私募基金管理人私募投資基金風(fēng)險揭示制度

1、xx資產(chǎn)管理有限公司合格投資者風(fēng)險揭示制度 xx資產(chǎn)管理有限公司合格投資者風(fēng)險揭示制度第一條 為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，規(guī)范xx資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“公司”）私募基金募集行為，根據(jù)私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法、私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引等法律、法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，特制定本制度。第二條 進(jìn)行風(fēng)險揭示，應(yīng)當(dāng)遵循全面、準(zhǔn)確、真實、公平、誠實信用原則，維護(hù)投資者合法權(quán)益，不得損害國家利益和社會公共利益。第三條 進(jìn)行風(fēng)險揭示的宗旨系為幫助投資者了解股權(quán)投資的風(fēng)險特征，提醒投資者結(jié)合自身風(fēng)險偏好確定投資目標(biāo)，客觀評估自身的心理和生理承受能力、風(fēng)險識別能力及風(fēng)險控制能力，審慎決定是否參與基金項目。第四條

2、 公司應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集基金，并通過調(diào)查問卷等形式判斷投資者是否具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，充分向投資者揭示投資風(fēng)險。第五條 公司在向合格投資者募集資金時，應(yīng)當(dāng)結(jié)合被投資項目的特點(diǎn)、綜合公司資產(chǎn)管理經(jīng)驗，向合格投資者合理、充分揭示投資風(fēng)險。第六條 公司在向合格投資者揭示風(fēng)險時應(yīng)當(dāng)采用中文文本，應(yīng)當(dāng)盡量采用簡明、易懂的語言進(jìn)行表述，對于投資者的疑問，應(yīng)當(dāng)詳細(xì)解釋、說明。第七條 公司向投資者提示的風(fēng)險包括基金在設(shè)立和運(yùn)營過程中可能面臨的各種風(fēng)險，即市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等。第八條 投資者應(yīng)當(dāng)在充分了解風(fēng)險揭示書的內(nèi)容后在風(fēng)險揭示書上親筆簽字以示確認(rèn)，經(jīng)投資者簽

3、字確認(rèn)的風(fēng)險揭示書隨同投資者其他材料由項目經(jīng)理一并報經(jīng)公司風(fēng)險控制部門進(jìn)行審核。第九條 公司針對基金項目特點(diǎn)制定避免投資風(fēng)險的系列措施，誠實、守信、謹(jǐn)慎、有效履行管理人義務(wù)，以維護(hù)投資人的最大利益。第十條 公司應(yīng)當(dāng)妥善保存業(yè)務(wù)辦理、投資者服務(wù)過程中風(fēng)險揭示的語音或影像留痕。第十一條 本制度由公司股東會負(fù)責(zé)解釋。第十二條 本制度自本公司股東會審議通過后生效，修改時亦同。xx資產(chǎn)管理有限公司2016年6月6日附件：私募基金宣傳推介募集相關(guān)規(guī)范制度文件私募投資基金風(fēng)險揭示書尊敬的投資者：投資有風(fēng)險。當(dāng)您/貴單位認(rèn)購或申購私募基金時，可能獲得投資收益，但同時也面臨著投資風(fēng)險。您/貴單位在做出投資決策之

4、前，請仔細(xì)閱讀本風(fēng)險揭示書和基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議（以下統(tǒng)稱基金合同），充分認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項風(fēng)險因素，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)xx資產(chǎn)管理有限公司及投資者分別作出如下承諾、風(fēng)險揭示及聲明：一、基金管理人承諾私募基金管理人保證在募集資金前已在中國基金業(yè)協(xié)會登記為私募基金管理人，并取得管理人登記編碼。私募基金管理人向投資者聲明，基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。私募基金管理人保證在投資者簽署基金合同前已向投

5、資者揭示了相關(guān)風(fēng)險；已經(jīng)了解私募基金投資者的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能力。私募基金管理人承諾按照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理運(yùn)用基金財產(chǎn)，不保證基金財產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益。二、風(fēng)險揭示（一）特殊風(fēng)險揭示【具體風(fēng)險應(yīng)由管理人根據(jù)私募基金的特殊性闡明】若存在以下事項，應(yīng)特別揭示風(fēng)險：1、私募基金未托管所涉風(fēng)險；2、私募基金聘請投資顧問所涉風(fēng)險；3、私募基金外包事項所涉風(fēng)險；4、私募基金未在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中國基金業(yè)協(xié)會”）履行備案手續(xù)所涉風(fēng)險；5、基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險；6、其他風(fēng)險。（二）一般風(fēng)險揭示1、資金損失風(fēng)險基金管理人依照恪

6、盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金財產(chǎn)中的認(rèn)購資金本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。本基金屬于【相應(yīng)評級水平】風(fēng)險投資品種，適合風(fēng)險識別、評估、承受能力【相應(yīng)評級水平】的合格投資者。2、基金運(yùn)營風(fēng)險基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由基金財產(chǎn)及投資者承擔(dān)。投資者應(yīng)充分知曉投資運(yùn)營的相關(guān)風(fēng)險，其風(fēng)險應(yīng)由投資者自擔(dān)。3、流動性風(fēng)險本基金預(yù)計存續(xù)期限為基金成立之日【】起至【存續(xù)期限】（包括延長期（如有）結(jié)束并清算完畢為止。在本基金存續(xù)期內(nèi)，投資者可能面臨資金不能退出帶來的流動性風(fēng)險。根據(jù)實際投資運(yùn)作情況，本基金有可能提前結(jié)束或延期結(jié)束，投

7、資者可能因此面臨委托資金不能按期退出等風(fēng)險。4、募集失敗風(fēng)險本基金的成立需符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本基金可能存在不能滿足成立條件從而無法成立的風(fēng)險。基金管理人的責(zé)任承擔(dān)方式：（一）以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（二）在基金募集期限屆滿（確認(rèn)基金無法成立）后三十日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。5、投資標(biāo)的風(fēng)險【適用于股權(quán)類】本基金投資標(biāo)的的價值取決于投資對象的經(jīng)營狀況，原股東對所投資企業(yè)的管理和運(yùn)營，相關(guān)市場宏觀調(diào)控政策、財政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)周期的變化以及區(qū)域市場競爭格局的變化等都可能影響所投資企業(yè)經(jīng)營狀況，進(jìn)而影響本基金投資標(biāo)的的價值。6、

8、稅收風(fēng)險契約性基金所適用的稅收征管法律法規(guī)可能會由于國家相關(guān)稅收政策調(diào)整而發(fā)生變化，投資者收益也可能因相關(guān)稅收政策調(diào)整而受到影響。7、其他風(fēng)險包括但不限于法律與政策風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險等。本風(fēng)險揭示書揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資人參與購買計劃、管理計劃的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致投資人資金損失的所有因素。投資人在參與購買私募基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解基金業(yè)務(wù)規(guī)則、基金招募說明書、入伙協(xié)議或基金認(rèn)購協(xié)議及本風(fēng)險揭示書的全部內(nèi)容，并確信自身已做好充足的風(fēng)控評估和財務(wù)安排，避免因參與或購買投資計劃而遭受難以承受的損失。三、投資者聲明作為該私募基金的投資者，本人/機(jī)構(gòu)已充分了

9、解并謹(jǐn)慎評估自身風(fēng)險承受能力，自愿自行承擔(dān)投資該私募基金所面臨的風(fēng)險。本人做出以下陳述和聲明，并逐條簽字確認(rèn)（在段尾“_”內(nèi)簽名）其內(nèi)容的真實和正確：1、本人已仔細(xì)閱讀私募基金法律文件和其他文件，充分理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、本私募基金運(yùn)作方式及風(fēng)險收益特征，愿意承擔(dān)由上述風(fēng)險引致的全部后果。_2、本人知曉，基金管理人、基金托管人及相關(guān)機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保。_3、本人已通過中國基金業(yè)協(xié)會的官方網(wǎng)站（）查詢了私募基金管理人的基本信息，并將于本私募基金完成備案后查實其募集結(jié)算資金專用賬戶的相關(guān)信息與打款賬戶信息的一致性。_4、在購買本私募基金前，本人已符合 HYPERLINK javascript:SLC(231882,0) 私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法有關(guān)合格投資者的要求并已簽署合格投資者確認(rèn)書。_5、本人已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任。_6、本人已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第章第節(jié)“當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)”的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任。_7、本人已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第章第節(jié)“私募基金的投資”的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任。_8、本人已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第章第節(jié)“私募基金的費(fèi)用與稅收”中的所有內(nèi)容。_