某公司員工違規(guī)行為處罰管理辦法

1、 XX銀行員工違規(guī)行為處罰管理辦法第一章 總則第一條 為促進(jìn)全行各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體人員遵紀(jì)守法、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速、持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、金融違法行為處罰辦法、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二條 本辦法法所稱(chēng)違違規(guī)行為為，是指指本行員員工違反反國(guó)家法法律、法法規(guī)以及及本行規(guī)規(guī)章制度度應(yīng)受到到處罰的的行為。對(duì)對(duì)于給本本行造成成經(jīng)濟(jì)損損失或信信譽(yù)影響響的違規(guī)規(guī)行為，應(yīng)應(yīng)依據(jù)本本辦法給給予紀(jì)律律處分或或其他處處理；對(duì)對(duì)于未給給本行造造成經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失或或信譽(yù)影影響的輕輕微違規(guī)規(guī)行為，應(yīng)應(yīng)依據(jù)XX銀行違規(guī)處罰辦法給予扣分或處罰；對(duì)于

2、案件發(fā)生的嚴(yán)重違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)XX銀行案件責(zé)任追究辦法進(jìn)行問(wèn)責(zé)。第三條 本辦法法所稱(chēng)責(zé)責(zé)任人，是是指對(duì)違違規(guī)行為為負(fù)有責(zé)責(zé)任的人人員，包包括主要要責(zé)任人人和次要要責(zé)任人人。（一）經(jīng)集集體研究究決定的的違規(guī)行行為，參參加研究究決定的的主要負(fù)負(fù)責(zé)人、持持贊同意意見(jiàn)的人人為責(zé)任任人，其其中主要要負(fù)責(zé)人人承擔(dān)主主要責(zé)任任；（二）領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)和上級(jí)級(jí)部門(mén)負(fù)負(fù)責(zé)人指指令下級(jí)級(jí)人員違違法、違違規(guī)辦理理業(yè)務(wù)，發(fā)發(fā)出指令令的領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)或上級(jí)級(jí)部門(mén)負(fù)負(fù)責(zé)人為為主要責(zé)責(zé)任人；（三）下級(jí)級(jí)人員明明知領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)和上級(jí)級(jí)部門(mén)的的行為是是違規(guī)的的，不制制止、不不報(bào)告，并并參與違違規(guī)活動(dòng)動(dòng)，該下下級(jí)人員員同為主主要責(zé)任任人；（四）領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)和

3、上級(jí)級(jí)部門(mén)負(fù)負(fù)責(zé)人明明知下級(jí)級(jí)人員違違規(guī)不制制止、瞞瞞報(bào)的，領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)和上上級(jí)部門(mén)門(mén)負(fù)責(zé)人人同為主主要責(zé)任任人；（五）未經(jīng)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)和和上級(jí)部部門(mén)同意意，經(jīng)辦辦人員擅擅自進(jìn)行行的違規(guī)規(guī)行為，該該經(jīng)辦人人為主要要責(zé)任人人；（六）因個(gè)個(gè)人決策策失誤發(fā)發(fā)生的違違規(guī)行為為，決策策人為主主要責(zé)任任人；（七）因經(jīng)經(jīng)辦人員員隱瞞、變變?cè)旎虼鄞鄹氖聦?shí)實(shí)，造成成決策失失誤的行行為，經(jīng)經(jīng)辦人員員為主要要責(zé)任人人；（八）發(fā)生生違規(guī)行行為責(zé)任任不清時(shí)時(shí)，直接接負(fù)責(zé)的的管理人人員和經(jīng)經(jīng)辦人員員同為主主要責(zé)任任人。第四條 對(duì)違規(guī)規(guī)行為的的處理應(yīng)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持持公正、公公平以及及教育、懲懲處相結(jié)結(jié)合的原原則，要要與其違違規(guī)行為為的性質(zhì)質(zhì)

4、、情節(jié)節(jié)、給本本行帶來(lái)來(lái)的危害害程度相相適應(yīng)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)事實(shí)實(shí)清楚，證證據(jù)確鑿鑿，定性性準(zhǔn)確，處處理恰當(dāng)當(dāng)，程序序合法，手手續(xù)完備備。第五條 本辦法法適用于于本行所所有員工工。第六條 違規(guī)處處罰信息息來(lái)源包包括機(jī)構(gòu)構(gòu)自查、內(nèi)內(nèi)部日常常管理、條條線檢輔輔、審計(jì)計(jì)檢查、信信訪核查查、主發(fā)發(fā)起行檢檢查、外部監(jiān)監(jiān)管部門(mén)門(mén)檢查、客客戶(hù)投訴訴以及媒媒體報(bào)道道等渠道道。第七條 員工涉涉嫌犯罪罪的，移移送公安安、司法法機(jī)關(guān)等等依法處處理。第二章 處理方方式及規(guī)規(guī)則第八條 對(duì)違規(guī)規(guī)責(zé)任人人員的處處理方式式：（一）紀(jì)律律處分：由輕到到重依次次包括警警告、記記過(guò)、記記大過(guò)、降降級(jí)（職職）或撤撤職、留留用察看看、開(kāi)除除。

5、（二）經(jīng)濟(jì)濟(jì)處罰:包括扣扣減績(jī)效效收入、賠賠償經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失等等。（三）其他他處理：扣分處處理、通通報(bào)批評(píng)評(píng)、誡勉勉談話、引引咎辭職職、責(zé)令令辭職等等，對(duì)于于未轉(zhuǎn)正正員工也也可根據(jù)據(jù)情況采采取延期期轉(zhuǎn)正、不不予轉(zhuǎn)正正等處理理方式。以上處罰措措施可合合并使用用，按照照本辦法法處罰的的，應(yīng)以以紀(jì)律處處分為主主，經(jīng)濟(jì)濟(jì)處罰、其其他處理理等處罰罰手段為為輔，避避免以經(jīng)經(jīng)濟(jì)處罰罰、其他他處理代代替紀(jì)律律處分。 第九條 本辦法法所稱(chēng)后后果包括括不良后后果和嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果。（一）不良良后果是是指下列列情形之之一：1.累計(jì)形形成不良良資產(chǎn)2200萬(wàn)萬(wàn)元（含含）以下下的；2.形成經(jīng)經(jīng)濟(jì)糾紛紛，造成成訴訟失失效、司

6、司法敗訴訴等法律律風(fēng)險(xiǎn)1100萬(wàn)萬(wàn)元（含含）以下下的；3.釀成案案件、責(zé)責(zé)任事故故50萬(wàn)萬(wàn)元（含含）以下下的；4.造成經(jīng)經(jīng)濟(jì)損失失50萬(wàn)萬(wàn)元（含含）以下下的；5.對(duì)本行行形象、信信譽(yù)造成成一定負(fù)負(fù)面影響響，或造造成辦公公、營(yíng)業(yè)業(yè)秩序混混亂的；6.造成人人員傷殘殘的；7.造成其其他不良良后果的的。（二）嚴(yán)重重不良后后果是指指下列情情形之一一：1.累計(jì)形形成不良良資產(chǎn)2200萬(wàn)萬(wàn)元（不不含）以以上的；2.形成經(jīng)經(jīng)濟(jì)糾紛紛，造成成訴訟失失效、司司法敗訴訴等法律律風(fēng)險(xiǎn)1100萬(wàn)萬(wàn)元（不不含）以以上的；3.釀成案案件、責(zé)責(zé)任事故故50萬(wàn)萬(wàn)元（不不含）以以上的；4.造成經(jīng)經(jīng)濟(jì)損失失50萬(wàn)萬(wàn)元（不不含）以以

7、上的；5.對(duì)本行行形象、信信譽(yù)造成成嚴(yán)重?fù)p損害，或或引發(fā)群群體性事事件的；6.造成人人員死亡亡的；7.造成其其他嚴(yán)重重不良后后果的。第十條 本辦法法所稱(chēng)情情節(jié)包括括情節(jié)輕輕微和情情節(jié)嚴(yán)重重。（一）具有有下列情情形之一一的，屬屬于情節(jié)節(jié)嚴(yán)重：1.年度內(nèi)內(nèi)同類(lèi)同同質(zhì)問(wèn)題題連續(xù)發(fā)發(fā)生2次次（含）以以上的；2.不及時(shí)時(shí)整改造造成影響響或不良良后果擴(kuò)擴(kuò)大的；3.隱瞞事事實(shí)真相相或逃匿匿的；4.阻擾、抗抗拒調(diào)查查處理和和打擊報(bào)報(bào)復(fù)的；5.其他情情節(jié)比較較嚴(yán)重的的情形。（二）情節(jié)節(jié)輕微是是指不包包括前款款所列嚴(yán)嚴(yán)重情形形的其他他一般情情形。第十一條 因違規(guī)規(guī)行為給給本行造造成直接接經(jīng)濟(jì)損損失的，除除按照本本

8、辦法規(guī)規(guī)定進(jìn)行行處理外外，還應(yīng)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)全部或或部分賠賠償責(zé)任任。第十二條 受到到紀(jì)律處處分的員員工，應(yīng)應(yīng)按以下下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)執(zhí)行：（一）受警警告處分分的，處處分期限限為6個(gè)個(gè)月，同同時(shí)給予予10000元以以上的經(jīng)經(jīng)濟(jì)處罰罰；（二）受記記過(guò)處分分的，處處分期限限為122個(gè)月，同同時(shí)給予予20000元以以上的經(jīng)經(jīng)濟(jì)處罰罰；（三）受記記大過(guò)處處分的，處處分期限限為188個(gè)月，同同時(shí)給予予30000元以以上的經(jīng)經(jīng)濟(jì)處罰罰；（四）受降降級(jí)（職職）或者者撤職處處分的，處處分期限限為244個(gè)月； （五）受留留用察看看處分的的，處分分期限為為24個(gè)個(gè)月，留留用察看看期間僅僅發(fā)放生生活費(fèi)。生生活費(fèi)不不得低于于當(dāng)?shù)卣?/p>

9、政府規(guī)定定的最低低工資標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，不不得高于于本行最最低工資資檔次；（五）受到到開(kāi)除處處分的，同同時(shí)解除除勞動(dòng)合合同。員工在處分分期間，不不得晉級(jí)級(jí)（職）、晉晉薪。第十三條 同一一員工存存在兩種種（含）以以上違規(guī)規(guī)行為同同時(shí)處以以紀(jì)律處處分的，應(yīng)應(yīng)按照較較重處罰罰檔次從從重處分分；受到到紀(jì)律處處分的員員工，在在處分期期內(nèi)，又又發(fā)生新新的違規(guī)規(guī)行為，應(yīng)應(yīng)按照較較重處罰罰檔次從從重處分分。第十四條 紀(jì)律律處分期期滿(mǎn)，經(jīng)經(jīng)被處分分人申請(qǐng)請(qǐng)或經(jīng)管管理部核核查沒(méi)有有新發(fā)生生違規(guī)行行為的，可可以解除除處分。受受到降級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分的，解解除處分分不視為為對(duì)原崗崗位等級(jí)級(jí)、職務(wù)務(wù)的恢復(fù)復(fù)。第十五條 有下

10、列列行為之之一的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)從重重或加重重處理：（一）內(nèi)外外勾結(jié)實(shí)實(shí)施違規(guī)規(guī)行為的的；（二）干擾擾、妨礙礙、阻撓撓、抗拒拒調(diào)查和和處理的的；（三）指使使、教唆唆、強(qiáng)迫迫他人實(shí)實(shí)施違規(guī)規(guī)行為的的；（四）隱瞞瞞、歪曲曲事實(shí)真真相或偽偽造、變變?cè)?、隱隱匿、篡篡改、毀毀滅證據(jù)據(jù)的；（五）推卸卸責(zé)任，誣誣陷他人人或違規(guī)規(guī)后逃匿匿的；（六）對(duì)檢檢舉人、證證人、鑒鑒定人、調(diào)調(diào)查處理理人打擊擊報(bào)復(fù)的的；（七）違規(guī)規(guī)行為發(fā)發(fā)生后，能能采取措措施控制制風(fēng)險(xiǎn)或或消除影影響而未未采取的的；（八）其他他具有從從重、加加重情節(jié)節(jié)的。本規(guī)定所稱(chēng)稱(chēng)從重處處理，是是指在規(guī)規(guī)定的處處理幅度度以?xún)?nèi)按按上限處處理；加加重處理理，是指指在

11、規(guī)定定的處理理幅度以以外，加加檔處理理。第十六條條 有下下列情形形之一的的，可從從輕或減減輕處理理：（一）違規(guī)規(guī)情節(jié)輕輕微，所所造成的的損失較較小且能能夠主動(dòng)動(dòng)賠償?shù)牡?；（二）主?dòng)動(dòng)報(bào)告或或檢舉揭揭發(fā)他人人違規(guī)行行為，經(jīng)經(jīng)查證屬屬實(shí)的；（三）有證證據(jù)證明明，對(duì)授授意、指指使、強(qiáng)強(qiáng)令、脅脅迫其違違規(guī)有抵抵制行為為或向上上級(jí)報(bào)告告的；（四）自查查發(fā)現(xiàn)案案件且有有效控制制涉案嫌嫌疑人和和資金的的；（五）自查查發(fā)現(xiàn)違違規(guī)問(wèn)題題并落實(shí)實(shí)整改的的；（六）案發(fā)發(fā)后積極極提供有有價(jià)值線線索，對(duì)對(duì)及時(shí)抓抓獲潛逃逃嫌疑人人或追繳繳涉案資資金等有有重大立立功表現(xiàn)現(xiàn)的；（七）主動(dòng)動(dòng)報(bào)告，積積極采取取補(bǔ)救措措施有效效避

12、免、減減少或主主動(dòng)賠償償損失的的；（八）能主主動(dòng)糾正正錯(cuò)誤或或坦白交交待問(wèn)題題，認(rèn)識(shí)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)態(tài)度較好好的；（九）其他他具有減減輕情節(jié)節(jié)的。本規(guī)定所稱(chēng)稱(chēng)從輕處處理，是是指在規(guī)規(guī)定的處處理幅度度以?xún)?nèi)按按下限處處理；減減輕處理理是指在在規(guī)定的的處理幅幅度以外外，減檔檔處理。在在警告處處分最低低檔次進(jìn)進(jìn)行減輕輕處理的的，可給給予經(jīng)濟(jì)濟(jì)處罰，通通報(bào)批評(píng)評(píng)、誡勉勉談話、待待崗管理理等其他他處理。第三章 職責(zé)和和權(quán)限第十七條 本行行對(duì)違規(guī)規(guī)行為實(shí)實(shí)行調(diào)查查認(rèn)定、審審查決定定、處罰罰執(zhí)行相相分離的的原則。業(yè)務(wù)單位（含含營(yíng)業(yè)部部、各支支行及業(yè)業(yè)務(wù)拓展展部，下下同）、管管理部門(mén)門(mén)等單位位負(fù)責(zé)違違規(guī)信息息的提供供，

13、并負(fù)負(fù)責(zé)違規(guī)規(guī)事實(shí)的的調(diào)查和和認(rèn)定；問(wèn)責(zé)委委員會(huì)及及其辦公公室負(fù)責(zé)責(zé)審查和和作出處處罰決定定；總行行綜合管管理部和和財(cái)務(wù)管管理部門(mén)門(mén)（運(yùn)營(yíng)營(yíng)管理部部）負(fù)責(zé)責(zé)處罰決決定的執(zhí)執(zhí)行和反反饋。第十八條 總行行應(yīng)成立立問(wèn)責(zé)委委員會(huì)，由由行長(zhǎng)擔(dān)擔(dān)任主任任，相關(guān)關(guān)副行長(zhǎng)長(zhǎng)擔(dān)任副副主任，有有關(guān)部門(mén)門(mén)負(fù)責(zé)人人為問(wèn)責(zé)責(zé)委員會(huì)會(huì)成員。問(wèn)問(wèn)責(zé)委員員會(huì)下設(shè)設(shè)辦公室室，辦公公室設(shè)在在審計(jì)部部部門(mén)，負(fù)負(fù)責(zé)處理理問(wèn)責(zé)委委員會(huì)各各項(xiàng)日常常工作。第十九條 違規(guī)規(guī)處罰決決定由總總行問(wèn)責(zé)責(zé)委員會(huì)會(huì)負(fù)責(zé)處處罰決定定。對(duì)于于違規(guī)情情節(jié)比較較惡劣、社社會(huì)影響響比較大大等重大大違規(guī)處處罰事項(xiàng)項(xiàng)，經(jīng)問(wèn)問(wèn)責(zé)委員員會(huì)審議議后，需需報(bào)送董董事會(huì)執(zhí)執(zhí)

14、行委員員會(huì)決定定。第四章 處罰罰程序第一節(jié) 處罰罰移送程程序第二十條 業(yè)務(wù)務(wù)單位、管管理部門(mén)門(mén)等單位位在經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理中中發(fā)現(xiàn)的的違規(guī)行行為，根根據(jù)本辦辦法進(jìn)行行處理的的，應(yīng)及及時(shí)移交交至問(wèn)責(zé)責(zé)委員會(huì)會(huì)及其辦辦公室審審查、決決定，并并提供以以下材料料：（一）違違規(guī)行為為問(wèn)責(zé)移移交書(shū)（附附件1）；（二）違規(guī)規(guī)責(zé)任人人員簽字字確認(rèn)的的違規(guī)規(guī)事實(shí)確確認(rèn)書(shū)；（三）檢檢查意見(jiàn)見(jiàn)書(shū)、工工作底稿稿及其他他證明違違規(guī)事實(shí)實(shí)的材料料。第二十一條條 業(yè)業(yè)務(wù)單位位、管理理部門(mén)提提供的違違規(guī)信息息存在事事實(shí)不清清楚、責(zé)責(zé)任人不不明確、證證據(jù)不充充分等情情況的，問(wèn)問(wèn)責(zé)委員員會(huì)及其其辦公室室不予受受理。在在審查過(guò)過(guò)程中發(fā)發(fā)現(xiàn)

15、需要要深入調(diào)調(diào)查的，可可要求違違規(guī)信息息提供部部門(mén)進(jìn)一一步核實(shí)實(shí)與補(bǔ)充充。第二節(jié) 處罰決決定程序序第二十二條條 問(wèn)責(zé)委委員會(huì)辦辦公室經(jīng)經(jīng)審查，認(rèn)認(rèn)為違規(guī)規(guī)行為事事實(shí)清楚楚、責(zé)任任明確、證證據(jù)充分分的，應(yīng)應(yīng)在155個(gè)工作作日內(nèi)上上報(bào)問(wèn)責(zé)責(zé)委員會(huì)會(huì)討論研研究決定定。第二十三條條 問(wèn)責(zé)責(zé)委員會(huì)會(huì)應(yīng)按照照違規(guī)處處罰權(quán)限限，在330個(gè)工工作日內(nèi)內(nèi)對(duì)違規(guī)規(guī)責(zé)任人人員作出出處罰決決定。如如遇違規(guī)規(guī)事項(xiàng)重重大、復(fù)復(fù)雜或者者有其他他特殊情情況的，可可適當(dāng)延延長(zhǎng)上述述期限。第二十四條條 對(duì)違規(guī)規(guī)人員作作出處罰罰決定后后，問(wèn)責(zé)責(zé)委員會(huì)會(huì)辦公室室應(yīng)在77個(gè)工作作日內(nèi)將將處罰罰通知書(shū)書(shū)（附附件2）送送達(dá)被處處理人，并并

16、同時(shí)告告知復(fù)議議的期限限和部門(mén)門(mén)。對(duì)受受到開(kāi)除除處分的的在押、逃逃逸人員員，問(wèn)責(zé)責(zé)委員會(huì)會(huì)辦公室室應(yīng)通知知其成年年家屬。第二十五條條 問(wèn)責(zé)責(zé)委員會(huì)會(huì)辦公室室應(yīng)及時(shí)時(shí)將處罰罰決定抄抄送綜合合管理部部和財(cái)務(wù)務(wù)管理部部門(mén)，由由綜合管管理部和和財(cái)務(wù)管管理部門(mén)門(mén)按本辦辦法規(guī)定定執(zhí)行處處罰決定定，并在在處罰執(zhí)執(zhí)行后將將結(jié)果反反饋至問(wèn)問(wèn)責(zé)委員員會(huì)辦公公室。第三節(jié) 復(fù)議程程序第二十六條條 因違規(guī)規(guī)行為受受到處分分的員工工，對(duì)處處罰決定定不服的的，可以以在收到到處分決決定之日日起155個(gè)工作作日內(nèi)填填報(bào)復(fù)復(fù)議申請(qǐng)請(qǐng)表（附附件3），向向總行問(wèn)問(wèn)責(zé)委員員會(huì)申請(qǐng)請(qǐng)復(fù)議；復(fù)議應(yīng)應(yīng)當(dāng)在受受理之日日起300個(gè)工作作日完成成

17、。如遇違規(guī)事事項(xiàng)重大大、復(fù)雜雜或者有有其他特特殊情況況的，可可適當(dāng)延延長(zhǎng)復(fù)議議期。第二十七條條 復(fù)議議期間不不停止原原處罰決決定的執(zhí)執(zhí)行。第五章 違規(guī)行行為及處處理第一節(jié) 機(jī)構(gòu)、部部門(mén)負(fù)責(zé)責(zé)人違反反規(guī)章制制度行為為及處理理第二十八條條 機(jī)機(jī)構(gòu)、部部門(mén)負(fù)責(zé)責(zé)人（含含業(yè)務(wù)單單位、總總行各部部門(mén)，下下同）有有下列嚴(yán)嚴(yán)重違規(guī)規(guī)行為之之一的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成不良后后果的，給給予降級(jí)級(jí)（職)或撤職職處分；造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予留用察察看或者者開(kāi)除處處分： （一）從事事違法違違規(guī)經(jīng)營(yíng)營(yíng)活動(dòng)，強(qiáng)強(qiáng)令、指指使、暗暗示、授授意下屬屬?gòu)氖逻`違法違規(guī)規(guī)經(jīng)營(yíng)活活動(dòng)，或或者干預(yù)預(yù)員工獨(dú)獨(dú)立履

18、行行職責(zé)的的；（二）截留留費(fèi)用、虛虛報(bào)支出出、套取取現(xiàn)金，設(shè)設(shè)立各種種形式小小金庫(kù)、資資金池；（三）以任任何形式式從事賬賬外經(jīng)營(yíng)營(yíng)的；（四）出具具與事實(shí)實(shí)不符的的存款證證明、保保函、票票據(jù)、存存單等資資信證明明或金融融票證的的；（五）違反反信貸規(guī)規(guī)定徇私私向本人人、親屬屬、朋友友發(fā)放貸貸款的；（六）越權(quán)權(quán)代表單單位與客客戶(hù)私下下簽訂任任何形式式的協(xié)議議文書(shū)，或或向客戶(hù)戶(hù)作任何何超授權(quán)權(quán)單方面面無(wú)條件件承諾的的；（七）與內(nèi)內(nèi)外部人人員相互互勾結(jié)，從從事?lián)p害害本行利利益活動(dòng)動(dòng)的；（八）違規(guī)規(guī)審批授授信業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)惠利利率的；（九）越權(quán)權(quán)或變相相越權(quán)審審批各項(xiàng)項(xiàng)業(yè)務(wù)的的；（十）對(duì)發(fā)發(fā)生的案案件、突突發(fā)事

19、件件、責(zé)任任事故等等重大事事項(xiàng)隱瞞瞞不報(bào)或或拖延上上報(bào)的。第二十九條條 機(jī)構(gòu)構(gòu)、部門(mén)門(mén)負(fù)責(zé)人人有下列列行為之之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職以上上處分：（一）對(duì)規(guī)規(guī)章制度度、規(guī)定定、通知知、批示示、批復(fù)復(fù)或決定定，未按按要求傳傳達(dá)、貫貫徹和組組織實(shí)施施的；（二）因內(nèi)內(nèi)部管理理失控，發(fā)發(fā)生重大大責(zé)任事事故或違違規(guī)違紀(jì)紀(jì)事件的的；（三）對(duì)員員工實(shí)施施違規(guī)違違紀(jì)違法法行為不不制止、不不報(bào)告或或故意包包庇的；（四）未經(jīng)經(jīng)授權(quán)或或征得上上級(jí)行同同意，向向新聞媒媒體、社社會(huì)公布布本行商商業(yè)秘密密或敏感感

20、類(lèi)信息息的；（五）與有有業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系的客客戶(hù)發(fā)生生非正常常資金往往來(lái)的。第三十條 機(jī)構(gòu)、部部門(mén)負(fù)責(zé)責(zé)人有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分：（一）未按按規(guī)定組組織對(duì)所所轄單位位進(jìn)行檢檢查的；（二）故意意隱瞞或或明顯低低估風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)狀況，資資產(chǎn)質(zhì)量量反映嚴(yán)嚴(yán)重不實(shí)實(shí)的；（三）對(duì)違違規(guī)人員員應(yīng)移送送未移送送或應(yīng)處處理未處處理的。第二節(jié) 違反授授信業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第三十一條條 客客戶(hù)經(jīng)理理等授信信人員有有下列嚴(yán)嚴(yán)重違規(guī)規(guī)行為之之一的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成不良后后果的，給給予降

21、級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處處分：（一）受理理不符合合產(chǎn)業(yè)政政策、信信貸政策策和貸款款條件授授信業(yè)務(wù)務(wù)的；（二）幫助助、暗示示、串通通客戶(hù)編編造虛假假資料、隱隱瞞事實(shí)實(shí)套取銀銀行信用用的；（三）未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)，向向客戶(hù)作作出貸款款、承兌兌、擔(dān)保保等承諾諾的；（四）未經(jīng)經(jīng)實(shí)地調(diào)調(diào)查、核核實(shí)，提提供虛假假陳述，誤誤導(dǎo)審查查審批的的；（五）代借借款人、擔(dān)擔(dān)保人在在貸款合合同等法法律文本本上簽字字的；（六）虛假假核保、面面簽及協(xié)協(xié)助客戶(hù)戶(hù)規(guī)避貸貸款發(fā)放放支付規(guī)規(guī)定的；（七）辦理理化整為為零、甲甲貸乙用用等拆分分、借冒冒名貸款款的；（八）為本本人、近近親屬辦

22、辦理授信信業(yè)務(wù)的的；（九）代客客戶(hù)辦理理開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)戶(hù)、存取取款等業(yè)業(yè)務(wù)或者者替客戶(hù)戶(hù)保管現(xiàn)現(xiàn)金、存存單（折折）、印印章等的的；（十）出借借本人或或本人控控制的賬賬戶(hù)，替替我行信信貸客戶(hù)戶(hù)過(guò)渡資資金或與與客戶(hù)發(fā)發(fā)生不正正常資金金往來(lái)的的。第三十二條條 在在系統(tǒng)管管理中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）擅自自修改授授信相關(guān)關(guān)系統(tǒng)機(jī)機(jī)構(gòu)、人人員權(quán)限限的；（二）擅自自篡用他他人密碼碼進(jìn)行授授信業(yè)務(wù)務(wù)操作的的；（三）違章章操作造造成數(shù)據(jù)據(jù)錯(cuò)誤、數(shù)數(shù)據(jù)丟失失的；（四）未

23、按按規(guī)定進(jìn)進(jìn)行技術(shù)術(shù)維護(hù)，造造成系統(tǒng)統(tǒng)運(yùn)行出出現(xiàn)事故故的；（五）其他他嚴(yán)重違違反系統(tǒng)統(tǒng)管理相相關(guān)規(guī)定定的。第三十三條條 在在授信業(yè)業(yè)務(wù)辦理理過(guò)程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）為本本行員工工、公務(wù)務(wù)員發(fā)放放除個(gè)人人消費(fèi)性性貸款外外其他貸貸款的；（二）向員員工或客客戶(hù)發(fā)放放超小額額貸款，人人為拉低低戶(hù)均貸貸款；（三）未獲獲授權(quán)查查詢(xún)客戶(hù)戶(hù)信用信信息的；（四）對(duì)集集團(tuán)客戶(hù)戶(hù)未實(shí)行行統(tǒng)一授授信的；（五）對(duì)關(guān)關(guān)聯(lián)客戶(hù)戶(hù)等應(yīng)進(jìn)進(jìn)行統(tǒng)一一授信而而未進(jìn)行行統(tǒng)一授授

24、信的；（六）違規(guī)規(guī)虛假申申報(bào)貸款款利率優(yōu)優(yōu)惠的；（七）未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)，利利用貸款款利率優(yōu)優(yōu)惠轉(zhuǎn)化化不良貸貸款的；（八）違規(guī)規(guī)進(jìn)行存存貸掛鉤鉤操作的的；（九）未經(jīng)經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)進(jìn)行積數(shù)數(shù)調(diào)整的的；（十）借款款、擔(dān)保保合同等等信貸合合同要素素填寫(xiě)不不完整，造造成部分分無(wú)效或或者全部部無(wú)效的的；（十一）其其他嚴(yán)重重違反授授信業(yè)務(wù)務(wù)相關(guān)規(guī)規(guī)定的。 第三十四四條 在授信信調(diào)查過(guò)過(guò)程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）貸前前調(diào)查不不細(xì)不實(shí)實(shí)，造成成調(diào)查報(bào)報(bào)告與事事實(shí)明顯顯不符

25、或或未充分分揭示風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的；（二）貸前前調(diào)查資資料收集集或錄入入不完整整或不準(zhǔn)準(zhǔn)確的；（三）未盡盡職調(diào)查查銀行承承兌匯票票、信用用證等貿(mào)貿(mào)易背景景真實(shí)性性的；（四）續(xù)貸貸時(shí)，未未對(duì)最高高額抵（質(zhì)質(zhì)）押物物核查，出出現(xiàn)抵（質(zhì)質(zhì)）押物物被查封封、扣押押等造成成擔(dān)保無(wú)無(wú)效的；（五）其他他嚴(yán)重違違反授信信調(diào)查相相關(guān)規(guī)定定的。第三十五條條 在在授信審審查過(guò)程程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）隱瞞瞞審查中中發(fā)現(xiàn)重重大問(wèn)題題或向有有權(quán)審批批人提供供虛假審審查報(bào)告告的

26、；（二）未明明確提出出審查意意見(jiàn)的；（三）未按按規(guī)定盡盡職審查查的；（四）其他他嚴(yán)重違違反授信信審查相相關(guān)規(guī)定定的。第三十六條條 在在授信審審議過(guò)程程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）違反反貸審會(huì)會(huì)審議規(guī)規(guī)則的；（二）違反反貸審會(huì)會(huì)投票規(guī)規(guī)則的；（三）違反反貸審會(huì)會(huì)復(fù)議規(guī)規(guī)則的。第三十七條條 在在授信審審批過(guò)程程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（

27、職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）審批批同意發(fā)發(fā)放貸審審會(huì)審議議未通過(guò)過(guò)信貸業(yè)業(yè)務(wù)的；（二）缺程程序、逆逆程序?qū)弻徟谛判艠I(yè)務(wù)的的；（三）審批批發(fā)放不不符合條條件授信信業(yè)務(wù)的的;（四）其他他嚴(yán)重違違反授信信審批相相關(guān)規(guī)定定的。第三十八條條 在在辦理?yè)?dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)過(guò)程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）接受受不符合合我行條條件擔(dān)保保人作擔(dān)擔(dān)保的；（二）未按按規(guī)定核核實(shí)抵（質(zhì)質(zhì)）押物物權(quán)屬、真真實(shí)性的的；（三）接受受法律禁禁止抵押押的抵押押物的；（四）與抵抵

28、（質(zhì)）押押人惡意意串通，辦辦理或授授意辦理理虛假抵抵（質(zhì)）押押擔(dān)保手手續(xù)的；（五）應(yīng)辦辦理抵（質(zhì)質(zhì)）押登登記手續(xù)續(xù)而未辦辦理或未未按法定定時(shí)間辦辦理的；（六）存在在風(fēng)險(xiǎn)隱隱患的貸貸款辦理理轉(zhuǎn)貸的的條件明明顯低于于原存量量貸款擔(dān)擔(dān)保條件件的；（七）其他他嚴(yán)重違違規(guī)行為為造成擔(dān)擔(dān)保無(wú)效效的。第三十九條條 在在授信業(yè)業(yè)務(wù)執(zhí)行行過(guò)程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）未按按審批內(nèi)內(nèi)容辦理理授信業(yè)業(yè)務(wù)的；（二）個(gè)人人貸款無(wú)無(wú)面簽記記錄的；（三）未按按規(guī)定進(jìn)進(jìn)行放款

29、款審核或或不執(zhí)行行放款審審核意見(jiàn)見(jiàn)放款的的。第四十條 在貸貸后管理理過(guò)程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）貸款款資金用用作保證證金辦理理銀行承承兌匯票票等相關(guān)關(guān)授信業(yè)業(yè)務(wù)的；（二）發(fā)現(xiàn)現(xiàn)重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)號(hào)未按規(guī)規(guī)定及時(shí)時(shí)報(bào)告或或及時(shí)處處理的；（三）未按按規(guī)定進(jìn)進(jìn)行貸后后檢查，導(dǎo)導(dǎo)致未及及時(shí)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)客戶(hù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理理中重大大風(fēng)險(xiǎn)的的；（四）不執(zhí)執(zhí)行批復(fù)復(fù)中提出出貸后管管理要求求的；（五）大額額貸款沒(méi)沒(méi)有進(jìn)行行受托支支付等違違反貸款款支付有有關(guān)規(guī)定定的；（六）未

30、按按規(guī)定進(jìn)進(jìn)行資金金賬戶(hù)監(jiān)監(jiān)管，導(dǎo)導(dǎo)致信貸貸資金被被挪用的的；（七）其他他嚴(yán)重違違反貸后后管理相相關(guān)規(guī)定定的。第四十一條條 在在貸款統(tǒng)統(tǒng)計(jì)工作作管理中中，虛報(bào)報(bào)、瞞報(bào)報(bào)、偽造造、篡改改、拒報(bào)報(bào)或?qū)掖未芜t報(bào)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)據(jù)的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職及及以上處處分。第三節(jié) 違反風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第四十二條條 在在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)報(bào)告中，有有下列行行為之一一的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成不良后后果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處

31、處分：（一）瞞報(bào)報(bào)、遲報(bào)報(bào)、漏報(bào)報(bào)、指使使或包庇庇他人瞞瞞報(bào)、遲遲報(bào)、漏漏報(bào)重大大風(fēng)險(xiǎn)事事件的；（二）隱瞞瞞真實(shí)情情況，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件件報(bào)告內(nèi)內(nèi)容與事事實(shí)嚴(yán)重重不符的的；（三）未遵遵循保密密規(guī)定，擅擅自泄漏漏風(fēng)險(xiǎn)報(bào)報(bào)告內(nèi)容容的；（四）發(fā)現(xiàn)現(xiàn)或知悉悉重大風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件件，未及及時(shí)采取取應(yīng)對(duì)措措施，致致使風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)狀況惡惡化的。第四十三條條 在風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告告中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記或或記大過(guò)過(guò)過(guò)處分分：（一）未在在規(guī)定時(shí)時(shí)限內(nèi)報(bào)報(bào)送各類(lèi)類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)報(bào)告的；（二）未及及時(shí)落實(shí)實(shí)和反饋饋風(fēng)險(xiǎn)處處置督辦辦要求的的；（三）風(fēng)

32、險(xiǎn)險(xiǎn)報(bào)告存存在嚴(yán)重重疏漏或或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)隱患未未能及時(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)、識(shí)識(shí)別和報(bào)報(bào)告的。第四十四條條 在客戶(hù)戶(hù)信用等等級(jí)評(píng)定定中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職及及以上處處分：（一）對(duì)評(píng)評(píng)級(jí)調(diào)查查中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的重大大問(wèn)題故故意隱瞞瞞，誤導(dǎo)導(dǎo)評(píng)級(jí)決決策的；（二）評(píng)級(jí)級(jí)調(diào)查中中，偽造造、篡改改基礎(chǔ)信信息，操操縱評(píng)級(jí)級(jí)的；（三）越權(quán)權(quán)或者變變相越權(quán)權(quán)審核認(rèn)認(rèn)定評(píng)級(jí)級(jí)業(yè)務(wù)的的；（四）評(píng)級(jí)級(jí)認(rèn)定后后，故意意修改評(píng)評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)據(jù)，造成成系統(tǒng)評(píng)評(píng)級(jí)結(jié)果果偏差的的；（五）未嚴(yán)嚴(yán)格貫徹徹落實(shí)總總行的評(píng)評(píng)級(jí)政策策，擅自自

33、修改評(píng)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)與規(guī)則則的；（六）反復(fù)復(fù)測(cè)試評(píng)評(píng)級(jí)模型型以操縱縱評(píng)級(jí)結(jié)結(jié)果的。 第四十五五條 在客戶(hù)戶(hù)信用等等級(jí)評(píng)定定中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分：（一）未按按規(guī)定進(jìn)進(jìn)行評(píng)級(jí)級(jí)盡職調(diào)調(diào)查，收收集相關(guān)關(guān)信息資資料，造造成后續(xù)續(xù)評(píng)級(jí)工工作質(zhì)量量受到影影響，影影響評(píng)級(jí)級(jí)結(jié)果的的；（二）財(cái)務(wù)務(wù)數(shù)據(jù)、企企業(yè)信息息等錄入入不準(zhǔn)確確，或未未對(duì)財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)表進(jìn)進(jìn)行重點(diǎn)點(diǎn)盡職審審核，造造成信用用等級(jí)評(píng)評(píng)定數(shù)據(jù)據(jù)錯(cuò)誤的的；（三）擅自自調(diào)整信信用等級(jí)級(jí)評(píng)定結(jié)結(jié)果的；（四）評(píng)級(jí)級(jí)模型選選擇錯(cuò)誤誤或套用用免評(píng)

34、級(jí)級(jí)條款，造造成評(píng)級(jí)級(jí)結(jié)果偏偏差的；（五）評(píng)級(jí)級(jí)會(huì)計(jì)月月份與評(píng)評(píng)級(jí)時(shí)間間跨度過(guò)過(guò)大，造造成評(píng)級(jí)級(jí)結(jié)果不不真實(shí)的的；（六）未按按規(guī)定及及時(shí)發(fā)起起評(píng)級(jí)或或發(fā)起評(píng)評(píng)級(jí)更新新的。第四十六條條 在在資產(chǎn)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)類(lèi)中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分：（一）未如如實(shí)反映映或明顯顯低估風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)狀況況，資產(chǎn)產(chǎn)質(zhì)量反反映不實(shí)實(shí)的；（二）未按按規(guī)定及及時(shí)正確確調(diào)整資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分類(lèi)的的；（三）未經(jīng)經(jīng)有權(quán)人人認(rèn)定，擅擅自調(diào)整整分類(lèi)形形態(tài)的；（四）未按按規(guī)定報(bào)報(bào)告分類(lèi)類(lèi)形態(tài)變變動(dòng)相關(guān)關(guān)事項(xiàng)的的；（五）未按按規(guī)定頻

35、頻率進(jìn)行行分類(lèi)發(fā)發(fā)起的。第四十七條條 在不良良資產(chǎn)處處置中，有有下列行行為之一一的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成不良后后果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處處分：（一）對(duì)債債務(wù)人償償債能力力、資產(chǎn)產(chǎn)現(xiàn)狀等等調(diào)查不不盡職，影影響處置置方案制制定和實(shí)實(shí)施的；（二）未經(jīng)經(jīng)規(guī)定程程序?qū)徟米蕴幪幹貌涣剂假Y產(chǎn)的的；（三）擅自自放棄債債權(quán)的；（四）向無(wú)無(wú)關(guān)人員員或債務(wù)務(wù)人透露露不良資資產(chǎn)處置置方案的的；（五）未經(jīng)經(jīng)有權(quán)部部門(mén)審批批，擅自自與客戶(hù)戶(hù)簽訂處處置方案案的；（六）對(duì)存存在重大大風(fēng)險(xiǎn)隱隱患，不不良貸款款居高不不下的客客戶(hù)經(jīng)理理，未進(jìn)進(jìn)

36、行有效效處理，導(dǎo)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)惡化的的。第四十八條條 在執(zhí)行行處置方方案過(guò)程程中，有有下列行行為之一一，給予予警告處處分；造造成不良良后果的的，給予予記過(guò)或或記大過(guò)過(guò)處分；造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）未按按處置方方案擅自自進(jìn)行不不良資產(chǎn)產(chǎn)處置的的；（二）對(duì)債債務(wù)人財(cái)財(cái)產(chǎn)不及及時(shí)采取取保全措措施，導(dǎo)導(dǎo)致債務(wù)務(wù)人轉(zhuǎn)移移、隱匿匿財(cái)產(chǎn)的的。第四十九條條 在在關(guān)聯(lián)交交易管理理中，有有下列行行業(yè)之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分：（一）不報(bào)報(bào)、遲報(bào)報(bào)、漏報(bào)報(bào)或錯(cuò)報(bào)報(bào)關(guān)聯(lián)方方

37、信息的的；（二）未按按規(guī)定錄錄入關(guān)聯(lián)聯(lián)人信息息的；（三）向關(guān)關(guān)聯(lián)發(fā)發(fā)發(fā)放貸款款條件優(yōu)優(yōu)于其他他非關(guān)聯(lián)聯(lián)方同類(lèi)類(lèi)交易的的；（四）未按按規(guī)定程程序?qū)﹃P(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)發(fā)放貸款款的。第五十條 在不良良資產(chǎn)日日常管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成不良后后果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處處分：（一）擅自自對(duì)客戶(hù)戶(hù)實(shí)行掛掛賬停息息、減收收或緩收收利息的的；（二）違反反規(guī)定接接收抵債債資產(chǎn)的的；（三）未按按規(guī)定采采取有效效措施，導(dǎo)導(dǎo)致債權(quán)權(quán)訴訟時(shí)時(shí)效、執(zhí)執(zhí)行時(shí)效效喪失的的；（四）未按按規(guī)定對(duì)對(duì)不良資資產(chǎn)進(jìn)行行日常檢檢查，

38、或或?qū)Πl(fā)現(xiàn)現(xiàn)的問(wèn)題題不及時(shí)時(shí)報(bào)告、處處理或處處理不當(dāng)當(dāng)，形成成風(fēng)險(xiǎn)的的。第四節(jié) 違反法法律合規(guī)規(guī)規(guī)章制制度行為為及處理理第五十一條條 合合同選用用和填寫(xiě)寫(xiě)過(guò)程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分：（一）未依依據(jù)合同同管理制制度要求求選用合合同的；（二）未正正確填寫(xiě)寫(xiě)合同編編號(hào)或名名稱(chēng)，造造成主從從合同及及相關(guān)附附件不能能有效銜銜接的； （三）合同同要素填填寫(xiě)有遺遺漏或錯(cuò)錯(cuò)誤，導(dǎo)導(dǎo)致法律律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)產(chǎn)生的。第五十二條條 合合同審查查過(guò)程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的

39、，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分： （一）應(yīng)提提交審查查未提交交審查的的；（二）違反反合同審審查程序序，越權(quán)權(quán)和越級(jí)級(jí)審查合合同；（三）對(duì)法法律審查查意見(jiàn)無(wú)無(wú)正當(dāng)理理由不予予采納的的；（四）合同同法律審審查中，應(yīng)應(yīng)發(fā)現(xiàn)法法律風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)而未發(fā)發(fā)現(xiàn)的。第五十三條條 合合同簽訂訂、履行行和檔案案管理過(guò)過(guò)程中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職及及以上處處分：（一）隱瞞瞞合同相相對(duì)方真真實(shí)情況況，明知知或應(yīng)知知合同相相對(duì)方無(wú)無(wú)實(shí)際履履約能力力，

40、與之之訂立合合同；或或與合同同相對(duì)方方串通，損損害本行行利益的的；（二）未經(jīng)經(jīng)審核，在在對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人的的法定代代表人、負(fù)負(fù)責(zé)人或或其授權(quán)權(quán)代理人人、企業(yè)業(yè)法人的的分支機(jī)機(jī)構(gòu)未取取得合法法授權(quán)的的情況下下，即與與其簽署署合同的的；（三）無(wú)正正當(dāng)理由由，各級(jí)級(jí)機(jī)構(gòu)及及經(jīng)辦人人怠于行行使合同同重要權(quán)權(quán)利、擅擅自放棄棄合同重重要權(quán)利利或不依依據(jù)合同同約定履履行重要要義務(wù)的的；（四）違反反制度規(guī)規(guī)定擅自自變更、解解除合同同的；（五）未嚴(yán)嚴(yán)格執(zhí)行行合同檔檔案管理理制度，造造成合同同滅失的的；（六）未執(zhí)執(zhí)行面簽簽制度，與與客戶(hù)簽簽訂合同同或授信信業(yè)務(wù)未未經(jīng)終審審，與客客戶(hù)簽訂訂空白合合同的。第五十四條條 合

41、合規(guī)審查查過(guò)程中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良影影響的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果影響響的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分：（一）應(yīng)當(dāng)當(dāng)提交合合規(guī)審查查事項(xiàng)未未提交的的；（二）提交交合規(guī)審審查的材材料不真真實(shí)、不不完整、不不及時(shí)，導(dǎo)導(dǎo)致無(wú)法法有效識(shí)識(shí)別法律律合規(guī)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的；（三）合規(guī)規(guī)審查中中，應(yīng)發(fā)發(fā)現(xiàn)法律律合規(guī)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)未發(fā)發(fā)現(xiàn)的。第五十五條條 在在案件訴訴訟管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降職職或撤職職及以上上處分：（一）在訴訴訟案件件中與他他人串通通，

42、損害害本行利利益的；（二）隱瞞瞞、虛構(gòu)構(gòu)訴訟案案件事實(shí)實(shí)的；（三）故意意泄漏訴訴訟案件件處理方方案、證證據(jù)材料料等訴訟訟秘密的的；（四）無(wú)正正當(dāng)理由由不出庭庭、不答答辯或者者以其他他方式放放棄訴訟訟權(quán)利的的；（五）因工工作失誤誤導(dǎo)致案案件超過(guò)過(guò)訴訟時(shí)時(shí)效，喪喪失法律律追索權(quán)權(quán)利的；（六）因工工作失誤誤造成訴訴訟證據(jù)據(jù)材料瑕瑕疵、丟丟失、滅滅損，導(dǎo)導(dǎo)致案件件敗訴的的；（七）未按按規(guī)定報(bào)報(bào)批、報(bào)報(bào)備訟訴訴案件、法法律費(fèi)用用的。第五十六條條 規(guī)章章制度管管理過(guò)程程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)

43、處分分：（一）規(guī)章章制度制制定、修修訂、廢廢止過(guò)程程中，未未按規(guī)定定對(duì)規(guī)章章制度進(jìn)進(jìn)行論證證、征求求意見(jiàn)或或?qū)彶榈牡模唬ǘ┥米宰园l(fā)布與與總行規(guī)規(guī)章制度度相抵觸觸規(guī)章制制度的；（三）新產(chǎn)產(chǎn)品、新新業(yè)務(wù)推推行之前前未制定定相關(guān)制制度的；（四）公布布施行的的規(guī)章制制度，明明顯與外外部法律律法規(guī)相相沖突的的；（五）未按按規(guī)定對(duì)對(duì)規(guī)章制制度進(jìn)行行評(píng)估修修訂，被被監(jiān)管部部門(mén)要求求整改的的。第五十七條條 在授權(quán)權(quán)管理過(guò)過(guò)程中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分：（一）授權(quán)權(quán)檔案管管理不善善，致使使授權(quán)

44、文文書(shū)等丟丟失的；（二）未按按規(guī)定進(jìn)進(jìn)行轉(zhuǎn)授授權(quán)報(bào)批批或備案案的；（三）未及及時(shí)制作作授權(quán)書(shū)書(shū)，造成成無(wú)授權(quán)權(quán)經(jīng)營(yíng)的的；（四）未按按照紙質(zhì)質(zhì)授權(quán)書(shū)書(shū)，確認(rèn)認(rèn)、調(diào)整整各類(lèi)系系統(tǒng)權(quán)限限的；（五）其他他未按照照授權(quán)管管理辦法法進(jìn)行授授權(quán)的。第五十八條條 在反洗洗錢(qián)工作作中，有有下列行行為之一一的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成不良后后果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處處分：（一）為身身份不明明的客戶(hù)戶(hù)提供資資金交易易服務(wù)或或?yàn)榭蛻?hù)戶(hù)開(kāi)立匿匿名賬戶(hù)戶(hù)、假名名賬戶(hù)的的；（二）拒絕絕、阻礙礙反洗錢(qián)錢(qián)檢查或或調(diào)查的的；（三）拒絕絕為有權(quán)權(quán)機(jī)關(guān)提

45、提供調(diào)查查材料或或者故意意提供虛虛假材料料的；（四）違法法違規(guī)泄泄露反洗洗錢(qián)工作作信息和和秘密的的；（五）參與與或協(xié)助助洗錢(qián)活活動(dòng)的。第五十九條條 在在反洗錢(qián)錢(qián)工作中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分：（一）未按按規(guī)定履履行客戶(hù)戶(hù)身份識(shí)識(shí)別義務(wù)務(wù)的；（二）未按按規(guī)定報(bào)報(bào)送大額額交易報(bào)報(bào)告、可可疑交易易報(bào)告的的；（三）未按按規(guī)定開(kāi)開(kāi)展客戶(hù)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等等級(jí)分類(lèi)類(lèi)工作的的；（四）未按按規(guī)定上上報(bào)洗錢(qián)錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)信信息的；（五）未按按規(guī)定落落實(shí)上級(jí)級(jí)行反洗洗錢(qián)工作作要求的的。第五節(jié) 違反銀銀行卡業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章

46、章制度行行為及處處理第六十條 有下下列行為為之一的的，給予予記過(guò)或或記大過(guò)過(guò)處分；造成不不良后果果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處處分：（一）泄露露制卡文文件、信信息，被被他人利利用制作作偽卡的的；（二）銀行行卡在保保管、領(lǐng)領(lǐng)用環(huán)節(jié)節(jié)丟失、被被盜的；（三）銀行行卡工作作人員冒冒用他人人身份或或與中介介協(xié)作，以以虛假資資料辦卡卡的。第六十一條條 有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告處分；情節(jié)嚴(yán)嚴(yán)重或造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分：（一）對(duì)發(fā)發(fā)生的銀銀行卡重重大風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事項(xiàng)，不不及時(shí)報(bào)報(bào)

47、告，未未及時(shí)采采取有效效措施的的；（二）對(duì)吞吞沒(méi)卡保保管不善善或未按按規(guī)定進(jìn)進(jìn)行處理理的；（三）發(fā)卡卡時(shí)未充充分告知知用卡須須知、收收費(fèi)信息息、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)提示等等相關(guān)信信息，導(dǎo)導(dǎo)致客戶(hù)戶(hù)投訴的的；（四）信用用卡檔案案資料保保管不善善，造成成缺損、遺遺失的；（五）未按按規(guī)定對(duì)對(duì)申請(qǐng)人人進(jìn)行盡盡職調(diào)查查或持卡卡人信用用控制不不當(dāng)?shù)摹５诹?jié) 違反結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度行為為及處理理第六十二條條 柜面人人員有下下列嚴(yán)重重違規(guī)行行為之一一的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成不良后后果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處處分：（一）將本本人名章章、系統(tǒng)

48、統(tǒng)工號(hào)和和密碼交交他人使使用的；（二）私自自調(diào)劑現(xiàn)現(xiàn)金、挪挪用庫(kù)款款、白條條抵庫(kù)、擅擅自處理理長(zhǎng)短款款以及挪挪用客戶(hù)戶(hù)資金的的；（三）代客客簽名、設(shè)設(shè)置/重重置/修修改/輸輸入密碼碼，代客客戶(hù)辦理理開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)戶(hù)、存取取款、網(wǎng)網(wǎng)上銀行行等業(yè)務(wù)務(wù)的；（四）代客客保管存存折、存存單、銀銀行卡、身身份證件件、票據(jù)據(jù)、印章章、印鑒鑒等重要要物品的的；（五）“虛虛存實(shí)取取”、“虛存虛虛取”辦理柜柜面業(yè)務(wù)務(wù)的；（六）利用用客戶(hù)賬賬戶(hù)過(guò)渡渡本人資資金，或或者通過(guò)過(guò)本人、他他人賬戶(hù)戶(hù)過(guò)渡銀銀行、客客戶(hù)資金金的；（七）本人人經(jīng)辦自自己業(yè)務(wù)務(wù)的；（八）違反反不相容容崗位管管理原則則混崗操操作辦理理業(yè)務(wù)的的；（九）截留留

49、假幣、私私自處理理假幣或或故意將將假幣付付給客戶(hù)戶(hù)的；（十）擅自自調(diào)整、沖沖正、撤撤銷(xiāo)賬務(wù)務(wù)的。第六十三條條 在在現(xiàn)金出出納管理理中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）營(yíng)業(yè)業(yè)開(kāi)始、終終了柜員員錢(qián)箱未未按規(guī)定定做到同同開(kāi)、同同閉、同同加鎖的的；（二）柜員員錢(qián)箱營(yíng)營(yíng)業(yè)終了了未做到到換人復(fù)復(fù)核，雙雙人加鎖鎖寄庫(kù)保保管的；（三）保險(xiǎn)險(xiǎn)柜或金金庫(kù)鑰匙匙未實(shí)行行分人單單線交接接，隨意意委托他他人代管管的；（四）備用用鑰匙未未按規(guī)定定保管、啟啟封的；（五）未按按規(guī)定使使

50、用、保保管、交交接金庫(kù)庫(kù)密碼及及備用密密碼的；（六）其他他嚴(yán)重違違反現(xiàn)金金出納管管理相關(guān)關(guān)規(guī)定的的。第六十四條條 在在會(huì)計(jì)核核算管理理中，有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）取款款業(yè)務(wù)未未提供存存單、折折、卡給給予辦理理的；（二）將內(nèi)內(nèi)部憑證證交由客客戶(hù)代為為傳遞的的；（三）未核核對(duì)預(yù)留留印章，未未校驗(yàn)支支付密碼碼的；（四）未在在收回質(zhì)質(zhì)押存單單后刪除除質(zhì)押檔檔案、解解除質(zhì)押押擔(dān)保關(guān)關(guān)系的；（五）未經(jīng)經(jīng)信貸部部門(mén)許可可退回單單位保證證金或未未按信貸貸部門(mén)的的

51、貸款要要求開(kāi)立立保證金金專(zhuān)戶(hù)的的；（六）未按按規(guī)定辦辦理提前前支取、掛掛失、查查詢(xún)、凍凍結(jié)、扣扣劃手續(xù)續(xù)的；（七）客戶(hù)戶(hù)債務(wù)未未償還，定定期存單單等提前前撤單的的；（八）在空空白憑證證、有價(jià)價(jià)單證上上預(yù)蓋會(huì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)務(wù)印章的的；（九）挪用用其他客客戶(hù)的資資金或銀銀行資金金為匯款款人墊付付匯款的的；（十）盜竊竊、套取取、偽造造、變?cè)煸臁⑸米宰杂≈?、銷(xiāo)銷(xiāo)毀重要要空白憑憑證或有有價(jià)單證證的；（十一）為為客戶(hù)提提供虛假假對(duì)賬單單、虛假假余額查查詢(xún)單、虛虛假出資資證明、存存款證明明或其它它資信證證明的；（十二）未未按本行行重要空空白管理理規(guī)定操操作，造造成重要要空白憑憑證丟失失，損毀毀的；（十三）其其他嚴(yán)

52、重重違反會(huì)會(huì)計(jì)核算算管理相相關(guān)規(guī)定定的。第六十五條條 在在支付結(jié)結(jié)算和票票據(jù)核算算管理中中，有下下列行為為之一，情情節(jié)輕微微或造成成不良后后果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）不及及時(shí)處理理往來(lái)賬賬、發(fā)現(xiàn)現(xiàn)未達(dá)賬賬項(xiàng)不及及時(shí)報(bào)告告和處理理的；（二）未按按規(guī)定進(jìn)進(jìn)行票據(jù)據(jù)業(yè)務(wù)查查詢(xún)、查查復(fù)或查查詢(xún)、查查復(fù)中互互相推諉諉，或差差錯(cuò)處理理不及時(shí)時(shí)的；（三）辦理理票據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)中，偽偽造、變變?cè)熘逼钡绕睋?jù)據(jù)影像信信息的；（四）解付付超過(guò)有有效期限限、背書(shū)書(shū)不連續(xù)續(xù)、未填填寫(xiě)被背背書(shū)人名名稱(chēng)或第第一背書(shū)書(shū)人與收收款人票

53、票據(jù)不符符的；（五）未對(duì)對(duì)現(xiàn)金類(lèi)類(lèi)票據(jù)收收款人的的身份進(jìn)進(jìn)行核實(shí)實(shí)，付款款前未核核實(shí)票據(jù)據(jù)掛失情情況的；（六）未對(duì)對(duì)銀行本本票、銀銀行匯票票等票據(jù)據(jù)的出票票行簽章章進(jìn)行審審核的；（七）違反反規(guī)定壓壓?jiǎn)?、無(wú)無(wú)理拒付付或無(wú)理理拒收的的；（八）未及及時(shí)關(guān)注注清算資資金情況況導(dǎo)致清清算資金金不足的的；（九）指定定交換員員交換誤誤場(chǎng)、錯(cuò)錯(cuò)場(chǎng)的；（十）將交交換票據(jù)據(jù)帶回家家中或委委托他人人保管/交換途途中辦理理與交換換無(wú)關(guān)事事宜的；（十一）其其他嚴(yán)重重違反支支付結(jié)算算和票據(jù)據(jù)核算管管理相關(guān)關(guān)規(guī)定的的。第六十六條條 有有下列行行為之一一，情節(jié)節(jié)輕微或或造成不不良后果果的，給給予警告告至記大大過(guò)處分分；情節(jié)節(jié)

54、嚴(yán)重或或造成嚴(yán)嚴(yán)重不良良后果的的，給予予降級(jí)（職職）或撤撤職及以以上處分分：（一）未按按規(guī)定對(duì)對(duì)開(kāi)戶(hù)資資料進(jìn)行行審核或或開(kāi)立賬賬戶(hù)的；（二）違反反個(gè)人存存款實(shí)名名制規(guī)定定辦理開(kāi)開(kāi)戶(hù)手續(xù)續(xù)或明知知是單位位資金而而允許以以自然人人名稱(chēng)開(kāi)開(kāi)立個(gè)人人銀行結(jié)結(jié)算賬戶(hù)戶(hù)的；（三）偽造造會(huì)計(jì)憑憑證或會(huì)會(huì)計(jì)報(bào)表表的；（四）發(fā)生生開(kāi)戶(hù)、存存取款代代理業(yè)務(wù)務(wù)時(shí)，違違反規(guī)定定給予辦辦理的；（五）業(yè)務(wù)務(wù)未處理理完畢前前出具回回單、回回執(zhí)的；（六）未審審查交易易內(nèi)容與與業(yè)務(wù)依依據(jù)的一一致性、準(zhǔn)準(zhǔn)確性的的；（七）未審審核客戶(hù)戶(hù)在相關(guān)關(guān)憑證、申申請(qǐng)書(shū)上上簽名、印印章的；（八）其他他嚴(yán)重違違反結(jié)算算業(yè)務(wù)相相關(guān)規(guī)定定的。第七節(jié)

55、 違反財(cái)財(cái)務(wù)管理理規(guī)章制制度行為為及處理理第六十七條條 在在財(cái)務(wù)管管理中，有有下列行行為之一一的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成不良后后果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處處分：（一）截留留、轉(zhuǎn)移移收入或或虛列成成本等違違規(guī)行為為的；（二）利用用職權(quán)打打擊報(bào)復(fù)復(fù)相關(guān)財(cái)財(cái)務(wù)人員員的；（三）編制制虛假賬賬務(wù)、報(bào)報(bào)表，造造成經(jīng)營(yíng)營(yíng)成果嚴(yán)嚴(yán)重失真真的；（四）擅自自銷(xiāo)毀會(huì)會(huì)計(jì)檔案案的；（五）違反反授權(quán)管管理有關(guān)關(guān)規(guī)定，采采取化整整為零等等方式，惡惡意逃避避財(cái)務(wù)審審查、審審批，擅擅自超權(quán)權(quán)限審批批財(cái)務(wù)事事項(xiàng)的；（六）亂擠擠亂攤成成本、擅擅自提高

56、高開(kāi)支標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)擴(kuò)大開(kāi)支支范圍的的；（七）故意意泄露或或利用不不當(dāng)手段段獲取、持持有或過(guò)過(guò)失泄露露本行尚尚未公布布的財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)告、決決算資料料及重要要會(huì)計(jì)信信息的；（八）利用用職權(quán)指指使或強(qiáng)強(qiáng)迫他人人泄露本本行尚未未公布的的財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)告、決決算資料料及重要要會(huì)計(jì)信信息的。第六十八條條 在財(cái)財(cái)務(wù)管理理中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職及及以上處處分：（一）采取取擠占費(fèi)費(fèi)用或掛掛賬等手手段逃避避固定資資產(chǎn)購(gòu)建建控制的的；（二）虛開(kāi)開(kāi)發(fā)票、涂涂改發(fā)票票，使用用名實(shí)不不符的業(yè)業(yè)務(wù)單據(jù)據(jù)或偽造造

57、、編造造虛假發(fā)發(fā)票報(bào)銷(xiāo)銷(xiāo)的；（三）偷漏漏各項(xiàng)稅稅款，造造成本行行經(jīng)濟(jì)或或商譽(yù)損損失的；（四）財(cái)務(wù)務(wù)基礎(chǔ)工工作薄弱弱，賬目目混亂，管管理不善善，給本本行造成成經(jīng)濟(jì)損損失的。第八節(jié) 違反資資金營(yíng)運(yùn)運(yùn)業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)章制度度行為及及處理第六十九條條 在委托托代理業(yè)業(yè)務(wù)中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過(guò)過(guò)至降級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處處分：（一）私自自以本行行名義或或超代理理權(quán)限辦辦理同業(yè)業(yè)或資金金業(yè)務(wù)的的；（二）擅自自止付或或凍結(jié)客客戶(hù)資金金和基金金、債券券交易賬賬戶(hù)的；（三）違反反規(guī)定為為客戶(hù)融融資的；（四）私自

58、自為客戶(hù)戶(hù)填寫(xiě)理理財(cái)合約約、申請(qǐng)請(qǐng)書(shū)等資資料，并并代客戶(hù)戶(hù)簽名的的；（五）違反反規(guī)定為為委托人人決定或或變相決決定交易易品種、數(shù)數(shù)量、價(jià)價(jià)格等的的；（六）辦理理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，輸入入錯(cuò)誤或或未審查查憑證簽簽字欄，出出現(xiàn)委托托人未在在憑證上上簽字的的；（七）對(duì)理理財(cái)產(chǎn)品品進(jìn)行虛虛假陳述述、欺騙騙性宣傳傳的；（八）其他他未按業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)定定操作或或違反委委托協(xié)議議辦理業(yè)業(yè)務(wù)的。第七十條 在資金金業(yè)務(wù)過(guò)過(guò)程中，有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過(guò)過(guò)至降級(jí)級(jí)（職）或或撤職處處分；造造成嚴(yán)重重不良后后果的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處處分：（一）違反反利率管管理規(guī)定定或超越越利率

59、授授權(quán)辦理理本幣貸貸款、票票據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)、協(xié)議議存款、同同業(yè)存款款等業(yè)務(wù)務(wù)的；（二）違反反資金調(diào)調(diào)撥業(yè)務(wù)務(wù)審批程程序調(diào)撥撥資金，形形成較大大風(fēng)險(xiǎn)的的；（三）違反反規(guī)定辦辦理同業(yè)業(yè)拆借、同同業(yè)借款款、合作作性存放放同業(yè)、債債券融資資、票據(jù)據(jù)融資等等同業(yè)融融資業(yè)務(wù)務(wù)的；（四）未經(jīng)經(jīng)審批開(kāi)開(kāi)立同業(yè)業(yè)往來(lái)賬賬戶(hù)的；（五）未按按規(guī)定在在系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)外辦理理資金往往來(lái)業(yè)務(wù)務(wù)的；（六）其他他違反資資金管理理制度的的行為。第九節(jié) 違反計(jì)計(jì)算機(jī)管管理規(guī)章章制度行行為及處處理第七十一條條 有下列列行為之之一的，給給予留用用察看或或開(kāi)除處處分：（一）蓄意意或惡意意破壞銀銀行重要要信息系系統(tǒng)的；（二）在銀銀行信息息系統(tǒng)中中預(yù)

60、留后后門(mén)、設(shè)設(shè)置非法法程序的的；（三）惡意意攻擊銀銀行信息息系統(tǒng)的的；（四）惡意意篡改銀銀行信息息系統(tǒng)參參數(shù)、數(shù)數(shù)據(jù)、應(yīng)應(yīng)用程序序的；（五）竊取取并非法法使用銀銀行客戶(hù)戶(hù)信息資資料的；（六）故意意泄露銀銀行信息息系統(tǒng)密密鑰、口口令或其其他敏感感信息的的；（七）故意意泄露銀銀行信息息系統(tǒng)參參數(shù)的。第七十二條條 有有下列行行為之一一的，給給予警告告處分；造成不不良后果果的，給給予記過(guò)過(guò)或記大大過(guò)處分分；造成成嚴(yán)重不不良后果果的，給給予降級(jí)級(jí)（職）或或撤職及及以上處處分：（一）擅自自將業(yè)務(wù)務(wù)用機(jī)與與互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)或其它它外部計(jì)計(jì)算機(jī)系系統(tǒng)相連連接，影影響本行行信息系系統(tǒng)正常常運(yùn)行或或者造成成泄密風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的；