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文檔簡介
1、 HYPERLINK / HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分內容目錄 HYPERLINK l _bookmark0 1 、速覽4 HYPERLINK l _bookmark2 2、 倒閉始末 HYPERLINK l _bookmark3 2.1、1990-1992:混亂的序曲5 HYPERLINK l _bookmark4 2.2、1992-1994:“88888”的錯誤5 HYPERLINK l _bookmark5 2.3、1995:孤注一擲,滿盤皆輸 HYPERLINK l _bookmark7 3、 原因分析 HYPERLINK l _bookmark8 、 高層管理
2、者管理上的失職 HYPERLINK l _bookmark9 、 缺乏有效的內部管理制度 HYPERLINK l _bookmark10 、 外部監(jiān)管形同虛設 HYPERLINK l _bookmark11 4 、啟示10 HYPERLINK l _bookmark12 、 完善人力資源體系10 HYPERLINK l _bookmark13 、 完善風險管控體系 HYPERLINK l _bookmark14 5、 大事記12 HYPERLINK l _bookmark15 6、 風險提示12 HYPERLINK / HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分圖表目錄 HYPERL
3、INK l _bookmark6 圖1:日經225指數變化圖7 HYPERLINK l _bookmark1 表1:巴林銀行集團4 HYPERLINK / HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分1、 速覽1784 1763 (1)(2)巴林(40 19 80 120 90 年代初,巴林銀行開始向海外發(fā)展業(yè)務,并先后在中國、印度、巴基斯坦、南非等地開設了辦事處,隨后又成立了新加坡分行期貨與期權交易部門。表 1:巴林銀行集團巴林銀行集團巴林兄弟公司從事銀行業(yè)務、企業(yè)融資及資本市場業(yè)務巴林證券公司主要從事證券經紀業(yè)務巴林資產管理公司主要管理機構和個人資產在一家美國投資銀行擁有40%的股
4、份-資料來源: 1993 591.05318.83億2.29374.39 1.241660.51 3.1 但從 1994 年末到 1995 年初,巴林銀行新加坡分行期貨與期權交易部門的交易員兼清算部經理尼克里森 越權進行的期貨投機交易連續(xù)虧損,問題曝光之后1 “吉尼士”證券:巴林銀行在 1886 年發(fā)行的證券。因巴林銀行當時在英國銀行中很有影響力,所以看好該證券的人很多,該證券一上市,大家都踴躍來購買。 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分巴林銀行陷入了破產倒閉的危機之中。1995 年 2 月 26 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分6 3.5 10 1 2、
5、 倒閉始末2.1、 1990-1992:混亂的序曲20 1990 里 森1990 等到 1991 年 3 月尼克里森回到倫敦后,他又用了接近一年的時間考察了巴林1992 2.、1921988”的錯誤錯誤賬戶“88888”的建立 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分“8”這個數字比較吉利,于是開設了賬號為“88888 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分99905” 888”賬戶在并未被注銷的情況下被擱置,為后續(xù)的隱患“88888”賬戶成為尼克里森隱瞞錯誤的保護傘1992 7 17 尼克里森在使用了“888881992 888881993 1 考慮到這次造成的損失
6、過大,慢慢通過操作盈利填補窟窿已不可行,于是尼 克里森決定冒著巨大的風險進行跨式交易,希望從交易中賺取期權權利金; 再之后利用巴林銀行高層對資產負債表的不重視,用賺取的期權權利金來平衡里森到 1993 年 7 888”賬戶已被尼克但88888”賬戶的使用。在 1993 年下半年的一周,市場價格接連幾天每天都破紀錄地飛漲 1000 多點, HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分“88888”賬戶內的損失從 2000 萬英鎊、3000 1994 年 7 月時,達到了 5000 萬英鎊。尼克888885000 225 1994 88
7、888” 2.3、 1995:孤注一擲,滿盤皆輸1995 1 18 里1995 1 26 圖 1:日經 225 指數變化圖25,000.00日經225指數概況 HYPERLINK / HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分23,000.0021,000.0019,000.0017,000.0015,000.001992-06-301992-09-301992-12-301992-06-301992-09-301992-12-301993-03-311993-06-301993-09-301993-12-301994-03-311994-06-301994-09-301994-12
8、-301995-03-311995-06-301995-09-291995-12-291996-03-291996-06-281996-09-301996-12-301997-03-311997-06-30資料來源:wind、 然而,直到 1995 年 2 月 23 日,尼克1995 2 26 3、 原因分析巴林銀行的破產倒閉在亞洲及歐美都引起了強烈的轟動,并且對東京股市、倫敦股市及紐約道瓊斯指數都造成了不小的影響。巴林銀行的倒閉從表面上看, 是由其交易員尼克里森的違規(guī)操作及投機失誤造成的,但究其根本,還是在 高層管理者管理上的失職對業(yè)務風險認識不清說對新興的衍生品交易業(yè)務根本不了解。巴林銀行
9、倫敦總部單憑對交易員尼克對審計報告過度輕視 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分19947 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分19949 對外部監(jiān)管不以為然1994 9 25%限額1995 對內部員工過度信任1994 7 5000 1000 多缺乏有效的內部管理制度分支機構管理權限分離不清巴林銀行新加坡分行期貨與期權交易部門成立后,前臺交易職務和后臺清算職里應有的作用。沒有健全的內部審計機制巴林銀行高層管理者與員工都更注重盈利及薪酬待遇一事影響了銀行內部審計內審人員存在失職 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分 HYPERLINK / 請務必閱
10、讀正文后免責條款部分1993 1900 900 199515000 萬英5000 88888外部監(jiān)管形同虛設1994 年4 月-6 1993 年1994 25%4、 啟示完善人力資源體系健全培訓體系健全培訓體系旨在通過對不同層級員工的分級培訓來加強各層級員工的職業(yè)道完善獎懲機制合理的獎懲制度能調動員工的積極性、激發(fā)員工的潛力進而為企業(yè)帶來利益,但 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分強化管理體系完善風險管控體系明確風險管理流程明確分支機構的職責分工 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分 HYPERLINK / 請務必閱讀正文后免責條款部分完善電子化系統的管控復核體系5、 大事記1763 年,弗朗西斯巴林爵士在倫敦創(chuàng)建了巴林銀行,其業(yè)務專長是企業(yè)融資和投資管理,并且不開放普通客戶存款業(yè)務。1803 年,巴林銀行出資,使得剛誕生的
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