外國銀行制度與業(yè)務

1、2012 年春期開放教育（本）科外國銀行制度與業(yè)務期末復習指導2012 年 6 月修訂第一部分課程考核說明考核目的通 過 本 次 考 試 ， 了 解 學 生 對本門課程的掌握情況。要求學生通過本課程的學習，全面了解各國金融體制的基本知識，系統(tǒng)掌握各國金融體制的基本理論。2考試方式開卷、筆試、90 分鐘。3適用范圍、教材本復習指導適用于重慶廣播電視大學開放教育本科金融學專業(yè)的選修課程外國銀行制度與業(yè)務本課程適用教材是白欽先主編的各國金融體制比較，中國金融出版社出版，2008 年 7 月第4命題依據(jù)2 版。，本次考試命題依據(jù)是課程教材、課程教學實施細則、教學大綱。5考試要求本次考試主要從重點名詞、

2、重點掌握、一般掌握三個層次來要求。重點名詞是要求考生掌握本課程的基本概念；重點掌握是要求考生掌握本課程的基本理論、基本技能和基本方法并能綜合運用；一般掌握是要求考生掌握本課程的一般性理論。6試題的類型及比重考試題型及題分比重：填空 題 （ 20%）、 名詞解釋（ 12%）、選擇題（ 30%）、簡答題（ 20%）、論 述 題18%）。二、期末復習重點范圍代緒論一重點名詞1金融體制第一章主要發(fā)達國家銀行體制的演進一重點掌握1美國的銀行體系。2美國銀行體制的特征。3英國的銀行體系。4英國銀行體制的特征。二一般掌握1日本和德國銀行體制的異同2當代美國銀行體制的最新發(fā)展。3日本的銀行體系。4日本銀行體制

3、的特征。第二章發(fā)達國家銀行體制比較一、重點名詞1銀行體制的初始構造2窗口指導政策3“反彈琵琶的”發(fā)展戰(zhàn)略二重點掌握1發(fā)達國家銀行體制的總體特征。2當前綜合化銀行制度的發(fā)展趨勢。三一般掌握1發(fā)達國家銀行體制構造方式比較。2德國的綜合化銀行制度。第三章發(fā)展中國家金融體制比較一重點掌握1發(fā)展中國家經(jīng)濟和社會發(fā)展的不平衡所導致的金融體制的差異性和不平衡性2巴西金融市場的特點。二一般掌握1印度的金融體系。2巴西的金融體系。3南南合作的最新發(fā)展第四章轉軌型國家金融體制比較一重點名詞1“激進式”戰(zhàn)略模式二重點掌握1轉軌型國家金融體制比較。2中國金融體制的現(xiàn)狀與特征。3轉軌型國家金融體制綜合比較。三一般掌握1

4、轉軌型國家經(jīng)濟金融環(huán)境的特殊性。第五章各國中央銀行體制比較一重點名詞1單一式中央銀行制度2縱向購并二重點掌握1各國中央銀行權力分配比較、資本所有權比較。2各國中央銀行與政府的關系比較。3各國中央銀行業(yè)務的共同特征。三一般掌握1各國中央銀行組織形式比較、機構設置比較。2發(fā)達國家和發(fā)展中國家中央銀行的職能特征。3各國中央銀行與其他金融機構的關系的比較。4各國中央銀行資產(chǎn)、負債業(yè)務比較。第六章各國商業(yè)銀行體制比較一重點掌握1商業(yè)銀行與企業(yè)的關系。二一般掌握1現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的最新趨勢。2各國商業(yè)銀行集中壟斷的方式。第七章各國非銀行金融機構比較一重點掌握1非銀行金融機構的種類、地位。二一般掌握1各國保

5、險業(yè)比較。第八章各國政策性金融機構比較一重點掌握1政策性金融機構的特征。2美國政策性金融機構的主要特征。3各國政策性金融機構綜合比較。二一般掌握1政策性金融機構的職能。第九章各國金融市場體制比較一重點名詞1金融遠期2證券發(fā)行注冊制二重點掌握1各國證券市場國際化比較。2各國金融衍生商品市場比較。3各國證券業(yè)監(jiān)管體制比較、發(fā)行監(jiān)管比較。4各國金融衍生商品監(jiān)管體制比較。三一般掌握1美國、日本、英國證券市場的演變及主要特征。2各國證券業(yè)監(jiān)管法規(guī)體系比較。3各國衍生金融商品監(jiān)管的國際比較。第十章各國金融監(jiān)管體制比較一重點掌握1商業(yè)性銀行監(jiān)管主體的模式。2政策性銀行監(jiān)管國際比較。3巴塞爾協(xié)議體系及其新的發(fā)

6、展。三一般掌握1巴塞爾銀行監(jiān)管委員會。第十一章各國（地區(qū)）存款保險制度比較一重點名詞1存款保險制度二重點掌握1存款保險制度含義、內容、作用。2德國的存款保險制度。3各國存款保險制度比較。三一般掌握1美國的存款保險制度。2臺灣地區(qū)的存款保險制度。第三部分綜合練習題一、填空題1 _ 是發(fā)達國家銀行體系的核心，_ 是發(fā)達國家銀行體系的主體，_ 是發(fā)達國家銀行體系的補充。2 _和 _ 是發(fā)展中國家金融體制的基本特征。3“激進式” 戰(zhàn)略模式的中心任務是創(chuàng)造_的條件 , 而“漸進式” 戰(zhàn)略模式的中心任務是_。4 _和 _國家中央銀行的普遍設立，標志著中央銀行制度在全球的普及。5在世界各國中，實行綜合化銀行

7、制度的國家有_ 、_和 _等國。6 _ 是世界上人壽保險最為發(fā)達的國家。7政策性金融機構按主營業(yè)務可分為_ 和 _。8美國的證券監(jiān)管體制是_管理體制，英國的證券監(jiān)管體制是_管理體制。9美國對金融衍生商品監(jiān)管的最高權力機構是_ 。10存款保險制度可分為_ 和 _ 。11美國銀行體系是以_ 為中心，以 _ 為主體，以私人和政府專業(yè)性信貸機構與_ 為兩翼，加上在美國的外國金融機構和_ 而形成的一個龐大復雜的體系。12_和 _國家中央銀行的普遍設立，標志著中央銀行制度在全球的普及。13單一式中央銀行制度的特點是_ ， _ 。14銀行與企業(yè)的關系模式中典型的是美國的嚴格禁止模式、英國的_模式、日本的_模

8、式。15日本政策性金融機構由“兩行九庫”組成。兩行是指_ 和 _ 。16各國非銀行金融機構按專業(yè)可分為_、_ 、_ 和 _四大類。17巴塞爾協(xié)議要求核心資本與風險資產(chǎn)總價值的比率保持在最低為資本對風險資產(chǎn)總價值的比率應高于_。_的水平上，而總18按照審核制度劃分，世界上各國證券發(fā)行監(jiān)管分為_和 _兩種。19 美 國 眾 多 的 銀 行 是 適 應 _ 和 分 散 的 _ 、_ 的需要而建立的。20日本銀行體系是由_ 、_ 、_ 等組成。21 各 國 中 央 銀 行 內 部 職 能 部 門 的 設 置 是 按 照 _ 、 _ 、_等原則設置的。22中央銀行的外部關系主要包括兩個方面，即中央銀行與

9、_和 _的關系。23消費信貸機構是為了促進消費而建立的一種信用組織。這種機構主要有兩種：_ 和_ 。24 _ 是世界上人壽保險最為發(fā)達的國家。25英國證券市場的自動化，是從交易所內部_ 和_ 兩個方面來進行的。26各國商業(yè)銀行監(jiān)管最基本的目標是保證其國內金融體系乃至金融市場的_與_ ，提高金融體系的_ ，促進 _ 。二、名詞解釋1 “反彈琵琶”的發(fā)展戰(zhàn)略2復合式中央銀行制度3存款保險制度：4金融體制5銀行體制的初始構造6證券發(fā)行注冊制：7窗口指導政策8“激進式”戰(zhàn)略模式9金融遠期：三、選擇題1（）標志著美國自由銀行制度的徹底終結。 A 1914 年美國中央銀行的正式建立C1956 年銀行持股公

10、司法的頒布B 1933 年和 1935 年銀行法的頒布D 布雷頓森林體系的崩潰2英國銀行系統(tǒng)的主體是（）。A 零售性銀行B商人銀行C海外銀行3（）是跨國中央銀行。A 美國聯(lián)邦儲備委員會B德意志銀行C中非國家銀行D泛美開發(fā)銀行4實行“漸進式”戰(zhàn)略模式的國家的典型代表是：（）A 俄羅斯B匈牙利C中國D 貼現(xiàn)行D 波蘭5在中央銀行的最高權力中（）是其權力的集中體現(xiàn)。A 決策權B執(zhí)行權C監(jiān)督權6近代中央銀行的鼻祖是：（）A 英格蘭銀行B瑞典銀行C法蘭西銀行D荷蘭銀行7（）的商業(yè)銀行的組織形式采用地方性單一銀行制度。A 美國B英國C中國D 印度8中央銀行的選擇性貨幣政策工具包括：（）A 公開市場業(yè)務B消

11、費者信用控制C證券市場信用控制D不動產(chǎn)信用控制9英國的住房協(xié)會是屬于（）的非銀行金融機構。A 儲蓄類B契約類C投資類D金融公司10日本金融信托業(yè)的主要特征是（）：A 典型的自然構造B 注重發(fā)揮金融信托的專業(yè)功能C金錢類信托是日本信托業(yè)最主要的業(yè)務D貸款信托是日本首創(chuàng)11政策性金融機構的特有職能包括（）：A 金融中介職能B倡導性職能C選擇性功能D服務性職能12發(fā)展中國家證券市場的主要特征是（）：證券市場的收益率較高，成為外國投資的首選目標證券市場中，股票融資占主導地位機構投資者是證券市場的交易主體13以下關于證券業(yè)監(jiān)管體制的說法正確的是（）：美國是集中型管理體制的代表集中型管理體制容易產(chǎn)生對證券

12、業(yè)過多的行政干預自律型管理體制的管理者具有超脫的地位14國際證券委員會組織（）：A 是國際性的私人非贏利組織B總部設在加拿大的多倫多C對其成員不具有約束力D沒有強制實施的權力15美國的證券市場是（）A 歷史悠久的國際化證券市場B限制最少的證券市場C發(fā)行和上市方式最多的證券市場D外國上市公司數(shù)量最多的證券市場16（）是產(chǎn)生最早、獨立性較高的中央銀行。A 瑞典第一銀行B英格蘭銀行C日本銀行D 德意志聯(lián)邦銀行17（）的銀行體制是人為構造的典型代表。A 美、德B日、德C美、日D 日、英18（）建立了最早的綜合化銀行制度。A 美國B英國C德國19“休克療法”的主要內容包括：（）。A 物價逐漸放開B 全面

13、穩(wěn)速推行私有化C實現(xiàn)無赤字預算的財政貨幣政策D 先進行改革試點，范圍逐漸擴大20中央銀行的選擇性貨幣政策工具包括：（）。A 公開市場業(yè)務B 消費者信用控制C證券市場信用控制D 不動產(chǎn)信用控制D法國21各國在考慮國際儲備構成時應堅持（A 安全性B盈利性）原則。C流動性D多樣性22英國的商業(yè)銀行集中壟斷方式屬于（ A 人為干預促進型）。B自然演進型C自覺抑制型23（A 美國）是世界上金融信托的發(fā)源地。B 英國C日本D法國24政策性金融機構的資金來源主要有（A 政府供給資本金B(yǎng)借款25英國出口信貸擔保局為商業(yè)銀行的買方信貸給予（A 60% 70%B 70% 80%）。C發(fā)行債券）的擔保。C80% 9

14、0%D 吸收存款D 100%26發(fā)展中國家證券市場的主要特征是（）。A 證券市場的收益率較高，成為外國投資的首選目標C證券發(fā)行主體多元化和分散化27世界上對商業(yè)性銀行實行雙線多頭監(jiān)管體制的國家主要包括（A 美國和英國B美國和日本B證券市場中，股票融資占主導地位D機構投資者是證券市場的交易主體）。C英國和加拿大D美國和加拿大28存款保險制度一般應符合以下幾個條件（）。制度本身由法律明確規(guī)定有專門的存款保險機構C存款保險制度的承保對象、范圍、保險費等均有確定的操作方式 D 建立了專項的救助基金29關于“全美保險監(jiān)督官協(xié)會（NAIC ）”的說法正確的是（）。A 非官方、非贏利性組織B 成員大多是各州

15、保險局的局長C協(xié)會設在華盛頓D 對全國保險代理商和經(jīng)紀人協(xié)會的決議和處罰有審查權30 1996 年 4 月 1 日，日本頒布實施的新保險企業(yè)法的修訂主要體現(xiàn)在有（）。打破壽險限制，允許財產(chǎn)、壽險公司通過子公司的方式進入對方主要市場撤消和放寬資金運用上限開始設立擔保人保護基金制度31美國聯(lián)邦儲備體系的核心部分是（）A 聯(lián)邦儲備銀行B聯(lián)邦公開市場委員會32英國銀行系統(tǒng)的主體是（）。A 零售性銀行B商人銀行33（）采用了“反彈琵琶”的金融發(fā)展戰(zhàn)略。A 美國B英國C聯(lián)邦儲備委員會C海外銀行C日本D 商業(yè)銀行D 貼現(xiàn)行D 法國34“休克療法”的主要內容包括：（A 物價逐漸放開B 全面穩(wěn)速推行私有化C實現(xiàn)

16、無赤字預算的財政貨幣政策D 先進行改革試點，范圍逐漸擴大35中國的政策性銀行包括：（A 國家開發(fā)銀行B中國農業(yè)發(fā)展銀行C中國進出口銀行36近代中央銀行的鼻祖是：（A 英格蘭銀行B瑞典銀行C法蘭西銀行）D 交通銀行D荷蘭銀行37各國在考慮國際儲備構成時應堅持（A 安全性B盈利性）原則。C流動性D 多樣性38中央銀行的選擇性貨幣政策工具包括：A 公開市場業(yè)務B消費者信用控制C證券市場信用控制（）D 不動產(chǎn)信用控制39目前（）是美國第二大金融機構。A 儲蓄機構B共同基金C人壽保險公司D 金融公司40日本金融信托業(yè)的主要特征是（）。A 典型的自然構造B 注重發(fā)揮金融信托的專業(yè)功能C金錢類信托是日本信托

17、業(yè)最主要的業(yè)務D貸款信托是日本首創(chuàng)41關于英國保險業(yè)的說法正確的是（）。英國海上保險和人壽保險是世界上最早的險種英國是歐洲第一大壽險市場C勞合社保險和英國公司保險共同構成了強大的英國保險業(yè)D倫敦保險業(yè)是一個國際性的壽險、再保險中心42發(fā)展中國家證券市場的主要特征是（）。證券市場的收益率較高，成為外國投資的首選目標證券市場中，股票融資占主導地位機構投資者是證券市場的交易主體43以下關于證券業(yè)監(jiān)管體制的說法正確的是（A 美國是集中型管理體制的代表C英國是自律型管理體制的代表）。B 集中型管理體制容易產(chǎn)生對證券業(yè)過多的行政干預D 自律型管理體制的管理者具有超脫的地位44國際證券委員會組織（）。A 是國際性的私人非贏利組織B總部設在加拿大的多倫多C對其成員不具有約束力D沒有強制實施的權力45關于中國臺灣地區(qū)的存款保險制度說法正