百瑞寶盈605號集合信托計劃

1、百瑞寶盈605號集合信托方案中聯(lián)創(chuàng)龍湖地產(chǎn)基金說明書 NUMPAGES 7- PAGE 7百瑞寶盈605號集合信托方案中聯(lián)創(chuàng)龍湖地產(chǎn)基金說明書特別提示：本信托方案的受托人百瑞信托有限責任公司簡稱：百瑞信托是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準成立的經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。受托人保證本信托方案說明書內(nèi)容真實、準確、完整，不存在任何虛假內(nèi)容、誤導性陳述或重大遺漏。本信托方案符合?中華人民共和國信托法?、?信托公司管理方法?、?信托公司集合資金信托方案管理方法?等法律法規(guī)、規(guī)章的有關(guān)規(guī)定。第一條 釋義參見信托合同。第二條 受托人根本情況百瑞信托有限責任公司是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立的非銀行金融機

2、構(gòu)。百瑞信托的前身，原百瑞信托投資有限責任公司由鄭州信托投資公司改制而來，始建于1986年4月，2002年5月改制，同年9月完成重新登記，并更名為百瑞信托投資有限責任公司，2022年11月?lián)Q發(fā)新的金融許可證后更名為百瑞信托有限責任公司。公司注冊地河南省鄭州市。經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，公司本外幣業(yè)務(wù)范圍包括：資金信托；動產(chǎn)信托；不動產(chǎn)信托；有價證券信托；其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及工程融資、公司理財、財務(wù)參謀等業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準的證券承銷業(yè)務(wù)；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)；存放同

3、業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運用固有財產(chǎn)；以固有財產(chǎn)為他人提供擔保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。第三條 信托方案的名稱及主要內(nèi)容3.1信托方案名稱：百瑞寶盈605號集合信托方案中聯(lián)創(chuàng)龍湖地產(chǎn)基金3.2信托方案財產(chǎn)運用方式信托方案成立后，受托人將信托資金用于向鄭州茉莉公館置業(yè)以下簡稱：工程公司進行增資，其中5000萬元計入工程公司的注冊資本，剩余資金計入工程公司的資本公積。增資完成后，受托人持有工程公司95%的股權(quán)對應(yīng)出資額為人民幣9500萬元，一般受益人河南中聯(lián)創(chuàng)房地產(chǎn)開發(fā)持有工程公司5%的股權(quán)對應(yīng)出資額為人民幣500萬元。工程公司獲得信托資金后，

4、主要用于繳納目標工程土地出讓金、相關(guān)稅費以及歸復原股東借款不超過32140萬元，剩余局部用于目標工程的開發(fā)建設(shè)。信托方案存續(xù)期間，受托人有權(quán)將信托方案財產(chǎn)專戶內(nèi)的閑置的資金包含尚未分配的信托利益用于存放商業(yè)銀行、同業(yè)拆借、投資于銀行間債券市場、貨幣市場基金、信托產(chǎn)品以及受托人認為低風險的其他金融產(chǎn)品。3.3工程公司管理3.3.1治理結(jié)構(gòu)工程公司設(shè)股東會，股東按出資比例行使表決權(quán)。工程公司設(shè)董事會，董事會成員為3人，受托人委派1名，一般受益人委派2名。董事長由一般受益人委派的董事?lián)?，工程公司法定代表人由受托人指定人員擔任且受托人有權(quán)更換工程公司法定代表人。3.3.1.3工程公司不設(shè)監(jiān)事會，設(shè)監(jiān)

5、事一名，由受托人委派。3.3.1.4工程公司的總經(jīng)理及主要經(jīng)營團隊由一般受益人委派，但受托人有權(quán)更換工程公司總經(jīng)理。3.3.2經(jīng)營管理一般受益人委派的經(jīng)營團隊負責管理目標工程的開發(fā)、運營，包括監(jiān)督管理目標工程的規(guī)劃、設(shè)計、前期審批、建設(shè)、營銷、銷售和日常等。受托人有權(quán)自行或聘請第三方機構(gòu)對工程公司、目標工程進行駐場等形式的跟蹤管理，包括但不限于控制工程公司公章、法定代表人名章、財務(wù)章等重要印鑒，以及開戶許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)證書、目標工程五證包括土地使用權(quán)證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證及工程預售許可證/銷售許可證等重要證照，

6、并對工程公司日常運營、財務(wù)收支、對外融資擔保、預算執(zhí)行、目標工程銷售等情況進行全面監(jiān)控。協(xié)調(diào)機制3.3.3.1受托人有權(quán)設(shè)立工程管理團隊，以具體執(zhí)行受托人對工程公司的管理。對于日常運營中受托人的意見，工程公司的經(jīng)營團隊應(yīng)該積極予以答復和解決。如受托人不能與工程公司就上述答復和解決方案達成一致，由一般受益人負責協(xié)調(diào)解決。3.3.3.4一般受益人無法協(xié)調(diào)解決的問題，需要通過召開工程公司董事會的形式予以解決。3.3.4補充與變更3.3.4.1工程公司的具體管理措施由受托人、一般受益人和工程公司簽署后期管理方案予以確定。后期管理方案與信托方案文件不一致的，以后期管理方案為準。3.3.4.2信托方案成立

7、后，受托人、一般受益人和工程公司可基于實際情況，對后期管理方案進行變更。工程公司資金拆借信托方案存續(xù)期間，在滿足下述條件的前提下，工程公司可對一般受益人拆出資金：工程公司對外拆出資金后自身現(xiàn)金仍可滿足其未來三個月的正常用款需求以工程公司董事會批準的有關(guān)年度方案、年度預算和年度經(jīng)營方案為判斷依據(jù)；一般受益人需提供經(jīng)受托人認可的非工程公司資產(chǎn)為信托債權(quán)向受托人提供抵/質(zhì)押擔保，抵/質(zhì)押物應(yīng)經(jīng)受托人認可的專業(yè)評估機構(gòu)評估，且評估價值應(yīng)不低于拆出資金金額的1.5倍；資金拆出事宜經(jīng)工程公司全體董事一致同意。3.4信托方案預計總期限：2年，自信托方案成立之日起計算。如預計期限屆滿前出現(xiàn)信托方案文件約定的信

8、托方案提前終止的情形，那么信托方案將提前終止；出現(xiàn)信托方案文件約定的信托方案項下各類信托需延期情形的，本信托方案項下各類信托的期限將延長。各類受益權(quán)信托的期限詳見信托合同。3.5信托方案規(guī)模：信托方案總規(guī)模為158500萬-178500萬個信托單位，受托人根據(jù)信托方案募集情況，有權(quán)調(diào)整信托方案規(guī)模和各類型信托規(guī)模，具體規(guī)模以信托方案終止推介時實際募集規(guī)模為準。其中，1年期優(yōu)先受益權(quán)信托規(guī)模為20000萬個信托單位，2年期優(yōu)先受益權(quán)信托規(guī)模為57000萬-67000萬個信托單位，一般受益權(quán)信托規(guī)模為81500萬-91500萬個信托單位。3.6受益人預期信托收益3.6.1優(yōu)先受益人 3.6.1.1

9、優(yōu)先受益人預期收益1年期優(yōu)先受益人預期收益率為8%/年，2年期優(yōu)先受益人預期收益率為8.8%/年。自參加信托方案之日起，優(yōu)先受益人的預期收益以其持有的優(yōu)先受益權(quán)存續(xù)規(guī)模為基數(shù)，按照對應(yīng)的預期收益率按日計算，日預期收益率年預期收益率365。3.6.2一般受益人一般受益人信托收益以信托方案終止時實際收到收益為準。具體計算和分配方式見信托合同。第四條 信托合同的內(nèi)容摘要4.1信托利益的分配4.1.1優(yōu)先受益人信托利益的分配受托人以現(xiàn)金形式向優(yōu)先受益人分配信托利益。信托方案存續(xù)期間，優(yōu)先受益人的收益分配基準日為每年3月20日、6月20日、9月20日和12月20日。受托人于各分配基準日后10個工作日內(nèi)向

10、優(yōu)先受益人分配當期信托收益，于各期優(yōu)先受益權(quán)信托終止后10個工作日內(nèi)向該期優(yōu)先受益權(quán)信托項下優(yōu)先受益人分配信托資金及最后一期信托收益。4.1.2一般受益人信托利益的分配4.1.2.1一般受益人在信托方案存續(xù)期間不分配信托利益。一般受益人應(yīng)以其合法持有的全部財產(chǎn)包括其享有的信托方案項下全部信托利益保障優(yōu)先受益人信托利益的實現(xiàn)。信托方案終止時，優(yōu)先受益人信托利益已全部實現(xiàn)且信托方案財產(chǎn)應(yīng)承當?shù)亩愘M和費用已全部支付完畢、信托方案項下所負債務(wù)已經(jīng)清償完畢、一般受益人履行完畢對信托方案所負全部義務(wù)后，受托人以剩余信托方案財產(chǎn)為限，以信托方案終止時信托方案財產(chǎn)原狀方式向一般受益人分配信托利益。4.2受托人

11、報酬受托人報酬包括固定局部受托人報酬和浮動局部受托人報酬，浮動局部受托人報酬包括浮動局部受托人報酬A和浮動局部受托人報酬B。4.2.1固定局部受托人報酬固定局部受托人報酬自信托方案成立之日起以優(yōu)先受益權(quán)信托存續(xù)總規(guī)模為基數(shù)，按2.3%/年的標準按日計算日費率=年費率365。固定局部受托人報酬收取基準日為每年3月20日、6月20日、9月20日和12月20日，受托人于收取基準日后10個工作日內(nèi)收取當期固定局部受托人報酬，于信托方案終止時收取最后一期固定局部受托人報酬。4.2.2浮動局部受托人報酬4.2.2.1浮動局部受托人報酬A浮動局部受托人報酬A為信托效勞費扣除信托合同第9.4.1款項下其應(yīng)承當

12、的其他費用不含浮動局部受托人報酬A后的剩余局部，由受托人于信托方案終止時一次性收取。4.2.2.2浮動局部受托人報酬B信托方案存續(xù)期間，一般受益人按照信托合同第11.7款約定支付的違約金以及工程公司因未按時歸還債權(quán)本息而向受托人支付的罰息如有作為浮動局部受托人報酬B，由受托人于信托方案終止時一次性收取。4.2.2.3本信托方案財產(chǎn)專戶的銷戶利息計入浮動局部受托人報酬，歸受托人所有。第五條 信托方案的推介5.1推介期本信托方案推介期的起始日和終止日詳見受托人關(guān)于本信托方案的推介公告。受托人有權(quán)隨時宣布信托方案終止推介。5.2信托單位：參加信托方案日，委托人交付的每壹元人民幣信托資金為一個信托單位

13、。5.3 推介機構(gòu)本信托方案的推介機構(gòu)為百瑞信托有限責任公司。5.4終止推介滿足以下條件之一時，本信托方案終止推介：1信托方案集合資金規(guī)模到達發(fā)行規(guī)模上限；2信托方案集合資金規(guī)模雖未到達發(fā)行規(guī)模上限，受托人決定宣告信托方案終止推介的。信托方案終止推介的，由受托人發(fā)布終止推介公告。5.5 參加信托方案的方式信托方案推介期內(nèi)，在信托方案成立日不含該日之前，委托人與受托人簽訂信托合同并交付信托資金的，自信托方案成立日起，即視為參加本信托方案；信托方案成立后，受托人有權(quán)根據(jù)信托方案的募集情況，繼續(xù)募集信托資金。信托方案推介期內(nèi)，在信托方案成立日含該日之后，委托人與受托人簽訂信托合同并交付信托資金的，委

14、托人自受托人宣告參加之日起，即視為參加本信托方案。本信托方案項下單筆信托合同信托資金金額不低于人民幣100萬元；超過100萬元的，超過局部金額應(yīng)為1萬元的整數(shù)倍。第六條 信托方案成立6.1信托方案成立條件除受托人特別聲明外，受托人可在滿足以下全部條件之后宣布信托方案成立：1一般受益人以其合法持有的對工程公司90%的股權(quán)對應(yīng)出資額為人民幣4500萬元和債權(quán)認購81500萬-91500萬個一般受益權(quán)信托單位；2 優(yōu)先受益人認購77000萬-87000萬個優(yōu)先受益權(quán)信托單位。6.2信托方案成立的通知6.2.1信托方案成立的,受托人應(yīng)在本信托方案成立之日起五個工作日內(nèi)發(fā)布成立公告,將成立情況以信托合同

15、約定的方式告知委托人/受益人，內(nèi)容包括信托方案成立日優(yōu)先受益權(quán)信托規(guī)模、一般受益權(quán)信托規(guī)模、信托方案成立日期等。6.2.2信托方案成立，但委托人未能成功參加信托方案的，受托人應(yīng)在宣告委托人未能成功參加信托方案之日起三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期活期存款利息。6.3受益權(quán)證明書受托人在信托方案成立之日起三十個工作日后開始向已參加信托方案的受益人發(fā)放受益權(quán)證明書，內(nèi)容包括受益人名稱、信托單位份額、參加信托方案日期等。6.4信托方案不成立6.4.1推介期屆滿，信托方案未能到達成立條件的，信托方案不成立。6.4.2盡管信托方案到達成立條件、但受托人認為繼續(xù)實施信托方案風險較大的，受托人

16、有權(quán)決定信托方案不成立。6.4.3信托方案不成立的，由受托人發(fā)布不成立公告。受托人應(yīng)當在信托方案不成立公揭發(fā)布之日起三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期活期存款利息。6.4.4受托人將本著老實、信用的原那么設(shè)立信托方案，但受托人不對信托方案的設(shè)立成功與否做出任何承諾。第七條 信托方案管理團隊本信托方案的管理團隊具體如下：信托經(jīng)理：黃彪先生，碩士，CPA資格，中級會計師，具備豐富的信托從業(yè)經(jīng)驗和扎實的工程分析、管理能力；信托助理：馬龍先生，碩士，具備較強的財務(wù)分析和風險管理能力，業(yè)務(wù)操作熟練；信托助理：王曉明先生，碩士，房地產(chǎn)管理經(jīng)驗豐富，具備稱職的信托業(yè)務(wù)操作能力；信托助理：李強先生，大學本科學歷，房地產(chǎn)管理經(jīng)驗豐富，具備稱職的信托業(yè)務(wù)操作能力。第八條 法律意見書受托人聘請河南豫都律師事務(wù)所對本信托方案的合法合規(guī)性進行審核，并出具關(guān)于本信托方案的法律意見書，結(jié)論如下：百瑞信托有限責任公司作為中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的信托公司，具有設(shè)立本信托方案的主體資格；擬設(shè)立的本信托方案，未發(fā)現(xiàn)有違反我國現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和標準性文件的情況，信托方案的實施不存在實質(zhì)性的法律障礙。第九條 風險警示信托合同所揭示的風險僅為例示性質(zhì)，未能窮盡信托方案可能面臨的全部風險和可能造成信托方案財產(chǎn)損失的所有因素。所有風險都可能導致信托方案財產(chǎn)