風(fēng)險(xiǎn)解決方案總部

1、風(fēng)險(xiǎn)解決方案總部篇一：風(fēng)險(xiǎn)控制部競(jìng)聘方案風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位競(jìng)聘實(shí)施方案根據(jù)公司關(guān)于總部機(jī)關(guān)開(kāi)展競(jìng)聘上崗工作的統(tǒng)一部署，風(fēng)險(xiǎn)控制部擬訂處級(jí)及以下崗位競(jìng)聘活動(dòng)方案如下：一、部門(mén)職責(zé)及內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置部門(mén)職責(zé)及內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置見(jiàn)附件1,崗位說(shuō)明書(shū)見(jiàn)附件2。二、競(jìng)聘崗位本次競(jìng)聘暫定一下崗位：（一）合同糾紛處1人，崗位：處長(zhǎng)。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制處1人，崗位：主任科員。（三）綜合事務(wù)管理處1人,崗位：綜合員。二、任職資格條件（一）各崗位任職資格通用條件：滿足總部機(jī)關(guān)管理崗位員工管理辦法（葛三峽建機(jī)工？20XX?8號(hào)）第六條“機(jī)關(guān)員工任職條件”及第七條“機(jī)關(guān)管理崗位任職資格”。（二）各崗位任職資格專項(xiàng)條件見(jiàn)崗位說(shuō)明

2、書(shū)中的任職條件。三、考評(píng)方式（一）資格審查。（二）面試答辯。（三）競(jìng)聘上崗工作領(lǐng)導(dǎo)小組審批。四、實(shí)施流程（一）公布競(jìng)聘方案。（二）填報(bào)競(jìng)聘申請(qǐng)表（見(jiàn)附件5）o（三）資格審查，資格審查通過(guò)者為競(jìng)聘候選人。（四）召開(kāi)競(jìng)聘會(huì)。（見(jiàn)競(jìng)聘會(huì)議程）。（五）確定合格人選，報(bào)競(jìng)聘上崗工作領(lǐng)導(dǎo)小組審批。五、時(shí)間安排20XX年10月中旬。六、人員及分工（一）考評(píng)小組成員：分管人力資源領(lǐng)導(dǎo)；風(fēng)險(xiǎn)控制部、機(jī)關(guān)工作部、黨委工作部、人力資源部、紀(jì)檢監(jiān)察部負(fù)責(zé)人。（二）計(jì)票員：人力資源部委派。（三）監(jiān)票員：紀(jì)檢監(jiān)察部委派。七、計(jì)分規(guī)則投票人包括競(jìng)聘部門(mén)分管領(lǐng)導(dǎo)、考評(píng)小組成員、競(jìng)聘部門(mén)負(fù)責(zé)人、競(jìng)聘部門(mén)現(xiàn)有員工。（一）競(jìng)聘部門(mén)

3、分管領(lǐng)導(dǎo)權(quán)重10%（二）考評(píng)小組權(quán)重30%（三）競(jìng)聘部門(mén)負(fù)責(zé)人權(quán)重50%;（四）競(jìng)聘部門(mén)員工權(quán)重10%根據(jù)投票人權(quán)重占比計(jì)算候選人綜合得票率，候選人綜合得票率超過(guò)70分，按排名確定合格候選人，當(dāng)候選人綜合得票率相同時(shí)，增加一輪投票，確定合格候選人。候選人綜合得票率低于70分，則本輪競(jìng)聘落選。八、紀(jì)律要求（一）公平、公正。（二）候選人沉著、冷靜。（三）保持會(huì)場(chǎng)秩序。附件1風(fēng)險(xiǎn)控制部職責(zé)及崗位設(shè)置表篇二：總部各部門(mén)對(duì)各公司管理方案指導(dǎo)意見(jiàn)匯總集團(tuán)公司人力資源部20XX年管理方案指導(dǎo)意見(jiàn)根據(jù)集團(tuán)公司20XX年度發(fā)展計(jì)劃和中心任務(wù)，針對(duì)現(xiàn)階段人力資源工作方面普遍存在的主要問(wèn)題，總部人力資源部提由20X

4、X年各公司人力資源工作管理方案的指導(dǎo)意見(jiàn)，請(qǐng)各公司參照目前所處階段，結(jié)合分公司的任務(wù)指標(biāo)和管理計(jì)劃進(jìn)行補(bǔ)充、調(diào)整和細(xì)化。一、制度化建設(shè)各人力資源部加強(qiáng)對(duì)總部及分公司編制的人事、行政、培訓(xùn)等制度及其它相關(guān)制度的學(xué)習(xí)、貫徹和落實(shí)。同時(shí)組織好各分公司的制度學(xué)習(xí)、制度執(zhí)行情況檢查及制度的修訂和完善工作。加強(qiáng)制度的培訓(xùn)和宣傳，營(yíng)造由嚴(yán)肅認(rèn)真的制度執(zhí)行氛圍，搭建所在公司各部門(mén)之間對(duì)制度化建設(shè)深入推進(jìn)的的認(rèn)識(shí)度、理解度和嚴(yán)肅性?？偛繉?cè)重對(duì)人力資源管理制度的執(zhí)行情況，所屬公司人力資源管理制度的完善性、實(shí)操性進(jìn)行檢查和跟進(jìn)，并定期通報(bào)。二、招聘與配置根據(jù)集團(tuán)公司20XX年的發(fā)展戰(zhàn)略，招聘是整個(gè)人力資源工作的重

5、中之重。各公司應(yīng)該有效把握春節(jié)后的招聘旺季，加大力量進(jìn)行普工，專業(yè)人才，技術(shù)人才，管理人才等人員的招聘工作，做好各類人員的儲(chǔ)備工作。（一）普工方面招聘。各公司一方面認(rèn)真做好總部牽頭組織的集團(tuán)招聘普工宣傳工作，一方面配合好其他各分公司牽頭組織的聯(lián)合招聘工作，同時(shí)有效地挖掘當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)潛力，加強(qiáng)和公司駐地周邊的中介所和政府的聯(lián)系，進(jìn)行長(zhǎng)期合作。把握公司人員需求規(guī)律和人才市場(chǎng)的變化規(guī)律，群策群力，保證滿足各個(gè)時(shí)期的用工需求，同時(shí)做好成本分析和控制。（二）管理人員招聘。各公司應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)氐倪\(yùn)營(yíng)需要和片區(qū)及總部下達(dá)的招聘、儲(chǔ)備計(jì)劃積極開(kāi)展相關(guān)招聘工作。主要是年度的大學(xué)生招聘工作，儲(chǔ)備專業(yè)技術(shù)人才以及管理人才的

6、招聘工作，日常運(yùn)營(yíng)需求的管理人員的招聘工作。尤其是針對(duì)目前各片區(qū)制訂的發(fā)展計(jì)劃，各公司在專業(yè)人才招聘和管理人員儲(chǔ)備方面均要有集體主義觀念，應(yīng)增強(qiáng)大局意識(shí)，多招聘，多培養(yǎng)，多奉獻(xiàn)，共同搭好人才梯隊(duì)。同時(shí)加強(qiáng)片區(qū)內(nèi)及片區(qū)間的招聘優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，協(xié)助集團(tuán)內(nèi)其他公司做好招聘工作。（三）利用培訓(xùn)發(fā)現(xiàn)人才，培養(yǎng)人才，考核人才，篩選人才。內(nèi)部培訓(xùn)與外部招聘有效結(jié)合，合理地進(jìn)行人員配置總部將側(cè)重對(duì)各公司用工需求滿足情況，人員流失率（新員工、老員工），招聘質(zhì)量和時(shí)效性，提升及推薦管理人員數(shù)量等進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和對(duì)比。三、培訓(xùn)工作各公司以基層人員培訓(xùn)為重心，側(cè)重于崗位技能、專業(yè)實(shí)操的適崗性培訓(xùn)，主要包括新入職普工，新入職管理人

7、員培訓(xùn)和骨干及主管級(jí)管理人員的培養(yǎng)和培訓(xùn)工作。并根據(jù)本公司的中心任務(wù)和階段性存在的主要問(wèn)題制定具體培訓(xùn)計(jì)劃并組織實(shí)施。（一）根據(jù)公司不同發(fā)展階段遇到的主要矛盾組織實(shí)施培訓(xùn)1、成長(zhǎng)型公司，側(cè)重新員工培訓(xùn)，加強(qiáng)制度和流程的學(xué)習(xí)，同時(shí)做好團(tuán)隊(duì)氛圍建設(shè)，增強(qiáng)企業(yè)凝聚力。2、穩(wěn)定型公司，側(cè)重企業(yè)文化、規(guī)章制度、崗位技能的培訓(xùn)。3、成熟型公司，側(cè)重團(tuán)隊(duì)建設(shè)、制度流程、人才培養(yǎng)和提升的培訓(xùn)，為新成立公司輸送更多人才，并承擔(dān)集團(tuán)公司前瞻性發(fā)展的各項(xiàng)管理思路及戰(zhàn)略實(shí)踐的探索。（二）加強(qiáng)人力資源部培訓(xùn)人員的配置1、建議各公司培訓(xùn)中心配置專職培訓(xùn)人員23人，成熟型公司或是規(guī)模較大公司可根據(jù)實(shí)際需要適當(dāng)增加人員。2、

8、按照老板在90期培訓(xùn)專員培訓(xùn)班上的講話精神來(lái)要求和提升培訓(xùn)人員。（三）總部將根據(jù)分公司的不同成長(zhǎng)時(shí)期對(duì)分公司的培訓(xùn)工作進(jìn)行檢查、指導(dǎo)和考核。主要包括以下幾個(gè)方面：1、培訓(xùn)需求調(diào)查的科學(xué)性。2、培訓(xùn)計(jì)劃的完成率。3、培訓(xùn)課程設(shè)計(jì)及培訓(xùn)老師的跟進(jìn)。4、培訓(xùn)效果的評(píng)估和反饋。跟蹤檢查各分公司對(duì)總部要求的對(duì)相關(guān)受訓(xùn)人員工作實(shí)操技能和工作改進(jìn)情況的跟進(jìn)工作是否得到認(rèn)真落實(shí)；檢查分公司組織培訓(xùn)是否進(jìn)行有效的評(píng)估。5、培訓(xùn)檔案。檢查各分公司人事檔案中是否包括培訓(xùn)情況的記錄；是否做好公司培訓(xùn)資料的保存工作。6、培訓(xùn)體系的建立。是否建立培訓(xùn)制度、培訓(xùn)流程、培訓(xùn)教材和培訓(xùn)課程庫(kù)等。7、總部在不同階段對(duì)培訓(xùn)提由要求

9、的落實(shí)情況。8、對(duì)各公司培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)比、公示，并提由改進(jìn)意見(jiàn)。四、績(jī)效考核和薪酬管理績(jī)效考核和薪酬管理是人力資源的兩個(gè)重要模塊，也是人力資源開(kāi)發(fā)的重要工作。目前各公司由于管理意識(shí)偏頗及人資部工作人員專業(yè)素質(zhì)欠缺等原因，在此方面一直未進(jìn)行有效地開(kāi)展。目前只有江蘇、上海、湖北、福建比較成熟公司在試行管理人員的績(jī)效考核，并取得了階段性的成績(jī)。其他分公司由于部門(mén)建設(shè)不足以及當(dāng)?shù)毓芾硪庾R(shí)及發(fā)展水平的限制，仍舊處于空置階段或者萌芽階段，甚至很多人力資源部經(jīng)理尚缺乏支持途徑了解和熟悉員工的薪酬?duì)顩r。人員的考核、考察以及有效激勵(lì)是非常重要的一項(xiàng)工作，各公司應(yīng)該注重在各級(jí)培訓(xùn)和活動(dòng)中做好相關(guān)人員的考核和篩選工

10、作，還應(yīng)在內(nèi)部管理穩(wěn)定后著手展開(kāi)人員的績(jī)效考核工作，可先從比較容易考核的業(yè)務(wù)員、基層班組管理人員開(kāi)始著手陸續(xù)建立起管理人員的考核和淘汰機(jī)制，同時(shí)配合總部做好對(duì)中高層人員的考核和考察工作。總部將組織好相互學(xué)習(xí)和借鑒的平臺(tái)，協(xié)助分公司逐漸做起人員考核機(jī)制，培養(yǎng)薪酬管理意識(shí)。各公司應(yīng)該充分發(fā)揮主動(dòng)性，在人力資源的專業(yè)化方向上不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步，發(fā)揮由更大的部門(mén)作用。五、員工關(guān)系管理工作各公司應(yīng)該切實(shí)做好員工關(guān)系維護(hù)工作。一方面做好員工各類投訴處理，員工各類訪談工作，敞開(kāi)溝通渠道，增強(qiáng)員工主人翁意識(shí)；一方面組織和開(kāi)展有意義的文體活動(dòng)，營(yíng)造良好的團(tuán)隊(duì)氛圍，促進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)。同時(shí)各公司應(yīng)該協(xié)調(diào)各相關(guān)部門(mén)妥善處

11、理勞動(dòng)保險(xiǎn)、勞動(dòng)訴訟和勞動(dòng)糾紛。問(wèn)題由現(xiàn)后，及時(shí)進(jìn)行總結(jié)，持續(xù)完善人力資源及相關(guān)的工作流程，杜絕管理隱患。做好員工穩(wěn)定工作。不斷改善員工的工作環(huán)境、生活環(huán)境，保證員工吃住舒適，由行便利。多調(diào)查和了解同類型企業(yè)狀況，保持現(xiàn)有人員待遇與市場(chǎng)平衡，切實(shí)有效地制定相關(guān)的保障性福利政策，提高綜合競(jìng)爭(zhēng)力六、內(nèi)務(wù)管理各公司應(yīng)該認(rèn)真做好并持續(xù)精進(jìn)各公司的行政后勤管理工作，為公司行政辦公，后勤安保，員工穩(wěn)定等方面做好服務(wù)工作，持續(xù)加強(qiáng)相關(guān)人員的培訓(xùn)，提高服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平。需要特別提及的是：（一）信息化管理方面。安全及便捷的信息傳輸應(yīng)該引起各公司的重視。各公司應(yīng)該積極配合集團(tuán)公司的ERP及其他會(huì)議系統(tǒng)、信息系統(tǒng)

12、的維護(hù)和建設(shè)（視頻會(huì)議、電話會(huì)議、網(wǎng)站宣傳、人力資源的凌鵬系統(tǒng)軟件，QQ管理等），防止信息泄露和濫用，做好信息管理工作。（二）后勤管理。加強(qiáng)小車、食堂、宿舍、保安等后勤團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，提高服務(wù)水平，做好成本控制。尤其要做好工人的相關(guān)后勤服務(wù)工作，為員工穩(wěn)定起到積極推進(jìn)作用。七、行政外務(wù)各公司應(yīng)該改變過(guò)往形成的行政手續(xù)隨意性強(qiáng)，只追求時(shí)間，不追求質(zhì)量，不顧后果的意識(shí)，認(rèn)真規(guī)范做好公司各項(xiàng)行政對(duì)外手續(xù)。同時(shí)做好當(dāng)?shù)仃P(guān)系維護(hù)，增強(qiáng)法律意識(shí)和常識(shí)，規(guī)范辦理對(duì)外行政工作。總部將根據(jù)各公司上報(bào)總部審批文件的質(zhì)量和進(jìn)展效率進(jìn)行記錄和考核，并對(duì)于嚴(yán)重違反規(guī)范操作的公司和個(gè)人給予通報(bào)和嚴(yán)肅處理。以上七點(diǎn)是總部人力資

13、源部重點(diǎn)跟蹤和跟進(jìn)管理的主要工作項(xiàng)，并將根據(jù)各公司不同發(fā)展階段進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，如表一1。表一1各公司人力資源工作相對(duì)重心總部人力資源部經(jīng)理：二。一O年元月十六日集團(tuán)公司銷售部20XX年管理方案指導(dǎo)意見(jiàn)一、營(yíng)銷部主要管理內(nèi)容和分工：1、信息化與市場(chǎng)管理：信息化是營(yíng)銷區(qū)別于銷售的主要范疇，信息的歸納和統(tǒng)計(jì)是指導(dǎo)銷售把握產(chǎn)銷平衡和價(jià)格控制的依據(jù)，如：區(qū)域市場(chǎng)我司占管樁總用量份額的統(tǒng)計(jì)，各同行廠家在該區(qū)域所占份額的統(tǒng)計(jì)，管樁在樁基中所占比例（按項(xiàng)目數(shù)量計(jì)），各種性質(zhì)項(xiàng)目所占比例（如：房地產(chǎn)、工業(yè)、公共市政交通、其它），同行業(yè)情況（含即時(shí)庫(kù)存、產(chǎn)能發(fā)揮狀況、設(shè)備配置等），客戶檔案資料的建立，設(shè)計(jì)勘察（包括

14、莫些專業(yè)設(shè)計(jì)院如水泥設(shè)計(jì)院、化工設(shè)計(jì)院等）部門(mén)的關(guān)系開(kāi)發(fā)與維護(hù)、信息網(wǎng)站等信息渠道，樁機(jī)動(dòng)向表,大客戶維護(hù)（如五大電力集團(tuán)、多區(qū)域用戶），重點(diǎn)項(xiàng)目的跟蹤，原材料價(jià)格變化和趨勢(shì)判斷，市場(chǎng)區(qū)域布局的合理性等細(xì)化及調(diào)整工作；2、人才培養(yǎng)與團(tuán)隊(duì)建設(shè)：招聘，崗前培訓(xùn)，回爐培訓(xùn)，專題培訓(xùn)和全員培訓(xùn)，以企業(yè)文化為導(dǎo)向宣傳統(tǒng)一的價(jià)值觀；人員家庭信息調(diào)查，對(duì)業(yè)務(wù)員、內(nèi)勤、區(qū)域經(jīng)理等崗位的考核方式與執(zhí)行，集體活動(dòng)，戶外拓展，團(tuán)隊(duì)人員的思想動(dòng)態(tài)跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)思想邊緣化的員工；3、制度與流程：制度化建設(shè)與完善，制度的學(xué)習(xí)、執(zhí)行與檢查；4、營(yíng)銷技能與專業(yè)知識(shí)的提升：贏利意識(shí)，差異化銷售與營(yíng)銷訴說(shuō)，合同法，公司法相關(guān)知識(shí)

15、，合同條款與商務(wù)談判，樁基知識(shí)、地質(zhì)與設(shè)計(jì)知識(shí)等；5、體制建設(shè)及創(chuàng)新：分配體制已阻滯了營(yíng)銷工作的前進(jìn)，必須進(jìn)行新的探索，如市場(chǎng)工作開(kāi)展較少，人才輸送渠道不暢，考核機(jī)制不健全，考核方式難以量化等；6、風(fēng)險(xiǎn)防范與控制：培訓(xùn)業(yè)務(wù)員在合同洽談前所需收集的信息，對(duì)賒欠額度、賒欠時(shí)間作判定的依據(jù)，固定客戶情況調(diào)查資信資料的收集和歸檔管理，對(duì)固定客戶授信額度的判定機(jī)制，在合同執(zhí)行過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)的培訓(xùn)和監(jiān)控，產(chǎn)生不正常欠款后的彌補(bǔ)措施，訴訟，抵押與擔(dān)保的培訓(xùn)和運(yùn)用，由倉(cāng)單和結(jié)算單監(jiān)督檢查，非公司合同范本中的合同條款評(píng)審，質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門(mén)的相關(guān)事宜關(guān)系維護(hù)，工地上突發(fā)事件和合同矛盾的應(yīng)對(duì)。以上第1、2項(xiàng)工作內(nèi)

16、容屬副經(jīng)理或經(jīng)理助理崗位職責(zé)的范疇，第3項(xiàng)工作內(nèi)容屬內(nèi)勤主管崗位職責(zé)的范疇，第6項(xiàng)工作內(nèi)容屬外事主任崗位職責(zé)的范疇，第4、5項(xiàng)和其它項(xiàng)的完成不足之處均由營(yíng)銷部經(jīng)理承擔(dān)全部責(zé)任。二、各分公司具體工作要求如下：1、圍繞分公司銷售指標(biāo)分解下達(dá)到各區(qū)域，作為區(qū)域主要考核指標(biāo)。高度關(guān)注市場(chǎng)大環(huán)境供求關(guān)系的變化，把握市場(chǎng)脈搏，研究好“勢(shì)”的規(guī)律，加強(qiáng)對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)、篇三：資產(chǎn)管理總部風(fēng)險(xiǎn)控制管理暫行辦法國(guó)盛證券有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理總部風(fēng)險(xiǎn)控制管理暫行辦法第一章總則第一條為充分保障客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)委托人的合法權(quán)益，規(guī)范資產(chǎn)管理總部客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資行為，提高客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確?？蛻糍Y產(chǎn)管

17、理業(yè)務(wù)安全、健康、持續(xù)、快速發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。第二條風(fēng)險(xiǎn)控制管理原則資產(chǎn)管理總部應(yīng)按照合法、合規(guī)、穩(wěn)健的要求，制定明確的經(jīng)營(yíng)方針，建立合理的經(jīng)營(yíng)機(jī)制。在建立風(fēng)險(xiǎn)控制體系時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵循以下原則：(1)首要性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)作為客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的核心工作，始終貫徹在資產(chǎn)管理總部的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略中并作為首要任務(wù)。(2)全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)覆蓋資產(chǎn)管理總部的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。(3)審慎性原則：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，部門(mén)組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為由發(fā)點(diǎn)。(4)獨(dú)立性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制

18、工作應(yīng)保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，并貫徹到資產(chǎn)管理總部各部門(mén)的各具體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(5)有效性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)章，具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南；執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制制度不能存在任何例外，部門(mén)任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。(6)適時(shí)性原則：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、政策制度等外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)修改和完善。(7)防火墻原則：部門(mén)投資管理、研究策劃、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、資金管理等相關(guān)部門(mén)，應(yīng)當(dāng)在空間上和制度上適當(dāng)分離，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)嚴(yán)格保密。(

19、8)定性和定量相結(jié)合原則：建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)控制更具客觀性和操作性。第二章風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系及其管理流程第三條客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系共分三個(gè)層次：(1)第一層次為風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。(2)第二層次為稽核監(jiān)督總部。(3)第三層次為資產(chǎn)管理總部各業(yè)務(wù)部門(mén)及風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)控制的組織結(jié)構(gòu)圖如下：第四條風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度的規(guī)定。對(duì)資產(chǎn)管理總部提交的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行審核。第五條稽核監(jiān)督總部按公司制度的規(guī)定，對(duì)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和稽核審計(jì)。第六條資產(chǎn)管理總部設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)擬訂風(fēng)險(xiǎn)控制原則和管理辦法，負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)管理總部經(jīng)營(yíng)過(guò)程中各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)所涉及的投

20、資風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、評(píng)估；負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理總部日常交易的監(jiān)督，當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)控制失效造成實(shí)際損失時(shí)，應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制失控的原因認(rèn)定相關(guān)責(zé)任并對(duì)有關(guān)責(zé)任人提由處理建議。對(duì)監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)上報(bào)資產(chǎn)管理總部領(lǐng)導(dǎo)和公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)；保證資產(chǎn)管理業(yè)的可靠、完整、及時(shí)務(wù)的合法合規(guī)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)記錄和信息的可靠、完整、及時(shí)第三章風(fēng)險(xiǎn)控制程序第一節(jié)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制第七條系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制主要對(duì)證券市場(chǎng)投資環(huán)境因素變化所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)的控制和對(duì)證券市場(chǎng)資金供應(yīng)量因素變化所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)的控制。第八條客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的具體防范必須綜合考慮影響證券市場(chǎng)投資環(huán)境和資金供應(yīng)量?jī)蓚€(gè)因素的具體影響。第二節(jié)投資品種選擇風(fēng)險(xiǎn)控制第九

21、條投資品種外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化的風(fēng)險(xiǎn)控制(1)投資品種外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境影響因素包括：行業(yè)前景、產(chǎn)品壽命周期、行業(yè)技術(shù)優(yōu)勢(shì)、行業(yè)的政府政策、產(chǎn)品在同行業(yè)中的領(lǐng)先地位。(2)備選的投資品種所處行業(yè)應(yīng)在國(guó)內(nèi)及國(guó)際上均屬于具備發(fā)展新技術(shù)的優(yōu)勢(shì)有廣闊前景的朝陽(yáng)行業(yè)，禁止選擇日漸衰落的夕陽(yáng)行業(yè)的投資品種。(3)產(chǎn)品壽命周期處于成長(zhǎng)期和成熟期的投資品種才能列入備選對(duì)象，產(chǎn)品壽命周期即將或已處于衰退期的投資品種不能列入備選投資對(duì)象考慮。(4)所選的投資品種應(yīng)屬于國(guó)家大力提倡和豉勵(lì)發(fā)展的朝陽(yáng)行業(yè)。(5)所選投資品種的產(chǎn)品在同行業(yè)內(nèi)應(yīng)該具有領(lǐng)先地位，領(lǐng)先地位的主要評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)包括產(chǎn)品市場(chǎng)份額優(yōu)勢(shì)、產(chǎn)品價(jià)格優(yōu)勢(shì)、產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)、

22、產(chǎn)品替代難易程度、上下游客戶的價(jià)格影響。第十條投資品種自身質(zhì)地變化的風(fēng)險(xiǎn)控制(1)影響投資品種自身質(zhì)地變化的因素包括：管理層的素質(zhì)、企業(yè)的技術(shù)力量、生產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)和政策、財(cái)務(wù)狀況和資產(chǎn)重組效應(yīng)。(2)投資品種高級(jí)管理人員素質(zhì)與經(jīng)營(yíng)理念的好壞要作為重要因素來(lái)考慮，列入備選的投資品種具決策者應(yīng)具有現(xiàn)代企業(yè)家的綜合素質(zhì)，具有高度的責(zé)任心，靈敏的市場(chǎng)應(yīng)變能力，堅(jiān)忍不拔的毅力與干勁，積極的開(kāi)拓創(chuàng)新能力，親和而不剛愎自用，果斷而不專橫，激進(jìn)而又有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。(3)投資品種應(yīng)有一定數(shù)量和高質(zhì)量的專業(yè)技術(shù)人員,其技術(shù)水平在行業(yè)中具有一定的壟斷地位。(4)所選投資品種應(yīng)有一定的生產(chǎn)規(guī)模，擁有一定種類、數(shù)量和質(zhì)量的能用于生產(chǎn)所需的固定資產(chǎn)，有充足的原材料供應(yīng)，產(chǎn)品工藝更新快。(5)所選的投資品種應(yīng)在銷售渠道、銷售網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量與地域分布、促銷手段以及廣告宣傳等方面占有優(yōu)勢(shì)。(6)資產(chǎn)管理總部對(duì)備選投資品種的各種財(cái)務(wù)指標(biāo)設(shè)定參數(shù)，對(duì)投資品種進(jìn)行篩選。財(cái)務(wù)指標(biāo)包括：反映其股本擴(kuò)張前景的財(cái)務(wù)指標(biāo)值、反映企業(yè)盈利前景的財(cái)務(wù)指標(biāo)值、反映企業(yè)資金流動(dòng)的財(cái)務(wù)指標(biāo)值以及反映資產(chǎn)利用效率的財(cái)務(wù)指標(biāo)值應(yīng)具有現(xiàn)實(shí)或潛在的投資價(jià)值