管理與生活財(cái)務(wù)管理

1、管 理 與 生 活財(cái)務(wù)管理與生活大 綱 提 要理財(cái)?shù)恼軐W(xué)惠娟理財(cái)階段性美蘭理財(cái)面面觀宇文富足人生貴雯學(xué)生：蕭惠娟理財(cái)來(lái)自個(gè)人價(jià)值觀家庭環(huán)境塑造的價(jià)值觀社會(huì)價(jià)值塑造的價(jià)值觀消費(fèi)導(dǎo)向的價(jià)值觀學(xué)生：蕭惠娟價(jià)值觀-理財(cái)觀財(cái)富不只是你銀行賬戶有多大,或多少有價(jià)值的財(cái)產(chǎn),而是指你能多愜意地以自己的方式過(guò)著自己想要的生活創(chuàng)造和金錢或財(cái)富有關(guān)的正面信念學(xué)習(xí)是最重要的投資學(xué)生：蕭惠娟創(chuàng)造和金錢或財(cái)富有關(guān)的正面信念我有能力創(chuàng)造財(cái)富財(cái)富帶來(lái)力量自由和安全學(xué)生：蕭惠娟學(xué)習(xí)是最重要的投資事業(yè)范疇內(nèi)的知識(shí)投資工具及財(cái)務(wù)管理的知識(shí)學(xué)生：蕭惠娟如何設(shè)定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)1.目標(biāo)明確2.目標(biāo)要量化3.目標(biāo)排列優(yōu)先級(jí)學(xué)生：歐美蘭不同年

2、齡理財(cái)規(guī)劃*年輕時(shí)可積極投資*中年時(shí)側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)*老年時(shí)以穩(wěn)建為原則各年齡層的理財(cái)配置建議人生階段風(fēng)險(xiǎn)承受度重大理財(cái)需求建議配置25-40歲高結(jié)婚、購(gòu)屋、子女養(yǎng)育、 奉養(yǎng)父母50%股票型基金或股票20%定時(shí)定額基金15%保險(xiǎn)15%週轉(zhuǎn)金40-55歲中等儲(chǔ)備養(yǎng)老金、提高生活品質(zhì)、為子女建立經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)15%股票20%股票型基金20%定時(shí)定額基金20%儲(chǔ)蓄型壽險(xiǎn)15%債券型基金10%週轉(zhuǎn)金55-65歲中低醫(yī)療、養(yǎng)老13%股票27%定時(shí)定額基金33%債券型基金27%保險(xiǎn)+週轉(zhuǎn)金65歲以上低安享愉悅的老年生活10%股票型基金90%債券型基金學(xué)生：歐美蘭年收支表學(xué)生：歐美蘭投資理財(cái)?shù)姆椒ɑ菊J(rèn)知篇1.魚與熊掌不

3、可兼得報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)立關(guān)系2.不要把所有雞蛋，放在同一籃子里投資組合學(xué)生：陳宇文投資理財(cái)?shù)姆椒紤]要素篇必須考慮所能投資理財(cái)?shù)慕痤~大小考慮家庭現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況家庭的財(cái)務(wù)需求及投資理財(cái)目標(biāo)賦稅的考量金融資產(chǎn)的安全性及變現(xiàn)性投資者個(gè)人的生涯規(guī)畫偏好、投資的知識(shí)和技能及信息來(lái)源等，都影響投資決策的方向及品質(zhì)。學(xué)生：陳宇文投資理財(cái)?shù)姆椒üぞ叩倪x擇篇金融機(jī)構(gòu)所提供的金融商品儲(chǔ)蓄性商品(活期存款、定期存款)投資性商品(股票、期貨、公司債)服務(wù)性商品(信用卡、保管箱)風(fēng)險(xiǎn)移轉(zhuǎn)性商品 (人壽、產(chǎn)物保險(xiǎn) )非金融機(jī)構(gòu)提供的理財(cái)工具(珠寶、黃金、古董等)學(xué)生：陳宇文投資理財(cái)?shù)姆椒▽?shí)戰(zhàn)篇踏入理財(cái)?shù)牡谝徊骄褪怯泿ぴO(shè)立短、中、長(zhǎng)期的目標(biāo)賺錢存錢，只求零負(fù)債隨時(shí)增加你的財(cái)商(財(cái)務(wù)能力)貨比三家不吃虧定期檢視你的財(cái)務(wù)狀況學(xué)生：陳宇文誠(chéng)實(shí)面對(duì)定時(shí),定期檢験自己財(cái)務(wù)不要隨波逐流不要有不良習(xí)慣學(xué)生：馬貴雯省一塊錢=賺一塊錢控制開銷養(yǎng)成儲(chǔ)蓄習(xí)慣,提早投資追求自己的權(quán)利,不要造成損失學(xué)生：馬貴雯計(jì)劃性定期