全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)（IBS）宣傳手冊(cè)

1、全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)（IBS系統(tǒng)）系統(tǒng)背景“資金管理”顧名思義是指企業(yè)和“錢”相關(guān)的所有活動(dòng)的一種統(tǒng)稱。從企業(yè)資金管理發(fā)展的角度分析，企業(yè)資金管理最初始的目標(biāo)就是加快收付款的速度、效率，加快貨幣資金的流轉(zhuǎn)。隨著企業(yè)的發(fā)展，企業(yè)對(duì)資金的需求量大大增加，這時(shí)資金管理所表現(xiàn)出來的主要需求轉(zhuǎn)換為對(duì)外部融資的需求，這時(shí)合理的銀企關(guān)系、財(cái)務(wù)資金成本地控制、資產(chǎn)負(fù)債比率控制等演化為企業(yè)資金管理最重要的需求。伴隨著企業(yè)快速成長以及和資本市場(chǎng)的打通，企業(yè)積累了大量的財(cái)富，同時(shí)貨幣市場(chǎng)的變幻莫測(cè)等，將企業(yè)資金管理或者說財(cái)務(wù)管理人員從籌集資金向如何將這些財(cái)富進(jìn)行合法、合理的運(yùn)用以及貨幣的保值增值服務(wù)需求上轉(zhuǎn)變

2、。為應(yīng)對(duì)企企業(yè)資金金管理需需求的變變化和提提升，基基于以客客戶需求求為產(chǎn)品品創(chuàng)新源源泉和動(dòng)動(dòng)力的服服務(wù)理念念，為更好好地滿足足企業(yè)資資金管理理需求，北京銀銀行匯聚聚財(cái)資管管理智慧慧，聯(lián)合合專業(yè)IIT合作作伙伴，傾力奉奉獻(xiàn)全能能管家多多銀行資資金管理理系統(tǒng)（IBSS系統(tǒng)），致力力于為北北京銀行行企業(yè)客客戶伙伴伴提供一一站式資資金、金融管管理服務(wù)務(wù)。系統(tǒng)概述述全能管家家多銀行行資金管管理系統(tǒng)統(tǒng)（IBBS系統(tǒng)統(tǒng)）通過多多銀行數(shù)數(shù)據(jù)服務(wù)務(wù)程序?qū)崒?shí)現(xiàn)企業(yè)業(yè)和各銀銀行機(jī)構(gòu)構(gòu)信息直直通式處處理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)業(yè)多銀行行賬戶資資金的集集中管控控與統(tǒng)一一劃撥，以全面面、專業(yè)業(yè)、便捷捷、靈活活的系統(tǒng)統(tǒng)服務(wù)，滿足企企業(yè)掌

3、控控多行賬賬戶信息息、明晰晰資金流流時(shí)效性性、有效效量化資資金流、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管控等多多項(xiàng)資金金管理需需求。IBS系系統(tǒng)主要要功能包包括：統(tǒng)統(tǒng)一數(shù)據(jù)據(jù)服務(wù)平平臺(tái)、現(xiàn)現(xiàn)金流管管理、資資金計(jì)劃劃管理、資金結(jié)結(jié)算管理理、內(nèi)部部銀行管管理、金金融交易易管理、投資理理財(cái)平臺(tái)臺(tái)、綜合合查詢系系統(tǒng)等多多個(gè)模塊塊組成。系統(tǒng)特點(diǎn)點(diǎn)：為企業(yè)提提供一站站式金融融服務(wù)：北京銀行行IBSS系統(tǒng)是是一套整整合了現(xiàn)現(xiàn)代商業(yè)業(yè)銀行結(jié)結(jié)算、信信息、信信貸、理理財(cái)服務(wù)務(wù)以及企企業(yè)資金金管理各各種需求求的面向向企業(yè)應(yīng)應(yīng)用的專專業(yè)資金金管理系系統(tǒng)平臺(tái)臺(tái)。以企業(yè)流流動(dòng)性管管理為核核心：北京銀行行IBS系系統(tǒng)通過過對(duì)企業(yè)業(yè)多銀行行賬戶的的

4、統(tǒng)一管管理實(shí)現(xiàn)現(xiàn)企業(yè)對(duì)對(duì)賬戶資資金實(shí)時(shí)時(shí)監(jiān)控管管理的需需求，還還進(jìn)一步步通過資資金計(jì)劃劃預(yù)算對(duì)對(duì)企業(yè)未未來現(xiàn)金金流和資資金盈缺缺情況提提供流量量分析和和平衡試試算等功功能，方方便企業(yè)業(yè)資金決決策和頭頭寸平衡衡。先進(jìn)的技技術(shù)架構(gòu)構(gòu)和部署署模式：北京銀行行IBSS系統(tǒng)采采用最先先進(jìn)的BB/S系系統(tǒng)架構(gòu)構(gòu)，真正正做到單單點(diǎn)部署署，多點(diǎn)點(diǎn)使用，同時(shí)客客戶端做做到零維維護(hù)，方方便企業(yè)業(yè)的使用用和維護(hù)護(hù)。應(yīng)用價(jià)值值企業(yè)資金金信息實(shí)時(shí)時(shí)掌控隨著企業(yè)業(yè)不斷發(fā)發(fā)展壯大大，資金金需求、流量都都不斷加加大，如如何能夠夠透明而而全面地地掌握企企業(yè)的資資金狀況況、流動(dòng)動(dòng)狀況對(duì)對(duì)企業(yè)決決策變得得前所未未有的重重要。此此時(shí)

5、，一一套功能能全面的的資金管管理系統(tǒng)統(tǒng)對(duì)于企企業(yè)決策策者、資資金和財(cái)財(cái)務(wù)管理理人員就就顯得尤尤為重要要，IBBS系統(tǒng)統(tǒng)正是這這樣的系系統(tǒng)。整合金融融服務(wù)渠道道為贏北京銀行行IBSS系統(tǒng)正正是一套套整合了了商業(yè)銀銀行更多多更全面面金融服服務(wù)的專專業(yè)的資資金管理理系統(tǒng)軟軟件。企企業(yè)通過過應(yīng)用IIBS系系統(tǒng)平臺(tái)臺(tái)，可以以整合所所有銀行行賬戶信信息，實(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)控控資金流流動(dòng)情況況，一改改傳統(tǒng)人人工報(bào)表表方式，采用全全面信息息化處理理機(jī)制。引入先先進(jìn)的直直通式（STPP）處理理理念，進(jìn)而自自動(dòng)化處處理很多多的資金金業(yè)務(wù)，從而很很大程度度上降低低資金管管理人員員日常操操作的工工作量，使其可可以將主主要精力力

6、用于流流動(dòng)性分分析，關(guān)關(guān)注現(xiàn)金金流狀況況，提供供及時(shí)、準(zhǔn)確、全面的的分析數(shù)數(shù)據(jù)以輔輔助決策策。其中中包括：系統(tǒng)簡介介IBS系系統(tǒng)滿足足企業(yè)資資金業(yè)務(wù)務(wù)處理需需求的功功能主要要包括：IBSS系統(tǒng)滿滿足企業(yè)業(yè)在管理方面面需求的的功能主主要包括括：同時(shí)，由由于企業(yè)業(yè)資金管管理部門門是企業(yè)業(yè)信息管管理的交交換所，企業(yè)所所有生產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營活活動(dòng)的信信息最后后都會(huì)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)化為資資金流動(dòng)動(dòng)的信息息和需求求。故資資金管理理系統(tǒng)最最大的特特征就是是資金系系統(tǒng)需要要和大量量外界系系統(tǒng)產(chǎn)生生互聯(lián)。IBSS系統(tǒng)在在此也有有獨(dú)特的的體現(xiàn)，具體包包括：主要功能能介紹：統(tǒng)一數(shù)據(jù)據(jù)服務(wù)平平臺(tái)：IBS系系統(tǒng)內(nèi)嵌嵌多家主主流銀行行的銀企

7、企直聯(lián)接接口，通通過直聯(lián)聯(lián)服務(wù)幫幫助企業(yè)業(yè)實(shí)現(xiàn)資資金管理理業(yè)務(wù)的的自動(dòng)化化處理；IBS系系統(tǒng)內(nèi)嵌嵌多家主主流ERRP、財(cái)財(cái)務(wù)軟件件系統(tǒng)接接口，可可通過該該數(shù)據(jù)服服務(wù)平臺(tái)臺(tái)實(shí)現(xiàn)企企業(yè)現(xiàn)有有系統(tǒng)和和IBSS系統(tǒng)的的無縫鏈鏈接；通過IBBS系統(tǒng)統(tǒng)統(tǒng)一數(shù)數(shù)據(jù)服務(wù)務(wù)平臺(tái)可可實(shí)現(xiàn)企企業(yè)資金金管理業(yè)業(yè)務(wù)全面面自動(dòng)化化處理?，F(xiàn)金流管管理： 賬戶信信息管理理主要針對(duì)對(duì)當(dāng)日賬賬戶余額額、歷史史賬戶余余額、當(dāng)當(dāng)日賬戶戶明細(xì)、歷史賬賬戶明細(xì)細(xì)等進(jìn)行行維護(hù)和和查看支持通過過銀企直聯(lián)聯(lián)查詢、網(wǎng)銀文文件導(dǎo)入入、系統(tǒng)統(tǒng)生成和和手工錄錄入等四種方方式維護(hù)護(hù)銀行賬賬戶余額額和賬戶戶明細(xì)信信息可根據(jù)組組織、銀銀行、開開戶銀行行、賬

8、戶戶分類、幣種、來源等等信息進(jìn)進(jìn)行多緯緯度的查查詢、統(tǒng)統(tǒng)計(jì)和分分析 資金流流量分析析結(jié)合企業(yè)業(yè)當(dāng)前的的實(shí)際資資金存量量以及企企業(yè)未來來的資金金計(jì)劃安安排，進(jìn)進(jìn)行對(duì)企企業(yè)整體體資金的的平衡試試算，并并作出相相應(yīng)的資資金調(diào)撥撥決策和和籌投資資決策支持分層層級(jí)的資資金流量量分析和和匯總，而且可可自由設(shè)設(shè)定參與與流量分分析的模模板和項(xiàng)項(xiàng)目資金計(jì)劃劃管理：主要包括括計(jì)劃政政策的設(shè)設(shè)定、計(jì)計(jì)劃的編編制與審審批、資資金計(jì)劃劃的匯總總、執(zhí)行行、調(diào)整整及進(jìn)行行資金計(jì)計(jì)劃的控控制支持按年年、季、月、周周等方式式來編制制和滾動(dòng)動(dòng)資金計(jì)計(jì)劃，可可自由設(shè)設(shè)定計(jì)劃劃編制的的項(xiàng)目及及審批流流程可自由配配置計(jì)劃劃控制的的方式

9、、控制的的目標(biāo)、控制的的層級(jí)等等，達(dá)到到按需控控制資金金收支的的目的資金結(jié)算算管理：外部部結(jié)算支持來自自各種外外圍系統(tǒng)統(tǒng)的資金金收支申申請(qǐng)信息息，如EERP、業(yè)務(wù)系系統(tǒng)等等等支持通過過各種方方式實(shí)現(xiàn)現(xiàn)與外圍圍系統(tǒng)的的對(duì)接，如文件件、數(shù)據(jù)據(jù)庫直聯(lián)聯(lián)、接口口函數(shù)調(diào)調(diào)用、WWebSServvicee加載等等等內(nèi)部部調(diào)撥主要包括括內(nèi)部資資金的歸歸集、內(nèi)內(nèi)部資金金的上劃劃、內(nèi)部部資金的的下?lián)埽M撥）可根據(jù)任任意組合合的清算算條件進(jìn)進(jìn)行內(nèi)部部調(diào)撥，主要包包括內(nèi)部部資金申申請(qǐng)情況況、各銀銀行賬戶戶留底情情況、資資金計(jì)劃劃情況及及支票使使用情況況等資金金付款管管理支持自由由定義各各種付款款類型，如供應(yīng)應(yīng)商付款

10、款、員工工報(bào)銷等等等，并并可設(shè)定定相關(guān)類類型的條條件限制制和特定定流程處處理支持各種種付款方方式的處處理，包包括銀企企直聯(lián)（單筆、批量）、現(xiàn)金金、網(wǎng)銀銀、承兌兌匯票、支票、報(bào)盤等等等支持全自自動(dòng)化的的轉(zhuǎn)賬付付款處理理，包括括自動(dòng)獲獲取、自自動(dòng)預(yù)約約、自動(dòng)動(dòng)審批、自動(dòng)付付款、自自動(dòng)記賬賬等等，同時(shí)支支持對(duì)處處理失敗敗的特殊殊處理，包括同同行付款款失敗、跨行付付款失敗敗、記賬賬失敗等等。資金金收款管管理支持自由由定義各各種收款款類型，并可設(shè)設(shè)定相關(guān)關(guān)類型的的條件限限制和特特定流程程處理支持各種種收款方方式的處處理，包包括銀企企直聯(lián)（單筆、批量）、現(xiàn)金金、網(wǎng)銀銀等等銀行行對(duì)賬管管理收付款處處理成功功

11、后的交交易單和和銀行賬賬戶明細(xì)細(xì)之間可可進(jìn)行銀銀行對(duì)賬賬，生成成余額調(diào)調(diào)節(jié)表通過資金金系統(tǒng)和和銀行系系統(tǒng)的直直聯(lián)完成成的收付付款操作作可通過過特殊對(duì)對(duì)帳碼機(jī)機(jī)制完成成自動(dòng)對(duì)對(duì)帳，不不需要手手工勾對(duì)對(duì)內(nèi)部銀行行管理：包括內(nèi)部部銀行賬賬戶定義義、內(nèi)部部資金往往來計(jì)價(jià)價(jià)以及內(nèi)內(nèi)部存貸貸款管理理通過內(nèi)部部賬戶、內(nèi)部賬賬戶交易易與銀行行賬戶、銀行賬賬戶交易易之間的的對(duì)應(yīng)關(guān)關(guān)系，反反應(yīng)各成成本中心心的實(shí)際際資金情情況，并并對(duì)相互互之間的的資金往往來進(jìn)行行考核計(jì)計(jì)息金融交易易管理：票據(jù)據(jù)管理實(shí)現(xiàn)票據(jù)據(jù)業(yè)務(wù)全全過程的的管理與與跟蹤（全生命命周期管管理），控制和和防范票票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)的自自動(dòng)到期期提醒以以及

12、與資資金收付付交易的的關(guān)聯(lián)，方便業(yè)業(yè)務(wù)人員員及時(shí)進(jìn)進(jìn)行正確確的業(yè)務(wù)務(wù)處理支票票管理實(shí)現(xiàn)對(duì)支支票的全全生命周周期管理理，包括括支票本本的登記記入庫、支票的的領(lǐng)用及及打印、支票的的作廢等等等支持銀行行賬戶明明細(xì)和支支票信息息之間的的核銷，并并對(duì)核銷銷中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的非正正常情況況根據(jù)事事先設(shè)定定的預(yù)警警機(jī)制進(jìn)進(jìn)行預(yù)警警資金金授信管管理包括授信信合同的的登記及及生效、授信占占用申請(qǐng)請(qǐng)及審批批、授信信交易的的生成及及處理等等等通過授信信管理非非常方便便地查看看授信合合同的已已占用金金額、保保證金額額度情況況以及查查看授信信交易的的占用金金額情況況、歸還還情況，并根據(jù)據(jù)設(shè)定的的預(yù)警機(jī)機(jī)制進(jìn)行行預(yù)警投資管理理：第三三方存管管包括存管管簽約賬賬戶的維維護(hù)、銀銀證互轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)的的處理、簽約賬賬戶余額額及明細(xì)細(xì)的查詢?cè)兊鹊韧ㄟ^第三三方存管管管理企企業(yè)可直直接發(fā)起起北京銀銀行的銀銀證轉(zhuǎn)賬賬業(yè)務(wù)，并直接接查看所所關(guān)注資資金賬戶戶的資金金情況定期期通知存存款包括活期期轉(zhuǎn)定期期、定期期轉(zhuǎn)活期期、活期期轉(zhuǎn)通知知、通知知轉(zhuǎn)活期期等等通過定期期通知存存款管理理企業(yè)可可直接發(fā)發(fā)起北京京銀行的的定期存存款、通通知存款款業(yè)務(wù)，并直接接查看所所關(guān)注資資金賬戶戶的資金金情況綜合查詢?cè)兿到y(tǒng)：分析析報(bào)表內(nèi)置常用用的賬戶戶管理類類、現(xiàn)金金流量類類、金融融交易類