洗錢風險管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)考試試題

1、洗錢風險管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)考試本次測試分為A、B兩卷，測試題不盡相同。請主動就坐于攝像頭前，并自覺遵守考試紀律。姓名： 填空題 *_部門/機構(gòu)： 填空題 *_工號： 填空題 *_若客戶為某市公安局，在錄入客戶信息時，單位性質(zhì)應(yīng)選 單選題 *水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)公共管理 【正確答案】失業(yè)、無業(yè)、離退休以上答案都不對以下哪一項不屬于可疑交易特征的是 單選題 *短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系、涉嫌洗錢犯罪頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額且不能合理解釋。自然人客戶限額累計保費超過了20萬元人民幣 【正確答案】在被保險人或者受益人請求

2、保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（ ）以上時，保險公司應(yīng)當核對有效身份證件或者其他身份證明文件，確保被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息。 單選題 *人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元 【正確答案】人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元操作員在排除可疑交易情況時，應(yīng) 單選題 *判斷交易無可疑內(nèi)容，直接提交即可告知已進行排查，現(xiàn)改為低風險結(jié)合客戶交易情況分析，據(jù)實寫明排除理由 【正確答案】以上答案都不對客戶為已退休的銀行職員，客戶身份識別時，職業(yè)分類應(yīng)選 單選題 *不便分類的

3、從業(yè)人員金融服務(wù)人員失業(yè)、無業(yè)、離退休 【正確答案】其他社會生產(chǎn)和生活服務(wù)人員下列客戶可能會被定性評級為中風險的客戶是 單選題 *車險、非車險、意外險、健康險每個被保險人的保費金額不超過人民幣1萬元（不含本數(shù)）或者不超過外幣等值1000美元（不含本數(shù)）的各險種客戶非自然人客戶累計保單為30萬元人民幣自然人客戶現(xiàn)金匯款且交易金額單筆1萬元以上客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件 【正確答案】客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶身份的住所地應(yīng)為 單選題 *身份證所在地經(jīng)常居住地 【正確答案】不動產(chǎn)房屋所在地無法判斷，不填寫下列哪項不符合社會公共福利事業(yè)單位性質(zhì)？ 單選題 *

4、醫(yī)院學(xué)校圖書館招待所 【正確答案】自然人客戶保單累計保費超過 萬元人民幣，非自然人客戶保單保費超過 萬元，可直接評級為中風險等級。 單選題 *20、50 【正確答案】20、6010、5010、60下列表述不符合危險風險等級評定標準的是？ 單選題 *客戶被列入我國發(fā)布或承認的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人客戶實際控制人或?qū)嶋H受益人屬前兩項所述人員客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件 【正確答案】直接或者間接擁有超過 25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，是該公司受益所有人，且公司受益所有人只能有一個。 判斷題 *對錯 【正確答案】當客戶職業(yè)不清楚時，

5、可以填入不便分類的其他從業(yè)人員。 判斷題 *對錯 【正確答案】當對某地醫(yī)保局進行客戶身份識別時，則該單位股權(quán)/實際控制人信息可選擇不登記。 判斷題 *對 【正確答案】錯以南昌市環(huán)境保護協(xié)會為例，對其進行客戶身份識別時可以不識別受益所有人。 判斷題 *對錯 【正確答案】股權(quán)不明的情況下，合伙企業(yè)的受益所有人應(yīng)登記為掌握該單位財務(wù)、人事及其他重大事項決定權(quán)的自然人。 判斷題 *對 【正確答案】錯“客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件”是可疑交易特征之一。 判斷題 *對錯 【正確答案】客戶涉及二次以上（包含本數(shù)）已上報的可疑交易報告，應(yīng)評為危險風險等級。 判斷題 *對錯 【正確答案】客戶身份識別中，代辦人則是指代理辦理承保、理賠業(yè)務(wù)的人員，主要包括個人代理人、機構(gòu)代理人、親屬、朋友等，也可以是客戶本人。 判斷題 *對 【正確答案】錯經(jīng)核準登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、村辦企業(yè)，應(yīng)登記為“依法登記的其他組織”。 判斷題 *對 【正確答案】錯法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括：客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼、控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和