2011年中級金融真題一答案解析

1、本卷總分: 110您的得分: 0是否及格: 不及格單項選擇題1、 直接的差別在于()。與間接A: 是否有中介機構(gòu)參與B:中介機構(gòu)的交易規(guī)模C:中介機構(gòu)在交易中的活躍程度D:中介機構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的本題正確本題為:空為:D:直接與間接的差別在于中介機構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)。直接也有中介機構(gòu)，但這些機構(gòu)僅僅充當(dāng)信息中介和服務(wù)中介，并不充當(dāng)中介。P3本題得分:0 2、最基本的功能是()。A:積聚B:風(fēng)險分散C:資源配置D:宏觀調(diào)控本題分?jǐn)?shù)（1）A B C您選擇的本題正確本題 :D為:空為:A積聚是最基本的功能。P4本題得分:0 3、將幣種與金額相同，但方向相反、交割

2、期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。A:即期外匯交易B:遠(yuǎn)期外匯交易C:掉期交易D:貨幣互換交易本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:C您選擇的本題正確本題:掉期交易是指將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易.P9本題得分:0 4、金融衍生品市場上有不同類型的交易主體。如果某主體利用兩個不同黃金期貨市場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金，以獲得無風(fēng)險收益，則該主體屬于()。A:套期保值者B:者C:投機者D:經(jīng)紀(jì)人本題分?jǐn)?shù)（1）A B C您選擇的本題正確本題 :D為:空為:B者指利用定價差異進行獲利的人。P10本題得分:0 5、如

3、果某投資者擁有一份合約，使其在某一確定時間內(nèi)以確定的價格相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是()。A:看跌的賣方B:看漲的賣方C:看跌的買方D:看漲的買方本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:D您選擇的本題正確本題:看漲的資產(chǎn)；而看跌關(guān)的資產(chǎn)。P11的買方在某一確定時間或確定的時間之內(nèi)，以確定的價格相關(guān)的買方則在某一確定時間或確定的時間之內(nèi)，以確定的價格出售相本題得分:0 6、在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護的買方向信用風(fēng)險保護賣方定期支付固定費用或支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是()。A:信用違約互換(CDO)B:信用違約互換(CDS)C

4、:單板憑證(CDO)D:擔(dān)保憑證(CDS)本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:B您選擇的本題正確本題:信用違約互換(CDS)是最常用的一種信用衍生產(chǎn)品。合約規(guī)定，信用風(fēng)險保護買方向信用風(fēng)險保護賣方定期支付固定的費用或者支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。P11本題得分:0 7、某機構(gòu)投資者計劃進行為期 2 年的投資，預(yù)計第 2 年年收回的現(xiàn)金流為 121萬元。如果按復(fù)利每年計息一次，年利率 10%，則第 2 年年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為()萬元。A:100B:105C:200D:210本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的本題正確本題為:空為:A:依據(jù)現(xiàn)值計算公

5、式=121/(1+10%)(1+10%)=100。P18本題得分:0 8、根據(jù)利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)理論，各種債權(quán)工具的性之所以不同，是因為在價格一定的情況下，它們的()不同。A:實際利率B:變現(xiàn)所需時間C:名義利率D: 交易方式本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:B性是指資產(chǎn)能夠以一個合理的價格順利變現(xiàn)的能力。各種債券工具由于交易本題:費用、償還期限、是否可轉(zhuǎn)換等條件的不同，變現(xiàn)所需要的時間或成本也不同，同。 P19性就不本題得分:0 9、如果某債券當(dāng)前的市場價格為 P，面值為 F,年利息為 C，其本期收益率 r 為()。A:r = C/FB: r = P/FC:r = C/PD:r =

6、 F/P本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的本題正確本題為:空為:C:本題考查本期收益率公式 r=CP 。.P24本題得分:0 10、如果某債券的年利息支付為 10 元，面值為 100 元，市場價格為 90 元，則其名義收益率為()。A:5.0%B:10.0%C:11.1%D: 12.0%本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的本題正確本題為:空為:B:名義收益率=年利息面值=10100=10%.P22本題得分:0 11、下列金融機構(gòu)中，屬于存款性金融機構(gòu)的是()。A:投資B:保險公司C: 投資基金D:儲蓄本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:D您選擇的本題正確本題:存款性金融機構(gòu)包括商業(yè)、儲蓄、信用合作社等。P3

7、3本題得分:0 12、如果在總行之下設(shè)立若干機構(gòu)，形成以總行為中心的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，則該商業(yè)組織制度是()。A:一元式制度B:綜合式制度C:分支式制度D:分支經(jīng)營本題分?jǐn)?shù)（1）制度A B C您選擇的本題正確本題 :分支式D為:空為:C制度是指法律上允許在總行之下，在國內(nèi)外各地普遍設(shè)立若干分支機構(gòu)，形成以總行為中心的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，則該商業(yè)組織制度.P39本題得分:0 13、我國對公司實行分類管理，其中，經(jīng)濟類公司只能從事交易的()業(yè)務(wù)。A:承銷B:經(jīng)濟C:直營D:做市本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的為:空本題正確為:B本題:根據(jù)定，經(jīng)濟類公司只能從事交易的經(jīng)濟業(yè)務(wù)。P 47本題得分:0 14、我國的小額公司

8、是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立的機構(gòu)，可以經(jīng)營小額業(yè)務(wù)，但不得()。A:企業(yè)B:涉C:吸收公眾存款D:從商業(yè)融入本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的本題正確本題為:空為:C:小額公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。P49本題得分:0 15、在我國，負(fù)責(zé)對市場進行的機構(gòu)是()。A:B:中國業(yè)C:中國監(jiān)督管理D:中國業(yè)監(jiān)督管理本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:C您選擇的本題正確本題:中國監(jiān)督管理負(fù)責(zé)對市場進行。P52本題得分:0 16、在商業(yè)經(jīng)營管理的三大原則中，被視為首要原則的是()原則。A:安全性B:性C:效益性D:性本題分?jǐn)?shù)（1）ABC

9、D為:空為:A您選擇的本題正確本題:安全性在商業(yè)本題得分:0 17、根據(jù)中國經(jīng)營管理的三大原則中被視為首要原則。P56業(yè)監(jiān)督管理2005 年發(fā)布的商業(yè)風(fēng)險指標(biāo)，“風(fēng)險指標(biāo)”分為風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和()三個層次。A:風(fēng)險控制B:風(fēng)險抵補C:風(fēng)險識別D:風(fēng)險測度 本題分?jǐn)?shù)（1） ABCD為:空為:B:根據(jù)中國您選擇的本題正確本題險2005 年發(fā)布的商業(yè)業(yè)監(jiān)督管理風(fēng)險指標(biāo)，“風(fēng)指標(biāo)”分為風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和風(fēng)險抵補三個層次。P65本題得分:0 18、根據(jù)中國2005 年發(fā)布的商業(yè))。業(yè)監(jiān)督管理風(fēng)險指標(biāo)，下列指標(biāo)中，屬于衡量市場風(fēng)險的指標(biāo)是(A:負(fù)債比率B:單一客戶授信集中度C:性缺口比率D:累計外匯

10、敞口頭寸比率本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:D本題:A、B 屬于資產(chǎn)安全性指標(biāo)，C 屬于性指標(biāo)。P66本題得分:0 19、根據(jù)我國商業(yè)的是()。的五級分類，下列中，不屬于不良A:關(guān)注類B:次級類C:損失類D:可疑類本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:A您選擇的本題正確本題:不良包括次級類、損失類、可疑類。P67本題得分:0 20、在商業(yè)成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于()支出。A:稅費B:利息C:補償性D:營業(yè)外本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:D:固定資產(chǎn)折舊屬于營業(yè)外支出.P71您選擇的本題正確本題本題得分:0 21、在一、二級市場上，投資所開展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動分別是()。

11、A:與交易、財務(wù)顧問與投資B:經(jīng)紀(jì)與交易、與承銷C:與承銷、經(jīng)紀(jì)與交易D:經(jīng)紀(jì)與交易、財務(wù)顧問與投資本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:C本題:投資在一級市場最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是與承銷，投資在二級市場最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是經(jīng)紀(jì)與交易。P77-P78本題得分:0 22、投資是()。為了維持其承銷的上市流通后的價格穩(wěn)定而，此時其A:做市商B:承銷商C:經(jīng)紀(jì)商D:自營商本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:A您選擇的本題正確本題:為了維持其承銷的P78上市流通后的價格穩(wěn)定，投資作為做市商。本題得分:0 23、如果某次 IPO 定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為 a，最高價位為b，則該新

12、股價格是()。A:有效價位a 和最高價位b 的平均值B:有效價位 aC:有效價位 a 和最高價位 b 的算數(shù)平均值D:最高價位 b本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:B本題:荷蘭式拍賣方式中，有效價位即新股價格。P83本題得分:0 24、關(guān)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是()。A:經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進行，并承擔(dān)價格風(fēng)險B:賬戶中的賬戶僅可以用于，不能債券和基金C:在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優(yōu)點是保證及時成交D:投資通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)本題分?jǐn)?shù)（1）A B C您選擇的本題正確本題 :D為:空為:C經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指具備經(jīng)紀(jì)商資格的投資通過營業(yè)部接受客戶委托，按照客戶要求

13、，并客戶的業(yè)務(wù)，收取一定的傭金作為收入。它是一種活動，經(jīng)紀(jì)商不以自己的進行，也不承擔(dān)交易中價格漲跌的風(fēng)險，投資通過保證金賬戶來從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。P87-88本題得分:0 25、在 1999 年以來我國投資業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國監(jiān)督管理通過綜合治理，確立和完善了以()為的風(fēng)險和制度。A:凈資產(chǎn)B:凈資本C:總資產(chǎn)D:總資本本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:B您選擇的本題正確本題:在我國投資立和完善了以凈資本為本題得分:0 26、西方等學(xué)者認(rèn)為，金業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國監(jiān)督管理通過綜合治理，確的風(fēng)險對金新的支配和制度。P97新的動因提出了不同的理論觀點，其中，是()。和尼A:消除經(jīng)營約束B:制度C:

14、降低交易成本D:規(guī)避本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:C和尼本題:等學(xué)者認(rèn)為金新的支配是降低交易成本。P100).本題得分:0 27、商業(yè)存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是(A:擴大原始存款的來源，創(chuàng)造更所的派生存款B:調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)C:降低中間業(yè)務(wù)的成本D:減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:A:商業(yè)您選擇的本題正確本題存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是擴大原始存款的來源，創(chuàng)造更所的派生存款。P103本題得分:0 28、關(guān)于交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。A:買方和賣方的獲利機會都是無限的B:買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C:買方的獲利機會是無限的，賣方的

15、損失是無限的D:買方和賣方的損失都是有限的本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:C交易中，買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的。P106您選擇的本題正確本題:在本題得分:0 29、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即().A:商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例B:國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例C:商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例D:國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:B本題:“貨幣化”程度指國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例。P107本題得分:0 30、根據(jù)金融約束論，商業(yè)的特許權(quán)價值來源于()。A:經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價值B:通過實金

16、融約束行為創(chuàng)造的平均C:掌握權(quán)所特有的價值D:通過實施金融約束為本題分?jǐn)?shù)（1）創(chuàng)造的平均利潤ABC您選擇的本題正確D為:空為:B本題:金融約束論認(rèn)為商業(yè)的特許權(quán)價值來源于通過實金融約束行為創(chuàng)造的平均。P113本題得分:0 31、在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別重視貨幣支出的數(shù)量和速度的理論是()。A:現(xiàn)金余額說B:方程式C:方程式D:的貨幣需求函數(shù)本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確本題:D為:空為:B理論認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別重視貨幣支出的數(shù)量和速度。P123-P124本題得分:0 32、中西方學(xué)者一直主張把()作為

17、劃分貨幣層次的主要依據(jù)。A:性B:風(fēng)險性C:性D:安全性本題分?jǐn)?shù)（1）A B C您選擇的本題正確本題 :D為:空為:A性是中西方學(xué)者劃分貨幣層次的主要依據(jù) 。P126本題得分:0 33、在分析貨幣給中，等人認(rèn)為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉(zhuǎn)化為()。A:基礎(chǔ)貨幣B:強力貨幣C:原始存款D:存款準(zhǔn)備金本題分?jǐn)?shù)（1） ABCD您選擇的為:空本題正確為:D本題:等人認(rèn)為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金。P127本題得分:0 34、根據(jù) IS-LM 曲線，在 IS 曲線上的任何一點，都表示()處于均衡狀態(tài)。A:B:資本市場C:商品市場D:外匯市場本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確

18、D為:空為:C本題:在 IS 曲線上的點表示商品市場達到均衡的狀態(tài)。P130本題得分:0 35、在對商品價格和貨幣工資進行嚴(yán)格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為()。A:市場商品供過于求B:商品過度需求通過物價上漲吸收C:居民實際消費水平提高D:商品黑市、排隊和憑證本題分?jǐn)?shù)（1）等ABC您選擇的本題正確D為:空為:D本題:商品黑市、排隊和憑證等是 隱蔽型通貨膨脹的表現(xiàn)。P136本題得分:0 36、根據(jù)“成本推進”型通貨膨脹理論，導(dǎo)致“利潤推進型通貨膨脹”的是()。A:經(jīng)濟結(jié)構(gòu)失衡B:匯率變動使進口原材料成本上升C:工會對工資成本的D:性大公司對價格的本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的為:空本題

19、正確為:D本題:“成本推進”型通貨膨脹理論認(rèn)為性大公司對價格的是導(dǎo)致“利潤推進型通貨膨脹”的。P137本題得分:0 37、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產(chǎn)的影響之一，其表現(xiàn)在債權(quán)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()。A:降低了實際利率，人受益B:提高了實際利率，人受益C:降低了實際利率，債權(quán)人受益D:提高了實際利率，債權(quán)人受益本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:A您選擇的本題正確本題:通貨膨脹降低了實際利率，使人受益。P139本題得分:0 38、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。A:投資、行政事業(yè)費B:福利支出、行政事業(yè)費C:福利

20、支出、D:投資、本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:C本題:轉(zhuǎn)移性支出包括各種福利支出、等。P140本題得分:0 39、等針對通貨膨脹治理而收入指數(shù)化政策，是指將工資、利息等各種名義收入自動隨物價指數(shù)升降而升降。這種政策()。A:加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹B:減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹C:加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹D:減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:B:將工資、利息等各種名義收入自動隨物價指數(shù)升降而升降的收入指數(shù)化政策能減您選擇的本題正確本題輕通貨膨脹給收入

21、階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹。P142本題得分:0 40、關(guān)于金融宏觀調(diào)控機制中第二階段的說法，正確的是()。A:調(diào)控主體為B:貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等C:變換中介為商業(yè)D:調(diào)控受體為企業(yè)與居民本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:C:三個階段是：第一階段，您選擇的本題正確本題操作貨幣政策工具對一階變量基礎(chǔ)貨幣的直接信貸行為對二階變量貨幣供應(yīng)量產(chǎn)生間接控控制；第二階段，基礎(chǔ)貨幣的變化通過商業(yè)制作用；第三階段，再由二階變量貨幣供應(yīng)量變化間接影響實現(xiàn)貨幣政策最終目標(biāo)。P158本題得分:0 41、在經(jīng)濟學(xué)中，充分就業(yè)并不等于社會勞動力 100%就業(yè)，通常將(外。)排除在A:摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)B:摩

22、擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)C:周期性失業(yè)和自愿失業(yè)D:摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè)本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的本題正確本題為:空為:A:在經(jīng)濟學(xué)中，充分就業(yè)并不等于社會勞動力 100%就業(yè)，通常將摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)排除在外。P159本題得分:0 42、在務(wù)的優(yōu)點之一是(的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開市場業(yè))。A:富有彈性，可對貨幣進行微調(diào)B:對商業(yè)具有強制性C:時滯較短，不確定性小D:不需要發(fā)達的本題分?jǐn)?shù)（1） ABCD條件為:空為:A:公開市場業(yè)務(wù)的優(yōu)點：主動權(quán)在您選擇的本題正確本題，不像再貼現(xiàn)那樣；富有彈性，可對貨幣進行微調(diào)，也可大調(diào)；可同時交叉進行。；根據(jù)市場的作用。P163

23、市場供求波動，主動本題得分:0 43、根據(jù)，可以起穩(wěn)定學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論，貨幣政策增加國民收入的效果，主要取決于()。A:投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性B:投資的利率彈性和貨幣供給的利率彈性C:投資的收入彈性和貨幣需求的收入彈性D:投資的收入彈性和貨幣供給的收入彈性本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的本題正確本題為:空為:A:根據(jù)學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論，貨幣政策增加國民收入的效果，主要取決于投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性。P165本題得分:0 44、下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是()。A:M2=國產(chǎn)(凈)+國內(nèi)信貸-其他項目(凈)B:M2=M1+準(zhǔn)貨幣C:M1=流

24、通中現(xiàn)金+活期存款D:M1=流通中現(xiàn)金+本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD定期存款為:空為:D:M1=流通中現(xiàn)金+您選擇的本題正確本題定期存款。P171本題得分:0 45、我國某企業(yè)從德國進口一批設(shè)備，以歐元計價結(jié)算，在對德國出口商進行支付時，正逢歐元兌升值，結(jié)果為同款歐元支付的金額增多。這種情形是該企業(yè)承受的()。A:利率風(fēng)險B:匯率風(fēng)險C:投資風(fēng)險D:操作風(fēng)險 本題分?jǐn)?shù)（1） ABCD為:空為:B:匯率風(fēng)險即有關(guān)主體在不同貨幣的相互兌換或折算中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生您選擇的本題正確本題意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。P183本題得分:0 46、我國某商業(yè)在信貸業(yè)務(wù)中沒有實行審貸分離，信貸與批準(zhǔn)的權(quán)

25、利都集中在信貸部，信貸部及其下屬在某借款企業(yè)賄賂的情況下，向該企業(yè)了，導(dǎo)致該筆最終不能收回。這種情形是該商業(yè)承受的()。A:市場風(fēng)險B:國家風(fēng)險C:信用風(fēng)險D:操作風(fēng)險 本題分?jǐn)?shù)（1） ABCD為:空為:C:信用風(fēng)險產(chǎn)生于交易對方不守信用，指交易對方所有背信棄義、您選擇的本題正確本題約定的風(fēng)險。本題得分:0 47、風(fēng)險價值法(VaR 法)主要用于()的評估。A:信用風(fēng)險B:市場風(fēng)險C:匯率風(fēng)險D:投資風(fēng)險 本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:B您選擇的本題正確本題:本題考查市場風(fēng)險的評估方法。市場風(fēng)險的評估方法主要有風(fēng)險累積與法、概率法、靈敏度法、波動性法、風(fēng)險價值法(VaR 法)、極限測試法和情

26、景分析。P187本題得分:0 48、在市場風(fēng)險的管理中，做遠(yuǎn)期外匯交易用于()管理。A:信用風(fēng)險B:利率風(fēng)險C:匯率風(fēng)險D:投資風(fēng)險 本題分?jǐn)?shù)（1） ABCD為:空為:C您選擇的本題正確本題:匯率風(fēng)險的管理方法主要有：選擇有利的貨幣；提前或推遲收付外幣；進行結(jié)構(gòu)性套期保值；做遠(yuǎn)期外匯交易；做貨幣衍生產(chǎn)品交易。P189本題得分:0 49、我國商業(yè)的舉措。實行的五級分類管理。這是我國商業(yè)進行()管理A:信用風(fēng)險B:市場風(fēng)險C:操作風(fēng)險D:國家風(fēng)險本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:A的五級分類管理是管理信用風(fēng)險的措施。P189本題:本題得分:0 50、根據(jù)商業(yè)風(fēng)險指標(biāo)，我國商業(yè)的性比例

27、，即性資產(chǎn)與性負(fù)債之比，不應(yīng)低于()。A:25%B:35%C:50%D: 60%本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:A您選擇的本題正確本題:商業(yè)風(fēng)險指標(biāo)規(guī)定我國商業(yè)的性比例，即性資產(chǎn)與性負(fù)債之比不應(yīng)低于 25%。P207本題得分:0 51、根據(jù)商業(yè)風(fēng)險指標(biāo)，我國商業(yè)的成本收入比，即營業(yè)費用與營業(yè)收入之比，不應(yīng)高于(A:15%)。B:25%C:35%D:55%本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:C:根據(jù)商業(yè)您選擇的本題正確本題風(fēng)險指標(biāo)，我國商業(yè)的成本收入比，即營業(yè)費用與營業(yè)收入之比，不應(yīng)高于 35%。 P208本題得分:0 52、在業(yè)中，現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)是()檢查。A:風(fēng)險性B:合規(guī)性C:有效性D:適宜性

28、本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:B本題:現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)是合規(guī)性檢查。P209本題得分:0 53、下列第一層次依據(jù)的是(中，不屬于中國監(jiān)督管理體系中)。A:公司法B:法C:投資基金法D:客戶交易結(jié)算本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD管理辦法您選擇的本題正確本題為主體的為:空為:D:中國業(yè)對于業(yè)的，已經(jīng)初步形成了以法律為，以部門規(guī)章體系。其中第一層次的依據(jù)是公司法法投資基金法等法律；第二層次是制定部門規(guī)章，包括公司檢查辦法客戶交易結(jié)算資金管理辦法等；第三層次是在辦法下面再制定關(guān)于機構(gòu)、業(yè)務(wù)、規(guī)則。P211、控制方面的本題得分:0 54、在保險立主體間的權(quán)利義務(wù)中，保險公司與投保人、被保險人及受

29、益人通過保險合同建，適用保險()法律規(guī)范。A:商事B:刑事C:民事D:行政本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的本題正確本題為:空為:C:保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險民事法律規(guī)范。P213本題得分:0 55、如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，則該國()。A:外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升，本幣貶值B:外匯供不應(yīng)求，外匯匯率下降，本幣升值C:外匯供過于求，外匯匯率上升，本幣貶值D:外匯供過于求，外匯匯率下降，本幣升值本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:A:一國出現(xiàn)國際收支逆差，則說明該國外匯供不應(yīng)求，將導(dǎo)致外匯匯率上升，本幣您選擇的本題正確本題貶值。P224本題得

30、分:0 56、當(dāng)一國出現(xiàn)國際收支順差時，該國貨幣會投放本幣，收購?fù)鈪R，從而導(dǎo)致()。A:外匯儲備增多，通貨膨脹B:外匯儲備增多，通貨緊縮C:外匯儲備減少，通貨膨脹D:外匯儲備減少，通貨緊縮本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:A本題:本題考查國際收支與通貨的關(guān)系。當(dāng)國際收支逆差時，貨幣動用外匯儲備，投放外匯，回籠本幣，導(dǎo)致通貨緊縮；而當(dāng)國際收支順差時，貨幣補充外匯儲備，導(dǎo)致通貨膨脹。P234投放本幣，收購?fù)鈪R，本題得分:0 57、如果我國實現(xiàn)，被其他國家作為儲備貨幣，則我國就成為儲備貨幣國。到那時，我國的國際儲備就可以()。A:增加外匯儲備B:保有較少總量C:投資股權(quán)D:增加資源儲備

31、本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:B本題:在確定國際儲備總量時應(yīng)依據(jù)的是：是否是儲備貨幣國。如果是，則對國際儲備需求少，反之則多。P238本題得分:0 58、我國外匯儲備總量在 2011 年 3 月底就已經(jīng)突破 3 萬億。主流觀點認(rèn)為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措是()。A:實行外匯儲備貨幣多元化B:實行持有的國外債券多元化C:實行外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D:鼓勵民間持有外匯本題分?jǐn)?shù)（1）ABC您選擇的本題正確D為:空為:D本題:針對外匯儲備總量過多，增長過快，我國逐步采取了藏匯勵民間持有外匯，消散具有性質(zhì)的外匯儲備。P240的政策，允許和鼓本題

32、得分:0 59、與傳統(tǒng)的國際不同，歐洲從事()。A:居民與非居民之間的借貸B:非居民與非居民之間的借貸C:居民與非居民之間的外匯交易D:非居民與非居民之間的外匯交易本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD您選擇的本題正確本題為:空為:B:歐洲主要從事非居民與非居民之間的借貸，這是它區(qū)別于傳統(tǒng)的國際金融市場的顯著特點。P245本題得分:0 60、1996 年 12 月以來，我國實現(xiàn)了()。A:經(jīng)常項目可兌換B: 資本項目可兌換C:完全可兌換D:金融賬戶可兌換本題分?jǐn)?shù)（1）ABCD為:空為:A:目前，我國實現(xiàn)了您選擇的本題正確本題經(jīng)常項目可兌換。P250本題得分:0 多項選擇61、在傳統(tǒng)的易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”

33、特征的市場有()。A:同業(yè)拆借市場B:回購協(xié)議市場C:市場D:債券市場E:承兌匯票市場本題分?jǐn)?shù)（2）ABC您選擇的本題正確本題:DE為:空 為:A,B,E屬于準(zhǔn)的范疇，包括： 同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、債券市場和 cds 市場。P5承兌匯票市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期本題得分:062、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點有()。A:記名B:面額固定C:不可提前支取D:可在二級市場流通轉(zhuǎn)讓E:利率固定本題分?jǐn)?shù)（2）ABC您選擇的本題正確DE為:空為:C,D本題:大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點：不記名、市場上可流通轉(zhuǎn)讓面額固定且較大不可提前支取、只能在二級市場流通轉(zhuǎn)讓固定利率和浮動利率、高于同期限的

34、定期存款利率。P7本題得分:063、在定價理論中，根據(jù)-模型，決定歐式看漲價格的主要有()。A:的執(zhí)行價格B:期限C:價格波動率D:無風(fēng)險利率E:現(xiàn)金股利本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE為:空為:A,B,C,D定價理論中，根據(jù)您選擇的本題正確本題:在-模型，決定歐式看漲價格的主價格波動率、無風(fēng)險利率。P28要有：本題得分:0的執(zhí)行價格、期限、64、下列金融機構(gòu)中，可以吸收個人和機構(gòu)存款的有()。A:商業(yè)B:儲蓄C:公司D:信用合作社E:小額公司本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE為:空為:A,B,D:本題考查存款性金融機構(gòu)。存款性金融機構(gòu)是吸收個人和機構(gòu)存款，并您選擇的本題正確本題的金融中介機構(gòu)。它主要包括商業(yè)本

35、題得分:065、下列金融機構(gòu)中，由中國、儲蓄和信用合作社等。P33的有()。業(yè)負(fù)責(zé)A:財務(wù)公司B:公司C:投資公司D:金融租賃公司E:金融資產(chǎn)管理公司本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE為:空為:A,C,D,E您選擇的本題正確本題:中國業(yè)負(fù)責(zé)財務(wù)公司、投資公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司。P51本題得分:066、商業(yè)對客戶進行信用時采用的信用 5C 標(biāo)準(zhǔn)包括()。A:品格B:資本C:經(jīng)營環(huán)境D:成本E:擔(dān)保品本題分?jǐn)?shù)（2）ABC您選擇的本題正確DE為:空為:A,B,C,E本題:5C 標(biāo)準(zhǔn)包括：品格、償還能力、資本、經(jīng)營環(huán)境和擔(dān)保品。P61本題得分:067、投資發(fā)揮其求媒介的職能作用，具體表現(xiàn)在充當(dāng)()

36、。A:期限中介B:成本中介C:信息中介D:風(fēng)險中介E:性中介本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE為:空為:A,C,D,E:投資通過期限中介、 信息中介、 風(fēng)險中介和您選擇的本題正確本題性中介發(fā)揮其求媒介的職能作用。P80本題得分:068、投資信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，主要包括()等類型。從事A:融資或稱買空B:融資或稱賣空C:融券或稱賣空D:融券或稱買空E:現(xiàn)貨交易本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE您選擇的本題正確本題為:空為:A,C:本題考查信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。投資從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，主要包括融資（買空）和融券（賣空）。P89本題得分:069、隨著金新的發(fā)展，商業(yè)的業(yè)務(wù)有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有()。A:票

37、據(jù)便利B:大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C:額度D:循環(huán)協(xié)議E:周轉(zhuǎn)性承諾本題分?jǐn)?shù)（2）ABC您選擇的本題正確DE為:空為:A,C,D,E業(yè)務(wù)“表外化”（如回購協(xié)議、:本題票據(jù)額度、周轉(zhuǎn)性承諾、循環(huán)協(xié)議、便利）。P103本題得分:0 70、數(shù)認(rèn)為(的貨幣需求函數(shù)與的貨幣需求函數(shù)有許多差別。的貨幣需求函)。A:利率對貨幣需求起主導(dǎo)作用B:恒常收入對貨幣需求量有重要影響C:貨幣需求量是穩(wěn)定的D:貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量E:貨幣政策實行“單一規(guī)則”本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE您選擇的本題正確為:空為:B,C,D,E本題:認(rèn)為，在方程式 Md=kPY 中，P、Y 是影響貨幣需求許多變量中的兩個變量，k 代表其他變量

38、，實際上是貨幣流通速度的倒數(shù)（1/V）。而影響貨幣流通速度的因素是相當(dāng)復(fù)雜的，如總量、各種所得在總收入中的比例。以及各種金融資產(chǎn)的預(yù)期收益率等。P125本題得分:071、影響貨幣乘數(shù)的諸分別是由()決定的。A:B:投資C:D:商業(yè)E:社會大眾本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE您選擇的本題正確本題為:空為:C,D,E:本題考查貨幣乘數(shù)的影響。從影響貨幣乘數(shù)的諸分析，決定 r保和 t。活期存款準(zhǔn)備率和定期存款準(zhǔn)備率受貨幣政策的影響；商業(yè)決定 e，商業(yè)存多少超額準(zhǔn)備，取決于保留超額準(zhǔn)備的機會成本、借人度等；社會大眾決定c 和 s。P129本題得分:0的成本以及融通的方便程72、關(guān)于對通貨膨脹概念的說法，正確的

39、有()。A:通貨膨脹所指的物價上漲必須超過一定的幅度B:通貨膨脹所指的物價上漲是全部物品及勞務(wù)的平均價格的上漲C:通貨膨脹所指的物價上漲是因季節(jié)性或自然等原因引起的物價上漲D:通貨膨脹所指的物價上漲是一定時間內(nèi)的持續(xù)上漲E:通貨膨脹所指的物價上漲在非市場經(jīng)濟中表現(xiàn)為商品短缺、憑票應(yīng)等本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE您選擇的本題正確本題為:空為:A,B,D,E:第一，通貨膨脹昕指的物價上漲并非個別商品或勞務(wù)價格的上漲，而是指一般物價水平，即全部物品及勞務(wù)的平均價格的上漲。第二，在通貨膨脹中，一般物價水平的上漲是一定時間內(nèi)的持續(xù)的上漲。第三，通貨膨脹所指的物價上漲必須超過一定的幅度。P135本題得分:07

40、3、根據(jù)近代世界各國發(fā)生通貨緊縮的情況分析，通貨緊縮的成因有()。A:貨幣緊縮B:資產(chǎn)破滅C:幣制D:多種結(jié)構(gòu)性E:性陷阱本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE為:空為:A,B,D,E您選擇的本題正確本題:本題考查通貨緊縮的原因。通貨緊縮的成因有:貨幣緊縮;資產(chǎn)破滅;多種結(jié)構(gòu)性;性陷阱。P145-P146本題得分:0 74、74. 下列業(yè)務(wù)中，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有()。A:再貼現(xiàn)B:買入國債C:集中存款準(zhǔn)備金D:國際儲備E:集中辦理票據(jù)交換本題分?jǐn)?shù)（2）ABC您選擇的本題正確DE為:空為:A,B,D資產(chǎn)業(yè)務(wù)有：(1)本題P154:(2)再貼現(xiàn)(3)(4)國際儲備(5)其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。本題得分:075、下列屬性中，

41、屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有()。A:間接性B:可控性C:可測性D:相關(guān)性E:外生性本題分?jǐn)?shù)（2）ABC您選擇的本題正確DE為:空為:B,C,D本題:貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)有可控性、可測性、相關(guān)性。P167本題得分:076、下列做法中，屬于管理流程環(huán)節(jié)的有()。A:風(fēng)險識別B:風(fēng)險評估C:風(fēng)險轉(zhuǎn)移D:風(fēng)險控制E:風(fēng)險本題分?jǐn)?shù)（2）ABC您選擇的本題正確DE為:空為:A,B,D,E本題:風(fēng)險管理流程環(huán)節(jié)有：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險。P187-P188本題得分:077、下列方法中，屬于金融管理方法的有()。A:構(gòu)建宏觀審慎體系B:構(gòu)建的五級分類制度C:全面應(yīng)用 VaR 模型D:構(gòu)建

42、金融安全網(wǎng)E: 加強國際協(xié)調(diào)與合作本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE為:空為:A,D,E:本題考查金融您選擇的本題正確本題管理方法有：宏觀審慎體系的構(gòu)建；金融安全網(wǎng)的構(gòu)建；金融管理的國際協(xié)調(diào)與合作。 P198-P199本題得分:078、在業(yè)的市場運營中，對的性進行的主要內(nèi)容有()。A:監(jiān)測對關(guān)系人的變化B:的性應(yīng)當(dāng)保持在適當(dāng)水平C:檢測資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配D:檢測的資產(chǎn)變化情況E:檢測壞賬和準(zhǔn)備金的變化本題分?jǐn)?shù)（2）ABC您選擇的本題正確DE為:空為:B,C,D本題:的性主要包括以下內(nèi)容：性應(yīng)當(dāng)保持在適當(dāng)水平；檢測資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配； 檢測P207的資產(chǎn)變化情況是對的性進行的主要內(nèi)容。本題得分:079、一

43、國之所以可以運用貨幣政策調(diào)解國際收支不均衡，是因為貨幣政策對該國國際收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。A:需求效應(yīng)B:結(jié)構(gòu)效應(yīng)C:價格效應(yīng)D:利率效用E:供給效應(yīng)本題分?jǐn)?shù)（2）ABCDE為:空為:A,C,D:貨幣政策對該國國際收支會產(chǎn)生需求效應(yīng)、價格效應(yīng)、利率效應(yīng)等調(diào)節(jié)作用。P234您選擇的本題正確本題本題得分:080、在國際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買加體系的內(nèi)容有()。A:國際間資本的B:浮動匯率制合法化C:黃金非貨幣化D:大特別提款權(quán)的作用E:大對發(fā)展中國家的融資本題分?jǐn)?shù)（2）ABC您選擇的本題正確DE為:空為:B,C,D,E本題:牙買加體系的內(nèi)容：（1）浮動匯率合法化。（2）黃金非貨幣化（3）擴大特

44、別提款權(quán)的作用（4） 擴大發(fā)展中國家的本題得分:0簡答題81、融通且增加會員國的基金份額。P242(一)我國一家商業(yè)201 1 年年來的業(yè)務(wù)基本情況如下：普通股 4 億元，未分配利潤 1.5億元，計提各項損失準(zhǔn)備 2 億元，長期次級債券 2.5 億元;余額 180 億元，在存款 24 億元，30 億元，新風(fēng)險總資產(chǎn) 120 億元;吸收存款 240 億元。該行計劃在 2012 年新吸收存款20 億元。81.該行 2011 年年末A.4.5B.5.5C.6.5D.7.5資本為()億元。82.假定按 8%的資本充足率規(guī)定，在上述條件下，該行 201 1 年年末的風(fēng)險總資產(chǎn)不得超過()億元。A.115

45、 B.120 C.125 D.13083. 2012 年該行新吸收存款 30 億元后即存入金率由 201 1 年的 l0%上調(diào)到 12%，該行可動用的在 A.1.0B.1.6C.2.410 億元，假定 2012 年法定存款準(zhǔn)備的存款是()億元。D. 5.084. 在該行資本金中，屬于附屬資本的有( A.普通股B.未分配利潤C.各項損失準(zhǔn)備 D.長期次級債券)。本題分?jǐn)?shù)（2）81.B82.C83.B84.CD81.82.資本=未分配利潤+普通股=1.5+4=5.5。P206的總資本是 10 億元，根據(jù) 8%的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)，可以倒求出風(fēng)險資產(chǎn)不得超過 125億元。 P20683.2011 年的法

46、定準(zhǔn)備是 240*10%=24，在央行存款正好是 24，因此 2011 年沒有超額準(zhǔn)備。2012 年法定準(zhǔn)備應(yīng)該是 30*12%-3.6，2012 在存款是 10，因此超額準(zhǔn)備是 10-3.6=6.4. 但是記由于準(zhǔn)備金率上調(diào)，2011 年所繳納的法定準(zhǔn)備不夠，需要從 6.4 中再扣除，因此最終可用的超額準(zhǔn)備是 6.4-240*2%=1.6.P20684.本題考查商業(yè)的附屬資本。商業(yè)的附屬資本包括重估準(zhǔn)備、一般準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券和長期次級。P20682(二)、國泰世華首次公開規(guī)模為 16 億股，普通股()的申請獲中國監(jiān)督管理委和員會核準(zhǔn)國泰。本次新股的保薦機構(gòu)為中銀。本次采用向投資者定向

47、配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上申購相結(jié)合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構(gòu)投資者共 70 家，其中68 家提供了有效報價。最終價定為 5.40 元/股。85. 根據(jù)保薦制的內(nèi)容，在此次新股銀和國有限公司承擔(dān)上市過程中()。申購義務(wù)連帶責(zé)任投資者責(zé)任融資者義務(wù)86. 根據(jù)我國 2010 年 10 月修訂以前的與承銷管理辦法，此次新股向詢價對象網(wǎng)下配售數(shù)為(16 億股12 億股10 億股8 億股以下)。87. 根據(jù)我國 2010 年 10 月修訂以前的與承銷管理辦法，詢價對象除投資公司、投資公司、保險機構(gòu)投資者外，還有()。管理公司、A. 商業(yè)B. 財務(wù)公司C. 合格機構(gòu)投資者D. 主承銷

48、商的具有較高定價能力和長期投資取向的機構(gòu)投資者88. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在此次新股網(wǎng)下初步詢價階段，參與詢價的機構(gòu)投資者不得少于()家。20305070本題分?jǐn)?shù)（2）85.B86.D87.BCD88.C根據(jù)保薦制，中銀任。P86根據(jù)我國 2010 年 10 月修訂以前的和國承擔(dān)上市過程中連帶責(zé)與承銷管理辦法，此次新股向詢價對象網(wǎng)下配售數(shù)不超過 50%。P8487.詢價對象是指符合本辦定條件的投資基金管理公司、公司、投資公司、財務(wù)公司、保險機構(gòu)投資者、合格機構(gòu)投資者、主承銷商的具有較高定價能力和長期投資取向的機構(gòu)投資者，以及經(jīng)中國認(rèn)可的其他機構(gòu)投資者。P8488.數(shù)量在 4 億股以上的，詢價對象數(shù)量

49、應(yīng)當(dāng)不少于 50 家。P8483(三)、2012 年上半年我國貨幣政策操作如下：(1)優(yōu)化公開市場操作工具組合。春節(jié)前，實了公開市場短期逆回購操作，有效熨平了季節(jié)性的體系性波動;春節(jié)后，與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合，適時開展公開市場短期正回購操作。(2)2012 年 5 月，下調(diào)存款類金融機構(gòu)存款準(zhǔn)備金率 0.5 個百分點，同期金融機構(gòu)存款金額為 86 萬億元。自 2012 年 7 月 6 日起下調(diào)金融機構(gòu)存基準(zhǔn)利率。2012 年 7 月的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，二季度經(jīng)濟增長 7.6%，三年來首次跌破 8%大關(guān)，前 6 個月的 CPI 同比漲幅分別為 4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和 2.2%。拉動經(jīng)濟增長的“三駕馬車”也略顯乏力。89. 我國A. 320B. 390C. 4300下調(diào)存款準(zhǔn)備金率 0.5 個百分點，可性()億元。D. 828090.