《網(wǎng)絡(luò)金融營銷》課程標(biāo)準(zhǔn)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融營銷課程標(biāo)準(zhǔn)1.課程性質(zhì)基于高職院校人才培養(yǎng)目標(biāo)和校企合作人才培養(yǎng)模式的要求，互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)以“本專業(yè)旨在培養(yǎng)高職層次，德、智、體、美全面發(fā)展，掌握互聯(lián)網(wǎng)金融所必需的基礎(chǔ)理論知識和基本技能，能在銀行、證券、保險和其他金融機構(gòu)從事金融營銷、金融交易、個人理財、風(fēng)險控制、管理工作，具有成為互聯(lián)網(wǎng)金融第一線需要的高端技能型人才?！弊鳛楸拘Ｈ瞬排囵B(yǎng)目標(biāo)。網(wǎng)絡(luò)金融營銷課程在結(jié)合21世紀(jì)金融營銷發(fā)展實踐的基礎(chǔ)上，以金融企業(yè)的市場經(jīng)營、金融產(chǎn)品營銷、金融營銷人才能力培養(yǎng)為研究

2、的出發(fā)點，充分融通金融市場營銷理論體系，提出了當(dāng)代金融營銷實務(wù)的創(chuàng)新構(gòu)架，探討了金融三大主業(yè)包括銀行、證券公司和保險公司等金融企業(yè)的營銷思路、營銷規(guī)律和營銷實務(wù)流程，揭示了金融自身的發(fā)展規(guī)律、運行機制與制度安排等。網(wǎng)絡(luò)金融營銷課程是在學(xué)習(xí)了金融基礎(chǔ)、經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營等課程的基礎(chǔ)之上，開設(shè)的一門針對當(dāng)前金融市場需要和金融專業(yè)學(xué)生就業(yè)的具有較強實用性、技術(shù)性的職業(yè)能力拓展課程。本課程所涵蓋的內(nèi)容較為廣泛，能較好的培養(yǎng)學(xué)生的經(jīng)濟思維、人際交往能力和專業(yè)能力。通過該課程的學(xué)習(xí)使學(xué)生們掌握基本的金融營銷技能和技巧、觀察和分析現(xiàn)實中的金融問題以及如何處理問題的正確方法，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)其他金融專

3、業(yè)課程打下堅實的理論和實務(wù)基礎(chǔ)，為今后從事與金融營銷相關(guān)的工作做好充分的準(zhǔn)備和鋪墊。本課程的學(xué)習(xí)重點是使學(xué)生對網(wǎng)絡(luò)金融營銷的基礎(chǔ)知識、宏微觀環(huán)境、金融市場狀況、金融營銷的計劃和組織有較全面的認(rèn)識和了解，能夠通過相關(guān)職業(yè)資格考試取得具有就業(yè)競爭力的行業(yè)資格證書，并在此基礎(chǔ)上培養(yǎng)學(xué)生扎實的金融營銷技能，使學(xué)生具備從事金融行業(yè)工作的職業(yè)能力和素養(yǎng)，為將來走向工作崗位奠定堅實理論和技能基礎(chǔ)。2.設(shè)計思路本課程總體設(shè)計思路是：金融營銷自20世紀(jì)50年代在美國興起，現(xiàn)已越來越受到各國金融界和金融人士的重視，并已逐步發(fā)展成為當(dāng)今金融企業(yè)和金融機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營方法、人才需求不可分割的組成部分。本課程按照現(xiàn)代

4、高等教育基礎(chǔ)化、信息化、實用化、國際化的相關(guān)要求，旨在構(gòu)建金融“寬口徑”知識和職業(yè)技能教育，與我院現(xiàn)階段金融人才培養(yǎng)注重實踐能力與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)精神相適應(yīng)。同時，隨著金融服務(wù)的日趨多樣化和專業(yè)化發(fā)展，我國金融機構(gòu)和金融企業(yè)對綜合性技能型人才特別是具有較強營銷技能的人才的爭奪十分激烈，本課程正是為滿足當(dāng)今金融領(lǐng)域綜合性、技能型營銷人才的需求而設(shè)計的。本課程的總體設(shè)計共分為十一章，在概述金融營銷基本內(nèi)容的基礎(chǔ)上，主要介紹了金融營銷策劃、營銷戰(zhàn)略的制定，對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等主要金融企業(yè)服務(wù)營銷的行為分析，對金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理，銀行卡營銷實務(wù)，金融客戶經(jīng)理制度，客戶溝通與產(chǎn)品推廣以及金融行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)

5、營銷現(xiàn)狀，金融營銷的創(chuàng)新形式等作出了詳盡的闡述，并通過一系列營銷任務(wù)將理論轉(zhuǎn)化為對學(xué)生營銷技能的培養(yǎng)和提升。本課程在教學(xué)計劃中建議安排課時為48學(xué)時，其中實踐課時建議為30學(xué)時。3.課程目標(biāo)本課程要求學(xué)生對金融營銷有比較全面的認(rèn)識和了解，掌握金融營銷的基本知識，熟悉金融營銷的基本環(huán)節(jié)和主要技巧，了解金融產(chǎn)品的定價和營銷方式等。具備分析和解決現(xiàn)實金融營銷問題的能力，能夠?qū)崿F(xiàn)學(xué)生職業(yè)能力培養(yǎng)和就業(yè)的“零對接”。本課程的培養(yǎng)目標(biāo)是通過對金融營銷宏微觀環(huán)境的分析、金融營銷戰(zhàn)略和計劃的制訂、金融產(chǎn)品的開發(fā)和定價、金融營銷技巧的學(xué)習(xí)，使學(xué)生初步具備掌握金融營銷的操作技能與基本職業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)學(xué)生認(rèn)真細(xì)致的工

6、作作風(fēng)和善于溝通合作的品質(zhì)，為學(xué)生今后的發(fā)展以及具備各專門化職業(yè)能力奠定扎實的基礎(chǔ)。3.1專業(yè)能力熟練掌握金融營銷的基礎(chǔ)理論知識和營銷技能；能進(jìn)行金融產(chǎn)品營銷策劃和宣傳；了解金融市場的營銷方式和方法；通過金融營銷課程的學(xué)習(xí)與訓(xùn)練培養(yǎng)實踐活動，掌握金融營銷實務(wù)方面的基礎(chǔ)知識、基本理論；對金融營銷有全面、系統(tǒng)的了解和較為深刻的認(rèn)識，對金融營銷策劃、戰(zhàn)略的制定，對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等主要金融企業(yè)服務(wù)營銷的行為分析，對金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理、銀行卡營銷實務(wù)、金融客戶經(jīng)理制度、客戶溝通與產(chǎn)品推廣、金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)營銷現(xiàn)狀、金融營銷的創(chuàng)新形式有較為系統(tǒng)的掌握。3.2社會能力能進(jìn)行有效的團隊協(xié)作；熟練進(jìn)行語

7、言和行為的社交和溝通；能有效領(lǐng)導(dǎo)完成一定的工作任務(wù)；具備應(yīng)對金融市場及突發(fā)事件的應(yīng)變能力和適應(yīng)能力；具備良好的金融從業(yè)人員職業(yè)道德與職業(yè)操守，為學(xué)生職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力奠定金融營銷理論基礎(chǔ)，為日后從事相關(guān)的金融營銷操作與管理工作打下扎實的基礎(chǔ)。3.3方法能力表達(dá)準(zhǔn)確、語言流暢；準(zhǔn)確、規(guī)范的撰寫工作所需的各類公文；熟練運用數(shù)學(xué)和統(tǒng)計分析的技能；能準(zhǔn)確獲取、整理、分析和運用信息資料；能熟練準(zhǔn)確進(jìn)行現(xiàn)代辦公工具的操作；能準(zhǔn)確獲取、整理、分析和運用金融相關(guān)數(shù)據(jù)資料。通過教學(xué)使得學(xué)生了解國內(nèi)外金融營銷問題研究的現(xiàn)狀，掌握觀察和分析金融營銷問題的正確方法；掌握金融營銷的基本理論、基礎(chǔ)知識和基本研究方法。3

8、.4職業(yè)能力能用金融營銷基礎(chǔ)理論和基礎(chǔ)知識制定金融營銷策劃方案；能進(jìn)行金融營銷環(huán)境分析，正確制定金融營銷戰(zhàn)略與策略；能了解和掌握金融三大主業(yè)包括銀行、證券和保險等金融企業(yè)的營銷思路、規(guī)律和具體操作流程；能進(jìn)行金融產(chǎn)品開發(fā)和推介；能掌握銀行卡營銷實務(wù)，包括銀行卡產(chǎn)品設(shè)計、銀行卡發(fā)卡渠道、銀行卡營銷策略和銀行卡綜合服務(wù)管理；能初步具備金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)素養(yǎng)；能掌握客戶溝通的內(nèi)涵和技巧，了解產(chǎn)品推廣基本流程，并掌握客戶關(guān)系的管理與維護(hù)；能熟悉金融互聯(lián)網(wǎng)營銷技巧；能進(jìn)行金融營銷創(chuàng)新，掌握我國金融營銷未來發(fā)展趨勢。4.課程教學(xué)內(nèi)容和要求金融營銷課程的具體教學(xué)內(nèi)容和要求如下：表4.1金融營銷的內(nèi)

9、容和要求序號工作任務(wù)課程內(nèi)容和教學(xué)要求教學(xué)活動設(shè)計課時安排1金融營銷概述掌握金融營銷的基本含義;了解金融營銷的演變歷程;熟悉金融營銷的作用和功能多媒體演示、情景模擬42金融營銷策劃熟悉金融營銷策劃的含義和重要性;掌握金融營銷環(huán)境分析;了解金融營銷戰(zhàn)略與策略制定情景模擬、角色互換活動43金融服務(wù)營銷了解金融服務(wù)營銷的興起;熟悉銀行服務(wù)營銷;熟悉證券服務(wù)營銷;熟悉保險服務(wù)營銷多媒體演示、情景模擬、角色互換104金融產(chǎn)品開發(fā)與營銷管理熟悉金融產(chǎn)品的開發(fā)流程;掌握金融產(chǎn)品推介;掌握金融產(chǎn)品周期性與營銷策略多媒體演示、情景模擬125銀行卡營銷實務(wù)熟悉銀行卡產(chǎn)品設(shè)計;了解銀行卡發(fā)卡渠道;熟悉銀行卡營銷策略

10、;了解銀行卡綜合服務(wù)管理多媒體演示、角色互換活動46金融客戶經(jīng)理了解金融客戶經(jīng)理的職業(yè)定位與職業(yè)素養(yǎng);熟悉客戶金融服務(wù)的種類;熟悉客戶經(jīng)理的績效考核;熟悉客戶風(fēng)險管理多媒體演示、角色互換活動47客戶溝通與產(chǎn)品推廣掌握客戶溝通的內(nèi)涵;熟悉客戶溝通的技巧;掌握產(chǎn)品推廣基本流程;了解客戶關(guān)系管理與維護(hù)多媒體演示、情景模擬、角色互換48金融網(wǎng)絡(luò)營銷掌握網(wǎng)絡(luò)營銷概述;熟悉網(wǎng)絡(luò)銀行營銷;熟悉網(wǎng)絡(luò)證券營銷;了解網(wǎng)絡(luò)保險營銷多媒體演示、情景模擬、角色互換29金融營銷創(chuàng)新熟悉金融企業(yè)的國際營銷;掌握金融營銷創(chuàng)新謀略;了解我國金融營銷發(fā)展趨勢多媒體演示2復(fù)習(xí)考試對本學(xué)期課程進(jìn)行總體復(fù)習(xí)2課時總計485教學(xué)條件5.

11、1實訓(xùn)條件學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程體系學(xué)習(xí)目標(biāo)的實現(xiàn)必須借助一定的實驗和實訓(xùn)條件，這些條件必須依托校內(nèi)和校外兩類實訓(xùn)基地。通過校內(nèi)實訓(xùn)進(jìn)行可控性的和有計劃性的技能訓(xùn)練，完成教學(xué)計劃確定的實訓(xùn)內(nèi)容；通過校外實訓(xùn)的真實性和業(yè)務(wù)發(fā)生的隨機性，實現(xiàn)校內(nèi)外實訓(xùn)內(nèi)容、教學(xué)手段、教學(xué)要求的互補。金融營銷學(xué)習(xí)領(lǐng)域校內(nèi)實訓(xùn)依托于建立的校內(nèi)銀行、證券和保險手工仿真實訓(xùn)室和電子模擬實訓(xùn)室，分別在該實訓(xùn)室完成相應(yīng)的金融營銷學(xué)習(xí)和實訓(xùn)，學(xué)生要按質(zhì)保量的在校內(nèi)完成分崗位、分階段、分情境的實訓(xùn)學(xué)習(xí)活動，初步具備了金融機構(gòu)從業(yè)人員所要求的職業(yè)能力和營銷技能。表5.1校內(nèi)實訓(xùn)基地一覽表校內(nèi)實驗室實訓(xùn)項目應(yīng)具備的教學(xué)設(shè)施設(shè)備及資源等級模擬銀

12、行實訓(xùn)室銀行產(chǎn)品的營銷技巧和銀行營銷人員的服務(wù)禮儀基本要求模擬證券實訓(xùn)室證券產(chǎn)品的營銷技巧和證券營銷人員的服務(wù)禮儀基本要求模擬保險實訓(xùn)室保險產(chǎn)品的營銷技巧和保險營銷人員的服務(wù)禮儀基本要求校外實訓(xùn)基地要根據(jù)學(xué)習(xí)目標(biāo)的要求，致力于為學(xué)生打造一個零距離的職業(yè)環(huán)境，使學(xué)生在校學(xué)習(xí)期間就能練就一身過硬的職業(yè)技能。校外實訓(xùn)基地為互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)學(xué)生安排觀摩教學(xué)、社會調(diào)查、企業(yè)實習(xí)實訓(xùn)、畢業(yè)實習(xí)等實訓(xùn)事項。同時，聘請上述公司的專業(yè)人員擔(dān)任專業(yè)指導(dǎo)委員會的顧問、實踐教學(xué)指導(dǎo)教師、兼職教師等，參加審議專業(yè)的教學(xué)設(shè)計和課程建設(shè)等工作。校外實訓(xùn)基地的建立與發(fā)展，為互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)的學(xué)生實習(xí)、實訓(xùn)和教師授課提供了強有力的

13、保證。表5.2校外實訓(xùn)基地一覽表校外實訓(xùn)基地實訓(xùn)項目擬選擇原因應(yīng)具備的教學(xué)設(shè)施設(shè)備及資源等級XX保險公司產(chǎn)品營銷、服務(wù)禮儀綜合性保險公司，便于學(xué)生全面掌握保險業(yè)務(wù)和保險營銷技巧較高要求XX銀行產(chǎn)品營銷、服務(wù)禮儀便于學(xué)生全面掌握銀行的基本金融產(chǎn)品類型和營銷技巧較高要求XX證券公司產(chǎn)品營銷、服務(wù)禮儀便于學(xué)生全面掌握證券公司的基本產(chǎn)品類型和營銷技巧較高要求5.2課程體系與教材本學(xué)習(xí)領(lǐng)域的教學(xué)須有高質(zhì)量的金融營銷學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程主教材和配套實訓(xùn)教材，配備齊全的案例、資料等文件，配備金融人員工作準(zhǔn)則等；有較為豐富的課堂與學(xué)習(xí)指導(dǎo)教學(xué)資源，具體包括教學(xué)課件與軟件、習(xí)題與案例、試題庫、圖書與文獻(xiàn)資料、法律法規(guī)文

14、件、音像、動畫素材和視頻教學(xué)資料，電子書籍、電子期刊和數(shù)字圖書館，互聯(lián)網(wǎng)等信息資源。5.3專任教師資格（1）專業(yè)資格；必須經(jīng)過銀行、保險、證券方面的系統(tǒng)化學(xué)習(xí)，具備深厚的互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè)理論功底，并取得高等學(xué)校教師任職資格。（2）技術(shù)職稱資格；必須具有與所從事的教學(xué)工作相應(yīng)的專業(yè)技術(shù)職稱，具備從事相關(guān)行業(yè)的執(zhí)業(yè)能力。（3）工作態(tài)度；應(yīng)具備熱愛學(xué)生、嚴(yán)謹(jǐn)求實、愛崗敬業(yè)、樂于奉獻(xiàn)的工作作風(fēng)和工作態(tài)度。（4）職業(yè)經(jīng)歷；應(yīng)來自互聯(lián)網(wǎng)金融工作一線，或在相關(guān)崗位掛職鍛煉10周年以上。（5）實踐能力；能熟練掌握各類金融產(chǎn)品的區(qū)別和不同的營銷技巧，并具體運用專業(yè)知識處理實際問題的能力和在專業(yè)領(lǐng)域創(chuàng)新的能力。5.

15、4兼職教師資格金融營銷課程專業(yè)兼職教師必須了解黨和國家有關(guān)金融營銷從業(yè)工作的方針、政策和法律、法規(guī)；遵紀(jì)守法，具有良好的職業(yè)道德修養(yǎng)；身體健康，能在堅持正常工作的同時，承擔(dān)金融營銷專業(yè)教學(xué)任務(wù)（專業(yè)專題講座、校外實踐操作指導(dǎo)等）。（1）須具備良好的金融營銷職業(yè)道德、金融營銷專業(yè)素養(yǎng)和較高的營銷技能水平；（2）具有5年以上金融專業(yè)工作實踐和中級以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)（或相當(dāng)于中級以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)的行政領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)），或者是在相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域享有較高聲譽、具有豐富實踐經(jīng)驗和特殊技能的“能工巧匠”；（3）相關(guān)專業(yè)知識功底扎實，并具有相應(yīng)的實戰(zhàn)經(jīng)驗，對金融營銷業(yè)務(wù)工作中的重要問題有獨到見解；（4）品行端正，身心健康

16、，能勝任相應(yīng)的教學(xué)工作，并且有能力及信心完成相應(yīng)的教學(xué)工作；（5）口頭表達(dá)能力強，善于溝通、思維敏捷、有個人魅力；具備時代精神，充分了解當(dāng)代大學(xué)生的心理需求。6.實施建議6.1教材選用與編寫（1）必須依據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)編寫或選用教材；（2）教材應(yīng)充分體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)、實踐導(dǎo)向的課程設(shè)計思想，以金融營銷業(yè)務(wù)的各項任務(wù)模塊為主線，結(jié)合職業(yè)技能證書考核要求，合理安排教材內(nèi)容；（3）教材內(nèi)容既實用又開放，既在注重金融營銷各項業(yè)務(wù)技能訓(xùn)練的同時，還應(yīng)把金融營銷業(yè)務(wù)操作過程中的新知識、新技術(shù)和新方法融入教材，以便教材內(nèi)容更加貼近金融營銷各項業(yè)務(wù)操作的實際；在形式上應(yīng)適合高職學(xué)生的認(rèn)知特點，文字表述要深入淺出，內(nèi)容

17、展現(xiàn)應(yīng)圖文并茂。尤其是金融營銷各項業(yè)務(wù)所使用的憑證，可以將各金融機構(gòu)實際使用的樣本圖示在教材中，各項業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程也可以以圖示的形式展示出來；（4）為了提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動性，培養(yǎng)學(xué)生處理金融營銷業(yè)務(wù)的基本操作技能，教材應(yīng)該根據(jù)工作任務(wù)的需要設(shè)計相應(yīng)的技能訓(xùn)練活動，各項技能訓(xùn)練活動的設(shè)計應(yīng)實用、具體，并具有可操作性。6.2教學(xué)建議（1）教師教學(xué)應(yīng)體現(xiàn)“以學(xué)生為本”的理念，以多媒體課件的形式呈現(xiàn)資料，進(jìn)行講授、演示，并按設(shè)計活動的內(nèi)容展開教學(xué)，教師不僅僅是知識、技能的傳授者，還應(yīng)扮演引導(dǎo)者、示范者和合作伙伴的角色；（2）學(xué)生以課堂內(nèi)的聽講、案例分析、場景模擬、討論、練習(xí)比賽、課后復(fù)習(xí)等多種

18、形式進(jìn)行學(xué)習(xí)，強調(diào)學(xué)生“做中學(xué)”，以激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣，提高職業(yè)能力，鞏固學(xué)習(xí)成果；（3）課程結(jié)束后，可以利用實訓(xùn)室進(jìn)行模擬操作，在條件許可的情況下，還可以去相關(guān)金融機構(gòu)實地考察、見習(xí)，真正做到學(xué)以致用。6.3教學(xué)評價（1）教學(xué)評價的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)型課程的特征，體現(xiàn)理論與實踐操作的統(tǒng)一，以能否完成任務(wù)及完成情況的優(yōu)劣予以評價；（2）教學(xué)評價的對象包括學(xué)生的知識掌握情況、實踐操作能力、學(xué)習(xí)態(tài)度和職業(yè)素質(zhì)；（3）教學(xué)評價應(yīng)注重學(xué)生動手能力和實踐中分析問題、解決問題能力的考核，對在學(xué)習(xí)和應(yīng)用上有獨特見解的學(xué)生應(yīng)給予特別鼓勵。6.4考核方式金融營銷課程實行“理論考試+技能測試”的考核方式，使考試形式靈活多樣，更科學(xué)的體現(xiàn)學(xué)生的學(xué)習(xí)效