反洗錢階段、終結性考試-多選題匯總

1、三、多選（共20題，40分）1、反洗錢內部控制制度的特點包括（）x”內容的廣泛性”對象的特定性廠形式的完整性”執(zhí)行的強制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？ （）V”提供必要的工作條件”配合進行現(xiàn)場會談及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數(shù)據(jù)“做好檢查保密工作3、根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重 的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以 上五萬元以下的罰款：（）V 違反保密規(guī)定，泄露有關信息的7故意提供虛假材料的 拒絕、阻礙反洗錢檢查的未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的

2、4、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）V“ 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證” 存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同7 一存款人因其他結算需要，應出具有關證明5、以下說法正確的有（）V” 金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。廠金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。” 金融機構違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元 以上五百萬元以下罰款?！?金融機構違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的 董事、高級管理人員

3、和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）V” 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件” 基本存款賬戶開戶許可證” 基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具 主管部門批文” 財政預算外資金，應出具財政部門的證明7、實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：（）V” 賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料 交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證7 _其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙

4、質資料1其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料 TOC o 1-5 h z HYPERLINK l bookmark24 o Current Document 8、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）V 糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文7 “，一單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明9、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）VA.調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存” 封

5、存期間，金融機構也可根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。廠 調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列反洗 錢調查封存清單?！?調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。10、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）V” 金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明” 收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明” 黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明1 合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納 入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時

6、應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）V” 臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文“ 異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工 及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同7 一異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文1 注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）V廠經(jīng)營部門負責人7擬開立賬尸的對

7、公客尸7 ,法定代表人7開尸經(jīng)辦人13、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）VA.配合調查義務”如實提供信息義務。保密義務。拒絕調查義務。14、境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應（）V登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況向審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證”審核組織機構代碼證和稅務登記證”審核國家授權機關批準成立的有效批件15、金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調查時應（）V” 提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)?！?通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調查的順利進行。 審核調查人

8、數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書。” 配合開展現(xiàn)場調查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件和資料，以 及協(xié)助封存有關資料。16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）V7 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證” 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗資證明、股權證明等7 一一、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等 TOC o 1-5 h z 17、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）X7 +建立反洗

9、錢檢查檔案庫7 建立案件線索檔案庫”客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險18、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應注意（）V” 留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件” 了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人* 通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記” 外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知 客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)19、以下說法正確的是（）V“ 按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可 更改的介質?！?紙質檔案保存環(huán)境應保持一定

10、的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。5檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷?！苯栝啓n案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）V”主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為有特定目的的融資行為7 ,主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為 無特定目的的融資行為1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ ABC）A.擬開立賬戶的對公客戶B. 法定代表人 C. 開戶經(jīng)辦人2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理

11、境外投資外匯登記C .境內個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則3、人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ ABC）A.對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B.對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。4、以下說法正確的是（ABD）A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改

12、的介質。B.紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為 XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯 款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金 5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不 同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代 表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20工商注冊為有限責任公

13、司，注冊資金 50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多， 存入款項短期內以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有 哪些可疑點？ （ AB）A.客戶交易行為可疑B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。7、某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶 2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營

14、業(yè)部 集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房 5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000 萬元、某典當有限公司 2筆共900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？ （ AC ）A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯 不符。C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ABCDE）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.經(jīng)營部門負責人C.國際業(yè)務經(jīng)算人員D.客戶經(jīng)理E.其他相關業(yè)務人員9、我國關于大額和可疑交易報告

15、制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ ABCDE等法律和部門規(guī)章中。A.反洗錢法B.金融機構反洗錢規(guī)定C.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D.金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法E.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法10、開立外國投資者賬戶，銀行應審核（ ABCDEA.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境外法人當商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C.工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符D.商務部門對外資非法人項目的批復文件E.外國投資者委托

16、境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（？）角度分析？2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BC）B.獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應出具稅務頒發(fā)的稅務登記證3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C .境內個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)

17、外匯管理局核準D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？5、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ ABCDA.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明6、以下說法正確的有（AQA.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都 屬于恐怖融資范疇。C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動 犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬

18、于恐怖融資。7、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ ABCDA.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管 部門批文D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明8、金融機構對于以下哪些情形應進行報告？ABCDA.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資 金或者其他形式財產(chǎn)的。C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企

19、圖保存、管理、運作資金或者其他形式 財產(chǎn)的。D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。9、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ ABCD有關的，應進行報告？A.國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單ABCD10、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具(A.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證C.個

20、體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明三名詵(共20腺,40分)1、以下說法正確的有A.叵金融機枸及其工作A員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員 提供.B 金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行周查可疑交易活動的情況通報客戶C.金融機構違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的.處五十 萬元吠上五百萬元以下罰款*D，金融機構違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關信嵬.效使洗錢后臬發(fā)生的.直接負 責的董事.高鼓管理人員和其他直接責任人員可松處I 乂五萬元以上五十萬元以下罰款.h實施現(xiàn)場調查時，謂查

21、蛆可以宜陰、復制桃調查對象的下冽資料：)a廠賬戶信息，包括被調查對象在金SM1構開立、變更或注耦冊戶時提供的信息和資料B.叵交易記錄，包括被涮查對象在金機構進行貴金交易過程中留下所耍信息和相大且證C 其他與被調查井錄和可疑交層活動有關的紙質淡料_ D.其他與被調查計象和可疑交縣活動有關的串子或音僂資耳丸關于反洗找調查中的制存措施,以下稅法錯澡的是()N4 調查組可以時可能干嫩移、隱藏、篡改或者擦擔的又杵、資料予脂寸百:B. 封存期間，金融機構也q根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者強指被封存便文件、噴科.C 調查人員封存文件, 資料時，也當身同在場的金融機構工作立查點清楚，當場牙列 反洗鑄調查封存清單

22、D 洞查人員不能對封存的文件,資料送行拍照或掃描。九對以下臨E勺凍結措施說法正確的肖()V人 客戶要求將胴查所涉及的賬戶資金轉江境外的，金融機楂應當立即向中國人艮銀行當熱 分支機的艱告.b.7中國人民梁行當?shù)胤种C枸襟d金融機枸報告后，應當立即向有管輅權的偵查機關先行 .里急出萊eC臨時凍結即限為4學、時.自臺融機枸捋到臨時濟結通就書之廣起計算,d 金融機構解除臨對褥a的兩個前提是接到口國人民銀行的解除臨時覺a通知書第在 臨E寸凍結磺而后轉小時內未榜和值音機關繼續(xù)凍結通扣.5、金融機構配合開展反洗錢調查的權利包括（）A.調查人員違反規(guī)定程序的，金融機構有拒絕調查的權利。B. 1核對、補充和更正

23、訊問筆錄的權利。C.畫清點及封存清單的權利QD.1逾期自動解除凍結的權利。6、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）TA 2配合調查義務。B. M如實提供信息義務。C.叵保密義務。D.匚拒絕調查義務。7、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為（）VA 1銀彳,業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部負責人D 其砌目關業(yè)務人員心函R機構配合開展反洗錢現(xiàn)坎調查時應（）VA 提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案貿(mào)料、電子數(shù) 據(jù),B 涌缸調杳選及機卻、郃門、人員屆時到位等,收便現(xiàn)場調杳的順利遂行。C 審樓調查人數(shù)是否符合規(guī)定，串核執(zhí)法證件的合法性，并申磅調查通知書.D

24、配合開展現(xiàn)場調查，包括濟助安引陶關人員接受詢可，協(xié)助查閱或復制有關文件和貫 料. I大及海助封存有關費料。以 開立外匯資本項目賬戶時應注意（）A要求客戶提供企業(yè)注定代袤人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件,如】企業(yè)法定代表人為中國公民.須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B授權他人辦理的,還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件,并通過聚網(wǎng)核查代理人身份證了解其關聯(lián)企業(yè).控股股東或者實際控制人.了解其境外投資款項的資金來源及資金投 入的真正目的D銀行應將客戶提供我外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致內，可為其開立資本項目外匯賬戶i0時公人民幣存欹賬戶業(yè)務關系終止.銷

25、戶前客戶身份識別要點有()7A 開戶銀行須與客戶核對賬戶余福，收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證，客 戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算凳證的.應要求其出具有關證明,造成揆失的.由 其自行承擔.B 若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶.則網(wǎng)寰應在完成侑戶的同時,向反洗錢合 規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以思行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。C 一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結解垂眠賬戶,開戶銀行應通知單位自 發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù).途期視同自匠銷戶.未劃轉款項列入久處未取專戶管 理，D 對先前荻得的客戶身份貢科不完整的,要求客戶補充完整時先前獲得的客戶身份證件 或者其他

26、身份證明文件己過有效期的.要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文 件.】1對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止,以下說法正確的是o4A是大額取現(xiàn)銷戶的.如為可裝文同,銀行須在可殛文同報告中在明取現(xiàn)銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信總,以記承銷戶后資金流向,B糧行還應在客戶基本存款姓戶開戶登記證上注明銷戶日期并筌章,同時于撤銷銀行算賬戶之日起2個工作日內.向人民根行報告.C.未獲工商行政管理部門核準登記注冊物貸戶。出貸人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶 的.應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件.如為業(yè)務代辦人.需記錄代辦 人信息，以轉賬存入的，費金應退還給原匯款:人

27、賬戶。D,俏戶后,銀行應按規(guī)定將客戶侑戶資料歸檔保存.12、以下時保密要求說法正確的有()7A 反詵錢調育涉及的部門多.環(huán)節(jié)斯 泄密的風險大.因此 金融機構在配合反洗錢語杳 時應高度重視保密工作B 對反洗錢調直相關內容的保容工作屬于金融機構內部工作要求,不涉及違反國家法律問 題。C. 如果在協(xié)合過程中板沉錢分了知曉益矢信息”他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或 音時停止洗錢潔助.導致洗錢案件線幸中斷.甚至重要證據(jù)的滅失.嚴重的還會影響到相美 人員的人身安危。D.向客由泄漏反洗錢調查事項屬干嚴重違法犯罪行為，這會產(chǎn)量奏響珪管嘰構陵防、監(jiān)控 洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融磯椅

28、和相關工作人員面臨因協(xié)查 工作泄密帶耒的法律風險.13、市清開立基本存款賬戶的.銀行應按用客戶性質和類型，要求客戶出具（）A.軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍隊堂蜴以上單位財務 部門、武警總隊財務挈門的開戶證明B.社會團缽，應口具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證 明C.民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書D.外地常設機構，應出具其駐在地政府王管部門的批文、金融機構甘于以下哪些晴形應進行投告？ YA.懷疑客戶為恐怖紂織、恐怖分子以及恐怵活動犯罪募集或省企圖募集資金或者其他形式 財產(chǎn)的。B-懷發(fā)官戶為恐幃組織、恐怖分子、從事恐怖融資話動

29、的人以及恐怖、舌動犯罪提供現(xiàn)若企 圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的.C 杯疑客戶為恐怖組織、恐怖分子俁存、管理、運住或者企困保存、管理、運作資金或者 其他形式財產(chǎn)的。D.杯疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐肺分子以及從事恐怖融資話功人員的。15、金融機構發(fā)現(xiàn)或者可合理理由懷疑客戶或者其交易時手與（）有關的，應送行報告？ 7A.叵國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法機美發(fā)布的恐怖組紜、恐怖分子名單C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單16、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（）角度分析？ 7A.艮賬戶及存取款特征

30、R電子匯兌特征C.叵行為異常表現(xiàn)D 敏感國家或地區(qū) 、息賬戶開立和使斥的特征來看.以下哪些噌,形可能涉嫌恐tt融資可疑交易？、/A.長期閑置的賬戶僅保有最低余觀，突然間接收一筆存款或系列存翦，隨后母日提取現(xiàn) 金存款，直到所存資金全部提取完畢B用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存新水平C.同一個人開立多個賬戶，存入多名小歆存款，而總額同其娜收入不利符D.：開立賬戶的法人實體，參與一個組紜或基金會的活動18、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉殊恐怖盟資可疑交易？ 4A.某企北賬戶通籬與現(xiàn)金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過

31、同一家金融機構多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同村送人同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反沆錢及相關監(jiān)測標注D.存取多半金融票據(jù)，但全額與都閣氐二反洗錢及相關監(jiān)測標準，尤其是這或褊號的票據(jù)19錢收HI外匯入款的銀行機構，發(fā)現(xiàn)O兼關的，應要求方觸卜機構補充。、A 丁匯款人姓名或者名豚B匯款人JK號C匯款人身份證D匯款人住所20、根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定,金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正； 情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責 任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款，（）A違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B. G故意提供虛假材料的

32、C 拒絕、阻得反洗錢檢查的D未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的三、多逸（共2U愚，40分）】開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存女噬尸的徂別主體為（）4A.銀行營韭網(wǎng)點經(jīng)辦人員B. 客戶經(jīng)理C.經(jīng)官部1負責人D 其他田關業(yè)務人員2、恨行機構在與客戶建立業(yè)務關系我者為耳戶提供覘定金題以上的（）5 -女性金融地務町，應 當要求客戶出示與英有效的男份證件或者其他身份證明文件，進行網(wǎng)并登記.A 現(xiàn)金匯款B 現(xiàn)鈔兌埃C 票據(jù)兌付D 信用卡結算三、多詵（共20題，40分）3、開立對公人民幣活期存款也戶及定期存款球戶的識別時象有（）A1擬開立賬戶的財公客戶B I注定代表人C. I-開戶經(jīng)辦人D妊營部門負責人4、單第

33、威者當日彳計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉層二大零交易的規(guī) 定,適用于（）之間的款項劃轉.7A.匚個體工商戶銀行球戶B自償人很行陸戶C丹他姐織和個體工商戶銀行吃戶D自然人與法人.耳他組織和個體工商戶銀行味戶三、多選（共20題，40分）工申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）XA 企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)熱.黑、企業(yè)組織機初代增任.悅務登記證的正本或復印 件B.非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C 機關和安行江芳甘理的手業(yè)單位，應出具政府人事部門或端制委員會的批文或事業(yè)單位 法人證書和財政部門同有其開戶的證明D.非預具省理的事業(yè)單位,應出具

34、政府人事第門或酬制芟員會的批文或暨記證書6、接收境外匯入款的糧行機構,發(fā)現(xiàn)（）眨關的，應要求t觸陽補充。A刁匯款人姓名或者名懷B回匯欺人賬號C 匯款人身份江D 匯款人住所三、多選（共20題，40分）工申清開立基本存款賬戶的.快行應技照客戶性質和類型.要求客戶出具O XA 軍隊.直多田級（含）以上用位以及分散執(zhí)勤的支（分隊,應出具軍隊軍級以上單位財務 祟門.武普總隊財務部門的開戶證明.社會團體，應出具社會切體登上證書，宗教如只還應出具宗教總務管理善門的才收或證 明C民辦非企業(yè)蛆織.應出具民辦非企業(yè)登記證書D 外地言設機楣,應出具其田在地政府主管群門的批文工銀行機構連段，全艙機冏報告位醺也方的貨的

35、可疑交易舌理辦法的,它中國人民銀行按照 中華人民共和國反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰.區(qū)別不同情形,向中 國低行業(yè)監(jiān)督百理委員會建議案取下冽獵飾.（），A 五令啜行機構停業(yè)莖蚊或者吊隹其空言許可證取市像行機內宜笈負責的羞事.吾圾管理人員和其他直接責任人員的任聯(lián)奧格.里止其 從事育關金融行業(yè)的工作C 責令銀行機構對直接負貪的全寶、高級管理人員相其他直斐貪任人員給予紀撐處分D 對直發(fā)負責的應小、高汲管理人員和其他直按貢任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款#1 而、F而小三、多選（共20題，40分）外申請開立基本存款昧戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求彎戶出賓（）A 外國駐華機構.應出具國泰有關主管部門的批文或證明B 外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登瓦機關痂發(fā)的登記證C 個體工商戶.應出具個體工商戶營業(yè)認照正本D 居民委員會.H民更員會, 社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明】0,中國人民銀行及其分支磯愉天金融磯2報占廿嫌怒昨融處的可疑交易的恃況進行）（B.吉埋C.總督D 檢交三、多選（共20題，40分）11，申請開立基本存款賬戶的，赧行應按照客戶性戌和類型，要求客戶出具（）A.獨立核算的附屬機在，只出具其三百部門的基本存款賬戶開戶登記證B刁獨立楂算的附屬機構，應出具其主