《公司銀行賬戶管理制度》

1、Word - 5 -公司銀行賬戶管理制度 公司銀行帳戶管理制度 總 則 一、為規(guī)范公司資金賬戶管理，保證公司資金平安，依據(jù)國家銀行賬戶管理方法等法律法規(guī)，結(jié)合公司實際狀況，制定本制度。 二、公司資金賬戶包括但不限于銀行基本賬戶、貸款賬戶、專項資金帳戶、保證金帳戶、網(wǎng)銀支付賬戶等。 三、本制度所指資金賬戶僅為銀行存款賬戶，主要包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專項存款賬戶。 四、公司財務部為銀行賬戶管理責任部門，負責公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。 五、銀行賬戶開立、撤銷需經(jīng)財務總監(jiān)和總經(jīng)理審核，銀行賬戶變更需上報財務總監(jiān)和總經(jīng)理。 六、全部銀行賬戶遵循“收支兩條線”原則，

2、專戶專用。 第一章 銀行賬戶基本信息管理 七、公司建立銀行賬戶管理信息數(shù)據(jù)，開立和使用的銀行賬戶必需全部納入銀行賬戶管理信息范圍。 八、公司銀行賬戶管理信息數(shù)據(jù)主要包含以下內(nèi)容： 1、戶名全稱 2、開戶銀行全稱 3、銀行賬號、幣種（指人民幣、美元、港幣等不同幣種） 4、賬戶類別（指基本戶、一般戶、外債戶、資本金戶和其他） 5、賬戶屬性（指對公賬戶） 6、賬戶用途（指綜合、收款、付款、其他等） 7、開戶日期、賬戶變更日期、銷戶日期 8、網(wǎng)銀U盾數(shù)量和權(quán)限 九、財務部負責銀行賬戶管理基本信息的建立、日常維護和管理。 十、 此處隱蔽617個字序和時間準時、精確的上報和備案有關(guān)銀行賬戶開立、變更和撤銷

3、等相關(guān)信息資料； 3、不仔細清理和準時注銷不需使用的賬戶； 4、隱瞞或私設銀行賬戶，從事“公款私存”、“小金庫”等賬外經(jīng)營活動； 5、出租、出借或轉(zhuǎn)讓銀行賬戶； 6、簽發(fā)空頭、印鑒不符、遠期銀行結(jié)算票據(jù)； 7、未經(jīng)批準擅自以銀行存款進行擔保或抵押； 8、未妥當保管財務印章、U盾和重要空白憑證； 9、其他違反國家有關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的行為。 三十、有違反上述規(guī)定的，公司將追究責任。 三十一、本制度由財務部負責解釋。 三十二、本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。 開/銷戶申請表 申請人 信息 申 請 人 申請部門 擬開/銷 戶信息 開戶銀行 幣 種 賬戶屬性 基本戶 貸款戶 專項資金戶 一般戶 保證金戶 外債戶 其 他 申請 理由