《案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》考試題庫(kù)

1、PAGE PAGE 98第一章 風(fēng)險(xiǎn)概論一、單項(xiàng)選擇題（30題）1、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是（ C ）。A、風(fēng)險(xiǎn)指未來的消極結(jié)果或損失的潛在可能B、風(fēng)險(xiǎn)既是損失的來源，同時(shí)也是盈利的機(jī)會(huì)C、損失是一個(gè)事前概念，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念D、風(fēng)險(xiǎn)雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計(jì)量，但并不等同于損失本身2、下列關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（ B ）。A、違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)企業(yè)B、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方不能履約的風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征D、與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得3、銀行風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)的一

2、個(gè)最顯著的特性是（ D ）。A、可控性 B、隱蔽性 C、加速性 D、擴(kuò)散性4、威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素的是（ A ）。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)5、對(duì)于商業(yè)銀行來說，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要的是（ A ）。A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、股票風(fēng)險(xiǎn) C、商品風(fēng)險(xiǎn) D、匯率風(fēng)險(xiǎn)6、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是（ D ）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面B、操作風(fēng)險(xiǎn)具有非盈利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利C、對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)7、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說

3、法，不正確的是（ A ）。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險(xiǎn)D、大量存款人的擠兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)8、（ D ）是指銀行因違反法律或法律不完善、不明確情況下發(fā)生交易行為，導(dǎo)致銀行不能履行合同、發(fā)生訴訟或其他法律糾紛，對(duì)銀行造成不利影響和損失的可能性。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)9、下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（ A ）。A、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)又稱國(guó)家信用風(fēng)

4、險(xiǎn)B、在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也有存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、在國(guó)際金融活動(dòng)中，個(gè)人不會(huì)遭受因國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)通常由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起的，它超出了債務(wù)人的控制范圍10、銀行通常把（ B ）看做是對(duì)其企業(yè)價(jià)值的最大危脅。A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)11、（ C ）是銀行的最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。A、存款管理 B、投資管理 C、風(fēng)險(xiǎn)管理 D、貸款管理12、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行從戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)、管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理文化等全方位入手，以（B ）為基礎(chǔ)，對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)的全部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一的度量和控制。A、風(fēng)險(xiǎn) B、資本 C、業(yè)務(wù)

5、 D、資金13、（ A ）是風(fēng)險(xiǎn)形成的必要條件，是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和存在的前提。A、風(fēng)險(xiǎn)因素 B、風(fēng)險(xiǎn)事件 C、風(fēng)險(xiǎn)損失 D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果14、銀行對(duì)信用的傳導(dǎo)放大作用，導(dǎo)致許多損失或風(fēng)險(xiǎn)隱患被信用循環(huán)所掩蓋是指銀行風(fēng)險(xiǎn)具有（ C ）的特征。A、客觀性 B、擴(kuò)散性 C、隱蔽性 D、加速性15、巴塞爾新資本協(xié)議通常將銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類，下列不屬于八大類風(fēng)險(xiǎn)的是（ C ）。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C、決策風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)16、（ B ）指由銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)銀行的負(fù)面評(píng)價(jià)，從而導(dǎo)致其客戶群縮小、發(fā)生昂貴的訴訟或使其收益下降等損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

6、C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)17、（ C ）全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式開始引起銀行的重視。A、20世紀(jì)70年代 B、20世紀(jì)80年代C、20世紀(jì)90年代 D、21世紀(jì)初18、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的是（ D ）A、德爾菲法 B、故障樹法C、篩選-監(jiān)測(cè)-診斷法 D、敏感性分析法19、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的是（ D ）A、概率統(tǒng)計(jì)法 B、概率分布法C、概率樹 D、情景分析法20、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理原則的說法，不正確的是（ B ）。A、董事會(huì)應(yīng)了解本行的主要操作風(fēng)險(xiǎn)所在，把它作為一種必須管理的主要風(fēng)險(xiǎn)類別，核準(zhǔn)并定期審核本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)B、監(jiān)管者一般只能采用間接的手段對(duì)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的政策、程序和做

7、法進(jìn)行定期的獨(dú)立評(píng)估C、銀行應(yīng)制定一套預(yù)警程序定期監(jiān)測(cè)操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失風(fēng)險(xiǎn)D、銀行應(yīng)進(jìn)行足夠的信息披露，允許市場(chǎng)參與者評(píng)估銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法21、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)要素的是（ C ）。A、風(fēng)險(xiǎn)因素 B、風(fēng)險(xiǎn)事件 C、風(fēng)險(xiǎn)損失 D、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果22、（ A ）是指以單一的指標(biāo)作為衡量商業(yè)銀行整體操作風(fēng)險(xiǎn)的尺度，并以此為基礎(chǔ)配置操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法。A、基本指標(biāo)法 B、損失模擬法C、標(biāo)準(zhǔn)法 D、高級(jí)計(jì)量法23、下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素的是（ D ）。A、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù) B、外部數(shù)據(jù)C、銀行業(yè)務(wù)環(huán)境 D、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的因素24、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，不正確的是（ A ）。A、稽核部門應(yīng)直接

8、負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，并向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況B、銀行要對(duì)案件實(shí)行“零”容忍，一旦出現(xiàn)，須嚴(yán)加處理C、中小金融機(jī)構(gòu)可以通過購(gòu)買保險(xiǎn)來作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的起點(diǎn)，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開展的基礎(chǔ)25、下列操作風(fēng)險(xiǎn)類型中，（ A ）可直接導(dǎo)致銀行案件。A、內(nèi)部欺詐 B、就業(yè)政策和工作場(chǎng)所安全性風(fēng)險(xiǎn)C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞 D、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)26、下列不屬于破壞金融管理秩序罪的是（ C ）。A、非法吸收公眾存款罪 B、違法發(fā)放貸款罪C、信用卡詐騙罪 D、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪27、下列不屬于金融詐騙的是（ B ）。A、票據(jù)詐騙罪

9、B、騙取貸款罪C、金融憑證詐騙罪 D、有價(jià)證券詐騙罪28、（ B ）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)29、對(duì)大多數(shù)銀行來說，（ B ）是銀行最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源。A、存款 B、貸款 C、中間業(yè)務(wù) D、實(shí)物產(chǎn)品30、下列不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的有（ D ）。A、違法 B、缺陷 C、缺失 D、內(nèi)部事件二、多項(xiàng)選擇題（20題）1、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要任務(wù)的是（ ABDE ）。A、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素 B、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率 C、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)D、風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的影響和損失 E、不同業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)2、下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)特征的是（ ABCDE ）。A、客觀性 B

10、、可控性 C、隱蔽性D、擴(kuò)散性 E、加速性3、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，正確的有（ ABCD ）。A、在追求目標(biāo)的同時(shí)，為降低和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，利用各種手段識(shí)別、分析、計(jì)量、管理、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)的決策與行動(dòng)過程就是風(fēng)險(xiǎn)管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力建設(shè)的重要內(nèi)容C、風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)是用科學(xué)、先進(jìn)、有效的方法，在業(yè)務(wù)發(fā)展、盈利需要和風(fēng)險(xiǎn)之間找出平衡點(diǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是把風(fēng)險(xiǎn)帶來的機(jī)會(huì)最大化，同時(shí)讓損失最小化，實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險(xiǎn)最大效益4、下列有關(guān)描述，正確的有（ BCD）。A、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于各種確定或不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降的可能性B、銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并

11、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特殊行業(yè)C、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行通過各種方法和手段經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在追逐利益的同時(shí)，維護(hù)好銀行安全的行為D、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的高低，直接影響到銀行的興衰存亡5、信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式包括（ AD ）。A、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、違約風(fēng)險(xiǎn) E、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)6、操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（ ABCDE）。A、外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法C、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗 D、實(shí)體資產(chǎn)的損壞E、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)7、巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類，關(guān)于這八大類風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的有（BDE）。A、某法人客戶由于破產(chǎn)而不能歸還貸款，這反映了銀

12、行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、美元貶值使銀行的資產(chǎn)價(jià)值下降，這反映了銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、由于短期內(nèi)取款額度的迅速增加使得銀行不得不以低價(jià)拋售部分持有的債券，這反映了銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)D、央行提高法定存款準(zhǔn)備金比率，降低了銀行的貸款規(guī)模和盈利水平，這反映了銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)E、結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，造成交易成本上升，這反映了銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)8、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括（ ACD）。A、政治風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) E、操作風(fēng)險(xiǎn)9、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為（ ABDE）A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、股票風(fēng)險(xiǎn) C、違約風(fēng)險(xiǎn)D、商品風(fēng)險(xiǎn) E、匯率風(fēng)險(xiǎn)10、銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來自（ABCDE）。A、戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性B、實(shí)施戰(zhàn)略

13、所需要的資源匱乏C、制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷D、戰(zhàn)略實(shí)施的質(zhì)量難以保證E、戰(zhàn)略目標(biāo)相互矛盾11、下列屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理過程的是（ABDE）。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí) E、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策12、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)處理方法的有（ACDE）。A、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防 B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、風(fēng)險(xiǎn)分散D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 E、承擔(dān)與補(bǔ)救13、常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要有（ ABD ）。A、缺口分析法 B、久期分析法 C、德爾斐法D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法 E、概率統(tǒng)計(jì)法14、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括（ ABCDE ）。A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、管理工具體系D、業(yè)務(wù)和管理流程體系 E、考證獎(jiǎng)罰體系15、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)主要

14、特征的是（ ABGD ）。A、具體性 B、不對(duì)稱性 C、多樣性D、分散性 E、綜合性16、巴塞爾委員會(huì)從（ ABDE ）等方面提出了操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的十項(xiàng)原則。A、監(jiān)管者的作用 B、風(fēng)險(xiǎn)管理 C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管D、營(yíng)造適宜的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境 E、信息披露的作用17、下列屬于巴塞爾新資本協(xié)議為商業(yè)銀行提供的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法的是（ ACE）。A、基本指標(biāo)法 B、損失模擬法 C、標(biāo)準(zhǔn)法D、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法 E、高級(jí)計(jì)量法18、下列屬于銀行領(lǐng)域犯罪的有（ ABCDE ）。A、挪用資金罪 B、職務(wù)侵占罪 C、盜竊罪D、破壞金融管理秩序罪 E、金融詐騙罪19、銀行風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是由于銀行（ABC ）特性決定的。A

15、、存款者的集中地 B、投資者的總代表C、信用創(chuàng)造功能 D、信息不對(duì)稱性E、信用對(duì)象的復(fù)雜性20、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理主要采取（ ABCE ）等一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移各類風(fēng)險(xiǎn)。A、統(tǒng)一授信管理 B、資產(chǎn)組合管理 C、資產(chǎn)證券化D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) E、信用衍生產(chǎn)品三、判斷題（30題）1、風(fēng)險(xiǎn)事件是風(fēng)險(xiǎn)存在的充分條件，在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中占核心地位。（ ）2、銀行可以通過一定的制度、方法和技術(shù)手段等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)在事前進(jìn)行識(shí)別、分析、預(yù)測(cè)、防范，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)進(jìn)行化解、補(bǔ)救，直到徹底消除風(fēng)險(xiǎn)。（ ）3、完善的公司治理機(jī)制有利于銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的防范。（ ）4、信用風(fēng)險(xiǎn)不僅包括借款人違約的可能性，還包括借款人信

16、用狀況或評(píng)價(jià)下降的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）5、只要存在銀行資金的發(fā)放、投資或其他的風(fēng)險(xiǎn)敞口，不論是反映在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)還是表外，都會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)，但承諾不產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。（ ）6、信用風(fēng)險(xiǎn)是交易對(duì)手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（）7、金融犯罪包括由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風(fēng)險(xiǎn)。（）8、操作風(fēng)險(xiǎn)在一定的條件下，運(yùn)用一定的方法是可以避免的。（ ）9、金融衍生產(chǎn)品可以分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，但它的高杠桿交易功能也能放大風(fēng)險(xiǎn)，形成金融泡沫。（ ）10、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)包括分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及發(fā)生后導(dǎo)致的損失程度兩方面的內(nèi)容。（）11、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并稱為銀行的三大

17、主要風(fēng)險(xiǎn)。（ ）12、操作風(fēng)險(xiǎn)通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶然事件等形式出現(xiàn)，其成因簡(jiǎn)單，事件發(fā)生概率一般較小。（ ）13、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，具有外生性為主、涵蓋全部業(yè)務(wù)、難以度量等特征。（ ）14、操作風(fēng)險(xiǎn)的不對(duì)稱性是指承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)不能帶來收入，只會(huì)造成損失，而且操作風(fēng)險(xiǎn)損失在大多數(shù)情況下與收益的產(chǎn)生沒有必然的聯(lián)系。（ ）15、在我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為業(yè)務(wù)、流程、IT系統(tǒng)及技術(shù)、外部事件四類風(fēng)險(xiǎn)。（ ）16、外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。（ ）17、對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理處于較低水

18、平、尚未達(dá)到量化階段的商業(yè)銀行，特別是中小金融機(jī)構(gòu)，可以選擇較為簡(jiǎn)單的資本計(jì)量方法。（ ）18、根據(jù)案件信息統(tǒng)計(jì)與管理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會(huì)將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件。（ ）19、由于操作風(fēng)險(xiǎn)的多樣化特征，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門比較難以確定哪些因素對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理來說是最為重要的。（ ）20、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）21、網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)是案件防范和查處的主體，董（理）事會(huì)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最終責(zé)任，董（理）事長(zhǎng)為案件防控風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人。（ ）22、從

19、經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講，風(fēng)險(xiǎn)包含兩層含義：一是未來結(jié)果的確定性；二是損失的可能性。（ ）23、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指在二級(jí)市場(chǎng)交易的實(shí)物產(chǎn)品受到價(jià)格的不利變動(dòng)造成負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）24、資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是銀行無法以與其他銀行相同的成本從市場(chǎng)上融資的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）25、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行業(yè)務(wù)多元化后，銀行機(jī)構(gòu)自身產(chǎn)生的一種需求，與國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求無關(guān)。（ ）26、通過內(nèi)部模型來定性分析、識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)使得風(fēng)險(xiǎn)管理更加具有客觀性和科學(xué)性。（ ）27、操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、外部事件、員工、交易對(duì)手經(jīng)營(yíng)狀況不佳而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）28、為有效識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，銀行通常需要設(shè)立專

20、門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（ ）29、法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)。（ ）30、高級(jí)管理層要確保本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)受到內(nèi)審部門全面、有效的監(jiān)督。（ ）第二章 公司治理與內(nèi)部控制一、單項(xiàng)選擇題（20題）1、風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理面臨的一個(gè)共同問題是（ D ）。A、激勵(lì)問責(zé)機(jī)制 B、監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制 C、制衡與效率 D、激勵(lì)約束機(jī)制2、風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求與公司治理的核心內(nèi)容是一致的，是（ C ）。A、激勵(lì)問責(zé)機(jī)制 B、監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制 C、制衡與效率 D、激勵(lì)約束機(jī)制3、（ B ）是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、股東（社員）代表大會(huì) B、董（理）事會(huì) C、

21、監(jiān)事會(huì) D、高管層4、有借款的股東（社員）在銀行有可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)應(yīng)（ C ），以確保及滿足處置支付風(fēng)險(xiǎn)的需要。A、保持冷靜持幣觀望 B、及時(shí)申請(qǐng)借款展期 C、立即歸還到期借款 D、及時(shí)申請(qǐng)退股規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) 5、針對(duì)一些銀行控股股東（社員）不正當(dāng)干預(yù)銀行經(jīng)營(yíng)管理的情況，要求控股股東（社員）對(duì)商業(yè)銀行和其他股東（社員）承擔(dān)（ A ）義務(wù)，以加強(qiáng)對(duì)控股股東（社員）的制約。A、誠(chéng)信 B、承諾 C、支持 D、約束6、商業(yè)銀行良好內(nèi)部控制機(jī)制的核心是（ B ）。A、必須具有有效性。 B、有效防范各種風(fēng)險(xiǎn) C、全面滲透業(yè)務(wù)過程與業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) D、必須做到“內(nèi)控先行”7、以下（ B ）不是銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。A

22、、確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保銀行各利益相關(guān)者價(jià)值目標(biāo)的最大化。C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。8、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（ D ）的原則。A、公平 B、客觀 C、公正 D、獨(dú)立9、( B )負(fù)責(zé)建立實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系。A、股東（社員）大會(huì) B、董（理）事會(huì) C、高級(jí)管理層 D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門10、（ C ）有責(zé)任制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。A、股東（社員）大會(huì) B、董（理）事會(huì) C、高級(jí)管理層 D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門11、（ A ）是內(nèi)部審計(jì)部門完

23、成風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一屏障。A、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 B、信息交流與反饋 C、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 D、風(fēng)險(xiǎn)處置12、（ C ）直接決定規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行的程度和效果。A、高級(jí)管理層 B、各職能部門 C、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系 D、中層管理層13、中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（ A ）和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，建立起覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程。A、內(nèi)控優(yōu)先、制度先行 B、職位分設(shè)、明確職責(zé) C、審貸分離、分級(jí)審批 D、集體決策、強(qiáng)化監(jiān)督14、銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，也是競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，其核心競(jìng)爭(zhēng)力集中反映在（ D ）上。A、董（理）事會(huì)成員的能力 B、高級(jí)管理層的職業(yè)素質(zhì) C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門的

24、設(shè)立 D、風(fēng)險(xiǎn)管控能力15、（ B ）負(fù)責(zé)對(duì)銀行高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)，有權(quán)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等情況進(jìn)行審計(jì)。A、董（理）事會(huì) B、監(jiān)事會(huì) C、內(nèi)部審計(jì)部門 D、監(jiān)管部門16、（ C ）負(fù)責(zé)監(jiān)督董（理）事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系。A、監(jiān)管部門 B、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、內(nèi)部審計(jì)部門 17、內(nèi)部控制必須具有（ B ），即各種內(nèi)部控制制度必須符合國(guó)家和監(jiān)管部門的法律法規(guī)，必須具有高度的權(quán)威性，必須能真正落到實(shí)處，成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南。A、全面性 B、有效性 C、權(quán)威性 D、獨(dú)立性18、加強(qiáng)稽核體系建設(shè)，建立對(duì)（ B ）負(fù)責(zé)的稽核體系，增強(qiáng)稽核工作的獨(dú)立

25、性和權(quán)威性。A、股東（社員）大會(huì) B、董（理）事會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、高級(jí)管理層19、為了使各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)，建立內(nèi)控制度必須以（ D ）為出發(fā)點(diǎn)。A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B、安全經(jīng)營(yíng) C、獨(dú)立經(jīng)營(yíng) D、審慎經(jīng)營(yíng)20、以下不屬于銀行“三會(huì)一層”的是（ C ）。 A、股東（社員）大會(huì) B、董（理）事會(huì) C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D、高級(jí)管理層二、多項(xiàng)選擇題（10題）1、公司治理結(jié)構(gòu)明確規(guī)定了（ ABCD ）的責(zé)任和權(quán)力分布。A、董（理）事會(huì) B、經(jīng)理層 C、股東（社員） D、其他利益相關(guān)者 E、監(jiān)管部門2、我國(guó)中小銀行機(jī)構(gòu)要建立與自身實(shí)際相適應(yīng)的公司（法人）治理模式，關(guān)鍵是確保（ BCD ），實(shí)現(xiàn)各利益

26、相關(guān)者價(jià)值的最大化。A、遵紀(jì)守法 B、科學(xué)決策 C、有效監(jiān)督控制風(fēng)險(xiǎn) D、提升執(zhí)行力 E、尋求經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)價(jià)值相匹配3、銀行公司治理架構(gòu)中的各個(gè)部分與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理息息相關(guān)，（ ABCDE ）都對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有責(zé)任，并且存在相互制約關(guān)系。A、股東（社員）代表大會(huì) B、董（理）事會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、高管層 E、審計(jì)機(jī)構(gòu)4、良好的公司治理結(jié)構(gòu)，能激勵(lì)銀行的董（理）事會(huì)和管理層努力實(shí)現(xiàn)（ACD ）等各利益相關(guān)者價(jià)值目標(biāo)的最大化，并便于實(shí)施有效的監(jiān)督。A、銀行 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、股東（社員） D、客戶 5、以下（ ABCDE ）是股份制商業(yè)銀行公司治理指引、股份制商業(yè)銀行公司獨(dú)立董事、外部監(jiān)事制度

27、指引對(duì)完善我國(guó)商業(yè)銀行公司治理提出的要求。A、規(guī)范股東（社員）行為，防止股東（社員）操縱經(jīng)營(yíng)管理?yè)p害存款人利益。B、強(qiáng)化董（理）事會(huì)的獨(dú)立性。C、明確行長(zhǎng)（主任）職責(zé)。D、強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督功能，防止銀行“內(nèi)部人”控制。E、完善激勵(lì)約束機(jī)制，增強(qiáng)銀行活力。6、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將內(nèi)部控制作為監(jiān)管工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容，提出了（ ACDE ）的全新監(jiān)管理念，不斷強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的重要性。A、管法人 B、管業(yè)務(wù) C、管風(fēng)險(xiǎn) D、管內(nèi)控 E、提高透明度7、商業(yè)銀行內(nèi)部控制明確劃分（ BCDE）各自的權(quán)利、責(zé)任和利益而形成相互制衡關(guān)系。A、內(nèi)部員工與客戶 B、股東（社員） C、董（理）事會(huì) D、高管層

28、 E、經(jīng)理人員8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（ACDE ）的原則。A、全面 B、動(dòng)態(tài) C、審慎 D、有效 E、獨(dú)立9、商業(yè)銀行良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征（ ABCDE ）。A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時(shí)性 E、獨(dú)立性10、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于內(nèi)部控制的原則與要求，提出了內(nèi)部控制的要素應(yīng)包括（ABCDE ）。A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正三、判斷題（20題）1、在商業(yè)銀行流動(dòng)性充足的情況下，商業(yè)銀行可酌情為股東（社員）及其關(guān)聯(lián)單位提供擔(dān)保。（ ）2、.考慮到銀行與股東（社員）之間的關(guān)聯(lián)交易是銀行風(fēng)險(xiǎn)的重要來源，指引要求股

29、東（社員）借款余額不得超過其持有的股本總額（但以銀行存單或國(guó)債擔(dān)保借款的除外）。（ ）3、商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立由董（理）事長(zhǎng)或副董（理）事長(zhǎng)擔(dān)任負(fù)責(zé)人的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)。（ ） 4、商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)應(yīng)至少有2名外部監(jiān)事，以強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的客觀性。（ ）5、商業(yè)銀行董（理）事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反法律、法規(guī)、規(guī)定及銀行章程并給銀行和股東（社員）造成損失的，應(yīng)當(dāng)給予行政處罰。（ ）6、在內(nèi)部人控制的條件下，董（理）事會(huì)與監(jiān)事會(huì)作用無法充分發(fā)揮，董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子職責(zé)不清，決策權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)難以分離，外部約束機(jī)制不健全，監(jiān)督問責(zé)機(jī)制缺位。（ ）7、公司治理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)層面的制度及實(shí)施。（ ）8、銀

30、行內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。（ ）9、在存在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負(fù)責(zé)控制的人員提供可以間接向最高管理層報(bào)告的渠道。（ ）10、為了鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，在法律沒有規(guī)定或監(jiān)管當(dāng)局沒有要求的情況下可不采取相關(guān)的控制措施。（ ）11、按照風(fēng)險(xiǎn)管控與業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的原則，中小金機(jī)構(gòu)可將風(fēng)險(xiǎn)管理部門與相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門合并，共同履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能。（ ）12、全面加強(qiáng)、完善信息系統(tǒng)建設(shè)，是中小金融機(jī)構(gòu)提升經(jīng)營(yíng)管理水平、有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。（ ）13、內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督董（理）事會(huì)、高級(jí)管理層

31、完善內(nèi)部控制體系。（ ）14、信息交流與反饋是指銀行對(duì)內(nèi)部信息和外部信息進(jìn)行識(shí)別、捕捉、傳遞和反饋的活動(dòng)，以保證管理層和全體員工能夠執(zhí)行其相關(guān)職責(zé)。（ ）15、內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的軌道上運(yùn)行。（ ）16、銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過嚴(yán)格事權(quán)劃分的方式，一方面保證柜員基本業(yè)務(wù)操作的開放性，另一方面對(duì)重要、特殊和大額的業(yè)務(wù)交易通過授權(quán)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。（ ）17、銀行“三會(huì)一層”是指股東（社員）大會(huì)、董（理）會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、高級(jí)管理層。（ ）18、在公司治理中，制衡過多將導(dǎo)致效率的降低，制制衡過少往往導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交易大量發(fā)生和信息不透明，形成違法違規(guī)。（ ）19、行長(zhǎng)（

32、主任）有權(quán)按照法律、法規(guī)、規(guī)章、章程及股東（社員）大會(huì)的授權(quán)，組織開展銀行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。（ ）20、內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門，直接操作人員與間接控制人員必須適當(dāng)分開，并向不同的管理人員報(bào)告工作。（ ）第三章 合規(guī)文化建設(shè)一、單項(xiàng)選擇題（10題）1、企業(yè)文化是指企業(yè)的指導(dǎo)思想、（ C ）和管理風(fēng)貌。 A、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)； B，經(jīng)營(yíng)計(jì)劃： C、經(jīng)營(yíng)哲學(xué)。2、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)于（ C ）制定并通過了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守。A、2006年10月；B、2008年2月；C、2007年2月。3、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于（ C ）制定了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)。A、2007年2月； B、2008

33、年2月； C、2006年10月。4、合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的（ C ）構(gòu)成要素。A、基礎(chǔ)； B、基本； C、核心。 5、中小金融機(jī)構(gòu)（ C ）作為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。A、聯(lián)社主任（行長(zhǎng)）； B、監(jiān)事長(zhǎng)； C、理（董）事長(zhǎng)。6、銀行業(yè)人類人員應(yīng)保守所在機(jī)構(gòu)的（ C ），保護(hù)客戶信息和隱私，這時(shí)銀行人類人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。A、地址；B、人員數(shù)量；C、商業(yè)秘密。7、建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機(jī)構(gòu)完善全面（ C ）管理、健全有效內(nèi)控體系的重要保障。A、內(nèi)部； B、信貸； C、風(fēng)險(xiǎn)。8、農(nóng)村信用社系統(tǒng)員工日常工作不能“以信任代替管理，以習(xí)慣代替（ C ），以情面代替紀(jì)律”。A、業(yè)務(wù)； B、操作； C、制

34、度。9、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2006年10月公布的商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)第三章要求商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)必須“適用銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、（ C ）、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。A、信貸規(guī)則； B、財(cái)會(huì)規(guī)則； C、經(jīng)營(yíng)規(guī)則。10、良好的合規(guī)文化有助于提高中小金融機(jī)構(gòu)的（ C ），增加銀行無形資產(chǎn)，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶。A、經(jīng)營(yíng)收入； B、信貸資產(chǎn)； C、品牌價(jià)值。二、多項(xiàng)選擇題（10題）1、企業(yè)文化包括價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)營(yíng)哲學(xué)、（ ABCD ）、文化傳統(tǒng)、風(fēng)俗習(xí)慣以及企業(yè)形象等。A、管理制度：B、思想教育；C、行為準(zhǔn)則；D、道德規(guī)范；E、文化程度。2、中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)

35、文化建設(shè)的內(nèi)容包括：（ ABCDE ）A、合規(guī)人人有責(zé)；B、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：C合規(guī)從高層做起；D、主動(dòng)合規(guī)；E、有效互動(dòng)。3、合規(guī)文化的內(nèi)涵，包括：（ ABCDE ）A、誠(chéng)實(shí)；B、守信；C、正直；D、銀行對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)、銀行對(duì)員工負(fù)責(zé)；E、員工對(duì)銀行負(fù)責(zé)、員工對(duì)其他員工負(fù)責(zé)。4、職業(yè)操守包括：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、（ ABCDE ）。A、專業(yè)勝任； B、勤勉盡職； C、保守秘密； D、公平競(jìng)爭(zhēng)； E、抵制違規(guī)。5、培育合規(guī)文化的方法與渠道：主要包括（ABC）。A、在各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念；B、在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍；C、高度重視員工的行為管理；D、提高制度執(zhí)行力；E、公平競(jìng)爭(zhēng)6、合規(guī)人人

36、有責(zé)，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任。合規(guī)工作與（ ABC ）息息相關(guān)。A、每個(gè)流程； B、各個(gè)崗位； C、每個(gè)員工；E、借款人； E、服務(wù)對(duì)象。7、培育合規(guī)文化，在各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，主要包括（ ABCD ）。A、嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任；B、堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念；C、規(guī)范各項(xiàng)決策；D、加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理；E、加強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)。8、培育合規(guī)文化，在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍，主要包括（ ABC）。A、大力開展思想教育；B、加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)；C、加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)保護(hù)意識(shí)。D、加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理；E、規(guī)范各項(xiàng)決策管理。9、培育合規(guī)文化，高度重視員工

37、的行為管理，主要包括（ ABC ）。A、堅(jiān)持從嚴(yán)治社；B、加強(qiáng)員工行為的關(guān)注；C、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理；D、加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理；E、規(guī)范各項(xiàng)決策。10、中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的必要性，主要包括（ABC）。A、合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障；B、合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求；C、合規(guī)文化建設(shè)是有利于提高制度執(zhí)行力；D、合規(guī)文化建設(shè)是以利潤(rùn)為中心；E、合規(guī)文化建設(shè)是以提高存款市場(chǎng)占有率為中心。三、判斷題（10題）1、合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求（ ）。2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身能夠直接為銀行增加利潤(rùn)（ ）。3、具有良好合規(guī)文化的銀行必然具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這種競(jìng)

38、爭(zhēng)力恰恰是能給銀行帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉( )。4、合規(guī)文化是金融企業(yè)的重要組成部分。（ ）5、銀行員工對(duì)于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時(shí)進(jìn)行善意的提示，對(duì)違法行為要及時(shí)制止，不能制止的，要及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)、監(jiān)管及公檢法等部門報(bào)告。（ ）6、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。保護(hù)客戶信息和隱私，這是銀行從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。（ ）。7、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)人和工作人員在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中要公平競(jìng)爭(zhēng)，不得采用非法或其他不正當(dāng)手段以達(dá)到銷售或強(qiáng)迫、誘導(dǎo)客戶購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)的目的。（ ）8、銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，聲譽(yù)是銀行的生命線。（ ）9、合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力。（ ）10

39、、合規(guī)僅僅是合規(guī)部門和合規(guī)管理人員的職責(zé)，與其他部門和其他崗位人員沒有關(guān)系。（ ）第四章 案件治理及風(fēng)險(xiǎn)防控一、單項(xiàng)選擇題（40題）1下列哪項(xiàng)不屬于建立案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制“十項(xiàng)措施”？（ C ）。 A.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度B.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任C.完善信貸統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理D.積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)2下列哪項(xiàng)不屬于案件多發(fā)的“六個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)”之一？（A）。A.現(xiàn)金管理B.查詢對(duì)賬C.重要崗位D.金庫(kù)尾箱3下列哪項(xiàng)是強(qiáng)化內(nèi)控管理制度“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”之一？（C）。A.一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和上級(jí)機(jī)構(gòu)行政章的管理

40、聯(lián)動(dòng)B.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位輪換緊密銜接聯(lián)動(dòng)C.查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)D.案件查處和相應(yīng)的稽核審計(jì)制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)4農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的時(shí)間為（ D ）。A.2005年 B.2006年 C.2005至2008年D.2006至2008年52007年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)是（C）。A.治標(biāo)治亂，充分暴露陳案 B.全面開展案件排查C.實(shí)施分類治理，堅(jiān)持標(biāo)本兼治D.組織案件治理“回頭看”6下列哪項(xiàng)不屬于新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)（ B ）。A.村鎮(zhèn)銀行 B.典當(dāng)行 C.貸款公司 D.資金互助社7農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控治理的時(shí)間為（ D ）。A.2009

41、年B.2011年C.2006至2008年 D.2009至2011年82011年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)是（A）。A.提升 B.強(qiáng)化 C.規(guī)范 D.合規(guī)9下列哪項(xiàng)不屬于長(zhǎng)效機(jī)制的特點(diǎn)（B）。A.規(guī)范性 B.常態(tài)性 C.穩(wěn)定性 D.長(zhǎng)期性10中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，是以現(xiàn)代商業(yè)銀行（ B ）為標(biāo)桿。 A.經(jīng)營(yíng)目標(biāo) B.內(nèi)控目標(biāo) C.安全目標(biāo) D.效益目標(biāo)11中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，是以加強(qiáng)（ D ）建設(shè)為基礎(chǔ)。 A.企業(yè)文化 B.信貸文化 C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.合規(guī)文化12中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，要在中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立起“（ A）”的內(nèi)部控制體系。 A.治

42、理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效B.治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效C.治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效D.治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效13中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，要全面建立起“（D）”相結(jié)合的案件防控工作機(jī)制。 A. 查、防、控、堵、教 B. 查、控、堵、罰、教C. 查、控、堵、懲、教 D. 查、防、堵、懲、教14下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的內(nèi)容（ B ）。 A.公司治理 B.外部環(huán)境 C.技術(shù)防范 D.信息披露15下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部控制機(jī)制方面的內(nèi)容（A）。 A.強(qiáng)化

43、崗位流程制約 B.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理C.完善稽核體系 D.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架16下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面的內(nèi)容（ C ）。 A.強(qiáng)化崗位流程制約 B.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理C.完善稽核體系 D.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架17下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持的原則（C）。 A.事實(shí)清楚 B.證據(jù)確鑿 C.懲教結(jié)合 D.逐級(jí)追究18下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循的基本要求（B）。 A.依據(jù)要充分 B.手續(xù)要完備C.處理要公平 D.處理輕重要適度19中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見印發(fā)時(shí)間為（C）。 A.2007年3月 B.2008年4月C.

44、2009年4月 D.2010年1月20下列哪項(xiàng)不屬于納入案件責(zé)任追究的案件范圍（A）。A.錯(cuò)賬 B.挪用資金 C.詐騙 D.盜竊21下列哪項(xiàng)屬于案件責(zé)任追究的直接責(zé)任人（C）。A.機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人B.機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人C.與外部人員合伙實(shí)施侵犯客戶資金的涉嫌違法犯罪人D.中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員22農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人是（A）。A.理（董）事長(zhǎng) B.監(jiān)事長(zhǎng) C.主任 D.總經(jīng)理23農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括（D）、經(jīng)濟(jì)處理和其他處罰三種。 A.責(zé)令限期改正 B.批評(píng)教育 C.組織處理 D.紀(jì)律處分24農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的紀(jì)律處分不包括（B）。 A.降級(jí)

45、（職） B.免職 C.撤職 D.開除25農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的經(jīng)濟(jì)處理包括（D）。A.變更勞動(dòng)關(guān)系 B.留用察看C.通報(bào)批評(píng) D.扣減績(jī)效收入26農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的其他處罰方式不包括（C）。 A.批評(píng)教育 B.組織處理 C.紀(jì)律處分D.變更勞動(dòng)關(guān)系27下列哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的組織處理方式（B）。 A.調(diào)離 B.撤職 C.停職 D.免職28農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見規(guī)定，對(duì)因故意、過失或不盡職而導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序，一律（C）。 A.調(diào)離 B.撤職 C.解除勞動(dòng)合同 D.降職（職）29“一案四問責(zé)

46、”即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問（D）責(zé)任、問發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。 A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人C.相關(guān)負(fù)責(zé)人 D.相關(guān)知情人30“雙線問責(zé)”即對(duì)（B）條線問責(zé)的同時(shí)，還要對(duì)稽核監(jiān)督條線問責(zé)。 A.業(yè)務(wù)管理 B.經(jīng)營(yíng)管理 C.操作管理 D.風(fēng)險(xiǎn)管理31農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、（C）”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。 A.一案四問責(zé) B.雙線問責(zé) C. 失職重罰D.上追兩級(jí)32下列哪項(xiàng)屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中規(guī)定的從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（B）。 A. 決策、指使、授意、教

47、唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的B. 在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的C. 省、市（地）轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣（市，含）以下機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生案件2次以上的D. 發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的33下列哪項(xiàng)屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中規(guī)定的從重追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（A）。A. 決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的 B. 在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的C. 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的D. 案

48、發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任34按照中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法的規(guī)定，突發(fā)事件是指突然發(fā)生，造成或可能造成嚴(yán)重社會(huì)危害，需要采取應(yīng)急處置措施予以應(yīng)對(duì)的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、（C）和社會(huì)安全事件。 A.公共群體事件 B.公共場(chǎng)所事件C.公共衛(wèi)生事件 D.公共安全事件35根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2005年印發(fā)的重大突發(fā)事件報(bào)告制度規(guī)定的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（ C ）。 A.金融擠兌事件B.搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬(wàn)元以上的案件C.詐騙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他涉案金額100萬(wàn)元以上的案件D.造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)

49、損失1000萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害36下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件的特征（A）A.聯(lián)動(dòng)性 B.公共性 C.危害的延展性 D.變化發(fā)展的不確定性37預(yù)防和處置突發(fā)事件，必須堅(jiān)持“以人為本、全員參與，（B ），統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合，快速反應(yīng)、合理應(yīng)對(duì)”的原則。 A.依法規(guī)范、標(biāo)本兼治 B.依法規(guī)范、預(yù)防為主C.依法合規(guī)、統(tǒng)籌兼顧 D.依法合規(guī)、治本為主38應(yīng)急預(yù)案包括總體預(yù)案和（C）。A部門管理職責(zé)預(yù)案 B.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線預(yù)案C.分專業(yè)預(yù)案 D.應(yīng)急保障39下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)的內(nèi)容（D）。A.事態(tài)控制 B.處置準(zhǔn)備 C.案件調(diào)查 D.信息報(bào)告40下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)

50、后的內(nèi)容（A）。A.應(yīng)急終止B.影響補(bǔ)救C.堵漏整改D.完善預(yù)案二、多項(xiàng)選擇題（20題）1在案件專項(xiàng)治理工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照（ ABC ）的原則，圍繞公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程改造、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、調(diào)整考核機(jī)制、完善責(zé)任追究、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)等多個(gè)方面，有針對(duì)性地開展工作。A.標(biāo)本兼治，重在治本； B.查防結(jié)合，重在防范；C.改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；D.統(tǒng)一安排，全面部署；22006至2008年，各監(jiān)管部門和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)緊緊圍繞（ AD ）目標(biāo)，著力加強(qiáng)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。A.一年初見成效 B.二年初見成效C.二年大見成效 D.三年大見成效3.對(duì)新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行

51、（ ABD ）制度。A.雙線問責(zé) B.上追兩級(jí) C.上追一級(jí) D.一案四問責(zé)4.現(xiàn)階段中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)狀況有哪些（ ABC ）。A.案件防控工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻B.防控案件風(fēng)險(xiǎn)難度加大C.內(nèi)部控制基礎(chǔ)薄弱和制度執(zhí)行力仍然不足D.案件治理長(zhǎng)效機(jī)制扎實(shí)起步5.經(jīng)過案件專項(xiàng)治理和持續(xù)開展的案件防控治理，中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作重心逐步從治標(biāo)轉(zhuǎn)向治本，要做到案件防控持之以恒，需要構(gòu)建（ ABD ）的長(zhǎng)效機(jī)制。A.規(guī)范化 B.制度化 C.長(zhǎng)期化 D.常態(tài)化6.根據(jù)中小金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，按照“產(chǎn)權(quán)清晰，權(quán)責(zé)分明”的要求，公司（法人）治理模式內(nèi)容有哪些（ABCD）。A.結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)捷 B.形式靈活 C.運(yùn)行科學(xué) D.

52、治理有效7.推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)就是要積極培育適應(yīng)市場(chǎng)化、商業(yè)化取向，以合規(guī)文化為核心企業(yè)文化，綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABCD）的關(guān)聯(lián)性，將審慎、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念貫徹落實(shí)到各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理中，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提升中小金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)形象。A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.其他風(fēng)險(xiǎn)8.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確防控重點(diǎn)，建立對(duì)（ ABC ）的風(fēng)險(xiǎn)排查制度，加強(qiáng)對(duì)印押證、票據(jù)審驗(yàn)、授權(quán)卡等案件易發(fā)部位及業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控，建立案件定期排查制度，及時(shí)堵塞漏洞，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。A.要害部門 B.重點(diǎn)業(yè)務(wù) C.重要人員 D.重要崗位9.針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理人才、專業(yè)技術(shù)人才的不同特點(diǎn)，

53、開展差別化培訓(xùn)，形成包括（ ABC ）的多層次培訓(xùn)體系，完善培訓(xùn)制度，提高全員綜合素質(zhì)。A.全員培訓(xùn) B.全程培訓(xùn) C.全方位培訓(xùn) D.個(gè)別培訓(xùn)10.案件專項(xiàng)治理中的“四項(xiàng)制度”是什么。（ ABCD ）A.干部交流 B.崗位輪換 C.強(qiáng)制休假 D.近親屬回避11.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照商業(yè)銀行信息披露辦法規(guī)定要求，逐步完善信息披露制度以及相應(yīng)的工作機(jī)制，保證信息披露的（ AC ）。A.真實(shí)性 B.準(zhǔn)確性 C.有效性 D.及時(shí)性12.根據(jù)（ ABCD ）情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以案件追究。A.案件性質(zhì) B.涉案金額C.風(fēng)險(xiǎn)損失 D.社會(huì)影響程度13.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中公司治理機(jī)制包括哪些

54、方面（ ABCD ）。A.規(guī)范公司治理機(jī)制 B.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架C.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理 D.推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)14.案件責(zé)任追究原則包括哪些內(nèi)容（ ABCD ）。A.自查從寬 B.他查從嚴(yán) C.盡職免責(zé) D.失職重罰15.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急處置機(jī)制應(yīng)分為哪幾個(gè)階段（ ABCD ）。A.預(yù)防 B.預(yù)警 C.發(fā)生 D.善后16.案件專項(xiàng)治理工作中，堅(jiān)持案防工作與其他業(yè)務(wù)要（ABD ）。A.同部署 B.同檢查 C.同獎(jiǎng)懲 D.同考核17.中小金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，包括（ ABCD ）。A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人C.相關(guān)負(fù)責(zé)人 D.普通員工18.突發(fā)事件報(bào)告應(yīng)堅(jiān)持哪些原則（ ABCD ）。A.及時(shí)性

55、B.準(zhǔn)確性 C.規(guī)范性 D.保密性19.根據(jù)突發(fā)事件（案件）實(shí)際情況，成立不同層次的調(diào)查專案組，調(diào)查前，專案組要制訂調(diào)查方案，明確（ ABCD ）。A.調(diào)查目的 B.調(diào)查方式 C.調(diào)查內(nèi)容 D.人員組成20.突發(fā)事件（案件）應(yīng)急處置流程包括（ ABCDE ）。A.預(yù)警信息 B.先期處置 C.信息報(bào)告 D.應(yīng)急響應(yīng)E應(yīng)急終止三、判斷題（30題）1.“嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度?！笔墙讣C合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”之一。（ ）2.“加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。”是防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”之一。（ ）3.“完善

56、審計(jì)體制、充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)”是強(qiáng)化內(nèi)控管理制度的“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”之一。（ ）4.銀行授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、重要崗位是案件多發(fā)的“六個(gè)關(guān)健環(huán)節(jié)”。（ ）5.案件風(fēng)險(xiǎn)隱患重點(diǎn)排查的“九種人”是有無黃賭毒、經(jīng)商、炒股、負(fù)債較大、經(jīng)常曠工、超過輪崗時(shí)限、交友混亂、不良記錄、違規(guī)操作等行為。（ ）6.實(shí)施分類治理，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，全面遏制案件高發(fā)勢(shì)頭是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2008年度案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)。（ ）7.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2009-2011年案件防控治理工作規(guī)劃提出了完善、強(qiáng)化、提升的分階段三步走目標(biāo)。（ ）8.長(zhǎng)效機(jī)制是

57、指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項(xiàng)工作之間長(zhǎng)期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。（ ）9.長(zhǎng)效機(jī)制具有規(guī)范性、有效性、長(zhǎng)期性等三個(gè)特點(diǎn)。（ ）10.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)健全完善科學(xué)的人力資源管理機(jī)制，制定適合現(xiàn)代金融企業(yè)要求的員工準(zhǔn)入和退出制度。（ ）11.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制要全面建立起“查、防、懲、教”相結(jié)合的案件防控工作機(jī)制。（ ）12.完善稽核體系要求建立健全銀行內(nèi)部審計(jì)的問責(zé)和免責(zé)制度，增強(qiáng)內(nèi)審人員責(zé)任意識(shí)并充分調(diào)動(dòng)其積極性。（ ）13.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加快業(yè)務(wù)流程和管理流程的整合，推進(jìn)業(yè)務(wù)流程再造和機(jī)構(gòu)垂直化改革。（ ）14.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)既是一項(xiàng)階段性工作，更是

58、一項(xiàng)系統(tǒng)工程，既需要金融機(jī)構(gòu)自身的努力，也需要良好外部環(huán)境的支持。（ ）15.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持柜臺(tái)業(yè)務(wù)前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)分離，重要憑證、印鑒、密押管用分離，嚴(yán)格貸款“三查”，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序。（ ）16.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確防控重點(diǎn)，建立對(duì)要害部門、重點(diǎn)崗位和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度。（ ）17.中小金融機(jī)構(gòu)要從嚴(yán)密性、合規(guī)性、有效性和適宜性四個(gè)方面對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、評(píng)估、測(cè)試。（ ）18.對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受派機(jī)構(gòu)考核為主，委派機(jī)構(gòu)考核為輔，突出績(jī)效指標(biāo)的考核，兼顧合規(guī)指標(biāo)的考核。（ ）19.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立以績(jī)效為核心的薪酬分配制度，將內(nèi)控建設(shè)、合規(guī)管理和案件風(fēng)險(xiǎn)納入績(jī)效考核的范

59、圍。（ ）20.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、依據(jù)充分、責(zé)任明確、處理公平、手續(xù)完備、權(quán)責(zé)對(duì)等、懲教結(jié)合的原則。（ ）21.納入案件責(zé)任追究的間接責(zé)任人具體可劃分為機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人和分管負(fù)責(zé)人。（ ）22.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處理和組織處理三種。（ ）23.對(duì)流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責(zé)，或管理不力、知情不報(bào)的間接責(zé)任人員，由本級(jí)或上級(jí)機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)規(guī)定一并追究責(zé)任。（ ）24.案件引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的屬?gòu)闹刈肪肯嚓P(guān)人員責(zé)任的情況。（ ）25.中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案

60、件的屬?gòu)妮p追究責(zé)任的情況。（ ）26.突發(fā)事件具有突發(fā)性、群體性、危害性、變化發(fā)展的不確定性和處置的困難性等特征。（ ）27.預(yù)防和處置突發(fā)事件，必須堅(jiān)持“以人為本、全員參與，預(yù)防為主、規(guī)范為輔，統(tǒng)一負(fù)責(zé)、分級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合，快速反應(yīng)、合理應(yīng)對(duì)“的原則。（）28.突發(fā)事件（案件）發(fā)生后，事發(fā)機(jī)構(gòu)啟動(dòng)本級(jí)內(nèi)部處置預(yù)案，積極采取有效措施，開展控制、排查、自救工作。（ ）29.突發(fā)事件報(bào)告應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性和公開性原則。（）30.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后包括影響補(bǔ)救、事態(tài)控制、教訓(xùn)總結(jié)、應(yīng)急終止、完善預(yù)案等內(nèi)容。（）第五章 存款業(yè)務(wù)一、單項(xiàng)選擇題（50題）1、銀行資金的主要來源是（B）A、貸款業(yè)