2022證券投資顧問考試試題及答案8章

1、1試題文檔，僅供參考，下載后可編輯2022 證券投資顧問考試試題及答案 8 章2022 證券投資顧問考試試題及答案 8 章第 1 章邁克爾波特認為在一個行業(yè)中，存在著哪些根本的競爭力是。( ).潛在的參加者.購置者.供給者.替代品.行業(yè)中現(xiàn)有競爭者A. B. . C. . .D. . . 答案： D解析：邁克爾波特認為在一個行業(yè)中，存在著潛在的參加者、購置 者、供給者、替代品和行業(yè)中現(xiàn)有競爭者五種根本的競爭力量。根據(jù)資本資產定價模型在資源配置方面的應用，以下正確的有( ).牛市到來時，應選擇那些低 系數(shù)的證券或組合 .牛市到來時，應選擇那些高 系數(shù)的證券或組合.熊市到來之際，應選擇那些低 系數(shù)

2、的證券或組合2試題文檔，僅供參考，下載后可編輯.熊市到來之際，應選擇那些高 系數(shù)的證券或組合 A： .B： . .C： . .D： .答案： A解析：證券市場線講明， 系數(shù)反映證券或組合對市場變化的敏感 性.因此，當有很大把握預測牛市到來時，應選擇那些高 系數(shù)的 證券或組合.這些高 系數(shù)的證券將成倍地放大市場收益率，帶來 較高的收益。相反，在熊市到來之際，應選擇那些低 系數(shù)的證券 或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。家庭收支預算中的專項支出預算包括( )。.子女教育或財務支持支出預算.衣、食、住、行.其他愛好支出預算.醫(yī)療.與其他短期理財目標相關的現(xiàn)金流支出預算A： . B： . .C： .

3、 D： . . 3試題文檔，僅供參考，下載后可編輯答案： C解析：家庭收支預算的重點是支出預算，因為控制支出是理財規(guī)劃的 重要內容.制定預算，并且嚴格按照預算的額度進行支配。是控制家 庭支出最重要的手段之一。家庭收支預算的專項支出預算包括:子女教育或財務支持支出 預算贍養(yǎng)支出預算旅游支出其他愛好支出預算保費支出預 算本息還貸支出預算私家車換購或保養(yǎng)支出預算家居裝修支 出預算與其他短期理財目標相關的現(xiàn)金流支出預算若不能匹配到期資產與到期負債的到期日和規(guī)模，即形成資產 負債的期限錯配，于是( )造成流動性風險。A：一定B：不一定C：可能D：不可能答案： C解析：若不能匹配到期資產與到期負債的到期日

4、和規(guī)模，即形成資產 負債的期限錯配，于是可能造成流動性風險。在股價既定的條件下，公司市盈率的上下，主要取決于 ( )。A、每股收益4試題文檔，僅供參考，下載后可編輯B、投資項目的優(yōu)劣C、資本結構是否合理D、市場風險大小答案： A解析：市盈率=每股市價每股收益。在市價確定的情況下，每股收益 越高，市盈率越低，投資風險越小；反之亦然。在每股收益確定的 情況下，市價越高，市盈率越高，風險越大；反之亦然。2022 證券投資顧問考試試題及答案 8 章第 2 章證券公司及證券營業(yè)部應當在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公 示客戶投訴( )，保證投訴至少在營業(yè)時間內有人值守。.電話.傳真.電子郵箱.地址A. .

5、.B. . .C. .D. . .答案： A解析：證券公司及證券營業(yè)部應當在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公5試題文檔，僅供參考，下載后可編輯示客戶投訴電話、傳真、電子信箱，保證投訴電話至少在營業(yè)時間 內有人值守。指數(shù)型消極投資策略的核心思想是( )。A.相信市場是有效的B.相信市場是強有效的C.相信市場是弱有效的D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結合答案： A解析：指數(shù)型消極投資策略的核心思想是相信市場是有效的。 根本分析法中的公司分析側重于對( )的分析。.盈利能力.開展?jié)摿?經(jīng)營業(yè)績.潛在風險A. .B. .C. .D. .答案： A解析：公司分析側重對公司的競爭能力、盈利能力、經(jīng)營

6、管理能力,開6試題文檔，僅供參考，下載后可編輯展?jié)摿?、財務狀況、經(jīng)營業(yè)績以及潛在風險等進行分析，借此評估 和預測證券的投資價值、價格及其未來變化的趨勢。當政府采取強有力的宏觀調控政策，緊縮銀根，則( )。A.公司通常受惠于政府調控，盈利上升B.投資者對上市公司盈利預期上升，行情走好C.企業(yè)的投資和經(jīng)營會受到影響，盈利下降D.居民收入由于升息而提高，將促使股價上漲答案： C解析：當政府采取強有力的宏觀調控政策，緊縮銀根，則企業(yè)的投資 和經(jīng)營會受到影響，盈利下降在采用自下而上分析法時，通常最先分析( )。 A.根據(jù)投資目標，初步篩選目標股票，構建投資組合 B.通過公司調研分析公司競爭能力C.進行行

7、業(yè)比較分析市場類型D.通過分析公司盈利前景，評估證券的投資價值、價格和未來 變化趨勢答案： B解析：由下而上分析法先從公司的根本面分析出發(fā)，尤其是企業(yè)的根 本面和價格，從企業(yè)的財務報表入手，再到企業(yè)的商業(yè)模式，篩選 出符合標準的公司。由下而上分析法通過某些數(shù)量指標(如營業(yè)收7試題文檔，僅供參考，下載后可編輯入增長率、凈資產收益率等)篩選出符合標準的公司，再進行公 司、行業(yè)、宏觀經(jīng)濟和證券市場分析。其主要步驟為：公司分 析；行業(yè)和區(qū)域分析；證券市場分析；宏觀經(jīng)濟分析。2022 證券投資顧問考試試題及答案 8 章第 3 章算法和啟發(fā)法是兩類性質不同的問題解決策略，其中啟發(fā)法主 要有( )。情感式啟

8、發(fā)法代表性啟發(fā)法可得性啟發(fā)法錨定與調整偏差A. 、B. 、C. 、D. 、答案： A解析：算法和啟發(fā)法是兩類性質不同的問題解決策略。啟發(fā)法主要有 代表性啟發(fā)法、可得性啟發(fā)法、錨定與調整偏差、情感式啟發(fā)法。按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類，可分為( ).根本信息.財務信息.個人興趣及人生規(guī)劃和目標8試題文檔，僅供參考，下載后可編輯.誠信信息A. . .B. . .C. . .D. .答案： B解析：按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類，可分為:根本信息；財 務信息；個人興趣及人生規(guī)劃和目標。以下關于從事證券服務業(yè)務的行為的說法正確的選項是( )。.禁止代理委托人從事證券投資.約定與委托人風險共擔

9、，利益共享.禁止買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票.禁止利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤 導投資者的信息A. . .B. . .C. .D. .答案： D解析：從事證券服務業(yè)務的禁止性行為：代理委托人從事證券投9試題文檔，僅供參考，下載后可編輯資；與委托人約定分享投資證券收益或者分擔證券投資損失； 買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票；利用傳播媒介或者通 過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；法律、行政 法規(guī)現(xiàn)禁止的其他行為。有以上所列行為之一，給投資者造成損失 的，依法承當賠償責任。證券投資顧問業(yè)務客戶回訪機制中證券公司應當統(tǒng)一組織回訪 客戶，對新客戶應當在( )個

10、月內完成回訪。A.1 個月B.2 個月C.3 個月D.6 個月答案： A解析：證券公司應當統(tǒng)一組織回訪容戶，對新客戶應當在 1 個月內完 成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上環(huán)節(jié)客戶總數(shù)的 10%。常用的資產價值方法包括重置本錢法和清算價值法。關于這兩 項方法的說法正確的選項是( )。A.重置本錢法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)。B.清算價法適用于停止經(jīng)營的企業(yè).C.重置本錢法和清算價法都適用于可以持續(xù)經(jīng)營的企業(yè) D.重置本錢法和清算價法都適用于停止經(jīng)營的企業(yè)10試題文檔，僅供參考，下載后可編輯答案： B解析：資產價值是根據(jù)企業(yè)資產負債表的編制原理，利用權益價值=資 產價值-負債價值的關系，評估出三個因素中的兩個，計算資產價值 的方法.常用方法包括重置本錢法和清算價值法，分別適用于可以持 續(xù)經(jīng)營的企業(yè)和停止經(jīng)營的企業(yè).2022 證券投資顧問考試試題及答案 8 章第 4 章一筆交易使得資產負債表中總資產項和總負債項都減少了 15000 元，這可能是由以下( )交易所產生的。A.歸還銀行貸