約定購回式證券交易營業(yè)部操作規(guī)程模版

1、商定購回式證券交易營業(yè)部操作規(guī)程第一章總則第一條 為使?fàn)I業(yè)部熟悉和掌握與商定購回式證券交易（以下簡稱“本業(yè)務(wù)”）相關(guān)的所有柜臺(tái)操作、更好地服務(wù)客戶、監(jiān)控業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)商定購回式證券交易的順利開展，根據(jù)深滬交易所、登記公司頒布的商定購回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法、商定購回式證券交易會(huì)員業(yè)務(wù)指南等管理規(guī)定和規(guī)章制度，特制定本項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。第二條 營業(yè)部主要職責(zé)：營業(yè)部負(fù)責(zé)商定購回式證券交易的客戶開發(fā)與維護(hù)、客戶身份驗(yàn)證、客戶資料文件資料收集與資信初評(píng)、交易申請辦理、客戶委托受理、客戶需求反饋、客戶日常咨詢等工作。營業(yè)部主要工作職責(zé)包括但不限于：1、審查客戶申請資料文件資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性

2、和完備性；2、客戶交易資質(zhì)的初步審查；3、客戶委托受理；4、向客戶發(fā)送相關(guān)業(yè)務(wù)通知；5、客戶業(yè)務(wù)咨詢；6、定時(shí)回訪客戶，了解其經(jīng)營及資質(zhì)情況；7、業(yè)務(wù)檔案管理。第三條 營業(yè)部開展本業(yè)務(wù)的要求（1）管理規(guī)范，內(nèi)部監(jiān)控有效，最近一年內(nèi)未因嚴(yán)重違紀(jì)受監(jiān)管部門和公司的處罰，最近一年的稽核或?qū)徲?jì)報(bào)告中無重大風(fēng)險(xiǎn)及重大人為業(yè)務(wù)差錯(cuò)；（2）建立完善的投資者教育工作機(jī)制，認(rèn)真落實(shí)公司所有服務(wù)和管理制度；（3）具備開展業(yè)務(wù)所需的信息技術(shù)環(huán)境，且已通過信息系統(tǒng)技術(shù)測試；（4）賬戶管理工作規(guī)范；（5）配備專人負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)操作，并通過公司組織的業(yè)務(wù)資格/資質(zhì)考試。營業(yè)部參加本業(yè)務(wù)的資格/資質(zhì)由公司統(tǒng)一決定。公司綜合考慮客

3、戶資質(zhì)、托管證券市值、經(jīng)營業(yè)績、合法合規(guī)性等情況后，確定營業(yè)部名單。第四條 營業(yè)部應(yīng)就商定購回式證券交易進(jìn)行崗位設(shè)置，明確崗位責(zé)任，監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)。1、營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗負(fù)責(zé)對(duì)所推薦的客戶進(jìn)行投資者教育，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示、講解業(yè)務(wù)規(guī)則；組織客戶參加風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)和業(yè)務(wù)知識(shí)能力考試；審查客戶提交申請材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和有效性；指導(dǎo)客戶簽署客戶協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書和交易協(xié)議書；提供一對(duì)一的客戶咨詢服務(wù)，協(xié)助客戶處理業(yè)務(wù)；接收和落實(shí)融資融券業(yè)務(wù)部發(fā)送業(yè)務(wù)的通知并及時(shí)反饋；跟蹤了解客戶的履約資質(zhì)情況，及時(shí)報(bào)告客戶的資質(zhì)變化；協(xié)助進(jìn)行債權(quán)追索。2、營業(yè)部賬戶管理崗負(fù)責(zé)審核客戶提交材料的一致性、準(zhǔn)確性和完整性；錄入

4、客戶申請資料文件資料及提交業(yè)務(wù)申請；代理客戶上報(bào)交易指令；負(fù)責(zé)本營業(yè)部交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、報(bào)送。第五條 營業(yè)部向客戶推介業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所和公司的規(guī)定，做好投資者適當(dāng)性管理及教育工作，客戶須簽訂商定購回式證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示及客戶協(xié)議講解確認(rèn)書（附件11）。第二章業(yè)務(wù)申請與資質(zhì)審核第六條 客戶參加商定購回式證券交易，須向我公司提出業(yè)務(wù)申請，并由其開戶營業(yè)部指導(dǎo)辦理業(yè)務(wù)申請相關(guān)手續(xù)。第七條 營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗向提出業(yè)務(wù)申請需求的客戶出具申請表單，包括：xx證券商定購回式證券交易客戶申請材料清單（附件1、2）以及xx證券商定購回式證券交易業(yè)務(wù)申請表（附件3、4，以下簡稱業(yè)務(wù)申請表），并

5、指導(dǎo)客戶填寫相關(guān)內(nèi)容。第八條 營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗須確認(rèn)客戶是否真實(shí)、完備地提供了申請表單中必需的信息內(nèi)容和申請材料。機(jī)構(gòu)客戶提供的申請材料清單應(yīng)至少包括：（1）業(yè)務(wù)營業(yè)部執(zhí)照副本復(fù)印件；（2）稅務(wù)登記證復(fù)印件；（3）法定代表人身份證復(fù)印件；（4）代理人身份證復(fù)印件；（5）組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；（6）法定代表人授權(quán)委托書；（7）證券賬戶卡原件及復(fù)印件；（8）風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)表；（9）賬戶總資產(chǎn)證明（公司打印對(duì)賬單）。（10）人行出具的信用報(bào)告（申請信用額度在1000萬元（含）以上的須提供）。其中（1）至（7）項(xiàng)均需加蓋公章。個(gè)人客戶需提供以下征信材料：（1）身份證復(fù)印件；（2）證券賬戶卡原件及復(fù)印件

6、；（3）風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)表；（4）賬戶總資產(chǎn)證明（公司打印對(duì)賬單）；（5）人行出具的信用報(bào)告（申請信用額度在1000萬元（含）以上的須提供）。第九條 營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗對(duì)客戶業(yè)務(wù)資質(zhì)進(jìn)行初步審查，確保客戶符合業(yè)務(wù)申請的基本要求：（1）客戶具有合法的證券投資資格/資質(zhì)，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性資料文件限制進(jìn)入證券市場或禁止其參加商定購回式證券交易業(yè)務(wù)的情形；（2）參加商定購回式證券交易的證券資產(chǎn)來源合法合規(guī)，且未設(shè)立任何抵押或擔(dān)保；（3）已在我公司開立A股證券賬戶，賬戶為合格賬戶；（4）客戶賬戶資產(chǎn)不低于人民幣100萬元；（5）具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控意識(shí)，通過了風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)；（6）客戶

7、具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和財(cái)產(chǎn)實(shí)力，信用記錄良好；（7）符合公司規(guī)定的其他條件。第十條 通過營業(yè)部初審的客戶，由業(yè)務(wù)專崗指導(dǎo)客戶填寫業(yè)務(wù)申請表，保證相關(guān)信息的真實(shí)完備性，并由營業(yè)部賬戶管理崗負(fù)責(zé)提供客戶賬戶總資產(chǎn)、持倉證券信息。第十一條 營業(yè)部賬戶管理崗須在客戶提交業(yè)務(wù)申請材料的當(dāng)天將業(yè)務(wù)申請表等材料通過CIF系統(tǒng)發(fā)起資質(zhì)審核申請，發(fā)送至融資融券業(yè)務(wù)部資質(zhì)審核崗位人員。第十二條 融資融券業(yè)務(wù)部對(duì)客戶進(jìn)行資質(zhì)審核，確定客戶是否通過業(yè)務(wù)申請以及確定客戶交易額度。第十三條 融資融券業(yè)務(wù)部資質(zhì)審核結(jié)果反饋至營業(yè)部，包含：客戶業(yè)務(wù)申請是否通過、客戶交易額度等信息。營業(yè)部由業(yè)務(wù)專崗?fù)ㄖ蛻?。?duì)于未通過業(yè)務(wù)申請的

8、，營業(yè)部須向客戶說明原因。第三章客戶協(xié)議的簽署第十四條 營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗負(fù)責(zé)對(duì)通過業(yè)務(wù)申請的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育，說明特別事件和業(yè)務(wù)糾紛的處理辦法，并提供商定購回式證券交易客戶協(xié)議（以下簡稱客戶協(xié)議）、商定購回式證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書（以下簡稱風(fēng)險(xiǎn)揭示書）。第十五條 營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗審核客戶簽字蓋章的客戶協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書（一式三份），確認(rèn)客戶身份及賬戶信息無誤后，將客戶協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書寄送至融資融券業(yè)務(wù)部。協(xié)議經(jīng)公司蓋章后，返還營業(yè)部，并及時(shí)將客戶協(xié)議（一份）返還給客戶。第四章交易確認(rèn)與委托第十六條 營業(yè)部與客戶進(jìn)行洽談，原則上應(yīng)比實(shí)際交易日至少提前3個(gè)工作日將草擬的交易協(xié)議書（附件5）通過郵件提交給融資

9、融券業(yè)務(wù)部，交易金額超過500萬元的應(yīng)至少提前5個(gè)工作日。公司融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門對(duì)該交易協(xié)議進(jìn)行審核，審核通過后將以電話和郵件的形式通知營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗人員，交易要素存在變更的，業(yè)務(wù)專崗應(yīng)及時(shí)與客戶進(jìn)行溝通。第十七條 客戶須最遲于初始交易日前3個(gè)工作日向營業(yè)部提交正式的交易協(xié)議書（一式三份），由業(yè)務(wù)專崗負(fù)責(zé)檢查交易協(xié)議書的信息內(nèi)容是否屬實(shí)一致。第十八條 營業(yè)部檢查交易協(xié)議書和交易委托信息內(nèi)容存在不一致的，應(yīng)立即向公司總部融資融券業(yè)務(wù)部確認(rèn)。第十九條 信息內(nèi)容屬實(shí)一致的，由賬戶管理崗檢查客戶A股證券賬戶中是否有足額標(biāo)的證券。標(biāo)的證券數(shù)量足額的，營業(yè)部在交易協(xié)議書上加蓋業(yè)務(wù)專用章，業(yè)務(wù)專

10、崗負(fù)責(zé)將交易協(xié)議書、業(yè)務(wù)申請表等材料制作為電子掃描資料文件，并在OA系統(tǒng)發(fā)起交易請示，同時(shí)將協(xié)議書原件寄送至融資融券業(yè)務(wù)部。第二十條 融資融券業(yè)務(wù)部復(fù)核交易協(xié)議書的信息內(nèi)容。復(fù)核無誤后，在公司OA系統(tǒng)中履行審批流程，交易操作崗在商定購回式證券交易系統(tǒng)中進(jìn)行申報(bào)，交易監(jiān)控崗復(fù)核后向交易所發(fā)送申報(bào)指令。在初始交易日前，客戶可以向營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗提交撤銷交易協(xié)議申請書（附件13）申請撤銷商定購回交易，業(yè)務(wù)專崗審核無誤后通過OA提交融資融券業(yè)務(wù)部進(jìn)行審核，同時(shí)及時(shí)電話告知融資融券業(yè)務(wù)部交易操作崗。第二十一條 交易成功后，交易操作崗?fù)ㄖ獱I業(yè)部，營業(yè)部通知客戶。交易協(xié)議書加蓋公司公章后，融資融券部留存一份，

11、其余兩份寄回營業(yè)部，一份交客戶，一份營業(yè)部留存。第五章待購回期間的業(yè)務(wù)管理第二十二條 營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗負(fù)責(zé)跟蹤客戶交易資質(zhì)，定時(shí)組織公司相關(guān)部門對(duì)客戶進(jìn)行回訪，及時(shí)掌握客戶的經(jīng)營、資產(chǎn)、法律訴訟、融資資金使用等情況。當(dāng)出現(xiàn)經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化、資產(chǎn)被凍結(jié)、重大法律訴訟、或進(jìn)行交易已經(jīng)違反相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資融券業(yè)務(wù)部匯報(bào)。第二十三條 待購回期間，客戶提出業(yè)務(wù)信息查詢的，由業(yè)務(wù)專崗根據(jù)客戶需要提供其從事的所有交易信息。第二十四條 待購回期間，若標(biāo)的證券發(fā)生權(quán)益分派、增發(fā)、配股、投票表決、以及針對(duì)標(biāo)的證券的要約收購事項(xiàng)時(shí)，融資融券業(yè)務(wù)部將郵件通知營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗，并由業(yè)務(wù)專崗?fù)ㄟ^電話或郵件

12、方式提示客戶。第二十五條 待購回期間，標(biāo)的證券發(fā)生投票表決，若客戶有意向參加表決的，可前往營業(yè)部填寫關(guān)于行使標(biāo)的股票投票權(quán)的請求單（附件10）。經(jīng)客戶簽字蓋章后，由業(yè)務(wù)專崗掃描報(bào)送至融資融券業(yè)務(wù)部并寄送原件。第二十六條 融資融券業(yè)務(wù)部確認(rèn)后，請求單的回復(fù)以書面形式寄送給營業(yè)部，由營業(yè)部轉(zhuǎn)交給客戶。公司行使相關(guān)權(quán)利后，將通知客戶，業(yè)務(wù)專崗負(fù)責(zé)提示客戶。第六章購回交易第二十七條融資融券業(yè)務(wù)部須提前一日通知營業(yè)部下一交易日應(yīng)購回的交易信息，并由業(yè)務(wù)專崗提示客戶籌備足額購回交易資金。第二十八條購回交易日11:30前，營業(yè)部資金及柜臺(tái)交易崗檢查客戶資金賬戶中是否有足額的購回資金，資金不足額的，應(yīng)立即聯(lián)系

13、客戶，了解客戶實(shí)際情況。第二十九條 客戶有意向提前購回的，應(yīng)提前三天向營業(yè)部提交提前購回申請書（附件6），業(yè)務(wù)專崗應(yīng)在接到客戶通知當(dāng)天將申請書掃描通過OA提交給融資融券業(yè)務(wù)部。若出現(xiàn)客戶協(xié)議中規(guī)定的情形，公司可以行使提前購回權(quán)利，并向客戶出示客戶提前購回通知書（附件7）。第三十條 客戶有意向延期購回的，應(yīng)提前三天向營業(yè)部提交客戶延期購回申請書（附件8），業(yè)務(wù)專崗應(yīng)在接到客戶通知當(dāng)天將申請書掃描通過OA提交給融資融券業(yè)務(wù)部。第三十一條 客戶違約未購回的，融資融券業(yè)務(wù)部將出售標(biāo)的證券進(jìn)行履約處置，并與客戶進(jìn)行場外資金結(jié)算。處置日終止時(shí)，融資融券業(yè)務(wù)部將編制場外結(jié)算通知單（附件12）發(fā)至營業(yè)部，營業(yè)部以書面或郵件形式送達(dá)客戶，營業(yè)部業(yè)務(wù)專崗負(fù)責(zé)向客戶說明說明場外結(jié)算明細(xì)。第七章附則第三十二條 本規(guī)程由公司融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)說明。第三十三條本規(guī)程自頒布之日起實(shí)施。附件：1xx證券商定購回式證券交易投資者申請材料清單（個(gè)人適用）2