擔(dān)保公司董事監(jiān)事高管人員任職資格培訓(xùn)考試

1、監(jiān)督管理一、選擇題題 1、融資性性擔(dān)保公公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)按照規(guī)規(guī)定向當(dāng)當(dāng)?shù)卣鹑谵k辦（或政政府指定定部門）報報送（ ）等等文件和和資料。提提交各類類文件和和資料，應(yīng)應(yīng)當(dāng)真實實、準(zhǔn)確確、完整整。A、經(jīng)營報報告 BB、財務(wù)務(wù)會計報報告C、合法合合規(guī)報告告 DD、信息息報告答案：ABBC2、融資性性擔(dān)保公公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)按（ ）向向當(dāng)?shù)卣鹑谌谵k（或或政府指指定部門門）報告告資本金金運用情情況。A、月月度 BB、季度度 C、半半年度 D、年年度答案：B3、融資性性擔(dān)保公公司發(fā)生生擔(dān)保詐詐騙、金金額可能能達(dá)到其其凈資產(chǎn)產(chǎn)（ ）以上上的擔(dān)保保代償或或投資損損失，以以及董事事、監(jiān)事事或高級級管理人人員涉及及嚴(yán)

2、重違違法、違違規(guī)等重重大事件件時，應(yīng)應(yīng)當(dāng)立即即采取應(yīng)應(yīng)急措施施并向當(dāng)當(dāng)?shù)刂鞴芄懿块T報報告。A、4% B、55% CC、8% D、110%答案：B二、判斷題題1、各級政政府金融融辦（或或政府指指定部門門）根據(jù)據(jù)監(jiān)管需需要，有有權(quán)要求求融資性性擔(dān)保公公司提供供專項資資料，或或約見其其董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員進(jìn)進(jìn)行監(jiān)管管談話，要要求就有有關(guān)情況況進(jìn)行說說明或必必要的整整改。（）2、融資性性擔(dān)保公公司不需需要向當(dāng)當(dāng)?shù)卣鹑谵k辦（或政政府指定定部門）報報告股東東大會或或股東會會、董事事會等會會議的重重要決議議。（）3、各級政政府金融融辦（或或政府指指定部門門）應(yīng)當(dāng)當(dāng)會同有有關(guān)部門門建立融融資性

3、擔(dān)擔(dān)保行業(yè)業(yè)突發(fā)事事件的發(fā)發(fā)現(xiàn)、報報告和處處置制度度，制定定融資性性擔(dān)保行行業(yè)突發(fā)發(fā)事件處處置預(yù)案案，明確確處置機機構(gòu)及其其職責(zé)、處處置措施施和處置置程序，及及時有效效處置融融資性擔(dān)擔(dān)保行業(yè)業(yè)突發(fā)事事件。（）業(yè)務(wù)范圍：一、選擇題題：1、融資性性擔(dān)保公公司可以以為其他他融資性性擔(dān)保公公司的擔(dān)擔(dān)保責(zé)任任提供再再擔(dān)保和和辦理債債券發(fā)行行擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)，但但應(yīng)同時時符合（ ）條條件。A、近兩年年無違法法、違規(guī)規(guī)不良記記錄 B、注注冊資本本應(yīng)當(dāng)不不低于人人民幣11億元 C、連連續(xù)營業(yè)業(yè)兩年以以上 D、省省政府金金融辦規(guī)規(guī)定的其其他審慎慎性條件件答案：ABBCD、簡答題 列舉融資性性擔(dān)保公公司可以以經(jīng)營的的融

4、資性性擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)。 答案：（一一）貸款款擔(dān)保；（二）票據(jù)據(jù)承兌擔(dān)擔(dān)保；（三）貿(mào)易易融資擔(dān)擔(dān)保；（四）項目目融資擔(dān)擔(dān)保；（五）信用用證擔(dān)保保；（六）其他他融資性性擔(dān)保業(yè)業(yè)務(wù)。2、融資性性擔(dān)保公公司可以以兼營哪哪些非融融資性擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)？答案：（一一）訴訟訟保全擔(dān)擔(dān)保；（二）投標(biāo)標(biāo)擔(dān)保、預(yù)預(yù)付款擔(dān)擔(dān)保、工工程履約約擔(dān)保、尾尾付款如如約償付付擔(dān)保等等履約擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)；（三）與擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)有關(guān)的的融資咨咨詢、財財務(wù)顧問問等中介介服務(wù)；（四）以自自有資金金進(jìn)行投投資；（五）省政政府金融融辦規(guī)定定的其他他業(yè)務(wù)。3、融資性性擔(dān)保公公司不得得從事哪哪些活動動？答案：（一一）吸收收存款；（二）發(fā)放放貸款；（三）

5、受托托發(fā)放貸貸款；（四）受托托投資；（五）省聯(lián)聯(lián)席會議議及行業(yè)業(yè)主管部部門規(guī)定定不得從從事的其其他活動動。融資性擔(dān)保保公司從從事非法法集資活活動的，由由有關(guān)部部門依法法予以查查處。4、融資性性擔(dān)保公公司從事事再擔(dān)保保業(yè)務(wù)和和債券發(fā)發(fā)行擔(dān)保保業(yè)務(wù)，還還應(yīng)具備備哪些條條件？答案：（一一）近兩兩年無違違法、違違規(guī)不良良記錄；（二）省政政府金融融辦規(guī)定定的其他他審慎性性條件。從事再擔(dān)保保業(yè)務(wù)的的，除了了滿足以以上兩個個條件外外，注冊冊資本不不低于人人民幣11億元，并并連續(xù)營營業(yè)兩年年以上。股東資格、股股權(quán)設(shè)置置和組織織結(jié)構(gòu)、選擇題 1、融資性性擔(dān)保公公司的股股份可依依法轉(zhuǎn)讓讓、繼承承和贈與與。但發(fā)發(fā)起

6、人或或出資人人持有的的股份自自融資性性擔(dān)保公公司成立立之日起起（ ）年內(nèi)內(nèi)不得轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓或質(zhì)質(zhì)押；融融資性擔(dān)擔(dān)保公司司董事、監(jiān)監(jiān)事和高高管人員員持有的的股份，在在任職期期間內(nèi)不不得轉(zhuǎn)讓讓或質(zhì)押押。A、1 BB、2 C、33 D、44 答案：B2、融資性性擔(dān)保公公司董事事和高級級管理人人員對融融資性擔(dān)擔(dān)保公司司負(fù)有（ ）義義務(wù)和（ ）義義務(wù)。A、忠實，節(jié)節(jié)儉 B、無無限，勤勤勉 C、忠忠實，勤勤勉 D無限限，節(jié)儉儉答案：C二、判斷題題1、融融資性擔(dān)擔(dān)保公司司董事、監(jiān)監(jiān)事和高高管人員員持有的的股份，在在任職期期間內(nèi)可可以轉(zhuǎn)讓讓或質(zhì)押押。（）2、融融資性擔(dān)擔(dān)保公司司應(yīng)建立立有效的的監(jiān)督制制衡機制制。不設(shè)

7、設(shè)立董事事會的，應(yīng)應(yīng)由利益益相關(guān)者者組成的的監(jiān)督部部門（崗崗位）或或利益相相關(guān)者派派駐的專專職人員員行使監(jiān)監(jiān)督檢查查職責(zé)。（）3、融資性性擔(dān)保公公司董事事會或監(jiān)監(jiān)督管理理部門（崗崗位）應(yīng)應(yīng)對董事事長或其其經(jīng)營負(fù)負(fù)責(zé)人實實施年度度專項審審計。審審計結(jié)果果應(yīng)向董董事會、股股東會或或股東大大會報告告，并報報所在地地行業(yè)主主管部門門備案。主主要負(fù)責(zé)責(zé)人離任任時，須須進(jìn)行離離任審計計。（）4、融資性性擔(dān)保公公司董事事及其高高級管理理人員違違反法律律、法規(guī)規(guī)或融資資性擔(dān)保保公司章章程，超超出董事事會或執(zhí)執(zhí)行董事事授權(quán)范范圍做出出決策，致致使融資資性擔(dān)保保公司形形成嚴(yán)重重?fù)p失的的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)承擔(dān)賠賠償責(zé)任任。（

8、）三、簡答題題1、境境內(nèi)企業(yè)業(yè)法人和和經(jīng)濟組組織投資資入股融融資性擔(dān)擔(dān)保公司司，應(yīng)符符合哪些些條件？答案：（一一）在工工商行政政管理部部門登記記注冊，具具有法人人資格； （二）財務(wù)務(wù)狀況良良好，入入股上一一年度盈盈利； （三）入股股資金來來源真實實合法，不不得以借借貸資金金入股，不不得以他他人委托托資金入入股； （四）公司司治理良良好，內(nèi)內(nèi)部控制制健全有有效；（五）有良良好的社社會聲譽譽、誠信信記錄和和納稅記記錄；（六）有較較強的經(jīng)經(jīng)營管理理能力和和資金實實力；（七）擬入入股的企企業(yè)法人人屬于原原企業(yè)改改制的，原原企業(yè)經(jīng)經(jīng)營業(yè)績績可以延延續(xù)作為為新企業(yè)業(yè)的經(jīng)營營業(yè)績計計算；（八）省聯(lián)聯(lián)席會議議

9、及行業(yè)業(yè)主管部部門規(guī)定定的其他他條件。2、境內(nèi)自自然人投投資入股股融資性性擔(dān)保公公司，應(yīng)應(yīng)符合哪哪些條件件？（一）有完完全民事事行為能能力；（二）有良良好的社社會聲譽譽和誠信信記錄；（三）入股股資金來來源合法法，不得得以借貸貸資金入入股，不不得以他他人委托托資金入入股；（四）省聯(lián)聯(lián)席會議議及行業(yè)業(yè)主管部部門規(guī)定定的其他他條件。經(jīng)營規(guī)則和和風(fēng)險控控制一、選擇題題：1、融資性性擔(dān)保公公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)依法建建立健全全公司治治理結(jié)構(gòu)構(gòu)，完善善（ ），保保持公司司治理的的有效性性。A、議事規(guī)規(guī)則 B、決決策程序序 CC、內(nèi)審審制度 D、會會計報表表答案：ABBC跨省、自治治區(qū)、直直轄市設(shè)設(shè)立分支支機構(gòu)的的融資

10、性性擔(dān)保公公司，應(yīng)應(yīng)當(dāng)設(shè)（ ）名名以上的的獨立董董事。 A、兩兩 B、三三 C、四四 D、五五答案：A跨省、自治治區(qū)、直直轄市設(shè)設(shè)立分支支機構(gòu)的的融資性性擔(dān)保公公司，應(yīng)應(yīng)當(dāng)設(shè)立立（ ）。 A、首首席執(zhí)行行官 B、首首席行政政官 C、首首席合規(guī)規(guī)官 D、首首席風(fēng)險險官答案案：CDD融資性擔(dān)保保公司對對單個被被擔(dān)保人人提供的的融資性性擔(dān)保責(zé)責(zé)任余額額不得超超過凈資資產(chǎn)的（ ），對對單個被被擔(dān)保人人及其關(guān)關(guān)聯(lián)方提提供的融融資性擔(dān)擔(dān)保責(zé)任任余額不不得超過過凈資產(chǎn)產(chǎn)的（ ），對對單個被被擔(dān)保人人債券發(fā)發(fā)行提供供的擔(dān)保保責(zé)任余余額不得得超過凈凈資產(chǎn)的的（ ）。 A、10%，155%，220% B、110%

11、，220%，225%C、10%，155%，330% D、110%，115%，440%答案：C融資性擔(dān)保保公司的的融資性性擔(dān)保責(zé)責(zé)任余額額不得超超過其凈凈資產(chǎn)的的（ ）倍。 A、55 B、88 C、110 DD、155答案案：C融資性擔(dān)保保公司以以自有資資金進(jìn)行行投資，限限于國債債、金融融債券及及大型企企業(yè)債務(wù)務(wù)融資工工具等信信用等級級較高的的固定收收益類金金融產(chǎn)品品，以及及不存在在利益沖沖突且不不高于凈凈資產(chǎn)（ ）的的其他投投資。 A、10% B、220% C、225% D、330% 答案：B融資性擔(dān)保保公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照當(dāng)年擔(dān)擔(dān)保費收收入的（ ）提提取未到到期責(zé)任任準(zhǔn)備金金，并按按不低于于當(dāng)年

12、年年末擔(dān)保保責(zé)任余余額（ ）的的比例提提取擔(dān)保保賠償準(zhǔn)準(zhǔn)備金，擔(dān)擔(dān)保賠償償準(zhǔn)備金金累計達(dá)達(dá)到當(dāng)年年擔(dān)保責(zé)責(zé)任余額額（ ）的，實實行差額額提取。 A、550%，11%，110% B、550%，55%，110%C、660%，55%，220% D、660%，110%，220%答案案：A8、融資性性擔(dān)保公公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)按照（ ）等等的要求求，建立立健全財財務(wù)會計計制度，真真實地記記錄和反反映企業(yè)業(yè)的財務(wù)務(wù)狀況、經(jīng)經(jīng)營成果果和現(xiàn)金金流量。A、金融企企業(yè)財務(wù)務(wù)規(guī)則 B、企企業(yè)會計計準(zhǔn)則 C、人人事制度度D、發(fā)展規(guī)規(guī)劃答案：ABB9、融資性性擔(dān)保公公司要建建立（ ）承承諾制度度。發(fā)起起人向批批準(zhǔn)機關(guān)關(guān)出具承承諾

13、書。公公司股東東與融資資性擔(dān)保保公司簽簽訂承諾諾書，承承諾自覺覺遵守公公司章程程。A、發(fā)起人人 B、股股東 CC、法人人 D自自然人、答案：ABB二、判斷題題1、融資性性擔(dān)保公公司收取取的擔(dān)保保費，可可根據(jù)擔(dān)擔(dān)保項目目的風(fēng)險險程度，由由融資性性擔(dān)保公公司與被被擔(dān)保人人自主協(xié)協(xié)商確定定，但不不得違反反國家有有關(guān)規(guī)定定。（）2、融資性性擔(dān)保公公司可以以為其母母公司或或子公司司提供融融資性擔(dān)擔(dān)保。（）3、融資性性擔(dān)保公公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)按照主主管部門門的規(guī)定定，將公公司治理理情況、財財務(wù)會計計報告、風(fēng)風(fēng)險管理理狀況、資資本金構(gòu)構(gòu)成及運運用情況況、擔(dān)保保業(yè)務(wù)總總體情況況等信息息告知相相關(guān)債權(quán)權(quán)人。（）設(shè)立、變

14、更更、終止止：一、選擇題題：1、融資性性擔(dān)保公公司名稱稱由（ ）等等依次組組成。A、行政區(qū)區(qū)劃 B、字字號 C、行行業(yè) D、組組織形式式答案：ABBCD設(shè)立融資性性擔(dān)保公公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)經(jīng)過（ ）階階段。 籌建 BB、開業(yè)業(yè) CC、產(chǎn)生生 DD、開始始 答案：ABB融資性擔(dān)保保公司的的注冊資資本來源源必須真真實合法法，全部部為（ ）資資本，由由發(fā)起人人或出資資人（ ）繳繳納。 實物，分批批 BB、實物物，一次次足額 C、實繳貨貨幣，一一次足額額 DD、實繳繳貨幣，分分批答案：C4、安徽省省融資性性擔(dān)保公公司的注注冊資本本的最低低限額為為人民幣幣（ ）萬元元。A、2000 B、3300 C、4400

15、D、5500答案：D5、融資性性擔(dān)保公公司的股股份可依依法轉(zhuǎn)讓讓、繼承承和贈與與，但發(fā)發(fā)起人或或出資人人持有的的股份自自融資性性擔(dān)保公公司成立立之日起起（ ）年內(nèi)內(nèi)不得轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓或質(zhì)質(zhì)押；融融資性擔(dān)擔(dān)保公司司董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員持持有的股股份，在在任職期期間內(nèi)不不得轉(zhuǎn)讓讓或質(zhì)押押。A、1 BB、2 C、33 D、44 答案：B注冊資本在在人民幣幣50000萬元元以上（含含50000萬元元）的融融資性擔(dān)擔(dān)保公司司由（ ）審審批：注注冊資本本在人民民幣50000萬萬元以下下的由設(shè)設(shè)區(qū)的市市政府金金融辦（或或政府指指定部門門）審批批，報省省政府金金融辦備備案。 A、省政府府金融辦辦 BB、市政

16、政府金融融辦 C、政政府指定定部門 D、市市政府答案：A融資性擔(dān)保保公司合合并的，應(yīng)應(yīng)在合并并決議批批準(zhǔn)之日日起（ ）日日內(nèi)通知知債權(quán)人人。 A、3 BB、5 C、110 DD、155答案：C融資性擔(dān)保保公司有有重大違違法經(jīng)營營行為，不不予撤銷銷將（ ）的的，由行行業(yè)主管管部門予予以撤銷銷。 嚴(yán)重危害市市場秩序序 BB、損害害公共利利益 C、對公司司有輕微微損失 D、導(dǎo)導(dǎo)致公司司虧損答案：ABB融資性擔(dān)保保公司解解散的原原因有（ ）。 章程規(guī)定的的解散事事由出現(xiàn)現(xiàn) B、股股東大會會決議解解散 C、因合并并或者分分立需要要解散 D、依依法被吊吊銷營業(yè)業(yè)執(zhí)照或或者被撤撤銷答案：ABBCD、判斷題

17、設(shè)立融資性性擔(dān)保公公司及分分支機構(gòu)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管管機構(gòu)部部門審查查批準(zhǔn)。（） 融資性擔(dān)保保公司的的注冊資資本來源源必須真真實合法法，可以以是實物物資本。（） 3、融資性性擔(dān)保公公司注冊冊資本的的最低限限額為人人民幣4400萬萬元。（）4、融資性性擔(dān)保公公司不能能清償?shù)降狡趥鶆?wù)務(wù)，并且且資產(chǎn)不不足以清清償全部部債務(wù)或或者明顯顯缺乏清清償能力力的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)依法法實施破破產(chǎn)。（）、簡答題 1、設(shè)設(shè)立融資資性擔(dān)保保公司，應(yīng)應(yīng)當(dāng)具備備哪些條條件？答案：設(shè)立立融資性性擔(dān)保公公司，應(yīng)應(yīng)當(dāng)具備備以下條條件：（一一）有符符合中中華人民民共和國國公司法法規(guī)定定的章程程；（）有具備備持續(xù)出出資能力力的股東東； （）

18、有符合合本辦法法規(guī)定的的注冊資資本； （）有符合合任職資資格的董董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員； （）有具備備專業(yè)知知識和從從業(yè)經(jīng)驗驗的工作作人員； （）有健全全的組織織結(jié)構(gòu)、內(nèi)內(nèi)部控制制和風(fēng)險險管理制制度； （）有符合合要求的的營業(yè)場場所； （）符合政政府對融融資性擔(dān)擔(dān)保業(yè)統(tǒng)統(tǒng)籌規(guī)劃劃、合理理布局的的總體要要求； （）省聯(lián)席席會議及及行業(yè)主主管部門門規(guī)定的的其他條條件。 2、申申請融資資性擔(dān)保保公司董董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員任任職資格格，應(yīng)符符合哪些些條件？答案：（一一）董事事、監(jiān)事事應(yīng)具備備與其履履行職責(zé)責(zé)相適應(yīng)應(yīng)的知識識、經(jīng)驗驗及能力力；（）董事長長和高級級管理人人員應(yīng)具具備從事事金融或或經(jīng)濟管管理的職職業(yè)經(jīng)歷歷，掌握握任職專專業(yè)知識識； （）董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員沒沒有犯罪罪記錄和和不良信信用記錄錄。 申請設(shè)立融融資性擔(dān)擔(dān)保公司司，應(yīng)向向行業(yè)主主管部門門提交哪哪些文件件、資料料？ 答案：（一一）申請請書，應(yīng)應(yīng)當(dāng)載明明擬設(shè)立立融資性性擔(dān)保公公司的名名稱、住住所、注注冊資本本和業(yè)務(wù)務(wù)范圍等等事項；（二）可行行性研究究報告；（三）章程程草案；（四）股東東名冊及及其出資資額、股股權(quán)結(jié)構(gòu)構(gòu)；（五）股東東出資的的驗資證證明以及及持有注注冊資本本的5%以上股股東的資資