《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》評(píng)估重點(diǎn)上課講義

1、Good is good, but better carries it.精益求精，善益求善。銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估重點(diǎn)內(nèi)部資料注意保存銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估重點(diǎn)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估組編寫(xiě)2011年8月銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估重點(diǎn)前言為便于各銀行機(jī)構(gòu)更好的理解良好標(biāo)準(zhǔn)，把握評(píng)估內(nèi)容，良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在良好標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估手冊(cè)的基礎(chǔ)上，編寫(xiě)了評(píng)估重點(diǎn)。評(píng)估重點(diǎn)可作為銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指導(dǎo)銀行評(píng)估工作的參考書(shū)。評(píng)估重點(diǎn)的結(jié)構(gòu)分兩大部分：第一部分是對(duì)評(píng)估工作的組織開(kāi)展、方式方法和有關(guān)原則進(jìn)行總體介紹，第二部分是對(duì)各項(xiàng)原則標(biāo)準(zhǔn)的具體評(píng)估方法進(jìn)行

2、說(shuō)明。包括1.每項(xiàng)原則的要義解讀和總體把握；2.每條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估重點(diǎn)。目錄TOCo1-3u*MERGEFORMAT第一部分評(píng)估工作的開(kāi)展和總體原則方法介紹PAGEREF_Toc298932863h4第二部分各項(xiàng)原則和標(biāo)準(zhǔn)的具體評(píng)估方法PAGEREF_Toc298932864h6（一）組織機(jī)構(gòu)及人員PAGEREF_Toc298932865h6原則1組織領(lǐng)導(dǎo)PAGEREF_Toc298932866h6原則2歸口管理PAGEREF_Toc298932867h10原則3崗位設(shè)置PAGEREF_Toc298932868h13原則4團(tuán)隊(duì)建設(shè)PAGEREF_Toc298932869h17（二）制度建設(shè)PAGE

3、REF_Toc298932870h21原則5管理制度PAGEREF_Toc298932871h21原則6業(yè)務(wù)制度PAGEREF_Toc298932872h25（三）系統(tǒng)保障與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)PAGEREF_Toc298932873h29原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)PAGEREF_Toc298932874h29原則8監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)PAGEREF_Toc298932875h35（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評(píng)價(jià)PAGEREF_Toc298932876h44原則10日常監(jiān)控PAGEREF_Toc298932877h44原則11監(jiān)督檢查PAGEREF_Toc298932878h48原則12考核評(píng)價(jià)PAGEREF_Toc2989

4、32879h53（五）數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲(chǔ)PAGEREF_Toc298932880h56原則13數(shù)據(jù)報(bào)送PAGEREF_Toc298932881h56原則14分析運(yùn)用PAGEREF_Toc298932882h59原則15資料存儲(chǔ)PAGEREF_Toc298932883h61第一部分評(píng)估工作的開(kāi)展和總體原則方法介紹銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)良好標(biāo)準(zhǔn)）涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個(gè)方面，共包含5方面要素,分別為：組織機(jī)構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評(píng)價(jià)，數(shù)據(jù)的報(bào)送、應(yīng)用和存儲(chǔ)；5方面要素下包含15項(xiàng)原則，15項(xiàng)原則下包含61條具體標(biāo)準(zhǔn)。希

5、望通過(guò)銀行對(duì)照良好標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自我評(píng)估以及銀監(jiān)會(huì)組織實(shí)施外部評(píng)估，幫助銀行確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動(dòng)計(jì)劃，有步驟地改進(jìn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作，努力達(dá)到良好標(biāo)準(zhǔn)的要求。一、評(píng)估工作的開(kāi)展。第一，先由銀行對(duì)照良好標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展自評(píng)，根據(jù)自評(píng)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定整改方案，逐年對(duì)整改效果進(jìn)行評(píng)價(jià)。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開(kāi)展自評(píng)和整改的情況，與銀行進(jìn)行溝通、復(fù)核、確認(rèn)，提出實(shí)施外部評(píng)估的意見(jiàn)和建議，或者提請(qǐng)實(shí)施專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。第三，銀監(jiān)會(huì)組織監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員成立工作團(tuán)隊(duì)，在銀行自評(píng)的基礎(chǔ)上，對(duì)法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展外部評(píng)估。外部評(píng)估可以和銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨(dú)開(kāi)展。外部評(píng)估中

6、，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的核查以定期報(bào)送報(bào)表和數(shù)據(jù)為主。二、評(píng)估的方法評(píng)估人員在實(shí)施評(píng)估時(shí)，應(yīng)對(duì)照每條標(biāo)準(zhǔn)和原則，通過(guò)文件資料查驗(yàn)、相關(guān)人員訪(fǎng)談、數(shù)據(jù)質(zhì)量核查等手段，從三個(gè)方面對(duì)銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的現(xiàn)狀予以評(píng)估：第一，在機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書(shū)面材料，即“有沒(méi)有”；第二，這些制度文件得到了全面和實(shí)質(zhì)性地執(zhí)行，即“做沒(méi)做”；第三，執(zhí)行達(dá)到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿(mǎn)足監(jiān)管要求，即“做的好不好”。評(píng)估中首先從每一條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估入手，利用獲取的信息進(jìn)行分析判斷，得出評(píng)估結(jié)果。根據(jù)每一條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)果，結(jié)合該項(xiàng)原則的總體要求，進(jìn)而得出每一項(xiàng)原則的評(píng)估結(jié)論。每一條標(biāo)準(zhǔn)并不都具有同樣的重要性，每

7、條原則下多數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)級(jí)未必能夠代表某一條原則的總體評(píng)級(jí)情況，需要評(píng)估人員根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。每條原則或標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)論以定性為基礎(chǔ)分為4檔：分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)及其使用的簡(jiǎn)要說(shuō)明如下：達(dá)到“符合”標(biāo)準(zhǔn)需要滿(mǎn)足的條件是：完全達(dá)到要求，沒(méi)有明顯不足。評(píng)為“大體符合”依據(jù)的條件是：銀行沒(méi)有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面。評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的一些小問(wèn)題未對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來(lái)實(shí)質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時(shí)期內(nèi)實(shí)現(xiàn)達(dá)標(biāo)的能力并且做出了具體安排。評(píng)為“較不符合”的依據(jù)是：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實(shí)證明，有關(guān)政策和程序在實(shí)際工作中沒(méi)有得到全

8、面執(zhí)行，由此對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來(lái)實(shí)質(zhì)性影響。評(píng)為“不符合”的依據(jù)是：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒(méi)有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴(yán)重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。三、評(píng)估的原則在按照以上評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估的過(guò)程中，評(píng)估應(yīng)遵循匹配性原則、實(shí)質(zhì)性原則和前瞻性原則確定評(píng)估檔次。第一，匹配性原則是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)，規(guī)模越大業(yè)務(wù)越復(fù)雜的銀行，其數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)越高。第二，實(shí)質(zhì)性原則是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中存在的缺陷足以對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量產(chǎn)生實(shí)際影響。第三，前瞻性原則是指，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理應(yīng)對(duì)銀行未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展和規(guī)模擴(kuò)展具有一定的適應(yīng)性。第二部分各項(xiàng)原則和標(biāo)準(zhǔn)的具體評(píng)估方法（一）組織機(jī)構(gòu)及人員原則1組織領(lǐng)導(dǎo)銀

9、行董事會(huì)和高級(jí)管理層高度重視并積極推動(dòng)本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，明確政策和目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任?？傮w把握：本原則及下屬三條標(biāo)準(zhǔn)主要是評(píng)估銀行董事會(huì)、高管層和主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作兩個(gè)層面的重視程度和組織領(lǐng)導(dǎo)的力度。本條原則奠定了整個(gè)良好標(biāo)準(zhǔn)體系的邏輯基礎(chǔ)：良好的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理要以銀行整體的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理為基礎(chǔ)，也是銀行內(nèi)部控制的重要組成部分。因此對(duì)銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平的評(píng)估不能忽略銀行自身的全面的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，否則就成為無(wú)本之末、無(wú)源之水。但評(píng)估的落腳點(diǎn)還是重點(diǎn)針對(duì)銀行報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)”質(zhì)量的管理，要以此作為抓手。這就要求評(píng)估人員

10、既要把握重點(diǎn)，又要做一定程度的延伸，將評(píng)估導(dǎo)向深入和根本。通過(guò)實(shí)施評(píng)估，一方面提高整個(gè)銀行業(yè)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，為銀行監(jiān)管夯實(shí)信息基礎(chǔ)，另一方面也推動(dòng)銀行加強(qiáng)全面數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，增強(qiáng)其提升數(shù)據(jù)質(zhì)量的內(nèi)生動(dòng)力。前兩條標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估銀行董事會(huì)、高管層對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的定位、重視程度，以及督促內(nèi)審、內(nèi)控等相關(guān)部門(mén)在全行范圍內(nèi)檢查評(píng)估并落實(shí)責(zé)任的力度，突出的是數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的基礎(chǔ)。第三條標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)是否有力，支持是否充分，落腳點(diǎn)是監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。評(píng)估人員應(yīng)平衡考慮董事會(huì)、高管層及主管領(lǐng)導(dǎo)在“基礎(chǔ)”和“重點(diǎn)”兩個(gè)層面的領(lǐng)導(dǎo)力度和成效，做出綜合判斷。例如，某行董事會(huì)和高管層在有關(guān)文件

11、中將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控體系，并能一定程度督促落實(shí)，但主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)不力，不能對(duì)重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)及時(shí)部署，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所需資源也不夠支持。該行各標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)級(jí)為：1.1評(píng)為大體符合，1.2評(píng)為大體符合，1.3評(píng)為較不符合?？紤]到該行雖然對(duì)本行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理較為重視，但對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作存在明顯的“短板效應(yīng)”，該項(xiàng)原則的最終評(píng)級(jí)評(píng)為較不符合。具體標(biāo)準(zhǔn)：1.1銀行董事會(huì)制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對(duì)其有效性和執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估重點(diǎn)：1.董事會(huì)是否在相關(guān)文件中明確將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理作為內(nèi)控合規(guī)和戰(zhàn)略規(guī)劃的組成部分。2.董事會(huì)是否督促有關(guān)內(nèi)審、內(nèi)控

12、合規(guī)或其他部門(mén)定期對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行有效的檢查和評(píng)估。3.能體現(xiàn)董事會(huì)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量重視程度的其他方面。1.2銀行高級(jí)管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，定期對(duì)本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進(jìn)行評(píng)估，并有效落實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)責(zé)制。評(píng)估重點(diǎn):1.銀行是否對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的流程機(jī)制、職責(zé)分工、考核評(píng)價(jià)和問(wèn)責(zé)都有明確的規(guī)定。2.管理層是否督促銀行內(nèi)控合規(guī)部門(mén)或其他相關(guān)部門(mén)定期對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理進(jìn)行考核和評(píng)估。3.銀行是否對(duì)出現(xiàn)較大數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的部門(mén)和人員實(shí)施了問(wèn)責(zé)。4.能體現(xiàn)高管層對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重視程度的其他方面。1.3銀行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)本行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（

13、以下簡(jiǎn)稱(chēng)“主管領(lǐng)導(dǎo)”）組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，對(duì)制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)能夠及時(shí)研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。評(píng)估重點(diǎn):1.銀行是否確定一位主管監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的行領(lǐng)導(dǎo)。2.銀行是否建立了有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作分工協(xié)調(diào)機(jī)制。3.銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”是否對(duì)重大監(jiān)管統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)及時(shí)進(jìn)行部署。4.銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”是否在統(tǒng)計(jì)人員、經(jīng)費(fèi)、專(zhuān)用設(shè)備等資源調(diào)配方面進(jìn)行了有效地支持。原則2歸口管理銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的管理體制，確定歸口管理部門(mén)組織管理本機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作?？傮w把握：“歸口管理”是監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的重要原則，但其實(shí)質(zhì)并不是要求銀行確定一個(gè)部門(mén)完成所有的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。不同的銀行完

14、成監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作采取的模式可以是不同的，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)往往涉及銀行各個(gè)業(yè)務(wù)、管理部門(mén)，一刀切的要求銀行有一個(gè)部門(mén)完成所有的數(shù)據(jù)填報(bào)，既不合理，也無(wú)必要。但是銀行還是應(yīng)確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的歸口管理部門(mén)，牽頭對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范、推動(dòng)系統(tǒng)建設(shè)和整合、對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)控核查，統(tǒng)一出口報(bào)送數(shù)據(jù)等，發(fā)揮歸口管理部門(mén)應(yīng)有的統(tǒng)一協(xié)調(diào)和組織管理作用。實(shí)踐證明，這是保障監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的良好標(biāo)準(zhǔn)。本原則重點(diǎn)關(guān)注銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作實(shí)施歸口管理的組織架構(gòu)和體制設(shè)計(jì)，以及歸口管理部門(mén)在各方面基本的“歸口”履職情況。歸口管理部門(mén)履職的實(shí)際效果在本原則予以適當(dāng)考慮，但更側(cè)重在后述制度建設(shè)、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控、檢查

15、與評(píng)價(jià)等各項(xiàng)要素評(píng)估中體現(xiàn)。如果銀行在組織框架上的體制符合原則要求，歸口管理部門(mén)基本能夠發(fā)揮牽頭組織管理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的職責(zé)，就可評(píng)為“大體符合”以上。當(dāng)然，歸口管理部門(mén)若履職存在嚴(yán)重不足或有名無(wú)實(shí)，也可評(píng)為“較不符合”以下。標(biāo)準(zhǔn)2.1是本原則的前提和基礎(chǔ)，標(biāo)準(zhǔn)2.2重點(diǎn)是評(píng)估銀行總行歸口管理部門(mén)是否盡到所列的基本履職責(zé)任，標(biāo)準(zhǔn)2.3重點(diǎn)是評(píng)估銀行總行歸口管理部門(mén)是否能保證銀行分支機(jī)構(gòu)歸口管理部門(mén)切實(shí)有效履行歸口管理職責(zé)。例如：某銀行確定一個(gè)部門(mén)為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)，并賦予相應(yīng)的權(quán)限，歸口管理部門(mén)基本能夠發(fā)揮歸口管理職責(zé)，牽頭協(xié)調(diào)總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，并領(lǐng)導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，但是歸口

16、管理部門(mén)在履職方面仍存在不少缺陷，包括對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度沒(méi)有進(jìn)行全面的規(guī)范梳理，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)報(bào)送的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)考核也較薄弱等等。評(píng)估組對(duì)各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)級(jí)為：2.1為符合，2.2為大體符合，2.3為大體符合?？紤]到該行在組織架構(gòu)和體制方面是符合“歸口管理”的要求的，歸口管理部門(mén)也基本能夠履行職責(zé)，原則評(píng)估結(jié)論為大體符合。具體標(biāo)準(zhǔn)：2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)，授權(quán)其負(fù)責(zé)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。評(píng)估重點(diǎn):1.銀行是否確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)。2.歸口管理的職責(zé)是否涵蓋了全部的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作任務(wù)。3.銀行歸口管理的授權(quán)是否充分。2.2總行歸口管理部門(mén)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)制定全行監(jiān)管統(tǒng)

17、計(jì)工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問(wèn)題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。評(píng)估重點(diǎn):1.歸口管理部門(mén)是否建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)制度和流程。2.歸口管理部門(mén)是否能夠協(xié)調(diào)和督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和分行做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。3.歸口管理部門(mén)是否能夠及時(shí)針對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)質(zhì)量存在的問(wèn)題提請(qǐng)開(kāi)展監(jiān)督檢查，并提出合理化建議。2.3銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門(mén)，負(fù)責(zé)本級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，在總行歸口管理部門(mén)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)職責(zé)。評(píng)估重點(diǎn):1.銀行是否明確規(guī)定分支機(jī)構(gòu)確定監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)。2.分支機(jī)構(gòu)是

18、否依據(jù)總行要求確定統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)并履行相關(guān)職責(zé)。原則3崗位設(shè)置銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)立相應(yīng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位，崗位職責(zé)明確，并配備能滿(mǎn)足崗位履職所需的資源?？傮w把握：原則3有三個(gè)評(píng)估重點(diǎn)：一是崗位設(shè)置的匹配性，即歸口管理部門(mén)和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)是否設(shè)立了與本行或本部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的統(tǒng)計(jì)專(zhuān)職或兼職崗位；二是崗位設(shè)置的全面性，即崗位的設(shè)置是否能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所有的工作任務(wù)和內(nèi)容；三是統(tǒng)計(jì)崗位的薪酬水平或激勵(lì)機(jī)制是否具有吸引力。評(píng)估過(guò)程中，評(píng)估人員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注上述三個(gè)方面?？紤]到三個(gè)方面，評(píng)估人員就要區(qū)分大、中型銀行和小銀行的不同情況。如小銀行崗位設(shè)置相對(duì)簡(jiǎn)單，可能存在

19、1人多崗現(xiàn)象，但崗位職責(zé)能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作內(nèi)容，并且履職情況較好，那么可以評(píng)為大體符合。若大、中型銀行崗位設(shè)置即使數(shù)量相對(duì)較多，但可能存在崗位專(zhuān)業(yè)化不足、覆蓋面不全、激勵(lì)機(jī)制不合理，那么也可以評(píng)為較不符合。一般情況下，評(píng)估人員主要根據(jù)這三方面的評(píng)估重點(diǎn)，對(duì)銀行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置狀況做出判斷。例如某大型銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位數(shù)量較多,但沒(méi)有設(shè)置數(shù)據(jù)分析崗位，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的績(jī)效工資水平明顯低于同級(jí)其他崗位，存在崗位激勵(lì)不足，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資源經(jīng)費(fèi)也常常得不到保障，評(píng)估組對(duì)各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)級(jí)為：3.1為符合，3.2為符合，3.3為較不符合，3.4位較不符合，3.5位較不符合。綜合考慮該行崗位設(shè)置問(wèn)題較多，評(píng)估組

20、對(duì)該項(xiàng)原則評(píng)為較不符合。具體標(biāo)準(zhǔn)：3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專(zhuān)職崗位。評(píng)估重點(diǎn):1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是否設(shè)置監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專(zhuān)職崗位。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專(zhuān)職崗位數(shù)量是否能夠滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的需要。3.是否能夠隨著工作量的增長(zhǎng)而增加崗位設(shè)置。3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)立與其部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)專(zhuān)職或兼職崗位。評(píng)估重點(diǎn):1.其他監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)是否配備了專(zhuān)、兼職統(tǒng)計(jì)崗位。2.其他監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)、兼崗位職責(zé)是否能夠滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要。3.3銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)

21、管統(tǒng)計(jì)所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責(zé)清晰，各崗位均設(shè)立A、B角。評(píng)估重點(diǎn):1.A、B角崗位設(shè)置是否涉及數(shù)據(jù)報(bào)送、制度建設(shè)、分析應(yīng)用等工作內(nèi)容。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置的分工是否明確。3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位AB角是否有效。3.4銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的財(cái)務(wù)預(yù)算滿(mǎn)足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓(xùn)等支出。評(píng)估重點(diǎn):1.銀行財(cái)務(wù)預(yù)算中能否包含監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的差旅所需。2.銀行能否滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位數(shù)據(jù)系統(tǒng)設(shè)備維護(hù)或升級(jí)的資金需要。3.銀行能否滿(mǎn)足參與銀監(jiān)會(huì)培訓(xùn)或自身開(kāi)展培訓(xùn)而發(fā)生的費(fèi)用需求。3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長(zhǎng)發(fā)展的良好通道。評(píng)估重點(diǎn):1.監(jiān)管統(tǒng)

22、計(jì)崗位的薪酬水平與全行類(lèi)似崗位的比較情況。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的吸引力和發(fā)展前景。原則4團(tuán)隊(duì)建設(shè)銀行建設(shè)一支滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長(zhǎng)發(fā)展的激勵(lì)約束機(jī)制?？傮w把握：原則4強(qiáng)調(diào)銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，要求銀行建設(shè)一支滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍，并通過(guò)建立一系列激勵(lì)約束機(jī)制，不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員的工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長(zhǎng)發(fā)展。本原則前兩條標(biāo)準(zhǔn)是對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)團(tuán)隊(duì)建設(shè)的基本要求，即首先要有一支在人員數(shù)量和專(zhuān)業(yè)水平上能夠滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的團(tuán)隊(duì)，而后兩條標(biāo)準(zhǔn)則在不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作人員的綜合素質(zhì)、工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長(zhǎng)等方面提出的更高

23、要求。在對(duì)本原則進(jìn)行總體評(píng)估時(shí)，重點(diǎn)把握三個(gè)方面，一是人員數(shù)量的匹配性，二是人員素質(zhì)和培訓(xùn)狀況，三是激勵(lì)環(huán)境和機(jī)制。一般情況下，應(yīng)綜合考慮三方面的情況得出原則的評(píng)級(jí)結(jié)論，但如有任何一方面存在嚴(yán)重缺陷，則應(yīng)考慮短板效應(yīng)。例如：某銀行人員數(shù)量可以滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需求，人員素質(zhì)優(yōu)秀，培訓(xùn)狀況良好，但對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員的定級(jí)低于同級(jí)其他部門(mén)人員水平，一定程度上影響了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員積極性的發(fā)揮。評(píng)估組對(duì)各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估為：4.1符合，4.2大體符合，4.3符合，4.4較不符合，綜合考慮將本原則評(píng)為“大體符合”，但在整改建議中評(píng)估組明確提出銀行應(yīng)對(duì)其針對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員激勵(lì)機(jī)制和措施進(jìn)行完善和整，提高團(tuán)隊(duì)建設(shè)的可持續(xù)性。

24、具體標(biāo)準(zhǔn)：4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)要求，配備一定數(shù)量的滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員。評(píng)估重點(diǎn):1.歸口管理部門(mén)專(zhuān)職監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位配備的人員數(shù)量是否與業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配，是否隨規(guī)模擴(kuò)大及復(fù)雜程度提高而逐步補(bǔ)充新的人員。2.其他業(yè)務(wù)條線(xiàn)是否也配備了相應(yīng)的專(zhuān)、兼職監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員，兼職監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員崗位職責(zé)能否滿(mǎn)足其承擔(dān)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要，并能夠與歸口管理部門(mén)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位人員相互協(xié)調(diào)配合。4.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專(zhuān)業(yè)知識(shí)和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。評(píng)估重點(diǎn)：1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員是否具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)和操作技能，滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位的職責(zé)所需。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員對(duì)

25、銀行業(yè)務(wù)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的熟悉程度。3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)制度的熟練掌握程度。4.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員是否具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。4.3銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員定期進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容、方式和頻度能滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的需要。評(píng)估重點(diǎn):關(guān)鍵是培訓(xùn)內(nèi)容和覆蓋面。1.考察對(duì)歸口管理部門(mén)統(tǒng)計(jì)人員培訓(xùn)的覆蓋面2.對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)、兼職統(tǒng)計(jì)人員的培訓(xùn)覆蓋面3.各項(xiàng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的覆蓋面。4.是否能對(duì)新入職、輪崗人員做出培訓(xùn)安排。4.4銀行建立對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員合理有效的激勵(lì)約束機(jī)制，創(chuàng)造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員工作積極性和促進(jìn)其職業(yè)成長(zhǎng)發(fā)展的良好環(huán)境。評(píng)估重點(diǎn)：1.銀行有無(wú)有效的激

26、勵(lì)約束機(jī)制。2.銀行對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)崗位人員的考核機(jī)制是否合理。3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員對(duì)績(jī)效考核和職業(yè)發(fā)展前景的滿(mǎn)意度。（二）制度建設(shè)原則5管理制度銀行建立全面、科學(xué)、有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性?？傮w把握：原則5的核心是把握銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度的全面性、科學(xué)性和有效性，并以正式文件形式進(jìn)行貫徹，以保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。標(biāo)準(zhǔn)5.1是要求銀行建立的管理制度內(nèi)容既要全面，又要科學(xué)、有效，同時(shí)組織形式規(guī)范，輔以正式文件的形式印發(fā)，標(biāo)準(zhǔn)5.1是整個(gè)原則5的基礎(chǔ)；標(biāo)準(zhǔn)5.2是要求銀行通過(guò)持續(xù)評(píng)價(jià)不僅要保證制度建立的科學(xué)性和有效性，還要發(fā)現(xiàn)制度中不完善的內(nèi)容及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充和更新；

27、標(biāo)準(zhǔn)5.3是要求銀行主動(dòng)將管理制度向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，并且重大事項(xiàng)要有匯報(bào)，通過(guò)主動(dòng)接受外部監(jiān)督，保證制度的全面性、科學(xué)性和有效性。建立全面、科學(xué)、有效的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理制度，是一個(gè)長(zhǎng)期的、持續(xù)的、漸近的過(guò)程，在評(píng)估管理制度時(shí)，既要注重良好標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性，又要注重銀行的實(shí)際情況，區(qū)別對(duì)待，綜合評(píng)估。對(duì)于成立時(shí)間較短或規(guī)模較小的銀行，評(píng)估可以更側(cè)重于統(tǒng)計(jì)管理制度建立的全面性，而對(duì)于成立時(shí)間較長(zhǎng)、規(guī)模較大的銀行，評(píng)估可以更側(cè)重于統(tǒng)計(jì)管理制度的科學(xué)性和有效性。在實(shí)際評(píng)估過(guò)程中，一般而言，原則5的最終評(píng)估結(jié)論不會(huì)高于標(biāo)準(zhǔn)5.1的評(píng)估結(jié)論，例如在評(píng)估某銀行時(shí)，標(biāo)準(zhǔn)5.1為較不符合，標(biāo)準(zhǔn)5.2為大體符合，標(biāo)準(zhǔn)5.3

28、為大體符合，但考慮到該行管理制度的內(nèi)容沒(méi)有涉及到部門(mén)間的協(xié)調(diào)機(jī)制，相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的統(tǒng)計(jì)管理制度也不夠完善，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量造成一定的影響，最終該原則被評(píng)為較不符合。具體標(biāo)準(zhǔn):5.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)牽頭其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計(jì)管理制度。統(tǒng)計(jì)管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門(mén)職責(zé)、協(xié)調(diào)機(jī)制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。評(píng)估重點(diǎn)：1.統(tǒng)計(jì)管理制度的內(nèi)容是否全面，考察和評(píng)估銀行制定的統(tǒng)計(jì)管理制度是否包括組織管理、部門(mén)職責(zé)、協(xié)調(diào)機(jī)制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理等內(nèi)容。其中，關(guān)注管

29、理制度是否包涵協(xié)調(diào)機(jī)制和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制的內(nèi)容。2.統(tǒng)計(jì)管理制度的內(nèi)容是否科學(xué)、合理。例如，在部門(mén)職責(zé)分工方面，歸口管理部門(mén)和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的職責(zé)劃分是否清晰、合理；在協(xié)調(diào)機(jī)制方面，協(xié)調(diào)溝通機(jī)制、路徑是否合理；在監(jiān)督檢查方面，監(jiān)督檢查的頻度和方式是否合理。這條評(píng)估重點(diǎn)需要結(jié)合評(píng)估銀行的實(shí)際情況（銀行組織架構(gòu)、銀行規(guī)模以及業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度等）。3.統(tǒng)計(jì)管理制度是否有效。統(tǒng)計(jì)管理制度的有效性體現(xiàn)在組織管理是否嚴(yán)密、部門(mén)職責(zé)是否明確、協(xié)調(diào)機(jī)制是否順暢、安全保密是否嚴(yán)格、系統(tǒng)保障是否有力、監(jiān)督檢查是否到位、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理是否有效等方面。因此，在檢查評(píng)估時(shí)，不僅要關(guān)注銀行是否制定了管理制度

30、，更重要的是關(guān)注管理制度的實(shí)際效果。4.制定統(tǒng)計(jì)管理制度的組織形式是否規(guī)范。統(tǒng)計(jì)管理制度作為銀行全行性的規(guī)章制度，涉及銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門(mén)。因此，其制定過(guò)程需要?dú)w口管理部門(mén)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的共同參與，在評(píng)估時(shí)需要重點(diǎn)關(guān)注。5.統(tǒng)計(jì)管理制度體系是否全面。統(tǒng)計(jì)管理制度的各個(gè)方面的內(nèi)容既可以在一個(gè)制度中全部涵蓋，也可以分別在不同的制度中包含或體現(xiàn)。在評(píng)估中，部分內(nèi)容可根據(jù)實(shí)際情況，在銀行的其他制度或管理辦法中反映或體現(xiàn)，如系統(tǒng)保障和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源管理方面可在銀行的內(nèi)控管理制度或信息科技制度中明確。6.統(tǒng)計(jì)管理制度必須以正式文件的形式印發(fā)，最好是以行發(fā)文形式，來(lái)保證制度的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。備注：標(biāo)準(zhǔn)5.1在

31、內(nèi)容上涉及到了原則2歸口管理（標(biāo)準(zhǔn)2.2）、原則10日常監(jiān)控（標(biāo)準(zhǔn)10.1），原則11監(jiān)督檢查（標(biāo)準(zhǔn)11.2），這些標(biāo)準(zhǔn)之間有一定的相關(guān)性。因此，在評(píng)估時(shí)，這些標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)論可以作為本條評(píng)估的參考內(nèi)容。5.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，持續(xù)評(píng)價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)管理制度。評(píng)估重點(diǎn)：1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是否對(duì)統(tǒng)計(jì)管理制度進(jìn)行了持續(xù)評(píng)價(jià)。隨著自身經(jīng)營(yíng)以及監(jiān)管要求的變化，需要銀行對(duì)統(tǒng)計(jì)管理制度的全面、科學(xué)、有效進(jìn)行主動(dòng)的、持續(xù)的評(píng)價(jià)。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是否對(duì)統(tǒng)計(jì)管理制度進(jìn)行了及時(shí)更新。在持續(xù)評(píng)價(jià)的過(guò)程中，銀行針對(duì)發(fā)現(xiàn)的一些亟待解決的問(wèn)題是否及時(shí)更新。統(tǒng)計(jì)管理制度制定的時(shí)間是關(guān)注

32、的重點(diǎn)，可以有效驗(yàn)證在發(fā)生重大統(tǒng)計(jì)制度變革或調(diào)整時(shí)，銀行統(tǒng)計(jì)管理制度更新的及時(shí)性。3.在評(píng)估時(shí)，一方面可以考察銀行對(duì)綜合性的統(tǒng)計(jì)管理辦法是否及時(shí)修訂，另一方面也可考察銀行對(duì)針對(duì)性統(tǒng)計(jì)管理制度內(nèi)容的及時(shí)修訂，如對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查等。備注：對(duì)于此條標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)評(píng)價(jià)和及時(shí)更新都需要落實(shí)，如果在評(píng)估中，銀行無(wú)法提供持續(xù)評(píng)價(jià)的有力證據(jù)，對(duì)這條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)論一般不能達(dá)到符合。5.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)將本行的統(tǒng)計(jì)管理制度報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)）備案，管理制度若有重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。評(píng)估重點(diǎn)：1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是否將統(tǒng)計(jì)管理制度向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。向

33、監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案實(shí)際上是通過(guò)引入外部監(jiān)督機(jī)制，發(fā)現(xiàn)制度中存在問(wèn)題和缺陷，從而不斷完善自身的制度建設(shè)。在具體評(píng)估時(shí)，可以通過(guò)查看統(tǒng)計(jì)管理制度是否報(bào)送“銀監(jiān)會(huì)”或“屬地監(jiān)管局”。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是否將管理制度的重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。重大調(diào)整或變化包括但不限于：歸口管理部門(mén)調(diào)整、協(xié)調(diào)機(jī)制的變化、主要系統(tǒng)更新等，能及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。具體評(píng)估時(shí)，評(píng)估人員可根據(jù)銀行的規(guī)模和業(yè)務(wù)的復(fù)雜度，來(lái)確定是否為重大調(diào)整或變化。報(bào)告可以有多種形式，包括書(shū)面報(bào)告和電話(huà)記錄等。原則6業(yè)務(wù)制度銀行建立適應(yīng)本行業(yè)務(wù)實(shí)際的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度，做好統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬管理?？傮w把握：原則6的核心是銀行的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)

34、業(yè)務(wù)制度的完整性，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑要清晰和準(zhǔn)確。原則6.1要求銀行要建立覆蓋所有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度，并且歸口管理部門(mén)要積極參與制定過(guò)程，是整條原則的基礎(chǔ)；原則6.2要求銀行建立的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度能夠保證同一統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目有在內(nèi)容、方法和口徑上有統(tǒng)一規(guī)定，同時(shí)歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑要清晰、準(zhǔn)確。本標(biāo)準(zhǔn)要求較高，對(duì)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量的影響直接、重大。標(biāo)準(zhǔn)6.3要求銀行通過(guò)持續(xù)評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)制度存在的問(wèn)題，并對(duì)這些不完善的內(nèi)容及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充和更新；標(biāo)準(zhǔn)6.4是要求銀行主動(dòng)將業(yè)務(wù)制度向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，并且重大事項(xiàng)要有匯報(bào)，主動(dòng)接受外部監(jiān)督來(lái)提升統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的水平。本原則下各條標(biāo)準(zhǔn)對(duì)于原則的判斷

35、具有不同程度的影響。在實(shí)際評(píng)估過(guò)程中，一般情況下，原則6的最終評(píng)估結(jié)論不會(huì)高于標(biāo)準(zhǔn)6.2的評(píng)估結(jié)論。例如，在評(píng)估某銀行時(shí)，標(biāo)準(zhǔn)6.1是大體符合，標(biāo)準(zhǔn)6.2是較不符合，標(biāo)準(zhǔn)6.3是大體符合，標(biāo)準(zhǔn)6.4是較不符合，考慮到檢查中發(fā)現(xiàn)較多的數(shù)據(jù)差錯(cuò)均為同一概念的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目數(shù)據(jù)不一致，而這正是因?yàn)樵撔薪y(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度中沒(méi)有實(shí)現(xiàn)對(duì)同一統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目全行規(guī)定同一統(tǒng)計(jì)口徑和內(nèi)容造成的，此外該行所有手工填報(bào)的數(shù)據(jù)也沒(méi)有建立歸屬關(guān)系，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量影響較大。最終對(duì)該行原則6的評(píng)估結(jié)論為較不符合。具體標(biāo)準(zhǔn):6.1監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)組織其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)制定符合本行實(shí)際的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)要求，并

36、正式發(fā)布。評(píng)估重點(diǎn):1.統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的全面性和完整性。重點(diǎn)關(guān)注銀行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度是否涵蓋了所有的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)要求以及制度的可操作性。2.統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度制定組織形式的規(guī)范性。重點(diǎn)關(guān)注銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)能否主動(dòng)參與到相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的制定過(guò)程中。3.制度發(fā)布形式的規(guī)范性。考察評(píng)估統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的是否正式發(fā)布，正式發(fā)布既保證了報(bào)表填報(bào)人員能夠知曉報(bào)表填報(bào)的流程，同時(shí)也使得制度的嚴(yán)肅性得到保障。備注：在評(píng)估過(guò)程中，可以結(jié)合銀行在管理制度方面的完整性，來(lái)推斷統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度的情況。例如，部分監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表需要按照并表口徑報(bào)送，可查看銀行是否有并表風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)制度；又如，部分監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表需要按

37、照集團(tuán)客戶(hù)來(lái)報(bào)送，可查看銀行是否有集團(tuán)客戶(hù)管理的相關(guān)制度等。6.2統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和數(shù)據(jù)中的每一個(gè)統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系及取數(shù)路徑清晰、準(zhǔn)確。評(píng)估重點(diǎn):1.統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的內(nèi)容、方法和口徑是否統(tǒng)一。可以通過(guò)核對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表中涉及到同一口徑不同報(bào)表之間的數(shù)據(jù)一致性問(wèn)題來(lái)驗(yàn)證。2.是否列明所有統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系，特別是需要手工填報(bào)的項(xiàng)目；同時(shí)，對(duì)于所有的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目是否在統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度中列明了取數(shù)路徑，具體包括取數(shù)流程、分工、時(shí)間安排、系統(tǒng)或者手工取數(shù)等。3.統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的歸屬關(guān)系和取數(shù)路徑是否清晰和準(zhǔn)確，并符合監(jiān)管和會(huì)計(jì)規(guī)定。備注：標(biāo)準(zhǔn)6.2在內(nèi)容上涉及到

38、了原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)（標(biāo)準(zhǔn)7.2）、原則9數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)（標(biāo)準(zhǔn)9.3），這些標(biāo)準(zhǔn)之間有一定的相關(guān)性。因此，在評(píng)估時(shí)，這些標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)論可以作為本條評(píng)估的參考內(nèi)容。6.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)根據(jù)監(jiān)管要求和管理實(shí)際，組織其他相關(guān)部門(mén)持續(xù)評(píng)價(jià)和及時(shí)更新統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。評(píng)估重點(diǎn):1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是否組織相關(guān)部門(mén)對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度持續(xù)進(jìn)行評(píng)價(jià)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年都可能頒布新的業(yè)務(wù)制度要求。同時(shí)，銀行自身經(jīng)營(yíng)過(guò)程中也會(huì)出現(xiàn)新的業(yè)務(wù)品種和新的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。這些變化需要銀行主動(dòng)、持續(xù)評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)制度是否仍然完整、統(tǒng)一和準(zhǔn)確。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是否組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度及時(shí)進(jìn)行更新。對(duì)于一些重大的調(diào)整或變化，特別是

39、來(lái)自于監(jiān)管機(jī)構(gòu)新的要求，需要?dú)w口部門(mén)組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)共同修改統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度。備注：對(duì)于此條標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)價(jià)和更新都需要落實(shí)，如果在評(píng)估中，銀行無(wú)法提供持續(xù)評(píng)估的有力證據(jù)，對(duì)這條標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)論一般不能達(dá)到符合。6.4監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)將本行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，業(yè)務(wù)制度若有重大變化或調(diào)整，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。評(píng)估重點(diǎn):1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是否將統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案實(shí)際上是通過(guò)引入外部監(jiān)督機(jī)制，發(fā)現(xiàn)制度中存在問(wèn)題和缺陷，從而不斷完善制度。在具體評(píng)估時(shí)，可以通過(guò)查看改行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)制度是否抄送“銀監(jiān)會(huì)”或“屬地監(jiān)管局”來(lái)大致判斷是否向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是

40、否將業(yè)務(wù)制度的重大調(diào)整或變化，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。重大調(diào)整或變化包括但不限于：新的系統(tǒng)上線(xiàn)使得以前需要手工填報(bào)的報(bào)表改為系統(tǒng)自動(dòng)采集；對(duì)某一概念的取數(shù)規(guī)則調(diào)整導(dǎo)致數(shù)據(jù)值出現(xiàn)較大變化；相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的出臺(tái)或調(diào)整，例如交易賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)劃分標(biāo)準(zhǔn)的變化等。具體評(píng)估時(shí)，評(píng)估人員可根據(jù)銀行的規(guī)模和業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度，來(lái)確定是否為重大調(diào)整或變化。報(bào)告可以有多種形式，包括書(shū)面報(bào)告和電話(huà)記錄等。（三）系統(tǒng)保障與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)原則7基礎(chǔ)系統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的各項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和管理信息的全面覆蓋，數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程完備，具有較強(qiáng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時(shí)、準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)實(shí)際?？傮w把握

41、：原則7主要分為三個(gè)方面：一是基礎(chǔ)系統(tǒng)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息的自動(dòng)采集以及業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)的覆蓋情況，包括7.1、7.2兩條標(biāo)準(zhǔn)，7.1側(cè)重系統(tǒng)功能的自動(dòng)采集，例如基礎(chǔ)系統(tǒng)建設(shè)時(shí)指標(biāo)口徑的定義應(yīng)實(shí)現(xiàn)與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的自動(dòng)轉(zhuǎn)換，7.2側(cè)重基礎(chǔ)系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)的覆蓋情況；二是基礎(chǔ)系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)管理情況，7.3要求數(shù)據(jù)維護(hù)的制度和流程完備，7.4要求數(shù)據(jù)維護(hù)能有效執(zhí)行；三是標(biāo)準(zhǔn)7.5，對(duì)基礎(chǔ)系統(tǒng)的可拓展性等方面提出了較高的要求。按照重要性原則，標(biāo)準(zhǔn)7.1、7.2、7.3、7.4，是對(duì)基礎(chǔ)系統(tǒng)的功能、覆蓋面以及數(shù)據(jù)維護(hù)的要求，與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量關(guān)系較為密切；標(biāo)準(zhǔn)7.5對(duì)基礎(chǔ)系統(tǒng)的要求較高，對(duì)原則結(jié)論的影響相對(duì)較弱，因此

42、7.1、7.2、7.3、7.4的重要性高于7.5。若標(biāo)準(zhǔn)7.2中要求的業(yè)務(wù)及機(jī)構(gòu)無(wú)法全面覆蓋，無(wú)法覆蓋的部分只能采用手工填報(bào)的方式，這將大大提高出錯(cuò)率，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量造成較大影響；而如若標(biāo)準(zhǔn)7.4中數(shù)據(jù)復(fù)核制度落實(shí)不到位，會(huì)導(dǎo)致源數(shù)據(jù)錄入環(huán)節(jié)錯(cuò)誤率增加，質(zhì)疑信息的糾正流程不暢通、力度不足也會(huì)使系統(tǒng)內(nèi)存量的錯(cuò)誤信息不斷積累得不到有效清理。因此標(biāo)準(zhǔn)7.2和7.4對(duì)基礎(chǔ)系統(tǒng)保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量具有短板效應(yīng)，原則7的最終評(píng)估結(jié)論一般不高于標(biāo)準(zhǔn)7.2和7.4的總體評(píng)估結(jié)論。例如，某行業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)完備且系統(tǒng)架構(gòu)及功能具有良好的可拓展性，為新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求提供了良好的技術(shù)支撐，也制定了較

43、為完備的數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程，系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)較為及時(shí)，準(zhǔn)確率較好其標(biāo)準(zhǔn)7.5被評(píng)為符合，標(biāo)準(zhǔn)7.3、7.4被評(píng)為大體符合。從覆蓋情況看，基礎(chǔ)系統(tǒng)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)的自動(dòng)采集覆蓋率為85%，部分指標(biāo)未能覆蓋，且不能覆蓋附屬機(jī)構(gòu)和海外分行，在基礎(chǔ)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、建設(shè)和升級(jí)時(shí)未將征詢(xún)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求納入系統(tǒng)開(kāi)發(fā)流程之中，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需求在系統(tǒng)設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)未得到充分考慮，其標(biāo)準(zhǔn)7.1被評(píng)為較不符合，標(biāo)準(zhǔn)7.2被評(píng)為大體符合，其原則7的綜合評(píng)估結(jié)果為大體符合。具體標(biāo)準(zhǔn)：7.1業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、建設(shè)和升級(jí)改造征詢(xún)并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息自動(dòng)采集。評(píng)估重點(diǎn):監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源系統(tǒng)建設(shè)及升級(jí)

44、改造是否征詢(xún)統(tǒng)計(jì)部門(mén)需求。統(tǒng)計(jì)部門(mén)需求是否明晰。統(tǒng)計(jì)部門(mén)需求是否實(shí)現(xiàn)。監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表自動(dòng)化采集比例情況。7.2業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)涉及的全行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域及各類(lèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時(shí)無(wú)法實(shí)現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時(shí)間安排。評(píng)估重點(diǎn):業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域情況。業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的分支機(jī)構(gòu)（包括境外分行和并表機(jī)構(gòu)）情況。系統(tǒng)完善時(shí)間表。7.3業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護(hù)管理制度和流程，尤其是要有對(duì)質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關(guān)規(guī)定。評(píng)估重點(diǎn):業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否有明確的數(shù)據(jù)維護(hù)管理及流程的制度性規(guī)定。業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否有明確

45、的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理職責(zé)分工及配套的獎(jiǎng)懲制度。業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否有明確的質(zhì)疑信息核查和糾正規(guī)定。7.4業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息及時(shí)錄入，經(jīng)過(guò)復(fù)核，并動(dòng)態(tài)更新，保證全面、及時(shí)、準(zhǔn)確地反映業(yè)務(wù)實(shí)際。對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準(zhǔn)確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時(shí)予以核查并糾正。評(píng)估重點(diǎn):業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否建立明確的數(shù)據(jù)錄入復(fù)核制度。業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)信息是否及時(shí)更新?？蓞⒖伎蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)相關(guān)指標(biāo)的更新及時(shí)性情況。業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員反饋的質(zhì)疑數(shù)據(jù)的核查修改情況。可參考客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)相關(guān)數(shù)據(jù)清理的核查修改情況。7.5業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿(mǎn)足新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要

46、求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理系統(tǒng)預(yù)留能夠靈活加載的數(shù)據(jù)接口。評(píng)估重點(diǎn):1.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)是否采用模塊化、參數(shù)化等設(shè)計(jì)模式，是否具備良好的可拓展性。2.業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)為監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)預(yù)留數(shù)據(jù)輸出接口情況。3.監(jiān)管新要求情況下，系統(tǒng)升級(jí)改造時(shí)間是否滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需求。原則8監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)銀行建立適應(yīng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動(dòng)提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯(cuò)誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。總體把握：原則8監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的6條標(biāo)準(zhǔn)主要分為三個(gè)方面：第一個(gè)方面包括標(biāo)準(zhǔn)8.1和8.4，主要從信息科技支持資源和安全防范措施

47、兩個(gè)方面對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)提出的基本要求，是保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的前提；第二個(gè)方面包括標(biāo)準(zhǔn)8.2、8.3和8.5，主要從數(shù)據(jù)提取和加載、質(zhì)量控制功能和取數(shù)規(guī)則對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)提出的核心要求；第三個(gè)方面包括標(biāo)準(zhǔn)8.6，從靈活性和可拓展性方面對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)提出的較高要求。按照重要性原則，標(biāo)準(zhǔn)8.1、8.2、8.3、8.4和8.5較為重要，標(biāo)準(zhǔn)8.6對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的要求較高，因此在評(píng)估整體原則時(shí)僅作為參考。例如，某行五年發(fā)展規(guī)劃明確了關(guān)于監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的建設(shè)規(guī)劃，系統(tǒng)框架基本符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的需求，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)能自動(dòng)提取51%的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，設(shè)定了總分、表內(nèi)和表間檢驗(yàn)關(guān)系，安全防范措施、系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及用戶(hù)使

48、用手冊(cè)完備。但該行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)仍存在較多問(wèn)題，例如：信息科技支持力度不足，新的監(jiān)管要求提出后，系統(tǒng)開(kāi)發(fā)或升級(jí)部門(mén)不能立刻做出響應(yīng)；系統(tǒng)取數(shù)功能欠缺導(dǎo)致很大部分?jǐn)?shù)據(jù)需要手工填報(bào)；雖設(shè)定了基本的校驗(yàn)關(guān)系，但不能靈活設(shè)定參與檢驗(yàn)的指標(biāo)的邏輯關(guān)系，不能自動(dòng)提示異常變動(dòng)及錯(cuò)誤情況；仍存在少量系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則有待調(diào)整。各具體標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估結(jié)果為：標(biāo)準(zhǔn)8.1評(píng)估為“大體符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.2評(píng)估為“較不符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.3評(píng)估為“較不符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.4評(píng)估為“符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.5評(píng)估為“大體符合”，標(biāo)準(zhǔn)8.6評(píng)估為“較不符合”。具體標(biāo)準(zhǔn)：8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及

49、管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。評(píng)估重點(diǎn)：1.是否將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)納入本行信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃中的系統(tǒng)整體設(shè)計(jì)是否符合了監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及管理要求，是否與其他相關(guān)系統(tǒng)同步推進(jìn)或升級(jí)改造。3.信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃中系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、硬件購(gòu)置、系統(tǒng)維護(hù)、信息科技人員配備等方面是否滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及管理發(fā)展需要，已完成的階段性信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃目標(biāo)滿(mǎn)足現(xiàn)階段的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)及管理要求情況以及系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)、技術(shù)支持等情況。8.2銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)，能夠自動(dòng)提取相關(guān)系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠自動(dòng)加載標(biāo)準(zhǔn)化的外部數(shù)據(jù)。評(píng)估重點(diǎn)：1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系

50、統(tǒng)是否集數(shù)據(jù)錄入、加工、檢驗(yàn)、查詢(xún)、分析、輸出為一體。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否能實(shí)現(xiàn)自動(dòng)提取全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，可通過(guò)統(tǒng)計(jì)人員現(xiàn)場(chǎng)演示進(jìn)行評(píng)估。3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否可實(shí)現(xiàn)對(duì)手工處理指標(biāo)數(shù)據(jù)等外部數(shù)據(jù)的自動(dòng)加載。8.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動(dòng)實(shí)現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗(yàn)和預(yù)警提示的需要，能靈活設(shè)定參與檢驗(yàn)的機(jī)構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動(dòng)提示異常變動(dòng)及錯(cuò)誤情況。評(píng)估重點(diǎn)：1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否具有總分、表內(nèi)、表間檢驗(yàn)功能；2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否具有預(yù)警提示功能；3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否可以按照監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作需要設(shè)定參與檢驗(yàn)的機(jī)構(gòu)、指標(biāo)的邏輯關(guān)系，自動(dòng)提示異常變動(dòng)及檢驗(yàn)結(jié)果。8.4銀行采取適當(dāng)?shù)陌踩婪洞?/p>

51、施，建立應(yīng)急處置機(jī)制，保證監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，保證數(shù)據(jù)安全。評(píng)估重點(diǎn)：1.是否制定并實(shí)施監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)應(yīng)急處置方案，是否定期應(yīng)急演練。2.是否建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)備份制度，是否定期對(duì)相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份保存。8.5監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說(shuō)明，為統(tǒng)計(jì)人員提供操作規(guī)范。評(píng)估重點(diǎn):1.銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的取數(shù)規(guī)則是否完備，是否涵蓋到由其他業(yè)務(wù)部門(mén)填報(bào)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表，是否為規(guī)范的文檔格式，而非僅僅是嵌入系統(tǒng)。2.銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的取數(shù)規(guī)則是否準(zhǔn)確。3.銀行是否制定了系統(tǒng)操作說(shuō)明，操作說(shuō)明是否規(guī)范、詳細(xì)。8.6監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)具備較強(qiáng)的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增

52、加新的監(jiān)管指標(biāo)或報(bào)表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報(bào)表、合理管理各類(lèi)口徑數(shù)據(jù)等統(tǒng)計(jì)應(yīng)用分析功能。評(píng)估重點(diǎn):1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否能夠方便、靈活的增加指標(biāo)。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)是否具有靈活定制分析報(bào)表功能。3.在系統(tǒng)不具備靈活配置指標(biāo)的情況下，銀行是否制定了滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)新需求的具有可操作性的方案。原則9數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及指標(biāo)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行?？傮w把握：原則9主要分為三個(gè)方面的內(nèi)容：一是銀行應(yīng)有明確的信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃以及規(guī)劃中監(jiān)管統(tǒng)計(jì)需求的滿(mǎn)足情況；二是數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定與發(fā)布情況，以

53、及國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定的符合情況；三是具體標(biāo)準(zhǔn)在系統(tǒng)建設(shè)中的執(zhí)行情況。從三條標(biāo)準(zhǔn)的遞進(jìn)關(guān)系可以看出，標(biāo)準(zhǔn)9.1的評(píng)估結(jié)論一般不低于9.2，標(biāo)準(zhǔn)9.2的評(píng)估結(jié)論一般不低于9.3，整體原則的評(píng)估結(jié)論也應(yīng)至少不高于標(biāo)準(zhǔn)9.1。例如：某行制定了數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系規(guī)劃，涵蓋了客戶(hù)、產(chǎn)品、協(xié)議、交易、資產(chǎn)和財(cái)務(wù)六方面的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。通過(guò)訪(fǎng)談了解到，規(guī)劃的制定兼顧業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，并考慮一定的超前性，對(duì)于目前信息系統(tǒng)尚未覆蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域也制定了相應(yīng)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定能夠充分考慮國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化政策，同時(shí)，為滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求，該行由信息科技部門(mén)和統(tǒng)計(jì)部門(mén)共同牽頭制定管理分析類(lèi)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，共同規(guī)劃

54、統(tǒng)一的指標(biāo)口徑定義。在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)，該行六大類(lèi)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中僅客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)正式印發(fā)文件，并嵌入到客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)中，其他五類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)還在制定階段，尚未印發(fā)文件。其現(xiàn)有的數(shù)據(jù)平臺(tái)也只能實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的匯總和存儲(chǔ)，無(wú)法實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)按主題分類(lèi)和清洗轉(zhuǎn)換，信貸系統(tǒng)與客戶(hù)系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)與核心系統(tǒng)、資金系統(tǒng)與核心系統(tǒng)之間均存在跨系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息不一致問(wèn)題。該行各具體標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估結(jié)論為：標(biāo)準(zhǔn)9.1評(píng)估為“符合”，標(biāo)準(zhǔn)9.2評(píng)估為“較不符合”，標(biāo)準(zhǔn)9.3評(píng)估為“較不符合”。綜合3條標(biāo)準(zhǔn)情況，原則9評(píng)估為“較不符合”。具體標(biāo)準(zhǔn)：9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)要求，將監(jiān)管統(tǒng)計(jì)所涉及的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)納入本行信息標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)則。評(píng)估重點(diǎn):1.統(tǒng)計(jì)部門(mén)是否參與

55、到相關(guān)規(guī)劃、制度和管理辦法的制定過(guò)程，是否提出了明確的標(biāo)準(zhǔn)化需求。2.統(tǒng)計(jì)部門(mén)提出的標(biāo)準(zhǔn)化需求被采納情況。9.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)明確，文檔規(guī)范。評(píng)估重點(diǎn):1.銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)劃執(zhí)行國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化政策及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)規(guī)定情況?？刹殚喥鋮⒖己退饕Y料中是否包含了相關(guān)國(guó)標(biāo)及銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管制度要求。2.銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化制定工作的進(jìn)展情況，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是否正式啟用并印發(fā)成文，已成文標(biāo)準(zhǔn)文檔是否規(guī)范。9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)架構(gòu)，客戶(hù)、產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、賬戶(hù)等基礎(chǔ)信息跨越系統(tǒng)保持名稱(chēng)、定義、口徑、來(lái)源等方面

56、的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。評(píng)估重點(diǎn):1.已實(shí)施的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，在相關(guān)系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)情況。2.是否建立了全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)范，形成全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)字典，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的對(duì)接是否有效，數(shù)據(jù)是否一致。（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評(píng)價(jià)原則10日常監(jiān)控銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)，采取有力措施，落實(shí)各環(huán)節(jié)責(zé)任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量?？傮w把握:日常監(jiān)控是銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的重要內(nèi)容和工作環(huán)節(jié)。本原則包括三方面主要內(nèi)容：一是提出總體要求，標(biāo)準(zhǔn)10.1中一方面強(qiáng)調(diào)了機(jī)制的重要性，另一方面突出了“全流程”監(jiān)控。二是明確了不同部門(mén)日常監(jiān)控中的具體職責(zé)和任務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)

57、10.2和10.3分別對(duì)“相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)”和“歸口管理部門(mén)”在日常監(jiān)控中良好做好進(jìn)行描述。三是提出了日常監(jiān)管的具體工作方式和方法。標(biāo)準(zhǔn)10.4要求建立“數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)臺(tái)賬”，標(biāo)準(zhǔn)10.5強(qiáng)調(diào)監(jiān)控結(jié)果要在行內(nèi)通報(bào)交流，必要時(shí)提請(qǐng)問(wèn)責(zé)。本原則的評(píng)估關(guān)鍵點(diǎn)包括：銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控流程、責(zé)任是否清晰，錯(cuò)誤糾正制度是否完備；銀行統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量的控制能力，數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量能否符合監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度要求；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)對(duì)日常監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的整體把控能力；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控記錄是否實(shí)時(shí)，對(duì)問(wèn)題的分析處理是否有效。標(biāo)準(zhǔn)10.1是本原則基礎(chǔ)，只有在體制機(jī)制上對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量有了明確措施，

58、數(shù)據(jù)質(zhì)量才能達(dá)到良好水平。標(biāo)準(zhǔn)10.2和10.3是對(duì)各部門(mén)提出的具體任務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)10.4、10.5是對(duì)日常監(jiān)控方式方法的具體要求。本原則的評(píng)估檔次一般不應(yīng)超過(guò)標(biāo)準(zhǔn)10.1。同時(shí)在評(píng)估時(shí)還要考慮被評(píng)估銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的產(chǎn)生原因、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度等因素。例如某行標(biāo)準(zhǔn)10.2、10.4評(píng)為大體符合，而10.1、10.3、10.5評(píng)為較不符合?？紤]到該行數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制不完善，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行有效復(fù)核，且該行大多數(shù)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題都是由于日常監(jiān)控力度不足導(dǎo)致，故該原則總體評(píng)為較不符合。具體標(biāo)準(zhǔn)：10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)生產(chǎn)報(bào)送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制。評(píng)估重點(diǎn):1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)采集、

59、復(fù)核、校驗(yàn)、匯總和報(bào)送等各環(huán)節(jié)的流程、職責(zé)是否清晰。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)生產(chǎn)報(bào)送各環(huán)節(jié)的差錯(cuò)糾正制度是否完備。3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度要求是否得到有效落實(shí)，數(shù)據(jù)源和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表的復(fù)核功能是否有效。10.2監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)本部門(mén)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時(shí)監(jiān)控，對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問(wèn)題及時(shí)整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準(zhǔn)確性和完整性。評(píng)估重點(diǎn):1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)本部門(mén)負(fù)責(zé)的數(shù)據(jù)源信息錄入標(biāo)準(zhǔn)是否明確。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源信息是否能夠滿(mǎn)足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填報(bào)需要。3.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)是否及時(shí)對(duì)本業(yè)務(wù)條線(xiàn)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源信息進(jìn)行復(fù)核。4.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)是否對(duì)監(jiān)管統(tǒng)

60、計(jì)數(shù)據(jù)源信息進(jìn)行適時(shí)監(jiān)測(cè)。5.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)歸口管理部門(mén)提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問(wèn)題整改情況。6.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)源是否出現(xiàn)重復(fù)性差錯(cuò)。10.3監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)實(shí)施有效的跟蹤監(jiān)控，強(qiáng)化總體復(fù)核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，反饋到相關(guān)責(zé)任部門(mén)并督促其及時(shí)糾正。評(píng)估重點(diǎn):1.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是否對(duì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行全面跟蹤監(jiān)控。2.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的控制手段是否有效，是否對(duì)所有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表均落實(shí)復(fù)核要求。3.銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)能否將數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題自動(dòng)反饋到相關(guān)環(huán)節(jié)提示糾正。4.監(jiān)管統(tǒng)計(jì)歸口管理部門(mén)是否將發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題反饋到相關(guān)責(zé)任部門(mén)并督促其及時(shí)糾正。5.同類(lèi)型數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題