家庭理財(cái)問卷調(diào)查2

1、家庭理財(cái)問卷調(diào)查第一頁，共三十頁。一生能夠積累多少財(cái)富，并不取決于你能夠賺多少錢，而取決于你如何投資理財(cái)。錢找錢勝過人找錢，要懂得讓錢為你工作，而不是你為錢工作。 沃倫巴菲特第二頁，共三十頁。開篇 金融危機(jī)來襲，為了保證財(cái)富不縮水，家庭應(yīng)該如何理財(cái)？買房、股票、基金、黃金、期貨、外匯、開網(wǎng)店、網(wǎng)上淘金、風(fēng)險控制、退休規(guī)劃 人人都需要理財(cái)嗎？有人認(rèn)為錢太少，不需要理財(cái)，其實(shí)這種思想是不對的。 家庭投資理財(cái)?shù)母灸康木褪羌彝ヘ?cái)產(chǎn)保值增值，或者叫家庭財(cái)富最大化。所以我們提倡科學(xué)的理財(cái)，就是要善用錢財(cái)，使家庭財(cái)務(wù)狀況處于最佳狀態(tài)，滿足各層次的需求，從而擁有一個豐富的人生。從這個意義上講，人人都需要理財(cái)

2、。第三頁，共三十頁。開篇 專業(yè)一點(diǎn)說，家庭理財(cái)就是確定階段性的生活與投資目標(biāo)，審視自己的資產(chǎn)分配狀況及承受能力，根據(jù)專家的建議或自己的學(xué)習(xí)，調(diào)整資產(chǎn)配置與投資結(jié)構(gòu)，及時了解資產(chǎn)狀況及相關(guān)信息，通過有效控制風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)家庭資產(chǎn)收益的最大化。 由于多數(shù)人沒有較強(qiáng)的專業(yè)知識，不能很好的管理自己家庭的收入等資產(chǎn)，家庭理財(cái)顧問就順勢發(fā)展起來了。 我們這次調(diào)查的目的，主要是想通過抽樣問卷調(diào)查，統(tǒng)計(jì)大家對理財(cái)顧問的了解情況，分析理財(cái)顧問這一職業(yè)的市場需求和發(fā)展?jié)摿?。第四頁，共三十頁。性別第五頁，共三十頁。年齡第六頁，共三十頁。學(xué)歷第七頁，共三十頁。職業(yè)第八頁，共三十頁。職務(wù)第九頁，共三十頁。月收入第十頁，共三

3、十頁。研究范圍及基本情況由剛才的幾個圖表，說明我們這次的調(diào)查集中在20-30歲的男性。所從事職業(yè)的職稱多為公司職員及學(xué)生，學(xué)歷水平多為?？啤⒈究?。月收入情況3000元以下的占絕大部分，其中月收入2000元以下的占21%，月收入2000元至3000元的占19%。讓我們看看這些職員和學(xué)生們對理財(cái)及理財(cái)顧問這一職業(yè)的了解情況和他們的理財(cái)方式及收益是如何的。第十一頁，共三十頁。對金融理財(cái)?shù)牧私獾谑?，共三十頁。選擇的家庭理財(cái)方式第十三頁，共三十頁。家庭收入用于投資的比例第十四頁，共三十頁。選擇理財(cái)方式第十五頁，共三十頁。明年可能會選擇的理財(cái)項(xiàng)目第十六頁，共三十頁。通過什么方式參與理財(cái)?shù)谑唔摚踩?/p>

4、頁。今年的投資收益第十八頁，共三十頁。對于目前理財(cái)產(chǎn)品不滿意方面第十九頁，共三十頁。理財(cái)主要目標(biāo)第二十頁，共三十頁。哪一類期限最適合投資第二十一頁，共三十頁。選擇理財(cái)產(chǎn)品是關(guān)注什么第二十二頁，共三十頁。是否需要家庭理財(cái)顧問服務(wù)第二十三頁，共三十頁。調(diào)查總結(jié)：根據(jù)我們的統(tǒng)計(jì)，很明顯的看出，很大比例的投資者有短期投資傾向，投資風(fēng)格偏向于保守，且對金融及金融產(chǎn)品都不太了解。參加家庭理財(cái)調(diào)查的多為年輕白領(lǐng)階層，他們接受了正規(guī)的教育，具有一定的知識水平，有短期投機(jī)傾向，投資風(fēng)格偏于保守。由于月收入因素影響，對金融理財(cái)?shù)牧私獬潭?，所以大部分選擇保守的銀行儲蓄進(jìn)行投資，債券、基金、股票、保險、房地產(chǎn)等投資方

5、式被極少人選擇。正因?yàn)檫x擇的投資方式較保守，所以投資收益較低，多為15%以下。而且，大多數(shù)投資只是聽信親朋好友的推薦，并沒有做專業(yè)方面的分析與計(jì)算。出現(xiàn)虧損的情況也有存在。被調(diào)查的投資者普遍認(rèn)為市場上的金融產(chǎn)品收益低、安全性差。第二十四頁，共三十頁。調(diào)查總結(jié)：根據(jù)我們小組的分析，我們認(rèn)為，居民理財(cái)需求會逐漸增長，居民投資理財(cái)?shù)睦砟詈托袨橐矔l(fā)生變化。雖然儲蓄依然是居民最主要的金融資產(chǎn)，股票則已成為第二大金融資產(chǎn)。在進(jìn)行謹(jǐn)慎儲蓄的同時，股票、基金等新型投資理財(cái)方式吸引了居民的極大興趣。從未來居民投資理財(cái)意愿的變化來看，居民的投資理財(cái)渠道趨于多元化，投資組合更趨合理，居民的投資理念和行為趨于穩(wěn)健和

6、成熟，專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)、理財(cái)顧問等將有更為廣闊的發(fā)展前景。第二十五頁，共三十頁。常見的隱患及如何健康家庭理財(cái)：消費(fèi)不健康 如果一個家庭的消費(fèi)支出過多，可能會沒有更多的資金用于投資，實(shí)現(xiàn)家庭資產(chǎn)的有效增值。所以最好將每月的費(fèi)用分為基本生活開銷，必要生活費(fèi)用和額外生活費(fèi)用三個項(xiàng)目，養(yǎng)成記賬的好習(xí)慣，這樣有助于理順家庭的的財(cái)務(wù)開支，減少不必要的開銷，做到節(jié)流，以積累更多的資金用于資產(chǎn)增值。另外過度節(jié)約消費(fèi)支出，影響生活幸福，也是不可取的。第二十六頁，共三十頁。常見的隱患及如何健康理財(cái)：家庭保障不健康 家庭保障不足是家庭理財(cái)常見誤區(qū)之一，很多年輕人認(rèn)為自己年輕，身體健康不需要保險。其實(shí)，保險防損防災(zāi)的功能

7、是任何理財(cái)產(chǎn)品無法取代的。年輕人應(yīng)為父母考慮一下，父母辛苦養(yǎng)你長大，你的離去或染上重疾將給父母造成精神及家庭財(cái)務(wù)的重大負(fù)擔(dān)，所以應(yīng)該購買一定的意外險、重疾險及定期壽險。另外，年輕時候買保險還有一大好處，就是保費(fèi)更低，更合算。 第二十七頁，共三十頁。常見的隱患及如何健康理財(cái)：收入構(gòu)成過于單一 這類人收入構(gòu)成過于單一，容易造成一旦該項(xiàng)收入中斷，家庭會因?yàn)闆]有資金來源陷入癱瘓狀態(tài)。第二十八頁，共三十頁。謝謝觀賞！第二十九頁，共三十頁。內(nèi)容總結(jié)家庭理財(cái)問卷調(diào)查。家庭投資理財(cái)?shù)母灸康木褪羌彝ヘ?cái)產(chǎn)保值增值，或者叫家庭財(cái)富最大化。由剛才的幾個圖表，說明我們這次的調(diào)查集中在20-30歲的男性。所從事職業(yè)的職稱多為公司職員及學(xué)生，學(xué)歷水平