銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年柜面業(yè)務(wù)試題四

1、銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年柜面業(yè)務(wù)試題（四）1.2019年發(fā)布的中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法自（）開(kāi)始 實(shí)施單選題*A.2019年9月18日B.2019 年 10 月 16 日C.2020年4月1日（正確答案）D.2020年5月1日2.假幣是指（）單選題*A.偽造幣B.不由國(guó)家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并 可能行使貨幣職能的媒介。（正確答案）C.變?cè)鞄臘.殘損幣.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。單選題*A.1B.2C.3（正確答案）D.4.附行式自助設(shè)備每日營(yíng)業(yè)前須進(jìn)行一次巡檢，遇節(jié)假日調(diào)休三天以內(nèi)的（含三天），于假期

2、結(jié)束后、開(kāi)門營(yíng)業(yè)前進(jìn)行一次巡檢；節(jié)假日調(diào)休三天以上的，每（） 天進(jìn)行一次巡檢，有條件的可增加巡檢次數(shù)；離行式自助設(shè)備日常巡檢一周不少于 兩次，至少間隔兩天。單選題*A. 一B.二C.三（正確答案）D.四5.設(shè)備管理員發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長(zhǎng)短款，按規(guī)定進(jìn)行掛賬處理，在清機(jī)日起（）日內(nèi)完 成查找工作。單選題*A.3日B.3個(gè)工作日（正確答案）C.5日D.5個(gè)工作日6.吞沒(méi)卡自吞卡日起保存（）日；吞卡逾期持卡人未領(lǐng)取要剪角作廢，并于每月15日、30日上交分行電子銀行部門定期銷毀。單選題*A.15 日B.15個(gè)工作日（正確答案）C.30 日D.30個(gè)工作日.發(fā)生長(zhǎng)款的，屬于本行卡的，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后按照要求進(jìn)

3、行沖賬；屬于他行卡 的將資金逐級(jí)上劃至清算中心處理附行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)（）次，離行式自 助設(shè)備每周至少清機(jī)1次。單選題*A.1B.2C.3（正確答案）D.4.自助設(shè)備鈔箱密碼至少每（）個(gè)月更換一次單選題*A.1B.2C.3（正確答案）D.4.金融機(jī)構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：（）*A.確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（正確答案）B.按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力（正確答案）C.按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼。（

4、正確答案）D.為確保反假貨幣工作順利開(kāi)展，金融機(jī)構(gòu)必須在 2020年末完成對(duì)存量現(xiàn)金機(jī)具 的更換工作。.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)滿分中心發(fā)現(xiàn)假幣收繳處置說(shuō)法正確的有（）*A.收繳假人民幣紙幣時(shí)不加蓋假幣印章，應(yīng)以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋 假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼 （如有）、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。（正確答案）B.金融機(jī)構(gòu)滿分中心發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)交由印章管理人員加蓋假幣章。C.由于被收繳人不在現(xiàn)場(chǎng)，無(wú)需履行告知義務(wù)。（正確答案）D.金融機(jī)構(gòu)在清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣后，由 2名以上業(yè)務(wù)人員予以收繳。假幣來(lái)源為 柜面或 者現(xiàn)金自助設(shè)備收入的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為誤收差錯(cuò)

5、 （正確答案）.被收繳人對(duì)收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到假 幣收繳憑證之日起（）日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)中請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。單選題*A.15B.30C.45D.60（正確答案）.我行哪些機(jī)構(gòu)為假幣鑒定單位（）A.分行營(yíng)業(yè)部（正確答案）B.惠農(nóng)支行營(yíng)業(yè)部（正確答案）C.平羅支行營(yíng)業(yè)部（正確答案）D.文明路支行.被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)， 持假幣收繳憑證直接或者通過(guò)收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)。單選題*A.3（正確答案）B.5C.7D.15.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起個(gè)（）工作日內(nèi)完成

6、鑒定并出具貨幣真?zhèn)舞b定書單選題*A.5B.10C.15（正確答案）D.30.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開(kāi)展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照 中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款*A.在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（正確答案）B.未按本辦法規(guī)定組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，未按本 辦法規(guī)定對(duì) 辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，或者辦理 貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的（正確答案）C.發(fā)生假幣誤付行為的

7、（正確答案）D.發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的（正確答案）E.未按規(guī)定采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼（正確答案）F.無(wú)故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的（正確答案）G.未按辦法”規(guī)定收繳假幣的.未按規(guī)定收繳假幣的違規(guī)行為包含（）*A.柜面或滿分收繳的業(yè)務(wù)人員數(shù)量未達(dá)到 2名以上。（正確答案）B.柜面辦理假幣收繳時(shí)不符合當(dāng)面辦理的要求，即假幣蓋章、封裝等環(huán)節(jié)未在被收 繳人視線范圍之內(nèi)辦理。（正確答案）C.對(duì)不同幣種、券別的假幣未分別進(jìn)行處理。（正確答案）D.向被收繳人出具的憑證不符合要求。包括繼續(xù)使用舊樣式的收繳憑證、使用新憑 證但未加蓋單位業(yè)務(wù)公章，憑證填寫、簽章要素不全、不準(zhǔn)確等

8、違規(guī)行為。（正確答案）E.未執(zhí)行被收繳人不能接觸假幣規(guī)定的違規(guī)行為（正確答案）F.未按要求對(duì)假幣收繳實(shí)施監(jiān)控的違規(guī)行為（正確答案）17.應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的違規(guī)行為有哪些（）*A. 一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）（含5張、枚）以上（正確答案）B.屬于利用新的造假手段制造假幣（正確答案）C.獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索（正確答案）D.被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為（正確答案）18.下列哪些屬于不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒(méi)收的假幣重新流入市場(chǎng)的違規(guī)行（ABCD） *A.對(duì)假幣實(shí)物管理未執(zhí)行賬實(shí)分管原則，由一名人員同時(shí)管理假幣代保管登記賬簿 和假幣實(shí)物（正確答案）

9、B.假幣實(shí)物沒(méi)有單獨(dú)入箱（柜）保管，而是和真鈔（幣）混放，或者雖然單獨(dú)擺放，但 缺乏安全保管措施，易于造成流失（正確答案）C.假幣實(shí)物未按普通類假幣和關(guān)注類假幣分類擺放，無(wú)法與反假信息系統(tǒng)錄入的假 幣分類信息一一對(duì)應(yīng)。（正確答案）D.因保管不善，真假混雜，導(dǎo)致已收繳、沒(méi)收假幣重新流入市場(chǎng)（正確答案）19.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī) 構(gòu)開(kāi)展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法第四十六條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的， 處以1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款：*A.發(fā)生假幣誤收行為的（正確答案）B.誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的（正確答案）C.向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的（正確答案）D.未按本辦法規(guī)定對(duì)現(xiàn)金機(jī)具、人員培訓(xùn)、冠字號(hào)碼以及假幣收