2022年基金從業(yè)考試題庫精選(一)

1、試卷第 1 頁共 8 頁題型題型 選擇題 填空題 解答題 判斷題 計(jì)算題 附加題 總分得分評(píng)評(píng)卷人 得分1、關(guān)于投資協(xié)議中的回購權(quán)條款,企業(yè)創(chuàng)始人一般不需要關(guān)注( )A.觸發(fā)條件B.回購時(shí)間C.回購價(jià)格D.股東的其他投資資產(chǎn)2、加強(qiáng)指數(shù)化債券投資策略旨在通過一些積極的、高風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益。( )此題為判斷題(對(duì)，錯(cuò))。正確答案：加強(qiáng)指數(shù)化債券投資策略旨在通過一些積極的但是低風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益。 3、基金清算賬冊(cè)由( l A.反映公司資產(chǎn)負(fù)債平衡關(guān)系B.分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異，并解釋差異產(chǎn)生的原因C.反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評(píng)價(jià)企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力

2、D.評(píng)價(jià)企業(yè)償還債務(wù)、支付投資利潤的能力6、基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括( )。A.申請(qǐng)報(bào)告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案(JP7)基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請(qǐng)報(bào)告、合同草案、基金托管協(xié)議草案和招 7、股指期貨交易的對(duì)象是( )。A.標(biāo)的指數(shù)股票組合B.存續(xù)期限內(nèi)的股指期貨合約D.股票價(jià)格指數(shù)8、下列各項(xiàng)不屬于基金投資收益范疇的是( )。試卷第 2 頁共 8 頁A、買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等的差價(jià)收益B、股票、基金投資等獲得的股利收益C、賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益D、按買入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入解析：本題考查基

3、金利潤。投資收益是指基金經(jīng)營活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等 實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣出或放 棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。9、下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是( )。I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn).封閉式基金全部資金可進(jìn)行長期投資 10、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動(dòng)須依法進(jìn)行，因此，我國基金監(jiān)管 的目標(biāo)，也體現(xiàn)為基金法的立法宗旨，下面關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說法錯(cuò)誤

4、的是( )A.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展l12、證券公司向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的( )。A.1B.3C.5D.2 證券公司向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的3%0，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所 13、我國本土私募股權(quán)投資基金勢(shì)力( )。D解析：我國本土私募股權(quán)投資基金實(shí)力弱小。14、基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是( )A.委托關(guān)系B.信托關(guān)系C.代理關(guān)系D.雇傭關(guān)系試卷第 3 頁共 8 頁解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合 同中的約定，履行受托職責(zé)。15、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括( )。A.證券市

5、場(chǎng)B.股票市場(chǎng)C.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.金融工具16、以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是( )。 A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)B.B.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較高D.銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶 來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品

6、，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)， 是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。17、收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，應(yīng)對(duì)持續(xù)持有期少于 30 日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)，并將上述贖 計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.1%B.0.5%C.1%D.1.5%參考答案： B 參考解析：收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，應(yīng)對(duì)持續(xù)持有期少于30 日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。18、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類中，不正確的是( )。A.按交易場(chǎng)所分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)B.按交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等 D.按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期

7、貨市場(chǎng)19、金融資產(chǎn)一般分為( )。 A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn) B.股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn) C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn) D.證券類和股票類金融資產(chǎn) B解析金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方所有 權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契 約型工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。試卷第 4 頁共 8 頁20、當(dāng)交易量放大時(shí)，同樣放大下單成交量的算法是( )。A.成交量加權(quán)平均價(jià)格算法B.時(shí)間加權(quán)平均價(jià)格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法跟量算法旨在幫助投資者跟上市場(chǎng)交易量，若交易量放大則同樣放大這段

8、時(shí)間內(nèi)的下單成交量，反之 則相應(yīng)降低這段時(shí)間內(nèi)的下單成交量。交易時(shí)間主要依賴交易期間市場(chǎng)的活躍程度。21、開放式基金的交易價(jià)格不直接受市場(chǎng)供求影響。 A.正確B.錯(cuò)誤22、確認(rèn)基金交易是( )的職責(zé)之一。A.基金托管人B.銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.中央結(jié)算公司基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)確認(rèn)基金交易。 23、采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為( )。A、系列基金B(yǎng)、基金中的基金C、保本基金D、混合基金A 子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。 24、下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是( )。A.只要是同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)

9、登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金，就可以辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)B.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為 C.投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)D轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為 T+3 日開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為?；疝D(zhuǎn) 換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金。投資者 采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)，即在銷售機(jī)構(gòu)處以“份額”為單位提交轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金 申請(qǐng)當(dāng)日的份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入份額。25、下列關(guān)于我國股權(quán)投資基金的說法中，正確的是( )。A.通常

10、具有低風(fēng)險(xiǎn)、低預(yù)期收益的特點(diǎn)B.主要投資于上市公司股票C.只能非公開募集D.投資期限較短試卷第 5 頁共 8 頁解析：在我國，目前股權(quán)投資基金只能以非公開方式募集。26、 ( )金融研究辦公室發(fā)布的資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃A.美國財(cái)政部B.英國財(cái)政部C.美國銀行D.中央銀行27、下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說法不正確的是( )。AB.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià) 格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先指買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相

11、同 的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每 份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0001 元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)額應(yīng)當(dāng) 10%的漲跌幅限制；同時(shí)，與A 股一樣實(shí)行 T+1 日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割 與資金交收在交易日的下一個(gè)營業(yè)日(T+1 日)完成。 28、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，將會(huì)( )。A.辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)B.后續(xù)培訓(xùn)C.執(zhí)業(yè)年檢D.以上全部參考答案： D 參考解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則等相關(guān) 法律法規(guī)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)

12、于通過基金也協(xié)會(huì)資質(zhì)并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，將會(huì)辦理執(zhí) 29、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是( )。A、基金銷售機(jī)構(gòu)B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)C、基金份額登記機(jī)構(gòu)D、基金估值核算機(jī)構(gòu)資人的基金賬戶;負(fù)責(zé)基金份額的登記;基金交易確認(rèn);代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊(cè);法 律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。30、基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度應(yīng)遵循的原則不包括( )。A.便利性原則B.實(shí)用性原則C.可操作性原則D.安全性原則試卷第 6 頁共 8 頁解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則， 嚴(yán)格制定信 息系統(tǒng)的管理制度。3

13、1、關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是( )。B.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面分析做出預(yù)判C.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響D.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)32、關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。A.決定終止基金合同B.決定更換基金銷售人C.決定更換基金托管人D.決定更換基金管理人33、下列關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的表述，不正確的是( )A.信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則B.后臺(tái)管理系統(tǒng)直接面對(duì)基金投資人C.自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份

14、的功能D.后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用 用系統(tǒng)，后臺(tái)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。 34、通常情況下，投資期限越長，則投資者對(duì)流動(dòng)性的要求( )A.越高B.越低C.沒變化D.不確定解析：通常情況下，投資期限越長，則投資者對(duì)流動(dòng)性的要求越低。35、 ( )是指當(dāng)投資者無法及時(shí)籌措資金滿足維持股指期貨頭寸的保證金要求的風(fēng)險(xiǎn)。 A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.代理風(fēng)險(xiǎn)D.現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)36、盡職調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容包括( )。試卷第 7 頁共 8 頁 解析：盡職調(diào)查報(bào)告的生要內(nèi)容:(7)公司主要固定資產(chǎn)和經(jīng)營設(shè)施37、關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的描述，正確的是( )。A.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)的總稱B.場(chǎng)外證券交易通常在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)之間或是證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者之間間接進(jìn)行，也就是說需要中 介人進(jìn)行中介服務(wù)C.在場(chǎng)外交易市場(chǎng)上，證券買賣采取一對(duì)一的交易方式，對(duì)同一種證券的買賣不可能同時(shí)出現(xiàn)眾多的 買方和賣方，也就不存在公開的競(jìng)價(jià)機(jī)制D.沒有固定的、集中的交易場(chǎng)所，而是由許多各自獨(dú)立