銀行批量代發(fā)業(yè)務操作規(guī)程模版

1、批量代發(fā)業(yè)務操作規(guī)程批量代發(fā)業(yè)務是指我行根據(jù)與對公單位簽訂的委托代發(fā)協(xié)議，利用核心業(yè) 務系統(tǒng)的代發(fā)功能，實現(xiàn)從單位結(jié)算賬戶批量向個人I、 n類結(jié)算賬戶或活期儲 蓄賬戶發(fā)放工資、獎金等薪資類款項，以及向個人批量發(fā)放拆遷款、保險理賠款 等合同類款項的業(yè)務。為了規(guī)范我行批量代發(fā)業(yè)務的操作， 根據(jù)xxxxxx銀行批 量代發(fā)業(yè)務管理辦法，特制定本規(guī)程。一、 基本規(guī)定（一）凡委托我行辦理批量代發(fā)業(yè)務的單位（以下簡稱委托單位）必須與 我行簽訂單位銀行結(jié)算賬戶綜合服務協(xié)議中的代發(fā)業(yè)務協(xié)議或“薪悅卡”代發(fā)業(yè)務協(xié)議書（以下統(tǒng)稱代發(fā)協(xié)議）。代發(fā)協(xié)議的編號是二十位數(shù)字（系統(tǒng)按照“四位分行機構(gòu)號十四位支行機構(gòu)號十八位首

2、次代發(fā)日期十四位順序 號”的規(guī)則自動生成協(xié)議編號）。未在我行開立基本存款賬戶的代發(fā)工資單位以 及代發(fā)資金來源賬戶非我行結(jié)算賬戶的非薪資代發(fā)單位（下稱兩類特殊代發(fā)客 戶），應在單位銀行結(jié)算賬戶綜合服務簽約申請書（隨賬戶資料保管聯(lián)）中預 留印鑒，并約定銀行在每次辦理代發(fā)業(yè)務時， 要核對該預留印鑒。兩類特殊代發(fā) 客戶的預留印鑒應使用驗印系統(tǒng)管理和核驗。 客戶如申請使用代發(fā)數(shù)據(jù)加密方式 代發(fā)，應在申請書中“是否加密代發(fā)”欄填寫“是”。（二）存儲代發(fā)電子文本加密工具的 USB-KEY按分行轄內(nèi)重空管理。（三）對于代發(fā)工資業(yè)務，委托單位應從其銀行基本存款賬戶上劃轉(zhuǎn)代發(fā) 工資資金。未在我行開立基本存款賬戶的

3、委托單位， 應將代發(fā)工資款項從基本賬 戶開戶行辦理主動付款到我行，并在進賬單的“收款人賬號”欄內(nèi)注明“代發(fā)工 資”字樣。我行不受理未在本行開立基本存款賬戶的委托單位交存的用于發(fā)放工 資的轉(zhuǎn)賬支票（即不得作為委托收款的被背書人）。對于從他行基本存款賬戶轉(zhuǎn) 入我行的代發(fā)工資款項，我行不得采用先將該款項轉(zhuǎn)入委托單位在本行的非基本 存款賬戶再做代發(fā)工資業(yè)務的方式。在我行開立臨時存款賬戶的委托單位，應先 將該賬戶的取現(xiàn)資格報當?shù)厝嗣胥y行審批同意后，再辦理代發(fā)工資業(yè)務。（四）辦理代發(fā)業(yè)務的個人賬戶應為在我行開立的I類賬戶、經(jīng)我行工作 人員現(xiàn)場面對面確認身份的n類賬戶或活期一本通儲蓄賬戶。個人賬戶為R類賬戶

4、的，按照代發(fā)金額扣減R類賬戶的日、年累計限額。（五）客戶在我行柜臺辦理代發(fā)業(yè)務時，應提供加蓋預留印鑒的“代發(fā)明 細清單”（非加密方式）（見附件1）或者“加密批量代發(fā)業(yè)務申請書”（加密方 式）（見附件2）（以下統(tǒng)稱“紙質(zhì)代發(fā)文件”）、存儲電子代發(fā)數(shù)據(jù)的U盤、支付 憑證等。（六）柜臺人員與委托單位交接代發(fā)明細清單（或加密批量代發(fā)業(yè)務申請 書）、電子數(shù)據(jù)U盤、代發(fā)成功（失?。┣鍐蔚荣Y料時，應登記批量代發(fā)業(yè)務 交接登記簿，由雙方經(jīng)辦人員簽字確認。二、業(yè)務流程（一）代發(fā)業(yè)務簽約1、簽訂協(xié)議（1）提交協(xié)議：委托單位在我行申請辦理代發(fā)業(yè)務時，應填寫單位銀行 結(jié)算賬戶綜合服務簽約申請書、代發(fā)協(xié)議，兩類特殊代發(fā)

5、客戶還應在申請書 （隨賬戶資料保管聯(lián)）中預留印鑒。（2）審核協(xié)議：柜員審核客戶提交的單位銀行結(jié)算賬戶綜合服務簽約中 請書及代發(fā)協(xié)議填寫無誤，核對單位公章上的名稱與申請書、代發(fā)協(xié)議中 填寫的單位名稱是否完全一致，使用驗印系統(tǒng)核驗申請書上的預留印鑒 （兩類特 殊代發(fā)客戶除外）、申請書及協(xié)議上的公章（未在我行開立賬戶的客戶除外），并 在申請書、協(xié)議背面空白處打印核實行，對于“手動驗印”通過的，應換人審核。 核對無誤后，在申請書及協(xié)議上加蓋“柜臺業(yè)務專用章”0（3）初始化USB-KEY:客戶如申請使用代發(fā)數(shù)據(jù)加密的方式代發(fā)，則柜員 須先對USB-KYE!行初始化。柜員進入單點登錄，使用“ S011批量

6、代發(fā)工資外 掛程序”交易對代發(fā)加密專用 USB-KEY進行初始化操作。（4）交接：柜員將申請書及代發(fā)協(xié)議的客戶留存聯(lián)以及初始化后 的USB-KEYf客戶，告知客戶 USB-KEY初始密碼為6個8,提示客戶及時修 改，并請客戶在客戶資料、物品簽收登記簿上簽字（交接 USB-KEY時）。中 請書隨賬戶資料保管聯(lián)及代發(fā)協(xié)議銀行留存聯(lián)與該賬戶的開戶資料一同專 夾妥善保管；未在我行開立結(jié)算賬戶的，申請書隨賬戶資料保管聯(lián)及代發(fā) 協(xié)議銀行留存聯(lián)由專人專夾入保險箱（柜）或帶鎖的鐵皮柜中妥善保管。2、系統(tǒng)簽約客戶第一次到柜臺辦理代發(fā)業(yè)務時，柜員應先使用“7780代發(fā)業(yè)務簽約/解約”交易為委托單位辦理系統(tǒng)簽約?！?/p>

7、7780代發(fā)業(yè)務簽約/解約”交易中的操 作標志應選擇“ 1-簽約”；如申請使用代發(fā)數(shù)據(jù)加密的方式代發(fā)還需在“密鑰編 碼”域錄入發(fā)放給客戶的USB-KEY編號的后八位數(shù)字。交易成功，打印內(nèi)部 通用憑證，與申請書隨傳票保管聯(lián)一并隨當日傳票裝訂。簽約成功后，系統(tǒng)自動生成代發(fā)協(xié)議編號，同時建立代發(fā)協(xié)議編號與 USB-KEY編號一一對應的關聯(lián)關系。柜員應將生成的代發(fā)協(xié)議編號填寫在代發(fā)協(xié) 議銀行留存聯(lián)上，并告知客戶。已簽約的存量客戶申請使用加密方式代發(fā)時，應填寫申請書、與我行簽訂 新的代發(fā)協(xié)議，并在申請書中“是否加密代發(fā)”欄填寫“是”。柜臺人員在向 客戶發(fā)放USB-KEYW,應在系統(tǒng)中做“ 7780代發(fā)業(yè)

8、務簽約/解約”交易，對該 客戶解約。解約后，比照上述流程重新辦理系統(tǒng)簽約，但要特別注意，簽約時，“首次代發(fā)日期”要錄入該存量客戶首次于我行辦理代發(fā)的日期， 即新協(xié)議的“首 次代發(fā)日期”應與已解約的舊協(xié)議一致。3、印鑒建庫柜員在為兩類特殊代發(fā)客戶辦理系統(tǒng)簽約后，應立即在驗印系統(tǒng)中通過開 戶交易進行印鑒及公章建庫，賬號輸入代發(fā)協(xié)議編號，賬戶類型選擇“批量代發(fā)”， 建庫經(jīng)辦人員應在申請書隨賬戶資料保管聯(lián)的“預留印鑒”處簽章。（二）代發(fā)業(yè)務柜臺操作流程1、委托單位提交的資料（1）在我行開立基本存款賬戶的委托單位辦理批量代發(fā)工資業(yè)務時，應提供的資料：基本賬戶的轉(zhuǎn)賬憑證：憑證上除了客戶簽章、簽發(fā)日期、金額等要素外， 用途欄應注明“代發(fā)工資”字樣，收款人處應填寫為“XX人等”,XX人為代發(fā)明細中的第一個人。紙質(zhì)代發(fā)文件A、代發(fā)工資明細清單（非加密方式）（見附件1）:委托單位提供的代發(fā)工 資明細清單上應填寫收款人卡號（賬號）、收款人名稱、代發(fā)金額、身份證件號碼 （代發(fā)校驗方式選擇“戶名且證件”時必須填寫）、代發(fā)筆數(shù)合計、代發(fā)金額合 計、代發(fā)校驗方式。清單上還應注明表明清單上的數(shù)據(jù)與電子代發(fā)數(shù)據(jù)一致的字 樣、清單一共幾頁，并在每頁清單上加蓋委托單位的預留印鑒。B、加密批量代發(fā)業(yè)務申請書（加密方式）（見附件2）:委托單位提供的加 密批量代發(fā)業(yè)務申請書上應填寫委托單位戶名、 待劃轉(zhuǎn)