湖南邵西銀保通系統(tǒng)培訓(xùn)

1、銀保通系統(tǒng)培訓(xùn)湖南省邵西市農(nóng)村信用社1主要內(nèi)容1.系統(tǒng)結(jié)構(gòu)介紹2.業(yè)務(wù)流程 注意事項(xiàng)3.主辦行職責(zé)4.特殊交易5.操作演示2系 統(tǒng) 結(jié) 構(gòu)省中心核心系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)公司系統(tǒng)銀保前置系統(tǒng)省中心防火墻3業(yè)務(wù)流程客戶投保流程客戶填寫投保資料柜員錄入投保信息柜員提交投保信息保險(xiǎn)公司系統(tǒng)校驗(yàn)前臺(tái)提示交易成功與否1. 核保 2.出單（繳費(fèi)）3.合同打印1.核保柜員類型 11 儲(chǔ)蓄柜員 0 綜合柜員4交易前必須錄入客戶的投保資料信息（投保人資料信息、被保人資料信息、受益人資料信息）核保交易不涉及帳務(wù)處理，只是將客戶資料及投保金額發(fā)送到保險(xiǎn)公司進(jìn)行校驗(yàn)。此交易在當(dāng)天出單（做3432交易）前，可以提交多次，以最后一

2、次提交的資料為準(zhǔn)。核保注意事項(xiàng)（交易碼3431） 5核保成功后投保人繳費(fèi)柜員提交繳費(fèi)信息保險(xiǎn)公司系統(tǒng)入帳行內(nèi)核心系統(tǒng)記帳2.出單 （3.合同打?。?. 核保 2.出單（繳費(fèi)）3.合同（保險(xiǎn)單）打印客戶投保流程合同、繳費(fèi)憑條打印柜員類型 11 儲(chǔ)蓄柜員 0 綜合柜員6只有當(dāng)天核保成功的，才可以出單。出單交易涉及行內(nèi)和保險(xiǎn)公司兩方的帳務(wù)處理，做此交易需要謹(jǐn)慎。繳費(fèi)金額大于5萬，需主管授權(quán)對(duì)于轉(zhuǎn)帳繳費(fèi)的，目前系統(tǒng)只支持存折轉(zhuǎn)帳繳費(fèi)，不支持卡轉(zhuǎn)帳繳費(fèi)出單注意事項(xiàng)（交易碼3432） 7出單交易一般包括四個(gè)打印內(nèi)容（ 1保險(xiǎn)單、2現(xiàn)金價(jià)值表、 、3轉(zhuǎn)帳憑條（用轉(zhuǎn)帳交費(fèi)的才有）4繳費(fèi)憑條（存款憑條）現(xiàn)金價(jià)值

3、表打印在保險(xiǎn)單的背面。投保品種是小額農(nóng)貸保險(xiǎn)時(shí)無現(xiàn)金價(jià)值表的打印 合同、憑條打印注意事項(xiàng)8由于是三方交易，在交易中難免有交易差錯(cuò)?。ū热缯f保險(xiǎn)方出單成功，但我方記帳失敗等！只要是柜員對(duì)交易有疑問的，只要查詢銀保通當(dāng)日流水，只要沒有流水，說明此筆我方?jīng)]有成功！在主辦行日終對(duì)帳時(shí)，保險(xiǎn)方會(huì)自動(dòng)抹掉此筆）若出現(xiàn)“打印合同失敗，請(qǐng)查證流水”提示時(shí)，查詢我方流水，若成功，此種情況柜員可用3425保單重打交易重新再打印一次，但繳費(fèi)憑條只能手工補(bǔ)制。投保品種是小額農(nóng)貸保險(xiǎn)時(shí)無現(xiàn)金價(jià)值表的打印 合同、憑條打印注意事項(xiàng)9主辦行職責(zé)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)公司的初始信息錄入及險(xiǎn)種的初始信息錄入。（柜員的類型：網(wǎng)點(diǎn)主管3） 1、保

4、險(xiǎn)公司信息主要有保險(xiǎn)的收費(fèi)帳號(hào)、帳戶名稱，公司地址等信息，險(xiǎn)種主要有9大投保品種的信息錄入。2、這些信息只要在上線時(shí)錄入后，以后不用再錄入。 10主辦行職責(zé)3、主辦行必須要保證這些信息的準(zhǔn)確性，否則代理行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)就會(huì)失敗。（比如那個(gè)險(xiǎn)種錄入的不正確，下面網(wǎng)點(diǎn)在投保該品種時(shí)就會(huì)失?。┟刻鞝I業(yè)終了，封鎖交易發(fā)送當(dāng)天全省銀保通業(yè)務(wù)對(duì)帳清單到保險(xiǎn)公司對(duì)帳。出現(xiàn)差錯(cuò)，負(fù)責(zé)差錯(cuò)的處理！11特殊交易特殊交易主要有2個(gè)（悔單、保單重打）1、悔單 一個(gè)投保流程全部走完，客戶又不想投?；蛲侗ｅe(cuò)了。此時(shí)柜員可以用悔單交易，撤銷雙方的交易。 悔單交易只可撤銷當(dāng)天投保繳費(fèi)的，若是隔天的交易，投保人只能到保險(xiǎn)公司去退保。柜員撤銷不了。12悔單注意事項(xiàng)悔單首先是撤銷我們行內(nèi)的記帳，然后才向保險(xiǎn)端發(fā)起撤銷報(bào)文。這在個(gè)過程中有可能由于線路等一些原因?qū)е卤ｋU(xiǎn)端沒收到我們的撤銷報(bào)文，這種情況系統(tǒng)會(huì)提示交易失敗。但我們行內(nèi)實(shí)際已撤銷，需柜員查詢流水確認(rèn)此筆流水行內(nèi)確實(shí)已撤銷，保險(xiǎn)端在日終對(duì)帳時(shí)會(huì)自動(dòng)撤銷該筆不用柜員另行處理。13特殊交易2、保單重打 由于打印機(jī)等故障，在出單時(shí)導(dǎo)致合同紙張打壞了。這時(shí)柜員可以拿一份新的合同重新打印一次。