董事會(huì)授權(quán)書(shū)

1、 貴州從江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)貴州從江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司制授權(quán)人:貴州從江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)受授權(quán)人:貴州從江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)管理層依據(jù)貴州從江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程，經(jīng)貴州從江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司首屆董事會(huì)第二次會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)授予貴州從江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)管理層在轄內(nèi)依據(jù)本授權(quán)書(shū)行使下列經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限：一、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)限（一）信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)限1根.據(jù)省聯(lián)社及黔東南審計(jì)中心出臺(tái)的各類貸款產(chǎn)品，按所規(guī)定的權(quán)限及程序依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，并依據(jù)實(shí)情進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。2對(duì).符合貸款條件的個(gè)體工商戶、企事業(yè)單位、各類組織等的大額貸款，在擔(dān)保條件符合放貸要求的前

2、提下，授權(quán)在我行發(fā)放貸款最大一筆金額（含）以內(nèi)進(jìn)行審批經(jīng)營(yíng)，并依據(jù)實(shí)際進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，同時(shí)要求監(jiān)事會(huì)成員列席經(jīng)營(yíng)層審貸會(huì)。3對(duì).超出我行發(fā)放貸款最大一筆金額以上的大額貸款，經(jīng)營(yíng)層在報(bào)董事會(huì)同意后，組織社團(tuán)進(jìn)行貸款。（二）資金業(yè)務(wù)管理權(quán)限1我.行調(diào)劑給基層網(wǎng)點(diǎn)的資金單筆審批權(quán)限為200萬(wàn)0元以內(nèi)；2我.行辦理實(shí)時(shí)匯兌資金單筆審批權(quán)限為200萬(wàn)0元以內(nèi)；3我.行向省聯(lián)社拆借資金單筆權(quán)限為500萬(wàn)0元；4現(xiàn).金管理嚴(yán)格按照人民銀行現(xiàn)金管理及反洗錢的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不得有違反規(guī)定行為發(fā)生；5對(duì).轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)核對(duì)備用現(xiàn)金最高限額不得超過(guò)各項(xiàng)存款總額的；6向.人民銀行申請(qǐng)支農(nóng)再貸款單筆權(quán)限最高為1000萬(wàn)0元。

3、7嚴(yán).禁有違規(guī)進(jìn)入資金市場(chǎng)行為。富余資金按規(guī)定要求上存人民銀行指定賬戶，確保備付金不低于我行各項(xiàng)存款總額的%。8按.規(guī)定加強(qiáng)省聯(lián)社匯兌資金賬戶的管理，保證匯兌業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)及超額存放。（三）存款業(yè)務(wù)管理權(quán)限禁止違規(guī)開(kāi)立單位存款賬戶和個(gè)人儲(chǔ)蓄存款結(jié)算賬戶行為。（四）股金業(yè)務(wù)需要權(quán)限1根.據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要增擴(kuò)本金時(shí)，必須按程序經(jīng)銀監(jiān)部門批準(zhǔn)，嚴(yán)禁違規(guī)擴(kuò)股或違規(guī)退股；2根.據(jù)股東大會(huì)通過(guò)的股金分紅決議，發(fā)布年度社員（股東）股金分紅通知，及時(shí)完成股金紅利兌付工作，嚴(yán)禁有截留或挪用社員股金紅利行為。（五）債券代理業(yè)務(wù)管理權(quán)限僅限于經(jīng)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社共同批準(zhǔn)指定的債券代理業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁擅自辦理債券代理業(yè)務(wù)。（六

4、）中間業(yè)務(wù)管理權(quán)限1在.確保風(fēng)險(xiǎn)可控和有手續(xù)費(fèi)收入的前提下，可代理委托貸款（如：煙草電結(jié)代理業(yè)務(wù)）業(yè)務(wù)。2嚴(yán).格按規(guī)定代理鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國(guó)庫(kù)經(jīng)收，銀行代繳稅款業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁有違反規(guī)定行為。3有.代收代付業(yè)務(wù)拓展權(quán)和管理權(quán)；4有.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展權(quán)和管理權(quán)。（七）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理權(quán)限1存.貸比例年末不得超過(guò)75（%不含支農(nóng)再貸款）；2資.本充足率達(dá)11.以5上%；3備.付金比例不得低于5%；4五.級(jí)分類不良貸款占比任何時(shí)點(diǎn)指標(biāo)控制在3.4以5下%，不良貸款絕對(duì)額在任何時(shí)點(diǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)；確保201年5新增貸款不良率為零，同時(shí)確保央行票據(jù)置換后續(xù)指標(biāo)達(dá)標(biāo)。5最.大一戶貸款不得超過(guò)資本凈額的10；%6最

5、.大十戶貸款及關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)資本凈額的150；%7最.大十戶貸款欠息比例為0%；8資.產(chǎn)利潤(rùn)率不得低于3.1，5資%產(chǎn)費(fèi)用率不高于2.5；6%9撥.備覆蓋率達(dá)150以%上；二、財(cái)務(wù)管理權(quán)限（一）嚴(yán)格遵守信用社財(cái)務(wù)制度和貴州省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)采購(gòu)管理辦法,嚴(yán)禁有違反規(guī)定行為;（二）財(cái)務(wù)支出審批最高權(quán)限為10萬(wàn)0元（含10萬(wàn)0元），并嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理制度及各項(xiàng)稅收政策，經(jīng)營(yíng)班子負(fù)責(zé)人可根據(jù)工作實(shí)際進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。對(duì)5萬(wàn)元以上的費(fèi)用開(kāi)支必須經(jīng)財(cái)務(wù)審批委員會(huì)通過(guò)且監(jiān)事會(huì)列席，對(duì)需采購(gòu)委通過(guò)的項(xiàng)目監(jiān)事會(huì)應(yīng)列席采購(gòu)會(huì)。（三）按照規(guī)定提足壞賬準(zhǔn)備金、固定資產(chǎn)折舊、應(yīng)付未付利息和遞延資產(chǎn)的攤銷，嚴(yán)禁有應(yīng)計(jì)入當(dāng)期成

6、本而不計(jì)入當(dāng)期成本的違規(guī)行為；（五）按照稅法、如實(shí)向稅務(wù)部門申報(bào)納稅，嚴(yán)禁有違反稅法行為；（六）接受稅務(wù)、統(tǒng)計(jì)、審計(jì)、人行、銀監(jiān)及我行上級(jí)主管部門的業(yè)務(wù)檢查，并積極主動(dòng)配合，嚴(yán)禁有拒絕、抵觸、怠慢行為；（七）根據(jù)省聯(lián)社年度會(huì)計(jì)決算精神，組織做好我行年度會(huì)計(jì)決算工作，嚴(yán)禁有弄虛作假行為。三、認(rèn)真貫徹落實(shí)理事會(huì)決議，并定期不定期向董事長(zhǎng)匯報(bào)經(jīng)營(yíng)工作，并全面完成當(dāng)年省聯(lián)社下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)。四、認(rèn)真完成各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)任務(wù)及“110”工4程。五、認(rèn)真完成央行票據(jù)后續(xù)檢查各項(xiàng)指標(biāo)及工作。六、機(jī)構(gòu)人事管理權(quán)限（一）機(jī)構(gòu)管理權(quán)1根.據(jù)實(shí)際工作和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的需要，依照貴州從江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程的規(guī)定，擬

7、定我行內(nèi)部職能部門設(shè)置及調(diào)整方案，按程序報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行；2從.業(yè)務(wù)發(fā)展需要出發(fā)，擬定分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案，按照程序經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。（二）人事管理權(quán)1根.據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和工作需要，有權(quán)向董事長(zhǎng)建議對(duì)我行職能部門和分支機(jī)構(gòu)員工進(jìn)行合理調(diào)配；2向.董事長(zhǎng)建議在我行職能部門和分支機(jī)構(gòu)中層管理人員職數(shù)內(nèi)聘任和解聘除財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)部、稽核審計(jì)部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人外的中層管理人員；3根.據(jù)貴州省農(nóng)村信用社員工管理辦法（試行）和貴州省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法（試行）等制度向董事長(zhǎng)建議對(duì)中層管理人員、一般員工的聘任、解聘、調(diào)整、紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰；4向.董事長(zhǎng)建議決定對(duì)工作業(yè)績(jī)突出的員工進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；5向.

8、董事長(zhǎng)推薦財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)、稽核審計(jì)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人，提出解聘財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)部、稽核審計(jì)部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)負(fù)責(zé)人的建議；6按.董事會(huì)批準(zhǔn)的增人指標(biāo)，依照貴州省農(nóng)村信用社管理辦法（試行）和在省聯(lián)社人力資源部門的統(tǒng)一指導(dǎo)下，做好招聘錄用工作。（三）勞動(dòng)合同實(shí)施權(quán)1依.據(jù)勞動(dòng)法和貴州省信用社員工管理辦法（試行），與員工訂立勞動(dòng)用工合同，與中層管理人員訂立聘任合同；2對(duì).勞動(dòng)用工合同（聘任合同）的執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督檢查；3依.照勞動(dòng)法和貴州省農(nóng)村信用社員工管理辦法（試行）、貴州農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法（試行）的相關(guān)規(guī)定終止和解除勞動(dòng)用工合同（聘任合同）；4代.表我行處理勞動(dòng)爭(zhēng)議。（四）勞動(dòng)酬金管理權(quán)1依.照貴州省農(nóng)村

9、信用社勞動(dòng)工資分配指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）和我行勞動(dòng)工資分配細(xì)則計(jì)提勞動(dòng)酬金，按月計(jì)發(fā)員工保障工資；2依.照信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)和管理目標(biāo)，有權(quán)與我行職能部門和分支機(jī)構(gòu)簽訂工作目標(biāo)責(zé)任書(shū)，并按工作業(yè)績(jī)兌現(xiàn)績(jī)效工資；3根.據(jù)我行職能部門、分支機(jī)構(gòu)、中層管理人員及員工的工作業(yè)績(jī)決定年度專項(xiàng)資金、獎(jiǎng)勵(lì)工資、勞動(dòng)分紅的分配。4根.據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理工作需要，決定節(jié)假日加班人數(shù)，并按規(guī)定計(jì)發(fā)加班費(fèi)。（五）各類福利、保險(xiǎn)、統(tǒng)籌實(shí)施權(quán)1按.照省聯(lián)社財(cái)務(wù)制度計(jì)提職工福利、工會(huì)經(jīng)費(fèi)、職工教育培訓(xùn)費(fèi)，并按規(guī)定用途合理使用；2按.照國(guó)家的規(guī)定計(jì)提養(yǎng)老統(tǒng)籌金、失業(yè)保險(xiǎn)金、醫(yī)療保險(xiǎn)金以及其他涉及職工利益的統(tǒng)籌資金，并按規(guī)定管理

10、和使用，嚴(yán)禁有挪作他用行為；3按.照規(guī)定計(jì)提住房公積金。（六）對(duì)員工培訓(xùn)教育權(quán)1按.照我行員工培訓(xùn)教育規(guī)劃，結(jié)合實(shí)際需要，對(duì)轄內(nèi)員工分期分批進(jìn)行“在崗培訓(xùn)、”“離崗短期培訓(xùn)”、“在崗學(xué)歷教育”和“離職學(xué)歷教育”；2組.織轄內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)技術(shù)比武和崗位競(jìng)賽活動(dòng)。七、法律事務(wù)管理權(quán)1我.行法律事務(wù)操作，實(shí)行“個(gè)案授權(quán)委托”制，有權(quán)在董事長(zhǎng)委托的范圍內(nèi)，以法人代理人身份操作和處理法律事務(wù)；2訴.訟費(fèi)、仲裁費(fèi)審批權(quán)限按財(cái)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)行；3律.師代理費(fèi)審批權(quán)限按財(cái)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)行。八、轉(zhuǎn)授權(quán)的限制（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理權(quán)的轉(zhuǎn)授僅限于：1信.貸業(yè)務(wù)；2電.子匯兌業(yè)務(wù)：?jiǎn)喂P實(shí)時(shí)電子匯兌業(yè)務(wù)金額在30萬(wàn)0元（含30萬(wàn)0元）以下的審批權(quán)，可轉(zhuǎn)授至營(yíng)業(yè)部及網(wǎng)點(diǎn)主任審批。（二）財(cái)務(wù)管理權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)僅限于：1水.電、電費(fèi)、通訊費(fèi)（標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)）、租賃費(fèi)等及經(jīng)考核已收定的部份費(fèi)用的開(kāi)支可轉(zhuǎn)授至分支機(jī)構(gòu)主任審批；2單.筆費(fèi)用500元0以下（不含）可轉(zhuǎn)授財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批。（三）機(jī)構(gòu)人事管理權(quán)、法律事務(wù)管理權(quán)等項(xiàng)都不得轉(zhuǎn)授和再轉(zhuǎn)