農(nóng)村信用社年制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告

1、第4頁(yè) 共4頁(yè)農(nóng)村信譽(yù)社年制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告農(nóng)村信譽(yù)社年制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告 省聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展xx年年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開(kāi)專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長(zhǎng)xxx任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人和各信譽(yù)社主任為成員的制度執(zhí)行年活開(kāi)工作領(lǐng)導(dǎo)小自查整改制度組。制定了“xxx縣農(nóng)村信譽(yù)社制度執(zhí)行年活開(kāi)工作施行方案”，詳細(xì)工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動(dòng)開(kāi)展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會(huì)議籌備以及資料的搜集匯總上報(bào)工作?，F(xiàn)將此次活動(dòng)開(kāi)展情況報(bào)告如下： 一、活開(kāi)工作的開(kāi)展情況 學(xué)習(xí)發(fā)動(dòng) 1、xx年年6月11日，

2、聯(lián)社組農(nóng)村信譽(yù)社出納制度織召開(kāi)了由各信譽(yù)社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”發(fā)動(dòng)大會(huì)。會(huì)上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展xx年年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知、xxx縣農(nóng)村信譽(yù)社制度執(zhí)行年活開(kāi)工作施行方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活開(kāi)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了詳細(xì)要求。 2、各社及時(shí)召開(kāi)了職工大會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度、方法和相關(guān)的金融農(nóng)村信譽(yù)社內(nèi)控制度法律、法規(guī)，使大家明確了開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)開(kāi)展進(jìn)展了全面部署。 1、按照xxx縣農(nóng)村信譽(yù)社制度執(zhí)行年活開(kāi)工作施行方案要求，全縣信譽(yù)社干部員工對(duì)照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開(kāi)展自查，對(duì)履

3、職情況做出了自我評(píng)價(jià)，對(duì)執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。 2、農(nóng)村信譽(yù)社會(huì)計(jì)制度各信譽(yù)社和聯(lián)社各部門(mén)在自查的根底上將自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改措施書(shū)面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。 3、各社對(duì)照四川省銀監(jiān)局xx年-xx年年對(duì)全省農(nóng)村信譽(yù)社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題和省聯(lián)社xx年年7月-xx年年3月各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題中所列示問(wèn)題，自查是否存在類(lèi)似問(wèn)題。 二、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題農(nóng)村信譽(yù)社四項(xiàng)制度 制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強(qiáng)迫休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。 未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納根本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。 結(jié)算帳戶管理不標(biāo)

4、準(zhǔn)，開(kāi)戶資料搜集不完善。 對(duì)帳農(nóng)村信譽(yù)社制度頻率不符合要求，對(duì)帳率未到達(dá)100%。局部信譽(yù)社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對(duì)帳。 計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完好等現(xiàn)象。 貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一信譽(yù)社貸款自查報(bào)告是貸前調(diào)查不深化，二是貸后檢查滯后。 信貸檔案資料不齊。 三、整改措施 針對(duì)本次對(duì)全縣xxx個(gè)法人社，xxx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真開(kāi)展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信譽(yù)社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，進(jìn)步信譽(yù)社案件防控才能。要求各社認(rèn)真做好以下工作： 做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)展認(rèn)真信譽(yù)社自查報(bào)告清理，按制度執(zhí)行年要求，對(duì)內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快信譽(yù)社柜員自查報(bào)告補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。 加強(qiáng)信譽(yù)社干部、員工對(duì)內(nèi)控根本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)迫度和法制觀念。 本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各社要按整改通知書(shū)要求逐項(xiàng)對(duì)照整改，對(duì)期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改方案和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)