銀行支付結(jié)算自查報告（6篇）

1、Word 銀行支付結(jié)算自查報告（精選6篇） 大文斗會員為你整理了“銀行支付結(jié)算自查報告”6篇范文，盼望對你有參考作用。 篇一：銀行支付結(jié)算自查報告 為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護支付結(jié)算的正常秩序，根據(jù)辦事處轉(zhuǎn)發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法實施細則和人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理方法（試行）的通知文件要求，我區(qū)聯(lián)社準(zhǔn)時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細則，提出了詳細的檢查要求，由各信用社支配專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面具體的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下： 一、基本狀況 我區(qū)信用社2022年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳

2、戶25個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種緣由，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。 二、詳細狀況 、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立狀況 1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責(zé)。 2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能根據(jù)要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。開戶登記制度，開戶資料基本完整。 4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。 、銀行結(jié)算賬戶的使

3、用狀況 1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能根據(jù)規(guī)定執(zhí)行。 2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能根據(jù)要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。 存在問題 1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。 2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等緣由，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未準(zhǔn)時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。 3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。 4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不準(zhǔn)時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法準(zhǔn)時處理。 四、糾改措

4、施 針對自查中發(fā)覺的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際狀況，預(yù)備從以下幾個方面進行糾改： 1、根據(jù)實施細則，嚴格遵守方法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。 2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或根據(jù)方法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。 3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。 4、加強對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理，進行專項檢查，以督促信用社加強對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，訂正違規(guī)行為，維護支付結(jié)算的正常秩序。 總之，通過這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用

5、社的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和訂正，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。 1.銀行平安自查報告 2.銀行員員工個人自查報告（最新） 3.銀行柜員自查報告 4.關(guān)于2022銀行反洗錢自查報告 5.開展銀行業(yè)市場亂象整治工作自查報告【薦讀】 6.2022年優(yōu)秀銀行內(nèi)控自查報告 7.2022銀行國家建工作自查報告 8.2022年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告 9.銀行兩個加強兩個遏制自查報告 10.2022年銀行內(nèi)控自查報告 篇二：銀行支付結(jié)算自查報告 為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工

6、作，維護支付結(jié)算的正常秩序，根據(jù)辦事處轉(zhuǎn)發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法實施細則和人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理方法（試行）的通知文件要求，我區(qū)聯(lián)社準(zhǔn)時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細則，提出了詳細的檢查要求，由各信用社支配專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面具體的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下： 一、基本狀況 我區(qū)信用社20 xx年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種緣由，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合

7、規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。 二、詳細狀況 銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立狀況 1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責(zé)。 2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能根據(jù)要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。開戶登記制度，開戶資料基本完整。 4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。 銀行結(jié)算賬戶的使用狀況 1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能根據(jù)規(guī)定執(zhí)行。 2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本

8、能根據(jù)要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。 三、存在問題 1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。 2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等緣由，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未準(zhǔn)時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。 3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。 4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不準(zhǔn)時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法準(zhǔn)時處理。 四、糾改措施 針對自查中發(fā)覺的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際狀況，預(yù)備從以下幾個方面進行糾改： 1、根據(jù)實施細則，嚴格遵守方法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。 2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的

9、部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或根據(jù)方法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。 3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。 4、加強對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理，進行專項檢查，以督促信用社加強對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，訂正違規(guī)行為，維護支付結(jié)算的正常秩序。 總之，通過這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和訂正，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行犯罪活

10、動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。 篇三：銀行支付結(jié)算自查報告 我行嚴格根據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)覺違規(guī)現(xiàn)象。 一、存在的問題 通過本次自查反映的狀況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序，未發(fā)覺重大風(fēng)險隱患，各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素養(yǎng)。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)覺了一些問題： （1）針對簡單多變的銀行突發(fā)大事，我行各項突發(fā)大事應(yīng)急方案還不夠完善，應(yīng)急演練工作落實不到位，相關(guān)人員缺少應(yīng)對閱歷。 （2）我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)勝利率不

11、高的問題，沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。 二、整改措施 針對本次自查發(fā)覺的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。仔細執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結(jié)算管理水平，維護銀行業(yè)支付體系的平安。 建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，定期組織開展危機處置應(yīng)急演練。加強員工培訓(xùn)，提高自律意識。通過開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競賽等方式，督促相關(guān)人員仔細學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定，杜絕管理漏洞和風(fēng)險隱患。 篇四：銀行支付結(jié)算工作自查報告 為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護支付結(jié)算的正常秩序，根據(jù)辦事處轉(zhuǎn)

12、發(fā)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法實施細則和人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理方法(試行)的通知文件要求，我區(qū)聯(lián)社準(zhǔn)時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細則，提出了詳細的檢查要求，由各信用社支配專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面具體的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下： 一、基本狀況 我區(qū)信用社2022年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種緣由，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。

13、 二、詳細狀況 銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立狀況 1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責(zé)。 2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能根據(jù)要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。開戶登記制度，開戶資料基本完整。 4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。 銀行結(jié)算賬戶的使用狀況 1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能根據(jù)規(guī)定執(zhí)行。 2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能根據(jù)要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合

14、規(guī)。 三、存在問題 1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。 2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等緣由，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未準(zhǔn)時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。 3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。 4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不準(zhǔn)時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法準(zhǔn)時處理。 四、糾改措施 針對自查中發(fā)覺的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際狀況，預(yù)備從以下幾個方面進行糾改： 1、根據(jù)實施細則，嚴格遵守方法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。 2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或根據(jù)方

15、法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。 3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。 4、加強對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理，進行專項檢查，以督促信用社加強對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，訂正違規(guī)行為，維護支付結(jié)算的正常秩序。 總之，通過這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和訂正，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。 篇五：銀行支

16、付結(jié)算工作自查報告 依據(jù)相關(guān)文件要求，我行高度重視，樂觀和人民銀行溝通，對比銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算工作考核方法仔細梳理，解釋開展自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下： 一、基本狀況 本次支付結(jié)算工作的檢查期間為1月1日到12月31日，依據(jù)要求我行仔細組織了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部的相關(guān)人員對我行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查，我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營，內(nèi)掌握度健全，并能根據(jù)相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務(wù)，未消失重大的操作性錯誤。 (一)綜合管理 1、我行樂觀參與人民銀行支付結(jié)算管理部門組織的各類專業(yè)會議，遵守會議紀律，根據(jù)

17、會議要求預(yù)備相關(guān)會議資料，會后準(zhǔn)時向相關(guān)人員傳達會議精神，組織學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容，貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī)，保障支付結(jié)算活動正常進行。 2、我行按時報送年度支付結(jié)算工作，涉及支付結(jié)算工作的重大事項及重要案例準(zhǔn)時報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，并依據(jù)工作支配樂觀協(xié)作人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務(wù)報告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報送工作。 3、加強支付結(jié)算人員新業(yè)務(wù)學(xué)問的宣揚、培訓(xùn)，努力提高支付結(jié)算服務(wù)水平。 (二)支付系統(tǒng)管理 1、我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀律，加強支付系統(tǒng)平安管理。根據(jù)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務(wù)處理方法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務(wù)。規(guī)范直接參加者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押

18、密鑰管理崗位職責(zé)并合理設(shè)置人員崗位。 2、加強支付系統(tǒng)流淌性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的.日常監(jiān)測和預(yù)警機制，確保了支付系統(tǒng)平安、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)順當(dāng)開展。 3、按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中業(yè)務(wù)測試、模擬運行、業(yè)務(wù)需求及系統(tǒng)管理方法征求看法等相關(guān)材料，搞好支付結(jié)算綜合反映。 (三)結(jié)算管理 我支行嚴格根據(jù)支付結(jié)算制度、業(yè)務(wù)處理手續(xù)和實施方法組織結(jié)算業(yè)務(wù)管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務(wù)、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制，以及對票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等平安措施應(yīng)用的管理。同時，仔細、準(zhǔn)時做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的

19、統(tǒng)計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的狀況調(diào)查及專題文字材料。 (四)銀行卡管理 1、特約商戶管理。我行已建立商戶風(fēng)險評級及風(fēng)險審批制度，營銷客戶經(jīng)理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分別，嚴控商戶準(zhǔn)入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。進展特約商戶都經(jīng)過嚴格的實名審核和現(xiàn)場調(diào)查制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份，到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務(wù)狀況、資信等狀況，并在pos業(yè)務(wù)管理掌握臺中登記商

20、戶信息。我行根據(jù)要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構(gòu)代碼、受理機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。 2、我行發(fā)卡業(yè)務(wù)嚴格根據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)覺違規(guī)現(xiàn)象。 3、準(zhǔn)時監(jiān)測銀行卡交易與使用管理狀況，定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，協(xié)作人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。 (五)賬戶管理 1、單位賬戶。從自查狀況看，我行在開立單位賬

21、戶時做到了： 一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結(jié)算賬戶必需與法定代表人或者財務(wù)負責(zé)人電話核實; 二是強化客戶身份證明文件合規(guī)性審核，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個人身份進行核查，對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對其進行核實; 三是強調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶各項業(yè)務(wù)流程監(jiān)督，要求辦理各項單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)必需全程錄像監(jiān)控; 四是根據(jù)規(guī)定妥當(dāng)保存結(jié)算賬戶資料文件，賬戶資料必需于保險柜保管，并落實雙人管控原則，未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，任何人不得調(diào)閱賬戶資料; 五是嚴格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定，通過系統(tǒng)和人工雙重掌握，規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性，與可疑交易報告規(guī)定相結(jié)

22、合，防范客戶利用銀行結(jié)算賬戶從事非法交易; 六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務(wù)單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統(tǒng)掌握，并需確認購買人身份。 2、個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結(jié)算賬戶、是否根據(jù)規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復(fù)印件、境內(nèi)個人辦理個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查，我行嚴格根據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)覺違規(guī)現(xiàn)象。 二、存在的問題 通過本次自查

23、反映的狀況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序，未發(fā)覺重大風(fēng)險隱患，各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素養(yǎng)。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)覺了一些問題： (1)針對簡單多變的銀行突發(fā)大事，我行各項突發(fā)大事應(yīng)急方案還不夠完善，應(yīng)急演練工作落實不到位，相關(guān)人員缺少應(yīng)對閱歷。 (2)我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)勝利率不高的問題，沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。 三、整改措施 1、針對本次自查發(fā)覺的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。仔細執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結(jié)算管理水平，維

24、護銀行業(yè)支付體系的平安。 2、建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，定期組織開展危機處置應(yīng)急演練。加強員工培訓(xùn)，提高自律意識。通過開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競賽等方式，督促相關(guān)人員仔細學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定，杜絕管理漏洞和風(fēng)險隱患。 3、強化宣揚，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)。 篇六：銀行支付結(jié)算工作自查報告 一、基本狀況 本次支付結(jié)算工作的檢查期間為20 xx年1月1日到20 xx年12月31日，依據(jù)要求我行仔細組織了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部的相關(guān)人員對我行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管

25、理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查，我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營，內(nèi)掌握度健全，并能根據(jù)相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務(wù)，未消失重大的操作性錯誤。 （一）綜合管理 1.我行樂觀參與人民銀行支付結(jié)算管理部門組織的各類專業(yè)會議，遵守會議紀律，根據(jù)會議要求預(yù)備相關(guān)會議資料，會后準(zhǔn)時向相關(guān)人員傳達會議精神，組織學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容，貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī)，保障支付結(jié)算活動正常進行。 2.我行按時報送年度支付結(jié)算工作總結(jié)，涉及支付結(jié)算工作的重大事項及重要案例準(zhǔn)時報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，并依據(jù)工作支配樂觀協(xié)作人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務(wù)報告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報送工作。 3.加強支付結(jié)算人員新業(yè)務(wù)學(xué)問的宣

26、揚、培訓(xùn)，努力提高支付結(jié)算服務(wù)水平。 （二）支付系統(tǒng)管理 1.我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀律，加強支付系統(tǒng)平安管理。根據(jù)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務(wù)處理方法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務(wù)。規(guī)范直接參加者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責(zé)并合理設(shè)置人員崗位。 2.加強支付系統(tǒng)流淌性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預(yù)警機制，確保了支付系統(tǒng)平安、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的.業(yè)務(wù)順當(dāng)開展。 3.按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中業(yè)務(wù)測試、模擬運行、業(yè)務(wù)需求及系統(tǒng)管理方法征求看法等相關(guān)材料，搞好支付結(jié)算綜合反映。 （三）結(jié)算管理 我支行

27、嚴格根據(jù)支付結(jié)算制度、業(yè)務(wù)處理手續(xù)和實施方法組織結(jié)算業(yè)務(wù)管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務(wù)、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制，以及對票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等平安措施應(yīng)用的管理。同時，仔細、準(zhǔn)時做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的狀況調(diào)查及專題文字材料。 （四）銀行卡管理 1、特約商戶管理。我行已建立商戶風(fēng)險評級及風(fēng)險審批制度，營銷客戶經(jīng)理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分別，嚴控商戶準(zhǔn)入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。進展特約商戶都經(jīng)過嚴格的實名審核和現(xiàn)場調(diào)查制度，充分

28、利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份，到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務(wù)狀況、資信等狀況，并在pos業(yè)務(wù)管理掌握臺中登記商戶信息。我行根據(jù)要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構(gòu)代碼、受理機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。 2、我行發(fā)卡業(yè)務(wù)嚴格根據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)覺違規(guī)現(xiàn)象。 3、準(zhǔn)時監(jiān)測銀行卡交易與使用管理狀況，定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，協(xié)作人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。 （五）賬戶管理 1.單位賬戶。從自查狀況看，我行在開立單位賬戶時做到了：一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結(jié)算賬戶必需與法定代表人或者財務(wù)負責(zé)人電話核實；二是強化客戶身份證明文件合規(guī)性審核，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個人身份進行核查，對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站