XX銀行HR規(guī)劃報(bào)告

1、 XX銀行HR規(guī)劃 第 PAGE 26 頁(yè) 共 NUMPAGES 26 頁(yè)人力資源源規(guī)劃報(bào)報(bào)告銀行行20年月目錄TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc247023914 前言 PAGEREF _Toc247023914 h 3 HYPERLINK l _Toc247023915 1銀銀行人力力資源規(guī)規(guī)劃現(xiàn)狀狀分析 PAGEREF _Toc247023915 h 55 HYPERLINK l _Toc247023916 2銀銀行員工工隊(duì)伍現(xiàn)現(xiàn)狀分析析 PAGEREF _Toc247023916 h 6 HYPERLINK l _Toc247023917 2.1員員工隊(duì)伍

2、伍現(xiàn)狀分分析的維維度 PAGEREF _Toc247023917 h 6 HYPERLINK l _Toc247023918 2.2員員工隊(duì)伍伍現(xiàn)狀與與國(guó)際銀銀行業(yè)最最佳實(shí)踐踐，國(guó)內(nèi)內(nèi)股份制制商業(yè)銀銀行的對(duì)對(duì)比分析析 PAGEREF _Toc247023918 h 6 HYPERLINK l _Toc247023919 2.2.1員工工數(shù)量與與結(jié)構(gòu)分分析 PAGEREF _Toc247023919 h 7 HYPERLINK l _Toc247023920 2.2.2員工工費(fèi)用分分析 PAGEREF _Toc247023920 h 9 HYPERLINK l _Toc247023921 2.2

3、.3員工工技能分分析 PAGEREF _Toc247023921 h 111 HYPERLINK l _Toc247023922 2.2.4員工工流動(dòng)性性分析 PAGEREF _Toc247023922 h 114 HYPERLINK l _Toc247023923 2.2.5員工工現(xiàn)狀分分析總結(jié)結(jié)對(duì)人人力資源源規(guī)劃的的啟示 PAGEREF _Toc247023923 h 116 HYPERLINK l _Toc247023924 3銀銀行員工工隊(duì)伍規(guī)規(guī)劃及管管理建議議 PAGEREF _Toc247023924 h 17 HYPERLINK l _Toc247023925 3.1員員工隊(duì)伍伍

4、規(guī)劃內(nèi)內(nèi)容 PAGEREF _Toc247023925 h 177 HYPERLINK l _Toc247023926 3.2員員工隊(duì)伍伍規(guī)劃問(wèn)問(wèn)題樹(shù) PAGEREF _Toc247023926 h 117 HYPERLINK l _Toc247023927 3.3員員工需求求預(yù)測(cè) PAGEREF _Toc247023927 h 117 HYPERLINK l _Toc247023928 3.4員員工數(shù)量量預(yù)測(cè) PAGEREF _Toc247023928 h 118 HYPERLINK l _Toc247023929 3.5員員工工作作分類 PAGEREF _Toc247023929 h 11

5、8 HYPERLINK l _Toc247023930 3.6關(guān)關(guān)鍵員工工 PAGEREF _Toc247023930 h 19 HYPERLINK l _Toc247023931 3.7能能力層級(jí)級(jí)分析 PAGEREF _Toc247023931 h 220 HYPERLINK l _Toc247023932 3.8客客戶經(jīng)理理隊(duì)伍規(guī)規(guī)劃 PAGEREF _Toc247023932 h 200 HYPERLINK l _Toc247023933 3.8.1分析析現(xiàn)有客客戶經(jīng)理理隊(duì)伍 PAGEREF _Toc247023933 h 220 HYPERLINK l _Toc247023934 3

6、.8.2制定定未來(lái)五五年客戶戶經(jīng)理隊(duì)隊(duì)伍需求求預(yù)測(cè) PAGEREF _Toc247023934 h 220 HYPERLINK l _Toc247023935 3.8.3客戶戶經(jīng)理隊(duì)隊(duì)伍流動(dòng)動(dòng)性分析析 PAGEREF _Toc247023935 h 20 HYPERLINK l _Toc247023936 3.8.4制定定招聘和和/或裁減減計(jì)劃 PAGEREF _Toc247023936 h 221 HYPERLINK l _Toc247023937 3.9高高層管理理人員 PAGEREF _Toc247023937 h 221 HYPERLINK l _Toc247023938 4銀銀行人力

7、力資源管管理提升升計(jì)劃 PAGEREF _Toc247023938 h 222前言人力資源源規(guī)劃以以未來(lái)為為導(dǎo)向，主主要關(guān)注注兩個(gè)內(nèi)內(nèi)容：組組織未來(lái)來(lái)的成功功需要什什么樣的的人才；為了實(shí)實(shí)現(xiàn)組織織的目標(biāo)標(biāo)，應(yīng)該該制定什什么樣的的人力資資源管理理政策？公司進(jìn)進(jìn)行人力力資源規(guī)規(guī)劃的前前提條件件是要有有明確的的戰(zhàn)略規(guī)規(guī)劃、業(yè)業(yè)績(jī)目標(biāo)標(biāo)和公司司預(yù)算。 戰(zhàn)略規(guī)劃業(yè)績(jī)目標(biāo)公司預(yù)算人力資源規(guī)劃人力資源源規(guī)劃是是連接戰(zhàn)戰(zhàn)略規(guī)劃劃和公司司業(yè)績(jī)的的必由之之路,包包括員工工隊(duì)伍規(guī)規(guī)劃和人人力資源源管理規(guī)規(guī)劃兩個(gè)個(gè)部分，我我們將從從這兩個(gè)個(gè)方面制制定銀行的的戰(zhàn)略規(guī)規(guī)劃。（1）戰(zhàn)戰(zhàn)略規(guī)劃劃遠(yuǎn)景、使命、發(fā)展方方向業(yè)績(jī)衡衡

8、量未來(lái)對(duì)對(duì)各職能能的要求求（2）員員工隊(duì)伍伍規(guī)劃現(xiàn)有員員工隊(duì)伍伍的描述述未來(lái)的的員工隊(duì)隊(duì)伍的預(yù)預(yù)測(cè)差距分分析（3）人人力資源源管理規(guī)規(guī)劃如何識(shí)別別、吸引引、保留留、發(fā)展展和激勵(lì)勵(lì)優(yōu)秀人人才（4）結(jié)結(jié)果顧客財(cái)務(wù)關(guān)鍵業(yè)業(yè)務(wù)流程程學(xué)習(xí)與與成長(zhǎng)人力資源源規(guī)劃在在三方面面影響組組織實(shí)現(xiàn)現(xiàn)戰(zhàn)略目目標(biāo)的能能力：（1）將將人力資資源管理理與公司司戰(zhàn)略緊緊密相連連（2）分分析未來(lái)來(lái)變化，在在人力資資源方面面制定應(yīng)應(yīng)對(duì)措施施（3）提提高人力力資源費(fèi)費(fèi)用使用用的經(jīng)濟(jì)濟(jì)性我們進(jìn)行行人力資資源規(guī)劃劃主要信信息來(lái)源源于以下下三方面面：（1）收收集、分分析銀行資資料收集公公司戰(zhàn)略略規(guī)劃、業(yè)績(jī)目目標(biāo)和預(yù)預(yù)算收集員員工隊(duì)伍伍信

9、息收集人人力資源源管理制制度、流流程分析銀行行統(tǒng)計(jì)數(shù)數(shù)據(jù)（2）與與行業(yè)最最佳實(shí)踐踐進(jìn)行比比照收集行行業(yè)最佳佳實(shí)踐案案例對(duì)比分分析銀行數(shù)數(shù)據(jù)（3）銀行行訪談訪談總行行人力資資源部1銀銀行人力力資源規(guī)規(guī)劃現(xiàn)狀狀分析銀行行目前制制定了實(shí)實(shí)用的分分支行人人員配置置方案，但但缺乏戰(zhàn)戰(zhàn)略層次次的考慮慮，如表表所示：類別現(xiàn)狀評(píng)價(jià)建議總行員工工隊(duì)伍規(guī)規(guī)劃根據(jù)需要要臨時(shí)配配置，缺缺乏長(zhǎng)期期規(guī)劃目前處于于快速發(fā)發(fā)展期，進(jìn)進(jìn)行總行行員工隊(duì)隊(duì)伍規(guī)劃劃的需要要尚不強(qiáng)強(qiáng)烈，但但明確銀行行總行的的職能和和對(duì)分支支行的管管理控制制模式是是非常必必要的參照銀行的的歷史數(shù)數(shù)據(jù)，根根據(jù)未來(lái)來(lái)發(fā)展總總行的管管理控制制模式進(jìn)進(jìn)行規(guī)劃劃

10、分支行員員工隊(duì)伍伍規(guī)劃制定了分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)人員動(dòng)動(dòng)態(tài)配置置管理辦辦法（基基于業(yè)務(wù)務(wù)量），在在確定分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)人員配配置和控控制工資資費(fèi)用方方面發(fā)揮揮了重要要作用，但但在實(shí)際際操作過(guò)過(guò)程中出出現(xiàn)了根根據(jù)該辦辦法配置置的人數(shù)數(shù)超過(guò)薪薪酬費(fèi)用用預(yù)算（基基于利潤(rùn)潤(rùn)）所能能承擔(dān)的的人數(shù)的的現(xiàn)象該方案缺缺乏戰(zhàn)略略層次的的考慮；缺乏業(yè)務(wù)務(wù)變化對(duì)對(duì)員工需需求尤其其是關(guān)鍵鍵員工需需求的預(yù)預(yù)測(cè)，因因此不可可能做到到未雨綢綢繆。當(dāng)當(dāng)新業(yè)務(wù)務(wù)出現(xiàn)時(shí)時(shí)，經(jīng)常常出現(xiàn)關(guān)關(guān)鍵人員員短缺，外外部招聘聘成本高高，效果果不理想想的現(xiàn)象象根據(jù)未來(lái)來(lái)五年的的發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略要求求，識(shí)別別關(guān)鍵人人才，關(guān)關(guān)鍵人才才的配置置著眼于于發(fā)展，進(jìn)進(jìn)行適當(dāng)

11、當(dāng)儲(chǔ)備和和培養(yǎng)，而而對(duì)非關(guān)關(guān)鍵人才才的配置置著眼于于費(fèi)用控控制的需需要關(guān)鍵人員員規(guī)劃制定了客客戶經(jīng)理理制實(shí)施施辦法等等關(guān)鍵人人才的管管理辦法法，制定定了業(yè)績(jī)績(jī)考核和和能力考考核的標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，目目前處于于準(zhǔn)備實(shí)實(shí)施階段段對(duì)不同能能力層次次的關(guān)鍵鍵人才缺缺乏進(jìn)一一步的分分析和預(yù)預(yù)測(cè)根據(jù)銀行的的戰(zhàn)略需需要，分分析不同同能力層層級(jí)的關(guān)關(guān)鍵人員員的配比比，制定定招聘、培養(yǎng)和和淘汰計(jì)計(jì)劃人力資源源管理改改進(jìn)規(guī)劃劃銀銀行五年年發(fā)展那那規(guī)劃綱綱要（22003320007）提提出了多多渠道引引進(jìn)人才才、實(shí)施施員工職職業(yè)生涯涯規(guī)劃、加強(qiáng)培培訓(xùn)和培培育銀行企企業(yè)文化化的人力力資源戰(zhàn)戰(zhàn)略目標(biāo)標(biāo)缺乏對(duì)人人力資源源管理理理念

12、的關(guān)關(guān)注，高高層管理理人員繼繼任計(jì)劃劃以及關(guān)關(guān)鍵人才才的管理理計(jì)劃，對(duì)對(duì)未來(lái)的的人力資資源管理理提升方方向缺乏乏計(jì)劃明確人力力資源管管理理念念，制定定高層管管理人員員繼任計(jì)計(jì)劃和關(guān)關(guān)鍵人才才的管理理計(jì)劃，制制定未來(lái)來(lái)五年的的人力資資源管理理提升計(jì)計(jì)劃，將將人力資資源管理理工作從從事務(wù)層層向戰(zhàn)略略層轉(zhuǎn)變變2銀銀行員工工隊(duì)伍現(xiàn)現(xiàn)狀分析析2.1員員工隊(duì)伍伍現(xiàn)狀分分析的維維度員工隊(duì)伍伍分析主主要包括括以下五五個(gè)方面面：?jiǎn)T工工數(shù)量、員工結(jié)結(jié)構(gòu)、員員工費(fèi)用用、員工工技能、員工流流動(dòng)性（含含員工招招聘、人人才流失失和冗員員淘汰）。人才招聘冗員淘汰員工數(shù)量員工結(jié)構(gòu)員工費(fèi)用員工技能 人才流失 企業(yè)員員工2.2員

13、員工隊(duì)伍伍現(xiàn)狀與與國(guó)際銀銀行業(yè)最最佳實(shí)踐踐，國(guó)內(nèi)內(nèi)股份制制商業(yè)銀銀行的對(duì)對(duì)比分析析類別指標(biāo)項(xiàng)A、員工工數(shù)量與與結(jié)構(gòu)總行占全全行員工工比例管理人員員數(shù)量與與比例員工學(xué)歷歷構(gòu)成B、員工工費(fèi)用薪酬福利利占營(yíng)業(yè)業(yè)收入的的比例薪酬福利利占營(yíng)業(yè)業(yè)支出的的比例福利費(fèi)用用占薪酬酬費(fèi)用的的比例C、員工工技能人均營(yíng)業(yè)業(yè)收入人均稅前前利潤(rùn)人力資本本投資回回報(bào)率D、員工工流動(dòng)性性員工退休休率員工辭職職率員工淘汰汰率說(shuō)明：（1）上上表中列列出了員員工隊(duì)伍伍各方面面的量化化分析指指標(biāo)，我我們通過(guò)過(guò)對(duì)比銀行行與市場(chǎng)場(chǎng)（包括括國(guó)際銀銀行、國(guó)國(guó)內(nèi)股份份制商業(yè)業(yè)銀行）數(shù)數(shù)據(jù)，發(fā)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題題，并為為未來(lái)的的員工隊(duì)隊(duì)伍規(guī)劃劃改進(jìn)提提供

14、依據(jù)據(jù)。 （2）對(duì)對(duì)于銀行當(dāng)當(dāng)前數(shù)據(jù)據(jù)與市場(chǎng)場(chǎng)數(shù)據(jù)口口徑一致致的指標(biāo)標(biāo)，我們們將進(jìn)行行對(duì)比分分析；如如果數(shù)據(jù)據(jù)口徑不不一致，我我們將選選取部分分銀行行數(shù)據(jù)，進(jìn)進(jìn)行具體體分析。 2.2.1員工工數(shù)量與與結(jié)構(gòu)分分析2.2.1.11總行人人數(shù)占全全行的比比率（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：銀行行人力資資源規(guī)劃劃處，招招商銀行行20002年年年報(bào)）分析：從上圖可可以看出出：建行行7年來(lái)來(lái)，銀行總總行占全全行的人人數(shù)比例例逐年降降低，呈呈冪函數(shù)數(shù)曲線形形式，與與招商銀銀行（88.699%,220022年）相相比，銀行行總部機(jī)機(jī)構(gòu)相對(duì)對(duì)精簡(jiǎn)，管管理效率率較高。2.2.1.22與國(guó)內(nèi)內(nèi)股份制制銀行相相比，銀行行的管理理人員、

15、業(yè)務(wù)人人員與行行政人員員之間的的比例關(guān)關(guān)系比較較合理?？?cè)藬?shù)：42554 總總?cè)藬?shù)：120065 總總?cè)藬?shù)：61116（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：銀行行20002年年年報(bào)、招招商銀行行20002年年年報(bào)、浦浦發(fā)銀行行20002年半半年度報(bào)報(bào)告）分析：從20002年三三家股份份制銀行行的數(shù)據(jù)據(jù)來(lái)看：銀銀行的行行政人員員最精簡(jiǎn)簡(jiǎn)而管理理人員的的比例與與招商銀銀行相比比較多總的來(lái)來(lái)看銀行的的銀行行三類人人員之間間的比例例關(guān)系與與其他國(guó)國(guó)內(nèi)股份份制銀行行相比，比比較合理理2.2.1.33與國(guó)際際銀行業(yè)業(yè)相比，銀行的管理人員隊(duì)伍比較精干，管理效率較高指標(biāo)介紹指標(biāo)名稱稱指標(biāo)定義義指標(biāo)解釋釋管理人員員比例折合全日日制員工

16、工總數(shù)管理人人員人數(shù)數(shù)管理人員員的比例例反映了了每個(gè)管管理者管管理的員員工數(shù)量量，即控控制幅度度。傳統(tǒng)統(tǒng)認(rèn)為管管理者應(yīng)應(yīng)該可以以有效控控制和管管理7-8人，工工作的類類型不同同、行業(yè)業(yè)不同會(huì)會(huì)有顯著著的不同同。在現(xiàn)現(xiàn)在，由由于每個(gè)個(gè)雇員工工作的自自主性增增強(qiáng)，這這一數(shù)字字將有所所增加（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：1、國(guó)際際銀行業(yè)業(yè)數(shù)據(jù)引引自Saarattogaa Innstiitutte人力力資本研研究報(bào)告告2、民生生銀行數(shù)數(shù)據(jù)由民民生銀行行人力資資源規(guī)劃劃處提供供，管理理人員指指總行處處長(zhǎng)及以以上級(jí)別別人員,分行部部門經(jīng)理理以上級(jí)級(jí)別人員員,支行行行長(zhǎng)(包括副副職) ）分析：銀行行管理人人員的控控制幅度度是

17、6.63人人，超過(guò)過(guò)國(guó)際銀銀行業(yè)775百分分位，這這說(shuō)明銀行行的管理理隊(duì)伍比比較精干干，管理理效率比比較高。2.2.1.44與其他他股份制制商業(yè)銀銀行相比比，銀行員員工隊(duì)伍伍學(xué)歷層層次較高高總?cè)藬?shù)：42554 總總?cè)藬?shù)：120065 總總?cè)藬?shù)：61116（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：銀行行20002年年年報(bào)（年年報(bào)中人人員數(shù)量量不包括括D類）、招商銀銀行20002年年年報(bào)、浦發(fā)銀銀行20002年年半年度度報(bào)告）分析：從20002年三三家股份份制銀行行的數(shù)據(jù)據(jù)來(lái)看：銀行行員工的的學(xué)歷層層次最高高，這在在一定程程度上反反映了銀行行的具有有一支素素質(zhì)較高高的員工工隊(duì)伍。2.2.2員工工費(fèi)用分分析2.2.2.11與國(guó)

18、際際銀行業(yè)業(yè)相比，銀行的薪酬福利支出具有經(jīng)濟(jì)性指標(biāo)介紹紹指標(biāo)名稱稱指標(biāo)定義義指標(biāo)解釋釋薪酬福利利費(fèi)用占占收入的的比率（薪酬費(fèi)費(fèi)用+福福利費(fèi)用用）收入該指標(biāo)反反映了公公司薪酬酬福利支支出的經(jīng)經(jīng)濟(jì)性，理理想狀態(tài)態(tài)是255百分位位（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：1、國(guó)際際銀行業(yè)業(yè)數(shù)據(jù)引引自Saarattogaa Innstiitutte人力力資本研研究報(bào)告告2、銀行20002年年年報(bào)，銀行人力資源規(guī)劃處）分析：與國(guó)際銀銀行業(yè)相相比，銀行行的薪酬酬福利總總額占收收入的比比率略高高于國(guó)際際銀行225百分分位，這這反映了了銀行行人員費(fèi)費(fèi)用支出出的經(jīng)濟(jì)濟(jì)性，也也反映了了銀行行有進(jìn)一一步增加加員工薪薪酬福利利的空間間。2.2.

19、2.22與國(guó)際際銀行業(yè)業(yè)相比，銀行的薪酬福利支出具有經(jīng)濟(jì)性指標(biāo)介紹紹指標(biāo)名稱稱指標(biāo)定義義指標(biāo)解釋釋薪酬福利利費(fèi)用占占支出的的比率（薪酬費(fèi)費(fèi)用+福福利費(fèi)用用）營(yíng)業(yè)支支出該指標(biāo)反反映了當(dāng)當(dāng)需要加加強(qiáng)費(fèi)用用控制時(shí)時(shí)，是否否應(yīng)主要要從控制制人員費(fèi)費(fèi)用入手手，理想想狀態(tài)是是25百百分位（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：1、國(guó)際際銀行數(shù)數(shù)據(jù)引自自Sarratooga Insstittutee人力資資本研究究報(bào)告2、銀行20002年年年報(bào)）分析：與國(guó)際銀銀行業(yè)相相比，銀行行的薪酬酬福利費(fèi)費(fèi)用占費(fèi)費(fèi)用的比比率略高高于國(guó)際際銀行225百分分位，這這反映了了銀行行人員費(fèi)費(fèi)用支出出占全部部支出的的比率較較低，一一方面說(shuō)說(shuō)明銀行存存在較

20、大大增加薪薪酬和福福利的空空間，另另一方面面說(shuō)明控控制人員員費(fèi)用并并非節(jié)減減支出的的最主要要的方面面2.2.2.33與國(guó)際際銀行相相比，銀行行員工福福利費(fèi)用用占薪酬酬費(fèi)用的的比例過(guò)過(guò)高指標(biāo)介紹紹指標(biāo)名稱稱指標(biāo)定義義指標(biāo)解釋釋福利費(fèi)用用占薪酬酬費(fèi)用的的比率福利費(fèi)用用薪酬費(fèi)費(fèi)用該指標(biāo)顯顯示員工工總收入入的構(gòu)成成，理想想狀態(tài)是是25百百分位（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：1、國(guó)際際銀行數(shù)數(shù)據(jù)引自自Sarratooga Insstittutee人力資資本研究究報(bào)告2、銀行20002年年年報(bào)、銀行行人力資資源規(guī)劃劃處）分析：與國(guó)際銀銀行業(yè)相相比，銀行行的福利利費(fèi)用占占薪酬費(fèi)費(fèi)用的比比率高于于國(guó)際銀銀行755百分位位，這反

21、反映了銀行行的人員員費(fèi)用支支出結(jié)構(gòu)構(gòu)不夠合合理，應(yīng)應(yīng)增加薪薪酬在員員工總收收入中的的百分比比。2.2.3員工工技能分分析2.2.3.11銀行行的人均均營(yíng)業(yè)收收入在國(guó)內(nèi)股股份制銀銀行中處處于領(lǐng)先先地位，但但與國(guó)際際銀行225分位位數(shù)相比比仍有較較大差距距，這說(shuō)說(shuō)明銀行生生產(chǎn)率的的提升空空間很大大指標(biāo)介紹紹指標(biāo)名稱稱指標(biāo)定義義指標(biāo)解釋釋人均營(yíng)業(yè)業(yè)收入營(yíng)業(yè)收入入折合全全日制總總?cè)藛T數(shù)數(shù)該指標(biāo)是是衡量員員工生產(chǎn)產(chǎn)率的基基本測(cè)量量，理想想的數(shù)據(jù)據(jù)是755百分位位（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：1、國(guó)際際銀行數(shù)數(shù)據(jù)引自自Sarratooga Insstittutee人力資資本研究究報(bào)告（ $ 11=￥88.27775）2、

22、銀行20002年年年報(bào)、招商銀銀行20002年年年報(bào)）分析：銀銀行的人人均營(yíng)業(yè)業(yè)收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出出招商銀銀行，這這說(shuō)明銀行行的市場(chǎng)場(chǎng)開(kāi)拓效效率在國(guó)國(guó)內(nèi)股份份制銀行行中名列列前茅但與國(guó)國(guó)際銀行行業(yè)相比比，銀行的的人均營(yíng)營(yíng)業(yè)收入入與國(guó)際際銀行的的25分分位數(shù)相相比仍然然存在較較大差距距，這說(shuō)說(shuō)明銀行的的生產(chǎn)率率提升的的空間很很大2.2.3.22銀行行的人均均稅前利利潤(rùn)略高于招招商銀行行，與國(guó)國(guó)際銀行行業(yè)的225分位位數(shù)相比比也有較較大的差差距指標(biāo)介紹紹：指標(biāo)名稱稱指標(biāo)定義義指標(biāo)解釋釋人均稅前前利潤(rùn)稅前利潤(rùn)潤(rùn)折合全全日制總總?cè)藛T數(shù)數(shù)該項(xiàng)指標(biāo)標(biāo)反映了了企業(yè)的的生產(chǎn)力力和費(fèi)用用控制情情況。反反映了組組織的

23、效效率、公公司戰(zhàn)略略的有效效性和公公司目標(biāo)標(biāo)的實(shí)現(xiàn)現(xiàn)情況，是是綜合反反映收入入和成本本費(fèi)用因因素的最最好的指指標(biāo)（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：1、國(guó)際際銀行數(shù)數(shù)據(jù)引自自Sarratooga Insstittutee人力資資本研究究報(bào)告（$ 1=￥8.27775）2、銀行20002年年年報(bào)、招商銀銀行20002年年年報(bào)）分析：銀銀行的人人均稅前前利潤(rùn)略略高于招招商銀行行，該指指標(biāo)與人人均營(yíng)業(yè)業(yè)收入指指標(biāo)共同同說(shuō)明銀行行的生產(chǎn)產(chǎn)率在國(guó)國(guó)內(nèi)股份份制銀行行中處于于領(lǐng)先地地位，但但是成本本費(fèi)用控控制效率率遠(yuǎn)低于于招商銀銀行與國(guó)際際銀行業(yè)業(yè)相比，銀行的人均稅前利潤(rùn)與國(guó)際銀行的25分位數(shù)相比仍然有較大差距，這說(shuō)明銀行提升生

24、產(chǎn)率的空間很大2.2.3.33銀行行的人力力資本回回報(bào)率與國(guó)際銀銀行業(yè)相相比，超超過(guò)國(guó)際際銀行業(yè)業(yè)的755百分位位，這說(shuō)說(shuō)明應(yīng)進(jìn)進(jìn)一步加加大人力力資本的的投資。指標(biāo)介紹紹：指標(biāo)名稱稱指標(biāo)定義義指標(biāo)解釋釋人力資本本回報(bào)率率（營(yíng)業(yè)收收入-（營(yíng)營(yíng)業(yè)支出出-薪酬酬費(fèi)用-福利費(fèi)費(fèi)用）（薪酬費(fèi)用+福利費(fèi)用）人力資本本回報(bào)率率反映公公司在雇雇員身上上財(cái)務(wù)投投資的回回報(bào)率。公式的的分子反反映了調(diào)調(diào)整后的的利潤(rùn)，即即如果公公司沒(méi)有有人員開(kāi)開(kāi)支，公公司賺取取的總金金額。除除以雇員員的成本本后反映映了投資資的回報(bào)報(bào)率。理理想的數(shù)數(shù)字是775百分分位（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：1、國(guó)際際銀行數(shù)數(shù)據(jù)引自自Sarratooga Ins

25、stittutee人力資資本研究究報(bào)告2、銀行20002年年年報(bào)、招商銀銀行20002年年年報(bào)、銀行行人力資資源規(guī)劃劃處）分析：與國(guó)際銀銀行業(yè)相相比，銀行行的人力力資本回回報(bào)率超超過(guò)了國(guó)國(guó)際銀行行業(yè)的775分位位數(shù)，這這說(shuō)明銀行行的人力力資本有有較高的的投資回回報(bào)率，加加大人力力資本的的投資（增增加人員員規(guī)?；蚧蛘咴黾蛹有匠旮８＠⒂欣谟谶M(jìn)一步步提高銀行行的利潤(rùn)潤(rùn)總額。2.2.4員工工流動(dòng)性性分析銀行行的各項(xiàng)項(xiàng)流動(dòng)性性比率處處于正常常狀況分析：銀行行的辭職職率遠(yuǎn)低低于國(guó)際際銀行225分位位數(shù)，這這說(shuō)明目目前銀行對(duì)對(duì)員工有有較強(qiáng)的的吸引力力，保留留員工的的能力較較強(qiáng)，但但隨著外外資銀行行的

26、逐漸漸進(jìn)入中中國(guó)，預(yù)預(yù)計(jì)這一一比例將將有所上上升。分析：銀行行的淘汰汰率接近近國(guó)際銀銀行中位位數(shù)，這這說(shuō)明銀行行的新陳陳代謝的的水平處處于正常常狀態(tài)，能能夠保持持員工隊(duì)隊(duì)伍的活活力。分析：銀行行99的員工工年齡在在50歲歲以下，這這說(shuō)明銀行行的員工工隊(duì)伍非非常年輕輕，未來(lái)來(lái)五年退退休的比比率可以以忽略不不計(jì)。（數(shù)據(jù)來(lái)來(lái)源：1、國(guó)際際銀行數(shù)數(shù)據(jù)引自自Sarratooga Insstittutee人力資資本研究究報(bào)告2、銀行人人力資源源規(guī)劃處處）2.2.5員工工現(xiàn)狀分分析總結(jié)結(jié)對(duì)人人力資源源規(guī)劃的的啟示類別指標(biāo)項(xiàng)（部部分）總結(jié)啟示A、員工工數(shù)量與與結(jié)構(gòu)總行占分分支行員員工比例例銀行行總行占占全行的

27、的比例數(shù)數(shù)呈冪函函數(shù)曲線線形式為預(yù)測(cè)未未來(lái)總行行與分行行人數(shù)的的比例提提供了歷歷史依據(jù)據(jù)管理人員員數(shù)量與與比例銀行行管理人人員的跨跨度是66.6人人，優(yōu)于于國(guó)際銀銀行755百分位位在未來(lái)的的人力資資源規(guī)劃劃中應(yīng)保保留此比比例員工學(xué)歷歷構(gòu)成銀行行員工學(xué)學(xué)歷構(gòu)成成優(yōu)于國(guó)國(guó)內(nèi)股份份制銀行行在未來(lái)招招聘過(guò)程程中應(yīng)保保持此比比例B、員工工費(fèi)用薪酬福利利占營(yíng)業(yè)業(yè)收入的的比例銀行行薪酬福福利占收收入/支支出的比比例均低低于美國(guó)國(guó)銀行225百分分位銀行行存在進(jìn)進(jìn)一步改改進(jìn)員工工收入的的空間薪酬福利利占營(yíng)業(yè)業(yè)支出的的比例福利費(fèi)用用占薪酬酬費(fèi)用的的比例銀行行福利占占薪酬的的比例高高于國(guó)際際銀行775百分分位銀行行

28、需要加加大薪酬酬在員工工總收入入中的比比重C、員工工技能人均營(yíng)業(yè)業(yè)收入銀行行的人均均營(yíng)業(yè)收收入和人人均稅前前利潤(rùn)與與國(guó)際銀銀行的225分位位數(shù)相比比仍然有有很大差差距銀行行的生產(chǎn)產(chǎn)率提升升的空間間很大，未未來(lái)人均均生產(chǎn)率率應(yīng)呈增增加趨勢(shì)勢(shì)人均稅前前利潤(rùn)人力資本本投資回回報(bào)率銀行行人力資資本回報(bào)報(bào)率優(yōu)于于國(guó)際銀銀行755百分位位銀行行應(yīng)進(jìn)一一步加大大對(duì)人力力資本的的投入D、員工工流動(dòng)性性員工退休休率0%未來(lái)5年年的退休休率可以以忽略為為0員工辭職職率3%未來(lái)5年年的辭職職率預(yù)計(jì)計(jì)將略有有上升，預(yù)預(yù)計(jì)在55左右右員工淘汰汰率5%未來(lái)5年年的淘汰汰率可以以假設(shè)為為5外部招聘聘人員比比例27.11%3

29、銀銀行員工工隊(duì)伍規(guī)規(guī)劃及管管理建議議3.1員員工隊(duì)伍伍規(guī)劃內(nèi)內(nèi)容員工隊(duì)伍伍規(guī)劃是是供給和和需求的的預(yù)測(cè)，其其核心內(nèi)內(nèi)容實(shí)際際非常簡(jiǎn)簡(jiǎn)單。需求供給How muchHow competent3.2員員工隊(duì)伍伍規(guī)劃問(wèn)問(wèn)題樹(shù)在制定員員工隊(duì)伍伍規(guī)劃前前，首先先要考慮慮的是銀銀行所處處發(fā)展階階段以及及規(guī)劃期期內(nèi)組織織結(jié)構(gòu)是是否變化化。階段初創(chuàng)成長(zhǎng)成熟總部數(shù)量分支機(jī)構(gòu)數(shù)量總部/分支機(jī)構(gòu) 比率重組發(fā)展新業(yè)務(wù)員工數(shù)量規(guī)劃建立核心團(tuán)隊(duì)量的增加職能的增加自己培養(yǎng)或外購(gòu)企業(yè)核心能力分析類別,成本精細(xì)管理尋求人和工作的最佳匹配能力評(píng)級(jí)人力資本投資創(chuàng)業(yè)的氛圍階段 活動(dòng)3.3員員工需求求預(yù)測(cè)員工需求求預(yù)測(cè)一一般采取取的方法

30、法是財(cái)務(wù)務(wù)比率法法，同時(shí)時(shí)兼顧總總部管理理模式的的設(shè)計(jì)。 指導(dǎo)導(dǎo)思想 預(yù)測(cè)方方法需求預(yù)測(cè)組織設(shè)計(jì)角度財(cái)務(wù)比率工作驅(qū)動(dòng)人驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)流程分析 任務(wù)分析員工隊(duì)伍規(guī)劃組織文化建設(shè)收入/薪酬人均收入總部管理模式設(shè)計(jì)單元設(shè)計(jì)集權(quán)分權(quán)利潤(rùn)中心成本中心人均費(fèi)用3.4員員工數(shù)量量預(yù)測(cè)在考慮內(nèi)內(nèi)部流動(dòng)動(dòng)、人員員離職率率、員工工年齡結(jié)結(jié)構(gòu)目標(biāo)標(biāo)等的基基礎(chǔ)上，根根據(jù)當(dāng)前前員工數(shù)數(shù)量和預(yù)預(yù)測(cè)的員員工數(shù)量量，確定定銀行行未來(lái)一一段時(shí)間間內(nèi)人員員招聘和和冗員淘淘汰的目目標(biāo)。人員現(xiàn)狀離職人員人員總量預(yù)測(cè)退休人員人員內(nèi)部流動(dòng)招聘人員數(shù)量冗余人員數(shù)量對(duì)比淘汰人員3.5員員工工作作分類在總量規(guī)規(guī)劃的基基礎(chǔ)上，需需要將員員工根據(jù)據(jù)工作

31、的的難度和和重要性性進(jìn)行分分類，進(jìn)進(jìn)一步制制定關(guān)鍵鍵員工隊(duì)隊(duì)伍規(guī)劃劃。3.6關(guān)關(guān)鍵員工工判斷關(guān)鍵鍵員工的的標(biāo)準(zhǔn)：（1）重重要性：該職位對(duì)對(duì)實(shí)現(xiàn)企企業(yè)的戰(zhàn)戰(zhàn)略目標(biāo)標(biāo)的實(shí)現(xiàn)現(xiàn)起重要要作用；這意味味著該職職位的業(yè)業(yè)績(jī)好壞壞，對(duì)企企業(yè)的目目標(biāo)和效效益影響響很大；或和該該職位在在企業(yè)政政策控制制、程序序運(yùn)行中中起關(guān)鍵鍵作用（2）難難度：對(duì)該職職位的上上崗者要要求知識(shí)識(shí)面寬，經(jīng)經(jīng)驗(yàn)豐富富培養(yǎng)周周期較長(zhǎng)長(zhǎng)雖然不不是重要要職位，但但是專業(yè)業(yè)特殊，比比較難以以找到替替代者（3）通通常一個(gè)個(gè)企業(yè)的的關(guān)鍵員員工的比比例為：企業(yè)高層層管理核核心人員員約占11%，其其它關(guān)鍵鍵人員約約占200255%通過(guò)對(duì)銀行行戰(zhàn)略目目

32、標(biāo)、關(guān)關(guān)鍵成功功因素的的理解，以以及工作作難度的的判斷，以以下幾類類人才尤尤其需要要關(guān)注：（1）高高級(jí)管理理人才：精通國(guó)國(guó)內(nèi)金融融業(yè)務(wù)，通通曉國(guó)外外銀行業(yè)業(yè)發(fā)展趨趨勢(shì)，能能夠?yàn)殂y行行指引戰(zhàn)戰(zhàn)略發(fā)展展方向或或在新市市場(chǎng)的開(kāi)開(kāi)拓起領(lǐng)領(lǐng)軍作用用的管理理人才。（2）中中高級(jí)客客戶經(jīng)理理：能夠夠不斷開(kāi)開(kāi)拓客戶戶市場(chǎng)，并并與銀行重重要客戶戶保持穩(wěn)穩(wěn)定的長(zhǎng)長(zhǎng)期合作作關(guān)系，通通曉銀行各各種本外外幣金融融產(chǎn)品，了了解國(guó)外外金融產(chǎn)產(chǎn)品發(fā)展展趨勢(shì)的的市場(chǎng)開(kāi)開(kāi)拓人才才。（3）金金融產(chǎn)品品研發(fā)人人才：精精通金融融工程知知識(shí)，熟熟悉金融融產(chǎn)品的的本土運(yùn)運(yùn)作，熟熟悉國(guó)外外先進(jìn)金金融產(chǎn)品品的創(chuàng)新新過(guò)程及及趨勢(shì)，能能夠進(jìn)行行金

33、融產(chǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新新的人才才。（4）市市場(chǎng)策劃劃人才：通曉銀銀行業(yè)市市場(chǎng)發(fā)展展特點(diǎn)，能能夠?qū)κ惺袌?chǎng)進(jìn)行行細(xì)分并并為銀行的的產(chǎn)品塑塑造特有有的可盈盈利的價(jià)價(jià)值定位位的策劃劃人才。（5）高高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理人人才：精精通本外外幣銀行行業(yè)務(wù)，在在確保銀行行有效防防范和化化解風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，改善善資產(chǎn)質(zhì)質(zhì)量，建建立穩(wěn)健健的內(nèi)控控制度方方面起關(guān)關(guān)鍵作用用的授信信評(píng)審、稽核和和資產(chǎn)管管理人才才。（6）投投資業(yè)務(wù)務(wù)管理人人才：在在并構(gòu)、重組、融資、投資理理財(cái)方面面具有豐豐富經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)的中高高級(jí)項(xiàng)目目管理人人才。（7）IIT項(xiàng)目目管理人人才：通通曉銀行行業(yè)的技技術(shù)發(fā)展展趨勢(shì)，能能夠準(zhǔn)確確提出技技術(shù)需求求，具有有先進(jìn)的的項(xiàng)目管管理理

34、念念和組織織大型團(tuán)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行行研究、開(kāi)發(fā)和和系統(tǒng)維維護(hù)的經(jīng)經(jīng)驗(yàn)的IIT技術(shù)術(shù)專家。（8）高高級(jí)財(cái)務(wù)務(wù)分析人人才：能能夠制定定和分解解總分行行財(cái)務(wù)計(jì)計(jì)劃，匯匯總分析析各項(xiàng)財(cái)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)據(jù)，建立立利率、費(fèi)率等等相關(guān)計(jì)計(jì)量模型型，評(píng)估估財(cái)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)狀況況，為管管理層決決策提供供參考意意見(jiàn)的高高級(jí)人才才。3.7能能力層級(jí)級(jí)分析在進(jìn)行關(guān)關(guān)鍵員工工規(guī)劃時(shí)時(shí)，需要要進(jìn)行不不同職位位族的能能力層級(jí)級(jí)分析不不同能力力級(jí)別的的客戶經(jīng)經(jīng)理定義義：（1）高高級(jí)客戶戶經(jīng)理：指導(dǎo)他他人從事事市場(chǎng)開(kāi)開(kāi)拓工作作，負(fù)責(zé)責(zé)開(kāi)拓和和服務(wù)銀行行的關(guān)鍵鍵客戶，精精通銀行行業(yè)務(wù)和和銀行行本外幣幣產(chǎn)品，在在營(yíng)銷方方案和業(yè)業(yè)務(wù)品種種創(chuàng)新過(guò)過(guò)程中發(fā)發(fā)

35、揮重要要作用，并并負(fù)責(zé)未未來(lái)高級(jí)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)理的培培養(yǎng)。（2）客客戶經(jīng)理理：獨(dú)立立從事市市場(chǎng)開(kāi)拓拓工作的的業(yè)務(wù)人人員，服服務(wù)銀行比比較重要要的客戶戶，能夠夠?yàn)榭蛻魬粼O(shè)計(jì)定定制化的的產(chǎn)品組組合，熟熟悉銀行行業(yè)務(wù)和和銀行行各種本本外幣業(yè)業(yè)務(wù)，并并能對(duì)客客戶經(jīng)理理助理進(jìn)進(jìn)行業(yè)務(wù)務(wù)指導(dǎo)的的業(yè)務(wù)人人員。（3）客客戶經(jīng)理理助理：協(xié)助高高級(jí)客戶戶經(jīng)理或或客戶經(jīng)經(jīng)理進(jìn)行行市場(chǎng)開(kāi)開(kāi)拓工作作，收集集與分析析客戶信信息，服服務(wù)非重重點(diǎn)客戶戶，對(duì)銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)有基本本了解的的業(yè)務(wù)人人員。3.8客客戶經(jīng)理理隊(duì)伍規(guī)規(guī)劃3.8.1分析析現(xiàn)有客客戶經(jīng)理理隊(duì)伍（1）業(yè)業(yè)務(wù)人員員分類:客戶經(jīng)經(jīng)理助理理、客戶戶經(jīng)理、高級(jí)客客戶經(jīng)理理（

36、2）根根據(jù)現(xiàn)有有數(shù)據(jù)分分析三類類人員比比例關(guān)系系（3）計(jì)計(jì)算每類類人員的的離職率率、晉升升率、淘淘汰率、退休率率和轉(zhuǎn)崗崗率3.8.2制定定未來(lái)五五年客戶戶經(jīng)理隊(duì)隊(duì)伍需求求預(yù)測(cè)（1）根根據(jù)未來(lái)來(lái)五年的的利潤(rùn)要要求和每每類人員員的人均均創(chuàng)利倍倍數(shù)預(yù)測(cè)測(cè)總量（2）根根據(jù)未來(lái)來(lái)的技能能組合要要求確定定各類人人員的比比例（3）確確定每類類人員的的數(shù)量3.8.3客戶戶經(jīng)理隊(duì)隊(duì)伍流動(dòng)動(dòng)性分析析（1）分分析離職職率對(duì)現(xiàn)現(xiàn)有員工工隊(duì)伍的的影響（2）分分析晉升升率對(duì)現(xiàn)現(xiàn)有員工工隊(duì)伍的的影響（3）分分析淘汰汰率對(duì)現(xiàn)現(xiàn)有員工工隊(duì)伍的的影響（4）分分析退休休率對(duì)現(xiàn)現(xiàn)有員工工隊(duì)伍的的影響（5）分分析轉(zhuǎn)崗崗率對(duì)現(xiàn)現(xiàn)有員工工

37、隊(duì)伍的的影響3.8.4制定定招聘和和/或裁裁減計(jì)劃劃（1）計(jì)計(jì)算每類類客戶經(jīng)經(jīng)理的數(shù)數(shù)量與現(xiàn)現(xiàn)有人員員的差距距（2）制制定每類類人員的的招聘和和/或裁裁減計(jì)劃劃（3）進(jìn)進(jìn)行費(fèi)用用預(yù)算3.9高高層管理理人員對(duì)于高層層管理人人員，繼繼任計(jì)劃劃管理對(duì)對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)力的開(kāi)開(kāi)發(fā)和公公司管理理能力的的持續(xù)性性至關(guān)重重要。繼繼任計(jì)劃劃是指公公司確定定關(guān)鍵高高層管理理人員的的后繼人人才，并并對(duì)這些些后繼人人才進(jìn)行行開(kāi)發(fā)的的整個(gè)過(guò)過(guò)程。它它的作用用是保持持公司管管理能力力的持續(xù)續(xù)性，避避免公司司業(yè)績(jī)受受到高層層管理人人員離職職退休的的過(guò)度影影響；評(píng)評(píng)價(jià)候選選人的優(yōu)優(yōu)勢(shì)和劣劣勢(shì)，有有助于領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)力開(kāi)開(kāi)發(fā)、績(jī)績(jī)效管理理和人崗崗匹配。繼任計(jì)劃劃的過(guò)程程基于價(jià)價(jià)值驅(qū)動(dòng)動(dòng)方法，該該方法從從設(shè)計(jì)戰(zhàn)戰(zhàn)略發(fā)展展方向、激勵(lì)人人才、進(jìn)進(jìn)行業(yè)務(wù)務(wù)運(yùn)作、增加收收入四個(gè)個(gè)維度分分析高層層管理人人員如何何為公司司的業(yè)績(jī)績(jī)作出貢貢獻(xiàn)，并并為每個(gè)個(gè)價(jià)值驅(qū)驅(qū)動(dòng)因素素設(shè)計(jì)相相關(guān)的行行為描述述；通過(guò)過(guò)將員工工與這個(gè)個(gè)模型的的對(duì)比分分析，就就能夠確確定個(gè)人人和崗位位的匹配配程度。管理人員員繼任計(jì)計(jì)劃的工工作流程程：（1）相相關(guān)文件件的審查查和分析析（2）方方案規(guī)劃劃和