遠(yuǎn)程出單及代理出單管理辦法(征求意見稿)

1、財產(chǎn)保險股份有限公司遠(yuǎn)程出單點及委托代理出單管理辦法（試行） 為為規(guī)范各各機(jī)構(gòu)設(shè)設(shè)置公司司遠(yuǎn)程出單單點和直直接委托托保險代代理機(jī)構(gòu)構(gòu)進(jìn)行出出單的管管理，明明確各項項操作要要領(lǐng)，完善內(nèi)內(nèi)控管理理制度，防范經(jīng)營風(fēng)險，特制定本辦法：一、公司遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單點是指指在公司司主要經(jīng)經(jīng)營場所所外設(shè)置置的，且且由公司司派駐的的專門出出單人員員進(jìn)行操操作和管管理的業(yè)業(yè)務(wù)出單單點。設(shè)置公司遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單點必須須符合以以下條件件： 11、只能能在中國國保監(jiān)會會核準(zhǔn)的的保險代代理機(jī)構(gòu)構(gòu)設(shè)置遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單點；2、該保險險代理機(jī)機(jī)構(gòu)必須須與我司簽簽訂保險險代理合同同；3、具備設(shè)設(shè)置遠(yuǎn)程程出單所所必需的的辦公條條件，包包括一定定

2、面積的的專用辦辦公場所所、符合合公司出出單要求求的網(wǎng)絡(luò)絡(luò)設(shè)備、單單證及資資金管理理安保措措施等；4、須選派派一到兩兩名經(jīng)過過公司專專門培訓(xùn)訓(xùn)的內(nèi)勤勤人員擔(dān)擔(dān)任出單單員；5、對規(guī)模模較小的的營銷服服務(wù)部或或公司保保險經(jīng)營營門店可可以參照照遠(yuǎn)程出出單點進(jìn)進(jìn)行管理理。二、委托代代理出單單是指直直接在代代理機(jī)構(gòu)構(gòu)辦公場場所設(shè)置置的，由由公司直直接委托托代理機(jī)構(gòu)構(gòu)相關(guān)人人員進(jìn)行行操作和和管理的的業(yè)務(wù)代代單點。委托代理出出單必須須符合以以下條件件：1、只能委委托經(jīng)中中國保監(jiān)監(jiān)會核準(zhǔn)準(zhǔn)的保險險代理機(jī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行代理出出單；2、該保險險代理機(jī)機(jī)構(gòu)必須須和我司司簽訂保保險代理理合同；3、各機(jī)構(gòu)構(gòu)必須指指派一名名公

3、司專職職管理人人員，定定期對保保險代理理機(jī)構(gòu)進(jìn)進(jìn)行業(yè)務(wù)務(wù)指導(dǎo)和和檢查；4、保險代代理機(jī)構(gòu)構(gòu)必須配配備一名名專職的的出單員員，并經(jīng)經(jīng)過我司司進(jìn)行技技能培訓(xùn)訓(xùn)并達(dá)到到上崗要要求。三、為控制制經(jīng)營風(fēng)風(fēng)險，分分公司在在審核遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單或委托托代理出出單時應(yīng)應(yīng)綜合考考慮以下下情況：（1）機(jī)構(gòu)構(gòu)資質(zhì)；（2）保險險業(yè)務(wù)量量；（3）出單單頻率；（4）出單單距離遠(yuǎn)遠(yuǎn)近；（5）機(jī)構(gòu)構(gòu)的綜合合成本投投入等。在綜合考慮慮上述相相關(guān)情況況的基礎(chǔ)礎(chǔ)上，可可以逐步步實行遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單或委托托代理出出單。四、營業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)實行行遠(yuǎn)程出出單或委委托代理理出單，其其申報及及有關(guān)事事項的變變更須由由分公司司審核，經(jīng)分公公司審核核通過后后

4、，填寫寫遠(yuǎn)程程出單用用戶申請請表（附附件），報總總公司銷銷售管理理部審批批，經(jīng)總總公司批批準(zhǔn)后報報信息管管理部進(jìn)進(jìn)行系統(tǒng)統(tǒng)設(shè)置；同時報報當(dāng)?shù)乇１１O(jiān)局備備案（附附件）。未經(jīng)總公司司同意，不不得進(jìn)行行遠(yuǎn)程出出單或委委托代理理出單。 五五、實行行遠(yuǎn)程出出單或委委托代理理出單的的業(yè)務(wù)出出單點如如果發(fā)生代代理事項項的變更更，應(yīng)及及時將有有關(guān)情況況抄報總總公司銷銷售管理理部。六、經(jīng)營管管理（一）營業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)必必須指定定專人負(fù)負(fù)責(zé)遠(yuǎn)程程出單和和委托代理理出單業(yè)業(yè)務(wù)的日日常管理理，完善善管理制制度，規(guī)規(guī)范操作作實務(wù)流流程。（二）單證證管理考慮到遠(yuǎn)程程出單和和委托代代理出單單工作的的特殊性性，總公公司要求求各級機(jī)

5、機(jī)構(gòu)對有有價單證證一定要要嚴(yán)格管管理，分分公司計計財部及及相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)主管管部門要要切實履履行好經(jīng)經(jīng)常性檢檢查和指指導(dǎo)職能能，對有有價單證證管理不不善的出出單點，要要立即采采取完善善措施。具具體單證證管理要要求如下下：1、遠(yuǎn)程出出單點單單證管理理要求（1）公司司只能將將有價單單證發(fā)放放給遠(yuǎn)程程出單點點正式出出單人員員，其他他人員一一律不允允許領(lǐng)用用單證；（2）一次次性發(fā)放放單證數(shù)數(shù)量原則則上不能能超過三三天的正正常用量量，對部分分距離公公司比較較遠(yuǎn)的遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單點一次次性單證證發(fā)放數(shù)數(shù)量最多多不能超超過一個個星期的的用量。續(xù)領(lǐng)單證時實行“回銷多少，領(lǐng)用多少”原則；（3）每周周五遠(yuǎn)程程出單點點出單

6、人人員必須須將已用用單證到到公司辦辦理一次次回銷手手續(xù)；（4）出單單點對有有價單證證應(yīng)順號號使用，不不得跳號號使用，出出現(xiàn)作廢廢單證的的，應(yīng)將將作廢單單證各聯(lián)聯(lián)均保留留完整。（5）出單單點須具具備必要要的單證證保管安安全措施施。2、委托代代理出單單點單證證管理要要求（1）公司司只能將將有價單單證發(fā)放放給該代理點點的業(yè)務(wù)務(wù)主管人人員；（2）各分分公司根根據(jù)代理理點的業(yè)業(yè)務(wù)狀況況，預(yù)核核一定量量的有價價單證發(fā)發(fā)放量，一般按周用量進(jìn)行發(fā)放，最長時間不得超過兩周的使用量。對代理點連續(xù)兩周未回銷單證的，或未回銷有價單證數(shù)量較大的，分公司必須停止對該代理點再發(fā)放單證，并組織人員上門清收。（3）代理理點業(yè)務(wù)

7、務(wù)主管人人員應(yīng)定定期到代代理點清清收核對對已使用用單證，將將已使用用單證保保費資金金同代理理點核對對確認(rèn)無誤誤后到公公司辦理理回銷手手續(xù)，具具體保費費資金結(jié)結(jié)算按代代理協(xié)議議條款執(zhí)執(zhí)行。（4）代理理點對有有價單證證應(yīng)順號號使用，不不得跳號號使用，出出現(xiàn)作廢廢單證的的，應(yīng)將將作廢單單證各聯(lián)聯(lián)均保留留完整。（5）代理理點須具具備必要要的單證證保管安安全措施施。（三）結(jié)算算管理1、公司遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單點保費費資金結(jié)結(jié)算管理理要求遠(yuǎn)程出單點點不允許許有應(yīng)收收保費，對對當(dāng)月未未能將應(yīng)應(yīng)收保費費上繳公公司的，需需立即從從出單點點出單人人員或其主管管工資中中扣還。遠(yuǎn)程出單點點的保費費資金應(yīng)應(yīng)按天結(jié)結(jié)算，具具體結(jié)

8、算算辦法由由各分公公司根據(jù)據(jù)實際情況況自行制制定，并并報總公公司銷售售管理部部備案。2、委托代代理出單單點保費費資金委托代理出出單點的的資金結(jié)結(jié)算應(yīng)實實行“收支兩兩條線”，保費費資金與與手續(xù)費費資金應(yīng)應(yīng)分別結(jié)結(jié)算。保費資金結(jié)結(jié)算期最最長不得得超過一一個月，具具體結(jié)算算規(guī)定由由各機(jī)構(gòu)構(gòu)同代理理點在代代理協(xié)議議中商定定。（四）保險險代理關(guān)關(guān)系終止止，營業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)要要及時清清收代理理機(jī)構(gòu)領(lǐng)領(lǐng)用的所所有單證證。遺失失單證應(yīng)應(yīng)當(dāng)即查明明原因，落落實責(zé)任任，對按按單證管管理辦法法應(yīng)由個個人承擔(dān)擔(dān)的遺失失單證經(jīng)經(jīng)濟(jì)處罰罰責(zé)任實實行向上上逐級承承擔(dān)制度度，即當(dāng)當(dāng)事人不不能或未未能承擔(dān)擔(dān)的經(jīng)濟(jì)濟(jì)處罰責(zé)責(zé)任部分分，

9、由其其上級主主管承擔(dān)擔(dān)，直到到該經(jīng)濟(jì)濟(jì)處罰責(zé)責(zé)任承擔(dān)擔(dān)完畢為為至。七、業(yè)務(wù)檢檢查 11、各級級機(jī)構(gòu)須須切實加加強(qiáng)對公公司遠(yuǎn)程程出單或或委托代理理出單點點的管理理，按照照本辦法法要求規(guī)規(guī)范出單單行為，分公司相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期對遠(yuǎn)程出單和委托代理出單業(yè)務(wù)進(jìn)行專項檢查。 22、分支支機(jī)構(gòu)進(jìn)進(jìn)行遠(yuǎn)程程出單或或委托代理理出單必必須報總總公司批準(zhǔn)準(zhǔn)并向當(dāng)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)監(jiān)局備案案，嚴(yán)禁禁擅自進(jìn)進(jìn)行遠(yuǎn)程程出單或或委托代理理出單。 33、營業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)只只能在保保監(jiān)會核核準(zhǔn)的業(yè)業(yè)務(wù)范圍圍內(nèi)出單單。 八八、處理理規(guī)定1、對單證證管理混混亂、不不能按時時結(jié)清單單證的營營業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)，將暫暫停其遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單或委托托代理出出單業(yè)務(wù)務(wù)

10、，并限限期整改改；對發(fā)發(fā)生兩次次以上不不能按時時結(jié)清單單證情況況的機(jī)構(gòu)構(gòu)，取消消其遠(yuǎn)程程出單或或委托代理理出單業(yè)業(yè)務(wù)。2、對擅自自進(jìn)行遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單或和委委托代理理出單，或或因管控控不力，監(jiān)監(jiān)督不到到位，造造成出單單點的保保費被挪挪用，保保單失控控的機(jī)構(gòu)構(gòu)及其主主要負(fù)責(zé)責(zé)人，將將按照有有關(guān)規(guī)定定進(jìn)行嚴(yán)嚴(yán)肅處理理。3、遠(yuǎn)程出出單或委委托代理理出單一一個完整整年度內(nèi)內(nèi)沒有達(dá)達(dá)到最低低50萬萬保費的的取消其其遠(yuǎn)程出出單或委委托代理理出單業(yè)業(yè)務(wù)。九、各級機(jī)機(jī)構(gòu)應(yīng)根根據(jù)本暫暫行辦法法，制訂訂本機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單及委托托代理出出單管理理的實施施細(xì)則同同時報備備總公司司銷售管管理部，并并嚴(yán)格按按照實施施細(xì)則的的

11、規(guī)定，對對本機(jī)構(gòu)構(gòu)已經(jīng)存存在的遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單和委托托代理出出單行為為進(jìn)行規(guī)規(guī)范。附件一：遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單及委托托代理出單單用戶申申請表填報機(jī)構(gòu)：申請類型歸屬部門編編碼機(jī)構(gòu)部門簡簡稱代理人編碼碼代理人名稱稱代理人英文文簡稱代理用戶序序列號負(fù)責(zé)人名稱負(fù)責(zé)人核心心業(yè)務(wù)編編碼用戶數(shù)量出單險種出單用戶代碼出單權(quán)限出單用戶名名稱機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人人： 銷售管管理部負(fù)負(fù)責(zé)人： 填報報人：備注：機(jī)構(gòu)、部門門、代理理人信息息應(yīng)與核核心業(yè)務(wù)務(wù)信息一一致；負(fù)負(fù)責(zé)人名名稱為代代理點業(yè)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)責(zé)人；代理人英文文簡稱：要求66位大寫寫英文字字母，第第一、二位為為機(jī)構(gòu)簡簡稱 ，例例如北京京為BJJ，后44位自行行設(shè)置，但但同一個個二級機(jī)

12、機(jī)構(gòu)中代代理人簡簡稱必須須唯一；3、代理用用戶序列列號：如如果用戶戶數(shù)量為為1，那那么填寫寫01；如果用用戶數(shù)量量為2，則則有兩行行用戶記記錄，分分別在兩兩行填寫寫01，002，其其他列數(shù)數(shù)據(jù)一樣樣；如果果用戶數(shù)數(shù)量為33 ，則則要有三三行用戶戶記錄，分分別在各各行寫001，002，003，其其他列數(shù)數(shù)據(jù)一樣樣，用戶戶數(shù)若為為4，按按照以上上規(guī)則填填寫。4、出單權(quán)權(quán)限為投投保、打打印。附件二：遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單及委托托代理出出單用戶戶備案表表填報機(jī)構(gòu)：填報日期：序號代理合同編編碼代理人名稱稱 經(jīng)營許可可證編號號代理方式歸屬部門歸屬上級機(jī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人名稱稱出單險種出單用戶代代碼機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人人：銷售管理部部

13、負(fù)責(zé)人人：填報人：備注：1、代理合合同編碼碼、代理理人名稱稱、歸屬屬部門、歸歸屬上級級機(jī)構(gòu)需需與核心心業(yè)務(wù)系系統(tǒng)保持持一致；2、在“代代理方式式”一欄中中各機(jī)構(gòu)構(gòu)可根據(jù)據(jù)實際情情況分別別填報： 1）遠(yuǎn)遠(yuǎn)程出單單； 22）代理理出單； 3）由由遠(yuǎn)程出出單變更更為代理理出單； 4）由由代理出出單變更更為遠(yuǎn)程程出單； 5）終終止代理理關(guān)系3、出單用用戶代碼碼根據(jù)信信息技術(shù)術(shù)部提供供填寫；4、備案時時請同時時提交與與代理機(jī)機(jī)構(gòu)簽訂訂的代理理合同、經(jīng)經(jīng)營許可可證以及及組織代代碼等相相關(guān)材料料。附件三：設(shè)設(shè)置流程程表營業(yè)機(jī)構(gòu)營業(yè)機(jī)構(gòu)（部門）應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，綜合考慮代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)、保險業(yè)務(wù)量、出單頻率、出單距離遠(yuǎn)近等情況向分公司銷售管理部提出代理出單需求的書面材料分公司銷售管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)部門的需求對遠(yuǎn)程出單點或代理