2016年浙江基金的投資風格基金評價體系基金從業(yè)資格考試試卷

1、2016年浙江省基金的投資風格基金評價體系基金從業(yè)資 格考試試卷一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題 意）1、基金年度報告披露的主要內(nèi)容有_。A.基金管理人報告B.審計報告C.投資組合報告D.托管人報告2、我國第一只以債券投資為主的債券基金是_。A.銀華優(yōu)選B .華安富利C.南方避險D.南方寶元3、關(guān)于基金監(jiān)管目標，下列說法錯誤的是A：保護投資者利益B：保證市場的公平、效率和透明C：消除系統(tǒng)風險D：推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展4、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括_。A.證券投資基金B(yǎng).社保基金C.法人基金D.社會公益基金5、下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會行使的是A：檢查公司財務(wù)B：

2、制定公司的具體規(guī)章C：修改公司章程D：審議批準董事會的報告6、1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的中，對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細的規(guī)定。A：證券投資基金管理暫行辦法B：證券交易所管理辦法C：關(guān)于加強證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知D：開放式投資基金試點辦法7、證券投資基金運作管理辦法規(guī)定，因證券市場波動、上市公司合并、基 金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金 管理人應當在一個交易日內(nèi)進行調(diào)整。51015208、在預測過程中的分析難度和預測的適當時間范圍不同，也要求更高的預 測技能，由此得到的預測結(jié)果在一定程度上也更有價值。八：歷史數(shù)據(jù)法B：情景綜合分析法C：截面分析法D：

3、情景局布綜合分析法9、托管費的來源是_。A.股息B.利息C.基金資產(chǎn)D.投資者繳納10、對基金的分析和評價應當遵循原則。A.長期性B.全面性C. 一致性D.客觀公正性11、基金的風險分析指標中，越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A.行業(yè)集中度B.標準差C.貝塔系數(shù)D.行業(yè)投資集中度12、下面不屬于制定內(nèi)部控制制度的原則的是A：合法合規(guī)性原則B：全面性原則C：有效性原則D：適時性原則13、銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容不包括A：制定完善的資金清算流程B：建立科學的基金產(chǎn)品評價體系C：制定投資*益須知D：制定客戶服務(wù)標準14、基金銷售要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。A.合法性B.公正

4、性C.公平性D.適用性15、實際運作中，決定債券型基金風險收益特征的關(guān)鍵因素是_。A.股票倉位的高低B.加權(quán)到期時間的長短C.利率的變動D.基金凈值的大小16、基金管理人和基金托管人進行基金會計確認、計量和報告應以權(quán)責發(fā)生制為 基礎(chǔ)，并遵循原則，確保對外提供的財務(wù)會計報告的信息真實、可靠、完整、相關(guān)、明晰及可比。A.實質(zhì)重于形式B.重要性C.謹慎性D.及時性17、下列關(guān)于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是_。A.上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9： 3011： 30、13： 0015： 00B.上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9： 159： 25 C.深

5、圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14： 5715： 00 D.深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9： 3011： 30、13： 0015： 0018、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且 不得高于成交金額的_。0.4%0.3%0.2%0.1%19、基金銷售客戶服務(wù)的售前服務(wù)包括_。A.為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金B(yǎng).介紹基金管理人投資運作情況、風險及化解風險的辦法C.開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法D.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶20、基金銷售人員應根據(jù)推薦基金品種，并客觀介紹基

6、金的風險收益特征，明 確提示投資者注意投資基金的風險。A.投資者的目標B.風險承受能力C.預期收益率D.投資偏好21、基金銷售費用包括基金的_。A.申購費B.認購費C.贖回費D.銷售服務(wù)費22、基金銷售適用性的原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè) 務(wù)環(huán)節(jié)。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時性23、考察基金公司投資和研究能力的要點包括_。A.公司投資和研究人員情況B.公司投資和研究架構(gòu)情況C.公司投資和研究的理念、方法及流程情況D.公司信息披露情況24、下列關(guān)于基金估息披露的“重大性”概念的說法，正確的有_。A.為確定信息披露的標準，在信息披露中引入了 “重大性”概念B.

7、信息披露義務(wù)人應當及時披露被判定為重大信息的信息C.按照影響投資者決策標準，如果可以合理地預期某種信息將會對理性投資者 的投資決策產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息D.按照影響證券市場價格標準，如果相關(guān)信息足以導致或可能導致證券價值或 市場價格發(fā)生重大變化，則該信息為重大信息 25、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有_。A.投資人交易時間外的申請均視為無效B.建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致C.嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易 處理D.基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 二、多項選擇題（共25題，每題2分

8、，每題的備選項中，有2個或2個以上符 合題意,至少有1個錯項。錯選,本題不得分;少選,所選的每個選項得05分） 1、下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是_。A.經(jīng)營風險B.管理水平風險C.職業(yè)道德風險D.合規(guī)風險2、基金分紅的大小會受到下列的影響。A.基金分紅政策B.已實現(xiàn)收益C.留存收益D.基金的貝塔值3、基金銷售人員為辦理申購的投資者提供服務(wù)時，應當_。A.引導投資者到基金管理公司B.引導投資者到基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點C.接受投資者申購現(xiàn)金并為其辦理申購手續(xù)D.引導投資者到網(wǎng)上交易系統(tǒng)4、下列選項中，屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有_。A.基金概況B.持有人戶數(shù)C.持有人結(jié)構(gòu)及前

9、20名持有人D.重大事件揭示5、投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關(guān)特征分 類的說法，正確的有_。A.穩(wěn)健型投資者對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動 對心理的煎熬，追求穩(wěn)定B.積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此 承受較大的風險C.風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的D.投資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩(wěn)健型和保守型6、基金管理公司獨立運作原則中所謂“獨立”主要是與之間的獨立。A：股東B：董事C：監(jiān)事D：高級管理人員7、以下關(guān)于開放式基金認購費用及方式的說法，正確的有_。A.認購采取金額

10、認購的方式B.為鼓勵投資者長期持有基金采取前端收費模式C.凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）D.基金認購費用以凈認購金額為基礎(chǔ)收取8、是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定 規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A.開放式基金轉(zhuǎn)換B.開放式基金非交易過戶C.開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管D.開放式基金份額的凍結(jié)9、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，以上的基金資產(chǎn)投資于股票的 為股票基金。A： 50%B： 60%C：70%D：80%10、證券發(fā)行人可以分為_。A.個體戶B.公司（企業(yè)）C.政府和政府機構(gòu)D.金融機構(gòu)11、以下原則中，不是基金監(jiān)管的原則。A

11、.依法監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.周期性原則D.公開、公平和公正原則12、久期可以較準確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當利率變動幅 度較大時，則會產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的引起的。A：凹性B：久期C：凸性D：收益性13、貨幣市場基金的份額凈值_。A.固定在1元人民幣B.隨市場利率的上升而減少C.隨市場利率的上升而增加D.隨平均剩余期限的增加而增加14、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為。A.零息債券B.附息債券C.息票累積債券D.浮動利率債券15、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有方式。A.場內(nèi)發(fā)售B.場外發(fā)售C.網(wǎng)上發(fā)售D.

12、網(wǎng)下發(fā)售16、是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，其中，是由證 券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A.基金銷售服務(wù)費；印花稅B.基金交易費；印花稅C.基金銷售服務(wù)費；傭金D.基金交易費；傭金17、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè) 債券的利息收入，由和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代 扣代繳20%的個人所得稅。A.發(fā)起人B.托管人C.上市公司D.管理人18、貨幣市場基金最適于的投資者。A.追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風險適中投資組合B.有較高風險承受能力，關(guān)注資本增值C.偏好風險，追求短期投資獲得最高收益D.厭惡風險，對資產(chǎn)流動性和

13、安全性要求較高19、在基金運作中起著核心作用的是_。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管和自律組織20、證券市場中介機構(gòu)是指A：進行證券的發(fā)行、交易的各類機構(gòu)B：對證券的發(fā)行、交易進行規(guī)范的各類監(jiān)管部門C：為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè)21、平衡型基金追求資本的成長和當期收入，最能體現(xiàn)其特點是A：將資金分散投資于股票和債券B：取得現(xiàn)金收益C：資本的長期增值D：將資金分散投資于股票22、關(guān)于基金的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，下列說法錯誤的是_。A.對資產(chǎn)配置的動態(tài)調(diào)整B.其重要性在于市場上存在著系統(tǒng)性風險C.它是長期的、穩(wěn)定的配置策略D.它一般不受短期市場波動的影響23、可能導致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。A.因投資者或交易人員的疏忽B.交易成本、基金托管費、管理費等各項費用C.交