銀行流程體系文件案件問責(zé)工作管理辦法模版

1、案件問責(zé)工作管理辦法編制部門： 紀(jì)委（監(jiān)察室） 版 次 號： 生效日期：xx年 0 xx月01 日目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc382401725 修改與審批記錄 PAGEREF _Toc382401725 h 3 HYPERLINK l _Toc382401726 第一章總則 PAGEREF _Toc382401726 h 4 HYPERLINK l _Toc382401727 第二章案件問責(zé)的組織職責(zé) PAGEREF _Toc382401727 h 5 HYPERLINK l _Toc382401728 第三章案件責(zé)任的定義 PAGEREF _To

2、c382401728 h 5 HYPERLINK l _Toc382401729 第四章問責(zé)主要方式 PAGEREF _Toc382401729 h 6 HYPERLINK l _Toc382401730 第五章問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn) PAGEREF _Toc382401730 h 6 HYPERLINK l _Toc382401731 第六章問責(zé)的基本程序 PAGEREF _Toc382401731 h 10 HYPERLINK l _Toc382401732 第七章案件問責(zé)的其他規(guī)定 PAGEREF _Toc382401732 h 10 HYPERLINK l _Toc382401733 第八章附則

3、 PAGEREF _Toc382401733 h 11 HYPERLINK l _Toc382401734 附件： PAGEREF _Toc382401734 h 11總則為規(guī)范銀行案件問責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險防控，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中國銀監(jiān)會銀行業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法等法律法規(guī)，制定本辦法。本辦法適用的案件是指本行工作人員獨(dú)立或共同實(shí)施、或與外部人員合伙實(shí)施，侵犯本行或客戶的資金、財產(chǎn)，或外部人員對本行實(shí)施詐騙、盜竊、搶劫等，涉嫌觸犯刑法，已經(jīng)由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪

4、案件。本行工作人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：涉案金額等值人民幣一千萬元以上的；性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的；銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。本辦法所稱案件問責(zé)是指本行對案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。本辦法所稱案件責(zé)任人是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的本行工作人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參加人以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，致使關(guān)于環(huán)節(jié)內(nèi)部監(jiān)控失效，致使案件發(fā)生的本行行級領(lǐng)導(dǎo)

5、或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。對案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員。案件責(zé)任人員范圍，根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。案件問責(zé)的原則：依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)利義務(wù)對等、責(zé)任明確、逐級追究。同時，自覺接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。案件問責(zé)的組織職責(zé)業(yè)務(wù)條線部門、風(fēng)險管理部、內(nèi)審辦公室、紀(jì)委（監(jiān)察室）協(xié)作對責(zé)任人進(jìn)行調(diào)查和責(zé)任認(rèn)定。 紀(jì)委（監(jiān)察室）根據(jù)調(diào)查結(jié)果提出處理建議，由黨委研究決定。負(fù)責(zé)處理決定的具體實(shí)施。案件責(zé)任的定義 本辦法所稱案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的分支行及總行相對應(yīng)的

6、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人（以下簡稱關(guān)于人員）在所發(fā)生案件中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。不包括作案嫌疑人及關(guān)于人員在案件中應(yīng)負(fù)的刑事責(zé)任。本辦法所稱直接責(zé)任，是指在職責(zé)范圍內(nèi)，因不履行或者不準(zhǔn)確履行自己的職責(zé)而對發(fā)生案件起決定性作用應(yīng)負(fù)的責(zé)任。本辦法所稱案件知情人，是指經(jīng)案件當(dāng)事人及其他人員舉報，通過調(diào)查證實(shí)其確實(shí)知曉案件當(dāng)事人的作案行為及真實(shí)的作案目的，而沒有舉報的本行工作人員；未采取相關(guān)措施并且為案件當(dāng)事人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的視為案件當(dāng)事人。問責(zé)主要方式案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。（二）經(jīng)濟(jì)處理：

7、包括扣減績效工資、降低薪酬等級、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。（三）其他問責(zé)方式：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動協(xié)議等。案件問責(zé)方式可以合并使用，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的可同時給予相應(yīng)經(jīng)濟(jì)處理，但不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生案件的，追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員作出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，進(jìn)行問責(zé)。發(fā)生重大、惡性案件的，除追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)及其上一級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)

8、任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元以上案件的，給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分；發(fā)生重大、惡性案件，給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級以上處分。發(fā)生案值金額一百萬元以下案件的，對案件直接責(zé)任人給予開除處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的部門中層管理人員給予記大過以上處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主管副行長（中心副主任）給予記大過以上處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)行長（中心主任）給予記過以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門業(yè)務(wù)管理人員給予記過以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門業(yè)務(wù)主管給予警告以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門副總經(jīng)理給予通報批評。發(fā)生案值金額一百

9、萬元以上五百萬元以下案件的，對案件直接責(zé)任人給予開除處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的部門中層管理人員給予開除處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主管副行長（中心副主任）給予撤職以上處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)行長（中心主任）給予降級以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門業(yè)務(wù)管理人員給予記大過以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門業(yè)務(wù)主管給予記過以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門副總經(jīng)理給予警告以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門總經(jīng)理給予通報批評。發(fā)生案值金額五百萬元以上一千萬元以下案件的，對案件直接責(zé)任人給予開除處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的部門中層管理人員給予開除處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主管副行長（中心副主任）給予留用察看以上處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)行長（

10、中心主任）給予撤職以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門業(yè)務(wù)管理人員給予開除處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門業(yè)務(wù)主管給予降級以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門副總經(jīng)理給予記大過以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門總經(jīng)理給予記過以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)行長給予通報批評。發(fā)生案值金額一千萬以上案件，以及其他重大、惡性案件的，對案件直接責(zé)任人給予開除處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的部門中層管理人員給予開除處分；對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主管副行長（中心副主任）給予開除處分；給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)行長（中心主任）留用察看以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門業(yè)務(wù)管理人員給予開除處分；對上一層級機(jī)構(gòu)部門業(yè)務(wù)主管給予開除處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門副總經(jīng)

11、理給予降級以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)主管部門總經(jīng)理給予記大過以上處分；對上一層級機(jī)構(gòu)行長給予警告以上處分；對上上級機(jī)構(gòu)主管部門業(yè)務(wù)管理人員留用察看以上處分；對上上級機(jī)構(gòu)主管部門業(yè)務(wù)主管給予記大過以上處分；對上上級機(jī)構(gòu)主管部門副總經(jīng)理給予記過以上處分；對上上級機(jī)構(gòu)主管部門總經(jīng)理給予警告以上處分；對上上級機(jī)構(gòu)分管副行長給予通報批評。對于確實(shí)有證據(jù)證明各層級管理人員或監(jiān)督人員對檢查出來的問題隱瞞不報、上報虛假情況的，以及參加案件的，參照對案件當(dāng)事人的處理從嚴(yán)進(jìn)行處理；對監(jiān)督人員在監(jiān)督過程中失職未發(fā)現(xiàn)問題，致使案件發(fā)生的，視案件調(diào)查情況給予相應(yīng)處分。對于案件知情人，在查明事實(shí)的基礎(chǔ)上，視案件情節(jié)嚴(yán)重程度

12、和知情人配合程度給予相應(yīng)處分。 無論哪個層級人員發(fā)生案件都要上查下追，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。給予處分的嚴(yán)厲程度，在查明事實(shí)的基礎(chǔ)上，視相關(guān)責(zé)任人的配合態(tài)度和情節(jié)嚴(yán)重程度而定。 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，可以免于追究關(guān)于案件責(zé)任人員的責(zé)任：（一） 因不可抗力造成違法違規(guī)的；（二）因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的；（三） 受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的；（四） 案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部監(jiān)控問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；（五） 在集體決策的違法違規(guī)行為

13、中明確表達(dá)不同意建議或意見且有記錄的；（六）其他可以免責(zé)的情形。 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，可以對關(guān)于案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：（一） 情節(jié)輕微且未造成損害的；（二） 因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；（三） 自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；（四） 主動采取有效措施消除或減輕危害后果的；（五） 積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；（六） 受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的；（七） 其他可以從輕、減輕處理的情形。 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，

14、應(yīng)當(dāng)對關(guān)于案件責(zé)任人員從重處理：（一） 發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；（二） 監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部監(jiān)控嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；（三） 指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；（四） 對違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或致使案件情節(jié)進(jìn)一步加重的；（五） 對上級機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部監(jiān)控薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改建議或意見，未采取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；（六） 案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的； （七） 隱瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；（八）對檢舉人、

15、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報復(fù)的；（九） 其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。 案件責(zé)任人員被撤職后，兩年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職位。本行工作人員對在本行工作期間的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)本辦法做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人調(diào)離本行但仍在銀行等金融機(jī)構(gòu)工作的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理建議或意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報案。問責(zé)的基本程序發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元以上案件的，暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職位，并視情況暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職位，責(zé)成其積極配合案件調(diào)

16、查。發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職位，并視情況暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職位，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查終止后，確認(rèn)被暫停職位的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。案件查清后，由本行按此辦法組織開展具體案件問責(zé)工作。對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理建議或意見和理由，經(jīng)黨委會研究決定后執(zhí)行，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。案件問責(zé)時，原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由本行向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。對確需延長案件辦理時間的，本行應(yīng)該征得銀監(jiān)會或其省級派出機(jī)構(gòu)同意。案件問責(zé)的其他規(guī)定本行紀(jì)委（監(jiān)察室）在職權(quán)范圍內(nèi)對案件相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行審查，對于觸犯法律法規(guī)的，移送司法機(jī)關(guān)，由司法部門對其進(jìn)行必要的法律制裁；對于違犯黨紀(jì)的，給予黨內(nèi)處分；紀(jì)