鄉(xiāng)村文化服務(wù)公司企業(yè)風險管理信息系統(tǒng)

1、泓域/鄉(xiāng)村文化服務(wù)公司企業(yè)風險管理信息系統(tǒng)鄉(xiāng)村文化服務(wù)公司企業(yè)風險管理信息系統(tǒng)目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc113525130 一、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc113525130 h 2 HYPERLINK l _Toc113525131 二、 培育壯大市場主體 PAGEREF _Toc113525131 h 3 HYPERLINK l _Toc113525132 三、 必要性分析 PAGEREF _Toc113525132 h 3 HYPERLINK l _Toc113525133 四、 項目基本情況 PAGEREF _Toc1135251

2、33 h 4 HYPERLINK l _Toc113525134 五、 公司基本情況 PAGEREF _Toc113525134 h 6 HYPERLINK l _Toc113525135 六、 風險管理信息系統(tǒng)設(shè)計步驟 PAGEREF _Toc113525135 h 8 HYPERLINK l _Toc113525136 七、 風險管理信息系統(tǒng)總體架構(gòu) PAGEREF _Toc113525136 h 12 HYPERLINK l _Toc113525137 八、 風險管理信息系統(tǒng)潛在損失的風險管理 PAGEREF _Toc113525137 h 18 HYPERLINK l _Toc1135

3、25138 九、 系統(tǒng)實施的步驟與問題 PAGEREF _Toc113525138 h 20 HYPERLINK l _Toc113525139 十、 組織機構(gòu)管理 PAGEREF _Toc113525139 h 23 HYPERLINK l _Toc113525140 勞動定員一覽表 PAGEREF _Toc113525140 h 24 HYPERLINK l _Toc113525141 十一、 項目風險分析 PAGEREF _Toc113525141 h 25 HYPERLINK l _Toc113525142 十二、 項目風險對策 PAGEREF _Toc113525142 h 28 H

4、YPERLINK l _Toc113525143 十三、 法人治理 PAGEREF _Toc113525143 h 29產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析初步預(yù)計，全省生產(chǎn)總值突破5萬億元，比上年增長7%以上；財政總收入突破6000億元，其中一般公共預(yù)算收入4041.6億元、增長7.3%；居民人均可支配收入增長8.6%左右，實現(xiàn)了“三個同步”“三個高于”目標，全面建成小康社會取得新的重大進展。2020年是全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃收官之年。做好今年的政府工作，圓滿實現(xiàn)第一個百年奮斗目標，為“十四五”發(fā)展和實現(xiàn)第二個百年奮斗目標打好基礎(chǔ)，意義十分重大。我們面臨的外部環(huán)境依然復(fù)雜嚴峻，長期積累的結(jié)構(gòu)性、體制性矛盾

5、相互交織，困難和挑戰(zhàn)增多。同時，也要看到，我國發(fā)展穩(wěn)中向好、長期向好的基本趨勢沒有改變。河南作為全國重要的經(jīng)濟大省、人口大省，有厚實基礎(chǔ)、有獨特優(yōu)勢、有巨大潛力保持經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。特別是黃河流域生態(tài)保護和高質(zhì)量發(fā)展、促進中部地區(qū)崛起兩大國家戰(zhàn)略疊加，為我省高質(zhì)量發(fā)展提供了寶貴機遇。必須堅持用辯證思維看待形勢變化，善于化危為機、危中尋機，變壓力為動力，積極穩(wěn)妥應(yīng)對復(fù)雜局面，牢牢把握發(fā)展主動權(quán)。今年經(jīng)濟社會發(fā)展主要預(yù)期目標，按保持“三個同步”“三個高于”原則安排：生產(chǎn)總值增長7%，規(guī)模以上工業(yè)增加值增長7.5%，固定資產(chǎn)投資增長8%，社會消費品零售總額增長10%，進出口總值平穩(wěn)增長，一般公共預(yù)算

6、收入增長7%，居民人均可支配收入增長與經(jīng)濟增長同步，居民消費價格漲幅控制在3.5%左右，城鎮(zhèn)新增就業(yè)110萬人，城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率和城鎮(zhèn)登記失業(yè)率分別控制在5.5%左右、4.5%以內(nèi)，常住人口城鎮(zhèn)化率和戶籍人口城鎮(zhèn)化率分別提高1.5個和2個百分點，萬元生產(chǎn)總值能耗降低2.2%左右，環(huán)境保護等約束性指標完成國家下達任務(wù)。培育壯大市場主體支持各地培育和引進骨干文化企業(yè)，扶持鄉(xiāng)村小微文化企業(yè)和工作室、個體創(chuàng)作者等發(fā)展，鼓勵其他行業(yè)企業(yè)和民間資本通過多種形式投資鄉(xiāng)村文化產(chǎn)業(yè)。推廣“公司+農(nóng)戶”經(jīng)營模式，鼓勵各類農(nóng)民合作社、協(xié)作體和產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟在整合資源、搭建平臺等方面發(fā)揮積極作用。推動建立完善農(nóng)民入股、保底收

7、益、按股分紅等多種利益聯(lián)結(jié)機制，通過“資源變資產(chǎn)、資金變股金、農(nóng)民變股東”，讓農(nóng)民更多分享產(chǎn)業(yè)增值收益。建立文化產(chǎn)業(yè)賦能鄉(xiāng)村振興企業(yè)庫。支持積極參與文化產(chǎn)業(yè)賦能鄉(xiāng)村振興的企業(yè)申報國家文化產(chǎn)業(yè)示范基地。必要性分析1、提升公司核心競爭力項目的投資，引入資金的到位將改善公司的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，補充流動資金將提高公司應(yīng)對短期流動性壓力的能力，降低公司財務(wù)費用水平，提升公司盈利能力，促進公司的進一步發(fā)展。同時資金補充流動資金將為公司未來成為國際領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)服務(wù)商發(fā)展戰(zhàn)略提供堅實支持，提高公司核心競爭力。項目基本情況（一）項目投資人xxx有限責任公司（二）項目地點項目選址位于xxx（以選址意見書為準）。（三）項

8、目實施進度項目建設(shè)期限規(guī)劃24個月。（四）投資估算項目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動資金。根據(jù)謹慎財務(wù)估算，項目總投資34356.03萬元，其中：建設(shè)投資25632.26萬元，占項目總投資的74.61%；建設(shè)期利息564.19萬元，占項目總投資的1.64%；流動資金8159.58萬元，占項目總投資的23.75%。（五）資金籌措項目總投資34356.03萬元，根據(jù)資金籌措方案，xxx有限責任公司計劃自籌資金（資本金）22841.99萬元。根據(jù)謹慎財務(wù)測算，本期工程項目申請銀行借款總額11514.04萬元。（六）經(jīng)濟評價1、項目達產(chǎn)年預(yù)期營業(yè)收入（SP）：69200.00萬元。2、年綜合總成

9、本費用（TC）：57706.46萬元。3、項目達產(chǎn)年凈利潤（NP）：8392.85萬元。4、財務(wù)內(nèi)部收益率（FIRR）：16.84%。5、全部投資回收期（Pt）：6.52年（含建設(shè)期24個月）。6、達產(chǎn)年盈虧平衡點（BEP）：30714.20萬元（產(chǎn)值）。（七）主要經(jīng)濟技術(shù)指標主要經(jīng)濟指標一覽表序號項目單位指標備注1總投資萬元34356.031.1建設(shè)投資萬元25632.261.1.1工程費用萬元22137.921.1.2其他費用萬元2995.351.1.3預(yù)備費萬元498.991.2建設(shè)期利息萬元564.191.3流動資金萬元8159.582資金籌措萬元34356.032.1自籌資金萬元22

10、841.992.2銀行貸款萬元11514.043營業(yè)收入萬元69200.00正常運營年份4總成本費用萬元57706.465利潤總額萬元11190.466凈利潤萬元8392.857所得稅萬元2797.618增值稅萬元2525.739稅金及附加萬元303.0810納稅總額萬元5626.4211盈虧平衡點萬元30714.20產(chǎn)值12回收期年6.5213內(nèi)部收益率16.84%所得稅后14財務(wù)凈現(xiàn)值萬元9582.01所得稅后公司基本情況（一）公司簡介公司在“政府引導(dǎo)、市場主導(dǎo)、社會參與”的總體原則基礎(chǔ)上，堅持優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提質(zhì)增效。不斷促進企業(yè)改變粗放型發(fā)展模式和管理方式，補齊生態(tài)環(huán)境保護不足和區(qū)域發(fā)展不協(xié)

11、調(diào)的短板，走綠色、協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展道路，不斷優(yōu)化供給結(jié)構(gòu)，提高發(fā)展質(zhì)量和效益。牢固樹立并切實貫徹創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，以提質(zhì)增效為中心，以提升創(chuàng)新能力為主線，降成本、補短板，推進供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。公司堅持提升企業(yè)素質(zhì)，即“企業(yè)管理水平進一步提高，人力資源結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化，人員素質(zhì)進一步提升，安全生產(chǎn)意識和社會責任意識進一步增強，誠信經(jīng)營水平進一步提高”，培育一批具有工匠精神的高素質(zhì)企業(yè)員工，企業(yè)品牌影響力不斷提升。（二）核心人員介紹1、何xx，中國國籍，無永久境外居留權(quán)，1971年出生，本科學歷，中級會計師職稱。2002年6月至2011年4月任xxx有限責任公司董事。2003年

12、11月至2011年3月任xxx有限責任公司財務(wù)經(jīng)理。2017年3月至今任公司董事、副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)。2、盧xx，中國國籍，1978年出生，本科學歷，中國注冊會計師。2015年9月至今任xxx有限公司董事、2015年9月至今任xxx有限公司董事。2019年1月至今任公司獨立董事。3、雷xx，中國國籍，1977年出生，本科學歷。2018年9月至今歷任公司辦公室主任，2017年8月至今任公司監(jiān)事。4、賈xx，中國國籍，無永久境外居留權(quán)，1959年出生，大專學歷，高級工程師職稱。2003年2月至2004年7月在xxx股份有限公司兼任技術(shù)顧問；2004年8月至2011年3月任xxx有限責任公司總工程師

13、。2018年3月至今任公司董事、副總經(jīng)理、總工程師。5、袁xx，中國國籍，無永久境外居留權(quán)，1961年出生，本科學歷，高級工程師。2002年11月至今任xxx總經(jīng)理。2017年8月至今任公司獨立董事。風險管理信息系統(tǒng)設(shè)計步驟為挖掘風險管理信息系統(tǒng)的潛在效益避免其潛在缺陷，需要對風險管理信息系統(tǒng)進行恰當?shù)脑O(shè)計以滿足企業(yè)的需要。風險管理信息系統(tǒng)的設(shè)計需要經(jīng)歷需求分析、確定信息流、可行性研究、軟硬件購進或租賃4個階段。（一）需求分析需求分析的目的在于識別風險管理信息系統(tǒng)的用戶，了解他們各自的需求，以及組織目前可能滿足這些需求的資源。找出風險管理信息系統(tǒng)的所有可能用戶及他們各自的信息需求和企業(yè)能滿足這

14、些需求的現(xiàn)有資源。在需求分析中需要執(zhí)行4個步驟。1、確定用戶雖然風險管理信息系統(tǒng)的大部分用戶是風險管理部門，但有少部分是其他部門甚至是企業(yè)外的人員。有些是向風險管理部門提供數(shù)據(jù)的，有些是要從風險管理部門獲得信息的。在確定用戶的過程中，一般有以下部門的代表：企業(yè)內(nèi)部有雇員健康安全部、管理信息系統(tǒng)部、風險管理部、法律部、會計部、采購部、高級管理部門領(lǐng)導(dǎo)等。企業(yè)外部有保險經(jīng)紀人，代理人、承保人、風險管理咨詢企業(yè)、律師事務(wù)所、外部索賠管理人員或理算師、行業(yè)協(xié)會、當?shù)卣賳T等。2、采樣調(diào)查進行調(diào)查或訪問時，可以根據(jù)每個被采訪者的情況設(shè)計一張調(diào)查表，目的在于使采訪雙方都能達成對以下問題的一些認識和了解：

15、正在收集的數(shù)據(jù)收集的原因和程序；從現(xiàn)有數(shù)據(jù)中想要得到的一些附加數(shù)據(jù)和信息；難以收集和分析或成本較大的數(shù)據(jù)及從該數(shù)據(jù)中可得到的信息；當前收集、分析數(shù)據(jù)及傳播結(jié)果信息的程序所存在的問題。3、分析訪問結(jié)果分析每個被訪問者的觀點可以得出關(guān)于整個企業(yè)的需求、資源和改善信息流，以及提高風險管理決策能力的觀點。了解當前和將來的信息流對以上分析來說是基礎(chǔ)性的工作。4、準備報告或建議書所有以上這些分析都應(yīng)最終編成一個需求分析的報告書。（二）確定信息流信息流應(yīng)當用一張流程圖和相應(yīng)的文字敘述來描述，流程圖能簡捷地表明信息流是如何從一個部門流向另一個部門的。這些流程圖及敘述常可以揭示基礎(chǔ)數(shù)據(jù)是如何被收集的，如何被處理

16、以產(chǎn)生所需要的信息的。（三）可行性研究一個理想的風險管理信息系統(tǒng)所需的資源可能很多，計算風險管理信息系統(tǒng)的成本時需要管理信息系統(tǒng)和風險管理人員的共同努力，將所有的成本項目找出來，并要預(yù)測系統(tǒng)生命周期前3年的費用，然后在考慮貨幣的時間價值的基礎(chǔ)上將成本加總。效益的預(yù)測和計算也是如此。通過這樣計算出來的成本和效益值才能給高級財務(wù)經(jīng)理和其他經(jīng)理以最確切的信息，并由他們評估這一風險管理信息系統(tǒng)在財務(wù)上是否可行。（四）購買、租賃和建造的決策一旦高級管理人員決定建設(shè)風險管理信息系統(tǒng)和配置相應(yīng)軟硬件及人員，接下來就是如何獲得軟硬件的問題，是購買、租賃還是自己設(shè)計。1、軟件決策最基本的軟件決策是應(yīng)該從銷售商那

17、里直接購買還是自行設(shè)計，在作出該項決策時應(yīng)考慮系統(tǒng)能滿足企業(yè)需求的最終能力大小，除此以外還應(yīng)考慮：預(yù)算限制，使軟件運行需要的時間，與企業(yè)內(nèi)現(xiàn)有軟件的相容性。只有當企業(yè)具有足夠的管理信息系統(tǒng)方面的專業(yè)人員，但企業(yè)現(xiàn)有計算機化的數(shù)據(jù)與市場銷售軟件不相容，一些特殊的風險管理信息系統(tǒng)需要的軟件不能被滿足時，企業(yè)才會考慮自行設(shè)計軟件。否則，不應(yīng)盲目地自行設(shè)計風險管理信息系統(tǒng)的軟件。若一個企業(yè)選擇外購軟件，除了考慮價格因素外，更重要的還應(yīng)考慮；軟件的可靠性，軟件的適應(yīng)性，軟件供應(yīng)商提供輔助、培訓(xùn)、服務(wù)的能力。2、硬件決策最基本的是租賃與購買決策。在一個沒有管理信息系統(tǒng)的企業(yè)里，作出租賃或購買決策時應(yīng)考慮以

18、下幾個因素：在設(shè)備預(yù)計的生命周期內(nèi)，租賃和購買在現(xiàn)金流量的凈現(xiàn)值上的差異；企業(yè)面臨的各種損失風險（包括物質(zhì)上的損失和技術(shù)上的過失）；當企業(yè)和計算機技術(shù)更新時，購買和租賃在可預(yù)見的將來更新其風險管理信息系統(tǒng)或管理信息系統(tǒng)時的靈活性的大小。租賃可以避免大量資金流出和技術(shù)過時的風險，目前這一做法僅適用于大型主機。3、人員決策在為風險管理信息系統(tǒng)配備人員時，一般考慮以下基本因素：足以能操作風險管理信息系統(tǒng)所需的管理信息技術(shù)；對企業(yè)和風險管理信息系統(tǒng)需求的了解情況；在保守風險管理信息系統(tǒng)的秘密方面的可靠性和誠實性；對一些計劃外的風險管理信息需求的反應(yīng)能力；人事費用。軟件、硬件和人員選擇決策并不是相互孤立

19、的，在很多情況下，它們是緊密聯(lián)系在一起的。風險管理信息系統(tǒng)總體架構(gòu)一般的管理信息系統(tǒng)包括應(yīng)用結(jié)構(gòu)、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和技術(shù)結(jié)構(gòu)3個部分，風險管理信息系統(tǒng)亦如此。（一）風險管理信息系統(tǒng)架構(gòu)風險管理信息系統(tǒng)在架構(gòu)上包括應(yīng)用層、數(shù)據(jù)層與技術(shù)層3個重要部分。（1）應(yīng)用層架構(gòu)提供企業(yè)所需風險管理信息系統(tǒng)相關(guān)的功能。（2）數(shù)據(jù)層架構(gòu)定義應(yīng)用系統(tǒng)所需的資料及存取界面，應(yīng)考慮資料庫建造與資料的完整性。（3）技術(shù)層架構(gòu)定義系統(tǒng)運作之軟硬件環(huán)境，建造時應(yīng)確保系統(tǒng)的安全性。其中技術(shù)結(jié)構(gòu)涉及的主要是技術(shù)環(huán)境所涵蓋硬件平臺和相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施，以實現(xiàn)三層應(yīng)用要求：客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)服務(wù)、數(shù)據(jù)服務(wù)。系統(tǒng)通過對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信用風險、市場風險

20、、運營風險、流動性風險等的量化和控制，完成在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的風險衡量和評估、風險的監(jiān)管和匯總，從而為企業(yè)在資產(chǎn)組合管理和全面風險控制的基礎(chǔ)上完成內(nèi)部資金定價、資本、資產(chǎn)分配和企業(yè)業(yè)績評估等提供數(shù)據(jù)支持和決策輔助。（二）風險管理信息系統(tǒng)的功能界定1、風險管理信息系統(tǒng)應(yīng)用層架構(gòu)設(shè)計有關(guān)企業(yè)風險管理信息系統(tǒng)應(yīng)用層架構(gòu)設(shè)計，須考慮企業(yè)各層級目前與未來可能的風險管理功能需求。原則說明如下。（1）應(yīng)用層架構(gòu)的功能應(yīng)包括：市場、經(jīng)營與信用風險等管理，資本配置，資產(chǎn)負債管理，績效評估及相關(guān)管理報表等。（2）使用者應(yīng)參與風險管理信息系統(tǒng)的功能設(shè)計與系統(tǒng)測試，以確保滿足風險管理的需求。（3）除界定功能外，亦需確認構(gòu)建

21、風險管理信息系統(tǒng)所采用解決問題方法之可行性。2、風險管理信息系統(tǒng)的功能分配企業(yè)所使用的風險管理信息系統(tǒng)，需根據(jù)組織內(nèi)的控管層級，明確規(guī)范及分配集中式風險控制處理及個別業(yè)務(wù)單位分散式風險控制處理的形態(tài)與層級。原則說明如下。（1）風險管理信息系統(tǒng)與企業(yè)的風險控制處理組織架構(gòu)及控管方式相搭配。（2）風險管理信息系統(tǒng)應(yīng)采用集中式（中央層級向下分派）信息管理方式，以確?？绮块T與跨產(chǎn)品間所采用的計算方法與模型及資料的一致性。（3）企業(yè)若采用分散式的風險管理信息系統(tǒng)架構(gòu)，必須注意不同單位間所使用的分析方法與市場資料是否具有一致性。（4）選擇集中式或分散式風險管理信息系統(tǒng)，取決于企業(yè)對于風險管理信息系統(tǒng)功能的

22、要求，控制程度的要求，以及集中式系統(tǒng)執(zhí)行的可行性。3、信息傳送頻率企業(yè)建立風險管理信息系統(tǒng)框架時，應(yīng)考慮不同風險報告書顯示的頻率，對象與格式。原則說明如下。（1）產(chǎn)生及時的信息是風險管理信息系統(tǒng)的最終目的，但是實際產(chǎn)生的頻率仍應(yīng)參照使用者的需求而定；針對不同的使用者，應(yīng)有不同的信息內(nèi)涵與報告格式。（2）信息呈現(xiàn)方式可以是報表或線上查詢，而線上查詢的格式則可由使用者自己定。（3）風險管理信息系統(tǒng)有必要時，亦可考慮包含以下功能：交易前風險評估流程、交易前情景分析及相關(guān)交易之后的資料及時更新等。（三）數(shù)據(jù)庫的建立與數(shù)據(jù)的完整性1、數(shù)據(jù)庫的建立企業(yè)建造數(shù)據(jù)庫時應(yīng)考慮數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，數(shù)據(jù)明細與數(shù)據(jù)存放地址。建

23、立數(shù)據(jù)庫的關(guān)鍵要素有：按照企業(yè)的決策目標，選擇需要包含的數(shù)據(jù)類別及每種數(shù)據(jù)類別所應(yīng)搜集的數(shù)量，這些數(shù)據(jù)類別的多少及數(shù)量取決于經(jīng)濟單位認為是否能夠滿足決策；決定數(shù)據(jù)的格式、類型及執(zhí)行RMIS預(yù)期功能所要求的隨機存取，直接調(diào)用能力；修改和定期檢查實際數(shù)據(jù)。原則說明如下。（1）數(shù)據(jù)庫基本框架應(yīng)考慮風險信息傳輸?shù)母袷脚c頻率，也要減少重復(fù)數(shù)據(jù)以提高效率。（2）選擇數(shù)據(jù)應(yīng)考慮數(shù)據(jù)的形態(tài)，數(shù)據(jù)形態(tài)可分為動態(tài)資料與靜態(tài)資料兩類。動態(tài)資料是指與交易相關(guān)及必須定期更新的資料。包括：交易資料一包含詳細的交易信息，如交易對手、產(chǎn)品類型、交易日期、交易金額、現(xiàn)金流量、幣別及匯率等；交易部位及價格等資料。靜態(tài)資料則是指更

24、新頻率不高的相關(guān)資料，如產(chǎn)品類型（代碼）、客戶資料、風險限額與風險模型等資料。（3）建立規(guī)則時還應(yīng)考慮：資料儲存的詳細程度、分析方法的復(fù)雜程度、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)本身的效能。這些因素將影響資料庫的執(zhí)行效率。2、數(shù)據(jù)的完整性與所有權(quán)企業(yè)應(yīng)經(jīng)過驗證與確認的程序，以確保風險信息的完整性與正確性，并規(guī)定相關(guān)資料的所有權(quán)與維護責任。原則說明如下。（1）經(jīng)過使用者端系統(tǒng)與管理中心系統(tǒng)，進行資料完整性確認。使用者端系統(tǒng)：必須確保風險信息來源的正確性與完整性，于信息更新時進行自動檢查。管理中心系統(tǒng)：應(yīng)確認風險信息整合建立在一致性的基礎(chǔ)上，特別是業(yè)務(wù)單位對獲利及損失的信息必須與會計部門的資料一致。（2）為了確認風險管理

25、程序所使用資料正確性，必須指派專職部門負責資料維護與更新工作。（四）技術(shù)架構(gòu)的建造與系統(tǒng)的安全性1、信息技術(shù)搭配企業(yè)建造風險管理信息系統(tǒng)技術(shù)框架時，應(yīng)確認該系統(tǒng)與企業(yè)原有信息平臺的相容性，其框架應(yīng)包含硬件平臺，作業(yè)系統(tǒng)，數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)與通信基礎(chǔ)架構(gòu)等。原則說明如下。（1）風險管理信息系統(tǒng)技術(shù)框架應(yīng)包括：硬件平臺一須考慮企業(yè)既有平臺，以及跨平臺間的連接效率；作業(yè)系統(tǒng)主要考慮為對開放式環(huán)境的需求，以及設(shè)定多功能以確保最大效率；通信基礎(chǔ)框架必須考慮不同部門間數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移的網(wǎng)絡(luò)連線需要，同時須考慮應(yīng)用程序間數(shù)據(jù)傳輸?shù)闹薪檐浖?；?shù)據(jù)管理系統(tǒng)一應(yīng)依據(jù)企業(yè)技術(shù)程度及資料庫復(fù)雜程度，決定采用數(shù)據(jù)庫類型；風險控制軟

26、件風險控制軟件的開發(fā)或采購應(yīng)配合風險管理的需求；圖形化使用者界面一力求使用界面的人性化。（2）風險管理信息系統(tǒng)技術(shù)框架的設(shè)計，其復(fù)雜程度與本身需求相配合，應(yīng)考慮未來技術(shù)發(fā)展趨緩，外購需要及新產(chǎn)品與新業(yè)務(wù)未來的擴展性。2、系統(tǒng)與模型的安全性企業(yè)建造的風險管理技術(shù)框架必須規(guī)范所需的安全程度，以確保企業(yè)信息，系統(tǒng)與模型的完整性與機密性。完全性相關(guān)領(lǐng)域包括：存取權(quán)限、使用者控管、線路安全性與模型安全性。3、系統(tǒng)備份，恢復(fù)和緊急應(yīng)變措施企業(yè)通信設(shè)備故障時仍能正常運作，事故的處理并應(yīng)制定完整的緊急應(yīng)變措施。主要范圍應(yīng)包括：災(zāi)難恢復(fù)、容錯、備份與應(yīng)對策略。4、風險管理信息專業(yè)人才為使風險管理信息系統(tǒng)正常運作

27、，企業(yè)應(yīng)有專職的信息人員從事風險管理信息系統(tǒng)的開發(fā)與維護工作。5、信息技術(shù)的開發(fā)企業(yè)的風險管理信息系統(tǒng)，不論是自行開發(fā)還是委外購買，皆應(yīng)在可管理的狀況下，注意其功能的實用型、可擴充性與可執(zhí)行性。在選購已編好的RMIS軟件或雇用其他軟件企業(yè)編制或經(jīng)濟單位自己編制RMIS軟件時，風險管理人員需要考慮以下幾方面問題：可靠性、友好的用戶界面、靈活性、綜合性、容錯性、兼容性、分析能力、安全性、系統(tǒng)功能的完整性、開放程度、供應(yīng)商或系統(tǒng)商的專業(yè)能力及支援能力。風險管理信息系統(tǒng)潛在損失的風險管理在信息技術(shù)應(yīng)用能夠有效地提升企業(yè)的風險管理水平的同時，也產(chǎn)生了相應(yīng)的技術(shù)風險，技術(shù)風險可能存在于以下3個方面。（1）

28、數(shù)據(jù)的安全性風險。現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，使企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化，股東與企業(yè)的資產(chǎn)及客戶與企業(yè)之間的交易都以數(shù)據(jù)的形式存儲于企業(yè)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)之中，數(shù)據(jù)是企業(yè)最重要的資產(chǎn)，數(shù)據(jù)的損失是企業(yè)很大的損失。由于信息技術(shù)本身的不完備或企業(yè)管理的不到位，企業(yè)的計算機環(huán)境和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)存在被自然災(zāi)害或人為有意無意破壞的可能，應(yīng)用系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、硬件平臺與復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)任何一個方面出現(xiàn)問題或受到破壞，都有可能危及數(shù)據(jù)的安全。（2）系統(tǒng)的穩(wěn)定性風險。現(xiàn)代企業(yè)風險管理高度依賴信息技術(shù)，然而任何技術(shù)都可能存在這樣或那樣的缺陷，信息系統(tǒng)的任何一個環(huán)節(jié)包括主機設(shè)備、存儲設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)或通信線路都有可

29、能出現(xiàn)故障，一旦這個缺陷和故障爆發(fā)出來，就很可能影響到企業(yè)業(yè)務(wù)的正常運行。（3）外部技術(shù)支持的風險。企業(yè)的信息化建設(shè)更新快，投入大，專業(yè)技術(shù)要求高，目前企業(yè)的很多風險管理應(yīng)用系統(tǒng)都是多種復(fù)雜技術(shù)的組合，企業(yè)不可能每項技術(shù)都自主開發(fā)，借助外部技術(shù)支持不可避免，外部技術(shù)支持的風險也就隨之產(chǎn)生，包括信息安全、硬件設(shè)備、軟件系統(tǒng)等。如果技術(shù)風險得不到應(yīng)有的重視，將會對企業(yè)風險管理產(chǎn)生廣泛而深遠甚至是災(zāi)難性的影響。企業(yè)在借助信息化建設(shè)提升風險管理水平的同時，必須嚴格控制由信息技術(shù)所帶來的風險，技術(shù)風險管理應(yīng)對策略應(yīng)包括以下3點。（1）科學制定技術(shù)風險管理策略。企業(yè)必須將技術(shù)風險管理提升到戰(zhàn)略高度來認識和

30、執(zhí)行。企業(yè)是高負債經(jīng)營的高風險企業(yè)，內(nèi)部控制和風險管理在其經(jīng)營管理中處于至關(guān)重要的地位。為此，企業(yè)應(yīng)制定和定期評估信息技術(shù)風險管理戰(zhàn)略，根據(jù)戰(zhàn)略規(guī)定相應(yīng)的風險管理政策，用以指導(dǎo)技術(shù)風險管理實踐。（2）建立長效的數(shù)據(jù)安全機制。技術(shù)風險管理必須以保證電子數(shù)據(jù)安全為核心。要做到以下幾點：加強網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)，做到銀行辦公網(wǎng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行網(wǎng)的有效分離，阻止非授權(quán)的個人和系統(tǒng)的入侵和破壞；對敏感數(shù)據(jù)的訪問進行嚴格審批控制，采用啞終端在安全控制環(huán)境下訪問敏感數(shù)據(jù)，授權(quán)復(fù)制敏感數(shù)據(jù)，對所獲取敏感數(shù)據(jù)的操作要記入數(shù)據(jù)庫管理日志；強化銀行內(nèi)部授權(quán)、分責的制衡機制，確保數(shù)據(jù)錄入與復(fù)核之間、技術(shù)開發(fā)與管理之間、系統(tǒng)運行

31、與監(jiān)控之間有比較完善的分工和制衡，防止單個員工或外包商單獨進入和完成一筆交易。（3）加強技術(shù)外包的管理。選擇的技術(shù)外包商應(yīng)符合企業(yè)自己制定的風險管理、安全和隱私保護政策的標準。在簽訂有關(guān)協(xié)議合同之前，應(yīng)對技術(shù)供應(yīng)商或合伙人的技術(shù)能力、管理水平和財務(wù)狀況進行適當?shù)谋M職調(diào)查，在合同條款中應(yīng)當非常明確地規(guī)定各方的責任，并對技術(shù)外包進行定期獨立的內(nèi)部或外部審計。系統(tǒng)實施的步驟與問題（一）系統(tǒng)實施步驟風險管理信息系統(tǒng)采用分階段、分步驟、按業(yè)務(wù)功能區(qū)域（子系統(tǒng)）分頭推進的實施策略。每個業(yè)務(wù)功能區(qū)域按照以下步驟進行實施。（1）模擬運行。發(fā)現(xiàn)軟件設(shè)計中存在的不合理設(shè)計，磨合管理工作中各個環(huán)節(jié)的相互聯(lián)系，熟悉新

32、的工作方式，明確使用人員的職責和權(quán)力，對使用人員進行培訓(xùn)，消除陌生和不信任感，檢查數(shù)據(jù)處理是否合理。（2）應(yīng)用培訓(xùn)。通過全方位不斷培訓(xùn)各部門業(yè)務(wù)人員，使他們熟悉系統(tǒng)的管理模式，并與具體的計算機應(yīng)用相結(jié)合。制定風險管理信息系統(tǒng)運行的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)范。體現(xiàn)管理模型的軟件必須有配套的規(guī)章制度和工作流程，實施風險管理信息系統(tǒng)必須建立完整的數(shù)據(jù)責任體系、數(shù)據(jù)授權(quán)等級表、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換規(guī)范、系統(tǒng)運行維護規(guī)范。（3）數(shù)據(jù)標準建立及稽核、整理錄入。通過實施過程管理，建立嚴格的數(shù)據(jù)編碼標準，用戶可以順利地將以往零散、紙面的數(shù)據(jù)，按照規(guī)范的輸入、稽核過程，轉(zhuǎn)換到數(shù)據(jù)庫中，形成精確、及時、完整的具有管理價值的信息。（二

33、）克服操作中的問題當新的風險管理信息系統(tǒng)已經(jīng)被接受后，操作當中可能因此而出現(xiàn)許多問題。這些問題涉及數(shù)據(jù)、系統(tǒng)、硬件、軟件和相關(guān)人員。1、數(shù)據(jù)問題一個企業(yè)的風險管理信息系統(tǒng)在運行當中可能面臨3個與數(shù)據(jù)有關(guān)的問題，即數(shù)據(jù)完整性、數(shù)據(jù)的所有權(quán)和數(shù)據(jù)不足問題。（1）數(shù)據(jù)完整性。為確保數(shù)據(jù)完整性，進入風險管理信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)包括以下幾方面：由風險管理人員對大的數(shù)據(jù)項目的變動來加以核實和確定：限制有權(quán)輸入數(shù)據(jù)、修改數(shù)據(jù)或輸出數(shù)據(jù)的人員數(shù)量；對風險信息記錄和系統(tǒng)中的其他信息進行定期審計。保證一些錯誤數(shù)據(jù)可以被改正或刪除。（2）數(shù)據(jù)所有權(quán)。當一個風險管理信息系統(tǒng)的基本數(shù)據(jù)來源于許多渠道時，將產(chǎn)生所有權(quán)問題，就

34、是說為了某一特定目標誰可以把數(shù)據(jù)從系統(tǒng)中別除，誰應(yīng)對改寫和刪除承擔相應(yīng)責任。這里應(yīng)當區(qū)分程序所有權(quán)和利用此程序所獲信息所有權(quán)，如當一個企業(yè)試圖改換一個保險人或軟件供應(yīng)商或者該企業(yè)要被兼并時，這一問題將變得異常復(fù)雜。（3）數(shù)據(jù)不全?，F(xiàn)在許多較為流行的風險管理信息系統(tǒng)都采用系統(tǒng)性模型，而可以預(yù)測期望損失或者畫出一個趨勢圖，但為產(chǎn)生一個令人滿意的結(jié)果，系統(tǒng)中必須有足夠數(shù)據(jù)可用，收集數(shù)據(jù)則意味著付出一定的成本。因此，設(shè)計一個風險管理信息系統(tǒng)時，要求風險管理人員與高級經(jīng)理人員對收集數(shù)據(jù)所需成本由于數(shù)據(jù)不全而導(dǎo)致錯誤等所帶來的成本進行估算。2、系統(tǒng)問題除了數(shù)據(jù)和硬件不匹配問題之外，由于系統(tǒng)不能滿足企業(yè)的需

35、要，一個風險管理信息系統(tǒng)的硬件和軟件也可能達不到期望結(jié)果。如果風險管理人員或者其他經(jīng)理人員過分強調(diào)小發(fā)明，也將出現(xiàn)系統(tǒng)問題。3、硬件問題與風險管理信息系統(tǒng)有關(guān)的兩個潛在的硬件問題是機器失靈和技術(shù)過時。機器失靈可以由有能力的專職人員和技術(shù)輔助人員進行維修。技術(shù)過時風險產(chǎn)生于當擴展或修改一個風險管理信息系統(tǒng)時，零部件和相關(guān)服務(wù)無從得到，而不得不增加一個額外硬件。4、軟件問題軟件也可能由于過時或者不能滿足企業(yè)改變風險管理信息系統(tǒng)需要而出現(xiàn)問題。由于企業(yè)所處經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化，企業(yè)原先的風險管理的控制手段和財務(wù)手段也會發(fā)生相應(yīng)的變化。因此，風險管理的信息系統(tǒng)也會作出調(diào)整，如果軟件功能比較差就會無法承受企

36、業(yè)對系統(tǒng)的調(diào)整，這樣會使信息系統(tǒng)形同虛設(shè)。所以，企業(yè)的風險管理人員應(yīng)及時替換支持風險管理信息系統(tǒng)的軟件，使軟件適應(yīng)企業(yè)隨時調(diào)整系統(tǒng)的需要。組織機構(gòu)管理（一）人力資源配置根據(jù)中華人民共和國勞動法的要求，本期工程項目勞動定員是以所需的基本生產(chǎn)工人為基數(shù)，按照生產(chǎn)崗位、勞動定額計算配備相關(guān)人員；依照生產(chǎn)工藝、供應(yīng)保障和經(jīng)營管理的需要，在充分利用企業(yè)人力資源的基礎(chǔ)上，本期工程項目建成投產(chǎn)后招聘人員實行全員聘任合同制；生產(chǎn)車間管理工作人員按一班制配置，操作人員按照“四班三運轉(zhuǎn)”配置定員，每班8小時，根據(jù)xxx有限責任公司規(guī)劃，達產(chǎn)年勞動定員411人。勞動定員一覽表序號崗位名稱勞動定員（人）備注1生產(chǎn)操作

37、崗位267正常運營年份2技術(shù)指導(dǎo)崗位413管理工作崗位414質(zhì)量檢測崗位62合計411（二）員工技能培訓(xùn)為使生產(chǎn)線順利投產(chǎn)，確保生產(chǎn)安全和產(chǎn)品質(zhì)量，應(yīng)組織公司技術(shù)人員和生產(chǎn)操作人員進行培訓(xùn)，培訓(xùn)工作可分階段進行。1、生產(chǎn)骨干和技術(shù)人員應(yīng)在設(shè)備安裝初期進入施工現(xiàn)場，隨同施工隊伍共同進行設(shè)備安裝工作，以達到邊安裝邊深入熟悉設(shè)備結(jié)構(gòu)，為后期的單機調(diào)試和試生產(chǎn)打下良好的基礎(chǔ)。2、應(yīng)在試車前2個月左右時間內(nèi)，組織主要生產(chǎn)崗位的操作人員分期分批進行理論培訓(xùn)工作，然后在到同類型、同規(guī)模工廠進行實習操作訓(xùn)練，以便于調(diào)試及生產(chǎn)之需要。3、在設(shè)備調(diào)試前，給技術(shù)人員、操作工人詳細介紹本生產(chǎn)線的工藝、設(shè)備的特點、操作

38、要點、安全生產(chǎn)規(guī)程等。在調(diào)試過程中，要在安裝調(diào)試人員和設(shè)計人員的指導(dǎo)監(jiān)督下，熟練掌握各工藝工序的操作，了解掌握各工段設(shè)備的操作規(guī)程。4、投產(chǎn)前，組織有關(guān)技術(shù)講座，使公司技術(shù)人員了解生產(chǎn)工藝及技術(shù)裝備，了解項目采用技術(shù)的發(fā)展情況。要對操作人員進行嚴格考核，合格者方可上崗操作。項目風險分析（一）政策風險分析項目所處區(qū)域其自然環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境和投資環(huán)境較好，改革開放以來，國內(nèi)政局穩(wěn)定，法律法規(guī)日臻完善，因此，該項目政策風險較小。（二）市場風險分析該項目雖然暫時擁有領(lǐng)先的競爭地位和優(yōu)勢，但仍需密切關(guān)注市場，加快產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化進程并盡早達到規(guī)?；a(chǎn)，確保性價比優(yōu)勢，真正占據(jù)國內(nèi)較大比例市場份額，同

39、時力爭出口。因此，產(chǎn)業(yè)化進程的速度與質(zhì)量是本項目必須迎接的挑戰(zhàn)與風險。雖然今后幾年該項目應(yīng)用產(chǎn)品需求將會持續(xù)一波增長趨勢，但目前劇烈的市場競爭局面使得本項目存在一定的市場風險。（三）技術(shù)風險分析技術(shù)風險的規(guī)避措施是采用先進的生產(chǎn)管理理念、先進的制造工藝技術(shù)、完善的質(zhì)量檢測體系，使產(chǎn)品達到國內(nèi)外領(lǐng)先水平。要進一步加大技術(shù)開發(fā)的投入，積極研究吸收國際先進技術(shù)，完善并固化加工制造工藝，挖掘自身潛力，打造自己核心競爭力。目前技術(shù)飛速發(fā)展，設(shè)備更新和產(chǎn)品技術(shù)升級換代迅速。要使產(chǎn)品和技術(shù)在行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位，就要不斷加大科研開發(fā)投入，加強科研開發(fā)力量，致力技術(shù)創(chuàng)造，保持技術(shù)領(lǐng)先。同時，重視人才競爭，學習國

40、外人才資料管理先進經(jīng)驗，形成積極進取的企業(yè)文化，建立吸引和穩(wěn)定人才的內(nèi)部激勵和約束機制。（四）產(chǎn)品風險分析該項目的幾種產(chǎn)品都是比較成熟的產(chǎn)品，但仍要根據(jù)市場不斷改進。（五）價格風險分析本項目產(chǎn)品的市場定價均比目前市場價要低，但隨著競爭對手的增加，不可避免地會遭遇到最終的價格競爭，面臨調(diào)低售價的壓力；同時，市場原材料價格的波動也將直接影響產(chǎn)品成本，對產(chǎn)品價格帶來不確定影響。因此，應(yīng)從形成規(guī)?；a(chǎn)、降低生產(chǎn)成本、加強內(nèi)部管理、改進生產(chǎn)工藝水平、提高產(chǎn)品質(zhì)量、實施品牌計劃生產(chǎn)方面采取措施，削減產(chǎn)品價格風險。（六）經(jīng)營管理風險分析項目面臨的經(jīng)營風險主要是指企業(yè)運營不當造成大量存貨、營運資金短缺、產(chǎn)品

41、生產(chǎn)安排失調(diào)等問題。對于經(jīng)營管理風險，建議企業(yè)吸引人才加快機制及科技創(chuàng)新，盡快建立健全各項規(guī)章制度，全面提高管理人員和廣大職工的素質(zhì)，制定嚴格的成本控制措施和責任制；穩(wěn)定原料供應(yīng)渠道；加速新品種的開發(fā)，及時根據(jù)形勢調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，提高產(chǎn)品質(zhì)量；完善產(chǎn)、供、銷網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)，積極開拓市場渠道，搶占市場先機；避免行業(yè)風險，走可持續(xù)發(fā)展道路。高素質(zhì)的人才（包括技術(shù)人員和管理人員）對公司的發(fā)展至關(guān)重要。（七）財務(wù)及融資風險分析財務(wù)金融風險主要是利率風險和匯率風險。本項目資金由企業(yè)自籌解決，只要確保資金迅速到位、回收和資金的合理使用，加強資金的使用管理，項目財務(wù)金融風險很小。本項目由于企業(yè)已經(jīng)完成了資金前期

42、自籌，加上良好的銀行信用等級，因此，項目投融資風險很小。（八）經(jīng)濟風險分析從盈虧平衡點和售價降低對內(nèi)部收益率的影響看，項目的抗風險能力較強，但還需要企業(yè)不斷加強內(nèi)部管理，保持技術(shù)先進性，大力研發(fā)新產(chǎn)品，提高市場占有率，只有較高的市場占有率，才是企業(yè)各方面水平的綜合反映，才能最終避免項目的經(jīng)濟風險。項目風險對策（一）政策風險對策目前，國內(nèi)有良好的宏觀經(jīng)濟政策，但還需要把握機會，抓住國家目前鼓勵符合產(chǎn)業(yè)政策項目建設(shè)的機會，讓項目盡快進入實施階段。（二）社會風險對策加強與當?shù)馗骷壵块T的溝通，以期獲得更好的支持和幫助，為項目的順利實施提供保障。（三）經(jīng)濟風險對策密切關(guān)注國際金融和政治環(huán)境對本項目產(chǎn)

43、品市場的影響，依據(jù)實際情況調(diào)整營銷策略。另外，企業(yè)內(nèi)部要不斷地進行技術(shù)改進和管理創(chuàng)新，節(jié)能減排，使項目產(chǎn)品成本降至最低限度。同時，與下游客戶建立良好的合作關(guān)系，形成穩(wěn)固的銷售網(wǎng)絡(luò)。（四）管理風險對策選聘優(yōu)秀的管理人才，并施以職業(yè)道德、修養(yǎng)、能力等綜合方面的教育；同時制定合理高效適用的管理程序和制度，杜絕由于管理制度和措施的不到位、不完善造成的風險。特別是在項目建設(shè)過程中應(yīng)選擇具有較好業(yè)績和口碑的設(shè)計工程公司、監(jiān)理公司、施工單位，確保項目按時按質(zhì)完成建設(shè)，及時投運。法人治理（一）股東權(quán)利及義務(wù)1、公司股東享有下列權(quán)利：（1）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集

44、、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會，并行使相應(yīng)的表決權(quán)；（3）對公司的經(jīng)營進行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；（4）依照法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈與或質(zhì)押其所持有的股份；（5）查閱本章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告；（6）公司終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加公司剩余財產(chǎn)的分配；（7）對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議的股東，要求公司收購其股份；（8）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定的其他權(quán)利。2、公司股東承擔下列義務(wù)：（1）遵守法律、行政法規(guī)和本章程；（2）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、

45、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（4）不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權(quán)人的利益；公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當依法承擔賠償責任。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務(wù)，嚴重損害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當對公司債務(wù)承擔連帶責任。（5）法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當承擔的其他義務(wù)。3、持有公司5%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進行質(zhì)押的，應(yīng)當自該事實發(fā)生當日，向公司作出書面報告。4、公司的控股股東、實際控制人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。違反規(guī)定給公司造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。公司控股股東及

46、實際控制人對公司和公司社會公眾股股東負有誠信義務(wù)?？毓晒蓶|應(yīng)嚴格依法行使出資人的權(quán)利，控股股東不得利用利潤分配、資產(chǎn)重組、對外投資、資金占用、借款擔保等方式損害公司和社會公眾股股東的合法利益，不得利用其控制地位損害公司和社會公眾股股東的利益。違反規(guī)定的，給公司造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。公司董事會建立對控股股東所持公司股份“占用即凍結(jié)”機制，即發(fā)現(xiàn)控股股東侵占公司資產(chǎn)立即申請司法凍結(jié)，凡不能以現(xiàn)金清償?shù)?，通過變現(xiàn)股權(quán)償還侵占資產(chǎn)。（二）董事1、公司設(shè)董事會，對股東大會負責。2、董事會由5名董事組成，包括2名獨立董事。董事會中設(shè)董事長1名，副董事長1名。3、董事會行使下列職權(quán)：（1）召集股東大

47、會，并向股東大會報告工作；（2）執(zhí)行股東大會的決議；（3）決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；（4）制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（5）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（6）擬訂公司重大收購、收購本公司股票或者合并、分立、解散及變更公司形式的方案；（7）在股東大會授權(quán)范圍內(nèi)，決定公司對外投資、收購出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對外擔保事項、委托理財、關(guān)聯(lián)交易等事項；（8）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；（9）聘任或者解聘公司總裁、董事會秘書；根據(jù)總裁的提名，聘任或者解聘公司副總裁、財務(wù)總監(jiān)等高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項；（10）制訂公司的基本管理制度；（11）制訂本章程的修改方案；（12

48、）管理公司信息披露事項；（13）向股東大會提請聘請或更換為公司審計的會計師事務(wù)所；（14）聽取公司總裁的工作匯報并檢查總裁的工作；（15）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程授予的其他職權(quán)。4、公司董事會應(yīng)當就注冊會計師對公司財務(wù)報告出具的非標準審計意見向股東大會作出說明。5、董事會制定董事會議事規(guī)則，以確保董事會落實股東大會決議，提高工作效率，保證科學決策。6、董事會應(yīng)當確定對外投資、收購出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對外擔保事項、委托理財、關(guān)聯(lián)交易的權(quán)限，建立嚴格的審查和決策程序；重大投資項目應(yīng)當組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進行評審，并報股東大會批準。董事會可根據(jù)公司生產(chǎn)經(jīng)營的實際情況，決定一年內(nèi)公司最近一期

49、經(jīng)審計總資產(chǎn)30%以下的購買或出售資產(chǎn)，決定一年內(nèi)公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%以下的對外投資、委托理財、資產(chǎn)抵押（不含對外擔保）。決定一年內(nèi)未達到本章程規(guī)定提交股東大會審議標準的對外擔保。決定一年內(nèi)公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)1%至5%且交易金額在300萬元至3000萬元的關(guān)聯(lián)交易。7、董事長和副董事長由董事會以全體董事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生。8、董事長行使下列職權(quán)：（1）主持股東大會和召集、主持董事會會議；（2）督促、檢查董事會決議的執(zhí)行；（3）簽署董事會重要文件和其他應(yīng)由公司法定代表人簽署的其他文件；（4）行使法定代表人的職權(quán)；（5）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對公司事務(wù)行使符合法

50、律規(guī)定和公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向公司董事會和股東大會報告；（6）董事會授予的其他職權(quán)。9、公司副董事長協(xié)助董事長工作，董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行董事長職務(wù)；副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。10、董事會每年至少召開兩次會議，由董事長召集，于會議召開10日前以書面形式通知全體董事和監(jiān)事。11、代表1/10以上表決權(quán)的股東、1/3以上董事或者監(jiān)事會，可以提議召開董事會臨時會議。董事長應(yīng)當自接到提議后10日內(nèi)，召集和主持董事會會議。12、董事會召開臨時董事會會議的通知方式為：電話、傳真、郵件等；通知時限為：3日。13、董事會

51、會議通知包括以下內(nèi)容：（1）會議日期和地點；（2）會議期限；（3）事由及議題；（4）發(fā)出通知的日期。14、董事會會議應(yīng)有過半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。董事會決議的表決，實行一人一票。15、董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，不得對該項決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。該董事會會議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關(guān)聯(lián)董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)將該事項提交股東大會審議。審議涉及關(guān)聯(lián)交易的議案時，如選擇反對或贊成的董事人數(shù)相等時，應(yīng)將該提案提交公司股東大會審議。16、董事會決議表決方式為：舉手表決或投票表決。董事會會議在保障董事充分表達意見的前提下，可以用通訊方式進行并以傳真方式或其他書面方式作出決議，并由參會董事簽字。17、董事會會議，應(yīng)由董事本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應(yīng)載明代理人的姓名，代理事項、授權(quán)范圍和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的董事應(yīng)當在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。18、董事會應(yīng)當對會議所議事項的決定做成會議記錄