銀行公交IC卡充值業(yè)務(wù)操作規(guī)程模版

1、公交IC卡充值業(yè)務(wù)操作規(guī)程編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx年 0 xx月26日目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc371763776 0修改與審批記錄 PAGEREF _Toc371763776 h 3 HYPERLINK l _Toc371763777 1目的和范圍 PAGEREF _Toc371763777 h 4 HYPERLINK l _Toc371763778 2定義、縮寫和分類 PAGEREF _Toc371763778 h 4 HYPERLINK l _Toc371763779 3職責與權(quán)限 PAGEREF _Toc371763779

2、h 4 HYPERLINK l _Toc371763780 4基本規(guī)定 PAGEREF _Toc371763780 h 4 HYPERLINK l _Toc371763781 5流程描述及操作要點 PAGEREF _Toc371763781 h 4 HYPERLINK l _Toc371763782 5.1公交IC卡充值業(yè)務(wù)流程 PAGEREF _Toc371763782 h 4 HYPERLINK l _Toc371763783 6內(nèi)外部規(guī)章制度索引 PAGEREF _Toc371763783 h 6 HYPERLINK l _Toc371763784 6.1外部法律法規(guī) PAGEREF _

3、Toc371763784 h 6 HYPERLINK l _Toc371763785 6.2內(nèi)部規(guī)章制度 PAGEREF _Toc371763785 h 6 HYPERLINK l _Toc371763786 7附錄 PAGEREF _Toc371763786 h 6 HYPERLINK l _Toc371763787 8記錄 PAGEREF _Toc371763787 h 6目的和范圍為方便廣大市民為公交IC卡充值，規(guī)范銀行（以下簡稱“本行”）自助設(shè)備IC卡充值業(yè)務(wù)的操作流程,特制訂本規(guī)程。 本規(guī)程適用于本行公交IC卡充值業(yè)務(wù)的操作。定義、縮寫和分類本規(guī)程無定義、縮寫和分類。職責與權(quán)限部門崗

4、位職責權(quán)限分支行柜員負責辦理相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作；負責處理日?？蛻粞a打發(fā)票?；疽?guī)定本行綜合系統(tǒng)與市公交公司系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，用戶在本行自助設(shè)備支付費用?？梢猿渲档墓籌C卡有三種：錢包、學(xué)生月票、普通月票；錢包充值一天僅限一次；月票（含學(xué)生月票、普通月票）如先進行下月充值，而本月未充值,則本月未能再充,即本月月票無法使用。流程描述及操作要點公交IC卡充值業(yè)務(wù)流程本流程包括充值和補打回單兩個階段,具體的流程描述及要求如下：節(jié)點任務(wù)名稱部門/操作崗位操作要點外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求操作風(fēng)險提示1)A1IC卡充值客戶插入銀行卡輸入交易密碼選擇支付費用公交IC卡充值(提示將公交卡放入指派充值區(qū))轉(zhuǎn)賬充值選擇IC

5、卡種(包括普通卡、學(xué)生卡、電子錢包三種)選擇電子錢包輸入充值金額再次輸入銀行卡交易密碼(確認充值成功或銀行卡賬戶余額不足等充值失敗信息) 提示取公交IC卡（注：普通卡和學(xué)生卡選本月或上月,按提示返回的金額直接確認）風(fēng)險點：與第三方公司系統(tǒng)對接,存在數(shù)據(jù)傳送風(fēng)險風(fēng)險類型：信息科技系統(tǒng)事件風(fēng)險級別：低風(fēng)險關(guān)鍵監(jiān)控措施：系統(tǒng)自檢監(jiān)控崗位：科技部系統(tǒng)對接人員1)A2是否打印憑條客戶選擇打印憑條(是或否),返回。如是,轉(zhuǎn)2)A1；如否，轉(zhuǎn)1)A1。2)A1打印并申請補打回單客戶補打回單：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)增加發(fā)票打印(交易代碼:AF1),用戶持自助設(shè)備交費憑條到前臺補打回單。2)B1受理查詢柜員受理客戶的打印申請，輸入交費日期及銀行卡號, 進行查詢。2)B2打印回單柜員打印回單。