華鑫證券新客戶辦理交通銀行第三方存管業(yè)務(wù)流程

1、.：.；第 PAGE 6 頁(yè) 共 NUMPAGES 6 頁(yè)華鑫證券新客戶辦理交通銀行第三方存管業(yè)務(wù)流程2007.11.13 修訂一、適用性本流程僅適用于我司第三方存管業(yè)務(wù)正式興辦后，新到我司下屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)立資金賬戶，且情愿辦理第三方存管業(yè)務(wù)的客戶。我司目前已開(kāi)通的有農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、浦東開(kāi)展銀行、工商銀行、建立銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行的第三方存管業(yè)務(wù)。二、個(gè)人與機(jī)構(gòu)客戶指定存管銀行重要提示：交行借記卡指卡號(hào)開(kāi)頭數(shù)字為62226、601428或405512的借記卡。2.1方式一：指定存管，適宜新客戶已辦理銀行借記卡交通銀行存管指定業(yè)務(wù)暫不采取方式一的方式，只能經(jīng)過(guò)方式二辦理。2.2方式二：預(yù)指定

2、存管，適宜新客戶未辦理銀行借記卡，有卡用戶也可運(yùn)用。1客戶前往證券公司開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部辦理預(yù)指定個(gè)人客戶本人持有效身份證件、證券賬戶卡到證券公司開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部辦理預(yù)指定買(mǎi)賣(mài)。機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)經(jīng)辦人本人持有效身份證件、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本(或副本)事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)或加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,注冊(cè)登記證書(shū)復(fù)印件、法人授權(quán)委托書(shū)、法定代表人身份證復(fù)印件等到證券公司開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部。交行預(yù)指定業(yè)務(wù)：客戶簽署證券公司柜員校驗(yàn)客戶身份、證券資金臺(tái)賬和證券資金密碼合法后，發(fā)起預(yù)指定存管銀行買(mǎi)賣(mài)懇求，發(fā)送銀行。處置勝利后，證券公司柜員打印客戶回單，交客戶簽字確認(rèn)后加蓋證券

3、公司營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)章。營(yíng)業(yè)部將三方協(xié)議的證券留存聯(lián)保管在營(yíng)業(yè)部，客戶回單、協(xié)議的客戶留存聯(lián)與銀行留存聯(lián)交客戶前往銀行辦理確認(rèn)手續(xù)。營(yíng)業(yè)部可以與對(duì)應(yīng)的銀行商定,對(duì)于新開(kāi)戶,資產(chǎn)到達(dá)一定規(guī)模的,可以由營(yíng)業(yè)部出具銀行存管確認(rèn)約定單。銀行對(duì)持有此約定單的客戶按VIP客戶處置，開(kāi)通綠色通道。欲辦理交行存管業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)客戶可就近聯(lián)絡(luò)交行網(wǎng)點(diǎn)，銀行提供上門(mén)效力。2客戶前往銀行辦理指定銀行存管確認(rèn)個(gè)人客戶本人持有效身份證件、加蓋證券公司營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)章的客戶回單，三方存管協(xié)議的客戶留存聯(lián)與銀行留存聯(lián)到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),新開(kāi)銀行法人同名借記卡,辦理銀行確認(rèn)手續(xù)。機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)經(jīng)辦人本人持有效身份證件、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照事業(yè)單位法

4、人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供的民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件、法定代表人證明書(shū)、法定代表人身份證件原件及復(fù)印件、法定代表人、銀行預(yù)留印簽、資金賬戶密碼、三方存管協(xié)議的客戶留存聯(lián)與銀行留存聯(lián)等，到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)新開(kāi)銀行法人同名借記卡,填寫(xiě)第三方存管業(yè)務(wù)懇求表,辦理銀行確認(rèn)手續(xù)。2.3其它闡明1個(gè)人客戶指定銀行勝利后，還需求到銀行辦理相關(guān)手續(xù)，才干開(kāi)通銀行和網(wǎng)上銀行效力。機(jī)構(gòu)客戶指定銀行勝利后，必需持銀行規(guī)定資料到開(kāi)戶銀行，懇求開(kāi)通網(wǎng)上銀行效力、銀行效力。2客戶一旦預(yù)指定銀行勝利，必需盡快到銀行辦理確認(rèn)手續(xù)，而且在勝利辦理

5、確認(rèn)手續(xù)前無(wú)法辦理資金存取。3預(yù)指定或指定存管銀行時(shí)，營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)數(shù)據(jù)的客戶身份證號(hào)碼、客戶辦理銀行借記卡時(shí)所登記的身份證號(hào)碼、客戶辦理“第三方存管銀行確認(rèn)提供的本人身份證號(hào)碼，三者必需完全一致。4交行存管業(yè)務(wù)及轉(zhuǎn)賬辦理時(shí)間：9：0016：00。5證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員辦理存管業(yè)務(wù)時(shí)，在三方協(xié)議上的證券資金賬號(hào)應(yīng)是我公司規(guī)范的12位客戶號(hào)。6交行存管預(yù)指定，客戶無(wú)須填寫(xiě)，直接簽署三方協(xié)議，營(yíng)業(yè)部保管證券留存聯(lián)，將客戶回單、三方協(xié)議的客戶留存聯(lián)與銀行留存聯(lián)交客戶前往交行網(wǎng)點(diǎn)辦理存管確認(rèn)。三、客戶變卦銀行結(jié)算賬戶個(gè)人客戶本人持有效身份證件、新的同名銀行借記卡到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，填寫(xiě)第三方存管業(yè)務(wù)懇求表。機(jī)構(gòu)客

6、戶授權(quán)經(jīng)辦人本人持有效身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或法人組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件、新的與法人同名銀行借記卡到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，填寫(xiě)第三方存管業(yè)務(wù)懇求表。銀行柜員根據(jù)客戶填寫(xiě)的第三方存管業(yè)務(wù)懇求表錄入買(mǎi)賣(mài)懇求，系統(tǒng)審核客戶身份、新舊銀行借記卡和新舊借記卡密碼合法后，系統(tǒng)終止客戶原借記卡與客戶買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金管理賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系，建立新的借記卡與客戶買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金管理賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系?？蛻敉瓿摄y行方手續(xù)后，還需求營(yíng)業(yè)部填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)懇求表，懇求變卦結(jié)算賬戶。營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)業(yè)務(wù)懇求權(quán)限，進(jìn)展變卦結(jié)算賬戶的操作后，用戶才干進(jìn)展轉(zhuǎn)賬。3.2 其它闡明1)客戶懇求變卦銀行結(jié)算賬戶買(mǎi)賣(mài)，僅能在銀行的網(wǎng)點(diǎn)辦理。2)客戶變卦銀行

7、結(jié)算賬戶，不改動(dòng)原先建立的客戶買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金管理賬戶與客戶資金臺(tái)帳之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。3客戶假設(shè)當(dāng)日發(fā)生過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬買(mǎi)賣(mài)的，將不能辦理變卦銀行結(jié)算賬戶買(mǎi)賣(mài)。4交行變卦銀行卡號(hào)只能在交行柜面辦理且只需原銀行卡銷(xiāo)卡的情況才可以變卦銀行卡，否那么需撤銷(xiāo)協(xié)議后重新簽約。四、客戶撤銷(xiāo)存管銀行4.1業(yè)務(wù)流程1銷(xiāo)戶結(jié)息個(gè)人客戶本人持有效身份證件、及相關(guān)資料到證券公司開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部，填寫(xiě)懇求撤銷(xiāo)存管銀行；機(jī)構(gòu)客戶授權(quán)經(jīng)辦人本人持有效身份證件、加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件或注冊(cè)登記證書(shū)、法人授權(quán)委托書(shū)、法定代表人身份證復(fù)印件等及相關(guān)資料到證券公司開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部，填寫(xiě)。證券公司柜員按業(yè)務(wù)規(guī)定審核客戶符合銷(xiāo)戶條件，校驗(yàn)客戶身份、預(yù)

8、留印鑒機(jī)構(gòu)客戶、證券資金臺(tái)賬和證券資金密碼合法后，為客戶辦理證券資金臺(tái)賬結(jié)息手續(xù)，然后發(fā)起存管銷(xiāo)戶結(jié)息買(mǎi)賣(mài)將客戶結(jié)息凈額發(fā)送銀行。銀行系統(tǒng)接納買(mǎi)賣(mài)懇求，添加客戶買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金管理賬戶明細(xì)記錄和余額，備注標(biāo)識(shí)“銷(xiāo)戶結(jié)息。結(jié)息后客戶將證券資金臺(tái)帳中的剩余資金在當(dāng)日經(jīng)過(guò)銀證轉(zhuǎn)帳全部轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算帳戶中。2客戶撤銷(xiāo)存管銀行客戶銷(xiāo)戶結(jié)息并將證券資金全部轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算帳戶的次日，證券公司系統(tǒng)將客戶撤銷(xiāo)存管銀行買(mǎi)賣(mài)懇求發(fā)送銀行，銀行系統(tǒng)解除該客戶買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金管理賬戶與證券公司資金臺(tái)帳的對(duì)應(yīng)關(guān)系。4.2其它闡明1客戶撤銷(xiāo)存管銀行僅在證券公司柜臺(tái)辦理。2 銷(xiāo)戶結(jié)息后，客戶應(yīng)將證券資金臺(tái)賬的資金余額在當(dāng)日轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算帳

9、戶。長(zhǎng)期未轉(zhuǎn)資金將被作為資金休眠戶單獨(dú)處置。五、客戶重要資料變卦重要資料定義：客戶稱(chēng)號(hào)，身份證號(hào)碼。5.1業(yè)務(wù)流程1個(gè)人客戶持發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變卦證明、新的身份證件等到證券公司營(yíng)業(yè)部柜面，機(jī)構(gòu)客戶由授權(quán)經(jīng)辦人本人持身份證件、加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變卦證明、法人機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、法人授權(quán)委托書(shū)、法定代表人身份證復(fù)印件，到證券公司開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部填寫(xiě)“特殊業(yè)務(wù)懇求表，辦理買(mǎi)賣(mài)賬戶更名、身份證號(hào)碼變卦等手續(xù)。2證券公司柜員在為客戶辦理證券資金臺(tái)賬變卦手續(xù)后，發(fā)起客戶重要信息變卦懇求，銀行系統(tǒng)收到懇求后，變卦客戶買(mǎi)賣(mài)結(jié)算資金管理賬戶的相應(yīng)信息，并將該客戶的銀證轉(zhuǎn)賬形狀設(shè)置為“待換

10、卡形狀，終止銀證轉(zhuǎn)賬買(mǎi)賣(mài)。通 份信息同步變卦手續(xù)，而的轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系賬日初余額信息。3客戶應(yīng)立刻到銀行辦理變卦銀行結(jié)算賬戶買(mǎi)賣(mài)，確?？蛻翥y行結(jié)算賬戶和證券資金臺(tái)賬戶間的信息一致性?？蛻粑窗匆?guī)定及時(shí)到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理身份信息同步變卦手續(xù)，將導(dǎo)致銀證轉(zhuǎn)賬買(mǎi)賣(mài)失敗，但不影響證券買(mǎi)賣(mài)。5.2其它闡明1交行存管客戶辦理重要資料修正后，可由證券柜員再度發(fā)起變卦，將資料變卦回原來(lái)數(shù)據(jù)。六、客戶銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)6.1銀行端發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬6.1.1效力渠道1交行存管個(gè)人客戶可以經(jīng)過(guò)交行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、撥打95559交行銀行、登陸交行網(wǎng)上銀行95559/、交行網(wǎng)點(diǎn)多媒體自助設(shè)備等渠道運(yùn)用轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。2交行存管機(jī)構(gòu)客戶可以經(jīng)過(guò)交行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、登陸交行網(wǎng)上銀行95559/兩個(gè)渠道運(yùn)用轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。3運(yùn)用交行轉(zhuǎn)帳時(shí)，需輸入8位券商編號(hào)，華鑫證券編號(hào)為：10460000。6.1.2銀轉(zhuǎn)證業(yè)務(wù)客戶經(jīng)過(guò)銀行效力渠道經(jīng)身份認(rèn)證后，發(fā)起銀轉(zhuǎn)證買(mǎi)賣(mài)。銀行系統(tǒng)實(shí)時(shí)扣減客戶銀行結(jié)算賬戶資金，然后將銀轉(zhuǎn)證買(mǎi)賣(mài)懇求發(fā)送證券公司。證券公司系統(tǒng)接納買(mǎi)賣(mài)懇求，校驗(yàn)客戶身份和證券資金臺(tái)賬合法后，實(shí)時(shí)添加客戶證券資金臺(tái)賬余額，并向銀行前往勝利呼應(yīng)。6.1.3證轉(zhuǎn)銀業(yè)務(wù)客戶經(jīng)過(guò)銀行效力渠道身份認(rèn)證后，發(fā)起證轉(zhuǎn)銀買(mǎi)賣(mài)，期間輸入證券資