2022年合規(guī)管理檢查工作總結范本

1、第PAGE9頁共NUMPAGES9頁2022年合規(guī)管理檢查工作總結范本_農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)檢查管理辦法第一章總則第一條為構建_農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(從下簡稱“本行”)合規(guī)風險防范體系，加強合規(guī)風險管理，保障各項業(yè)務和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引等法規(guī)和監(jiān)管要求，結合本行實際，特制定本辦法。第二條本辦法明確了合規(guī)檢查的職責、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。第四條本辦法所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。第二章職責與權限第五條合規(guī)管理部負責_本行合規(guī)檢查工作的實施。第六條合規(guī)管理部檢查組成員分工(一)檢查組

2、組長。負責檢查工作的_、協(xié)調，對檢查組工作負全部責任。(二)主檢查人。負責復核檢查工作底稿、檢查事實確認書，對檢查材料進行匯總，編制檢查報告。(三)檢查組成員。負責編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿、檢查事實確認書，對分工檢查事項負全部責任。第七條被檢查單位負責積極配合檢查人員開展工作，按規(guī)定提供必要的報表、賬冊、資料等。第八條分管行領導負責檢查立項、實施和通報等事項的審批。第三章內(nèi)容與要求第九條合規(guī)檢查的范圍對全行所有業(yè)務經(jīng)營管理活動實行事前、事中、事后全過程進行合規(guī)管理和操作檢查。第十條檢查的方法和要求(一)調取電子數(shù)據(jù)，進行分析性檢查。對電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進行檢查。核對電子數(shù)據(jù)與紙質數(shù)據(jù)、

3、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎上，確定貸款核對、核查的范圍和重點。(二)聽取被檢查人工作匯報，召開員工座談會等方式。(三)現(xiàn)場觀察被檢查人管理或操作，檢查各項規(guī)章制度落實情況。(四)據(jù)檢查內(nèi)容，調閱相關資料。(五)注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，必須在第一時間行領導匯報。(六)檢查結束后應對檢查情況進行總結、匯總分析，及時完成檢查報告。(七)檢查報告應對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對性整改意見、對有關責任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實、處罰辦法相適應的處理建議。(八)根據(jù)行領導對檢查報告的批示及被檢查單位的反饋意見，擬寫檢查結論及處理意

4、見，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。(九)嚴格執(zhí)行檢查紀律。要嚴于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請、娛樂消費等。(十)做好檢查保密工作，防止檢查資料的_。第四章合規(guī)檢查管理流程第十一條合規(guī)檢查立項(一)確定規(guī)檢查項目合規(guī)管理部根據(jù)批準的年度合規(guī)管理工作計劃，依據(jù)國家有關的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會、人民銀行對農(nóng)村中小金融機構的有關政策規(guī)定，上級部門的工作安排以及相關文件確定合規(guī)檢查項目。(二)合規(guī)檢查項目經(jīng)分管行領導審批后具體實施。(三)成立合規(guī)檢查組1.合規(guī)管理部根據(jù)檢查項目成立檢查組，確定檢查組組長、主檢查人，和檢查組成員。2.檢查項目組組長。負責_檢查組成員開展現(xiàn)場檢查，確定檢查小組成員

5、的分工；與被檢查對象協(xié)調重要事項；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報告、檢查結論和處理決定；把握檢查質量和進度；安排其他相關工作。_項目主檢查人。負責檢查組成員分工，_、收集、分析被檢查對象的有關資料，_起草檢查方案、檢查通知書；_各小組進行現(xiàn)場檢查；檢查定檢查事實確認書，起草檢查初步意見、檢查結論和處理決定，編制檢查報告；_整理檢查檔案；完成檢查組組長安排的其他工作。4.檢查項目組成員。根據(jù)檢查方案進行現(xiàn)場檢查、調查分析、編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿；及時匯報檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項目主檢查人和項目小組長安排的其他工作。(四)制定檢查方案合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項目類型，詳細制定檢查方案：1

6、.被_部門(人)的名稱和基本情況；2.檢查的目的、對象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實施時間；3.檢查組成員與分工；4.檢查的方法和要求；5.注意事項；6.編制日期。(五)檢查方案檢查審批合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領導檢查批后實施檢查。第十二條檢查準備(一)發(fā)送檢查通知書1.檢查通知書應載明：(1)檢查的依據(jù)、目的、范圍、內(nèi)容、方式、實施期限；(2)檢查組組長及主檢查人等；(3)被_部門應提供的資料及應予配合的其他事項。2.檢查通知書應提前發(fā)送或通知被_部門，特殊情況下可在進場時交被_部門。3.對被_部門準備工作的要求：(1)被_部門人員應準備自查材料。自查材料應包括檢查事項主要情況、主要工作或

7、履行職責情況、存在的主要問題等。(2)被_部門準備相關的資料，安排必要的工作條件。(二)明確檢查人員分工檢查組組長在進駐被_部門之前應_成員學習檢查計方案，明確檢查計重點，確定具體分工和工作要求。第十三條檢查實施(一)檢查組組長說明檢查計的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。(二)被_部門主要負責人作相關情況匯報。(三)進行檢查分析1.檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調閱的文件和其他書面材料、會議記錄以及原始會計憑證、賬簿、報表等資料。2.檢查組組成員根據(jù)調閱的資料，對檢查計內(nèi)容進行檢查分析，亦可通過聽取匯報、觀察、走訪、談話等方式進行。(四)編制工作底稿1.檢查組成員實施檢查時，要如實、序時記載檢查工作

8、記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時編寫工作底稿。工作底稿包括檢查(談話)的主要內(nèi)容、查證的主要事實，計算的結果等。2.工作底稿應附相關證明材料。(五)確認事實1.檢查項目小組長根據(jù)檢查過程中編寫的工作底稿，審定檢查事實確認書。2.檢查事實確認書可按所檢查內(nèi)容分別擬寫，經(jīng)匯總后交被_部門人員確認。3.被_部門人員對檢查事實確認書的內(nèi)容提出確認意見并簽章。如有異議，被_部門可說明情況，并附相關證據(jù)。4.主檢查人根據(jù)檢查事實確認書和被_部門的確認意見，匯總形成檢查初步意見。5.檢查初步意見經(jīng)檢查組組長檢查定后，可召開會議與被_部門人員交換意見。6.被_部門要在檢查組確定的期限內(nèi)對檢查初步意見提交書面反饋意

9、見，在確定的期限內(nèi)未提交書面意見的，視為沒有異議。第十四條檢查報告(一)項目主檢查人根據(jù)檢查初步意見和被檢查對象的反饋意見擬寫檢查報告。(二)檢查報告包括以下內(nèi)容：1.檢查的基本情況，包括立項依據(jù)、現(xiàn)場實施起止時間、被_部門、人員名稱、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等；2.被_部門人員在檢查期內(nèi)各方面工作中主要成效的簡要概括；3.存在的問題，包括所發(fā)現(xiàn)問題的基本事實，并引用所違反政策法規(guī)的條文，所引用條文要注明出處、文號等；4.處理意見及建議，由合規(guī)管理部門根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題，對被查部門人員提出處理意見及整改建議，被查部門負責人和被檢查人簽字確認。5.責任的認定，主要是對檢查中發(fā)現(xiàn)的重

10、要問題，確認檢查對象所應負的責任，包括直接責任、主管責任和領導責任。(1)直接責任是檢查對象親自辦理，或_、指使、強令、縱容下屬、他人違規(guī)、違紀并造成后果所應負的責任。(2)主管責任是檢查對象由于管理、監(jiān)督、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀并造成后果所應負的責任。(3)領導責任是檢查對象由于疏于管理、監(jiān)督、檢查，致使所領導的單位、部門發(fā)生違規(guī)、違紀并造成后果所應負的責任。(4)總體評價。根據(jù)檢查結果，對檢查對象作出客觀公正的評價。(5)處理建議。檢查組對所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及檢查對象應負的責任，依據(jù)相關政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。(四)檢查結論和處理決定主送被_部門。被_部門

11、收到檢查結論和處理決定后，應在及時將整改情況上報合規(guī)管理部。若有異議，可在_日內(nèi)向有權部門提出申訴，申訴期內(nèi)檢查結論和處理決定不停止執(zhí)行。第十五條檢查通報檢查組對檢查情況匯總寫出檢查通報，合規(guī)管理部負責人審核，報經(jīng)分管行領導審批后，向全行通報。第十六條檢查整改階段(一)根據(jù)檢查報告反映的問題和有關規(guī)定、要求，向被_部門(人)提出整改意見，明確落實整改的具體問題和時間要求。(二)被_部門(人)應根據(jù)整改意見的要求，在規(guī)定的時限內(nèi)將問題整改情況以書面形式報告合規(guī)管理部。第十七條跟蹤整改合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時對被_部門整改情況進行后續(xù)檢查。重點檢查結論和處理決定中有關存在問題的整改落實情況，并做

12、出后續(xù)檢查報告。第十八條檢查檔案管理檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管。第十九條第二十條第五章附則本制度由_農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負責解釋和修改。2022年合規(guī)管理檢查工作總結范本（二）在_市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，_年度本人遵照中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法、業(yè)務規(guī)范年相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中

13、反映。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志”，第月上報合規(guī)經(jīng)理履職報告，及時、詳細報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務工作情況。二、加強業(yè)務授權的復核、確保交易的真實可控。加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。三、做好業(yè)務的指導、存在問題的整改落實為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班在履行合規(guī)經(jīng)理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管