招商銀行遵義分行反詐知識模擬測試3附答案

1、招商銀行遵義分行反詐知識模擬測試3復(fù)制您的姓名： 填空題 *_您的部門： 填空題 *_1. 銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照（）等規(guī)定，對企業(yè)應(yīng)當(dāng)出具的證明文件進行嚴格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶。 單選題 *A人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法(正確答案)B企業(yè)銀行賬戶管理辦法C個人存款賬戶實名制D聯(lián)網(wǎng)核查管理辦法2. 對于目前的形勢，以下哪項說法是錯誤的?（） 單選題 *A.走私、貪腐、詐騙、毒品等上游犯罪以及暴力恐怖活動依然處于高位B.電信詐騙、銀行卡詐騙等犯罪風(fēng)險不大(正確答案)C.洗錢活動向特定非金融領(lǐng)域滲透D.反逃稅、反恐怖融資、跨境異常資金監(jiān)測、現(xiàn)

2、金管理等成為反洗錢新的挑戰(zhàn)3. 對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、（）、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。 單選題 *A、交易對手B、資金狀況C、資金用途(正確答案)D、客戶性質(zhì)4. 支付機構(gòu)為單位開立支付賬戶時，可采?。ǎ?、視頻等方式向單位法定代表人或負責(zé)人核實開戶意愿。 單選題 *A電話B微信C面對面(正確答案)D郵件5. 對于具備固定經(jīng)營場所的實體特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨立開展至少（）一次現(xiàn)場巡檢。 單選題 *A一次(正確答案)B兩次C三次D四次6. 在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下不能作為個人有效證明證件使用的是（）。 單選題 *A

3、.臨時身份證B.機動車駕駛證(正確答案)C.軍官證D.護照7. 義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估結(jié)果，結(jié)合業(yè)務(wù)關(guān)系特點開展客戶身份識別，將（）工作作為有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險的基礎(chǔ)。 單選題 *A.客戶身份識別(正確答案)B.報送大額交易報告C.報送可疑交易報告D.以上答案均是8. 客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系（）當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。 單選題 *A、建立B、開始C、結(jié)束(正確答案)D、中止9. 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）采取凍結(jié)措施。 單選題 *A、12小時內(nèi)B、24小時內(nèi)C、48小時內(nèi)D、立即(正確答案)10.

4、 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴格按照公安部發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、（）的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。 單選題 *A、黑名單管理人員B、凍結(jié)資產(chǎn)(正確答案)C、中國人民銀行凍結(jié)資產(chǎn)D、聯(lián)合國制裁名單11. 38銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)。 單選題 *A、一個月B、三個月C、六個月(正確答案)D、十二個月12. 如果義務(wù)機構(gòu)無法進行客戶身份識別工作，或經(jīng)評估超過本機構(gòu)風(fēng)險管理能力的，（）與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系，并應(yīng)當(dāng)考慮提交可疑交易報告。 單選題 *A.中止B.拒絕C.終止

5、D.不得(正確答案)13. 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，（），應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。 單選題 *A.不論所涉資金金額大小B.不論所涉資產(chǎn)價值大小C.所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大于人民幣0.5萬元或等值500美元以上D.不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小(正確答案)14. 單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過（）的，銀行應(yīng)當(dāng)進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。 單選題 *A、100萬、50萬B、200萬、50萬C、200萬、30萬D、100萬、30萬(正確答案)15. 除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)

6、賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過（）萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。 單選題 *A、1B、5(正確答案)C、10D、2016. 除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理（）后辦理資金轉(zhuǎn)賬 單選題 *A、12小時B、24小時(正確答案)C、48小時D、72小時17. 自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬

7、戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。 單選題 *A.2B.5(正確答案)C.10D.1518. 對于公安機關(guān)通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶（）業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理并及時反饋。 單選題 *A.查詢B.止付C.凍結(jié)D.查詢、止付和凍結(jié)(正確答案)19. 通過網(wǎng)上銀行和手機銀行等電子渠道受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立（）。 單選題 *A.類戶B.類戶C.類戶D.類戶或類戶(正確答案)20. 銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應(yīng)要求其提供（），并對身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查。 單選題 *A.居民身份證B.本人有效身份證件(正確答案)C

8、.戶口簿D.臨時居民身份證21. 銀行業(yè)金融機構(gòu)為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應(yīng)核驗其身份信息，審核身份證件，在審核身份證件時，有效身份證件包括（）。 *A.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民的居民身份證;不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿。(正確答案)B.香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證。(正確答案)C.臺灣地區(qū)居民為臺灣居民往來大陸通行證。(正確答案)D.定居國外的中國公民為中國護照。(正確答案)E.外國公民為護照或者外國人永久居留證。(正確答案)22. 港澳臺居民居住證登記內(nèi)容包括:姓名、性別、出生日期、居住地住址、公民身份號碼、本人照片（）等信息。

9、*A.指紋信息(正確答案)B.證件有效期限(正確答案)C.簽發(fā)機關(guān)(正確答案)D.簽發(fā)次數(shù)(正確答案)E.港澳臺居民出入境證件號碼(正確答案)23. 對于（）的情形，銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。 *A.不配合客戶身份識別(正確答案)B.有組織同時或分批開戶(正確答案)C.開戶理由不合理(正確答案)D.開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符(正確答案)E.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(正確答案)24. 以下哪些屬于客戶異常行為（） *A.刻意隱瞞身份(正確答案)B.提供虛假信息(正確答案)C.不離柜存取現(xiàn)金(正確答案)D.批量結(jié)伴開戶(正確答案)25. 對風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)的涉

10、賭涉詐可疑銀行賬戶、支付賬戶，銀行、支付機構(gòu)應(yīng)采?。ǎ┑瓤刂拼胧?*A、提升涉賭涉詐當(dāng)事人風(fēng)險等級(正確答案)B、增強客戶身份識別措施(正確答案)C、限制交易(正確答案)D、拒絕甚至終止業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)26. 在開展跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動整治中，應(yīng)嚴格按照（）等原則，壓實支付服務(wù)主體責(zé)任，狠抓內(nèi)控管理與制度落實。 *A、誰開戶（卡）誰負責(zé)(正確答案)B、誰的用戶（商戶）誰負責(zé)(正確答案)C、誰的清算路徑誰負責(zé)(正確答案)D、誰的錯誰負責(zé)27. 為有效抑制跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動蔓延，規(guī)范支付服務(wù)市場秩序，維護經(jīng)濟社會發(fā)展，（）聯(lián)合開展跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違

11、規(guī)活動提供支付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險排查與整治工作。 *A、人民銀行(正確答案)B公安部(正確答案)C、銀保監(jiān)會(正確答案)D、外匯局(正確答案)28. 自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的（）銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。 *A、出租(正確答案)B、出借(正確答案)C、出售(正確答案)D、購買(正確答案)29. 銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為:（） *A、提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。(正確答

12、案)B、違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。(正確答案)C、違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。(正確答案)D、超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。(正確答案)30. 存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（） *A、違反本辦法規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。(正確答案)B、違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。(正確答案)C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。(正確答案)D、 從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。(正確答案)31. 存款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（） *A、違反本辦法規(guī)定開立銀行結(jié)算

13、賬戶。(正確答案)B、偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶。(正確答案)C、違反本辦法規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶。(正確答案)D、多頭開立銀行結(jié)算賬戶32. 企業(yè)銀行賬戶管理辦法中所稱控制賬戶交易措施，包括哪些控制措施?（） *A暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率(正確答案)C只收不付控制(正確答案)D不收不付控制(正確答案)33. 任何單位和個人不得利用銀行結(jié)算賬戶（） *A.偷逃稅款(正確答案)B.逃廢債務(wù)(正確答案)C.套取現(xiàn)金(正確答案)D.洗錢(正確答案)34. 自2019年6月1日起，收單機構(gòu)拓展特約商戶時，應(yīng)當(dāng)通過（）的特約商戶信息管理系統(tǒng)查詢其簽約、更

14、換收單機構(gòu)情況和黑名單信息。 *A、中國支付清算協(xié)會(正確答案)B、銀行卡清算機構(gòu)(正確答案)C、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫D、工商管理信息系統(tǒng)35. 可以轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶的款項是（） *A、工資、獎金收入(正確答案)B、個人貸款轉(zhuǎn)存(正確答案)C、個人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益。(正確答案)D、銷貨款、材料款E、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金。(正確答案)36. 自然人客戶的身份基本信息包括客戶的（）職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件種類、號碼和有效期限。 *A、職務(wù);B、姓名;(正確答案)C、性別;(正確答案)D、國籍。(正確答案)37. 企業(yè)銀行結(jié)算賬戶包括 （） 。

15、 *A基本存款賬戶(正確答案)B一般存款賬戶(正確答案)C專用存款賬戶(正確答案)D臨時存款賬戶(正確答案)38. 對于公安機關(guān)通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶（）業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理并及時反饋。 *A、查詢(正確答案)B、止付(正確答案)C、凍結(jié)(正確答案)D、扣劃39. 銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時應(yīng)當(dāng)向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。 *A、實時到賬(正確答案)B、普通到賬(正確答案)C、次日到賬(正確答案)D、加急到賬40. 除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過5萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者

16、電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。 判斷題 *對(正確答案)錯41. 單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過100萬元、30萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。 判斷題 *對(正確答案)錯42. 個人在銀行柜面開立的、類戶，無需綁定類戶或者信用卡賬戶進行身份驗證。 判斷題 *對(正確答案)錯43. 個人類戶向非綁定賬戶轉(zhuǎn)賬日累計限額是1萬元。 判斷題 *對(正確答案)錯44. 同一家銀行通過線上為同一個人能開立1個允許非綁定賬戶入金的類戶。 判斷題 *對(正確答案)錯45. 類賬戶消費和繳費日累計限額為2000元。 判斷題 *對(正確答案)錯46. 銀行依托自助機具為個人開立類戶的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行工作人員現(xiàn)場面對面審核開戶人身份。 判斷題 *對(正確答案)錯47. 銀行應(yīng)當(dāng)防范不法分子利用企業(yè)銀行賬戶從事違法犯罪活動，同時還要優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)。 判斷題 *對(正確答案)錯48. 針對高風(fēng)險賬戶在轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等環(huán)節(jié)應(yīng)用人臉識別技術(shù)建立身份核驗機制，有效防范賬戶買賣后“實名不實人”。 判斷題 *對(正確答案)錯49. 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對并登記代理人和被代理人