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文檔簡介

1、目錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc330284733 一,金融信信托投資機機構管理暫暫行規(guī)定(1986) PAGEREF _Toc330284733 h 2 HYPERLINK l _Toc330284734 二,中國人人民銀行關關于中國銀銀行信托體體制改革問問題的批復復(19886) PAGEREF _Toc330284734 h 7 HYPERLINK l _Toc330284735 三,中國人人民銀行關關于加強對對信托投資資機構委托托存貸款業(yè)業(yè)務管理的的通知(11988) PAGEREF _Toc330284735 h 8 HYPERLINK l _To

2、c330284736 四,金融信信托投資機機構資產(chǎn)負負債比例管管理暫行辦辦法(19994) PAGEREF _Toc330284736 h 9 HYPERLINK l _Toc330284737 五,國務院院辦公廳轉轉發(fā)中國人人民銀行整整頓信托投投資公司方方案的通知知(19999) PAGEREF _Toc330284737 h 13 HYPERLINK l _Toc330284738 六,中華人人民共和國國信托法(2001) PAGEREF _Toc330284738 h 19 HYPERLINK l _Toc330284739 七,信托投投資公司管管理辦法(2002修訂版,2007失效)

3、PAGEREF _Toc330284739 h 28 HYPERLINK l _Toc330284740 八,中國人人民銀行關關于清理規(guī)規(guī)范信托投投資公司業(yè)業(yè)務問題的的通知22002 PAGEREF _Toc330284740 h 38 HYPERLINK l _Toc330284741 九,信托投投資公司資資金信托管管理暫行辦辦法(20002,20077失效) PAGEREF _Toc330284741 h 39 HYPERLINK l _Toc330284742 十,中國人人民銀行關關于信托投投資公司 人人民幣銀行行結算賬戶戶開立和使使用有關事事項的通知知(20003) PAGEREF _

4、Toc330284742 h 42 HYPERLINK l _Toc330284743 十一,信托托投資公司司信息披露露管理暫行行辦法(征征求意見稿稿)(20044) PAGEREF _Toc330284743 h 45 HYPERLINK l _Toc330284744 十二,關于于信托投資資公司開設設信托專用用證券賬戶戶和信托專專用資金賬賬戶 有關問問題的通知知(20004) PAGEREF _Toc330284744 h 50 HYPERLINK l _Toc330284745 十三,關于于進一步規(guī)規(guī)范集合資資金信托業(yè)業(yè)務有關問問題的通知知(20004) PAGEREF _Toc3302

5、84745 h 52 HYPERLINK l _Toc330284746 十四,中國國銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理委委員會辦公公廳關于規(guī)規(guī)范信托投投資公司 證證券業(yè)務經(jīng)經(jīng)營與管理理有關問題題的通知(2004) PAGEREF _Toc330284746 h 60 HYPERLINK l _Toc330284747 十五,關于于信托投資資公司集合合資金信托托業(yè)務信息息披露有關關問題的通通知 PAGEREF _Toc330284747 h 62 HYPERLINK l _Toc330284748 十六,財政政部關于印印發(fā)信托托業(yè)務會計計核算辦法法的通知知 PAGEREF _Toc330284748 h 66

6、HYPERLINK l _Toc330284749 十七,信托托投資公司司信息披露露管理暫行行辦法(22005) PAGEREF _Toc330284749 h 73 HYPERLINK l _Toc330284750 十八,信托托公司治理理指引(22007) PAGEREF _Toc330284750 h 79 HYPERLINK l _Toc330284751 十九,信托托公司集合合資金信托托計劃管理理辦法(22007) PAGEREF _Toc330284751 h 87 HYPERLINK l _Toc330284752 二十,信托托公司管理理辦法(22007) PAGEREF _To

7、c330284752 h 97 HYPERLINK l _Toc330284753 二十一,中中國銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管理理委員會 國家外匯匯管理局關關于印發(fā)信托公司司受托境外外理財業(yè)務務管理暫行行辦法的的通知(22007) PAGEREF _Toc330284753 h 106 HYPERLINK l _Toc330284754 二十二,中中國銀監(jiān)會會辦公廳關關于鼓勵信信托公司開開展公益信信托業(yè)務支支持災后重重建工作的的通知(22008) PAGEREF _Toc330284754 h 117 HYPERLINK l _Toc330284755 二十三,銀銀行與信托托公司業(yè)務務合作指引引(20008

8、) PAGEREF _Toc330284755 h 119 HYPERLINK l _Toc330284756 二十四,信信托公司凈凈資本管理理辦法(22010) PAGEREF _Toc330284756 h 124 HYPERLINK l _Toc330284757 二十五,中中國銀監(jiān)會會關于印發(fā)發(fā)信托公司司參與股指指期貨交易易業(yè)務指引引的通知(2011) PAGEREF _Toc330284757 h 128一,金融信信托投資機機構管理暫暫行規(guī)定(11986)頒布時間:19866-4-226 發(fā)文單單位:中國國人民銀行行第一章 總則則第一條 根據(jù)中中華人民共共和國銀行行管理暫行行條例的的

9、規(guī)定,為為加強對金金融信托投投資機構的的管理,保保證信托業(yè)業(yè)務的健康康發(fā)展,特特制訂本規(guī)規(guī)定。第二條 凡經(jīng)營信信托投資業(yè)業(yè)務的金融融機構,均均應遵守本本規(guī)定。第三條 本規(guī)定所所稱信托投投資業(yè)務,系系指受托人人按照委托托人指明的的特定目的的或要求,收收受、經(jīng)理理或運用信信托資金、信托財產(chǎn)產(chǎn)的金融業(yè)業(yè)務。第四條 金融信托托投資機構構的設置或或撤并,必必須按照規(guī)規(guī)定程序提提出申請。未經(jīng)批準準,任何部部門、單位位一律不準準經(jīng)營信托托投資業(yè)務務。禁止個個人經(jīng)營信信托投資業(yè)業(yè)務。第五條 金融信托托投資機構構應認真貫貫徹執(zhí)行國國家的金融融方針政策策,其業(yè)務務活動必須須以發(fā)展經(jīng)經(jīng)濟、穩(wěn)定定貨幣、提提高社會經(jīng)經(jīng)

10、濟效益為為目標。第六條 中國人民民銀行應當當在資金調(diào)調(diào)度、工作作協(xié)調(diào)、信信息提供等等方面,為為金融信托托投資機構構服務,支支持其開展展正常的業(yè)業(yè)務活動。第二章 機構構管理第七條 金融信托托投資機構構只在大中中城市設立立,并應具具備下列條條件: 一一、 確屬經(jīng)經(jīng)濟發(fā)展需需要; 二二、 具有合合格的金融融業(yè)務管理理人員; 三三、 符合經(jīng)經(jīng)濟核算原原則; 四四、 具有組組織章程; 五五、 具有法法定的最低低限額實收收貨幣資本本金。 縣縣及縣以下下地區(qū)不得得設立金融融信托投資資機構。第八條 金融信托托投資機構構必須具有有最低限額額的實收貨貨幣資本金金。 一一、 設立全全國性的金金融信托投投資機構,其其

11、實收人民民幣自有資資本金最低低限額為五五千萬元; 二二、 省、自自治區(qū)、直直轄市、計計劃單列城城市、經(jīng)濟濟特區(qū)設立立金融信托托投資機構構,其實收收人民幣自自有資本金金最低限額額為一千萬萬元; 三三、 地區(qū)、省轄市設設立金融信信托投資機機構,其實實收人民幣幣自有資本本金最低限限額為五百百萬元; 四四、 在上述述地區(qū)設立立的經(jīng)營外外匯業(yè)務的的金融信托托投資機構構,必須同同時分別擁擁有五百萬萬、二百萬萬和一百萬萬美元現(xiàn)匯匯的最低限限額實收外外匯自有資資本金。金融信托投投資機構的的自有資本本金要保證證完整無缺缺,任何部部門不得抽抽調(diào)。第九條 金融信托托投資機構構的注冊資資本,最高高可以為實實收貨幣資資

12、本金的三三倍。第十條 申請設立立金融信托托投資機構構,應向當當?shù)刂袊巳嗣胥y行提提交下列資資料: 一一、 設立金金融信托投投資機構的的申請報告告; 二二、 主管部部門審批意意見書; 三三、 組織章章程, 其其內(nèi)容包括括機構名稱稱、 法定定地址、企企業(yè)性質、經(jīng)營宗旨旨、注冊資資本數(shù)額、業(yè)務范圍圍和種類、組織形式式、經(jīng)營管管理等事項項; 四四、 由有權權部門出具具的驗資證證明; 五五、 機構領領導人名單單和簡歷。第十一條 申請設設立金融信信托投資機機構(包括括分支機構構),應按按下列規(guī)定定報經(jīng)批準準: 一一、 全國性性的機構,由由中國人民民銀行總行行審核,報報國務院批批準; 二二、 設立省省級(包

13、括括計劃單列列城市、經(jīng)經(jīng)濟特區(qū))機機構,由中中國人民銀銀行省級分分行審核,報報中國人民民銀行總行行批準; 三三、 設立地地區(qū)、省轄轄市級機構構,由中國國人民銀行行地、市級級分行審核核,報中國國人民銀行行省級分行行批準,并并報中國人人民銀行總總行備案; 四四、 經(jīng)營外外匯業(yè)務的的信托投資資機構,一一律報經(jīng)中中國人民銀銀行總行批批準,并向向國家外匯匯管理局申申請辦理外外匯業(yè)務。第十二條 經(jīng)批準準的金融信信托投資機機構 , 由中中國人民銀銀行頒發(fā)經(jīng)營金融融業(yè)務許可可證。經(jīng)經(jīng)營外匯業(yè)業(yè)務的機構構, 經(jīng)批批準后, 由國家外外匯管理局局頒發(fā)經(jīng)經(jīng)營外匯業(yè)業(yè)務許可證證。金融信托投投資機構應應憑以上證證件,向工

14、工商行政管管理部門申申請登記注注冊。第十三條 金融信信托投資機機構實行合合并,應按按本規(guī)定重重新履行申申報手續(xù),經(jīng)經(jīng)批準后,更更換經(jīng)營營金融業(yè)務務許可證、經(jīng)營營外匯業(yè)務務許可證。第十四條 申請撤撤銷金融信信托投資機機構,須在在終止活動動前六十天天,以書面面形式向當當?shù)刂袊巳嗣胥y行提提出報告。經(jīng)批準后后,在當?shù)氐刂袊嗣衩胥y行和有有關部門監(jiān)監(jiān)督下進行行清理,繳繳納稅款,償償還債務,繳繳銷經(jīng)營營金融業(yè)務務許可證、經(jīng)營營外匯業(yè)務務許可證,并持中中國人民銀銀行通知書書,向工商商行政管理理部門報請請繳銷營營業(yè)執(zhí)照。第三章 經(jīng)營營范圍第十五條 金融信信托投資機機構可以吸吸收下列一一年期(含含一年)以以上

15、的信托托存款: 一、 財政部部門委托投投資或貸款款的信托資資金; 二二、 企業(yè)主主管部門委委托投資或或貸款的信信托資金; 三三、 勞動保保險機構的的勞保基金金; 四四、 科研單單位的科研研基金; 五五、 各種學學會、基金金會的基金金。第十六條 經(jīng)營人人民幣業(yè)務務的信托投投資機構可可申請經(jīng)營營下列業(yè)務務: 一、 委托人人指明項目目的信托投投資與信托托貸款業(yè)務務(簡稱甲甲類信托投投資業(yè)務); 二二、 委托人人提出一般般要求的信信托投資與與信托貸款款業(yè)務(簡簡稱乙類信信托投資業(yè)業(yè)務); 三三、 融資性性租賃業(yè)務務; 四四、 代理資資財保管與與處理、代代理收付、代理證券券發(fā)行業(yè)務務; 五五、 人民幣幣

16、債務擔保保和見證業(yè)業(yè)務,擔保保限額按中中國人民銀銀行的規(guī)定定執(zhí)行; 六六、 經(jīng)濟咨咨詢業(yè)務; 七七、 中國人人民銀行批批準的證券券發(fā)行業(yè)務務; 八八、 中國人人民銀行批批準的其它它業(yè)務。第十七條 經(jīng)營人人民幣業(yè)務務的信托投投資機構所所吸收的乙乙類信托存存款用于固固定資產(chǎn)投投資、貸款款和租賃業(yè)業(yè)務的部分分,按中國國人民銀行行規(guī)定的比比例執(zhí)行。第十八條 經(jīng)營人人民幣業(yè)務務的信托投投資機構,發(fā)發(fā)放流動資資金貸款只只限于對其其投資企業(yè)業(yè);對其他他企業(yè)可以以發(fā)放臨時時性周轉貸貸款,貸款款期限最長長不得超過過三個月。第十九條 經(jīng)營外外匯業(yè)務的的信托投資資機構可申申請經(jīng)營下下列業(yè)務: 一一、 境內(nèi)、外外幣信

17、信托存款; 二二、 境外外外幣借款; 三三、 在境外外發(fā)行和代代理發(fā)行外外幣有價證證券; 四四、 外匯信信托投資業(yè)業(yè)務; 五五、 對其投投資企業(yè)的的外幣放款款; 六六、 國際融融資性租賃賃業(yè)務; 七七、 向國外外借款、承承包、投標標、履約的的擔保及見見證業(yè)務,擔擔保限額按按中國人民民銀行的規(guī)規(guī)定執(zhí)行; 八八、 有關推推動對外經(jīng)經(jīng)濟貿(mào)易往往來的征信信調(diào)查和咨咨詢業(yè)務; 九九、 國家外外匯管理局局批準的其其它業(yè)務。第二十條 經(jīng)營外外匯業(yè)務的的信托投資資機構所需需配套人民民幣資金,除除按第十五五條規(guī)定范范圍籌集外外,也可經(jīng)經(jīng)中國人民民銀行批準準發(fā)行人民民幣債券。第二十一條條 經(jīng)營外外匯業(yè)務的的信托投

18、資資機構,未未經(jīng)中國人人民銀行批批準,除配配套人民幣幣資金外,不不得辦理其其它人民幣幣資金的貸貸款、租賃賃與投資業(yè)業(yè)務。第二十二條條 除經(jīng)國國務院、中中國人民銀銀行批準者者外,金融融信托投資資機構不得得以任何方方式直接經(jīng)經(jīng)營工商企企業(yè)和本規(guī)定以以外的其他他業(yè)務。第四章 業(yè)務務管理 第第二十三條條 金融信信托投資機機構必須政政企分設, 實行獨立立核算、自自負盈虧, 成為企業(yè)業(yè)法人,在在業(yè)務上受受中國人民民銀行的領領導、管理理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與稽稽核。 第第二十四條條 金融信信托投資機機構的人民民幣資金來來源與運用用計劃,應應按規(guī)定報報經(jīng)中國人人民銀行批批準;經(jīng)營營外匯業(yè)務務的,其外外匯資金收收支計劃

19、應應報國家外外匯管理局局批準。 第第二十五條條 金融信信托投資機機構辦理用用于固定資資產(chǎn)的貸款款、投資及及租賃業(yè)務務,應在國國家正式批批準的固定定資產(chǎn)計劃劃規(guī)模內(nèi)。 第第二十六條條 金融信信托投資機機構一律在在當?shù)刂袊鴩嗣胥y行行開立人民民幣存款帳帳戶。其所所吸收的乙乙類信托存存款,應按按規(guī)定比例例繳存存款款準備金。經(jīng)營外匯匯業(yè)務的,同同時在當?shù)氐刂袊y行行開立外匯匯帳戶,并并按規(guī)定向向當?shù)赝鈪R匯管理局繳繳存外匯存存款準備金金。 第第二十七條條 金融信信托投資機機構,應按按規(guī)定提留留一定比例例的呆帳準準備金。 第第二十八條條 金融信信托投資機機構的人民民幣及外幣幣存、貸款款等利率,按按中國人民

20、民銀行的規(guī)規(guī)定執(zhí)行。 第第二十九條條 金融信信托投資機機構應按規(guī)規(guī)定向中國國人民銀行行報送下列列資料:年年度工作計計劃和總結結, 季度度及月度資資金來源和和運用計劃劃執(zhí)行情況況表、會計計報表、財財務報表, 年度決算算報表、決決算說明書書和損益報報表,并及及時報告重重大業(yè)務活活動情況。經(jīng)營外匯匯業(yè)務的,應應按規(guī)定向向國家外匯匯管理局報報送上述資資料。 第第三十條 大中城城市專業(yè)銀銀行設立的的信托投資資公司, 應一律遵遵守本規(guī)定定, 實行行獨立核算算,成為法法人,其與與專業(yè)銀行行的隸屬關關系可以不不變。各專專業(yè)銀行應應加強對其其所屬信托托投資公司司的領導和和管理。專業(yè)銀行不不設立獨立立的信托投投資

21、公司而而經(jīng)營信托托業(yè)務的,必必須按專業(yè)業(yè)銀行業(yè)務務分工范圍圍開展業(yè)務務活動,其其信托業(yè)務務的資金來來源與運用用必須全額額納入專業(yè)業(yè)銀行信貸貸計劃;用用于固定資資產(chǎn)的貸款款、租賃等等,必須在在批準的專專業(yè)銀行固固定資產(chǎn)貸貸款額度內(nèi)內(nèi)發(fā)放。信信托業(yè)務的的收益,由由專業(yè)銀行行統(tǒng)一核算算。除中國國人民銀行行特殊批準準者外,不不得辦理投投資業(yè)務。對外不得得掛牌,不不得單獨開開立帳戶。第三十一條條 金融信信托投資機機構違反本本規(guī)定,中中國人民銀銀行有權責責令其限期期糾正,并并視情節(jié)輕輕重分別予予以警告、通報、勒勒令停業(yè)整整頓、吊銷銷經(jīng)營金金融業(yè)務許許可證、經(jīng)營外外匯業(yè)務許許可證等等處罰。第五章 附 則第三

22、十二條條 本規(guī)定定由中國人人民銀行總總行制訂、修改、廢廢止與解釋釋。第三十三條條 本規(guī)定定自發(fā)布之之日起實行行。二,中國人人民銀行關關于中國銀銀行信托體體制改革問問題的批復復(19886)頒布時間:19866-12-4發(fā)文單位:中國人民民銀行中國銀行: 你你行(866)中托字字第2022號文收悉悉。經(jīng)研究究,原則同同意你行關關于信托體體制改革的的意見,并并就幾個有有關問題批批復如下:一、中國銀銀行各管轄轄分行擬成成立的獨立立的中國銀銀行?。ㄊ惺校┬磐凶勺稍児?,應應按照中中華人民共共和國銀行行管理暫行行條例和和金融信信托投資機機構管理暫暫行規(guī)定的有關規(guī)規(guī)定,向所所在地?。ㄊ惺校┤嗣胥y銀行分行辦

23、辦理申報手手續(xù)。二、只設立立信托部的的中國銀行行各管轄分分行,可辦辦理信托存存款、信托托貸款、租租賃、代理理、證券發(fā)發(fā)行等業(yè)務務,暫不辦辦理投資業(yè)業(yè)務。三、中國銀銀行(總行行)信托咨咨詢公司除除辦理業(yè)已已批準的業(yè)業(yè)務外,可可辦理人民民幣、外幣幣信托貸款款和房產(chǎn)開開發(fā)投資業(yè)業(yè)務。四、中國銀銀行及其各各分行應支支持經(jīng)批準準的信托咨咨詢公司開開展業(yè)務活活動,使各各公司成為為獨立核算算、自主經(jīng)經(jīng)營,自負負盈虧的企企業(yè)法人。五、中國銀銀行系統(tǒng)經(jīng)經(jīng)批準的信信托咨詢公公司應積極極組織資金金來源,堅堅持資金自自求平衡的的原則,如如資金周轉轉確有困難難,可向當當?shù)厝嗣胥y銀行提出申申請,由當當?shù)厝嗣胥y銀行按有關關

24、規(guī)定給予予適當?shù)呐R臨時貸款支支持。六、中國銀銀行系統(tǒng)的的信托咨詢詢公司如經(jīng)經(jīng)營外匯業(yè)業(yè)務,須報報請國家外外匯管理局局批準,并并領取經(jīng)經(jīng)營外匯業(yè)業(yè)務許可證證。三,中國人人民銀行關關于加強對對信托投資資機構委托托存貸款業(yè)業(yè)務管理的的通知(11988)頒布時間:19888-9-114發(fā)文單位:中國人民民銀行近兩年來,信信托投資機機構的委托托存款業(yè)務務發(fā)展較快快,這對進進一步搞活活金融、促促進經(jīng)濟發(fā)發(fā)展,起到到了積極作作用。但由由于管理機機制不健全全,經(jīng)濟關關系沒有理理順,也出出現(xiàn)了一些些值得注意意的問題,突突出表現(xiàn)在在,一些信信托投資機機構利用委委托業(yè)務的的優(yōu)惠政策策弄虛作假假,將一般般信托存款款假

25、冒委托托存款,變變相擴大信信托貸款規(guī)規(guī)模。這種種現(xiàn)象的存存在和發(fā)展展,不僅會會影響委托托業(yè)務的健健康發(fā)展,而而且也不利利于貸款總總量控制。為切實糾糾正上述問問題,特通通知如下:一、進一步步明確委托托存款業(yè)務務的界限。第一,委委托存貸款款業(yè)務必須須有委托方方、受托方方和借款單單位三方,并并有三方協(xié)協(xié)議。協(xié)議議有兩種形形式:一是是三方直接接簽訂協(xié)議議;二是受受托方與委委托方和借借款單位分分別簽訂協(xié)協(xié)議,但兩兩個協(xié)議的的委托內(nèi)容容必須一致致。第二,委委托貸款利利率的選擇擇、委托貸貸款的對象象、期限、用途、金金額必須是是委托方指指定。第三三,信托投投資機構必必須以服務務和收取手手續(xù)費為目目的,委托托貸

26、款的利利息收入全全部歸委托托方。委托托存款大于于委托貸款款部分,信信托投資公公司可比照照活期存款款向委托方方付息。第第四,委托托貸款的風風險由委托托方承擔。二、信托投投資機構與與委托人和和借款單位位的委托協(xié)協(xié)議必須按按照上述要要求簽訂。三、各級人人民銀行對對信托投資資機構的委委托存貸款款要進行檢檢查、清理理,凡不符符合上述要要求的,要要令其立即即清退。今今后,各級級人民銀行行要定期檢檢查委托業(yè)業(yè)務,發(fā)現(xiàn)現(xiàn)問題,必必須及時處處理。四,金融信信托投資機機構資產(chǎn)負負債比例管管理暫行辦辦法(19994)頒布時間:19944-6-88發(fā)文單位位:中國人人民銀行第一章 總總則 第一條條 為適應社社會主義市

27、市場經(jīng)濟需需要,增強強信托投資資機構自主主經(jīng)營、自自求平衡、自擔風險險、自負盈盈虧、自我我發(fā)展、自自我約束能能力,加強強和完善中中央銀行的的監(jiān)管,特特制定本辦辦法。 第二條 資產(chǎn)負債債比例管理理,系指以以資本與相相關負債制制約資產(chǎn)總總量及資產(chǎn)產(chǎn)結構,從從而保持信信貸資產(chǎn)安安全性、流流動性和效效益性的協(xié)協(xié)調(diào)一致。 第三條條 本辦法所所稱金融信信托投資機機構,系指指經(jīng)中國人人民銀行批批準成立的的金融信托托投資公司司、金融租租賃公司。 第四條條 本辦法所所稱資本和和資產(chǎn)除特特別說明者者外,系指指金融信托托投資機構構的金融資資本和金融融資產(chǎn)。 第五條條 金融信托托投資機構構與銀行實實行分業(yè)經(jīng)經(jīng)營的原則

28、則。其業(yè)務務經(jīng)營范圍圍嚴格按照照中國人民民銀行的有有關規(guī)定執(zhí)執(zhí)行。 第六條條 本辦法只只適用于人人民幣業(yè)務務。第二章 資資產(chǎn)負債比比例管理指指標 第七條條 資本充足足率:資本本總額與經(jīng)經(jīng)過調(diào)整的的資產(chǎn)總額額之比不得得低于8,其中核核心資本不不得低于資資本總額的的50。如出現(xiàn)附附屬資本大大于核心資資本,大于于部分不計計入資本總總額。 資本總總額包括:一、核心心資本:實實收資本、資本公積積、盈余公公積、未分分配利潤;二、附屬屬資本:貸貸款呆帳準準備、投資資風險準備備、壞帳準準備。 在計算算資本充足足率時,資資本總額應應扣除對非非并表企業(yè)業(yè)或金融機機構的股本本投資。 經(jīng)過調(diào)調(diào)整的資產(chǎn)產(chǎn)總額,是是指在

29、總資資產(chǎn)中剔除除繳存人民民銀行準備備金、在人人民銀行存存款、存放放銀行機構構款、現(xiàn)金金、委托貸貸款、委托托投資、購購買國家債債券和政策策性金融債債券以及代代理人民銀銀行貸款之之后的資產(chǎn)產(chǎn)額。 第八條條 委托存貸貸款比例:一、委托托貸款與委委托投資的的余額之和和不得超過過委托存款款余額;二二、委托貸貸款、委托托投資的余余額之和與與資本總額額之比不得得超過200:1. 第九條條 自營存貸貸款(含租租賃)比例例:信托貸貸款、抵押押貸款、貼貼現(xiàn)、其他他貸款以及及金融租賃賃的余額之之和不得超超過信托存存款、保證證金存款、其他存款款、發(fā)行債債券余額之之和的755。 第十條條 投資比例例:長期投投資扣除購購

30、買國債和和政策性金金融債后的的余額不得得超過資本本總額的220;短短期投資扣扣除購買國國債和政策策性金融債債后的余額額不得超過過資本總額額的30。 第十一一條 備付金比比例:在人人民銀行存存款、存放放銀行機構構款、現(xiàn)金金余額之和和不得低于于信托存款款、保證金金存款、其其他存款余余額之和的的5。 第十二二條 自營貸款款(不含租租賃)流動動性比例:一年期以以上的信托托貸款、抵抵押貸款和和其他貸款款余額之和和不得超過過信托貸款款、抵押貸貸款和其他他貸款余額額之和的330。 第十三三條 拆入資金金比例:同同業(yè)拆入資資金金額(銀銀行機構拆拆放、金融融性公司拆拆放余額之之和)不得得超過核心心資本余額額。

31、第十四四條 逾期、催催收貸款比比例:在信信托貸款、抵押貸款款、其他貸貸款、貼現(xiàn)現(xiàn)、金融租租賃中,逾逾期貸款余余額不得超超過其貸款款總額的115。其其中催收貸貸款余額不不得超過貸貸款總額的的5。 逾期貸貸款:指逾逾期(含展展期)半年年以上的貸貸款;或貼貼現(xiàn)業(yè)務因因匯票承兌兌人不能按按期支付的的承兌匯票票款。 催收貸貸款:指逾逾期(含展展期)三年年以上的貸貸款。 第十五五條 資產(chǎn)風險險分散性比比例:對單單個企業(yè)法法人及其控控股機構的的信托貸款款、抵押貸貸款、貼現(xiàn)現(xiàn)、其他貸貸款、金融融租賃及投投資的余額額不得超過過金融信托托投資機構構自身資本本總額的330。 第十六六條 對外擔保保限額比例例:對外擔

32、擔保余額與與資本總額額之比不得得超過100:1.第三章 監(jiān)監(jiān)督管理 第十七七條 資產(chǎn)負債債比例管理理的監(jiān)管機機關為中國國人民銀行行。各級人人民銀行按按本辦法要要求,對所所轄地區(qū)金金融信托投投資機構資資產(chǎn)負債比比例各項指指標進行監(jiān)監(jiān)督管理,按按月進行考考核。 第十八八條 資產(chǎn)負債債比例管理理以具有獨獨立法人地地位的金融融信托投資資機構為基基本考核單單位。不具具有獨立法法人地位的的金融信托托投資機構構的分支機機構,其資資產(chǎn)負債業(yè)業(yè)務應與其其法人并表表考核。 第十九九條 金融信托托投資機構構應成立由由總經(jīng)理、計劃、財財務等部門門負責人參參加的資產(chǎn)產(chǎn)負債比例例管理領導導小組,按按月考核各各項比例指指標

33、的執(zhí)行行情況,提提出針對性性的改進措措施,并在在規(guī)定的期期限內(nèi)如實實向當?shù)厝巳嗣胥y行報報送資產(chǎn)負負債比例管管理考核月月報表(附附二)。當當?shù)厝嗣胥y銀行應及時時匯總并逐逐級上報。對不按期期、如實報報送月報表表的,給予予通報批評評,必要時時調(diào)減存、貸款比例例。第四章 罰罰則 第二十十條 對達不到到本辦法第第二章第七七條(資本本充足率)要要求的,按按以下情況況分別處理理:一、對對19933年末資本本充足率達達不到要求求的,通過過逐步增加加資本總額額或調(diào)整資資產(chǎn)結構,限限于19995年底之之前達到要要求;二、對19993年末資資本充足率率未達到要要求,19994年11月1日以以后仍在降降低,或到到19

34、955年底之前前達不到規(guī)規(guī)定標準的的;三、對對19933年末資本本充足率已已達到要求求,以后又又出現(xiàn)達不不到要求的的。分別按按資產(chǎn)超出出部分金額額處以日11萬以下下(含1萬)的罰罰款,并不不得增加新新貸款。 第二十十一條 對違反本本辦法第二二章第九條條(自營存存貸款比例例)要求的的,應停止止增加新貸貸款,并按按超比例金金額處以日日5萬以以下的罰款款。在本辦辦法下發(fā)前前已經(jīng)超過過比例的,除除停止增加加新貸款外外,限在44個月以內(nèi)內(nèi)壓回到規(guī)規(guī)定的比例例之內(nèi)。到到期不能壓壓回的,按按超比例處處罰。 第二十十二條 對違反本本辦法第二二章第十條條(投資比比例)要求求的,按以以下情況分分別處理:一、對11

35、993年年末超比例例的,限于于19955年底以前前壓回到規(guī)規(guī)定比例內(nèi)內(nèi);二、11993年年末超比例例,19994年1月月1日以后后又繼續(xù)超超過19993年末比比例的;三三、19993年末在在規(guī)定比例例之內(nèi),以以后又出現(xiàn)現(xiàn)超比例的的;四、到到19955年末仍超超比例的。分別按超超過比例部部分金額處處以日1萬以上(含含1萬)的的罰款,并并不得增加加新的投資資。 第二十十三條 對違反本本辦法第二二章第十二二條(自營營貸款流動動性比例)要要求的,按按超過規(guī)定定比例部分分金額處以以日1萬萬以上(含含1萬)的的罰款。對對本辦法下下發(fā)前已超超過比例的的,比照第第二十一條條的壓回期期限處理,到到期不能壓壓回的

36、按超超比例處罰罰。 第二十十四條 對違反本本辦法第二二章第十三三條(拆入入資金比例例)要求的的,按違規(guī)規(guī)金額處以以日5萬萬以下的罰罰款。 第二十十五條 對達不到到本辦法第第二章第十十四條(逾逾期、催收收貸款比例例)要求的的,限在11995年年底之前達達到。對達達不到要求求的,從11996年年1月1日日開始按超超比例金額額處以日11萬以下下(含1萬)的罰罰款。 第二十十六條 對本辦法法下發(fā)后,違違反本辦法法第二章第第十五條(資資產(chǎn)風險分分散性比例例)要求的的,按違規(guī)規(guī)金額處以以日1萬萬以下(含含1萬)的的罰款。 第二十十七條 對不符合合本辦法第第二章第八八條(委托托存貸款比比例)、第第十一條(存

37、存款備付比比例)、第第十六條(對對外擔保限限額比例)要要求的,人人民銀行予予以勸告,限限期調(diào)整。 第二十十八條 對一年內(nèi)內(nèi)三次超過過委托存貸貸款比例、自營存貸貸款比例擴擴張貸款的的,除按第第二十一條條、第二十十七條從重重外罰以外外,可以改改為實行貸貸款限額管管理。第五章 附附則 第二十十九條 本辦法的的修改、解解釋權屬于于中國人民民銀行總行行。 第三十十條 以往規(guī)定定與本辦法法不符合的的,以本辦辦法為準。 第三十十一條 人民銀行行各省、自自治區(qū)、直直轄市、計計劃單列市市分行可根根據(jù)本辦法法制定實施施細則,并并報總行備備案。第三十二條條 本辦法自自印發(fā)之日日起實行。五,國務院院辦公廳轉轉發(fā)中國人

38、人民銀行整整頓信托投投資公司方方案的通知知(19999)頒布時間:19999-2-77發(fā)文單位位:國務院院辦公廳整頓信托投投資公司方方案 根據(jù)黨黨中央、國國務院的統(tǒng)統(tǒng)一部署和和全國金融融工業(yè)會議議精神,為為了進一步步整頓和規(guī)規(guī)范信托投投資公司經(jīng)經(jīng)營行為,防防范和化解解金融風險險,現(xiàn)就整整頓信托投投資公司工工作提出以以下方案。一、整頓工工作的基本本原則和目目標 這次整整頓工作的的基本原則則: (一)信信托業(yè)務為為本。堅持持把信托投投資公司真真正辦成“受人之托托、代人理理財”以手續(xù)費費、傭金為為收入的中中介服務組組織,嚴禁禁辦理銀行行存款、貸貸款業(yè)務。 (二)信信托業(yè)與證證券業(yè)分業(yè)業(yè)經(jīng)營、分分別設

39、立、分業(yè)管理理。對信托托投資公司司現(xiàn)有的股股票經(jīng)營業(yè)業(yè)務,要通通過單獨設設立或聯(lián)合合組建證券券公司、證證券經(jīng)紀公公司等方式式實行分業(yè)業(yè)經(jīng)營。分分設后的信信托投資公公司、證券券公司和證證券經(jīng)紀公公司分別由由中國人民民銀行、中中國證券監(jiān)監(jiān)督管理委委員會核定定業(yè)務經(jīng)營營范圍,實實行分業(yè)管管理。 (三)規(guī)規(guī)模經(jīng)營。按照防范范風險和規(guī)規(guī)模經(jīng)營的的要求,對對信托投資資公司重新新規(guī)定嚴格格的設立條條件,限期期整頓。不不符合條件件者,一律律不予重新新登記。 (四)分分類設置。經(jīng)過整頓頓,對符合合本方案設設立條件的的信托投資資公司予以以保留;對對出現(xiàn)嚴重重支付風險險,資不抵抵債的公司司予以關閉閉或破產(chǎn);對資本規(guī)

40、規(guī)模較小,財財務狀況一一般,信托托主營業(yè)務務較少的信信托投資公公司,在核核銷自身吊吊帳(壞帳帳)和投資資損失的基基礎上,予予以合并、撤銷或重重組。 這次整整頓工作的的目標是:通過整頓頓,實現(xiàn)信信托業(yè)與銀銀行業(yè)、證證券業(yè)嚴格格的分業(yè)經(jīng)經(jīng)營、分業(yè)業(yè)管理,保保留少量規(guī)規(guī)模較大、管理嚴格格、真正從從事受托理理財業(yè)務的的信托投資資公司,規(guī)規(guī)范運作,健健全監(jiān)管,切切實化解信信托業(yè)金融融風險,進進一步完善善金融服務務體系。二、重新規(guī)規(guī)范業(yè)務范范圍,嚴格格公司設立立條件 根據(jù)信信托的基本本屬性以及及我國資本本市場發(fā)展展的需要,把把信托投資資公司規(guī)范范為真正從從事受托理理財業(yè)務的的金融機構構。即以受受托人的身身

41、份接受他他人(委托托人)的財財產(chǎn)委托,為為了受益人人的利益或或者特定目目的,對受受托財產(chǎn)進進行管理和和處置,所所得收益歸歸屬受益人人,信托投投資公司以以手續(xù)費或或傭金形式式收取報酬酬。今后,信信托投資公公司不得吸吸收存款,不不得自營期期貨和股票票,不得用用負債資金金從事實業(yè)業(yè)投資和貸貸款。 經(jīng)中國國人民銀行行審核批準準,信托投投資公司可可以辦理以以下部分或或全部業(yè)務務: (一)受受托經(jīng)營資資金信托業(yè)業(yè)務。即委委托人將自自己無能力力親自管理理的資金以以及國家有有關法規(guī)限限制其親自自管理的資資金,委托托信托投資資公司按照照約定的條條件和目的的,進行管管理、運用用和處置,包包括委托人人指明運用用方式

42、的資資金信托和和委托人授授權信托投投資公司確確定運用方方式的資金金信托。 (二)受受托經(jīng)營動動產(chǎn)、不動動產(chǎn)及其他他財產(chǎn)的信信托業(yè)務。即委托人人將自己的的閑置或需需盤活的機機器、設備備等動產(chǎn)、房產(chǎn)、地地產(chǎn)以及版版權、知識識產(chǎn)權等財財產(chǎn)、財產(chǎn)產(chǎn)權,委托托信托投資資公司按照照約定的條條件和目的的,進行管管理、運用用和處置。 (三)受受托經(jīng)營國國家有關法法規(guī)允許從從事的投資資基金業(yè)務務,作為基基金管理公公司發(fā)起人人從事投資資基金業(yè)務務。 (四)受受托經(jīng)營企企業(yè)資產(chǎn)的的重組、購購并及項目目融資、公公司理財?shù)鹊戎薪闃I(yè)務務。 (五)受受托經(jīng)營國國務院有關關部門批準準的國債承承銷業(yè)務。 (六)用用自有資本本進

43、行投資資,但包括括自用固定定資產(chǎn)在內(nèi)內(nèi)的累計投投資額不得得超過本公公司凈資產(chǎn)產(chǎn)的80。 (七)中中國人民銀銀行批準的的其他業(yè)務務。 整頓后后的信托投投資公司,必必須符合下下列條件: 1.經(jīng)經(jīng)中國人民民銀行確認認,在核銷銷自身呆帳帳(壞帳)和和投資損失失后,實收收資本金不不得低于33億元人民民幣; 2.股股東必須符符合中國人人民銀行規(guī)規(guī)定的入股股資格; 3.高高級管理人人員必須符符合中國人人民銀行規(guī)規(guī)定的任職職資格; 4.具具有健全的的組織機構構、管理制制度和內(nèi)部部風險控制制制度。 三、整整頓工作的的主要內(nèi)容容和措施 (一)分分業(yè)經(jīng)營,分分業(yè)管理。 通過清清理整頓,實實現(xiàn)信托業(yè)業(yè)與證券業(yè)業(yè)分業(yè)經(jīng)

44、營營、分別設設立、分業(yè)業(yè)管理,信信托投資公公司不再從從事股票經(jīng)經(jīng)營業(yè)務。已設立證證券營業(yè)部部、辦理股股票經(jīng)營業(yè)業(yè)務的信托托投資公司司,符合中中國證券監(jiān)監(jiān)督管理委委員會有關關規(guī)定的,經(jīng)經(jīng)批準,可可獨立或牽牽頭組建具具有法人資資格的證券券公司或證證券經(jīng)紀公公司;達不不到中國證證券監(jiān)督管管理委員會會規(guī)定條件件的,可以以轉讓或出出售其證券券營業(yè)部,也也可以選擇擇合作對象象,申請聯(lián)聯(lián)合組建證證券公司或或證券經(jīng)紀紀公司。信信托投資公公司挪用的的股票交易易保證金要要全部退還還。為確保保這次整頓頓工作的順順利進行,切切實有效化化解風險,信信托投資公公司與其在在這次整頓頓中分出的的證券公司司、證券經(jīng)經(jīng)紀公司在在

45、三年過渡渡期內(nèi)的納納稅辦法,由由國家有關關部門另行行下達。 對信托托投資公司司違反規(guī)定定經(jīng)營的實實業(yè)投資和和貸款,要要徹底清理理,具體辦辦法由中國國人民銀行行另行制定定。 (二)清清理資產(chǎn),核核實損失。 各省、自治區(qū)、直轄市人人民政府和和國務院有有關部門要要指定具有有相應資格格的中介機機構(包括括境外知名名的中介機機構),對對本地區(qū)、本部門的的信托投資資公司進行行全面的清清產(chǎn)核資和和資產(chǎn)評估估,對信托托投資公司司境內(nèi)外機機構的本外外幣資產(chǎn)、負債(含含或有負債債)和所有有者權益進進行徹底清清查,并提提出資產(chǎn)質質量和資產(chǎn)產(chǎn)實際損失失的報告。地方性信信托投資公公司的清產(chǎn)產(chǎn)核資和資資產(chǎn)評估結結果必須報

46、報經(jīng)省(區(qū)區(qū)、市)級級財政部門門審查確認認,全國性性信托投資資公司的清清產(chǎn)核資和和資產(chǎn)評估估結果必須須報經(jīng)財政政部審查確確認。信托托投資公司司清產(chǎn)核資資、資產(chǎn)評評估和沖銷銷損失的具具體規(guī)定,由由財政部會會同中國人人民銀行另另行制定。 (三)分分類處置,化化解風險。 在核實實資產(chǎn)損失失后,原有有信托投資資公司分別別按以下四四種方式處處置: 1.關關閉或破產(chǎn)產(chǎn)。對嚴格格資不抵債債的信托投投資公司,予予以關閉或或者依法宣宣告破產(chǎn)。對關閉或或破產(chǎn)的公公司,有關關地方人民民政府或國國務院有關關部門要嚴嚴格按照國國家的法律律、法規(guī),切切實組織好好債權清收收和債務償償付等工作作,確保社社會穩(wěn)定。 2.撤撤銷

47、與重組組。信托投投資公司在在核銷自身身呆帳(壞壞帳)和投投資損失的的基礎上,其其主要業(yè)務務為證券業(yè)業(yè)務、符合合設立條件件的,可轉轉為證券公公司或證券券經(jīng)紀公司司;其主要要業(yè)務為集集團內(nèi)企業(yè)業(yè)存貸款業(yè)業(yè)務的可轉轉為集團財財務公司,證證券營業(yè)部部經(jīng)過評估估予以轉讓讓;其主要要業(yè)務為普普通企業(yè)存存貸款業(yè)務務的,可與與國有獨資資商業(yè)銀行行協(xié)商,在在雙方自愿愿的基礎上上并入國有有獨資商業(yè)業(yè)銀行,證證券營業(yè)部部評估后轉轉讓。此外外,也可由由債務人與與債權人充充分協(xié)商,通通過注資、債轉股等等措施進行行債務重組組后,變更更為工商企企業(yè)。 3.合合并。凡不不符合本方方案有關信信托投資公公司設立條條件的,若若干個

48、信托托投資公司司可合并為為一個公司司。被合并并的公司,在在核銷自身身呆帳(壞壞帳)和投投資損失后后,其債權權債務由合合并后存續(xù)續(xù)或新設的的公司承接接,其股東東轉為合并并后存續(xù)或或新設公司司的股東,其其股份按折折股后的金金額計算。合并后存存續(xù)或新設設公司必須須符合本方方案有關信信托投資公公司設立條條件。 4.保保留。凡符符合本方案案有關信托托投資公司司設立條件件的,原信信托投資公公司可予以以保留。保保留的信托托投資公司司必須經(jīng)中中國人民銀銀行重新確確認。 (四)清清償債務,維維護穩(wěn)定。 處理好好債務清償償問題,是是整頓信托托投資公司司工作的關關鍵。做好好債務清償償工作。既既要依法處處置債務償償付

49、資金缺缺口,也要要維護絕大大多數(shù)債權權人利益,保保持社會穩(wěn)穩(wěn)定。 凡保留留、合并、撤銷或重重組的公司司,必須保保證清償所所有債務;無法保證證清償?shù)?,可可以由債權權人與債務務人充分協(xié)協(xié)商,通過過注資、債債轉股、減減免利息和和債務展期期等措施進進行債務重重組,協(xié)商商不成的,予予以關閉或或破產(chǎn)。 凡是被被關閉的公公司,如原原屬全國性性公司,由由中國人民民銀行商國國有獨資商商業(yè)銀行進進行托管;如原屬地地方性公司司,由地方方政府指定定地方商業(yè)業(yè)銀行或成成立資產(chǎn)管管理公司進進行托管。所有托管管機構均不不承擔被關關閉公司的的資產(chǎn)損失失和人員安安排。對被被關閉公司司的債務清清償,按國國家有關法法律、法規(guī)規(guī)進行

50、。被被關閉信托托投資公司司的有效資資產(chǎn),要優(yōu)優(yōu)先支付個個人債務本本金和合法法利息;有有效資產(chǎn)不不足以償還還個人債務務的部分,由由該公司投投資人和主主管部門籌籌集資金予予以償還;對有效資資產(chǎn)足以償償還個人債債務但短期期內(nèi)資產(chǎn)難難以變現(xiàn)的的,可由中中國人民銀銀行對托管管機構發(fā)放放再貸款用用于償付個個人債務,托托管機構清清收、變賣賣資產(chǎn)后,必必須優(yōu)先歸歸還中國人人民銀行再再貸款。關關閉清算中中,債權人人不同意最最終清算方方案的,經(jīng)經(jīng)中國人民民銀行同意意,債權人人、債務人人或者清算算組可依法法向人民法法院申請被被關閉機構構的破產(chǎn)。 凡實行行破產(chǎn)的信信托投資公公司,其債債務清償依依有關法律律、法規(guī)進進行

51、。 對實際際有效資產(chǎn)產(chǎn)大于負債債并允許合合并的信托托投資公司司,由于資資產(chǎn)清收需需要一個過過程,又不不能延期支支付個人債債務,為確確保社會穩(wěn)穩(wěn)定,促進進公司合并并的順利進進行,可由由中國人民民銀行對合合并后機構構發(fā)放臨時時性貸款,專專項用于支支付個人到到期債務。 (五)查查處案件,嚴嚴格監(jiān)管。 整頓期期間,信托托投資公司司的高級管管理人員和和業(yè)務經(jīng)辦辦人員不得得擅自離職職,要在各各地人民政政府或有關關主管部門門的領導下下,積極做做好資產(chǎn)清清收和債務務清償?shù)雀鞲黜椆ぷ?。有關人員員經(jīng)離任審審計并批準準后方可離離任。被關關閉或破產(chǎn)產(chǎn)公司的主主要負責人人違法違規(guī)規(guī)經(jīng)營,對對被關閉或或破產(chǎn)公司司負有直接

52、接責任的,由由中國人民民銀行取消消其金融機機構高級管管理人員的的任職資格格,并由主主管部門給給予政紀黨黨紀處分;構成犯罪罪的,依法法追究刑事事責任。 中國人人民銀行要要抓緊制定定信托投投資公司管管理條例,明確信信托投資公公司的功能能作用、業(yè)業(yè)務范圍、經(jīng)營規(guī)則則、收費制制度和監(jiān)督督管理等事事項。要進進一步加強強對信托投投資公司的的監(jiān)管,建建立嚴格的的市場準入入和退出制制度。要完完善并嚴格格執(zhí)行金融融機構高級級管理人員員的任職資資格審查管管理制度,加加強現(xiàn)場檢檢查和非現(xiàn)現(xiàn)場檢查,建建立信托投投資公司風風險預警系系統(tǒng),切實實提高監(jiān)管管水平。財財政部要抓抓緊制定信信托業(yè)的財財務、會計計制度。凡凡是按國

53、務務院有關規(guī)規(guī)定已列為為中國證券券監(jiān)督管理理委員會監(jiān)監(jiān)管的證券券業(yè)務,由由中國證券券監(jiān)督管理理委員會負負責監(jiān)管。整頓工作作結束后,經(jīng)經(jīng)批準可成成立信托投投資公司同同業(yè)協(xié)會,充充分發(fā)揮行行業(yè)自律管管理的作用用。四、整頓工工作的組織織領導 中國人人民銀行負負責全國信信托投資公公司整頓工工作的組織織、協(xié)調(diào)與與監(jiān)督工作作。各省、自治區(qū)、直轄市人人民政府和和國務院有有關部門負負責本地區(qū)區(qū)、本部門門信托投資資公司整頓頓工作的組組織領導,并并指定專門門機構組織織實施。整整頓工作分分三個階段段進行,在在19999年底前完完成。 (一)制制定方案。自本方案案下達之日日起一個月月內(nèi),各省省、自治區(qū)區(qū)、直轄市市人民

54、政府府要根據(jù)本本方案的要要求,提出出對本地區(qū)區(qū)信托投資資公司關閉閉或破產(chǎn)、撤銷或重重組、合并并、保留的的方案,報報中國人民民銀行批準準后執(zhí)行。中央黨政政機關所辦辦的信托投投資公司,要要按照中中共中央辦辦公廳、國國務院辦公公廳關于中中央黨政機機關與所辦辦經(jīng)濟實體體脫鉤的有有關問題的的通知(中中辦發(fā)1199827號)等等有關文件件的規(guī)定執(zhí)執(zhí)行,脫鉤鉤后按本方方案進行整整頓。 (二)組組織實施。各省、自自治區(qū)、直直轄市人民民政府和國國務院有關關部門要嚴嚴格按照本本方案的要要求,認真真組織好對對現(xiàn)有信托托投資公司司的清產(chǎn)核核資和資產(chǎn)產(chǎn)評估,壞壞帳和投資資損失的核核銷,機構構的分類處處置以及分分流人員的

55、的安排等工工作,切實實化解信托托投資公司司風險,防防止國有資資產(chǎn)流失,確確保社會穩(wěn)穩(wěn)定。 (三)驗驗收總結。經(jīng)過整頓頓,符合本本方案公司司設立條件件的信托投投資公司,由由中國人民民銀行重新新頒發(fā)金金融機構許許可證;合并、撤撤銷、關閉閉或破產(chǎn)的的信托投資資公司,由由中國人民民銀行收繳繳金融機機構許可證證。整頓頓工作完成成后,中國國人民銀行行要進行驗驗收總結,并并將結果上上報國務院院。六,中華人人民共和國國信托法(22001)中華人民共共和國主席席令20001第第50號公公布頒布時間:20011-4-228目錄第一章 總總則第二章 信信托的設立立第三章 信信托財產(chǎn)第四章 信信托當事人人第一節(jié) 委委

56、托人第二節(jié) 受受托人第三節(jié) 受受益人第五章 信信托的變更更與終止第六章 公公益信托第七章 附附則第一章 總總則第一條 為為了調(diào)整信信托關系,規(guī)規(guī)范信托行行為,保護護信托當事事人的合法法權益,促促進信托事事業(yè)的健康康發(fā)展,制制定本法。第二條 本本法所稱信信托,是指指委托人基基于對受托托人的信任任,將其財財產(chǎn)權委托托給受托人人,由受托托人按委托托人的意愿愿以自己的的名義,為為受益人的的利益或者者特定目的的,進行管管理或者處處分的行為為。第三條 委委托人、受受托人、受受益人(以以下統(tǒng)稱信信托當事人人)在中華華人民共和和國境內(nèi)進進行民事、營業(yè)、公公益信托活活動,適用用本法。第四條 受受托人采取取信托機

57、構構形式從事事信托活動動,其組織織和管理由由國務院制制定具體辦辦法。第五條 信信托當事人人進行信托托活動,必必須遵守法法律、行政政法規(guī),遵遵循自愿、公平和誠誠實信用原原則,不得得損害國家家利益和社社會公共利利益。第二章 信信托的設立立第六條 設設立信托,必必須有合法法的信托目目的。第七條 設設立信托,必必須有確定定的信托財財產(chǎn),并且且該信托財財產(chǎn)必須是是委托人合合法所有的的財產(chǎn)。本本法所稱財財產(chǎn)包括合合法的財產(chǎn)產(chǎn)權利。第八條 設設立信托,應應當采取書書面形式。書面形式式包括信托托合同、遺遺囑或者法法律、行政政法規(guī)規(guī)定定的其他書書面文件等等。采取信信托合同形形式設立信信托的,信信托合同簽簽訂時,

58、信信托成立。采取其他他書面形式式設立信托托的,受托托人承諾信信托時,信信托成立。第九條 設設立信托,其其書面文件件應當載明明下列事項項:(一)信托托目的;(二)委托托人、受托托人的姓名名或者名稱稱、住所;(三)受益益人或者受受益人范圍圍;(四)信托托財產(chǎn)的范范圍、種類類及狀況;(五)受益益人取得信信托利益的的形式、方方法。除前前款所列事事項外,可可以載明信信托期限、信托財產(chǎn)產(chǎn)的管理方方法、受托托人的報酬酬、新受托托人的選任任方式、信信托終止事事由等事項項。第十條 設設立信托,對對于信托財財產(chǎn),有關關法律、行行政法規(guī)規(guī)規(guī)定應當辦辦理登記手手續(xù)的,應應當依法辦辦理信托登登記。未依依照前款規(guī)規(guī)定辦理

59、信信托登記的的,應當補補辦登記手手續(xù);不補補辦的,該該信托不產(chǎn)產(chǎn)生效力。第十一條 有下列情情形之一的的,信托無無效:(一)信托托目的違反反法律、行行政法規(guī)或或者損害社社會公共利利益;(二)信托托財產(chǎn)不能能確定;(三)委托托人以非法法財產(chǎn)或者者本法規(guī)定定不得設立立信托的財財產(chǎn)設立信信托;(四)專以以訴訟或者者討債為目目的設立信信托;(五)受益益人或者受受益人范圍圍不能確定定;(六)法律律、行政法法規(guī)規(guī)定的的其他情形形。第十二條 委托人設設立信托損損害其債權權人利益的的,債權人人有權申請請人民法院院撤銷該信信托。人民民法院依照照前款規(guī)定定撤銷信托托的,不影影響善意受受益人已經(jīng)經(jīng)取得的信信托利益。本

60、條第一一款規(guī)定的的申請權,自自債權人知知道或者應應當知道撤撤銷原因之之日起一年年內(nèi)不行使使的,歸于于消滅。第十三條 設立遺囑囑信托,應應當遵守繼繼承法關于于遺囑的規(guī)規(guī)定。遺囑囑指定的人人拒絕或者者無能力擔擔任受托人人的,由受受益人另行行選任受托托人;受益益人為無民民事行為能能力人或者者限制民事事行為能力力人的,依依法由其監(jiān)監(jiān)護人代行行選任。遺遺囑對選任任受托人另另有規(guī)定的的,從其規(guī)規(guī)定。第三章 信信托財產(chǎn)第十四條 受托人因因承諾信托托而取得的的財產(chǎn)是信信托財產(chǎn)。受托人因因信托財產(chǎn)產(chǎn)的管理運運用、處分分或者其他他情形而取取得的財產(chǎn)產(chǎn),也歸入入信托財產(chǎn)產(chǎn)。法律、行政法規(guī)規(guī)禁止流通通的財產(chǎn),不不得作

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