企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 L鉑引

1、企業(yè)法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 L鉑引第一節(jié) 風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)發(fā)展與法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估 風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理(R;skk Mannagemment) 起源于于美國(guó)。在在20 世世紀(jì)50 年代，美美國(guó)的大公司發(fā)生重重大損失促促使高層決決策者認(rèn)識(shí)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管管理的重要性性。自從第第二次世界大戰(zhàn)以來來，技術(shù)至至上的長(zhǎng)期期信仰受到到挑戰(zhàn)，當(dāng)當(dāng)人們利用用新的技術(shù)術(shù)來開發(fā)新新的材料、工藝藝過程和產(chǎn)產(chǎn)品時(shí)，也也面臨著技技術(shù)是否會(huì)會(huì)破壞生態(tài)態(tài)平衡的問問題。逐漸漸地，對(duì)企業(yè)業(yè)的人員、財(cái)產(chǎn)和自自然資源進(jìn)進(jìn)行適當(dāng)保保護(hù)己形成成了一門新新的管理學(xué)學(xué)科。迫于于社會(huì)、法法律、經(jīng)濟(jì)濟(jì)和技術(shù)的的壓力，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)運(yùn)動(dòng)在美國(guó)國(guó)迅速開展展起來。在20 世世紀(jì)

2、7Q 年憂風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理已從從美國(guó)傳到到加拿大和和歐洲、拉拉丁美洲的的一些國(guó)家。200世紀(jì)8OO年代以來來，風(fēng)險(xiǎn)管管理開始引引人我國(guó)，并并日益受到到重視。時(shí)時(shí)至今曠風(fēng)險(xiǎn)管理理已經(jīng)被公公認(rèn)為管理理領(lǐng)域內(nèi)的的一項(xiàng)特殊殊職能。 風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理提提供系統(tǒng)的的識(shí)別和衡衡量企業(yè)所所面臨的損損失風(fēng)險(xiǎn)的的方法，然然而目前的風(fēng)險(xiǎn)管管理學(xué)科仍仍然集中在在企業(yè)簡(jiǎn)單單安全風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)領(lǐng)域，如如企業(yè)遭受受火災(zāi)、化化學(xué)物品泄漏、爆炸等。雖然也涉涉及一些企企業(yè)知識(shí)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)問題，但但對(duì)于這些風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的管理由由于缺乏法法律知識(shí)保保障，顯得得過千簡(jiǎn)單單，有時(shí)無無法真正實(shí)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的的目的。 法法律從一開開始產(chǎn)生，就就具有防止止

3、風(fēng)險(xiǎn)的作作用。為了了防止人們們對(duì)財(cái)產(chǎn)的的無序爭(zhēng)奪，人人們建立了了早期的法法律用于定紛止?fàn)帬?zhēng);工業(yè)業(yè)革命以后后，經(jīng)濟(jì)活活動(dòng)得到了擴(kuò)展，私私人生產(chǎn)資資料和社會(huì)會(huì)財(cái)富極大大豐富，人人們?cè)诿鎸?duì)對(duì)日益增加加的風(fēng)險(xiǎn)需需要一種新的的組織形式式獲取更強(qiáng)強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力力和控制風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，公公司應(yīng)運(yùn)運(yùn)而生。公司以有限責(zé)任任形式限制制了個(gè)人風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，并可可以更大規(guī)規(guī)模地利用用資本資源源生產(chǎn)、分分銷。 現(xiàn)代社會(huì)會(huì)，法律耳耳益復(fù)雜，對(duì)對(duì)于企業(yè)而而言，樸素素的法律意意識(shí)和觀念念是遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足企企業(yè)經(jīng)營(yíng)需需求的。法法律運(yùn)用申申出現(xiàn)的問問題對(duì)于企企業(yè)而言，成成為了二種普遍而且且廣泛的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)類型。由于法律律的專業(yè)性性和廣泛性性，導(dǎo)致普普

4、通的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理和評(píng)估估研究中都都無法深入入研究這個(gè)個(gè)龐大的課課題，而大大量的法律律實(shí)踐者長(zhǎng)長(zhǎng)期落腳在個(gè)個(gè)體化的法法律風(fēng)險(xiǎn)處處理和解決決之中，對(duì)對(duì)于整體的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)缺乏理論論抽象的研究究和管理。法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估作為為一種風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的細(xì)細(xì)分領(lǐng)域，不不同于普一 Ennte eggal iisk sssesssmenttfo p叫SOO風(fēng)險(xiǎn)管理理，法律風(fēng)風(fēng)才能順利利實(shí)現(xiàn);識(shí)識(shí) ，企業(yè)業(yè)經(jīng)營(yíng)者即即使 樣存在在著困難。;法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)，包包括一些外外。 制措施施以減少損損失; 西;你你就無法管管，知曉，評(píng)評(píng)估和測(cè)量量 還還屬于空白白; L，。說到風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)質(zhì)，它 該將法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分分開管理理。某企

5、給新的的需求方，在在這散相互關(guān)聯(lián)聯(lián)的，若干干法其他環(huán)環(huán)節(jié)的合同同出 地地對(duì)企業(yè)面面臨的 產(chǎn)組合的的影響被忽忽 復(fù)復(fù)雜動(dòng)蕩環(huán)環(huán)境中 -;一一個(gè)整合的的法 ;而且還還可以解決決這 于法法律風(fēng)險(xiǎn)不不同 ，企企業(yè)在選擇擇過程 承擔(dān)擔(dān)的。但眾眾多 律風(fēng)險(xiǎn)能能夠帶來 高額利利益毀于一一出 企業(yè)的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) 法律律風(fēng)險(xiǎn)偏好好解 ，能夠接接受怎樣的的 品 的法法律風(fēng)險(xiǎn)波波動(dòng)抒56通的風(fēng)險(xiǎn)管管理，法律律風(fēng)險(xiǎn)是一一種專業(yè)性性風(fēng)險(xiǎn)，法法律風(fēng)險(xiǎn)的的識(shí)別就需需要具有專專業(yè)知識(shí)才能順順利實(shí)現(xiàn);識(shí)別法律律風(fēng)險(xiǎn)后，法法律風(fēng)險(xiǎn)的的管理和處處理方式都都需要專業(yè)業(yè)知識(shí)，企業(yè)業(yè)經(jīng)營(yíng)者即即使明確認(rèn)認(rèn)識(shí)到某種種法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的存在，要要合

6、理地處處理這些風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)同樣存在在著困難。 法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估的收益益在于通過過法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估能夠夠發(fā)現(xiàn)那些些尚未被識(shí)識(shí)別的法律風(fēng)險(xiǎn)，包包括一些外外部環(huán)境法法律風(fēng)險(xiǎn)和和隱性法律律風(fēng)險(xiǎn)，并并有助于敦敦促人們采采取控制措施施以減少損損失，最終終降低損失失成本。有有呂條格言言說，凡是是你不能測(cè)測(cè)量的東西，你你就無 不不幸的是，法法律風(fēng)險(xiǎn)測(cè)測(cè)量和報(bào)告告至今仍不不為大多的的企業(yè)所知曉，評(píng)評(píng)估和測(cè)量量方法還沒沒有系統(tǒng)地地建立起來來。從整體體上考量和和管理法律風(fēng)險(xiǎn)還屬屬于空白。: 說說到風(fēng)險(xiǎn)的的本質(zhì)，它它是動(dòng)態(tài)酌酌;流動(dòng)的的，而且相相互之間高高度依賴因此，就就不應(yīng)該將法法律風(fēng)險(xiǎn)分分成單獨(dú)的的組成部分分，從個(gè)體體上

7、解決法法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)實(shí)行分開管管理。某企企業(yè)從若干干供貨商處處購(gòu)買原材材料;經(jīng)過過生產(chǎn)加工工后將產(chǎn)品品銷售給新的的需求方，在在這個(gè)過程程中，采購(gòu)購(gòu)合同、銷銷售合同、運(yùn)輸合同同、包裝合合同等是相互關(guān)關(guān)聯(lián)的，若若干法律關(guān)關(guān)系相互影影響，如果果某一個(gè)環(huán)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問問題，則可可能導(dǎo)致其他環(huán)環(huán)節(jié)的合同同出現(xiàn)連鎖鎖的違約情情況沖因此此廣種整體體的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)考量能能更有效地對(duì)對(duì)企業(yè)面臨臨的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)予以解解決。法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)之間的相相互關(guān)系和和它們 對(duì)資產(chǎn)組組合的影響響被忽略，法法律風(fēng)險(xiǎn)管管理失誤造造成法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)業(yè)績(jī)不佳。 在今天復(fù)復(fù)雜動(dòng)蕩環(huán)環(huán)境申經(jīng)營(yíng)營(yíng)的企業(yè)，需需要一種更更加整合的的方法來認(rèn)認(rèn)識(shí)

8、企業(yè)法法 律風(fēng)險(xiǎn)。一個(gè)整合合的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量不不僅可以更更好地解決決公司面臨臨的個(gè)別法法律 風(fēng)險(xiǎn)，而而且還可以以解決這些些法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)之間互相相誘發(fā)的可可能性。 ;由由于法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)不同于于違法風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，在合法法風(fēng)險(xiǎn)中，可可能給企業(yè)業(yè)帶來商業(yè)業(yè)和其 他利益，企企業(yè)在選擇擇過程申，認(rèn)認(rèn)為承擔(dān)這這類法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)有更高高的商業(yè)利利益，是企企 業(yè)愿意承承擔(dān)的。但但眾多的法法律風(fēng)險(xiǎn)中中，多數(shù)是是企業(yè)應(yīng)該該盡量避免免的風(fēng)險(xiǎn)，無無論 這類法律律風(fēng)險(xiǎn)能夠夠帶來如何何的商業(yè)利利益，但隨隨著法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的爆發(fā)發(fā)必然將所所有 獲得的高高額利益毀毀于一且這決定了了在法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中中需要風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)策略和政政策 來確定企企業(yè)的法律律

9、風(fēng)險(xiǎn)容忍忍度或者是是法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)偏好。實(shí)實(shí)際上，法法律風(fēng)險(xiǎn)容容忍 度或者法法律風(fēng)險(xiǎn)偏偏好解決這這樣的問題題，我們?cè)谠谧穼の覀儌兊呐f標(biāo)，執(zhí)執(zhí)行我們的的 策略時(shí)，能能夠接受怎怎樣的條件件，作出怎怎樣的讓步步，能夠容容忍多大的的法律損失失，接 受怎樣的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)波動(dòng)擴(kuò)法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估過程申申應(yīng)當(dāng)將想想要承擔(dān)的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)從綴 法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估概述章飲弗 -57企業(yè)法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估爸爸Le:111圃ssk希望避免和和防范的法法律風(fēng)險(xiǎn)中中區(qū)分出來來，從而能能夠制定合合適的法律律風(fēng)險(xiǎn)管理理和解決策略略。 法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估對(duì)個(gè)體體化的企業(yè)業(yè)具有長(zhǎng)時(shí)時(shí)間的指導(dǎo)導(dǎo)意義。通通過一次法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不是是單純地為為企業(yè)

10、提供供現(xiàn)有法律律風(fēng)險(xiǎn)的圖像，而而是對(duì)于企企業(yè)類型化化 的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)成因和和表現(xiàn)形式式提出卞種種預(yù)測(cè)，從從而實(shí)硯企企業(yè)法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的管理理機(jī) 制。有人人可能會(huì)說說:法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是在不不斷變化的的，新的法法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)會(huì)產(chǎn)生，原原有的 法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)會(huì)消失，上上丁年度對(duì)對(duì)付法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的方法法也許不適適用于下豐豐年度。事事 實(shí)上，法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估與通常常的風(fēng)險(xiǎn)管管理不同的的地方就是是法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的類型化化，一 個(gè)企業(yè)面面對(duì)的是一一個(gè)或者幾幾個(gè)行業(yè)，涉涉及的交易易通常具有有較強(qiáng)的規(guī)規(guī)律性，從從事 法律活活動(dòng)也相對(duì)對(duì)較為固定定，企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)可可能會(huì)有一一些差異，但但總體上的的類型 變化不不大。一旦旦通過法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

11、估估將本企業(yè)業(yè)的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)充分了了解后，除除企業(yè) 改變經(jīng)經(jīng)營(yíng)或者從從事高風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)法律活動(dòng)動(dòng)(如收購(gòu)購(gòu)、上市、合并、集集團(tuán)化等)外，就可可以 利用己己經(jīng)了解的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)類型對(duì)策策長(zhǎng)期管理理法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。第二節(jié)二法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估與律師師 律律師的工作作本身就是是控制和解解決法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，只是是傳統(tǒng)的法法律服務(wù)，無無論是訴訟還是非非訴訟法律律服務(wù)，律律師都將重重心放在了了對(duì)個(gè)別或或者特定的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制和解決決上。從法法律 、枯 蘭蘭 險(xiǎn)險(xiǎn) 性一 整 的、大范圍 式式進(jìn)行予知知，律師作作為對(duì)法律律風(fēng)、 蟲蟲 、 ;應(yīng)當(dāng)在這種法律律風(fēng)險(xiǎn)觀念念轉(zhuǎn)變過程程中起到重重要作用。然而;令人遺憾憾的是，在在我國(guó)只有

12、很少的的律師開始始具有這樣樣的思想萌萌芽，付諸諸實(shí)踐的就就更是鳳毛毛磷角。 二二些企業(yè)擁擁有自己的的法律事務(wù)務(wù)部，內(nèi)部部法務(wù)人員員，但是由由于內(nèi)部人人員具有先入為主的的觀點(diǎn)，在在法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估申很很難以公正正的態(tài)度看看待公司運(yùn)運(yùn)作的弊端端。 因此，我我們還是主主張?jiān)诜陕娠L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估活動(dòng)申，以以律師作為為評(píng)估的首首選主體。 二、法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估的專專業(yè)性 法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估以認(rèn)知知法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)為前提，而而這種認(rèn)知知能力是以以法律專業(yè)業(yè)素養(yǎng)為基礎(chǔ)展展開的。在在中國(guó)的傳傳統(tǒng)觀念中中，法律人人士并不是是專業(yè)化程程度較高的的技術(shù)型職職位，而而是通用用型職位。從事事法律職業(yè)業(yè)通常并不不需要特別別的專門58第五節(jié)

13、節(jié) 法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和和評(píng)估 中中國(guó)企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)的的成因主要要來自兩個(gè)個(gè)方面:一一是法律環(huán)環(huán)境因素*包括立法不完備，執(zhí)執(zhí)法不公正正，合同相相對(duì)人失信信、違約、欺詐江等等dd二是企業(yè)業(yè)自身法律意識(shí)淡薄薄，對(duì)法律律環(huán)境認(rèn)知知不夠，經(jīng)經(jīng)營(yíng)決策不不考慮法律律因素;甚甚至故意違違法經(jīng)營(yíng)等。前者在很很大程度上上企業(yè)難以以控制，而而后者主要要原因是企企業(yè)法律意意識(shí)和依法治企企的能力與與法律環(huán)境境變化存在在差距。而而且，相比比起來;這這方面的的風(fēng)險(xiǎn)占企業(yè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)比較高高。;解決決申國(guó)企業(yè)業(yè)法律問題題;首先需需要提高企企業(yè)經(jīng)營(yíng)者者的法律意識(shí)。我們經(jīng)常常聽到亡些些企業(yè)經(jīng)營(yíng)營(yíng)者說，我我的企業(yè)沒沒有什么法法律事務(wù)，我我

14、們根本不會(huì)會(huì)汀官司。這種將法法律事務(wù)簡(jiǎn)簡(jiǎn)單等同于于打官司的的思維方式式與法商時(shí)時(shí)代的要求相相去甚遠(yuǎn)。 法法律問題不不應(yīng)僅僅是是法律顧問問需要考慮慮的問題;也是企業(yè)業(yè)管理團(tuán)隊(duì)隊(duì)在相立B關(guān)責(zé)任任產(chǎn)生之前前考慮的一一個(gè)商業(yè)問問題。領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)人意識(shí)到到風(fēng)險(xiǎn)存在在并管理該該風(fēng)險(xiǎn)，是邁何何法律預(yù)防防性實(shí)踐關(guān)關(guān)鍵的一步步。法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)并并不要求企企業(yè)經(jīng)營(yíng)者者精通法律，只只需要企業(yè)業(yè)將法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)作為企企業(yè)的重要要事務(wù)納人人管理體系系，同時(shí)需需要明確法律律風(fēng)險(xiǎn)屬于于二種專業(yè)業(yè)性較強(qiáng)的的風(fēng)險(xiǎn)，需需要進(jìn)行針針對(duì)性管理理才能準(zhǔn)確確解決。; 法法律風(fēng)險(xiǎn)控控制和防范范以認(rèn)識(shí)法法律風(fēng)險(xiǎn)為為前提。我我們看到日日益增多的的企業(yè)聘

15、請(qǐng)法律顧顧問，企業(yè)業(yè)法律顧間間制度是現(xiàn)現(xiàn)代企業(yè)制制度的有機(jī)機(jī)組成部分分，是實(shí)現(xiàn)現(xiàn)企業(yè)依法經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理、依依法維護(hù)自自身合法權(quán)權(quán)益的有效效手段。然然而法律顧顧問是不是是真正起到了了作用?是是不是真正正參與到公公司的經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理中?是不是聘聘請(qǐng)了法律律顧問就萬事事大吉了? 如如果企業(yè)因因?yàn)槠刚?qǐng)了了法律顧問問對(duì)自己認(rèn)認(rèn)為的法律律問題提供供了法律意意見，就認(rèn)為自己己可以避免免法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)是過于理理想了。首先，企企業(yè)經(jīng)營(yíng)者者并非法律律人，不一定能充充分認(rèn)識(shí)到到哪些事情情應(yīng)當(dāng)咨詢?cè)兟蓭熞庖娨?。很多多企業(yè)在聘聘請(qǐng)法律顧顧問后仍然大量量存在法律律風(fēng)險(xiǎn);在在很大程度度上就是因因?yàn)槠髽I(yè)無無法準(zhǔn)確判判斷什么是是法律問題，

16、其其次，法律律風(fēng)險(xiǎn)和企企業(yè)的經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理各個(gè)個(gè)環(huán)節(jié)都是是相關(guān)聯(lián)的的，不能指指望律師的法法律意見能能夠規(guī)范到到你是應(yīng)該該采用傳真真方式通知知對(duì)方還還是應(yīng)該采采用掛號(hào)信方方式通知對(duì)對(duì)方這樣具具體的工作作。而這些些細(xì)節(jié)間題題的處理方方式都可能能會(huì)在法律上上有不同的的效果。 要解決法法律風(fēng)險(xiǎn)，必必須首先對(duì)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)有二個(gè)正正確的把握握。企業(yè)業(yè)在從事 某種商業(yè)業(yè)活動(dòng)時(shí)，需需要清醒地地認(rèn)識(shí)其中中商業(yè)經(jīng)營(yíng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)到底底有多大，同同樣企業(yè)也也 應(yīng)該正視視自己企業(yè)業(yè)的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)到底有有多大。作作為法律人人，他們的的責(zé)任就是是為 企業(yè)認(rèn)識(shí)識(shí)這種法律律風(fēng)險(xiǎn)提供供科學(xué)的方方法，用一一種科學(xué)的的模式對(duì)企企業(yè)潛在的的法 律

17、風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行分析、預(yù)測(cè)。 對(duì)于資產(chǎn)產(chǎn)評(píng)估、項(xiàng)項(xiàng)目評(píng)估、商業(yè)評(píng)估估等，很多多人都有一一定的認(rèn)識(shí)識(shí)，然而對(duì)對(duì)法 律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估就鮮有有人知了。如何以法法律的視角角看待企業(yè)業(yè)的各種不不規(guī)范和潛潛在 的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，并以以科學(xué)的評(píng)評(píng)估方法評(píng)評(píng)價(jià)該風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)未未來的影響響力，這不不同于 普通的法法律服務(wù)和和法律解決決方案實(shí)施施。法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要要求對(duì)企業(yè)業(yè)潛在的法法律 問題的影影響力準(zhǔn)確確定位，通通過翅墮 散生絲劍劍釁佯乓竿竿弊竿共綽綽讓企 業(yè)明白內(nèi)內(nèi)部存在的的各種法律律風(fēng)險(xiǎn)，法法律風(fēng)險(xiǎn)的的各種可能能結(jié)果，法法律風(fēng)險(xiǎn)的的相互 作用，法法律風(fēng)險(xiǎn)的的控制方式式等(領(lǐng)導(dǎo)人意識(shí)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)存存在并管理理該風(fēng) 法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)

18、意識(shí)并不不要求企業(yè)業(yè)經(jīng)營(yíng)者業(yè)的重要事事務(wù)納入管管理體系，同同時(shí)需風(fēng)險(xiǎn)，需要要進(jìn)行針對(duì)對(duì)性管理才才能準(zhǔn)確 法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估是對(duì)企企業(yè)整體涉涉及的全部部法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)迸行評(píng)估估。它可能能涉及很多的法律律關(guān)系，旱旱直堡疆地地綜合住翟翟細(xì)簍蛙租租竣叢選、這種整體體的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估，避免了了法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)個(gè)別解決決的局限性性。金為前提。我們看到到日益增多多的企業(yè)企業(yè)制度的的有機(jī)組成成部分，是是實(shí)現(xiàn)企 的有效手手段。然而而法律顧問問是不是 的經(jīng)營(yíng)管管理中?是是不是聘請(qǐng)請(qǐng)了法律認(rèn)為的法法律伺題提提供了法律律意見，、了。首首先，企業(yè)業(yè)經(jīng)營(yíng)者并并非法律人人，師意見，很很多企業(yè)在在聘請(qǐng)法律律顧間就是因?yàn)槠笃髽I(yè)無法準(zhǔn)準(zhǔn)確判

19、斷什什么是管理各個(gè)環(huán)環(huán)節(jié)都是相相關(guān)聯(lián)的，不不能指用傳真方方式通知對(duì)對(duì)方，還是是應(yīng)該采而這些細(xì)節(jié)節(jié)問題的處處理方式都都可能險(xiǎn)有一個(gè)正正確的把握握，企業(yè)在在從事止經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)到底有多多大，同樣樣企業(yè)也 。作為法法律人;他他們的責(zé)任任就是為用一種科學(xué)學(xué)的模式對(duì)對(duì)企業(yè)潛在在的法;很多人都都有一定的的認(rèn)識(shí)，然然而對(duì)法視角看待企企業(yè)的各種種不規(guī)范和和潛在 險(xiǎn)對(duì)企業(yè)業(yè)末來酌影影響力，這這不同于律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估要求對(duì)企企業(yè)潛在的的法律u & 略等分分 ，讓企企 的各種可可能結(jié)果，法法律風(fēng)險(xiǎn)的的相互立5戳鰓鰓。工作;。傳統(tǒng)的律律師提供法法律服務(wù)，以以解決訴服務(wù)局限在在特定的對(duì)對(duì)抗性法律律問題領(lǐng)在處理沖突突性法律糾糾紛

20、時(shí)也顯顯得不是以防范法律律風(fēng)險(xiǎn)為主主，也不過過是在個(gè)別別 略，其目目的還是集集中在有利利于將來的的 發(fā)點(diǎn)是通通過某一時(shí)時(shí)刻對(duì)特定定企業(yè)己經(jīng)經(jīng)整體上讓企企業(yè)了解法法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)產(chǎn)生的根因素加以改改變，從公公司流程申申減少法律律合性。法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估是對(duì)企業(yè)業(yè)法律風(fēng)法律風(fēng)險(xiǎn)管管理方案，而而不是處理理單一的動(dòng)流程，對(duì)對(duì)于企業(yè)經(jīng)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)務(wù)、行業(yè)等等專這種特性性，定了法法律 評(píng) 、 掛 、 師必須須與掛 、科學(xué)性性、綜合性性，但法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估最風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估申申應(yīng)當(dāng)以具具有評(píng)估能能力的律險(xiǎn)的能力，能能夠識(shí)別法法律風(fēng)險(xiǎn)，并并對(duì)法鳳險(xiǎn)評(píng)估的的科學(xué)方法法，結(jié)合各各方面專業(yè)業(yè)估予以科學(xué)學(xué)分析。同時(shí)律師師作為企業(yè)業(yè) 的

21、法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)先入為為主的觀念念，沒有對(duì)對(duì) 惰性，較較之企業(yè)內(nèi)內(nèi)部人員更更能以丁種種險(xiǎn)狀態(tài)。 經(jīng)營(yíng)者充充分信任為為前提;律律師的主導(dǎo)導(dǎo)效實(shí)現(xiàn)。如如果企業(yè)在在法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估中其結(jié)果是法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估由于信信息的缺果將與實(shí)際際情況發(fā)生生偏差。盡盡管有時(shí) 在在日常商業(yè)業(yè)往來中，法法律風(fēng)險(xiǎn)并并未受到充充分的認(rèn)識(shí)識(shí)。難以置置信的法律律損 結(jié)果可可能會(huì)令人人手忙腳亂亂。但是，這這些后果是是可以避免免的。法律律風(fēng)險(xiǎn)并非非寸且毫毫不相關(guān)的的，法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的相互互影響可能能導(dǎo)致些些法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的相互削削弱。 統(tǒng)法法律風(fēng)險(xiǎn)個(gè)個(gè)體化、mm浙性、小小視野的管管理和解決決，對(duì)于企企業(yè)資源是是極大的 費(fèi)，很很多相互制制約的法律律

22、風(fēng)險(xiǎn)也納納大了企業(yè)業(yè)耗費(fèi)成本本進(jìn)行解決決的行列。正 微軟風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理部部門負(fù)責(zé)人人布倫特，考考利尼克斯斯(Breent CCa刮;nnicoss )指出出的:擴(kuò)在過去;我們一直直認(rèn)為幾種種風(fēng)險(xiǎn)之間間是相互獨(dú)獨(dú)立的。O法律風(fēng)風(fēng)臉之間的的關(guān)聯(lián)佳遠(yuǎn)比我我們想象的的要大，企企業(yè)由于知知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵侵權(quán)訴訟，可可能導(dǎo)致案案件處理結(jié)結(jié)束蘿前無法銷銷售涉嫌侵侵權(quán)的產(chǎn)品品，由此引引發(fā)一系列列銷售合同同無法履行行，員工也也可能;因此出現(xiàn)現(xiàn)跳槽。只只要我們能能識(shí)別法律律風(fēng)險(xiǎn)且能能確定其影影響的范圍圍，利用綜綜合:的評(píng)估方方式予以考考量企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)的的最終影響響力，則能能夠?qū)崿F(xiàn)企企業(yè)法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn):管理目的的。我們之之所以

23、強(qiáng)調(diào)調(diào)在一體化化;整體性性、大視野野或者企業(yè)業(yè)范圍內(nèi)的的全部法律風(fēng)險(xiǎn)基基礎(chǔ)上進(jìn)行行評(píng)估，是是為了說明明這是一種種結(jié)構(gòu)化、系統(tǒng)化的的工作，這這種評(píng)估過程程可以將戰(zhàn)戰(zhàn)略、流程程;人、技技術(shù)和管理理，與評(píng)估估和控制企企業(yè)創(chuàng)造價(jià)價(jià)值過程申所遇到到的法律活活動(dòng)不確定定性的目標(biāo)標(biāo)結(jié)合起茬茬。 工 猛 -、法律律環(huán)境調(diào)查查 丁杏 扣 廬 峽寸砂種種司;宙環(huán)環(huán) 下 C l扛 卞乞乞 法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估不同同于其他 險(xiǎn)評(píng)估的的一個(gè)重要要方面就是是;法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是一種制度度規(guī)則產(chǎn)生生的風(fēng)險(xiǎn)，法法律風(fēng)險(xiǎn)必必須以法律律本身的規(guī)規(guī)范內(nèi)容為為衡量標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)。 因此七對(duì)對(duì)企業(yè)進(jìn)行行法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估之前前，必須明明確調(diào)整企企業(yè)經(jīng)營(yíng)活活動(dòng)

24、的法律律環(huán)境。L沃克北企企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管管理龍王劍劍峰、寇國(guó)國(guó)龍 法律環(huán)環(huán)境包括企企業(yè)涉及的的全部法律律規(guī)范及這這些法律規(guī)規(guī)范的實(shí)際際實(shí)施申 企業(yè)經(jīng)營(yíng)營(yíng)行為發(fā)生生的影響。法律環(huán)環(huán)境是-個(gè)個(gè)動(dòng)態(tài)的、不斷變化化的外部環(huán)環(huán) 企業(yè)行為為是否符合合法律、是是否具有法法律風(fēng)險(xiǎn)與與法律環(huán)境境具有很密密切的聯(lián) 當(dāng)然，我我們?cè)诜陕娠L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估中的法律律環(huán)境調(diào)查查不同于對(duì)對(duì)一國(guó)法律律體系做系系 了解、研研究，僅僅僅區(qū)分對(duì)企企業(yè)有重要要影響的法法律因素，同同時(shí)對(duì)地區(qū)區(qū)之間的差差 性進(jìn)行了了解，以便便對(duì)企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)時(shí)更具有科科學(xué)性和針針對(duì)性。 ; 法律環(huán)境境包括法律律制度規(guī)范范和司法環(huán)環(huán)境兩個(gè)大大方面。由由于

25、我國(guó)立立法層 較多，法法律制度規(guī)規(guī)范本身也也會(huì)因地域域不同而有有細(xì)微差異異，這些差差異可能導(dǎo)導(dǎo)致 某地符合合法律的經(jīng)經(jīng)營(yíng)行為在在另一地可可能恰恰被被認(rèn)為是規(guī)規(guī)避法律的的禁止性- 為。對(duì)于于法律制度度的調(diào)查主主要以地方方性法規(guī)和和行業(yè)法規(guī)規(guī)為主。司司法環(huán)境則則需 要針對(duì)企企業(yè)主要涉涉案司法EE域進(jìn)行了了解，不可可能完全了了解企業(yè)所所有的涉訴訴區(qū) 域的司法法環(huán)境。如如果對(duì)全部部涉訴區(qū)域域司法環(huán)境境進(jìn)行調(diào)查查，投入的的調(diào)查費(fèi)用用與、 獲取的信信息價(jià)值之之間完全不不成比例。 法律環(huán)境境調(diào)查原則則上不涉及及對(duì)企業(yè)具具體法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的了解解或評(píng)估，但但這個(gè)環(huán)節(jié)在法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估中確是不不可缺少的的。調(diào)查的的

26、結(jié)果對(duì)于于整個(gè)評(píng)估估過程都有有著重要的指指導(dǎo)意義，同同時(shí)也避免免了將法律律風(fēng)險(xiǎn)完全全放在企業(yè)業(yè)內(nèi)部進(jìn)行行考量的弊端。正如如我們?cè)谇扒懊嫣岬降牡?，外部環(huán)環(huán)境法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)(C訃訃rcummstannce LLega msk) 是指由千企企業(yè)以外的的社會(huì)環(huán)境境、法律環(huán)環(huán)境、政策策環(huán)境等因因素引發(fā)的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。這種法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于企企業(yè)也同樣樣有著深刻刻的影響，但但從企業(yè)內(nèi)內(nèi)部行為本本身無法發(fā)現(xiàn)這種法法律風(fēng)險(xiǎn)。通過有效效的法律環(huán)環(huán)境調(diào)查，能能夠?qū)I(yè)已已形成的外外部法律風(fēng)險(xiǎn)尋求到到發(fā)現(xiàn)的途途徑，之后后在企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估中通過過企業(yè)內(nèi)部部行為的了了解，改變這這種法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生生概率、損損害影響等等。

27、二二、法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ;法法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別是法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估的第丁步步，首先需需要認(rèn)知法法律風(fēng)險(xiǎn)的范圍，才能利用科科學(xué)評(píng)估方方法進(jìn)行法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估。人們們只能評(píng)估估其己經(jīng)認(rèn)認(rèn)識(shí)到的法法律風(fēng)險(xiǎn)。法法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別是指對(duì)對(duì)尚未發(fā)生生的、潛在在的各種法法律風(fēng)璧壁壁至菱 統(tǒng)統(tǒng)蓮續(xù)地認(rèn)識(shí)和和歸擎羊魚魚近 一散散 法法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別的目的的是在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)意識(shí)的基基礎(chǔ)上系統(tǒng)統(tǒng)地辨別存存在于企業(yè)業(yè)內(nèi)部的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)以及其起起因和后果果。對(duì)法律律風(fēng)險(xiǎn)因果果統(tǒng)一的分分離會(huì)簡(jiǎn)化化法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估，并促促進(jìn)有效的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)處理。 : 、 己經(jīng)多多次強(qiáng)調(diào);作;而是是需要專。，些不可可言喻的、資料擁擁有和經(jīng) 經(jīng)驗(yàn)的律律師， 寸整個(gè)

28、個(gè)企業(yè)范整個(gè)企企業(yè)申的 ，法律律風(fēng)險(xiǎn)謄;在核范 內(nèi)志著企業(yè)業(yè)在法種法律律風(fēng)險(xiǎn)之 模式著著眼于全，略性性、連續(xù)性性 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別過程 過各種種方式獲 得以正正常運(yùn)行 險(xiǎn)評(píng)估估工作和;法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)列表;律風(fēng)險(xiǎn)列列表是簡(jiǎn) 。 、;照 格中，以以便之后法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分布;些企業(yè)業(yè)法律風(fēng) 律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)按照事，于能夠夠比較一 我我們己經(jīng)多多次強(qiáng)調(diào)，法法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別在法律律高度發(fā)展展的今天，己己經(jīng)不是一一個(gè)簡(jiǎn)單的工作作，而是需需要專業(yè)配配合的復(fù)雜雜工作。有些律師師有很好好的判斷力力，他們有一些些不可言喻喻的謹(jǐn)慎、超然、想想象和常識(shí)識(shí)之混合，O這種種識(shí)別能力力是同法律訓(xùn)練;資料擁有有和經(jīng)驗(yàn)養(yǎng)養(yǎng)成相聯(lián)系系的，但并并不單純地

29、地由這些所所創(chuàng)造。有有些具有豐富經(jīng)經(jīng)驗(yàn)的律師師，同樣可可能對(duì)法律律風(fēng)險(xiǎn)予以以忽視U 要要建立整個(gè)個(gè)企業(yè)范圍圍內(nèi)的法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估體系，意意味著必須須找到方法法來理解存在于整整個(gè)企業(yè)中中的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的集合合效應(yīng);然然后作為一一個(gè)組合進(jìn)進(jìn)行綜合考考慮。為此，法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估者首先先業(yè)當(dāng)甘 沛估估體系的法法律風(fēng)臉范圍，認(rèn)知知在該范 內(nèi)企業(yè)所所面臨的所所有法風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。整個(gè)個(gè)企業(yè)范圍圍的法律風(fēng)風(fēng) 一 一 -L張表格中中，以便之之后的法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估活動(dòng)的開開展。羊一卞 22法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)芬希春 一一些企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)也也可以采用用法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分布圖方方式進(jìn)行信息收集集和統(tǒng)計(jì)，將法律律風(fēng)險(xiǎn)按照照事先制定定的標(biāo)準(zhǔn)，在

30、在法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)圖中予以以標(biāo)明。這這種方法的的優(yōu)點(diǎn)在于能能夠比較直直觀地看到到企業(yè)法律律風(fēng)險(xiǎn)集中中出現(xiàn)的區(qū)區(qū)域。卜。 險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)志志著企業(yè)在在法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)解決機(jī)制制上的模式式轉(zhuǎn)化。法法律風(fēng)險(xiǎn)解解決的舊模模式認(rèn)為各種種法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)之間是孤孤立的，因因此應(yīng)對(duì)每每種法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的措施施也是不相相關(guān)的。新新模式著眼眼于全局，對(duì)對(duì)面臨的法法律風(fēng)險(xiǎn)在在整個(gè)組織織范圍內(nèi)統(tǒng)統(tǒng)籌考慮，以以寸體化;戰(zhàn)戰(zhàn)略性、連連續(xù)性的方方式看待法法律風(fēng)險(xiǎn)。Q 法律律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別過程是法法律風(fēng)險(xiǎn)信信息收集過過程、在這這個(gè)階段，法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估者需要通過過各種方式式獲取法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估所需要的的信息。信信息獲取是是保證法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得得以正常運(yùn)運(yùn)

31、行的基礎(chǔ)礎(chǔ)和前提。信息獲取取的成功與與否，直接接關(guān)系到整整個(gè)法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估工作作和法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理工工作的質(zhì)量量。常見的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別方法法有: 11法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)列表 法法律風(fēng)險(xiǎn)列列表是簡(jiǎn)單單的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別方法之之一，通過過簡(jiǎn)單的羅羅烈全韭逝逝面崎哩蚤抑 。 ， 時(shí)時(shí)間先后川川 生 、 險(xiǎn)，翻妻 法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估概述章毖 牙(D 美美理查德德A波斯納式式法理學(xué)問問題況蘇力力譯，中國(guó)國(guó)政法大學(xué)學(xué)出版社22002年1月版，第第I38頁。 OJJ皿es W. DDe此acch, JJrtun叮，歷歷nd。nn; FFi陋ncciaTmmes, 叨。Legall Rissk Asssesssmenttfo

32、r Enteerpriise65企業(yè)法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Leqa! Rissk Asssesssmentt,forr Entterprrise需要指出出的是，法法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別不僅僅僅是法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者者的工作，rr企業(yè)各的方方面人員的的積極參與與。在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別過程程中，法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估5好的識(shí)別能能力是至關(guān)關(guān)重要的。然而企業(yè)業(yè)的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)情況是是需要長(zhǎng)期期夠予以明確確，這種了了解程度只只有企業(yè)內(nèi)內(nèi)部人員才才具有這種種優(yōu)勢(shì)。因因此險(xiǎn)識(shí)別通常常采用一種種問卷的形形式開始，評(píng)評(píng)估者有針針對(duì)性地設(shè)設(shè)計(jì)問卷，jj收集和了解解企業(yè)對(duì)法法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別有用的的資料和情情況。法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別雖然是是以信息收收集為主要要

33、工作，但但是這個(gè)過過程同九初步的法律律分析，通通過分析確確定納人評(píng)評(píng)估范圍的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，將企業(yè)業(yè)一!風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估無無關(guān)的信息息排除在收收集工作之之外。通過過有效的法法律風(fēng)險(xiǎn)訝訝的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估工作作的范圍己己經(jīng)確定。三、法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)定性分分析法律風(fēng)險(xiǎn)定定性分析是是一種典型型的模糊分分析方法。法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)本身;會(huì)交往，人人的主觀因因素在法律律風(fēng)險(xiǎn)形成成和產(chǎn)生損損害過程中中起著重要要，西方社會(huì)人人們無法想想象利用家家族長(zhǎng)輩對(duì)對(duì)一些法律律糾紛進(jìn)行行調(diào)解，而而;在中國(guó)民間間大量存在在。正是由由于法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)中人的的因素的存存在，社會(huì)會(huì)1等原因，使使定性分析析方法在法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估申具有有較其他風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活活;

34、闊的空間。法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)定性分析析主要依據(jù)據(jù)評(píng)估者的的知識(shí)及經(jīng)經(jīng)驗(yàn)、歷史史孝制度發(fā)展趨趨勢(shì)以及特特殊變例等等非量化資資料對(duì)企業(yè)業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)狀況作出出性分析方法法的優(yōu)點(diǎn)是是使評(píng)估的的結(jié)論更全全面、更深深刻。不像像定量分析析:。姆磁蝴啦啦睫坦塑奧婪婪塹芝坦及及度詳細(xì)予予以述典型型的定性分分析方捷分析法、史E、，。勿x，爾爾、在法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)定性分析析中，因素素分析法、邏輯分析析法，另外外一些演繹繹推都是比較常常用的評(píng)估估方法。法律風(fēng)險(xiǎn)是是損害的可可能性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，需要建建立在對(duì)法法律行為預(yù)預(yù)測(cè)的量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企企業(yè)的實(shí)際際影響。法法律活動(dòng)的的預(yù)測(cè)無論論是否承認(rèn)認(rèn)，在法律律廣泛存在著著，我們?cè)谠诤贤屑s約定各種違違約

35、責(zé)任就就是對(duì)可能能出現(xiàn)的違違行預(yù)測(cè)。預(yù)預(yù)測(cè)問題有有一個(gè)共同同的特點(diǎn):即預(yù)測(cè)項(xiàng)項(xiàng)的變化不不是漸進(jìn)式式咱測(cè)(D Thhomass R. Pelttier.Infoormattion Secuurityy Rissk Annalyssis. Rothhsteiin Asssociiatess Incc. 20001Legall Rissk Asssesssmenttfor Enteerpriise66鑲綴酗 第第三章;集團(tuán)訴訴訟作為一一個(gè)新鮮詞詞匯頻繁出出現(xiàn)在報(bào)刊刊、網(wǎng)絡(luò)申申。集團(tuán)訴訴訟簡(jiǎn)言之之于處于相相同情況的的、有相同同利害關(guān)系系的人臨時(shí)時(shí)組織的集集合體作為為訴訟主 由其代表表人迸行訴訴訟活動(dòng)的

36、的一種訴訟訟制度。網(wǎng)易、中華華網(wǎng)、中國(guó)國(guó)人壽、UUT斯達(dá)康康、中航油油等一長(zhǎng)串串申國(guó)知名名企業(yè)都有有 外遭到到集團(tuán)訴訟訟的經(jīng)歷，它它們面臨集集團(tuán)訴訟的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)時(shí)企業(yè)生生存都著考驗(yàn)。這這種同質(zhì)法法律風(fēng)險(xiǎn)的的影響可見見影響力之之大，遠(yuǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過普通通單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。如果企業(yè)存存在這種一一觸即發(fā)的的大量同質(zhì)質(zhì)法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，則這種種法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)程度整體進(jìn)行評(píng)評(píng)估考量。例如，企企業(yè)改制中中面臨大量量的相同性性質(zhì)勞動(dòng)糾糾紛的，房地產(chǎn)公公司面臨著著大量購(gòu)房房者相同糾糾紛的發(fā)生生;供應(yīng)商商與眾多經(jīng)經(jīng)銷商相合同如果存存在糾紛同同樣可能引引發(fā)整體爆爆發(fā)。企業(yè)業(yè)的同質(zhì)法法律風(fēng)險(xiǎn)不不僅指訴訟或者集集體訴訟發(fā)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，而且

37、包包括在法律律上不作為為共同事件件看待，實(shí)踐中可能能同時(shí)發(fā)生生的多個(gè)零零星法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。 、法律律風(fēng)險(xiǎn)多樣樣性決定了了法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)不是單一一的評(píng)估方方法能夠解解決評(píng)估問問題 ，我我們認(rèn)識(shí)到到通用的語語言是朝著著實(shí)施統(tǒng)一一的企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估流程走走出的 二步。在此之前前需要確定定高級(jí)別的的目標(biāo)及目目的;明確確企業(yè)能夠夠承擔(dān)法律律風(fēng) 程程度，即企企業(yè)的法律律風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)擔(dān)能力，形形成法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原原則。之后后法律風(fēng) 人員大大場(chǎng)，開始始確認(rèn)、追追溯并測(cè)量量法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，逼過評(píng)評(píng)估最終確確定解決法法 險(xiǎn)險(xiǎn)的策略并并執(zhí)行這些些策略。 法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估跨越單元元、部門及及職能，它它將所有企企業(yè)商業(yè)經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的

38、的法律素抽象出出來，以預(yù)預(yù)測(cè)方式衡衡量在各種種情況下對(duì)對(duì)企業(yè)的實(shí)實(shí)際影響。由千這個(gè)個(gè) 因，法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估方法的的實(shí)施需要要企業(yè)各部部門人員幫幫助追溯、確認(rèn)并收收集法 風(fēng)險(xiǎn)，并并跟他們現(xiàn)現(xiàn)有的活動(dòng)動(dòng)結(jié)合起來來。經(jīng)過對(duì)對(duì)公司不同同業(yè)務(wù)的了了解，法律律風(fēng)、估者者列示了圍圍繞著信息息決策各個(gè)個(gè)流程申的的基本要素素。對(duì)法律律風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)評(píng)估并發(fā)展法律律風(fēng)險(xiǎn)策略略在整個(gè)通通用的企業(yè)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理理流程申進(jìn)進(jìn)一步促進(jìn)進(jìn)了交流， 揮了企企業(yè)對(duì)法律律風(fēng)險(xiǎn)的掌掌控能力。誅風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估方法根據(jù)據(jù)流程階段段的不同也也有著不同同的方法，在在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別風(fēng)險(xiǎn)分析階階段、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分級(jí)和關(guān)關(guān)聯(lián)分析階階段各有差差異。在風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階階段開方

39、法在于確確定企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)被被合理地納納入識(shí)別體體系或者評(píng)評(píng)估范圍，保保陪科學(xué)方法找找到應(yīng)該納納入考慮范范圍的法律律風(fēng)險(xiǎn)。在在法律分析析階段，需需要一的工具或者者評(píng)估方法法來確定法法律風(fēng)險(xiǎn)的的定性評(píng)估估莉定量評(píng)評(píng)估的科學(xué)學(xué)性得出的法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估值能夠真真實(shí)地反映映企業(yè)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)水平。最后就是是通史的方法對(duì)己己經(jīng)定性和和定量的法法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)行科學(xué)分分級(jí)，并找找到法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)相間的關(guān)系。 一一、法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方方法 風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是是通過對(duì)各各種有關(guān)資資料的系統(tǒng)統(tǒng)分析，識(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的的存在及其其法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別是法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估和管理的的基礎(chǔ)，只只有對(duì)法律律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別準(zhǔn)確有的放矢地地予以評(píng)估估。雖然我我們不

40、斷說說法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別是法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)佯始，但實(shí)質(zhì)質(zhì)上法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是是貫穿整個(gè)個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估實(shí)施的全全過程的，而而不佰評(píng)估活動(dòng)的的開始階段段，可能的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)包括各種種內(nèi)部因素素和外部因因素刀法律風(fēng)險(xiǎn)的的同時(shí)，需需要辯證地地分析其負(fù)負(fù)面效應(yīng)(即風(fēng)險(xiǎn)帶帶來的威脅脅)和丑應(yīng)(即潛在在的機(jī)會(huì))。 II信息甄別別法 法法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別通過律律師的調(diào)查查資料了解解企業(yè)法律律狀態(tài)，經(jīng)經(jīng)過律師啪啪業(yè)設(shè)立、運(yùn)運(yùn)營(yíng)、發(fā)展展、流程等等歷史狀況況信息，企企業(yè)曾經(jīng)經(jīng)經(jīng)歷以及正正在面臨此此事務(wù)的信息息，企業(yè)各各部門與法法律風(fēng)險(xiǎn)有有可能存在在聯(lián)系的信信息等，經(jīng)經(jīng)過毛析，得出對(duì)對(duì)識(shí)別法律律風(fēng)險(xiǎn)有幫幫助的資料料情況。 這這種方

41、式在在大型法律律活動(dòng)申經(jīng)經(jīng)常采用，在在并購(gòu)、收收購(gòu)、改制制等企業(yè)祖祖務(wù)中，律師師常采用這這樣的方式式了解企業(yè)業(yè)法律情況況，對(duì)法律律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行行初步;這種方法的的優(yōu)點(diǎn)在于于能夠在短短時(shí)間內(nèi)將將能夠反映映企業(yè)法律律風(fēng)險(xiǎn)的材材料綜理，從中能能夠獲得大大量的有用用信息。保保障了企業(yè)業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)最集中的的收身理。但同時(shí)時(shí)由于對(duì)資資料背景缺缺乏詳細(xì)了了解，對(duì)于于卞些法律律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)識(shí)別茬真實(shí)情況的的偏差/而而且這種方方法對(duì)隱性性法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別具有有不足。 信信息甄別是是貫穿收集集和整理資資料的全過過程的，而而且在收集集資料過程程能會(huì)不斷發(fā)發(fā)現(xiàn)有新的的信息需要要收集。所所以這個(gè)過過程存在不不斷擴(kuò)大調(diào)調(diào)查苑情況，

42、而這這種調(diào)查在在一個(gè)企業(yè)業(yè)范圍內(nèi)，能能夠有效發(fā)發(fā)現(xiàn)跨部門門的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。第三章竹葉 22流程圖分分析法 法法律流程圖圖繪制是使使用較為廣廣泛的法律律風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)認(rèn)及排序的的工具。流程圖比主觀觀想象更直直接、更科科學(xué)地表朋朋了法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的范圍圍，使用這這個(gè)工具，也也更容易進(jìn)行法法律風(fēng)險(xiǎn)分分析和防范范。流程圖圖繪制能帶帶給法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者者對(duì)隱性法法律風(fēng)險(xiǎn)更系系統(tǒng)化的認(rèn)認(rèn)識(shí)。 在在風(fēng)險(xiǎn)管理理學(xué)領(lǐng)域，流流程圖分析析法早己被被廣泛運(yùn)用用，它可以以用來描繪繪企業(yè)內(nèi)任何形式式的流程。比如產(chǎn)品品流程、服服務(wù)流程、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)計(jì)流程、市市場(chǎng)營(yíng)銷流流程、分配流程等等。然而在在傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理學(xué)申申，風(fēng)險(xiǎn)管管理者將生生產(chǎn)流

43、程視視為最重要要的流程。然然而我們知知道法律關(guān)關(guān)系是人與與人之間的的關(guān)系，企企業(yè)法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)形成于于交易，或者者說人們之之間的交往往。在生產(chǎn)產(chǎn)流程中更更多反映的的是自然帶帶來的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，比如爆炸、污染、中中毒等，這這在法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中中反而成為為了最不重重要的流程程。而很多之前前的風(fēng)險(xiǎn)管管理學(xué)的流流程圖都與與法律存在在密切的關(guān)關(guān)系。 法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估活動(dòng)申申，流程圖圖的繪制沒沒有固定的的模式可以以遵循，在在具體評(píng)估對(duì)象確定定后，既有有根據(jù)企業(yè)業(yè)特殊行業(yè)業(yè)、椿殊法法律活動(dòng)情情況作出的的適應(yīng)性調(diào)調(diào)整，又有法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估者的個(gè)個(gè)人偏好的的影響。處處理外部經(jīng)經(jīng)濟(jì)交易的的流程和內(nèi)內(nèi)部管理流程程繪制方式式也

44、有不同同。但流程程圖的繪制制必須將法法律活動(dòng)有有影響的環(huán)環(huán)節(jié)清晰表現(xiàn)現(xiàn)出來，并并應(yīng)當(dāng)將流流程盡可能能地簡(jiǎn)單化化。如果一一幅法律風(fēng)風(fēng)臉流程圖圖過于復(fù)雜，將將導(dǎo)致對(duì)潛潛在法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)狀況描描述反而不不清晰;同同樣如果法法律風(fēng)險(xiǎn)流流程圖過于籠籠統(tǒng)，雖然然表現(xiàn)了整整個(gè)流程，但但卻不能描描述任何流流程的細(xì)節(jié)節(jié)，這就可可能遺漏一些些潛在的法法律風(fēng)險(xiǎn)。 流流程圖分析析法申，通通過將與法法律有較為為密切聯(lián)系系的法律環(huán)環(huán)節(jié)進(jìn)行繪繪制描述，從申明明確出一些些容易發(fā)生生法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)點(diǎn)，再結(jié)合合企業(yè)在這這些關(guān)鍵點(diǎn)點(diǎn)的實(shí)際處理說說明，或者者結(jié)合之前前關(guān)鍵點(diǎn)處處理的相關(guān)關(guān)法律資料料，能夠明明確企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)狀況。因此

45、流程程圖分析法法除了繪制制流程圖外外，還需要要對(duì)流程圖圖予以適當(dāng)當(dāng)?shù)慕忉?。這這是為了有有效避免流流程圖過于于框架化而而忽略了一一些需要說說明的事項(xiàng)。最為簡(jiǎn)簡(jiǎn)單的方法法就是在繪繪制流程圖圖的同時(shí)填填寫一張簡(jiǎn)簡(jiǎn)單的關(guān)鍵鍵點(diǎn)說明的的表格。對(duì)于于這些方法法的具體運(yùn)運(yùn)用，我們們將在以后后的具體法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估呻采用用實(shí)例進(jìn)行演演示。 流流程圖的繪繪制常常需需要具體業(yè)業(yè)務(wù)部門配配合完成，因因此律師在在進(jìn)行法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程程申，必須須與各部門門密切協(xié)作作。同時(shí)需需要明確雖雖然業(yè)務(wù)部部門對(duì)工作作滋流程更為為熟悉，但但流程圖的的繪制仍然然屬于法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估的活動(dòng)，不不是:業(yè)務(wù)部門完完成的。律律師在繪制制流程

46、圖中中的作用不不僅僅是分分析者，同同日明確是否流流程圖己經(jīng)經(jīng)足夠詳細(xì)細(xì)反映法律律風(fēng)險(xiǎn)，或或著是否有有多余的細(xì)細(xì)，現(xiàn)在流程圖圖申。 流流程圖是分分析法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的重要要工具，能能夠把整體體的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)觀;干可以予以以管理的部部分;一旦旦空洞的整整體企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)落落腳到具體體1部分時(shí);評(píng)評(píng)估工作就就容易開展展了。然而而流程圖將將企業(yè)活動(dòng)動(dòng)劃分為若若廿服務(wù)流程、采購(gòu)流程程、財(cái)務(wù)會(huì)會(huì)計(jì)流程、市場(chǎng)營(yíng)銷銷流程等，這這種劃分通通常內(nèi)部部門結(jié)結(jié)構(gòu)設(shè)置進(jìn)進(jìn)行，因此此流程圖缺缺乏反映部部門之間或或者跨部門門險(xiǎn)條件。另另外流程圖圖缺乏定量量分析法律律風(fēng)險(xiǎn)也是是一個(gè)缺點(diǎn)點(diǎn)。 3風(fēng)險(xiǎn)事故故樹法 。 風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事故樹法法最早

47、是由由美國(guó)貝爾爾電話實(shí)驗(yàn)驗(yàn)室在200世紀(jì)600年代項(xiàng)目時(shí)發(fā)明明的，現(xiàn)在在這種方法法廣泛運(yùn)用用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估領(lǐng)域。我們?cè)趶膹?險(xiǎn)評(píng)估研研究中，也也將這種方方法成功運(yùn)運(yùn)用于法律律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別活動(dòng)中。 這種方法法將法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件置置于樹的頂頂端，可能能導(dǎo)致該法法律風(fēng)險(xiǎn) 為樹的分分支并通過過一個(gè)節(jié)點(diǎn)點(diǎn)連接。如如果需要若若干個(gè)原因因同時(shí)滿足足才 風(fēng)險(xiǎn)，則則節(jié)點(diǎn)稱為為與門，如果兩兩個(gè)或多個(gè)個(gè)原因中的的一個(gè)發(fā)生生就會(huì)產(chǎn) 險(xiǎn)，則節(jié)節(jié)點(diǎn)稱為或門。通過對(duì)原原因事件進(jìn)進(jìn)一步分支支連接，我我們將德 險(xiǎn)的發(fā)生生原因的層層次性圖表表，能夠系系統(tǒng)分析企企業(yè)某項(xiàng)法法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)發(fā)生 因，以及及原因之間間的相互關(guān)關(guān)系。 法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事故

48、樹比比通常的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事故樹樹更為復(fù)雜雜，法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是由口口 成的社會(huì)會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)，原原因和結(jié)果果都加人了了人的主觀觀因素，不不像溫度過過高叢 泵爆炸那那樣明顯。例如，在在訴訟風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生中，給給對(duì)方造成成損失，也也可肯 方需求長(zhǎng)長(zhǎng)時(shí)間合作作而不選擇擇訴訟，又又可能因?yàn)闉閷?duì)方擔(dān)心心訴訟成本本過節(jié) 訟，還可可能因?yàn)閷?duì)對(duì)方認(rèn)為訴訴訟時(shí)間過過長(zhǎng)而選擇擇和解等。這些主觀觀因舅 律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事故樹的的繪制成為為極其復(fù)雜雜的工作。法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)原因、結(jié)結(jié)果都 如何繪繪制和分析析法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事故樹比比其他風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)動(dòng)要復(fù)雜得得多。 法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事故樹樹雖然如此此復(fù)雜，但但由于風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事故樹法法一開始虧虧 律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的識(shí)別，有有助

49、于發(fā)現(xiàn)現(xiàn)內(nèi)在的法法律風(fēng)險(xiǎn)。而且在分分析原因?qū)訉用?事故樹樹法有效考考察了對(duì)系系統(tǒng)變化的的敏感性，確確定了企業(yè)業(yè)中哪些活活;84險(xiǎn)的影影響最大，哪哪些對(duì)法律律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生生屬于次要要事件。通通過這種分分析/找到到降低法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)發(fā)生的最小小量的次要要行為組合合。一些單單十原因就就將發(fā)生法法律風(fēng)險(xiǎn)的的或門節(jié)節(jié)點(diǎn)，則原原因事件的的避免稠控控制就顯得得格外重要要風(fēng)險(xiǎn)事事故樹法的的另外一個(gè)優(yōu)點(diǎn)點(diǎn)就是能夠夠?yàn)榉娠L(fēng)風(fēng)險(xiǎn)量化分分析奠定基基礎(chǔ)。 44組織結(jié)構(gòu)構(gòu)圖法 為為彌補(bǔ)流程程圖對(duì)于部部門之間的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)表現(xiàn)的不不足，在法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估中加人了組織織結(jié)構(gòu)圖法法。通過對(duì)對(duì)企業(yè)內(nèi)部部以及企業(yè)業(yè)之間的組組織結(jié)構(gòu)圖圖，

50、從另一一個(gè)層面體現(xiàn)現(xiàn)出交叉區(qū)區(qū)域的法律律風(fēng)險(xiǎn)。 組組織結(jié)構(gòu)圖圖反映了一一個(gè)企業(yè)的的管理結(jié)構(gòu)構(gòu)和部門之之間的關(guān)系系，通過部部門之間相互聯(lián)系系或者工作作協(xié)調(diào)的結(jié)結(jié)構(gòu)圖顯示示出法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)如何在在部門之間間的協(xié)作中中;出現(xiàn)。這這種法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)具有三三種形式:重復(fù)性、依賴性、集申性。一些部門門在不同理由構(gòu)建建的結(jié)構(gòu)圖圖中反復(fù)出出現(xiàn)，這樣樣這些部門門之間的協(xié)協(xié)作產(chǎn)生的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)往往具有有重復(fù)性。若某個(gè)部部門的工作作必須依賴賴于另外某某個(gè)部門的的工作成果果，疤們之間的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)依賴性就就非常明顯顯，由于前前一部門拙拙現(xiàn)法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)并產(chǎn)生生 際損害害，則后一一部門的法法律風(fēng)險(xiǎn)必必然發(fā)生。最后一點(diǎn)點(diǎn)是某些企企業(yè)

51、中會(huì)具具有;擔(dān)集中中管理或者者留存企業(yè)業(yè)資料的部部門等，這這樣一些法法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)會(huì)在工作流流轉(zhuǎn) 叢這個(gè)部部門過程中中集中起來來。常用的結(jié)結(jié)構(gòu)圖包括括企業(yè)股東東會(huì)結(jié)構(gòu)圖圖、董事會(huì)會(huì)結(jié)構(gòu)圖、管理結(jié)構(gòu)構(gòu)圖、集團(tuán)團(tuán) 聯(lián)結(jié)構(gòu)構(gòu)圖、主要要客戶與公公司部門關(guān)關(guān)系結(jié)構(gòu)圖圖，收益結(jié)結(jié)構(gòu)圖等。這些圖反反映的 律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)層面各各有差異，同同時(shí)又具有有很多相通通的地方。在分析法法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)時(shí)，還 要將這這些不同的的結(jié)構(gòu)圖結(jié)結(jié)合起來考考慮，形成成一張反映映整個(gè)企業(yè)業(yè)經(jīng)營(yíng)交叉叉區(qū) -律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的綜合合圖表。 L5風(fēng)險(xiǎn)因素素分析法 :從從經(jīng)驗(yàn)角度度看，法律律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生生具有一些些常見因素素，幾乎所所有企業(yè)中中都存在 因素素導(dǎo)致的法法

52、律風(fēng)險(xiǎn)，因因此從風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因素出發(fā)發(fā)進(jìn)行分析析也是識(shí)別別法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn) 種種常用的方方法。因素素分析法是是依據(jù)分析析風(fēng)險(xiǎn)因素素與法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系系，從 ，定定風(fēng)險(xiǎn)因素素對(duì)法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的影響響方向和影影響程度的的一種方法法。 y風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素分分析法很大大程度上依依賴法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估者者的經(jīng)驗(yàn)，將將法律風(fēng)臉臉發(fā) 括括為最為常常見的若干干因素，從從這些因素素在具體評(píng)評(píng)估對(duì)象企企業(yè)的表現(xiàn)現(xiàn)形式 業(yè)法律律風(fēng)險(xiǎn)。一一般而言，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素的的選擇應(yīng)當(dāng)當(dāng)具備三個(gè)個(gè)特征:第第一，最Legall Rissk Asssesssmenttfor Enteerpriise好以不發(fā)生生交叉風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)為宜，即即不會(huì)從選選出的兩個(gè)個(gè)因素得到到同

53、樣的法法律厲二，風(fēng)險(xiǎn)因因素應(yīng)當(dāng)具具有代表性性，即選擇擇的因素能能夠得到的的法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)?shù)?第三，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)應(yīng)肖是引發(fā)發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的主要因因素，而不不應(yīng)當(dāng)將一一些;律風(fēng)險(xiǎn)的次次要因素作作為分析對(duì)對(duì)象。 在在采用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因素分析析法時(shí)，我我們常采用用表格形式式將法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的因列明，再將將企業(yè)對(duì)應(yīng)應(yīng)的因素表表現(xiàn)進(jìn)行描描述，最后后填寫可能能發(fā)生的法法律風(fēng)應(yīng)企業(yè)情況況進(jìn)行調(diào)查查。最終我我們將得到到一張記錄錄了企業(yè)法法律風(fēng)險(xiǎn)因因素法律風(fēng)險(xiǎn)的的表格，為為之后的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分析和和風(fēng)險(xiǎn)管理理創(chuàng)造條件件。 風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素分分析法最大大的缺點(diǎn)在在于通過法法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估者利用用經(jīng)驗(yàn)得險(xiǎn)因素并不不能涵蓋企企業(yè)的全部部法律風(fēng)險(xiǎn)

54、險(xiǎn)，用這種種方法識(shí)別別的企業(yè)具具有;法律風(fēng)險(xiǎn)。因此，這這種方法不不能成為獨(dú)獨(dú)立使用的的識(shí)別方法法，只是在在檢測(cè)果或者與其其他方法一一同使用時(shí)時(shí)，d能發(fā)發(fā)揮一定的的作用。 采采用因素分分析法時(shí)，必必須注意以以下問題: (1)因素素分解的關(guān)關(guān)聯(lián)性; (22)因素替替代的順序序性; (3)順序序替代的連連環(huán)性; (4)計(jì)算算結(jié)果的假假定性。 上上述法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方方法是一些些常用的方方法，在法法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別過程片片具體企業(yè)情情況，還有有很多其他他的方法也也會(huì)運(yùn)用于于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別，限于篇篇幅就;一介紹了。任何一種種識(shí)別方法法不可能揭揭示出企業(yè)業(yè)面臨的全全部法律風(fēng)風(fēng)隆可能揭示導(dǎo)導(dǎo)致法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的所有有因素，

55、因因此必須根根據(jù)企業(yè)的的性質(zhì)以及及每;方法的用途途將多種方方法結(jié)合使使用?？傊?，法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方方法更多是是確;法律風(fēng)險(xiǎn)可可能發(fā)生的的范圍，而而并非落腳腳在識(shí)別個(gè)個(gè)別的法律律風(fēng)險(xiǎn)，雖雖然在;程中也能夠夠獲得一些些具體的法法律風(fēng)險(xiǎn)，但但具體法律律風(fēng)險(xiǎn)的獲獲取相對(duì)于于;言更依賴于于評(píng)估律師師的專業(yè)素素養(yǎng)和對(duì)法法律風(fēng)險(xiǎn)的的敏感程度度。 二二、法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分析方方法 法法律風(fēng)險(xiǎn)分分析是法律律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估過程特有有的階段，傳傳統(tǒng)法律服服務(wù)在;險(xiǎn)識(shí)別后就就直接進(jìn)入入到風(fēng)險(xiǎn)控控制或者風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)解決階階段。當(dāng)然然，這與個(gè)個(gè)別;險(xiǎn)識(shí)別相對(duì)對(duì)應(yīng)是恰當(dāng)當(dāng)?shù)?。法律律風(fēng)險(xiǎn)分析析只有在整整體性法律律風(fēng)險(xiǎn)迸行行衡;顯得具有必必要

56、性，因因?yàn)榉娠L(fēng)風(fēng)險(xiǎn)之間的的相互影響響，法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的整體體影響:86 過有效的的分析、測(cè)測(cè)量才能夠夠讓企業(yè)經(jīng)經(jīng)營(yíng)者明白白實(shí)際面臨臨的風(fēng)險(xiǎn)程程度。 i準(zhǔn)德爾菲菲方法 德爾菲法法起源于220世紀(jì)440年代末末期，最初初由美國(guó)蘭蘭德公司(RanddCopoo- donn)首先使使用，很快快就在世界界上盛行起起來，現(xiàn)在在此法的應(yīng)應(yīng)用已遍及及經(jīng)濟(jì)、社社 、工程技術(shù)術(shù)等各領(lǐng)域域。德爾菲菲法通過函函詢收集各各方意見，然然后加以綜綜合整 ，再再匿名反饋饋回去，再再次征詢意意見。這樣樣反復(fù)經(jīng)過過四至五輪輪，逐步使使各方的 更意見趨趨向一致，作作為最后預(yù)預(yù)測(cè)和識(shí)別別的根據(jù)。在法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中中，通過對(duì)對(duì)企業(yè) ;人

57、員的的詢問，將將各方對(duì)企企業(yè)不同事事件的觀點(diǎn)點(diǎn)征詢整理理，并通過過多次核實(shí)實(shí)，最終 出出法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)較為準(zhǔn)確確的描述。這種過程程與德爾菲菲法略有區(qū)區(qū)別，但這這種通過戶溝通方方式獲得真真實(shí)的意見見一致時(shí)是是相同的。在法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分析中中也是具有有重兵要意義的的。 2風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值值法(Vaaue 亂亂R;skk, VVAR) 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值值法最初是是金融機(jī)構(gòu)構(gòu)為了評(píng)估估其在不同同金融市場(chǎng)場(chǎng)交易的資資本風(fēng)險(xiǎn);和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)調(diào)整利率而而發(fā)展起來來的。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)價(jià)值法作作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估的重要要工具，在在法-律風(fēng)險(xiǎn)中中的作用并并不像它在在其他風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)動(dòng)中表現(xiàn)得得那么大。究其原因因，VAR 只能計(jì)算算那些可以以數(shù)量化的的風(fēng)險(xiǎn)

58、，同同時(shí)在使用用風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值值法時(shí)，需需要大量的的:歷史數(shù)據(jù)據(jù)，對(duì)于那那些重復(fù)性性較低的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并并不適用。而法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量化化程;度受到很很多限制，一一些破壞性性巨大的法法律風(fēng)險(xiǎn)缺缺乏歷史數(shù)數(shù)據(jù)供VAAR分析使使;用。 ， 即使如如此;在法法律風(fēng)險(xiǎn)分分析中，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法法具有的統(tǒng)統(tǒng)計(jì)模型，為為確定企業(yè)業(yè)面臨的法律律風(fēng)險(xiǎn)提供供了客觀獨(dú)獨(dú)立的評(píng)估估，這同樣樣具有重要要意義。對(duì)對(duì)損害結(jié)果果表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失的法法律風(fēng)險(xiǎn)，VVAR 提提供了測(cè)量量最大化損損失的途徑徑，正如VVAR ;的創(chuàng)建者者菲利普喬瑞恩(ph;uuppeohonn)所說的的:在正正常市場(chǎng)環(huán)環(huán)境和既定定的。置信水平平T.VAAR 可以以

59、測(cè)量一定定時(shí)間內(nèi)的的最大期望望損失。O 企業(yè)經(jīng)營(yíng)營(yíng)者有時(shí)并并不理解法法律風(fēng)險(xiǎn)的的概念及其其復(fù)雜性，也也不能理解解法律;風(fēng)險(xiǎn)損害害具體意味味著什么樣樣的影響。風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值值法的優(yōu)點(diǎn)點(diǎn)就在于將將那些能夠夠數(shù);量化的法法律風(fēng)險(xiǎn)的的最大損失失確定下來來，讓經(jīng)營(yíng)營(yíng)者能夠直直觀地將法法律風(fēng)險(xiǎn)同同具企業(yè)法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估肚肚鵲湖SSk了冉體的損失金金額聯(lián)系起起來。雖然然在這個(gè)過過程中，也也常常有不不恰當(dāng)?shù)目淇浯笙右?，畢竟竟不是所有有的法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)都將以以最大的損損害結(jié)果發(fā)發(fā)生作用，但但法評(píng)估目的并并不是得到到一個(gè)用于于計(jì)算保險(xiǎn)險(xiǎn)公司承擔(dān)擔(dān)保險(xiǎn)的金金額測(cè)算，而而法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估結(jié)論找找出企業(yè)最最佳的法律律風(fēng)險(xiǎn)控制制和解決

60、途途徑。在在這上，少許數(shù)數(shù)字化的偏偏差就是可可以接受的的了。 33風(fēng)險(xiǎn)收益益法( eearn;ngs athssk, EEAR) 風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)收益法法是從法律律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企企業(yè)收益的的影響出發(fā)發(fā);衡量法法律風(fēng)險(xiǎn)收益損失的的方法。如如果說在傳傳統(tǒng)法律服服務(wù)的法律律分析意見見中，我們們常風(fēng)險(xiǎn)提示等等破壞性預(yù)預(yù)測(cè)具有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法法的影子的的活，風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)收益法申申將益作為被影影響因素放放在法律風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分析、測(cè)量則完完全找不到到法律人的的習(xí)止這里的一個(gè)個(gè)重要原因因是，法律律人認(rèn)為法法律風(fēng)險(xiǎn)的的影響是損損失性的，而而沒法律風(fēng)險(xiǎn)本本身也是經(jīng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)會(huì)導(dǎo)致企業(yè)業(yè)經(jīng)營(yíng)收益益產(chǎn)生波動(dòng)動(dòng)性。而且且風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不不再是單一一、個(gè)別