加強(qiáng)信托投資公司部分業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示

1、.：.；加強(qiáng)信托投資公司部分業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知銀監(jiān)辦 發(fā)2005212號(hào)為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)信托投資公司監(jiān)管，防備風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)信托投資公司依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下： 一、加強(qiáng)對(duì)信托投資公司執(zhí)行國(guó)家宏觀調(diào)控政策的監(jiān)管，督促信托投資公司以防備風(fēng)險(xiǎn)為中心，處置好風(fēng)險(xiǎn)防備與安康開展的關(guān)系，依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)。信托投資公司應(yīng)仔細(xì)研討貫徹宏觀調(diào)控政策中的新情況和新問(wèn)題，仔細(xì)建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，未雨綢繆，防備風(fēng)險(xiǎn)。凡向國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策限制的行業(yè)、企業(yè)的投融資活動(dòng)應(yīng)嚴(yán)厲遵守有關(guān)規(guī)定，不得違規(guī)對(duì)上述行業(yè)進(jìn)展投融資。對(duì)運(yùn)用信托財(cái)富向熱點(diǎn)行業(yè)投融資的，要向委托人明示國(guó)家政策，進(jìn)展特別信息披露，嚴(yán)厲各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 各

2、銀監(jiān)局要真實(shí)做好“窗口指點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)信托投資公司的風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)警示，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理措施；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施不力的，要限時(shí)改良；對(duì)拒不改良或限時(shí)內(nèi)未改良的，應(yīng)即停辦相關(guān)業(yè)務(wù)。要以防備風(fēng)險(xiǎn)為中心。對(duì)信托投資公司資產(chǎn)質(zhì)量情況、五級(jí)分類的準(zhǔn)確度進(jìn)展檢查和復(fù)查，努力降低不良資產(chǎn)余額和比例。 二、加強(qiáng)信托投資公司的機(jī)構(gòu)監(jiān)管。按照屬地監(jiān)視原那么，由信托投資公司注冊(cè)地銀監(jiān)局對(duì)信托投資公司能否設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、能否有參股或控股的子公司辦理信托業(yè)務(wù)進(jìn)展清查。對(duì)信托投資公司在注冊(cè)地以外擅自設(shè)立或變相設(shè)立分支機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，要依法取締，并根據(jù)、等法律法規(guī)給予處分。在注冊(cè)地以外發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局應(yīng)立刻通報(bào)有關(guān)信托投資公司注

3、冊(cè)地銀監(jiān)局，并配合注冊(cè)地銀監(jiān)局進(jìn)展查處。 三、加強(qiáng)對(duì)信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管，跟蹤信托合同執(zhí)行和履約情況，對(duì)信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)展繼續(xù)性監(jiān)管。信托投資公司辦理信托業(yè)務(wù)必需勤勉、盡責(zé)、嚴(yán)厲實(shí)行分賬管理；仔細(xì)履行信息披露義務(wù)，向信托當(dāng)事人或合同規(guī)定的人進(jìn)展充分披露。未經(jīng)相關(guān)委托人贊同，不得將不同信托賬戶下的信托財(cái)富進(jìn)展相互買賣。 各銀監(jiān)局要督促信托投資公司每月逐筆報(bào)告集合信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況；要重點(diǎn)做好對(duì)信托投資公司進(jìn)展資金信托業(yè)務(wù)公開營(yíng)銷，辦理附加協(xié)議、保底條款、虛偽委托代理業(yè)務(wù)，挪用和私自改動(dòng)信托資金用途等違規(guī)事項(xiàng)的監(jiān)管任務(wù)；要經(jīng)過(guò)訪問(wèn)、電函等各種方式向委托人重點(diǎn)了解信托業(yè)務(wù)合規(guī)性情況。按謹(jǐn)慎監(jiān)管的

4、原那么，加強(qiáng)對(duì)財(cái)富權(quán)信托的監(jiān)管，在財(cái)富權(quán)信托管理方法公布前。以財(cái)富受害權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式進(jìn)展資金募集的業(yè)務(wù)，要按照資金信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管原那么進(jìn)展監(jiān)管。 四、進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)信托投資公司投資業(yè)務(wù)的監(jiān)管，建立和完善投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)控制和投資評(píng)價(jià)制度。自接到本通知之日起，一切新設(shè)立的由信托投資公司代為確定管理方式的有價(jià)證券投資集合信托方案，1個(gè)集合信托方案持有1家上市公司股票最高不得超越該集合信托方案資產(chǎn)凈值的10%；由信托投資公司代為確定管理方式的單獨(dú)管理的資金信托，1個(gè)資金信托持有1家上市公司股票最高不得超越該信托資產(chǎn)凈值的10%；同一信托投資公司管理的一切代為確定管理方式的有價(jià)證券投資信托，持有1家公司

5、發(fā)行的證券，最高不得超越該公司發(fā)行證券額的10%。 各銀監(jiān)局要對(duì)信托投資公司已發(fā)生的證券投資業(yè)務(wù)進(jìn)展清查，對(duì)違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的投資，要立刻糾正；在清查時(shí)，要特別關(guān)注信托投資公司能否盡職管理，親身處置信托事務(wù)。要仔細(xì)檢查信托投資公司經(jīng)過(guò)所控制或關(guān)聯(lián)的證券公司進(jìn)展證券投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，對(duì)投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、投資評(píng)價(jià)制度不健全或執(zhí)行不到位的，要立刻指出，限期改良，繼續(xù)監(jiān)控。 五、按謹(jǐn)慎監(jiān)管的原那么，加強(qiáng)對(duì)異地集合資金信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管。對(duì)異地集合資金業(yè)務(wù)，根據(jù)屬地監(jiān)管的原那么，由信托投資公司注冊(cè)地銀監(jiān)局擔(dān)任對(duì)轄內(nèi)信托投資公司的異地業(yè)務(wù)進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并擔(dān)任對(duì)異地集合資金信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況

6、進(jìn)展監(jiān)控。對(duì)信托投資公司存在信托財(cái)富與固有財(cái)富未進(jìn)展分賬核算、辦理信托或委托代理業(yè)務(wù)中承諾本金或利息不受損失、不按信托文件規(guī)定用途運(yùn)用信托財(cái)富、風(fēng)險(xiǎn)管理有疏漏、擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、自有財(cái)富損失較大等情況的，自發(fā)現(xiàn)之日起，立刻停辦異地集合資金信托業(yè)務(wù)；情節(jié)嚴(yán)重、風(fēng)險(xiǎn)較大的，可以進(jìn)一步停辦本地、異地單獨(dú)、集合管理的資金信托業(yè)務(wù)。在違規(guī)行為未得到糾正，風(fēng)險(xiǎn)情況未得到真實(shí)改善，有關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人未得四處置前，不得恢復(fù)所停辦的業(yè)務(wù)資歷。 六、采取堅(jiān)決措施，從嚴(yán)加強(qiáng)信托投資公司關(guān)聯(lián)買賣監(jiān)管，完善關(guān)聯(lián)買賣的風(fēng)險(xiǎn)控制和信息披露制度。信托投資公司辦理信托業(yè)務(wù)時(shí)，除信托文件有規(guī)定并專門向委托人做信息披露外，不得將信托

7、資金貸放給本人或關(guān)系人，不得將信托資金投資于本人或關(guān)系人發(fā)行的有價(jià)證券，不得以固有財(cái)富與信托財(cái)富進(jìn)展買賣。 信托投資公司辦理固有財(cái)富項(xiàng)下業(yè)務(wù)時(shí)，不得向關(guān)系人發(fā)放信譽(yù)貸款，不得接受本公司的股權(quán)作為質(zhì)押發(fā)放貸款。信托投資公司對(duì)同一借款人及其關(guān)系人集團(tuán)客戶的授信及投資余額之和在任何時(shí)點(diǎn)上不得超越資本凈額的10；對(duì)同一個(gè)關(guān)系人授信及投資余額之和在任何時(shí)點(diǎn)上不得超越信托投資公司資本凈額的10；信托投資公司對(duì)全部關(guān)系人授信和投資余額總和在任何時(shí)點(diǎn)上不得超越信托投資公司資本凈額的50%。 信托財(cái)富與固有財(cái)富及關(guān)系人之間的買賣要進(jìn)展充分披露。信托投資公司任何股東經(jīng)過(guò)關(guān)聯(lián)買賣抽逃資本和進(jìn)展損害信托公司、委托人、

8、受害人利益的，要按照有關(guān)法規(guī)進(jìn)展處分。 對(duì)信托投資公司已發(fā)生的關(guān)聯(lián)買賣要立刻進(jìn)展嚴(yán)厲清查。已超越上述比例規(guī)定的，除不得發(fā)生任何新的關(guān)聯(lián)買賣外。對(duì)超越的部分，要制定方案，限期清理緊縮。對(duì)違規(guī)關(guān)聯(lián)買賣，要嚴(yán)厲按照、等法律法規(guī)從嚴(yán)處分。 七、對(duì)重新登記所審查事項(xiàng)要實(shí)施繼續(xù)跟蹤檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)重新登記時(shí)弄虛作假的，要嚴(yán)肅清查公司有關(guān)人員的責(zé)任，并按規(guī)定清查或建議清查有關(guān)審查人員的責(zé)任。對(duì)重新登記前的原有業(yè)務(wù)，嚴(yán)厲要求，加大清理力度，按照“逐月監(jiān)測(cè)、按年考核的原那么，監(jiān)視原有業(yè)務(wù)清理方案落實(shí)和執(zhí)行情況，嚴(yán)禁發(fā)生新的違規(guī)負(fù)債。對(duì)資本金缺乏或未提足預(yù)備的信托投資公司，限期補(bǔ)足。對(duì)重新登記后新發(fā)生的違規(guī)負(fù)債業(yè)務(wù)、

9、超越規(guī)定比例的投資、擔(dān)保、拆借及違反拆借資金用途進(jìn)展長(zhǎng)期運(yùn)用的要限期糾正，對(duì)有關(guān)責(zé)任人依法進(jìn)展嚴(yán)肅處置。超越規(guī)定期限未糾正的，要采取果斷措施，限制或暫停其部分業(yè)務(wù)。 八、要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)擬重新登記公司的監(jiān)管。在未完成重新登記前，除清收資產(chǎn)、歸復(fù)原有負(fù)債外，不得開展任何新業(yè)務(wù)。擬轉(zhuǎn)制的信托投資公司在未完成轉(zhuǎn)制前，各銀監(jiān)局應(yīng)繼續(xù)履行好監(jiān)管責(zé)任，嚴(yán)禁其開展任何新業(yè)務(wù)，并督促其按方案完成轉(zhuǎn)制任務(wù)。無(wú)法實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)制的，要及時(shí)研討，采取進(jìn)一步的市場(chǎng)退出方案。對(duì)仍處于停業(yè)整頓的，要督促擔(dān)任整頓的主管部門，仔細(xì)做好后續(xù)市場(chǎng)退出任務(wù)。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門要明確監(jiān)管責(zé)任，按照銀監(jiān)法的要求，做好機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)的監(jiān)管。嚴(yán)禁其從事清收資

10、產(chǎn)、歸還負(fù)債以外的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 九、督促信托投資公司建立完善的法人治理構(gòu)造和內(nèi)控制度。要建立科學(xué)的決策機(jī)制和聘用合格的獨(dú)立董事以及加強(qiáng)內(nèi)、外審的獨(dú)立性和有效性，真實(shí)防止信托投資公司控股股東或?qū)嵺`控制人干涉運(yùn)營(yíng)和損害風(fēng)險(xiǎn)管理的做法。對(duì)已發(fā)生的情況，要按照銀監(jiān)法堅(jiān)決予以處置。對(duì)不具備安康的公司治理、內(nèi)控制度長(zhǎng)期存在嚴(yán)重缺陷的，要堅(jiān)決叫停信托投資公司部分或全部業(yè)務(wù)。 十、加強(qiáng)和完善對(duì)高管人員盡職和誠(chéng)信度監(jiān)管。各銀監(jiān)局要依法開展對(duì)高管人員進(jìn)展監(jiān)視管理說(shuō)話，了解公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況。對(duì)高級(jí)管理人員長(zhǎng)期不在注冊(cè)地履職的，要責(zé)令立刻正常履職，或建議公司限期改換相應(yīng)的高管人員；對(duì)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等主要高級(jí)

11、管理人員長(zhǎng)期空缺的，要限期選任合格人員，限期未選任合格人員的，要暫停該公司部分或全部業(yè)務(wù)。對(duì)不熟習(xí)業(yè)務(wù)，不能清楚地掌握公司運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)情況，不具備管理才干的高級(jí)管理人員，要進(jìn)展監(jiān)管警示；限期達(dá)不到要求的，應(yīng)建議公司即行改換。不接受或有意躲避監(jiān)管說(shuō)話，對(duì)監(jiān)管說(shuō)話敷衍塞責(zé)，不仔細(xì)擔(dān)任地回答監(jiān)管機(jī)關(guān)訊問(wèn)，甚至隱瞞或提供虛偽信息的高管人員，要及時(shí)按照、等有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)展處分，并及時(shí)予以通報(bào)，記入誠(chéng)信檔案。對(duì)違規(guī)運(yùn)營(yíng)、落實(shí)監(jiān)管意見不力的信托投資公司。除依法及時(shí)對(duì)其進(jìn)展處分外，還應(yīng)視情節(jié)輕重對(duì)相關(guān)高管人員權(quán)益進(jìn)展限制或取消一定期限直至終身任職資歷。凡有不良記錄或受金融監(jiān)管部門處分的人員，一概不得在信托投資公司擔(dān)任高級(jí)管理人員。 十一、各銀監(jiān)局要一致思想、提高認(rèn)識(shí)，高度注重信托投資公司監(jiān)管任務(wù)，按屬地監(jiān)管原那么，仔細(xì)履行監(jiān)管職責(zé)，真實(shí)做到思想到位，組織到位，作風(fēng)到位，監(jiān)管到位。要按照分類監(jiān)管原