CRM對私客戶價值分析模塊

1、CRM 對私客戶價值分析模塊CRM 系統(tǒng)人工錄入的數(shù)據(jù)，計算出對私客戶的價值。通過6 80 360 實時調(diào)整指標。層面 1，客戶等級劃分：普通客戶黃金客戶白金客戶鉑金客戶鉆石客戶層面 2，客戶理財意向劃分：無理財能力理財能力低理財能力一般理財能力強層面 3，客戶關(guān)注等級劃分：正?？蛻絷P(guān)注客戶可疑客戶損失客戶層面 4，客戶供求關(guān)系劃分：高度人求我人求我雙方互求高度我求人我求人層面 5，客我工作關(guān)系劃分：問候傳話達意共識信任客戶等級劃分（建議比例劃分，給據(jù)二八理論，不同等級客戶所占比例：客戶等級比例普通客戶80%黃金客戶10%白金客戶5%鉑金客戶3%鉆石客戶2%客戶等級劃分指標采用權(quán)重比例制：指標

2、名稱權(quán)重描述個人活期存款余額30個人定期存款余額20個人活期存款年日均較月初/季初/年初增長量/增長率106 種指標可選個人定期存款年日均較月初/季初/年初增長量/ 增長率106 種指標可選個人貸款支付總利息30個人貸款余額10個人網(wǎng)銀使用率10個人重大違法違規(guī)-100客戶理財意向劃分（建議分值劃分：該意向為系統(tǒng)自動計算，不包含客戶個人意愿客戶理財意向客戶理財意向無理財能力 理財能力低 理財能力強分值0-10 分11-3031-6061 以上客戶理財意向劃分指標采用積分值：指標名稱積分（滿分 100）描述個人本行存款能力40個人本行消費情況（是否消費合理）20個人行外/行內(nèi)理財產(chǎn)品持有情況20

3、目前無行內(nèi)個人行外動產(chǎn)持有情況10個人行外不動產(chǎn)持有情況10個人我行貸款情況-20個人行外貸款情況-10客戶關(guān)注等級劃分（建議指標制度，滿足任意指標即可達標）正常客戶關(guān)注客戶可疑客戶損失客戶指標名稱個人單筆轉(zhuǎn)出個人活期存款余額較昨日 /月初減少額個人定期存款余額較昨日 /月初減少額個人網(wǎng)銀使用較月初 /季初減少次數(shù)/減少比例達標條件指標一：單筆轉(zhuǎn)出超過 10 萬且占總存款40%3 萬元20 萬且占總存款 30%5 萬元指標三：本月平均網(wǎng)銀使用次數(shù)比例較上月平均使用次數(shù)比例降低 60%且上月平均使用次數(shù)超過 0.8 筆/天指標一：單筆轉(zhuǎn)出超過 15 萬且占總存款60%5 萬元30 萬且占總存款

4、60%10 萬元指標三：連續(xù) 3 個月達到“關(guān)注客戶”的指標三指標一：單筆轉(zhuǎn)出超過 30 萬且占總存款90%10 萬元30 萬且占總存款 60%10 萬元指標三：連續(xù) 6 個月達到“關(guān)注客戶”的指標三描述8 種指標可選8 種指標可選4 種指標可選客戶供求關(guān)系劃分（建議積分制：客戶供求關(guān)系客戶供求關(guān)系人求我我求人高度我求人分值0-20 分21-40 分41-60 分61-80 分81-100 分客戶供求關(guān)系指標采用積分值：指標名稱指標名稱客戶使用我行貸款意愿客戶融資渠道利率水平積分（100）403030描述客我工作關(guān)系劃分（建議積分制：客我工作關(guān)系客我工作關(guān)系信任分值0-20 分21-40 分41-60 分61-80 分81-100 分描述客我工作關(guān)系指標采用積分值：描述指標名稱積分（滿分 100