合作社2022年上半年工作總結(jié)

1、第13頁(yè)共13頁(yè)合作社2022年上半年工作總結(jié)淄博_有機(jī)農(nóng)產(chǎn)品專業(yè)合作社于_年初由_村村民集體合資建立，注冊(cè)資本_萬(wàn)元，合作社主要從事有機(jī)產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售。合作社在淄博市_區(qū)_村建立有機(jī)生產(chǎn)園區(qū)一處，生產(chǎn)園區(qū)地處_區(qū)南部深山區(qū)、淄河上游水源保護(hù)地，園區(qū)四面環(huán)山，附近無(wú)污染源,交通便利。合作社通過(guò)_年及_年兩年的發(fā)展建成了一座擁有有機(jī)_畝，有機(jī)_畝，有機(jī)_畝、有機(jī)_畝的有機(jī)有機(jī)生產(chǎn)園區(qū)，園區(qū)被確定為中國(guó)民族對(duì)外合作促進(jìn)會(huì)_創(chuàng)新園區(qū)、中國(guó)農(nóng)業(yè)大學(xué)_示范基地。_年上半年，_合作社在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，以_為指導(dǎo)，實(shí)踐_，緊緊圍繞上級(jí)的中心工作，積極進(jìn)取，開(kāi)拓創(chuàng)新，扎實(shí)工作，較好地完成了年初

2、制定的上半年工作任務(wù)，并取得了顯著的成績(jī)，社員收入進(jìn)一步增加，主要完成了以下工作：1、繼續(xù)對(duì)韭菜、草莓進(jìn)行有機(jī)認(rèn)證，同時(shí)添加了辣椒、西紅柿、黃瓜、蕓豆、山豆角等_種蔬菜的認(rèn)證，并順利于_月_日取得認(rèn)證證書;2、上半年建設(shè)綜合采摘園一處，共種植各類果樹_余畝。繼續(xù)增加紅玫瑰種植面積，_年春受苗木提供方供貨量不足的限制，共種植紅玫瑰_余畝;3、順利通過(guò)了科技示范園的軟硬件驗(yàn)收工作;4、市食品安全檢測(cè)小組對(duì)我社韭菜進(jìn)行取樣，并順利通過(guò)檢測(cè)，確保產(chǎn)品質(zhì)量安全無(wú)問(wèn)題。_年下半年工作計(jì)劃：1、在東園區(qū)新建_個(gè)共_畝的韭菜、草莓棚，對(duì)東園區(qū)的橋梁、道路進(jìn)行維修改造，將東園區(qū)建設(shè)成為一個(gè)高標(biāo)準(zhǔn)的采摘園區(qū);2、

3、秋后繼續(xù)擴(kuò)大綜合采摘園及紅玫瑰的種植面積;3、建設(shè)2處接待中心，形成種植生產(chǎn)-采摘生態(tài)游-餐飲的產(chǎn)業(yè)鏈條。長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃打算：圍繞全區(qū)“一二三四五六”的總體工作思路，及_鎮(zhèn)建設(shè)“_鎮(zhèn)，_鎮(zhèn)、_鎮(zhèn)”的工作目標(biāo)，合作社將于_年完成建設(shè)3處垂釣中心，豐富旅游內(nèi)容;繼續(xù)發(fā)展有機(jī)農(nóng)業(yè)特色旅游，實(shí)現(xiàn)采摘活動(dòng)全年無(wú)間斷;繼續(xù)擴(kuò)大紅玫瑰種植面積，打造南部山區(qū)最大的紅玫瑰種植園區(qū)。合作社2022年上半年工作總結(jié)（二）_年，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部在總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞總行制定的工作目標(biāo)，轉(zhuǎn)變角色、理順?biāo)悸贰⒁龑?dǎo)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和合規(guī)管理理念，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防范和業(yè)務(wù)發(fā)展并重，切實(shí)履行部門職責(zé)，提高工作時(shí)效和質(zhì)量，狠抓部門服務(wù)與管理，較

4、好地完成了本部門_年各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)對(duì)全年各項(xiàng)工作總結(jié)如下：一、以“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”為抓手，持續(xù)推進(jìn)全行流程銀行建設(shè)工作。在_年流程銀行建設(shè)、搭建“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”的基礎(chǔ)上持續(xù)改進(jìn)流程銀行建設(shè)工作。一是在_年_月、_月對(duì)_個(gè)流程文件進(jìn)行梳理，根據(jù)部分業(yè)務(wù)實(shí)際操作及在業(yè)務(wù)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)流程文件與實(shí)際操作及相關(guān)規(guī)定不一致情況，對(duì)相關(guān)部門新增及修訂的各類辦法和實(shí)施細(xì)則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對(duì)應(yīng)辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時(shí)間、將修改申請(qǐng)及相應(yīng)流程文件報(bào)至我部門進(jìn)行實(shí)時(shí)調(diào)整。二是實(shí)時(shí)將全部門新增制度、修改制度導(dǎo)入合規(guī)系統(tǒng)，及時(shí)為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律

5、、法規(guī)、條例，同時(shí)導(dǎo)入內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，為本行業(yè)務(wù)在開(kāi)展中規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提供制度支持。截止_月末，全行部門上線各類業(yè)務(wù)流程_個(gè)，通過(guò)不斷完善、修訂，現(xiàn)已發(fā)布更新各類內(nèi)部制度_個(gè)，外部規(guī)章及條例_個(gè)，促進(jìn)了本行內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制與流程改革的進(jìn)一步完善。二、持續(xù)加強(qiáng)各職能部門條線管控能力，充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進(jìn)一步優(yōu)化修訂自律監(jiān)管再監(jiān)督實(shí)施細(xì)則，將開(kāi)展自律監(jiān)管工作的范圍擴(kuò)大至每個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)，在原修訂的_個(gè)職能部門基礎(chǔ)上，增加_個(gè)經(jīng)營(yíng)部門，對(duì)于無(wú)向下管理職能的部室，強(qiáng)調(diào)自律檢查，對(duì)于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強(qiáng)化自

6、我檢查，主動(dòng)整改，引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。_年一季度，結(jié)合區(qū)聯(lián)社_審計(jì)分中心對(duì)我行_年自律監(jiān)管審計(jì)情況，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部梳理制定了_農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法，對(duì)自律監(jiān)管再監(jiān)管實(shí)施的范圍、頻率及原則進(jìn)行了規(guī)范，并要求各部門在各自職責(zé)的基礎(chǔ)上，結(jié)合辦法要求，對(duì)各部門自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則進(jìn)行修訂，對(duì)開(kāi)展自律監(jiān)管的時(shí)間、范圍和頻次進(jìn)行明確，修訂后的細(xì)則經(jīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部_后各自發(fā)布，進(jìn)一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作，強(qiáng)化了第一道防線的管控作用。加強(qiáng)和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作，有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)_調(diào)整_(_農(nóng)商發(fā)_號(hào))及_農(nóng)商銀行_自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法_(_農(nóng)商發(fā)_號(hào))，結(jié)合各部門制定的自律監(jiān)管

7、實(shí)施細(xì)則，并制定_農(nóng)商銀行_年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案及_農(nóng)商銀行_年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案于_年_月、_月_人員對(duì)_個(gè)部門，下半年及_年上半年部門自律監(jiān)管工作職責(zé)履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作，加強(qiáng)內(nèi)部管控力度。三、開(kāi)展各類現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，督促業(yè)務(wù)條線合規(guī)開(kāi)展工作。今年以來(lái)，外部風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)，銀監(jiān)部門加大對(duì)各商業(yè)銀行監(jiān)管力度，逐步開(kāi)展對(duì)票據(jù)、代理銷售業(yè)務(wù)等方面的監(jiān)管檢查，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部從防范外部監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)及加強(qiáng)內(nèi)部管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的角度，開(kāi)展了多方位的檢查。(一)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)專項(xiàng)檢查。根據(jù)_年_月_日發(fā)布的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及_年_月下發(fā)_農(nóng)商銀行_風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)實(shí)施細(xì)則

8、(試行)_(_號(hào))和_農(nóng)商銀行_風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理考核管理辦法_(_農(nóng)商發(fā)_號(hào))要求，制定_農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)流程專項(xiàng)檢查方案，于_年_月對(duì)_年_月-_年_月發(fā)放的各類貸款(含公司類、零售類)貸款風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)全流程進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。(二)按季開(kāi)展_管理工作檢查。根據(jù)_調(diào)整“_農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領(lǐng)導(dǎo)小組”職責(zé)_(_農(nóng)商發(fā)_號(hào))要求，對(duì)資產(chǎn)保全部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、公司銀行部、總行營(yíng)業(yè)部、對(duì)檢查存在的問(wèn)題向行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，并出具了檢查情況通報(bào)下發(fā)相關(guān)部門，督促各相關(guān)部門認(rèn)真履職。(三)開(kāi)展征信工作專項(xiàng)檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門及崗位職責(zé)，我部查找相

9、關(guān)規(guī)定、撰寫檢查方案，于_年_月抽查公司類、個(gè)人類、_年下半年-_年_月_日存量_筆貸款檔案，對(duì)征信管理工作崗位職責(zé)履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項(xiàng)檢查。(四)開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查。為加強(qiáng)本行銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，于_年_月_開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)展專項(xiàng)檢查，依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度，對(duì)轄內(nèi)_家支行(營(yíng)業(yè)部)、_家分理處、運(yùn)營(yíng)管理部和信息科技部銀行卡制度建設(shè)、銀行卡(片)管理和銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)操作等三大方面進(jìn)行專項(xiàng)檢查。(五)按季對(duì)三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門新增信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營(yíng)部門業(yè)務(wù)合規(guī)操作，每季末對(duì)三個(gè)經(jīng)

10、營(yíng)部門新增信貸業(yè)務(wù)(公司類貸款、個(gè)人類貸款、委托貸款)進(jìn)行合規(guī)檢查，采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式，根據(jù)實(shí)際情況每季度調(diào)閱不低于_%-_%的業(yè)務(wù)檔案，對(duì)存在的問(wèn)題與客戶經(jīng)理溝通確認(rèn)、督促整改。重點(diǎn)對(duì)_萬(wàn)以上新增貸款進(jìn)行全面檢查，按季出具檢查報(bào)告，及時(shí)提出合規(guī)建議、風(fēng)險(xiǎn)提示，提高信貸條線人員合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。(六)授權(quán)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查。根據(jù)_農(nóng)商銀行_業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案_(_農(nóng)商發(fā)_號(hào))_農(nóng)商銀行關(guān)于修訂業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案_(_農(nóng)商發(fā)_號(hào))、信貸管理基本制度等的相關(guān)規(guī)定，制定_農(nóng)商銀行授權(quán)執(zhí)行情況的檢查方案，采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式從_年_月_日_年_月_日，對(duì)全行_年_月_日至_年_月_日業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)檢

11、查，其中抽查信貸審批類_筆、財(cái)務(wù)授權(quán)類_筆、資金業(yè)務(wù)類_筆(含理財(cái)、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單)、大額支付類_筆資料。(七)開(kāi)展中長(zhǎng)期貸款分期還款計(jì)劃落實(shí)情況專項(xiàng)檢查。為促進(jìn)本行信貸業(yè)務(wù)審慎發(fā)展，加強(qiáng)信貸資金質(zhì)量，規(guī)范中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)管理工作，揭示、糾正中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行分期還款情況中存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范中長(zhǎng)期貸款還款方式_(銀監(jiān)發(fā)【_】_號(hào))、_分期還款賬務(wù)處理_(本行_年_月_日下發(fā)_通知)，與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于_年_月-_月對(duì)本行零售銀行部_戶、金額_億元，公司銀行部_戶、金額_億元中長(zhǎng)期貸款的分期還款計(jì)劃制定、落實(shí)、執(zhí)行等情況進(jìn)行全面檢查。(八)開(kāi)展按揭

12、貸款抵押物權(quán)證專項(xiàng)檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量，經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)研究部署安排，于_年_月_日至_年_月_日_專人對(duì)按揭貸款抵押物權(quán)證進(jìn)行了全面細(xì)致的現(xiàn)場(chǎng)核查(截止_年_月末，我行共計(jì)有_家房產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數(shù)_筆，余額達(dá)_萬(wàn)元。有抵押物的按揭貸款合計(jì)_筆，金額_萬(wàn)元(現(xiàn)房抵押_筆，金額_萬(wàn)元，在建工程預(yù)抵押_筆，金額_萬(wàn)元)，無(wú)抵押物的按揭貸款_筆，金額_萬(wàn)元)，核查工作覆蓋面達(dá)到_%。四、適時(shí)開(kāi)展離任審計(jì)。根據(jù)人員離崗審計(jì)_通知及_農(nóng)商銀行關(guān)于修訂離任離崗審計(jì)辦法_(_農(nóng)商發(fā)_號(hào))文件的規(guī)定，對(duì)信貸管理部貸款_崗、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗，運(yùn)營(yíng)管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶

13、經(jīng)理離任審計(jì)、對(duì)擬離開(kāi)本行的支行柜員及機(jī)關(guān)員工共計(jì)_人進(jìn)行了離任審計(jì)，調(diào)閱信貸檔案合計(jì)_筆，出具離任審計(jì)報(bào)告_份。五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)為契機(jī)，結(jié)合本行實(shí)際，開(kāi)展_農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。根據(jù)_年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管會(huì)議、_銀行業(yè)、_地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會(huì)議及自治區(qū)聯(lián)社工作會(huì)議精神，依據(jù)_銀監(jiān)分局辦公室_地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年工作方案和_地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年工作任務(wù)分解表_(_銀監(jiān)_發(fā)_號(hào))要求，結(jié)合_農(nóng)商銀行實(shí)際，制定_農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”工作方案，并于_年_月在總行七樓會(huì)議室召開(kāi)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，突出主體責(zé)任，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)，進(jìn)一步深入推進(jìn)合

14、規(guī)建設(shè)，將各項(xiàng)工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個(gè)崗位，達(dá)到“月月有活動(dòng)、季季有_、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”，掀起全行員工合規(guī)文化建設(shè)的大氛圍。一是進(jìn)一步完善_體系，重塑制度流程。二是開(kāi)展形式多樣強(qiáng)化教育活動(dòng)，營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)大氛圍。三是加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面自查自糾。六、結(jié)合實(shí)際，開(kāi)展有針對(duì)性的法律合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，定期召開(kāi)案例分析及法律合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)?；赺農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)狀況，結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際案例，定期召開(kāi)_農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓(xùn)會(huì)議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風(fēng)險(xiǎn)防范、以及信貸業(yè)務(wù)辦理及回收過(guò)程的法律實(shí)務(wù)、

15、合規(guī)管理為主題，結(jié)合案例分析，開(kāi)展培訓(xùn)。截止_年_月末，累計(jì)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)法律法規(guī)培訓(xùn)_次，參訓(xùn)近_人次。七、開(kāi)展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)_、合規(guī)咨詢、風(fēng)險(xiǎn)提示對(duì)相關(guān)部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)_事項(xiàng)，做到急客戶所急，第一時(shí)間開(kāi)展合規(guī)_，對(duì)需交律師開(kāi)展法律性_的事項(xiàng)，積極與律師溝通，督促早回復(fù)，早辦理業(yè)務(wù)。截止_月末，回復(fù)各類法律業(yè)務(wù)咨詢_份、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示書_份、審核各類制度、辦法下達(dá)合規(guī)審核意見(jiàn)書_份。八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務(wù)檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題為基礎(chǔ)，重視跟蹤落實(shí)整改。按照_銀監(jiān)分局對(duì)_農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書的要求，_金融市場(chǎng)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、審計(jì)部對(duì)列示問(wèn)題進(jìn)行整改，并

16、將整改和追究情況形成整改及責(zé)任追究報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)局。對(duì)_審計(jì)分中心提出的有關(guān)自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問(wèn)題進(jìn)行逐項(xiàng)整改，并形成整改報(bào)告報(bào)送審計(jì)部。按照銀監(jiān)_“兩加強(qiáng)兩遏制”回頭看整改問(wèn)責(zé)工作的要求，對(duì)本行自開(kāi)展“兩加強(qiáng)兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況及問(wèn)責(zé)情況進(jìn)行追蹤落實(shí)，向銀監(jiān)局報(bào)送落實(shí)整改問(wèn)責(zé)情況的報(bào)告及報(bào)表。對(duì)_銀監(jiān)_統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，_信貸管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人力資源部等相關(guān)部門對(duì)存在問(wèn)題逐項(xiàng)落實(shí)整改，對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行了追究處理，向監(jiān)管部門報(bào)送了整改及問(wèn)責(zé)情況報(bào)告。通過(guò)_相關(guān)部門對(duì)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行核查反饋，安排人員對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐項(xiàng)逐筆跟蹤落實(shí)整改情況，對(duì)問(wèn)題產(chǎn)生原因進(jìn)行分析

17、并提出后期整改要求，提升了業(yè)務(wù)部門合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的意識(shí)，為后期業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展奠定基礎(chǔ)。九、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、積極開(kāi)展“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”“亂象治理”等風(fēng)險(xiǎn)自查，提高本行風(fēng)險(xiǎn)自我防控能力。為全面貫徹落實(shí)本行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，實(shí)現(xiàn)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)_銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引_(銀監(jiān)發(fā)_號(hào))規(guī)定、銀監(jiān)_監(jiān)管評(píng)級(jí)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行管理的實(shí)際情況，制定了_農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)測(cè)預(yù)警方案，并于每季度定期開(kāi)展指標(biāo)監(jiān)測(cè)預(yù)警，提示指標(biāo)控制部門做好管控工作。制定_農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作自查方案，_相關(guān)部門，制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、

18、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中有無(wú)違法、違規(guī)、違章情況開(kāi)展自查，并按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。根據(jù)_銀監(jiān)局_開(kāi)展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”行為專項(xiàng)治理行為自查的要求，制定_農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”專項(xiàng)治理工作自查方案，_相關(guān)部門對(duì)本行同業(yè)、理財(cái)、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。為進(jìn)一步規(guī)范_農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)行為，進(jìn)一步防控金融風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)自查工作，_相關(guān)部門針對(duì)股權(quán)和對(duì)外投資、機(jī)構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管履職、內(nèi)外_違法、非法金融活動(dòng)十個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行自查，并對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了整

19、改和追究，向銀監(jiān)部門做了報(bào)告。_開(kāi)展了同業(yè)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè)，資金業(yè)務(wù)是否存在規(guī)模擴(kuò)大、增速過(guò)快、占比過(guò)高等現(xiàn)象，以及資金流動(dòng)是否存在異常；近年來(lái)規(guī)模擴(kuò)張速度是否過(guò)快，擴(kuò)張方式是否主要通過(guò)同業(yè)與金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，并向監(jiān)管部門做了報(bào)告。十、重視內(nèi)部教育培訓(xùn)，提高部門人員專業(yè)技能素質(zhì)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強(qiáng)，對(duì)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)均能達(dá)到一定的掌握程度，本部門員工普遍業(yè)務(wù)知識(shí)較單一，實(shí)際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺(jué)需要學(xué)習(xí)的知識(shí)和內(nèi)容多，學(xué)習(xí)和提升的要求迫切；針對(duì)這種狀況，我部門堅(jiān)持內(nèi)部定期集中學(xué)習(xí)，對(duì)近期新發(fā)文

20、件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風(fēng)險(xiǎn)提示、相關(guān)法條等輪流_學(xué)習(xí)，_者要搜集資料、提前解讀、屆時(shí)負(fù)責(zé)講解，這一做法有效提升了部門員工的整體素質(zhì)；同時(shí)，部門鼓勵(lì)自學(xué)，引導(dǎo)年輕人利用好業(yè)余時(shí)間，參加各類職業(yè)資格類考試，拓寬知識(shí)面，提高履職能力。目前部門_名員工中一名中級(jí)職稱、一名助理級(jí)、三名正在報(bào)考中級(jí)職稱，形成比、學(xué)、趕、超、積極向上的良好氛圍。十一、重視案件防控工作，落實(shí)案件防控各項(xiàng)舉措。積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了_農(nóng)商銀行_年度案件防控工作計(jì)劃，并開(kāi)展了涉及多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、多個(gè)重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)排查；_力量對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控重要環(huán)節(jié)如授權(quán)卡(柜員卡)、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪

21、崗休假等關(guān)鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開(kāi)展檢查，對(duì)員工_小時(shí)以外行為管控進(jìn)行排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。按季完成對(duì)全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規(guī)違紀(jì)檔案并按季向全行公示；篩選強(qiáng)制休假各崗位主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，配合人力資源部實(shí)施重要崗位的強(qiáng)制休假；完成本行案件風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)報(bào)表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù)，按季度撰寫案件防控工作報(bào)告，報(bào)送區(qū)聯(lián)社，及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局；與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風(fēng)廉政建設(shè)考核小組對(duì)全行_個(gè)支行、_個(gè)部門進(jìn)行了上半年案件防控考核工作，形成_農(nóng)商銀行_年上半年案件防控考核情況報(bào)告下發(fā)全行。十二、完成其他相關(guān)工作履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室職責(zé)，按季_召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議，對(duì)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況

22、進(jìn)行認(rèn)定審議，并于會(huì)后及時(shí)形成_下發(fā)。抽調(diào)人員配合審計(jì)部門開(kāi)展上、下半年兩次遵循性審計(jì)，并抽調(diào)人員配合_審計(jì)分中心對(duì)_地區(qū)各縣市開(kāi)展審計(jì)工作。按照行內(nèi)安排，完成了每個(gè)季度各職能部門日常工作及重點(diǎn)工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門的績(jī)效考核工作。抽調(diào)人員配合審計(jì)部門開(kāi)展不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作。按照行內(nèi)安排，做好干部下沉及結(jié)對(duì)扶貧工作。十三、本年度工作中存在的問(wèn)題：(一)開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)的深度和廣度仍需加強(qiáng)，全員合規(guī)意識(shí)還有待進(jìn)一步強(qiáng)化，今后需加強(qiáng)對(duì)合規(guī)人員的培訓(xùn)和提升，接受先進(jìn)的合規(guī)理念和合規(guī)知識(shí)，通過(guò)培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)帶動(dòng)全行觀念和知識(shí)的進(jìn)一步更新。(二)受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響，適應(yīng)新形勢(shì)、不斷跟進(jìn)新業(yè)務(wù)要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項(xiàng)新業(yè)務(wù)層出不窮，同時(shí)金融監(jiān)管不斷加強(qiáng)，對(duì)后續(xù)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展提出了新的挑戰(zhàn)，合規(guī)檢查及合規(guī)_工作也面對(duì)新的要求，后續(xù)在學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、適應(yīng)新形勢(shì)方面將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，鼓勵(lì)自學(xué)，有效提升人員素質(zhì)，不斷跟進(jìn)監(jiān)管要求及外部變化。(三)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)需進(jìn)一步強(qiáng)化。發(fā)揮好牽頭作用，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控職能，針對(duì)全行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，并做到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)督工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控力度。(四)本年度存款任務(wù)完成率未達(dá)_%。后續(xù)將進(jìn)一步加強(qiáng)存款營(yíng)銷力度，嚴(yán)格執(zhí)行部門內(nèi)績(jī)效考核，督促部門成員完成