銀行風險防控工作總結

1、銀行風險防控工作總結篇一：銀行營業(yè)部風險防范工作總結營業(yè)部風險防范工作總結營業(yè)部現(xiàn)有員工32人，其中：主任副主任3人，儲 蓄柜員3人，會計柜員4人，事中人員6人，運營國內結算 柜員6人，出納4人，大堂經(jīng)理2人，上門服務2人，綜合 員1人，外派服務1人。每日辦理對公、對私現(xiàn)金存取款， 轉賬、結算賬戶管理、對公國內結算、對私國際結算、非貿 易、出納金庫管理等業(yè)務。一、在如何加強對一線柜員風險防范的過程中，我們的 做法包括：（一）認真系統(tǒng)地學習各項規(guī)章制度、各項業(yè)務的管理 辦法和操作流程，并狠抓制度落實。首先是認真系統(tǒng)地學習 各項規(guī)章制度、各項業(yè)務的管理辦法和操作流程，促使柜員 辦理業(yè)務更加規(guī)范化合

2、規(guī)化。同時要求事中監(jiān)督員對業(yè)務操 作進行的實時監(jiān)督其次，對相關的配套制度和措施加以完善， 明確操作責任，量化績效考核指標，嚴格獎懲制度，要在認 真落實制度上下功夫，與績效考核掛鉤，加大對違規(guī)操作的 查處力度，形成遵守制度按章操作的良好環(huán)境和氛圍（二）加強一道防線建設，強化內部控制1、加強第一道防線的作用，做到責任到崗，落實到人， 相互制約，互相監(jiān)督，全面落實柜員事中人員主管主任（業(yè)務經(jīng)理）的內控體系第一 道防線，充分發(fā)揮其作用，使內部監(jiān)管走向規(guī)范化制度化。 對柜員經(jīng)辦的每一筆業(yè)務，事中人員主管主任（業(yè)務經(jīng)理） 及時進行復核監(jiān)督，落實檢查責任，嚴肅處罰，切實達到發(fā) 現(xiàn)問題，堵塞漏洞，消除隱患的目

3、的。2、組織員工深入學習“雙十禁”和員工守則，部門主 任加強對柜員、事中、業(yè)務經(jīng)理的密碼、柜員卡管理，堅決杜絕柜員、事中使用他人的 柜員標識、密碼和卡。3、及時通報事后監(jiān)督和監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)的風險點和業(yè)務 差錯，通過查錯通報，杜絕屢查屢犯問題的發(fā)生，同時以點帶面，教育全員4、通過每日召開晨會，點評業(yè)務操作風險點、具體案 例分析、查找業(yè)務差錯原因，不斷強化員工的合規(guī)意識。5、通過周三學習日，加強業(yè)務學習，提高柜員業(yè)務素 質，減少操作風險。6、通過部主任與員工個別談話，及時了解員工的思想 動態(tài)，了解員工8小時以外和家庭情況，盡力幫助員工解決實際問題，也有助于我行各 項業(yè)務的健康開展。（三）嚴格執(zhí)行崗位

4、輪換和強制休假制度XX年我部做到應輪崗人員全部輪崗。強制休假20人次。柜員輪休短期離崗，均按規(guī)定辦理交接手續(xù)，工作交接 均在監(jiān)交人員監(jiān)督下進行，交接雙方均認真核對賬款有價證 券重要空白憑證，重要事項交待清楚，并進行登記備查二、大額取現(xiàn)管理我部的現(xiàn)金業(yè)務，是在維護存款人的合法權益與資金安 全，防范和打擊經(jīng)濟犯罪活動，促進銀行轉帳結算業(yè)務健康 發(fā)展的同時，嚴格按照中華人民共和國中國人民銀行法、 中華人民共和國商業(yè)銀行法和現(xiàn)金管理暫行條例、儲 蓄管理條例的有關規(guī)定，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務。（一）、本著“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲 戶保密”的原則，對一日一次性從個人結算帳戶提取現(xiàn)金5 萬元（不含

5、5萬元）以上的，柜臺人員要求取款人提供有效 身份證件、進行聯(lián)核查，并經(jīng)事中人核實授權后予以支付。 其中一次性提取現(xiàn)金20萬元（含20萬元）以上的，取款人 要進行預約，預約時要求取款人提供賬號、身份證號，并查 詢帳戶余額，對我行國際結算當日到帳大額提款客戶，要求 國際結算部提供資金來源證明。對一日一次性超過10萬元 以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計超過10萬元以上的現(xiàn)金支 付，銀行內部要逐筆登記，妥善保管有關資料，備案保存。（二）、對于企業(yè)賬戶的現(xiàn)金收付，嚴格按照現(xiàn)金管 理暫行條例規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務，嚴 格審查現(xiàn)金的用途與來源；嚴禁公款私存，對轉入個人結算 賬戶的資金要求企業(yè)提供相

6、關依據(jù)；對于大額的現(xiàn)金支取要 有主管領導審批，并與企業(yè)主管電話核實、登記；對一些現(xiàn) 金收入較多的單位，我行與企業(yè)簽署協(xié)議，我部安排專人負 責上門收款。三、單位結算賬戶管理我部在辦理單位結算賬戶的過程中，嚴格按照人民幣 銀行結算賬戶管理辦法和我行結算賬戶實施細則的規(guī) 定辦理業(yè)務。人民幣銀行結算賬戶是指銀行為存款人開立的 辦理資金收付結算的人民幣活期存款賬戶，按存款人分為單 位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶，單位銀行結算賬戶按 用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨 時存款賬戶。為避免不法分子利用偽造、變造或過期的營業(yè)執(zhí)照、身 份證等證明文件騙取銀行開立銀行結算賬戶，并利用銀行結 算

7、賬戶進行詐騙、敲詐勒索、洗錢等違法犯罪活動，真正從 源頭上防范和打擊利用銀行結算賬戶進行違法犯罪活動，保 護存款人、銀行的合法權益和資金安全。人行在規(guī)定存款人 申請開立銀行結算賬戶時，有義務提供真實、完整、合規(guī)的 開戶證明文件的同時，也要求銀行應對存款人提交的開戶申 請資料及開戶申請書填寫的事項的真實性、完整性、合規(guī)性 進行認真審查，確保存款人以實名開立各類銀行結算賬戶， 達到“了解你的客戶”的真正目的。為此，我部采取的措施 包括：與工商局開通了 “工商驗資E線通”、法人身份證“聯(lián) 核查”等。四、票據(jù)審驗近年來，我行的票據(jù)業(yè)務發(fā)展很快，“假票”、“克隆票” 在各地時有發(fā)現(xiàn)，為防范票據(jù)審驗風險，

8、我部成立了由經(jīng)辦、 事中、副主任、主任參加的票據(jù)審驗團隊，通過配備票據(jù)審 驗人員AB角制、增加培訓機會、增派人員外出學習、及時 通報案件報告，對于每張票據(jù)無論金額大小，一律通過3級 人員獨立審驗，加強查詢查復制度，有效控制票據(jù)審驗風險。篇二：XX銀行案件防控工作總結銀行案件防控工作總結XX銀監(jiān)分局：我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件 防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領 域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度 建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行 各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防 范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查

9、工作總結匯報如下：一、主要工作一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分 依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題， 重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制 度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方 面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方 案及時整改。（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案 件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂XX案 件風險防控工作責任書，全行共簽訂案件風險防控工作責 任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防 控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。（二）加強領導，周密部署，確保案件防

10、控工作有序開 展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴 格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工 作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標， 落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控 制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進 一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力， 有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展，為我 行進一步開展防控、工作打下基礎。（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水 平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到 的問題，監(jiān)管部門及我行

11、歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對 性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相 關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了XXX，修訂7XX銀 行流動性風險應急處置預案、XX銀行查庫制度、XX銀 行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法等相關制度。增加了操 作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行 了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操 作，強化了案件風險防控。（三）定期實施案防日常工作檢查，結合外部案例及我 行實際，開展相關知識的學習與培訓。我行認真貫徹案件防 控工作要求，開展了 “反洗錢專項檢查”、“信貸業(yè)務專項檢 查”、制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓 的內容、

12、安排、學習重點等進行了明確。總行各部門按月對 員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用OA辦 公自動化系統(tǒng)向各支行轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級 文件精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習 記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢 查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高 員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期XX銀行案例分析及其他外部案 例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工 作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理 中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度， 扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。（四）加強員工行為管理，推進我

13、行操作風險管控。認 真貫徹落實XX銀行員工勞動紀律管理暫行辦法、XX銀 行員工學習管理辦法、XX銀行員工八小時以外查訪制度， 開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控， 防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查， 員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排 查，排除隱患；共排查員工XX人，排查率100%，共收回員 工承諾書XX份，員工家訪表XX份。制定制定業(yè)務操作與合 規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周 四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī) 范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工

14、合規(guī)經(jīng)營、 按章辦事的自覺性。一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視 工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格 執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員 工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不 得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注 重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上 向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作 細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開 展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、 生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀 況

15、，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們， 生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到XX銀行 這個集體大家庭的溫暖。三是重點突出排查重要崗位人員、客戶經(jīng)理、柜臺操作 人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、 炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務之便、工作之 便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。通過排查， 使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾， 增強了員工防范道德風險的能力。在員工不良行為排查工作 中，我行員工均能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業(yè)形象，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀， 價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

16、員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習 總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容 逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高 了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還 將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作 風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的 基礎。三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工 作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位， 或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措 施真正落到實處。（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分 員工對平時的學習還存在著“

17、走過場”的應付現(xiàn)象，真正通 過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠 好。（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知 識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部 分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗 位制約有時沒有真正發(fā)揮。四、下一步工作計劃篇三：XX年銀行風險控制工作總結XX年工作總結XX年的工作轉眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來的工作， 在分行及部門領導的關心指導下，在同事的幫助下，我認真 學習業(yè)務知識和規(guī)章制度，積極主動的履行工作職責、克服 困難，較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業(yè)務素質、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來的工作總結 如

18、下：一、XX年基本工作情況1、重視相關金融政策及規(guī)章制度的學習，將學習用于 實踐。作為一名風險條線的銀行員工，我深知沒有過硬的業(yè)務 理論支撐，就無法為業(yè)務條線的同事提供完善快捷的服務； 無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升自己 的綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我 自覺系統(tǒng)的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自 己對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，對于業(yè)務部 門同事提出的業(yè)務咨詢也能給予及時、準確的反饋和答復。在學習政策制度的同時，我結合分行的操作實際，主筆 撰寫了渤海銀行成都分行關于中國人民銀行信用信息基礎 數(shù)據(jù)庫使用的暫行管理規(guī)定，為管理工作有章可循

19、，規(guī)范 上路創(chuàng)造了條件；并牽頭推動規(guī)定在各部門、各條線的 貫徹、實施。同時收集實際執(zhí)行中的反饋意見，以調整工作 重點、強化管理要求。真正做到了將學習內容用于實踐，將 知識更好的服務于分行的工作。2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實實做好本職 工作。XX年對于我個人來說是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年，上半信貸監(jiān)控部的同事陸續(xù)離職，截止5月，全部只剩下我 一個人。剛開始自己感覺很無助，額度建立、放款審查、每 月對總行和監(jiān)管部門的報表報告、行內與各個部門之間的聯(lián) 系等等工作幾乎都由我一個人完成。但是在短暫的無助后我 發(fā)現(xiàn)，在這個時候一切消極、負面的情緒都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的 工

20、作正常的進行。在這一困難時期里，在領導的關心和各部門同事的協(xié)助 下。我部順利的接受了總行對批發(fā)授信業(yè)務全流程檢查以及 人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場檢查。同時還認真履行自己 的崗位職責；踏實完成監(jiān)控部日常工作。3、精誠團結、注重培養(yǎng)自己的團隊協(xié)作意識，不斷提 升自身價值。在分行領導的關心和支持下，從6月份開始，監(jiān)控部的 人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來說，部里的人員配 備還是十分的緊張。但是我們每一個人都深深地知道一個人 的力量是有限的，促進我部的業(yè)務發(fā)展，需要的是全體同事 的共同努力。在提高自身素質的同時，我注重自己團隊協(xié)作 意識的培養(yǎng)，與同事們一起以負責任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展 的扎實作風

21、，形成了互助互諒、團結友愛的工作氛圍。我在完成自身工作的同時，還將自己的工作經(jīng)驗及方法 毫無保留的傳授給新進行的同事，做到互幫互助，一起努力 使監(jiān)控部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。二、工作中存在的問題與不足學習的連續(xù)性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動 的學習相關政策制度，但由于自身身體、工作開展等客觀因 素的影響，導致存在學習的連續(xù)性不足，對已學的舊有知識 回顧不夠的問題。三、XX年工作規(guī)劃新年新氣象，XX年，我將認真彌補自身不足，認真學習 業(yè)務知識，提高自身素質，認真踏實的履行崗位職責。首先 加強與領導、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強自己的團隊協(xié) 作意識；其次轉變思想觀念；及

22、時了解信貸風險監(jiān)控工作中 存在問題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學習風險管理相 關知識，提高風險分析與監(jiān)控的能力；認真學習相關政策及 規(guī)章制度，力求上進，為更好的完成XX年各項工作任務，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展，做出自己應有的奉獻?？傊赬X年一年當中，在領導和同事的關心幫助下， 我各方面都有了很大的進步，業(yè)務素質也得到了較大程度的 提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自 己的不懈努力下，在部門的關心幫助下，我必定會把工作做 得更好，我為分行和部門的發(fā)展出一份力！XX年12月15日篇四：銀行風險崗位XX工作總結年終總結風險管理部XX即將過去的XX年，對我來說是忙碌的 一年、更是幸福的一

23、年.我衷心感謝行里對我的栽培和信任， 更感謝行領導和同事們所給予我的關懷和照顧，現(xiàn)將我個人 近一年來學習、工作、存在的問題以及今后努力的方向進行 簡要總結：一、工作回顧；今年上半年，我在小額金融部任職評審經(jīng)理崗位，負責 風險政策在業(yè)務經(jīng)辦中的貫徹落實，同時對具體授信項目進 行盡職評審，半年內，我堅持與每一位授信客戶面談并實地 調查，共撰寫評審報告xxx份，評審后放款xxx筆，涉及金 額 xxxxx 余萬元。11月底，在總行風險前銘的方針指引下，我調至xxx支 行擔任風險經(jīng)理，主要負責在貸前、貸中和貸后各環(huán)節(jié)對所 轄支行授信業(yè)務相關人員提供盡可能的業(yè)務咨詢和指導，并 根據(jù)具體情況出具風險預審意見

24、，同時將業(yè)務發(fā)展中遇到的 疑難問題向總行風險部反饋。二、存在的問題；從業(yè)經(jīng)驗不足、理論知識不夠扎實無論是在評審還是風險經(jīng)理崗位，雖然我都盡自己的最 大努力勤勉、盡職、公正地完成領導交辦的各項工作，但短 暫的從業(yè)經(jīng)驗和理論知識的匱乏仍讓我時常感到提高業(yè)務 水平的重要和緊迫。（2）服務意識有待增強作為中后臺員工，與一線員工，尤其是客戶經(jīng)理溝通交 流不深入，沒能幫助一線同事最大限度地釋放營銷能力和客戶服 務效率。（3）工作中缺乏創(chuàng)新意識工作上大多數(shù)時候只是按部就班地完成領導交辦的任 務，缺乏創(chuàng)造性、點子不多、思路不新。（4）政治敏感性不高有時對監(jiān)管文件精神和領導的指示吃不透，對事情發(fā)展 趨勢的分析判

25、斷拿不準，不能根據(jù)出現(xiàn)的新情況、新問題積 極地做出反應，導致工作中出現(xiàn)了延誤和偏差。（5）文字綜合能力亟待提升雖然已完成了不少材料撰寫工作，但總體來說，材料質 量不高、深度不夠，工作效能不高。三、存在問題的根源深刻反思后我認為，上述問題的存在是源于自身業(yè)務水 平不足和服務意識不強。首先，具備一定理論水平和業(yè)務能力是職業(yè)發(fā)展的前提， 也是我行對員工從業(yè)的基本要求，雖然我從未放松過對業(yè)務 知識的學習，但也深知自己離一個合格的風險管理崗位員工 的要求還有一定距離。其次，現(xiàn)在各家銀行都在樹立“以 客戶為中心”服務理念，對于這一點，作為中后臺員工，我 的認識還不夠深刻，為一線同事提供的服務不夠細致、周全

26、。四、來年的工作安排（1）繼續(xù)提高業(yè)務能力。多看、多聽，多請教，尤其 加強財務知識、法律條文和貸后管理工作方面的學習。（2）增強服務意識。減輕前臺同事工作壓力，讓一線 同時有更多的精力服務客戶，同時多與其他條線部門（營業(yè) 部、計財部等）進彳丁溝通交流，提高服務意識和水平。（3）加強創(chuàng)新意識。在風險可控、流程合規(guī)的前提下， 開拓性、創(chuàng)造性地開展工作，多為領導出主意，想辦法，做 好領導參謀、當好助手。（4 ）提高政治敏感性。在政治敏感性上加強修養(yǎng)，形 成敏銳的觀察和全面的視野，對每一件事情的不確定性保持 高度的警惕，并根據(jù)自身的環(huán)境和能力來及時采取應對的措 施。（5）繼續(xù)鍛煉文字綜合能力水平。通過

27、自身努力，不 斷強化學習，虛心向身邊同事求教，取長補短，修正不足， 提高文字表達能力和寫作水平。每當從銀行早出晚歸，帶著行里的溫馨，一路也覺得不 那么孤單。在這里我全心追尋我的理想、用心學習每一點知 識、用心理解我的每一樣工作。我很慶幸自己能夠進入這樣 一個團結協(xié)作的集體中工作，是這樣的一個集體給了我學習 提高的機會。在今后的工作、學習中，我會堅持不懈地完善 自我，在領導和同事的指導幫助中提升自己，發(fā)揚長處，彌 補不足，以”敬業(yè)、愛崗、務實、奉獻“的精神為動力，不 斷進取，扎實工作，同XX銀行共同成長。篇五：銀行行風險人員防范工作總結*支行關于風險人員防范工作總結為進一步，落實案件防控責任制，

28、切實做到風險控制在 先，根據(jù)*銀行風險人員防范預案工作要求，加 強“九種人”排查工作力度?，F(xiàn)將*支行風險人員防范工作 總結如下一、成立組織架構成立以支行行長*為組長，支行副行長*為副組長， 委派會計*、信貸會計*為成員的風險排查小組。副組長主 要負責內勤人員的風險防范工作，委派會計與信貸會計主要 負責外勤人員的風險防范作，實行崗位交叉風險防范。二、工作責職組長具體組織開展支行風險人員防范和協(xié)調各方面工 作，及時了解掌握各類信息，認真做好風險防范控制。副組 長具體組織風險人員排查工作。三、具體措施按照*銀行風險人員防范預案要求分別對信 貸人員、臨柜人員及委派會計進行風險防范排查，排查范圍 除支行

29、行長外涵蓋支行所有人員。一、對信貸人員的風險防范排查，主要依據(jù)支行創(chuàng)建達 標及“三項”整治工作的成果，并結合“九種人”進行風險 防范排查工作。重點從掌握客戶的資料和與客戶的非正常交 往等方面來進行風險防范。二、對臨柜人員的風險防范排查，主要依據(jù)支行創(chuàng)建達 標工作的成果，同時利用崗位輪換進行風險排查，并結合“九 種人”進行風險防范排查工作。重點從空白重要憑證的使用、 銷號，現(xiàn)金的盤庫等方面來進行。三、對委派會計的風險防范排查，主要依據(jù)支行創(chuàng)建達 標工作的成果，并結合“九種人”進行風險防范排查工作。 重點對其業(yè)務授權、業(yè)務公章的使用、金庫鑰匙的掌管等方 面來進行風險防范排查。根據(jù)銅陵皖江農(nóng)村合作銀

30、行風險人員防范預案要求， 通過對支行風險人員防范的排查，我支行各風險崗位工作人 員在日常業(yè)務處理過程中均能嚴以律己，嚴格按照操作流程 來處理和辦結各項業(yè)務。在八小時以外，不存在違規(guī)違紀等 不良行為，風險崗位人員精神健康、文明道德。*年*月*日篇六：XX年銀行風險控制工作總結1XX年工作總結XX年的工作轉眼已經(jīng)接近尾聲，回想一 年以來的工作，我主要工作是制度檢查、會計核算質量管理、 柜員業(yè)務風險回復、違規(guī)積分及整改復查，。在分行及部門 領導的關心指導下，在同事的幫助下， 我認真學習業(yè)務知 識和規(guī)章制度，積極主動的履行工作職責、克服困難，較好 的完成了本職工作。在思想覺悟、業(yè)務素質、專業(yè)技能等方

31、面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來的工作總結如下；一、XX年基本工作情況1、重視相關金融政策及規(guī)章制度的學習，將學習用于 實踐。作為一名銀行員工，我深知沒有過硬的業(yè)務理論支 撐，就無法為業(yè)務條線的同事提供完善快捷的服務；無法在 日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升自己的綜合 素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系 統(tǒng)的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn) 行的政策、制度有一個較為全面的認識，對于各監(jiān)管部門提 出的業(yè)務咨詢及各種報表數(shù)據(jù)也能給予及時、準確的反饋和 答復。2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實實做好本職 工作。XX年對于我個人來說是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一

32、年， 剛開始自己感覺很無助，制度建立、每月對總行和監(jiān)管部門 的報表、報告、及總行檢查行內與各個部門之間的聯(lián)系等等 工作幾乎都由我一個人完成。但是在短暫的無助后我發(fā)現(xiàn)， 在這個時候一切消極、負面的情緒都是徒勞，只有積極的面 對所有的困難才能保證行里的工作正常的進行。在這一困難時期里，在領導的關心和各部門同事的協(xié)助 下。我部順利的接受了總行對風控全流程檢查以及銀監(jiān)工作 現(xiàn)場檢查。同時還認真履行自己的崗位職責；踏實完成監(jiān)控 部日常工作。3、精誠團結、注重培養(yǎng)自己的團隊協(xié)作意識，不斷提 升自身價值。在分行領導的關心和支持下，雖然就目前的工作量來說， 在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個人都深

33、 深地知道一個人的力量是有限的，促進我部的業(yè)務發(fā)展，需 要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質的同時，我注 重自己團隊協(xié)作意識的培養(yǎng)，與同事們一起以負責任的工作 態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實作風，形成了互助互諒、團結友愛的 工作氛圍。我在完成自身工作的同時，還向有經(jīng)驗的同事學 習，一起努力使風險合規(guī)部在一種緊張而愉快的氣氛種完成 每天繁重的工作。二、工作中存在的問題與不足由于業(yè)務及制度學習還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學習相關政策制度，但由于對各項政策制度理解、 工作開展等客觀因素，導致存在工作不足，對風險管理不夠 的問題。三、XX年工作規(guī)劃新年新氣象，XX年，我將認真彌補自身不足，認真學習

34、 業(yè)務知識，提高自身素質，認真踏實的履行崗位職責。首先 加強與領導、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強自己的團隊協(xié) 作意識；其次轉變思想觀念；及時了解風險監(jiān)控工作中存在 問題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學習風險管理相關知 識，提高風險防控與監(jiān)控的能力；認真學習相關政策及規(guī)章 制度，力求上進，為更好的完成XX年各項工作任務，為我 行的發(fā)展，做出自己應有的奉獻?？傊甔X年，在領導和同事的關心幫助下，我各方面都 有了很大的進步，業(yè)務素質也得到了較大程度的提高，雖然 在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努 力下，在部門的關心幫助下，我必定會把工作做得更好，為分行的部門的發(fā)展出 一份力！XX年

35、1月15日篇七：XX人民銀行廉政風險防控工作匯報XX人民銀行廉政風險防控工作匯報按照行黨委統(tǒng)一部署，我部根據(jù)XX4號和XX5號 文件精神，在行黨委領導的高度重視下，認真開展廉政風險 防控工作。一、基本概念1、廉政風險：廉政風險是在權力運行過程中可能導致 不廉潔行為發(fā)生的條件和因素。通俗講，就是指公共權力行 使人在執(zhí)行公務或者日常生活中發(fā)生不廉潔行為的可能性。2、廉政風險防控：廉政風險防控是指對權力運行過程 中所涉及的崗位存在的廉政風險進行排查，有針對性地運用 加強教育、完善制度、強化監(jiān)督等措施，有效防范和控制不 廉潔行為發(fā)生的機制和制度。二、基本要求1、全面排查。要對清權階段的每一項權力運行中

36、的各 個環(huán)節(jié)位出現(xiàn)廉政風險的可能性進行全面排查，找準、找全。2、突出重點。將廉政風險幾率相對較高的環(huán)節(jié)和部位 確定為廉政風險，分析其風險的具體內容和表現(xiàn)形式。3、有效管用。要針對風險的每一種表現(xiàn)形式制定具體 的預防措施，簡捷實用，便于操作。4、動態(tài)管理。廉政風險及防范措施要根據(jù)崗位職責、 工作流程的變化不斷進行調整。三、基本做法我行領導高度重視，切實加強領導，精心組織謀劃，周 密動員部署，認真抓好四個階段工作任務，把廉政風險防控 工作作為一項重要的政治任務來抓，扎實推進廉政風險防控 工作，取得了廉政風險防控工作和全區(qū)各項工作的跨越式發(fā) 展。（一）加強領導，精心組織。成立了廉政風險防控工作 領導

37、小組，同時，為了進一步加大廉政風險防控宣傳教育力 度，在部內組織開展了“學、講、寫、樹”活動，即學習各 單位廉政風險防控工作相關文件，講述康凱同志先進事跡， 抒寫所感所思所悟，樹立以人為本的工作理念，形成了講廉 政、抓廉政的良好氛圍。為進一步鞏固和增強防控效果，我 們把廉政風險防控工作納入黨風廉政建設責任制考核和領 導班子、領導干部績效考評之中，作為問責和獎懲的重要內 容，采取定期自查、年度考核、社會評議等方式，加大監(jiān)督 檢查和考核追究力度，增強了廣大黨員干部“知風險、不冒 險，防風險、不涉險，控風險、求保險”的廉潔從政意識。（二）全面部署，廣泛動員。4月17日，行廉政風險防 控工作會議在機關

38、二樓會議室召開，各相關部門負責同志參 加會議。會上對全行廉政風險防控工作進行了全面部署和廣 泛動員。紀檢委書記對如何完成我行廉政風險防控工作提出 如下要求：各部門要統(tǒng)一思想，提高認識，加強領導，突出 重點，全面推進，務求實效，把廉政風險防控工作落到實處， 進行宣傳發(fā)動，提高思想認識，在全區(qū)形成廉政風險防控工 作的良好氛圍，健全制度，加強督查，注重創(chuàng)新，確保全面 完成廉政風險防控工作任務。（三）認真查找風險，準確界定等級。按照全員參與的 要求，突出重點領域、重點部門、重點崗位“三個重點”， 區(qū)分領導干部、中層干部、一般人員“三個層面”，采取自己找、群眾提、互相查、領導點、組織 評、集體定的“六種

39、方法”，深入查找思想道德、崗位職責、 業(yè)務流程、制度機制、外部環(huán)境“五類風險”。對查找出的 廉政風險點進行公示、制定防控措施、完善規(guī)章制度、加強 監(jiān)督管理。同時嚴格標準，評估等級。（四）健全完善機制，積極實施防控。在制定防控措施 時，我們圍繞風險點和風險等級，對照業(yè)務流程，從權力制 約、監(jiān)督等方面入手，緊緊抓住容易發(fā)生廉政風險的環(huán)節(jié)， 有針對性地制定防控措施。實行防控項目管理，確定各風險 點責任部門、實施人和主管領導，使防控責任層層落實。按 照教育、制度、監(jiān)督、管理、科技“五位一體”要求，采取 點線面結合的方式，加強崗位廉政教育，健全完善制度機制， 構建風險管理流程，實現(xiàn)風險防控的常態(tài)化、規(guī)范

40、化，確保 權力健康有序運行。我行的廉政風險防控工作，雖然取得了初步成果，但與 上級行要求和兄弟單位相比，還有很大差距，我們有決心在 今后的工作中，認真學習和借鑒先進單位的好經(jīng)驗、好做法， 扎實工作、努力創(chuàng)新，積極探索適合我區(qū)特色的廉政風險防 控機制建設的新途徑，把我區(qū)的廉政風險防控工作提升到一 個新臺階。篇八：銀行員工內部風險防控學習心得體會銀行員工內部風險防控學習心得體會 通過對#副行 長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入 學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工 作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、 內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風

41、險案件 揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾 個方面我們得進行深刻的反思。 通過學習，我認識到，我 們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進 一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判 力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕， 有效遏制各類風險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經(jīng)過 學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件 防控的實效性。一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。 案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題， 應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實 際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位

42、員工 應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自 身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工 作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位 員工從思想上重視，從行動上自覺。 二、嚴肅工作紀律， 提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù) 跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理， 要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之 痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。三、完善工作機制，防 范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每 一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積 慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精

43、心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道 德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制 度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工 作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員 工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納 入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案 件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。五、切實加強自身的素質學習。 特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求， 提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各 項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗 敬業(yè)，認真嚴肅對待自己

44、的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工 作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于 身邊。篇九：銀行案件防控工作報告抓落實 控風險 全面提升風險管理水平X年，在X銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，X行緊緊圍 繞省局和X分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力 促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持 把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零 案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將X 行的具體工作情況匯報如下：一、加強領導，全力抓好案件防控工作X年初，X行專門召集相關部門及人員專題研究安全運 營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式， 安排部署全年案

45、防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作 要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年 度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作 計劃，做到計劃落實。三是深刻領會乂銀監(jiān)局和X分局文件 精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊 密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確 保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是X行案 防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼 職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、 定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，X行上下更加 重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案 防工作的有效落實。

46、二、強化教育，筑牢思想防線思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽 視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道 德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以 下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。X 行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個 條線規(guī)章制度的培訓活動。截至X月底，全行已有X余人、 參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為X行 工作的順利開展奠定了基礎。（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。X行注 重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導， 抓防范。今年以來，X行開展各種警示教育X場次，組織全 行員工

47、觀看警示教育短片，并要求員工撰寫心得體會， 深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的 人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。 通過晨會、周會、行務會等形式，講案防、說安全，時刻提 醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導 監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存 在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項 案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。在內上專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識 交流，達到了總結提高的目的，保證了案防工作的整體效果。（四）積極開展讀書學習活動。

48、在全行范圍內開展“X” 主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行， 進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。 今年以來，X行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機 融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不 斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、 工作標準化。（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，X行以 內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在 業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對 案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除， 將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和 執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查， 半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重 點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴 肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰 負責”。（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人 和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理， 并制定出員工違規(guī)行為積分實施細則。引導和督促各級 部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積 分細則的實施，使違