伊犁兵團(tuán)分行反洗錢(qián)競(jìng)賽題庫(kù)演練

1、伊犁兵團(tuán)分行反洗錢(qián)競(jìng)賽題庫(kù)演練您的姓名： 填空題 *_1. 農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)工作目標(biāo)是對(duì)標(biāo)國(guó)際最高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、同業(yè)最佳管理實(shí)踐。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)2. 二級(jí)分行（含）以下分支機(jī)構(gòu)無(wú)需設(shè)立相應(yīng)的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)3. 境外機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)在執(zhí)行我行反洗錢(qián)基本規(guī)范有關(guān)要求的同時(shí)，應(yīng)遵守駐在地法律法規(guī)和監(jiān)管要求，兩者規(guī)定不一致的，按照我行標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)4. 各機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的牽頭管理部門(mén)，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)日常工作；各業(yè)務(wù)部門(mén)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互支持和配合。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)5. 以開(kāi)立賬戶(hù)等

2、方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)獲取由賬戶(hù)持有人或者有關(guān)控制人簽署的稅收居民身份聲明文件，了解客戶(hù)稅收居民身份，無(wú)需識(shí)別非居民金融賬戶(hù)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)6. 各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的有效性負(fù)責(zé)，嚴(yán)格防控本機(jī)構(gòu)發(fā)生洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)7. 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策適用于農(nóng)業(yè)銀行包括紐約分行在內(nèi)的所有境內(nèi)外機(jī)構(gòu)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)8. 在終止客戶(hù)關(guān)系前，無(wú)需確認(rèn)客戶(hù)是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)9. 如客戶(hù)未在身份證明文件到期前更新且未提出合理理由的，證件到期3個(gè)月后應(yīng)中止為客戶(hù)辦理跨境業(yè)務(wù)，但法律

3、法規(guī)禁止的除外。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)10. 在代理行客戶(hù)關(guān)系持續(xù)期間，總行國(guó)際金融部開(kāi)展持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別，關(guān)注代理行客戶(hù)日常經(jīng)營(yíng)情況及身份證明文件是否過(guò)期，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)11. 客戶(hù)經(jīng)理未能按時(shí)完成盡職調(diào)查流程，或申請(qǐng)延期后仍未能按時(shí)完成的，智能管控平臺(tái)將暫?？蛻?hù)跨境業(yè)務(wù)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)12. 我行與銀行同業(yè)合作對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在雙方認(rèn)可的合作協(xié)議、報(bào)文或其他有效載體中約定雙方須履行的反洗錢(qián)有關(guān)義務(wù)，共同遵守反洗錢(qián)合規(guī)管理相關(guān)要求，相互配合做好盡職調(diào)查工作。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)13. 對(duì)于監(jiān)控名單篩查顯示命中的業(yè)務(wù)，經(jīng)辦

4、機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行篩查預(yù)警初審“雙人審查”機(jī)制。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)14. 對(duì)于根據(jù)盡職調(diào)查和其他調(diào)查分析信息作出預(yù)警判斷的，應(yīng)記錄相關(guān)基礎(chǔ)信息并留存相關(guān)紙質(zhì)或電子業(yè)務(wù)資料作為依據(jù)。預(yù)警處理相關(guān)資料應(yīng)由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)從業(yè)務(wù)辦理完畢起至少保存5年。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)15. 可疑交易報(bào)告的提交不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)16. 各級(jí)機(jī)構(gòu)確認(rèn)異常交易為可疑交易后，應(yīng)當(dāng)于3各工作日內(nèi)通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)17. 凡與反洗錢(qián)工作相關(guān)的崗位人員，在上崗前均應(yīng)接受反洗錢(qián)培訓(xùn)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)1

5、8. 辦理信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)履行“三親見(jiàn)”職責(zé)，即親見(jiàn)客戶(hù)本人、親見(jiàn)客戶(hù)簽名、親見(jiàn)客戶(hù)身份證件與必要的資信證明等材料原件。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)19. 私人銀行業(yè)務(wù)在簽約關(guān)系持續(xù)期間，應(yīng)定期開(kāi)展持續(xù)性盡職調(diào)查。對(duì)于需開(kāi)展加強(qiáng)型盡調(diào)情形的客戶(hù)，至少每半年開(kāi)展一次加強(qiáng)型盡調(diào)，其余客戶(hù)至少每年開(kāi)展一次客戶(hù)盡調(diào)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)20. 總行第一道防線(xiàn)部門(mén)分管副總經(jīng)理向本部門(mén)總經(jīng)理執(zhí)行管理報(bào)告路線(xiàn)，向首席合規(guī)官執(zhí)行職能報(bào)告路線(xiàn)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)21. 一級(jí)分行及以下機(jī)構(gòu)、境外機(jī)構(gòu)和子公司第一道防線(xiàn)部門(mén)分管反洗錢(qián)及制裁合規(guī)的負(fù)責(zé)人，向上級(jí)或下級(jí)反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人、首席合規(guī)

6、官或首席反洗錢(qián)官（如有）執(zhí)行職能報(bào)告路線(xiàn)，向本部門(mén)主要負(fù)責(zé)人執(zhí)行管理報(bào)告路線(xiàn)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)22. 各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)未確定涉及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)和業(yè)務(wù)，采取有效的后續(xù)控制措施，防范并化解洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)23. 農(nóng)業(yè)銀行將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全面考慮洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)與聲譽(yù)、法律、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)聯(lián)性和傳導(dǎo)性，審慎評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)聲譽(yù)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)等方面的影響，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)與擴(kuò)散。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)24. 農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)及其員工（無(wú)論身處何處），因其所在區(qū)域不同，應(yīng)執(zhí)行其所在區(qū)域適用的制裁合規(guī)管理法律法規(guī)和監(jiān)管要求。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)25.

7、辦理信用卡專(zhuān)項(xiàng)分期業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)對(duì)共同還款人、擔(dān)保人等關(guān)聯(lián)人進(jìn)行初次識(shí)別。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)26. 與來(lái)自FATF名單所列高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的代理行客戶(hù)進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)27. 對(duì)于篩查顯示命中的業(yè)務(wù)，在未經(jīng)預(yù)警處理和出具最終預(yù)警處理意見(jiàn)前，不得辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)28. 對(duì)于須進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查的對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)人員無(wú)須對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行監(jiān)控名單篩查。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)29. 辦理出口信用證保兌、指定融資等業(yè)務(wù)，客戶(hù)CCS等級(jí)分

8、類(lèi)不得為高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)、中風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)30. 所有預(yù)警處理結(jié)果均應(yīng)留存各環(huán)節(jié)的處理意見(jiàn)，至少包含原因分析和處理結(jié)論，原因分析應(yīng)有力支持處理結(jié)論。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)31. 洗錢(qián)固有風(fēng)險(xiǎn)=客戶(hù)固有風(fēng)險(xiǎn)40%+產(chǎn)品固有風(fēng)險(xiǎn)30%+地域洗錢(qián)固有風(fēng)險(xiǎn)30% 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)32. 制裁固有風(fēng)險(xiǎn)=客戶(hù)固有風(fēng)險(xiǎn)30%+產(chǎn)品固有風(fēng)險(xiǎn)30%+地域制裁固有風(fēng)險(xiǎn)40% 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)33. 剩余風(fēng)險(xiǎn)是指控制有效性減輕固有風(fēng)險(xiǎn)的影響后，我行面臨的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)34. 涉及蘇丹、索馬里等國(guó)家制裁項(xiàng)目，以及行業(yè)制裁識(shí)別名單（SSI）、外國(guó)制裁逃避者

9、名單（FSE）等非SDN名單制裁對(duì)象的業(yè)務(wù)，以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項(xiàng)，應(yīng)向境內(nèi)一級(jí)分行（境外機(jī)構(gòu)）反洗錢(qián)主管部門(mén)或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢(qián)中心）征詢(xún)合規(guī)意見(jiàn)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)35. 并不是所有用美元進(jìn)行的交易，都會(huì)被假定為存在美國(guó)連接點(diǎn)或者美國(guó)具有司法管轄權(quán)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)36. 二級(jí)制裁是美國(guó)政府針對(duì)非美國(guó)人實(shí)施的制裁懲罰，其主要制裁對(duì)象是與被美國(guó)政府制裁的個(gè)人、政體、組織或國(guó)家進(jìn)行交易的非美國(guó)人。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)37. 根據(jù)二級(jí)制裁的規(guī)定，美國(guó)主管部門(mén)有權(quán)向參與制裁業(yè)務(wù)的非美國(guó)人、實(shí)體或金融機(jī)構(gòu)實(shí)施制裁，即使業(yè)務(wù)本身不涉及美國(guó)司法

10、管轄權(quán)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)38. 對(duì)于被境外金融機(jī)構(gòu)拒絕受理的跨境匯款業(yè)務(wù)，須對(duì)我行端的匯款客戶(hù)開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)39. 制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的，應(yīng)復(fù)審后受理該業(yè)務(wù)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)40. 客戶(hù)或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實(shí)命中美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（Office of Foreign Asset Control，簡(jiǎn)稱(chēng)OFAC）特別指定國(guó)民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對(duì)象提供跨境金融服務(wù)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)41. 反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾隱瞞毒品犯罪、黑

11、社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)42. 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)43. 對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)44. 從事反洗錢(qián)工作的人員存在泄露因反洗錢(qián)

12、知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的行為，將依法給予行政處分。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)45. 金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)46. 客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可為客戶(hù)提供三個(gè)月的臨時(shí)服務(wù)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)47. 接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，無(wú)需要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)48. 金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜

13、員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，無(wú)需識(shí)別客戶(hù)身份。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)49. 在同等條件下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶(hù)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)50. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)51. 對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)可按50%的比例進(jìn)行凍結(jié)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)52. 境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)

14、相關(guān)資產(chǎn)，提供客戶(hù)身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即凍結(jié)并提供相關(guān)信息。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)53. 既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提供可疑交易報(bào)告。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)54. 客戶(hù)當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，則無(wú)需報(bào)告。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)55. 客戶(hù)當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合并提交大額交易報(bào)告。 判斷題 *

15、對(duì)(正確答案)錯(cuò)56. 根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法有關(guān)執(zhí)行要求的通知，對(duì)異常交易的分析，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個(gè)崗位。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)57. 義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶(hù)、賬戶(hù)及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)58. 根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評(píng)分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類(lèi)管理，分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（C

16、CC、CC、C）、D、E共5類(lèi)11級(jí)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)59. 法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間違反反洗錢(qián)法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢(qián)合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，直接評(píng)定為E類(lèi)機(jī)構(gòu)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)60. 法人金融機(jī)構(gòu)不得擅自將評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)外披露或用于廣告、宣傳、營(yíng)銷(xiāo)等商業(yè)目的。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)61. 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將評(píng)級(jí)結(jié)果和整改落實(shí)情況不納入反洗錢(qián)監(jiān)管檔案管理，不會(huì)作為下一年度評(píng)級(jí)參考依據(jù)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)62. 法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估包括固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施有效性評(píng)估、剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)63. 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在

17、分別評(píng)估不同地域、不同客戶(hù)群體、不同產(chǎn)品業(yè)務(wù)、不同渠道固有風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，匯總得出機(jī)構(gòu)地域、客戶(hù)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道四個(gè)維度的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，最終得出對(duì)機(jī)構(gòu)整體固有風(fēng)險(xiǎn)的判斷。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)64. 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)調(diào)整后可能的客戶(hù)、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計(jì)，并在評(píng)估后持續(xù)監(jiān)測(cè)以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)狀況，在6至12個(gè)月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶(hù)、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估結(jié)果。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)65. 法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）規(guī)定，法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專(zhuān)職人員的，不得以兼職人員替代專(zhuān)職人員。兼職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于80。

18、判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)66. 銀行識(shí)別客戶(hù)跨境業(yè)務(wù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)遵循“邏輯合理性”和“商業(yè)合理性”原則，分析客戶(hù)提供的交易材料之間是否能相互印證、邏輯合理；綜合評(píng)估跨境業(yè)務(wù)金額、幣種、期限等與相應(yīng)的基礎(chǔ)交易背景是否匹配等。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)67. 銀行可以因跨境業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)和發(fā)展需要降低盡職審查標(biāo)準(zhǔn)，也不得以資金風(fēng)險(xiǎn)較低而降低或免于盡職審查責(zé)任。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)68. 銀行可以因資金風(fēng)險(xiǎn)較低而降低或免于盡職審查責(zé)任。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)69. 公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；公司的高級(jí)管理人員

19、；通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)70. 公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)71. 農(nóng)業(yè)銀行建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，按照（）為本方法，合理配置資源，對(duì)全行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。 單選題 *A、業(yè)務(wù)B、風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、安全D、效益72. 董事會(huì)承擔(dān)全行反洗錢(qián)工作的（）責(zé)任，監(jiān)事會(huì)承擔(dān)全行反洗錢(qián)工作的（）責(zé)任，高級(jí)管理層承擔(dān)全行反洗錢(qián)工作的（）責(zé)任 單選題 *A、最終，監(jiān)督，實(shí)施(正確答案)B

20、、最終，實(shí)施，監(jiān)督C、領(lǐng)導(dǎo)，監(jiān)督，實(shí)施D、監(jiān)督，實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo)73. 各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管要求，根據(jù)客戶(hù)特性、地域、金融業(yè)務(wù)、行業(yè)等基本要素和風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，按照（ ），對(duì)與本機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類(lèi)。 單選題 *A、抽樣取證的方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本的方法C、定性分析與定量分析相結(jié)合的方法(正確答案)D、“兩查、兩析、一比對(duì)”的方法74. 我行承擔(dān)反洗錢(qián)管理職能的委員會(huì)下設(shè)辦公室作為日常辦事機(jī)構(gòu)，辦公室設(shè)在（）。 單選題 *A、總行審計(jì)部門(mén)B、總行業(yè)務(wù)部門(mén)C、總行反洗錢(qián)主管部門(mén)(正確答案)D、總行財(cái)會(huì)部門(mén)75. 農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)兼職人員占全行反洗錢(qián)工作人員的比例不得高于（）。 單選題 *A

21、、60%B、70%C、80%(正確答案)D、90%76. 在受美國(guó)司法管轄影響情況下，農(nóng)業(yè)銀行禁止直接或間接向OFAC SDN名單上的個(gè)人或?qū)嶓w，以及不直接被列為OFAC制裁名單，但被OFAC SDN名單上的個(gè)人或?qū)嶓w直接或間接擁有（含合計(jì)擁有）（）或以上權(quán)益的實(shí)體提供金融服務(wù)。 單選題 *A、40%B、50%(正確答案)C、60%D、70%77. 某企業(yè)股東，李東東，持股26%，真實(shí)命中OFAC SDN名單；王西西，持股25%，真實(shí)命中OFAC SDN名單；另一股東，齊北北，持股49%，不涉及制裁風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)根據(jù)題干信息及相關(guān)規(guī)定判斷，下列說(shuō)法正確的是（） 單選題 *A、非全體股東真實(shí)命中OFA

22、C SDN制裁名單，因此該企業(yè)不屬于SDN名單制裁范圍B、企業(yè)屬于SDN名單制裁范圍(正確答案)C、題干信息不充分，無(wú)法判斷該企業(yè)是否屬于SDN名單制裁范圍D、真實(shí)命中OFAC SDN名單的兩位股東各自持股比例均未達(dá)到50%，因此該企業(yè)不屬于SDN名單制裁范圍78. 對(duì)于符合加強(qiáng)型盡職調(diào)查條件的國(guó)際業(yè)務(wù)貿(mào)易融資交易，如船只疑似涉及制裁或業(yè)務(wù)須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審批的，對(duì)船只（）內(nèi)的歷史航線(xiàn)進(jìn)行篩查。 單選題 *A、6個(gè)月B、12個(gè)月(正確答案)C、18個(gè)月D、24個(gè)月79. 境內(nèi)外各級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)（）和適用法律的要求，落實(shí)跨境資金支付業(yè)務(wù)中的支付透明度要求. 單選題 *A、國(guó)際支付標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B、

23、國(guó)內(nèi)支付標(biāo)準(zhǔn)C、監(jiān)管支付要求D、當(dāng)?shù)匾?guī)章80. 對(duì)于允許人工編輯報(bào)文的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)通過(guò)（）等方式加強(qiáng)控制，保證支付信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。 單選題 *A、單人審閱B、自動(dòng)審查C、反復(fù)確認(rèn)D、雙人復(fù)核(正確答案)81. 如果經(jīng)雙人審查同時(shí)認(rèn)為預(yù)警為（）預(yù)警，只要記錄合適的理由，產(chǎn)生預(yù)警的客戶(hù)或交易就可以被處理或放行。 單選題 *A、真實(shí)命中B、未確定命中C、誤命中(正確答案)D、以上都不對(duì)82. 復(fù)審人員收到境內(nèi)機(jī)構(gòu)跨境資金支付報(bào)文篩查預(yù)警復(fù)審要求后，涉及總行直營(yíng)部門(mén)業(yè)務(wù)的，由總行（）負(fù)責(zé)開(kāi)展盡職調(diào)查。 單選題 *A、業(yè)務(wù)主管部門(mén)(正確答案)B、國(guó)際金融部C、內(nèi)控合規(guī)部D、風(fēng)險(xiǎn)管理部83. 準(zhǔn)入

24、識(shí)別客戶(hù)身份識(shí)別中，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)收集客戶(hù)有效身份證明文件，識(shí)別客戶(hù)身份并在智能管控平臺(tái)錄入其基本信息，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是必輸項(xiàng)？ 單選題 *A、名稱(chēng)及注冊(cè)地址B、注冊(cè)地址C、可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)及社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照號(hào)D、預(yù)計(jì)利潤(rùn)(正確答案)84. 我行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)系統(tǒng)即為？ 單選題 *A、LN系統(tǒng)B、CCS系統(tǒng)(正確答案)C、CIF系統(tǒng)D、BOEING系統(tǒng)85. 制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確認(rèn)?？蛻?hù)經(jīng)理應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)制裁風(fēng)險(xiǎn)初始評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行人工復(fù)評(píng)確認(rèn)。 單選題 *A、1B、2(正確答案)C、3D、586. 客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)按照客戶(hù)制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查檔案進(jìn)行復(fù)審。定期復(fù)審應(yīng)在截止

25、日期前的（）天內(nèi)完成。 單選題 *A、30B、60C、90(正確答案)D、12087. 重新識(shí)別及盡職調(diào)查流程必須在客戶(hù)觸發(fā)重新識(shí)別情形的（）天內(nèi)完成。 單選題 *A、30B、60(正確答案)C、90D、12088. 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議的，可申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整。由中風(fēng)險(xiǎn)及以下級(jí)別逐級(jí)向下調(diào)整的，需注明理由后上報(bào)（）客戶(hù)部門(mén)和反洗錢(qián)主管部門(mén)，并經(jīng)部門(mén)審核人員審核同意。 單選題 *A、本機(jī)機(jī)構(gòu)B、一級(jí)支行C、二級(jí)分行(正確答案)D、一級(jí)分行89. （ ）是客戶(hù)盡職調(diào)查的責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展本條線(xiàn)客戶(hù)盡職調(diào)查工作，建立、審核、維護(hù)客戶(hù)盡職調(diào)查檔案，對(duì)客戶(hù)信息的真實(shí)性、完整性和有效

26、性負(fù)責(zé)。 單選題 *A、反洗錢(qián)主管部門(mén)B、客戶(hù)管理部門(mén)(正確答案)C、業(yè)務(wù)管理部門(mén)D、科技部門(mén)90. 同業(yè)合作貿(mào)易融資的加強(qiáng)型盡職調(diào)查篩查按照（）加強(qiáng)型盡職調(diào)查篩查要求執(zhí)行。 單選題 *A、個(gè)人客戶(hù)貿(mào)易融資B、集團(tuán)客戶(hù)貿(mào)易融資C、法人客戶(hù)貿(mào)易融資(正確答案)D、以上答案都不對(duì)91. 業(yè)務(wù)和客戶(hù)管理部門(mén)是全行反洗錢(qián)及制裁合規(guī)的（）。 單選題 *A、第一道防線(xiàn)部門(mén)(正確答案)B、第二道防線(xiàn)部門(mén)C、第三道防線(xiàn)部門(mén)D、無(wú)關(guān)聯(lián)性92. 專(zhuān)職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)當(dāng)至少具有（ ）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。 單選題 *A、一年B、兩年C、三年(正確答案)D、五年93. 應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)反洗

27、錢(qián)系統(tǒng)統(tǒng)一向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。 單選題 *A、3B、5(正確答案)C、7D、1094. 反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單發(fā)生調(diào)整的，反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即組織對(duì)本行所有客戶(hù)以及上溯（）年內(nèi)的交易開(kāi)展回溯性調(diào)查，并提交可疑交易報(bào)告。對(duì)跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查，應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成。 單選題 *A、3、5(正確答案)B、3、7C、5、7D、5、1095. 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估完善的相關(guān)工作記錄、大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄、回溯性調(diào)查的

28、相關(guān)工作記錄等資料，自生成之日起至少保存（）年。 單選題 *A、5(正確答案)B、3C、10D、1596. 提交可疑交易報(bào)告后，報(bào)送機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶(hù)、賬戶(hù)及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，對(duì)仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。 單選題 *A、1B、2C、3(正確答案)D、497. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)及其受益所有人、交易對(duì)手、資金或其他資產(chǎn)與反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向（）反洗錢(qián)主管部門(mén)報(bào)告。 單選題 *A、一級(jí)支行B、二級(jí)分行C、一級(jí)分行(正確答案)D、總行98. 風(fēng)

29、險(xiǎn)預(yù)警的處理和審核應(yīng)在（）天內(nèi)完成，對(duì)于需提交總行審核的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，一級(jí)分行反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)在（）天內(nèi)完成審核。 單選題 *A、30、20(正確答案)B、30、15C、20、15D、15、1099. 為加強(qiáng)跨境交易類(lèi)對(duì)公客戶(hù)制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控，制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）類(lèi)。 單選題 *A、5(正確答案)B、3C、4D、6100. 客戶(hù)制裁風(fēng)險(xiǎn)由極高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)逐級(jí)向下調(diào)整的，需注明理由后逐級(jí)上報(bào)（）客戶(hù)部門(mén)和反洗錢(qián)主管部門(mén)，并經(jīng)部門(mén)審核人員審核同意。 單選題 *A、一級(jí)支行B、二級(jí)分行C、一級(jí)分行(正確答案)D、總行101. 總行直營(yíng)部門(mén)申請(qǐng)客戶(hù)制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)向下調(diào)整的，需經(jīng)（）審核人員審核同意。兩部門(mén)意

30、見(jiàn)不一致的，可提交總行反洗錢(qián)合規(guī)管理委員會(huì)審批。 單選題 *A、客戶(hù)注冊(cè)地所在分行反洗錢(qián)中心B、總行直營(yíng)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)處C、總行反洗錢(qián)中心(正確答案)D、客戶(hù)落地行分行反洗錢(qián)中心102. 客戶(hù)主要關(guān)聯(lián)方真實(shí)命中外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員等特定自然人，或?yàn)樘囟ㄗ匀蝗颂囟P(guān)系人員的，應(yīng)進(jìn)一步了解其職業(yè)背景及任職情況、財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源、職務(wù)及權(quán)力、潛在的洗錢(qián)、制裁及腐敗風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需注明合理理由或擬采取的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，待完成全部盡調(diào)流程后升級(jí)上報(bào)至（）承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)進(jìn)行審批。 單選題 *A、一級(jí)支行B、二級(jí)分行C、一級(jí)分行(正確答案)D、總行103. 經(jīng)辦行在業(yè)務(wù)辦理過(guò)

31、程中，發(fā)現(xiàn)涉及洗錢(qián)和制裁風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)，要及時(shí)向（ ）內(nèi)控、業(yè)務(wù)、客戶(hù)部門(mén)報(bào)告。 單選題 *A、總行B、一級(jí)分行(正確答案)C、二級(jí)分行D、本級(jí)行104. 經(jīng)辦行在辦理海運(yùn)費(fèi)匯出匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)收集合同、發(fā)票、提單和報(bào)關(guān)單，（ ）應(yīng)對(duì)單據(jù)完整性、單據(jù)間合理性和業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審核，并對(duì)運(yùn)輸公司、船只等相關(guān)要素進(jìn)行監(jiān)控名單手工篩查。 單選題 *A、客戶(hù)主管部門(mén)B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員C、反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)D、國(guó)際業(yè)務(wù)人員(正確答案)105. 總行要把分行“白名單”客戶(hù)預(yù)收預(yù)付匯款業(yè)務(wù)納入盡職監(jiān)督檢查范圍，對(duì)各（ ）的回溯抽查方案、抽查工作開(kāi)展情況、客戶(hù)管控落實(shí)情況進(jìn)行檢查。 單選題 *A、一級(jí)分行(正確答案)B、二

32、級(jí)分行C、支行D、網(wǎng)點(diǎn)106. 個(gè)貸業(yè)務(wù)中，對(duì)于真實(shí)命中LN系統(tǒng)名單的人員以及C3個(gè)貸系統(tǒng)提示CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)，操作處理正確的是？ 單選題 *A、兩者都可以發(fā)放貸款B、真實(shí)命中LN系統(tǒng)名單的人員可以發(fā)放貸款，CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)不予發(fā)放貸款C、真實(shí)命中LN系統(tǒng)名單的人員不予發(fā)放貸款，CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)可以發(fā)放貸款D、兩者都不予發(fā)放貸款(正確答案)107. 某分行反洗錢(qián)中心在處理預(yù)警時(shí)發(fā)現(xiàn)某個(gè)人客戶(hù)資金交易量較大，系統(tǒng)中留存客戶(hù)職業(yè)為已退休，與客戶(hù)資金交易不匹配，以下說(shuō)法正確的是（ ） 單選題 *A、客戶(hù)資金交易無(wú)明顯洗錢(qián)嫌疑，故可排除預(yù)警。B、客戶(hù)資金交易量較大，直接上報(bào)可疑

33、交易報(bào)告。C、通過(guò)盡職調(diào)查獲知，該客戶(hù)現(xiàn)從事再生資源回收。綜合分析客戶(hù)資金交易與職業(yè)身份匹配，無(wú)明顯洗錢(qián)嫌疑，可排除預(yù)警(正確答案)D、通過(guò)反洗錢(qián)平臺(tái)查詢(xún)?cè)摽蛻?hù)無(wú)歷史預(yù)警，可排除預(yù)警108. 某客戶(hù)來(lái)我行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理在對(duì)客戶(hù)進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)存疑，其可能為空殼公司，請(qǐng)問(wèn)客戶(hù)經(jīng)理識(shí)別其為空殼公司的識(shí)別點(diǎn)不包括（）？ 單選題 *A、該企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)名稱(chēng)用詞生僻或怪異B、該企業(yè)的注冊(cè)地址為某經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)某大廈的招商引資點(diǎn)，在百度地圖上無(wú)法查到該地址C、該企業(yè)注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)范圍多且廣，難以準(zhǔn)確辨別主營(yíng)業(yè)務(wù)D、該企業(yè)法定代表人為身份證為異地(正確答案)109. 某個(gè)人客戶(hù)賬戶(hù)交易

34、觸發(fā)疑似大額現(xiàn)金可疑交易監(jiān)測(cè)模型。某分行反洗錢(qián)中心處理員分析預(yù)警交易明細(xì)后排除該筆預(yù)警?？蛻?hù)年齡74歲，聯(lián)系電話(huà)無(wú)法接通，無(wú)法得知客戶(hù)職業(yè)背景，本次預(yù)警交易特征與歷史交易特征相一致，交易對(duì)手、金額、渠道、用途與歷史交易相符。綜合分析該筆預(yù)警，下面說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ） 單選題 *A、預(yù)警交易特征與客戶(hù)歷史交易特征一致，可以直接排除。(正確答案)B、地處偏遠(yuǎn)，移動(dòng)支付等不發(fā)達(dá)，交易多以現(xiàn)金為主，故可能多為支取現(xiàn)金，符合當(dāng)?shù)貙?shí)際。C、應(yīng)調(diào)閱開(kāi)戶(hù)及ATM取款監(jiān)控影像，確認(rèn)賬戶(hù)是否本人使用。D、客戶(hù)基本信息不完整、110. 我行有合理理由懷疑某新開(kāi)戶(hù)但尚未開(kāi)始使用的對(duì)公賬戶(hù)是其他空殼公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)，但是該

35、對(duì)公客戶(hù)單位人員并不配合我行盡職調(diào)查，我行應(yīng)該采取的最正確措施應(yīng)為（） 單選題 *A、由于尚未發(fā)生資金交易，應(yīng)持續(xù)關(guān)注該客戶(hù)，若將來(lái)發(fā)生異常交易，及時(shí)提交可疑報(bào)告B、待客戶(hù)發(fā)生交易時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生交易預(yù)警，我行應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查并及時(shí)處理預(yù)警，并上報(bào)可疑報(bào)告C、應(yīng)通過(guò)手工建立可疑交易預(yù)警的方式及時(shí)提交可疑交易報(bào)告(正確答案)D、應(yīng)要求客戶(hù)盡快補(bǔ)充、更正實(shí)際控制客戶(hù)的自然人、交易實(shí)際受益人身份信息，無(wú)須提交可疑報(bào)告111. 反洗錢(qián)法從何時(shí)開(kāi)始施行。 單選題 *A、2006年10月31日B、2007年1月1日(正確答案)C、2007年3月1日D、2007年8月1日112. 下面哪項(xiàng)罪名不屬于我國(guó)刑法

36、第191條中所規(guī)定的洗錢(qián)上游罪。 單選題 *A、毒品犯罪B、走私犯罪C、金融詐騙犯罪D、危害稅收征管罪(正確答案)113. 客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年? 單選題 *A、1B、3C、5(正確答案)D、10114. 臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)？ 單選題 *A、24B、48(正確答案)C、72D、接到解凍通知后解凍115. 根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。 單選題 *A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人(正確答案)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

37、人D、國(guó)務(wù)院總理116. 出口管制法的立法宗旨是為了（） 單選題 *A、為了維護(hù)國(guó)家安全和利益，履行防擴(kuò)散等國(guó)際義務(wù)，加強(qiáng)和規(guī)范出口管制(正確答案)B、為了打擊走私C、為了規(guī)范兩用物品定義D、發(fā)展內(nèi)循環(huán)經(jīng)濟(jì)117. 金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆（）萬(wàn)元以上或者外幣等值（）萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。 單選題 *A、1,1B、1,5C、5,1(正確答案)D、5，5118. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高

38、的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少（）進(jìn)行一次審核。 單選題 *A、每三個(gè)月B、每半年(正確答案)C、每年D、每三年119. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引,同一性原則是指？ 單選題 *A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估客戶(hù)及地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理地為每一名客戶(hù)確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶(hù)可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢(qián)資源，在洗錢(qián)

39、風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域采取強(qiáng)化的反洗錢(qián)措施，在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域采取簡(jiǎn)化的反洗錢(qián)措施120. 金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以（）形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。 單選題 *A、電話(huà)B、書(shū)面(正確答案)C、郵件D、微信121. 金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)如何處理？ 單選題 *A、對(duì)客戶(hù)保密B、模糊說(shuō)明凍結(jié)依據(jù)C、及時(shí)告知客戶(hù)，并說(shuō)明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由(正確答案)D、盡可能拖延告知客戶(hù)時(shí)間122. 以下哪種關(guān)于大額交易報(bào)告的表述是正確的

40、。 單選題 *A、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局提交的報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金交易依法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告D、金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的轉(zhuǎn)賬交易依法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告123. 以下哪種關(guān)于可疑交易報(bào)告概念的表述是正確的。 單選題 *A、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶(hù)、交易涉嫌洗錢(qián)及恐怖融資活動(dòng)，依法向中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局提交的報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、交易涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)，依法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告C、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶(hù)、交易涉嫌

41、洗錢(qián)及恐怖融資活動(dòng)，依法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的報(bào)告(正確答案)D、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶(hù)、交易涉嫌恐怖融資活動(dòng)，依法向公安部提交的報(bào)告124. 對(duì)跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起（）完成。 單選題 *A、5個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)B、10個(gè)工作日內(nèi)C、15個(gè)工作日內(nèi)D、30個(gè)工作日內(nèi)125. 根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法，執(zhí)行指標(biāo)主要用于評(píng)價(jià)？ 單選題 *A、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況，包括制度完善程度、機(jī)制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容。B、主要評(píng)價(jià)法

42、人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)履行、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理措施、自主風(fēng)險(xiǎn)管控能力等情況，包括客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施、宣傳培訓(xùn)、自主管理與審計(jì)等內(nèi)容。(正確答案)C、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控效果、接受及配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管等情況，包括配合行政調(diào)查、接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況、配合監(jiān)管工作情況等內(nèi)容。D、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控成果、有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng)、基層行評(píng)價(jià)、專(zhuān)業(yè)監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)等內(nèi)容。126. 原則上對(duì)評(píng)級(jí)等級(jí)較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)（）評(píng)級(jí)等級(jí)較高的機(jī)構(gòu)。 單選題 *A、

43、低于B、等同于C、高于(正確答案)D、無(wú)關(guān)系127. 每年（），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。 單選題 *A、1月10日前B、1月20日前(正確答案)C、1月30日前D、3月30日前128. 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理劃分固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原則上應(yīng)分為（） 單選題 *A、三級(jí)或更高B、四級(jí)C、五級(jí)D、五級(jí)或更高(正確答案)129. 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書(shū)面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)高級(jí)管理層審定后上報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)審閱，并（）報(bào)告對(duì)法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)。

44、 單選題 *A、當(dāng)面B、電話(huà)C、書(shū)面(正確答案)D、郵件130. 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過(guò)（），機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）。 單選題 *A、12個(gè)月，12個(gè)月B、24個(gè)月，24個(gè)月C、36個(gè)月，36個(gè)月D、36個(gè)月，24個(gè)月(正確答案)131. 客戶(hù)有拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件，提供虛假身份證明資料、經(jīng)營(yíng)資料或業(yè)務(wù)背景資料，開(kāi)戶(hù)理由不合理、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符等情形的，銀行應(yīng)（）？ 單選題 *A、照常辦理業(yè)務(wù)B、安撫客戶(hù)情緒C、拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并按反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定報(bào)告可疑行為(正確答案)

45、D、僅需拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)132. 在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)（）向中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告境外分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)接受駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管情況。 單選題 *A、按月B、按季度C、按半年D、按年度(正確答案)133. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到國(guó)人民銀行或者其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)出的反洗錢(qián)監(jiān)管提示函之日起（），經(jīng)本機(jī)構(gòu)分管反洗錢(qián)和反恐怖融資工作負(fù)責(zé)人簽批后作出書(shū)面答復(fù)；不能及時(shí)作出答復(fù)的，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意后，在延長(zhǎng)時(shí)限內(nèi)作出答復(fù)。 單選題 *A、5個(gè)工作日內(nèi)B、10個(gè)工作日內(nèi)C、20個(gè)工作

46、日內(nèi)(正確答案)D、30個(gè)工作日內(nèi)134. 合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。 單選題 *A、15B、20C、25(正確答案)D、30135. 美國(guó)財(cái)政部通過(guò)其下屬機(jī)構(gòu)（ ）頒布執(zhí)行銀行保密法的條例。 單選題 *A、FINCEN(正確答案)B、OFACC、TTBD、IRS136. 美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在（ ）。 單選題 *A、司法部B、國(guó)務(wù)院C、財(cái)政部(正確答案)D、美聯(lián)儲(chǔ)137. 根據(jù)歐盟第3號(hào)反洗錢(qián)指令中政治公眾人物（PEP）的定義，在卸任要職（ ）之后，該等人員才可不被認(rèn)定為政治公眾人物（PEP）。 單選題 *A、半年B、一年(正確答案)C、兩年D、三年138. 下列

47、選項(xiàng)中，不屬于客戶(hù)盡職調(diào)查措施的是（） 單選題 *A、確定客戶(hù)身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶(hù)身份B、確定受益所有人身份，并采取任何可用措施核實(shí)受益所有人身份，以使金融機(jī)構(gòu)確信了解其受益所有人(正確答案)C、了解并在適當(dāng)情形下獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系目的和意圖的信息D、對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易進(jìn)行詳細(xì)審查，以確保進(jìn)行的交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等方面的認(rèn)識(shí)139. 如果金融機(jī)構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益，或與恐怖融資有關(guān)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律要求，立即向（ ）報(bào)告。 單選題 *A、監(jiān)管部門(mén)B、金融情報(bào)中心(正確答案)C、

48、政策制定者D、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)140. 下列不屬于現(xiàn)行安理會(huì)制裁國(guó)家的是？ 單選題 *A、剛果民主共和國(guó)B、也門(mén)C、南非(正確答案)D、黎巴嫩141. 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分？ *A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的(正確答案)B、泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的(正確答案)C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的(正確答案)D、其他不依法履行職責(zé)的行為(正確答案)142. 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

49、；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分？ *A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的(正確答案)B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的(正確答案)C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的(正確答案)D、按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)143. 根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款？ *A、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的(正確答案)B、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的(正確答案)C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的(正確答案)D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的144

50、. 根據(jù)出口管制法，下列關(guān)于明知出口經(jīng)營(yíng)者從事出口管制違法行為仍為其提供金融服務(wù)的表述正確的是？ *A、給予警告，責(zé)令停止違法行為(正確答案)B、沒(méi)收違法所得(正確答案)C、違法經(jīng)營(yíng)額十萬(wàn)元以上的，并處違法經(jīng)營(yíng)額三倍以上五倍以下罰款(正確答案)D、沒(méi)有違法經(jīng)營(yíng)額或者違法經(jīng)營(yíng)額不足十萬(wàn)元的，并處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)145. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法對(duì)外提供的事項(xiàng)有（ ）。 *A、對(duì)可疑交易特征予以保密B、對(duì)報(bào)告可疑交易的信息予以保密(正確答案)C、對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密(正確答案)D、對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客

51、戶(hù)身份資料和交易信息予以保密(正確答案)146. 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。 *A、資金來(lái)源(正確答案)B、資金用途(正確答案)C、經(jīng)濟(jì)狀況(正確答案)D、經(jīng)營(yíng)狀況(正確答案)147. 客戶(hù)特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（） *A、客戶(hù)信息的公開(kāi)程度(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道(正確答案)C、非自然人客戶(hù)的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)(正確答案)D、涉及客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)提示信息或權(quán)威媒體報(bào)道信息(正確答案)148. 地域風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（） *A、某國(guó)（地區(qū)）受反洗錢(qián)監(jiān)控或制裁的情況(正確答案)B、對(duì)某國(guó)（地區(qū)）進(jìn)行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示的

52、情況(正確答案)C、國(guó)家（地區(qū)）的上游犯罪狀況(正確答案)D、特殊的金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)149. 業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（） *A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度(正確答案)B、非面對(duì)面交易(正確答案)C、跨境交易(正確答案)D、代理交易(正確答案)150. 行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（） *A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）(正確答案)B、與特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度(正確答案)C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度(正確答案)D、特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型的交易頻率151. 下面哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)不能直接將客戶(hù)定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)？ *A、在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額（原則上，自然人客戶(hù)限額為20萬(wàn)元人民幣，

53、非自然人客戶(hù)限額為50萬(wàn)元人民幣）(正確答案)B、客戶(hù)為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件(正確答案)C、涉及可疑交易報(bào)告(正確答案)D、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查工作(正確答案)152. 下面哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高？ *A、客戶(hù)被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)控措施的名單(正確答案)B、客戶(hù)為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人(正確答案)C、客戶(hù)多次涉及可疑交易報(bào)告(正確答案)D、客戶(hù)拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查工作(正確答案)153. 下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)等級(jí)劃分時(shí)機(jī)表述正確的是？ *A、對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后

54、的10個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)B、原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)半年，低一等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超出上一級(jí)客戶(hù)審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。(正確答案)C、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的四年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。D、當(dāng)客戶(hù)變更重要身份信息，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。(正確答案)154. 金融機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。符合（）情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施。 *A、公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的(正確答案)B、公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理

55、另有要求并書(shū)面通知的(正確答案)C、人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的(正確答案)D、公安部或者國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書(shū)面通知的(正確答案)155. 涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合（）情形的，有關(guān)賬戶(hù)可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓。 *A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益(正確答案)B、受償債權(quán)(正確答案)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令(正確答案)D、客戶(hù)強(qiáng)烈要求的156. 境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶(hù)身份信息及交易

56、信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（） *A、積極配合及時(shí)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶(hù)身份信息及交易信息B、告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求(正確答案)C、不得擅自采取凍結(jié)措施(正確答案)D、不得擅自提供客戶(hù)身份信息及交易信息(正確答案)157. 關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告，以下表述正確的是？ *A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面方式提交大額交易報(bào)告。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)10個(gè)工作日。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。(正確答案)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本

57、機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告。(正確答案)158. 下列關(guān)于大額交易報(bào)送表述正確的是？ *A、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告(正確答案)B、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告C、客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告(正確答案)D、客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告(正確答案)159. 下列關(guān)于可疑交易報(bào)送表述正確的是？ *A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，并記

58、錄分析過(guò)程(正確答案)B、不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由(正確答案)C、不作為可疑交易報(bào)告的，無(wú)需做記錄分析D、確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶(hù)身份特征、交易特征或行為特征的分析過(guò)程(正確答案)160. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列哪些大額交易？ *A、當(dāng)日單筆交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣

59、等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)C、自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)D、自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)161. 根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法，評(píng)級(jí)指標(biāo)包括（）？ *A、設(shè)計(jì)指標(biāo)(正確答案)B、執(zhí)行指標(biāo)(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D、檢驗(yàn)指標(biāo)(正確答案)162. 法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間存在哪種情形將直接評(píng)定為E類(lèi)機(jī)構(gòu)？ *A、發(fā)生重

60、大風(fēng)險(xiǎn)事件、違規(guī)事件或存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，造成惡劣社會(huì)影響的(正確答案)B、違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的(正確答案)C、不配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的(正確答案)D、提供信息資料存在重大事項(xiàng)隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的(正確答案)163. 申請(qǐng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？ *A、不得有故意或重大過(guò)失犯罪記錄(正確答案)B、熟悉反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)(正確答案)C、接受了必要的反洗錢(qián)和反恐怖融資培訓(xùn)(正確答案)D、通過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)容的任職