黑龍江2015年基金從業(yè)資格：資產(chǎn)收益相關(guān)性模擬試題

1、黑龍江2015年基金從業(yè)資格：資產(chǎn)收益相關(guān)性模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。 一、單項選擇題（共 50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意） 1.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個等級。35610.對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。A.人員推銷B .持續(xù)營銷C.營業(yè)推廣D.公共關(guān)系.通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管 部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。A.市場準(zhǔn)入監(jiān)管B.日常持續(xù)監(jiān)

2、管C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查4.下列債券基金中信用風(fēng)險及利率風(fēng)險最高的是_。A.高久期高信用債券基金B(yǎng).高久期低信用債券基金C.低久期高信用債券基金D .低久期低信用債券基金.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是_。A.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露 B.開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進行披露C.開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率D.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日 最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益

3、率.一是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，其中，是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A.基金銷售服務(wù)費；印花稅B.基金交易費；印花稅C.基金銷售服務(wù)費；傭金D.基金交易費；傭金.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于一份。5000 萬1億2億5億.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)_。A.具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制B.具備基金銷售費率的監(jiān)控機制C.具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制D.支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用.無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在_。A.股票名稱B .股票編號C.股票的記載方

4、式D .股東權(quán)利.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的 _。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內(nèi)在價值.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中的禁止行為不包括_。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策C.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金D.通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn).根據(jù)（證券投資基金運作管理辦法 ）規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在以上；債券基金的債券投資比重必須在以上。60%; 80%80%; 60%60%; 60%80%; 80%.以下屬于我國證券投資基金交易費的是_。A.印花稅B.開戶費C.過戶費D.經(jīng)

5、手費.連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括_。A.采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在 3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法B.接受全額贖回C.暫停接受贖回申請D.對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是_。A.證券投資基金B(yǎng).銀行理財產(chǎn)品C.券商集合計劃D.銀行定期存款.在基金營銷組合的四大要素中，的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A.產(chǎn)品B.費率C.渠道D.促銷.國際證

6、券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準(zhǔn)制，其中，注冊制實行_。A.公開管理原則B.實質(zhì)管理原則C.成本控制原則D.質(zhì)量控制原則.我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向 中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件，其中包括。A.基金申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D .招募說明書草案.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是_。A.基金合同B.基金代銷協(xié)議C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品B.利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品C.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品.某股份公司擬

7、向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。A. 1800B 200030004000.下列屬于我國基金交易費用的有。A.印花稅B.開戶費C.過戶費D.經(jīng)手費.股票具有的特征有。A.收益性B.流動性C.永久性D.參與性.基金托管人需要對 出具意見。A.基金公司財務(wù)報告B.基金財務(wù)會計報告C.中期基金報告D.年度基金報告25.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是。A.證券投資基金B(yǎng).銀行理財產(chǎn)品C.券商集合計劃D.銀行定期存款26.基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.不可抗力風(fēng)險.開放

8、式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的時，為巨額贖回。3%5%10%20%.政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于OA.股票B.債券C.開放式基金D.封閉式基金.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是具備的功能。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng).為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列 屬于禁止行為的有。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu).存在活躍市場的情

9、況下，當(dāng)日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的,應(yīng)采用確定投資品種的公允價值。A.發(fā)行日開盤價B.發(fā)行日平均價C.最近交易的市價D.發(fā)行日收盤價32.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。A.血清鐵減少B.血清鐵蛋白降低C.血清總鐵結(jié)合力增高D.運鐵蛋白飽和度降低E.紅細(xì)胞內(nèi)原嚇咻增高33.基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金公允價值D.基金資產(chǎn)估值？34.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。A.銀行理財產(chǎn)品B.銀行儲蓄存款C.基金D.券商集合計劃.上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前個交易日公司股

10、票均價或前一個交易日均價。101520D 30.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括_。A.無風(fēng)險等級B .低風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級.如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人 要在基金募集期限屆滿后日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。51530D 4538.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有。A.具有良好的社會信譽，最近 3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商 業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄B.注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣C.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D.最

11、近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰.證券投資基金運作管理辦法規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的。10%30%C 50%D 60%.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在的現(xiàn)象時，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A .信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定B .信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定C.未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)D.年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露.基金交易費中，由證券公司向基金收取的是。A.傭金B(yǎng).過戶費C.經(jīng)手費D.證管費.基金銷售機構(gòu)應(yīng)_。A.不在同一時間代銷多只基金

12、B.關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性C.為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時，識別客戶有效身份D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知.是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。A.融資比例B.保本期C.安全墊D.擔(dān)保人44.某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工 具，則該基金屬于。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金.如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。50%60%70%80%.封閉式基金買賣申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于萬份。100; 1001000; 500500; 100 D. 500; 1000.下列關(guān)于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有_。A.申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)點B.“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算C. “金額申購，份額贖回”是