福師《個人理財規(guī)劃》在線作業(yè)一答卷

1、福師個人理財規(guī)劃作業(yè)一-00005試卷總分:100 得分:100一、單選題 (共 10 道試題,共 30 分)1.反映借款人還款能力最直接也是最有效額的指標是（ ）。A.個人月收入B.家庭月收入C.金融資產(chǎn)D.房產(chǎn)及其他資產(chǎn)答案:A2.損失補償原則主要應用在（ ）。A.人身保險的理賠環(huán)節(jié)B.財產(chǎn)保險的理賠環(huán)節(jié)C.人身保險的投保環(huán)節(jié)D.財產(chǎn)保險的投保環(huán)節(jié)答案:B3.在內(nèi)地注冊、在中國香港上市的外資股是（ ）。A.B股B.H股C.N股D.S股答案:B4.下列不涉及風險度量的因素有（ ）。A.風險影響B(tài).風險概率C.風險價值D.風險損失答案:D5.房屋月供款/借款人稅后月收入的比率一般不高于（ ）。

2、A.30%B.35%C.40%D.45%答案:A6.單身期的理財優(yōu)先順序是（ ）。A.職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃B.現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費規(guī)劃D.現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃答案:A7.下列不是貨幣市場基金應當投資的對象（ ）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券D.股票答案:D8.（ ）指對未來收益的不確定性，在投資中可能遭受收益損失甚至本金損失的風險。A.投資風險B.流動性風險C.收入風險D.利率風險答案:A9.下列行為不屬于投資的是（

3、 ）。A.購買股票B.購買債券C.購買基金D.購買彩票答案:D10.財務信息是指客戶目前的( )、家庭資產(chǎn)負債狀況和其他財務安排以及這些信息的未來變化情況。A.收入總額B.收支情況C.支出總額D.收支平衡答案:B二、多選題 (共 10 道試題,共 40 分)11.其他理財產(chǎn)品包括哪些？（ ）A.國債逆回購B.基金定投C.銀行理財D.證券投資答案:AB12.個人理財?shù)闹匾灾饕w現(xiàn)在（ ）。A.美好生活目標的實現(xiàn)B.規(guī)避社會與個人風險C.平衡不同階段的收支D.管理金錢習慣的養(yǎng)成答案:ABCD13.制定退休養(yǎng)老規(guī)劃應遵循的原則有哪些？（ ）A.及早規(guī)劃原則B.謹慎性原則C.動態(tài)化原則D.靜態(tài)化原則

4、答案:ABC14.影響貨幣市場基金收益率的因素有哪些？（ ）A.利率因素B.費率因素C.規(guī)模因素D.趨同因素答案:ABCD15.個人理財目標的設定需遵循以下原則（ ）。A.區(qū)分長期目標與短期目標B.目標必須切實可行C.具體和量化財務目標D.設定實現(xiàn)目標的日期答案:ABCD16.在進行資產(chǎn)配置時，可以采取下列哪些配置策略。（ ）A.買入持有策略B.恒定混合策略C.投資組合保險策略D.戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置策略答案:ABCD17.利率風險表現(xiàn)為（ ）。A.重新定價風險B.基準風險C.收益曲線風險D.選擇權風險答案:ABCD18.家庭現(xiàn)金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（ ）。A.工資收入B.獎金收入C

5、.投資收入D.家庭理財收入答案:ABCD19.風險與保險的關系闡述正確的有（ ）。A.有風險就有保險B.無風險則無保險C.保險是風險轉(zhuǎn)嫁的一種形式D.只有產(chǎn)生損失的風險才是可保風險答案:BC20.投資者的風險評估方法有哪些？（ ）A.問卷法B.訪談法C.自評法D.約談法答案:ABC三、判斷題 (共 10 道試題,共 30 分)21.財產(chǎn)保險是根據(jù)財產(chǎn)標的的購買價值來確定。答案:錯誤22.通常情況下,流動性比率應保持在1左右。答案:錯誤23.個人資產(chǎn)負債表反映了在特定的時間點上個人所擁的資產(chǎn)、所欠的債務以及凈資產(chǎn)。答案:正確24.個人信用評分越高，意味著他的信用越好。答案:正確25.家庭的財務報表包括家庭資產(chǎn)負債表、家庭利潤表、家庭現(xiàn)金流量表、家庭收支表。答案:錯誤26.貨幣市場基金的收益率相對活期儲蓄低。答案:錯誤27.在個人及家庭的財務管理中，我們傾向于處理現(xiàn)金而不是預期收入。答案:正確28.個人理財周期會超過企業(yè)理財周期。答案:正確29.風險識別是風險控制的第一