金融基礎(chǔ)知識-培訓(xùn)用 123課件

1、理財有道宏大財富收益性安全性流動性選擇宏大的八大理由1.注冊資本1億，領(lǐng)先財富管理機構(gòu)。2.誠信服務(wù)數(shù)萬客戶， 9年100%兌付。3.銀行委貸 ?？顚ｍ?。4.資金去向透明，雙倍土地抵押 安全可靠。5.產(chǎn)品創(chuàng)新有競爭力，享受國家政策扶持，5年免稅。6.收益穩(wěn)定，流動性高 比同類產(chǎn)品更靈活。7.起點低，質(zhì)量高。8.活動豐富，生動有趣。金融理財?shù)某Ｒ娡顿Y工具銀行儲蓄 債券 股票 基金簡便安全靈活安全較簡便有一定收益專業(yè)性強收益較高風(fēng)險較大投資小，費用低，流動性較好，組合投資分散風(fēng)險保障高，多險種選擇流動性較好風(fēng)險很小 保險理財有道 銀行儲蓄收益性流動性安全性理財有道通貨膨脹率，上漲現(xiàn)金存銀行，要虧

2、主動謀略，能賺銀行儲蓄理財有道債 券收益性流動性安全性債券按發(fā)行主體可分為 政府債券：定量發(fā)行購買受限制 金融債券：個人投資者無法購買到 企業(yè)債券：存在信用風(fēng)險，需交納20的所得稅 債券的分類政府債券金融債券公司債券 收益率 風(fēng)險度 稅收高低高低 理財有道 股 票收益性安全性流動性不確定 流通股是指在證券交易所上市流通的股票，按市場屬性不同可分為： 股是指已在或獲準(zhǔn)在上海、深圳證券交易所流通的以人民幣計價的股票。 股是以人民幣為股票面值、以外幣為認(rèn)購和交易幣種的股票，它是境外投資者向我國的股份公司投資而形成的股票。 境外上市公司股票是指我國公司在境外發(fā)行并上市的股票，目前主要有在香港證券交易所

3、流通的股和在美國證券交易系統(tǒng)流通的股等。 非流通股主要是指暫時不能上市流通的國家股和法人股票，其中國家股是公司改制時由國有資產(chǎn)折成的股份，而法人股是成立股份公司之初由公司發(fā)起人出資認(rèn)購的股份。股票的主要類型流通股和非流通股 理財有道 基 金收益性流動性安全性 基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管、基金管理人管理和運用，從事股票、債券、信托、貨幣等金融工具的投資，以獲得投資收益和資本增值。基金分為封閉型基金與開放型基金?；鸬母拍钔顿Y起點低，限制少獨立保管，安全性高買賣方便，靈活性高專業(yè)化管理 分散投資，降低風(fēng)險 獲得規(guī)模效益，降低投

4、資成本基金發(fā)起人：是指以基金的設(shè)立為目的，并采取一切必要的步驟和措施來達(dá)到設(shè)立目的的人。一般指法人。基金管理人：是指受某一家基金委托管理和運用基金資產(chǎn)的基金管理公司?；鸸芾砣吮仨氂蓪I(yè)的基金管理公司擔(dān)任?；鹜泄苋耍簽槌浞直Ｕ贤顿Y者權(quán)益，防止信托資產(chǎn)被挪個他用，一般都規(guī)定凡投資基金均設(shè)立基金托管人或保管機構(gòu)。在我國基金托管人由合格的商業(yè)銀行承擔(dān)。基金投資人：是基金股份或受益憑證的持有人，也是基金的受益人，通過買入基金，成為股東并按事先約定的條件向基金公司繳納一定的費用?；鹜顿Y人享受證券投資基金的收益，也承擔(dān)虧損的風(fēng)險?；鸬幕靖拍罨鸱诸惏词芤鎽{證是否贖回封閉型基金,是指基金規(guī)模在發(fā)行前

5、已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。開放式基金,是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。 基金的分類股票型基金：股票基金股票基金投資對象主要是股票股票基金的風(fēng)險主要來自其所投資的股票價格的波動上，在出現(xiàn)多頭市場時，股票基金所投資的股票成長較快，因而基金發(fā)展前景也看好；在出現(xiàn)空頭市場時，因所投資的股票價格下跌損及基金本身，基金面對的風(fēng)險就大些。基金的分類基金分類債券基金債券型基金，是指發(fā)行基金所籌集的資金，主要投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券等的債券投資基金，它以追求固定的收益為投資目標(biāo)。 對個人投資者來說

6、，債券基金比普通國債更為優(yōu)化，這種基金產(chǎn)品是股市大幅波動和低利息的市場環(huán)境下資金安全可靠地保值增值的首選投資品種。投資者除了可參與分享企業(yè)債券、交易所和銀行間債券市場等多重市場的收益，這種債券基金還為股票投資預(yù)留了不超過基金資產(chǎn)35的機動空間。當(dāng)債券市場面臨較大利率風(fēng)險時，可增加股票投資來提升基金整體收益，因此還能帶來股票發(fā)行按市值配售的收益。從而實現(xiàn)“風(fēng)險較低，收益較穩(wěn)”的投資策略。 基金的分類理財有道保 險收益性流動性安全性保險的定義 保險法規(guī)定：保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任，或者當(dāng)被保險人死亡

7、、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。人身保險的特征保險金額的確定不以保險標(biāo)的的價值為依據(jù)保險金的給付屬約定給付保險利益是以人與人的關(guān)系來確定，而不是以人與物或責(zé)任的關(guān)系來確定的保險期間具有長期性人壽保險的定義及分類 是指以被保險人的壽命為保險標(biāo)的、以生死為給付條件的人身保險。 生存保險終身年金保險、定期生存保險 死亡保險定期死亡保險、終身人壽保險兩全保險意外傷害保險的定義及分類 是指保險人在被保險人遭受因意外傷害而致殘廢或 死亡時，按照約定承擔(dān)給付保險金責(zé)任的一種保險。普通意外傷害保險特種意外傷害保險旅行、交通事故、航空意外傷害保險理財有道信 托收益性安全性流動性信托的定義 信托，是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委