公司網(wǎng)銀管理辦法

1、公司網(wǎng)銀管理辦法修訂履歷 Document modification record修訂日期Revision date版本Versions修訂內(nèi)容Revision content修訂人Revised by.08.041.0新制定部門Established Dept.制訂Prepared by審核Checked by批準Approved by發(fā)布部門Release Dept-實施日期Implemented Date1、目的 Purpose為規(guī)范（以下簡稱股份公司）的網(wǎng)銀管理，保證公司的資金安全，加強資金收支 管理，提高工作效率，特制定本管理辦法。2、范圍 Scope本辦法適用于股份公司、分公司及下

2、屬全資子公司、控股子公司等成員企業(yè)。3、術(shù)語和定義 Terms and definitions本辦法所稱網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，是指銀行經(jīng)過因特網(wǎng)提供的金融服務(wù)。4、職責(zé)和權(quán)限 Responsibility and authority4.1股份公司財務(wù)副總監(jiān)：負責(zé)公司所屬成員企業(yè)網(wǎng)銀開戶、變更、注銷的審批。4.2股份公司財務(wù)部：制定和完善網(wǎng)銀管理制度，監(jiān)督成員企業(yè)按本辦法辦理網(wǎng)銀 相關(guān)業(yè)務(wù)。4.3成員企業(yè)法定代表人：代表本單位簽署網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)協(xié)議，對本單位 的資金安全負責(zé)。4.4成員企業(yè)財務(wù)負責(zé)人：成員企業(yè)財務(wù)負責(zé)人（財務(wù)總監(jiān)/財務(wù)經(jīng)理/財務(wù)主管） 具體負責(zé)本單位的具體網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的辦理，日常網(wǎng)銀的維護與管

3、理，保證本單位的 資金安全。5、流程圖 Flow diagram5.1網(wǎng)銀賬戶開戶/變更/銷戶審批流程：澆程 processes寺仟responsibility說明explain輸出output成員企業(yè)出納成員企業(yè) 財務(wù)貸痍人.在OA上上起網(wǎng)銀賬戶開戶.變更，銷尸申請表C網(wǎng)祖賬戶開戶丁變更J銷 當(dāng)申請表反.相關(guān)資料成員企業(yè)財務(wù)負責(zé)人審批， 同意!則德交股份公司5 小同意.，囪退。財務(wù)負責(zé)人宙批后的網(wǎng)銀 賬門開戶.，變更.銷戶申請表流程歸檔 i股借公司財務(wù)副總監(jiān)審花，同意，財務(wù)副總宙批后由網(wǎng)銀賬財務(wù)副總監(jiān)流程歸檔；不同意,回退言戶開戶.變更.俏戶申請表次6、內(nèi)容和要求 Contents and demands6.1網(wǎng)銀管理基本原則：集中管理、分級負責(zé)、確保安全、講求效益。-集中管理：擬開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的成員企業(yè)，需上報股份公司財務(wù)部，經(jīng)審批經(jīng)過 后方可辦理開通網(wǎng)銀手續(xù)。-分級負責(zé)：開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的成員企業(yè)，對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的正確操作承擔(dān)責(zé)任，并負 責(zé)日常網(wǎng)上銀行的維護與管理，保證公司資金安全。-確保安全：采用硬件技術(shù)、業(yè)務(wù)分級授權(quán)的雙重安全機制，保障網(wǎng)銀系統(tǒng)正常 運行和公司資金的安全。-講求效益：在保證資金安全的前提下，力求實現(xiàn)結(jié)算效率與效益的最大化。6.2網(wǎng)銀開戶管理要求：-股份公司所屬成員企業(yè)開立網(wǎng)銀戶頭，由股份公司財務(wù)副總