支付結(jié)算操作手冊(cè)

1、 PAGE PAGE 29第一部分支付結(jié)算新增交易一、銀行承兌匯票的批量簽發(fā)批量簽發(fā)前操作流程同逐筆簽發(fā)相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程。（一）本機(jī)構(gòu)簽發(fā)1.流程圖統(tǒng)信息一致。操作步驟：#匯票號(hào) 申請(qǐng)人 申請(qǐng)人 出票金 到期日 收款人 收款人碼賬號(hào)名稱額期賬號(hào)名稱必輸必輸必輸必輸必輸必輸必輸#匯票號(hào) 申請(qǐng)人 申請(qǐng)人 出票金 到期日 收款人 收款人碼賬號(hào)名稱額期賬號(hào)名稱必輸必輸必輸必輸必輸必輸必輸行名必輸業(yè)務(wù)編 合同號(hào)號(hào)為空必輸借據(jù)編號(hào)交易界面：雙人審核是否與信貸系統(tǒng)合同信息一致，審核通過(guò)，文件格式無(wú)誤，持有銀承重 銀承簽發(fā)1csvcsv4169柜員啟動(dòng)“4076交易界面：注意事項(xiàng)：執(zhí)行此交易時(shí)，每打印一筆銀承

2、匯票，系統(tǒng)均在左下角提示即將打印的銀承匯票號(hào)碼， 請(qǐng)按號(hào)碼將銀行承兌匯票重空放入打印機(jī)中，以免因憑證錯(cuò)號(hào)造成業(yè)務(wù)差錯(cuò)。（二）1.流程圖2.申請(qǐng)行：按模板制作批量簽發(fā)文件并轉(zhuǎn)換CSV#匯票申請(qǐng)人申請(qǐng)人出票金到期日收款人收款人收款行業(yè)務(wù)編合同號(hào)借據(jù)號(hào)碼賬號(hào)名稱額期賬號(hào)名稱行名號(hào)編號(hào)必輸必輸必輸必輸必輸必輸必輸必輸為空必輸可為空交易界面： 銀承簽發(fā)/托收批量處2-跨機(jī)構(gòu)簽發(fā)，導(dǎo)入csv41694070 在申請(qǐng)機(jī)構(gòu)執(zhí)行打印。柜員啟動(dòng)“4076承兌行：交易界面： 銀承簽發(fā)/3-跨機(jī)構(gòu)確認(rèn)，導(dǎo)入csv承兌匯票表外收入?yún)R總記賬憑證（三）跨機(jī)構(gòu)簽發(fā)-承兌行管理重空模式1.流程圖：操作步驟申請(qǐng)行：按模板制作批量

3、簽發(fā)文件并轉(zhuǎn)換CSV#匯票號(hào)申請(qǐng)人申請(qǐng)人出票金到期日收款人收款人收款行業(yè)務(wù)編 合同號(hào)借據(jù)碼賬號(hào)名稱額期賬號(hào)名稱行名號(hào)編號(hào)為空為空必輸必輸必輸必輸必輸必輸必輸為空必輸 可為空交易界面：柜員啟動(dòng)“4169 銀承簽發(fā)/托收批量處理”交易，選擇跨機(jī)構(gòu)簽發(fā)，導(dǎo)入csv 文件。4169 界面顯示提交成功的明細(xì)信息，確認(rèn)信息無(wú)誤后選擇“提交”完成跨機(jī)構(gòu)簽發(fā)。模式下相同的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)處理模式進(jìn)行處理。（4）4169 交易簽發(fā)無(wú)誤后，由簽發(fā)行業(yè)務(wù)人員持系統(tǒng)打印的成功清單及成功的批量簽發(fā)文件前往出票行進(jìn)行確認(rèn)。承兌行：審核。持有銀行承兌匯票重空的柜員啟“40701-維護(hù) 錄入貸款合同編號(hào)系統(tǒng)反顯開戶行導(dǎo)入的成功信息，

4、點(diǎn)擊首個(gè)票號(hào)欄位對(duì)票據(jù)號(hào)碼續(xù)，逐筆錄入。 票據(jù)號(hào)碼錄入有誤可執(zhí)行 Ctrl+D 刪除重新錄入，核對(duì)信息無(wú)誤后，Ctrl+S 保存后提交。 其他信息有誤啟動(dòng)“4069 待確認(rèn)簽發(fā)承承匯票查詢”交易做拒絕簽發(fā)。柜員再次啟動(dòng)4070 交易，功能碼：選擇3兌匯票表外收入?yún)R總憑證操作要點(diǎn)：重空在承兌行管理的支行，票號(hào)務(wù)必設(shè)置為空。二、銀行承兌匯票信息的維護(hù)及銀行承兌匯票的更換（一）銀行承兌匯票信息的維護(hù)交易功能：實(shí)現(xiàn)銀行承兌匯票在待簽發(fā)和已簽發(fā)狀態(tài)，對(duì)核心系統(tǒng)銀承信息的維護(hù)。待簽發(fā)銀行承兌匯票維護(hù)：適用于銀承匯票在本機(jī)構(gòu)或跨機(jī)構(gòu)未做確認(rèn)前，發(fā)現(xiàn)核心錄入信息有誤，啟動(dòng)“ 4166 護(hù)。交易界面：已簽發(fā)銀承

5、維護(hù)：適用于銀承匯票票據(jù)狀態(tài)為已簽發(fā)，銀承匯票未交付申請(qǐng)人，發(fā)現(xiàn)核心錄入信息有誤， 啟動(dòng)“4166 銀行承兌匯票維護(hù)”交易對(duì)匯票到期日、收款人戶名、賬號(hào)、開戶行等信息進(jìn)行維護(hù)。注意事項(xiàng)：此交易適用于手工填寫銀承票面信息有誤，且僅能承兌行啟動(dòng)此交易并經(jīng)主管授權(quán)。（二）銀行承兌匯票的更換交易功能：票據(jù)的更換。交易界面：待簽發(fā)銀承匯票更換：適用于銀承匯票在承兌行未執(zhí)行跨機(jī)構(gòu)確認(rèn)前0-待簽發(fā)銀承換票已簽發(fā)銀承匯票更換：?jiǎn)?dòng)“41651-已簽發(fā)銀承換票，輸入新、舊銀行承兌匯票的交易界面：注意事項(xiàng)：此交易只可在簽票當(dāng)日承兌行執(zhí)行，需主管授權(quán)。操作風(fēng)險(xiǎn)：承兌行業(yè)務(wù)人員在更換票據(jù)時(shí)應(yīng)收回舊的銀承匯票全聯(lián)次更換

6、憑證的附件。三、銀行承兌匯票保證金解凍（一）交易功能：銀承保證金賬戶被司法凍結(jié)，無(wú)法扣款的情況啟用該交易對(duì)保證金賬戶進(jìn)行解除凍結(jié)。（二）操作步驟：凍結(jié)業(yè)務(wù)。解凍交易界面：交易成功打印憑證：（三）操作要點(diǎn)：維護(hù)新的保證金賬戶需啟動(dòng)“3604 貸款合同維護(hù)”交易進(jìn)行維護(hù)，合同核準(zhǔn)后，可對(duì)新的保證金賬戶到期自動(dòng)扣款，但不能凍結(jié)，須人工對(duì)新的保證金賬號(hào)凍結(jié)。四、銀行承兌匯票凍結(jié)（一）交易功能：/做付款動(dòng)作。（二）操作步驟凍結(jié)交易界面：查詢/解凍/續(xù)凍“1472 銀承匯票凍結(jié)交易”的查詢功能，可根據(jù)時(shí)間段查詢機(jī)構(gòu)銀承匯票凍結(jié)情況， 選中明細(xì)可查詢具體情況，還可通過(guò)功能碼選擇3-解凍 4-續(xù)凍，對(duì)業(yè)務(wù)做進(jìn)

7、一步處理。交易界面：五、支票核銷（一）交易功能票結(jié)清狀態(tài)更新為作廢，更換后的新支票狀態(tài)更新為結(jié)清，同時(shí)對(duì)舊票聯(lián)動(dòng)退費(fèi)交易。（二）注意事項(xiàng)：支票核銷交易僅是對(duì)兩張票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行替換和更新?？蛻裘骷?xì)賬原業(yè)務(wù)票據(jù)號(hào)碼不會(huì)改變。六、支付結(jié)算登記簿為簡(jiǎn)化操作流程，對(duì)取消了部分手工登記的登記簿，現(xiàn)對(duì)支付結(jié)算涉及的幾個(gè)登記簿， 實(shí)現(xiàn)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)登記做以介紹。（一）查詢查復(fù)登記簿交易功能我行業(yè)務(wù)操作制度取消了查詢查復(fù)登記簿，來(lái)往查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)登記登記簿，如需查詢，可啟動(dòng)“9733 查詢查復(fù)登記簿”交易進(jìn)行查詢,報(bào)表平臺(tái)數(shù)整查詢亦可。（二）銀行承兌匯票查詢登記交易功能：易查詢銀承匯票的查詢明細(xì)情況，

8、取代手工登記。（三）重要空白憑證登記簿9171“1454七、銀承匯票批量查詢（一）交易功能：隨著銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，銀承票據(jù)業(yè)務(wù)越來(lái)越廣泛，銀承匯票查詢給柜員帶來(lái)巨額工作量。采用導(dǎo)入文件的方式進(jìn)行批量銀承票據(jù)查詢，節(jié)省柜員操作時(shí)間，減輕工作量，提高工作效率。（二）操作步驟：接收行匯接收行匯票號(hào)出票日承兌日到期日出票金出票人收款人付款行 查詢內(nèi)行號(hào)碼期期期額全稱全稱全稱容啟動(dòng) 6107Z查詢，交易提交后聯(lián)動(dòng)到銀承批量查詢交易。選擇記錄后，CTRL+A第二部分交易優(yōu)化一、內(nèi)部戶新增申請(qǐng)人業(yè)務(wù)場(chǎng)景：號(hào)。業(yè)務(wù)提交后記賬憑證、發(fā)出報(bào)文顯示付款人為申請(qǐng)人信息。錄入交易界面：復(fù)核交易界面：復(fù)核界面反顯申請(qǐng)人賬戶名

9、稱，付款人賬戶賬號(hào)需錄入申請(qǐng)人的賬號(hào)。二、匯兌業(yè)務(wù)新增代理人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。系統(tǒng)打印的匯兌記賬憑證及6120三、代收上級(jí)行查詢手續(xù)費(fèi)下級(jí)行代收上級(jí)行查詢手續(xù)費(fèi)，可啟動(dòng) 6301 現(xiàn)金匯兌交易，選擇行內(nèi)匯劃，付款人名稱錄入繳費(fèi)人，收款人名稱錄入上級(jí)行收費(fèi)內(nèi)部賬戶，交易成功打印一式兩聯(lián)通用憑證，一聯(lián)作記賬憑證，一聯(lián)作客戶回單。交易界面：四、收到委托收款退票登記委托收款的退票登記，可啟動(dòng)“6813 委托收款到期付款”交易，付款方式欄位選擇3- 拒絕付款，拒付理由欄位錄入具體拒付理由，交易成功打印拒絕付款證明書。啟動(dòng)“9181 收到委托收款登記簿查詢打印”交易，按托收狀態(tài)查詢銀承的付款情況。五、銀承匯票

10、的聯(lián)動(dòng)打印啟動(dòng) 4065 做單筆銀承簽發(fā)/確認(rèn)時(shí)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)打印銀承票據(jù)。六、貼現(xiàn)票據(jù)委托收款憑證打印 貼現(xiàn)票收憑證或使用其他軟件打印的環(huán)節(jié)。七、憑證收繳客戶憑證繳回處理交易優(yōu)化以下兩點(diǎn)： 12. 已交回作廢聯(lián)動(dòng)支票退費(fèi)。未交回作廢，作廢清單展現(xiàn)客戶申明銀行免責(zé)的文字。交易界面：功能碼 1-按起止號(hào)段作廢，適用于某一連續(xù)號(hào)段憑證已交回作廢，交易成功提交后， 聯(lián)動(dòng)支票退費(fèi)。功能碼 2-按明細(xì)選擇作廢，適用非連續(xù)憑證作廢，以及連續(xù)號(hào)段的批量作廢。當(dāng)繳回原因選擇已繳回作廢時(shí)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)6256 支票退費(fèi)，反顯手續(xù)費(fèi)金額。未交回作廢展現(xiàn)客戶申明銀行免責(zé)文字，及客戶加蓋印章提示。八、憑證整合（一）個(gè)人匯兌申請(qǐng)書本次圖形前端憑證整合，取消個(gè)人電匯憑證作為重空管理，新增0710_個(gè)人匯兌申請(qǐng)書憑證。辦理匯款業(yè)務(wù)，無(wú)需出售重空，減少了個(gè)人匯款步驟，提高工作時(shí)效。（二）結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書1.0703_電匯憑證、3100_銀行本票申請(qǐng)書、3200_