證券投資基金培訓

1、2009年真題題一、單選題(本本大題共600小題，每小小題0.5分分，共30分分。以下各小小題以給出的的4個選項中中，只有一項項最符合要求求)1、常用用來作為平均均收益率的無無偏估計的指指標是()。A.加權平平均收益率B.算術術平均收益率率C.時間間加權收益率率D.幾何何平均收益率率標準準答案：b解析：算術平均收收益率是對平平均收益率的的一個無偏估估計，常用于于對將來收益益率的估計。2、基金贖回回費在扣除手手續(xù)費后，余余額不得低于于贖回費總額額的()。A.50%B.333%C.255%D.100%標準答案：c解析：基金贖回費費由贖回人承承擔，在扣除除必要的手續(xù)續(xù)費后，贖回回費余額不得得低于贖回

2、費費總額的255%，并歸入入基金財產。3、信息息披露人應在在重大事件發(fā)發(fā)生之日起()日內編制制并披露臨時時報告書。A.5B.3C.2D.1標準準答案：c4、按照照對未來股利利支付的不同同假定，股利利貼現(xiàn)模型可可以分為很多多類型。下列列表述中不屬屬于股利貼現(xiàn)現(xiàn)模型的是()。A.現(xiàn)值增增長模型B.固定增增長模型C.三階段段股利貼現(xiàn)模模型D.隨機機股利貼現(xiàn)模模型標準答案：a解析：股利貼現(xiàn)模模型簡稱DDDM，就是將將未來各期支支付的股利(通常還包括括未來某時股股票的預期售售價)通過選選取一定的貼貼現(xiàn)率折合為為現(xiàn)值的方法法，考察即期期資產價格與與預期未來現(xiàn)現(xiàn)金流量折現(xiàn)現(xiàn)后的現(xiàn)值之之間的差異，即即凈現(xiàn)值(

3、NNPV)，據(jù)據(jù)此判斷股票票是否被錯誤誤定價。按照照對未來股利利支付的不同同假定，DDDM可演化為為固定增長模模型、三階段段DDM或隨隨機DDM等等具體表現(xiàn)形形式。5、下列列關于基金托托管人的內部部控制的說法法，錯誤的是是()。A.基金托托管人必須將將自有資產與與基金資產嚴嚴格分開B.基金托托管人應以自自己名義代基基金開立賬戶戶C.基金托托管人應實行行嚴格的崗位位分離制度D.基金金托管人應建建立會計復核核制度標準答案案：b解析：基金資產賬賬戶主要包括括銀行存款賬賬戶、清算備備付金賬戶和和證券賬戶三三類。基金托托管人應以基基金名義代基基金開立賬戶戶。6、假設設上證A股指指數(shù)上周上漲漲了10%，本

4、本周下跌了110%，下列列說法正確的的是。()A.兩周累累計收益為00B.兩周周累計上漲11%C.兩周累累計下跌1%D.兩周累累計收益率無無法計算標準答答案：c7、根據(jù)據(jù)證券投資資基金法的的規(guī)定，封閉閉式基金成立立的條件包括括()。A.基金份份額總額超過過核準的最低低募集份額總總額B.基金份份額總額達到到核準規(guī)模的的60%以上上C.基金份額總總額達到核準準規(guī)模的800%以上D.基金份份額持有人人人數(shù)達到100000人以以上標準答案：c解析：對封閉式基基金來說，成成立的條件是是自該基金批批準之日起，33個月內募集集的資金超過過批準規(guī)模的的80%;對對開放式基金金來說，成立立的條件是批批準之日起3

5、3個月內凈銷銷售額不得少少于2億元，對對份額持有人人人數(shù)的要求求都是2000人。8、鑒于于小型股票的的流動性偏低低，因此，從從長期來看，小小型資本股票票的回報率()大型資本本股票。A.大大于B.小于于C.等于于D.可能能大于也可能能小于標準答案案：a解析：本題是對股股票投資風格格分類的考查查。小型股票票的流動性偏偏低，意味著著必須對小型型股票的投資資者進行流動動性補償，從從而小型股票票的回報率大大于大型資本本股票的回報報率。9、QDDII基金不不可用以下哪哪種貨幣為計計價貨幣募集集?()A.人民幣幣B.泰幣幣C.美元元D.歐元元標準準答案：b10、國國內第一只契契約型開放式式證券投資基基金是(

6、)。A.基金金金泰B.基金開開元C.華安創(chuàng)創(chuàng)新證券投資資基金D.南方穩(wěn)穩(wěn)健發(fā)展證券券投資基金標準準答案：c解析：國內第一只只契約型開放放式證券投資資基金是華安安創(chuàng)新證券投投資基金。11、根據(jù)據(jù)我國證券券投資基金管管理暫行辦法法、開放放式證券投資資基金試點辦辦法的規(guī)定定，開放式基基金的設立主主體為()。A.基金持持有人B.基金金發(fā)起人C.基金管管理人D.基金金托管人標準答答案：c解析：開放式基金金的設立主體體為基金管理理人。12、監(jiān)監(jiān)察稽核采取取()相結合的的方式進行。A.不定期檢查與事先通知的臨時檢查B.不定期檢查與不通知的臨時檢查C.定期檢檢查與事先通通知的臨時檢檢查D.定期檢檢查與事先不不

7、通知的臨時時檢查標準答案案：d13、依依據(jù)證券投投資基金管理理暫行辦法的的規(guī)定，封閉閉式基金自批批準之日起應應在多長期限限內完成募集集?()A.3個月月B.6個月月C.9個月月D.12個個月標準答案：b解析：封閉式基金金自批準之日日起應在6個個月內完成募募集。14、在在基金管理公公司組織架構構中，()擁有對管管理基金的投投資事務的決決策權。A.基金持持有人大會B.董事事會C.投資資部D.投資資決策委員會會標準準答案：d解析：投資決策委委員會是基金金管理公司管管理基金投資資的最高決策策機構，是非非常設的議事事機構，在遵遵守國家有關關法律法規(guī)、條條例的前提下下，擁有對所所管理基金的的投資事務的的最

8、高決策權權。15、根根據(jù)我國有關關規(guī)定，基金金清算結果由由基金清算小小組經中國證證監(jiān)會批準后后，公告的時時間是()。A.3個工工作日內B.3H內內C.5個工工作日內D.5日內內標準答案：a16、開開放式基金名名稱顯示投資資方向的，基基金的非現(xiàn)金金資產應當至至少有()屬于該基基金名稱所顯顯示的投資內內容。A.65%B.70%C.75%D.80%標準準答案：d解析：開放式基金金應以80%的資金投資資于非現(xiàn)金資資產。17、()是監(jiān)督基基金管理人的的投資運作行行為是否符合合法律法規(guī)及及基金合同的的規(guī)定。A.資產保保管B.資金金清算C.投資資監(jiān)督D.會計計復核標準答案案：c解析：投資監(jiān)督是是監(jiān)督基金管管

9、理人的投資資運作行為是否符符合法律法規(guī)規(guī)及基金合同同的規(guī)定。18、()擔負投資計計劃反饋的職職能，及時向向投資決策委委員會提供市市場動態(tài)信息息。A.市場部部B.交易易部C.投資資部D.研究究部標準答案：c19、如如果要求債券券組合的最低低價值為2000萬元，剩剩余時間為22年，市場利利率為8%，則則應急免疫的的觸發(fā)點為()。A.16萬萬元B.1000萬元C.1711.47萬元元D.2333.28萬萬元標準答案：c20、資資產組合管理理決策的各項項步驟中，最最重要的是()。A.資產配配置B.分散經經營C.風險與與稅收定位D.收益生生成標準答案：a解析：資產配置決決定了能否達達到分散風險險、增加收

10、益益的目的。21、對威廉廉夏普資本資資產定價模型型(CAPMM)的檢驗性性提出質疑的的是()。A.法瑪B.馬柯柯威茨C.詹森森D.羅斯斯標準準答案：d解析：本題是對現(xiàn)現(xiàn)代投資理論論的產生與發(fā)發(fā)展的考查。22、從從基金性質上上來看，契約約型基金的資資金是通過發(fā)發(fā)行基金收益益憑證籌集起起來的()。A.信托資資產B.債務資資產C.法人資資產D.借貸資資產標準答案：a23、目目前，我國封封閉式證券投投資基金()披露一次次信息。A.每日B.每周C.每個月月D.每個季季度標準答案：b解析：本題是對定定期信息披露露的考查。244、一個基金下下設立若干個個子基金，各各子基金獨立立進行決策，此此基金為()。A.

11、套利基基金B(yǎng).基金金中的基金C.保本本基金D.傘形形基金標準答案案：d25、根根據(jù)我國有關關規(guī)定，符合合基金契約規(guī)規(guī)定或經基金金份額持有人人大會同意，并并經()批準后，封封閉式基金可可轉換為開放放式基金。A.獨立董董事B.基金金發(fā)起人C.基金托托管人 D.監(jiān)管機構標準準答案：d26、我我國證券投資資基金持有的的交易所上市市的股票和權權證的估值，采采用的是()。A.收盤價價B.當日加加權平均價格格C.開盤價價D.當日最最高價和最低低價的算術平平均價標準答案案：a解析：交易所上市市股票和權證證以收盤價估估值，上市債債券以收盤凈凈價估值，期期貨合約以結結算價格估值值。27、()是基金市市場交易價格格

12、的價值基礎礎，基金的市市場價格以此此為中心上下下波動。A.基金面面值B.基金金的發(fā)行價格格C.1.01元D.基金單單位的資產凈凈值標準答案：d解析：基金單位的的資產凈值是是基金市場交交易價格的價價值基礎，基基金的市場價價格以此為中中心上下波動動。28、基基金管理人應應當于收到基基金投資人贖贖回申請之日日的()個工作日日內，對該交交易的有效性性進行確認。A.7B.3C.5D.1標準答案案：b29、對對于每日按照照面值進行報報價的貨幣市市場基金，應應()進行利潤潤分配。A.每日B.每周周C.每月月D.每季季標準準答案：a解析：貨幣市場場基金管理暫暫行規(guī)定第第九條規(guī)定：“對于每日按按照面值進行行報價

13、的貨幣幣市場基金，可可以在基金合合同中將收益益分配的方式式約定為紅利利再投資，并并應當每日進進行收益分配配?！?0、()是QDIII基金的會計計核算和資產產估值的責任任主體。A.中國證證監(jiān)會B.基金金登記機構C.基金金管理人D.基金托托管人標準答案案：c31、依照證證券投資基金金法的規(guī)定定，提前終止止基金合同，應應當經參加大大會的基金份份額持有人所所持表決權的的()以上通過過。A.1/44B.1/22C.1/33D.2/33標準準答案：d解析：本題是對基基金份額持有有人大會的決決定事項的考考查。基金份份額持有人大大會應當有代代表50%以以上基金份額額的持有人參參加，方可召召開;提前終終止基金合

14、同，應當經經參加大會的的基金份額持持有人所持表表決權的2/3以上通過過。32、封封閉式基金份份額要達到上上市交易的條條件，基金合合同期限應該該在()以上。A.3年B.55年C.110年D.20年年標準準答案：b33、封封閉式基金份份額要達到上上市交易的條條件，基金募募集金額不得得低于人民幣幣()。A.50000萬元B.1億元元C.2億億元D.5億億元標準答案：c34、根根據(jù)我國有關關規(guī)定，基金金托管人由依依法設立并取取得基金托管管資格的()擔任。A.證券公公司B.信托托投資公司C.證券券登記結算公公司D.商業(yè)業(yè)銀行標準答案案：d35、目目前，我國基基金管理人編編制基金年報報由()復核。A.中國

15、證證監(jiān)會B.基金金發(fā)起人c.證券交交易所D.基金金托管人標準答答案：d解析：基金托管人人與基金管理理人相互監(jiān)督督，基金管理理人編制基金金年報，基金金托管人進行行復核。36、()的主要任務務是使客戶在在需要的時間間和地點獲得得產品。A.促銷B.渠道道C.代銷銷D.包銷銷標準準答案：b37、()是指個別別證券特有的的風險，包括括企業(yè)的信用用風險、經營營風險、財務務風險等。A.操作風風險B.系統(tǒng)統(tǒng)性風險C.非系統(tǒng)統(tǒng)性風險D.管理運運作風險標準答答案：c38、久久期可以較準準確地衡量利利率的微小變變動對債券價價格的影響，但但當利率變動動幅度較大時時，則會產生生較大的誤差差，這主要是是由債券所具具有的(

16、)引起的。A.凹性B.久期期c.凸性性D.收益益性標準答案：c解析：由于存在凸凸性，債券價價格隨著利率率的變化而變變化的關系就就接近于一條條凸函數(shù)。凸凸性的作用在在于可以彌補補債券價格計計算的誤差。39、下列負負責處理基金金公司自身費費用支付的部部門是()。A.行政管管理部B.財務務部C.信息息技術部 D.決策策部標準答案：b解析：財務部是負負責處理基金金公司自身費費用支付的部部門。40、一一般而言，全全球資產配置置的期限為()。A.1個季季度B.半年年以內c.1年年以上D.100年以上標準答答案：c41、基金管管理公司應當當建立健全獨獨立董事制度度，獨立董事事人數(shù)不得少少于()。A.2人B.

17、3人C.4人D.5人標準答答案：b解析：基金管理公公司應當建立立健全獨立董董事制度，獨獨立董事人數(shù)數(shù)不得少于33人，且不得得少于董事會會人數(shù)的1/3。42、反反映兩個證券券收益率之間間的走向關系系的是()。A.證券組組合的期望收收益率B.協(xié)方方差C.證券券各自的權重重D.證券券各自的方差差標準準答案：b43、一一般情況下，基基金管理公司司內部制定和和監(jiān)督執(zhí)行風風險控制政策策的機構是()。A.投資決決策委員會B.風險險控制委員會會C.董事事會D.基金金份額持有人人大會標準答案案：b解析：風險控制委委員會屬于非非常設議事機機構，一般由由副總經理、監(jiān)監(jiān)察稽核部經經理及其他相相關人員組成成。風險控制制

18、委員會的主主要職責是制制定和監(jiān)督執(zhí)執(zhí)行風險控制制政策，根據(jù)據(jù)市場變化對對基金的投資資組合進行風風險評估，并并提出風險控控制建議。44、下列列不屬于證券券投資基金收收益的是()。A.基金管管理費B.基金金買賣股票差差價收入C.基金買買賣債券差價價收入D.基金金存款利息標準準答案：a45、基基金信息披露露義務人不依依法披露基金金信息或者披披露的信息有有虛假記載、誤誤導性陳述或或者重大遺漏漏的，責令改改正，沒收違違法所得，并并處()罰款。A.110萬元以上上100萬元元以下B.200萬元以上2200萬元以以下C.30萬萬元以上3000萬元以下下D.500萬元以上5500萬元以以下標準答案：a解析：見

19、證券投投資基金法第第九十三條的的相關規(guī)定。46、根根據(jù)ETF跟跟蹤的指數(shù)不不同，可以將將ETF分為為()。A.股票型型、債券型B.抽樣復復制型、完全全復制型C.股票型型、完全復制制型D.抽樣樣復制型、債債券型標準答案：b47、關關于依法處分分基金財產的的說法，正確確的是()。A.基金托托管人要根據(jù)據(jù)有關規(guī)定和和基金管理人人合法、合規(guī)規(guī)的投資指令令辦理資金清清算交割B.基基金托管人可可以單獨處分分基金財產C.基金托管人人可以自行運運用基金的分分紅資產D.托托管人應該完完全執(zhí)行基金金管理人的指指令標準答案：a48、在在下列指標中中，最能全面面反映基金經經營成果的是是()。A.基金分分紅B.凈值值增

20、長率C.久期D.已實現(xiàn)現(xiàn)收益標準答案案：b49、保保本比例是到到期時投資者者可獲得的本本金保障比率率，常見的保保本比例介于于()之間。A.70%100%B.800%1000%C.900%1000%D.955%1000%標準答案：b50、投投資者參與認認購開放式基基金，分()個步驟。A.1B.2C.3D.4標準答案案：c解析：投資者參與與認購開放式式基金，分三三個步驟，即即開戶、認購購和確認51、下列不不屬于證券投投資基金的作作用的是()。A.為中小小投資者拓寬寬了投資渠道道B.促進進產業(yè)發(fā)展和和基金增長C.促進證證券市場的穩(wěn)穩(wěn)定和健康發(fā)發(fā)展D.促進進了金融行業(yè)業(yè)交易成本的的降低標準答案案：d解

21、析：證券投資基基金屬于一種種間接投資，它它不是把資金金直接投向實實業(yè)領域，而而是投資于股股票、債券等等有價證券，同同直接投資相相比較，環(huán)節(jié)節(jié)增多了，交交易成本自然然升高了。52、根根據(jù)滬、深證證券交易所現(xiàn)現(xiàn)行的資金清清算規(guī)則，交交易資金采用用()制度。A.T+0日交割B.T+1日交割C.T+2日交割D.T+3日交割 標準答案案：b解析：根據(jù)滬、深深證券交易所所現(xiàn)行的資金金清算規(guī)則，交交易資金采用用T+1日交交割制度。53、積極調調整的債券投投資策略假定定投資人()。A.無論在在短期還是在在長期都不能能持續(xù)獲得超超額收益B.在短期期中有可能獲獲得暫時的超超額收益，但但在長期中不不能持續(xù)獲得得超額

22、收益C.無論在在短期還是長長期都可以持持續(xù)獲得超額額收益D.在短期期中不能獲得得暫時的超額額收益，但在在長期中可以以持續(xù)獲得超超額收益標準答答案：c54、根根據(jù)規(guī)定，基基金清算后的的全部剩余資資產按()分配給基基金份額持有有人。A.基金份份額持有人持持有的基金份份額占基金總總份額的比例例B.實際持持有的基金資資產絕對數(shù)額額C.實際持持有的基金資資產絕對數(shù)額額扣除管理費費D.實際持有的的基金資產絕絕對數(shù)額扣除除應付款標準答答案：a55、基基金資產估值值的對象是基基金所持有的的()。A.全部負負債B.全部資資產C.高收益資產產D.扣除除負債后的資資產標準答案：b解析：基金資產估估值的對象是是基金所

23、持有有的全部資產產。56、首首次發(fā)行上市市的股票，在在估值技術難難以可靠計量量公允價值的的情況下，按按()計量。A.評估價價B.估算算價C.、預預計市價D.成本標準答案：d解析：首次發(fā)行上上市的股票，在在估值技術難難以可靠計量量公允價值的的情況下，按按成本計量。57、債券基基金基本上屬屬于()。A.收入型型基金B(yǎng).成長長型基金C.平衡型型基金D.指數(shù)數(shù)基金標準答案案：a解析：收入型基金金是指以追求求穩(wěn)定的經常常性收入為基基本目標的基基金，主要以以大盤藍籌股股、公司債、政政府債券等穩(wěn)穩(wěn)定收益證券券為投資對象象。因為債券券基金主要以以債券為投資資對象，投資資債券的風險險較小，收益益相對穩(wěn)定，因因此

24、債券基金金基本上屬于于收入型基金金。58、隨隨著新會計準準則的實施，基基金未實現(xiàn)估估值增值(減減值)作為公公允價值變動動損益計入當當期損益，在在會計上成為為()的。A.可分配配B.不可可分配C.可增增值D.不可可增值標準答案：a59、()指在申購購或贖回基金金份額時，申申購或贖回款款項中包含的的按未分配基基金凈收益(或累計計基金凈損失失)占基金凈凈值比例計算算的金額。A.基金凈凈收益B.基金金經營業(yè)績C.損益益平準金D.未分配配基金凈收益益考試大論壇壇標準答案：c解析：損益平準金金指在申購或或贖回基金份份額時，申購購或贖回款項項中包含的按按未分配基金金凈收益(或或累計基金凈凈損失)占基基金凈值

25、比例例計算的金額額。60、基金收收益來源中，存存款利息收入入可以按照規(guī)規(guī)定的利率確確認存款利息息，利息()計提。A.逐逐周B.逐日日C.逐月月D.逐季季標準準答案：b解析：基金收益來來源中，存款款利息收入可可以按照規(guī)定定的利率確認認存款利息，利利息逐日計提提。多選題(本大題題共40小題題，每小題11分，共400分。其中，每每題至少有兩兩項符合題目目要求)61、基金托托管協(xié)議是()。A.基金管管理人與基金金托管人(一一般為工商銀銀行)就基金金資產托管一一事達成的協(xié)協(xié)議書B.協(xié)議書書以合同的形形式明確委托托人和托管人人的責任和權權利、義務關關系C.確?；鹭敭a的安安全D.保護基基金份額持有有人的

26、合法權權益標準答案：a,b,c,d解析：基金托管協(xié)協(xié)議是基金管管理人與基金金托管人(一一般為商業(yè)銀銀行)就基金金資產托管一一事達成的協(xié)協(xié)議書。協(xié)議議書以合同的的形式明確委委托人和托管管人的責任和和權利、義務務關系。主要要目的在于明明確雙方在基基金財產保管管、投資運作作、凈值計算算、收益分配配、信息披露露及相互監(jiān)督督等事宜中的的權利義務及及職責，確保?；鹭敭a的的安全，保護護基金份額持持有人的合法法權益。62、反反映股票基金金風險大小的的指標有()。A.貝塔值值B.標標準差C.持股集集中度D.持股數(shù)數(shù)量標準答案：a,b,c,d63、開放式式基金中，股股票、債券型型基金的申購購原則是()。A.金額

27、申申購B.份額申申購C.“已知價”交易D.“未知價”交易標準答案：a,d解析：在開放式基基金申購、贖贖回原則中，股股票、債券型型基金的申購購、贖回原則則為：(1)“未知價”交易原則。投投資者在申購購、贖回時并并不能即時獲獲知買賣的成成交價格，申申購、贖回價價格只能以申申購、贖回日日交易時間結結束后，基金金管理人公布布的基金份額額凈值為基準準進行計算。這這與封閉式基基金等大多數(shù)數(shù)金融產品按按“已知價”交易原則進進行買賣不同同。(2)“金額申購、份份額贖回”原則。申購購以金額申請請，贖面以份份額申請。64、基基金銷售機構構在實施基金金銷售適用性性過程中，應應遵循以下哪哪些原則?()A.投資人人利益

28、優(yōu)先原原則B.全面面性原則C.客觀性性原則D.及時時性原則來源：標準答案：a,b,c,d65、以以下關于基金金管理公司辦辦事處，說法法正確的是()。A.辦事處處不得從事經經營性活動B.辦事事處經公司授授權可以從事事公司經營范范圍以內的經經營性活動C.辦事處處經中國證監(jiān)監(jiān)會批準可以以從事公司經經營范圍以內內的經營性活活動D.辦事處處的法律責任任由公司承擔擔標準準答案：a,d66、利利率期限結構構的完全預期期理論認為()。A.流動溢溢價是對投資資者承擔額外外的流動性風風險的補償B.遠期利利率是對未來來短期利率的的無偏差的估估計值C.市場對對未來利率變變動方向的預預期會反映在在利率曲線的的斜率上D.

29、利率曲曲線的斜率為為負時，市場場預期短期內內利率會下降降標準答案：b,c,d解析：流動性偏好好理論認為流流動溢價是對對投資者承擔擔額外的流動動性風險的補補償。67、證證券投資基金金資產依其形形態(tài)的不同分分為()。A.現(xiàn)金類類資產B.證券券類資產C.無形類類資產D.固定定資產標準答案案：a,b68、基基金托管人內內部控制的目目標是()。A.保證基基金保值增值值B.保證證托管資產的的安全完整C.維護持持有人的權益益D.保障障基金托管業(yè)業(yè)務安全、有有效、穩(wěn)健運運翻標準答案：b,c,d69、如如果股票市場場是一個有效效的市場，那那么股票市場場上()。A.存在價價值低估的股股票B.存在在價值高估的的股票

30、C.不存在在價值低估的的股票D.不存存在價值高估估的股票標準答案：c,d70、投投資人在申購購贖回開放式式基金單位時時直接承擔的的費用有()。A.管理費費B.托管費費C.申購購費D.贖回回費標準答案：c,d解析：投資人在申申購贖回開放放式基金單位位時直接承擔擔的費用有申申購費和贖回回費，管理費費和托管費由由基金承擔。71、基金管管理公司的客客戶服務手段段通常有()。A.電話服服務中心B.一對一一專人服務C.利用用互聯(lián)網(wǎng)考試大論壇壇D.利用宣傳傳手冊標準答案：a,b,c,d解析：除以上四項項外，基金管管理公司的客客戶服務手段段還包括自動動傳真;電子子信箱與手機機短信;召開開講座、推介介會和座談會

31、會。72、開開放式基金收收取費用的方方式應當在()中予以載載明。A.清算協(xié)協(xié)議B.基金金契約C.招募募說明書D.回購協(xié)協(xié)議標準答案：b,c73、公公開披露基金金信息時，不不得有的情形形是()。A.在每個個基金會計年年度結束后990日內編制制完成年度報報告B.就基金業(yè)業(yè)績進行預測測C.詆毀毀同行D.承諾諾最低收益標準答案：b,c,d解析：證券投資資基金信息披披露管理辦法法第六條規(guī)規(guī)定，公開披披露基金信息息不得有下列列行為：(11)虛假記載載，誤導性陳陳述或者重大大遺漏;(22)對證券投投資業(yè)績進行行預測;(33)違規(guī)承諾諾收益或者承承擔損失;(4)詆毀其其他基金管理理人、基金托托管人或者基基金份

32、額發(fā)售售機構;(55)登載任何何自然人、法法人或者其他他組織的祝賀賀性、恭維性性或推薦性的的文字;(66)中國證監(jiān)監(jiān)會禁止的其其他行為。74、影影響投資者風風險承受能力力和收益需求求的因素通常常包括()。A.投資者者的年齡B.投資者者的投資周期期C.投資者風險險偏好D.投資者者的財富狀況況標準準答案：a,b,c,d75、契契約基金的當當事人包括()。A.委托人人B.受托人人C.投資顧顧問D.受益益人標準答案：a,b,d解析：契約基金的的當事人包括括委托人和受受托人，委托托人即投資人人，同時也是是受益人。76、關于證證券投資基金金的說法，正正確的有()。A.是一種種利益共享、風風險共擔的集集合證

33、券投資資方式B.通過發(fā)發(fā)行股票集中中投資者的資資金C.由基金金托管人托管管，由基金管管理人管理和和運用資金D.主要業(yè)業(yè)務是從事股股票、債券等等金融工具的的投資標準答案：a,c,d解析：證券投資基基金通過發(fā)售售基金份額集集中投資者的的資金，而不不是通過發(fā)行行股票，所以以B選項的說說法錯誤。77、下下列關于期末末可供分配利利潤的說法，正正確的是()。來源：考試大A.是一個個能夠全面反反映基金在一一定時期內經經營成果的指指標B.是指期期末可供基金金進行利潤分分配的金額、C.如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤(已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分)D.如果期期末未分配利

34、利潤的未實現(xiàn)現(xiàn)部分為負數(shù)數(shù)，則期末可可供分配利潤潤的金額為期期末未分配利利潤(已實現(xiàn)現(xiàn)部分扣減未未實現(xiàn)部分)標準準答案：b,d解析：能夠全面反反映基金在一一定時期內經經營成果的指指標是本期利利潤。期末可可分配利潤是是指期末可供供基金進行利利潤分配的金金額。由于基基金本期利潤潤包括已實現(xiàn)現(xiàn)和未實現(xiàn)兩兩部分，如果果期末未分配配利潤(報表表數(shù)，下同)的未實現(xiàn)部部分為正數(shù)，則則期末可供分分配利潤的金金額為期末未未分配利潤的的已實現(xiàn)部分分;如果期末末未分配利潤潤的未實現(xiàn)部部分為負數(shù)，則則期末可供分分配利潤的金金額為期末未未分配利潤(已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)現(xiàn)部分)。78、當當前中國證券券投資基金發(fā)發(fā)展中應從

35、()等機制方方面進一步加加以完善。A.制度機機制B.銷售售機制C.管理理機制D.國際際監(jiān)管機制標準準答案：a,c,d79、我我國證券法法規(guī)定，()為知悉證證券內幕交易易信息知情人人員。A.發(fā)行股股票或者公司司債券的公司司董事、監(jiān)事事、經理、副副經理及有關關的高級管理理人員B.持有11%以上股份份的股東C.發(fā)行股股票公司的控控股公司的高高級管理人員員D.證券監(jiān)監(jiān)督管理機構構工作人員以以及由于法定定的職責對證證券交易進行行管理的其他他人員標準答案案：a,c,d解析：持有1%以以上股份的股股東不一定是是內幕信息知知情者。80、關關于基金臨時時報告，下列列說法正確的的是()。A.基金臨臨時報告須經經上

36、市的證券券交易所核準準后予以公告告，同時上報報中國證監(jiān)會會B.基金臨臨時報告須經經中國證監(jiān)會會核準后予以以公告，同時時上報上市的的證券交易所所C.基金投投資的上市公公司出現(xiàn)重大大事件，基金金應編制臨時時報告并予以以公告D.基金投投資的上市公公司出現(xiàn)重大大事件，由于于上市公司已已經公告，基基金無需再進進行公告標準答答案：a,c解析：基金臨時報報告無須經中中國證監(jiān)會核核準后予以公公告，基金的的投資的上市市公司出現(xiàn)重重大事件，基基金公司也要要披露。81、封閉式式基金交易價價格的影響因因素有()。A.基金名名稱B.基金金份額持有人人的數(shù)量和結結構C.基金金資產凈值變變動D.市場場供求關系標準準答案：c

37、,d82、在在基金管理公公司組織架構構下，屬于后后臺支持部門門的機構是()。A.行政管管理部B.信息息技術部C.財務部部D.市場場部標準答案：a,b,c考試大論壇壇83、目目前，我國基基金管理人禁禁止的行為有有()。A.運用基基金資產B.不公平平地對待其管管理的不同基基金財產C.發(fā)起設設立基金D.向基金金份額持有人人違規(guī)承諾收收益或者承擔擔損失標準答案：b,d84、馬馬柯威茨投資資組合理論的的主要缺陷有有()。A.當證券券數(shù)量較多時時，基金輸入入所要求的估估計量非常大大B.解的不不穩(wěn)定性C.數(shù)據(jù)誤誤差帶來解的的不可靠性D.重新新分配的成本本高標準答案：a,b,c,d85、完完善基金管理理公司治

38、理結結構，應避免免()。A.大股東東利益優(yōu)先B.管理理人利益優(yōu)先先C.利益益公平D.責任任到位標準答案案：a,b解析：基金管理公公司完善的治治理結構必須須體現(xiàn)“利益公平、信信息透明、信信譽可靠、責責任到位”的基本原則則。因此，AA、B屬于應應避免的情形形。86、久期綜綜合考慮了()對債券價價格的影響，可可以用以反映映利率的微小小變動對債券券價格的影響響，因此是一一個較好的債債券利率風險險衡量指標。A.債券規(guī)規(guī)模B.到期期時間C.債券券現(xiàn)金流D.市場利利率對債券價價格的影響標準準答案：b,c,d解析：久期是指一一只債券的加加權到期時間間。它綜合考考慮了到期時時間、債券現(xiàn)現(xiàn)金流以及市市場利率對債債

39、券價格的影影響，可以用用以反映利率率的微小變動動對債券價格格的影響，因因此是一個較較好的債券利利率風險衡量量指標。87、基基金運營部包包括()。A.行政管管理部B.機構構理財部C.信息技技術部D.市場場營銷部標準答答案：a,c,d88、下下列關于保本本基金的說法法中，正確的的有()。A.保本基基金一般都有有保本期B.保本基金在在本質上屬于于混合基金C.“保本本”的性質限制制了基金收益益的上升空間間D.保本型基金金無法回避通通貨膨脹風險險標準準答案：a,b,c,d解析：保本基金，指指通過采用投投資組合保險險技術，保證證投資者在投投資到期時至至少能夠獲得得投資本金或或一定回報的的證券投資基基金。保

40、本基基金一般都有有保本期，基基金持有人只只有持有基金金到期后才能能獲得本金保保證或收益保保證。保本基基金從本質上上講是一種混混合基金?！氨１尽钡男再|在一一定程度上限限制了基金收收益的上升空空間。盡管投投資保本型基基金虧本的風風險幾乎等于于零，但投資資者仍必須考考慮投資的機機會成本與通通貨膨脹損失失。89、投投資決策委員員會的職責是是制定()。來源：A.基金的的投資計劃B.基金金的投資策略略C.基金金的投資原則則D.基金的的投資目標標準準答案：a,b,c,d90、以以下屬于基金金注冊登記機機構的職責或或業(yè)務范圍的的是()。A.建立投投資人基金份份額賬戶B.負責基基金份額注冊冊登記C.確定并并發(fā)放

41、基金紅紅利D.保管管基金投資人人名冊標準答案案：a,b,d91、根據(jù)相相關規(guī)定，封封閉式基金擴擴募或續(xù)期應應具備()。A.基金運運營業(yè)績良好好B.基金金份額持有人人大會決議通通過C.經國務務院證券監(jiān)督督管理機構核核準D.基金金管理人、托托管人核準標準準答案：a,b,c解析：本題是對封封閉式基金的的擴募或延長長合同條件的的考查。證證券投資基金金法第六十十六條對此進進行了詳細的的規(guī)定。92、目目前，我國的的開放式基金金的認購渠道道主要有()。A.證券公公司B.證券券投資咨詢機機構C.商業(yè)業(yè)銀行D.證券券登記結算中中心標準答案：a,b,c解析：目前，我國國可以辦理開開放式基金認認購業(yè)務的機機構主要包

42、括括商業(yè)銀行、證證券公司、證證券投資咨詢詢機構、專業(yè)業(yè)基金銷售機機構以及中國國證監(jiān)會規(guī)定定的其他具備備基金代銷業(yè)業(yè)務資格的機機構。93、根據(jù)有有關規(guī)定，基基金管理人職職責終止的情情形為()。A.被依法法取消基金管管理資格B.被基金金份額持有人人大會解任C.依法解解散、被依法法撤銷或者被被依法宣告破破產D.基金金合同約定的的其他情形標準準答案：a,b,c,d94、資資產配置的買買入并持有策策略的特征包包括()。A.在市場場變動時，不不采取行動B.支付付模式為直線線C.在熊熊市時較為有有利D.對市市場流動性要要求較小標準答案：a,b,d解析：本題是對資資產配置主要要類型之一買買入并持有策策略特征的

43、考考查。就收益情況與有有利的市場而而言，買入并并持有策略在在各種資產配配置策略中處處于中間地位位。因此C項項說法不正確確。95、通通常，積極型型股票投資策策略包括()。來源：A.以基本本分析為基礎礎的投資策略略B.以技技術分析為基基礎的投資策策略C.市場場異常策略D.指數(shù)數(shù)投資法標準答案：a,b,c96、基基金財產不得得用于()等投資活活動。A.承銷銷證券B.向他他人提供貸款款或者提供擔擔保C.從事承承擔無限責任任的投資D.向其基基金管理人出出資標準答案：a,b,c,d解析：基金財產不不得用于下列列投資或者活活動：承銷證券;向他人提供供貸款或者提提供擔保;從事承擔無無限責任的投投資;買賣其他基

44、基金份額，但但是國務院另另有規(guī)定的除除外;向其基金管管理人、基金金托管人出資資或者買賣其其基金管理人人、基金托管管人發(fā)行的股股票或者債券券;買賣與其基基金管理人、基基金托管人有有控股關系的的股東或者與與其基金管理理人、基金托托管人有其他他重大利害關關系的公司發(fā)發(fā)行的證券或或者承銷期內內承銷的證券券;從事內幕交交易、操縱證證券交易價格格及其他不正正當?shù)淖C券交交易活動;有關法律法法規(guī)禁止的其其他活動。97、價價值型股票可可以進一步被被細分為()。A.低市盈盈率股B.收益型型股票C.防御御型股票D.逆勢型型股票標準答案：a,b,c,d98、優(yōu)先置置產理論認為為()。A.債券市市場是不可分分割的B.債

45、券券期限結構反反映了未來利利率趨勢與風風險補貼C.遠期利利率包括了預預期的未來利利率和流出溢溢價D.投資者者會考察整個個市場并選擇擇溢價最高的的債券品種進進行投資標準答答案：a,d99、貨貨幣市場基金金不得投資于于以下哪些金金融工具?()A.剩余期期限在3977天以內(含含397天)的資產支持持證券B.可轉換換債券C.期限在在1年以內(含1年)的的債券回購D.剩余余期限超過3397天的債債券標準答案：b,d100、道氏理論將將市場劃分為為哪幾種趨勢勢?()A.主要趨勢B.次要趨趨勢C.短暫趨趨勢D.穩(wěn)定定趨勢標準答案：a,b,c三、判斷題(本本大題共600小題，每題題0.5分，合合計30分。)

46、101、對企業(yè)投資資者從基金分分配中獲得的的債券差價收收入，暫不征征收企業(yè)所得得稅。()對錯標準答案：正確102、據(jù)有關規(guī)定定，我國開放放式基金申購購費的法定上上限低于贖回回費的法定上上限。()對錯標準答案：錯誤解析：我國相關法法律規(guī)定：申申購、贖回費費率的上限分分別為5%、33%，即申購購費的法定上上限高于贖回回費的法定上上限103、開放式基金金是指事先確確定發(fā)行總額額，在存續(xù)期期內基金單位位總數(shù)不變，投投資者可以按按基金的報價價在規(guī)定的營營業(yè)場所申購購或贖回基金金單位的一種種基金類型。()對錯標準答案：錯誤解析：事先確定發(fā)發(fā)行總額，在在存續(xù)期內基基金單位總數(shù)數(shù)不變，投資資者可以按基基金的報

47、價在在規(guī)定的營業(yè)業(yè)場所申購或或贖回基金單單位的基金類類型是封閉式式基金。104、在我國，開開放式基金贖贖回采用“未知價”法，按照“份額贖回曩曩的方式進行行。()對錯標準答案：正確105、考慮到政策策因素、系統(tǒng)統(tǒng)的靈活性、方方便對客戶資資料的運用等等因素，我國國現(xiàn)有基金管管理公公司普遍采用用內置型注冊冊登記模式。()對錯標準答案：正確106、開放式證券券投資基金的的申購、贖回回和登記，只只能由基金管管理人直接辦辦理。()對錯標準答案：錯誤107、契約型證券券投資基金管管理人獲得了了基金份額持持有人的委托托后有權對所所籌集的基金金進行投資運運作。()對錯標準答案：正確108、證券投資基基金招募說明

48、明書可以登載載研究機構的的推薦性用語語。()對錯標準答案：錯誤解析：招募說明書書不得登載任任何個人、機機構或企業(yè)的的祝賀性、恭恭維性或推薦薦性的題字、用用語及任何廣廣告、宣傳性性用語。109、資產管理者者進行資產配配置時，不能能脫離投資人人的風險承受受能力而無約約束地進行。()對錯標準答案：正確110、當市場收益益率曲線大幅幅波動時，債債券到期收益益率與其實際際回報率之間間的誤差較小小。()對錯標準答案：錯誤解析：在市場收益益率曲線波動動平緩且票息息較低時，債債券到期收益益率與實際收收益率之間潛潛在的誤差較較小。111、基金在資產產變現(xiàn)時可能能遭受損失的的風險被稱為為市場風險。()對錯標準答案

49、：錯誤解析：基金在資產產變現(xiàn)時可能能遭受的風險險稱為流動性性風險。112、從長期看，資資本市場參與與者從證券投投資管理過程程中獲利的是是與其風險承承擔水平一致致的正正常收益，而而不是超額收收益，因為風風險本身被消消除了。()對錯標準答案：錯誤解析：從長期看，資資本市場參與與者從證券投投資管理過程程中獲利的是是與其風險承承擔水平一致致的正常收益益，而不是超超額收益，是是因為分散了了非系統(tǒng)風險險，而系統(tǒng)風風險不能分散散。113、在契約中沒沒有明確給定定具體的風險險分散程度及及受其影響的的風險收益狀狀況時，投資資管理理人才能自主主決定投資分分散化的程度度。()對錯標準答案：正確來源：考試試大114、

50、在決定資產產配置過程中中，資產管理理人必須受制制于投資者的的資產負債狀狀況。()對錯標準答案：正確115、資產選擇過過程是指資產產管理人在資資產配置的基基礎上，確定定自身投資策策略，并據(jù)此此構造投資組組合的過程。()對錯標準答案：錯誤解析：資產投資決決策過程是指指資產管理人人在資產配置置的基礎上，確確定自身投資資策略，并據(jù)據(jù)此構造投資資組合的過程程。116、債券收益率率與基礎利率率之間的利差差反映了投資資者投資于非非短期國債的的債券時所面面臨的額外風風險，即風險險溢價。()對錯標準答案：正確117、買入并持有有策略下的投投資組合依據(jù)據(jù)短期投資市市場的變化而而變化。()對錯標準答案：錯誤解析：通

51、常采取買買入并持有策策略的投資者者常常忽略市市場的短期波波動，而著眼眼于長期投資資。118、開放放式基金的申申購費只能在在申購時收取取。()對錯標準答案：錯誤解析：開放式基金金的申購費是是投資人在申申購時直接支支付給基金管管理人的一次次性費用，申申購費用可以以在申購時支支付，也可以以在贖回時支支付。119、混合合基金的風險險低于股票基基金，預期收收益則要高于于債券基金。()對錯標準答案：正確120、主動型基金金一般選取特特定的指數(shù)作作為跟蹤的對對象，因此通通常稱為指數(shù)數(shù)型基金。()對錯標準答案：錯誤解析：被動型基金金一般選取特特定的指數(shù)作作為跟蹤的對對象，因此通通常稱為指數(shù)數(shù)型基金。121、投

52、投資組合理論論中，風險厭厭惡投資者是是指那些不喜喜歡波動的投投資者，他們們?yōu)榱双@得可可能的高收益益，愿意承擔擔較高的風險險。()對錯標準答案：錯誤解析：風險喜好者者為了高收益益，愿意承擔擔高風險，而而風險厭惡者者傾向于風險險較低的投資資?？荚嚧笾袊逃荚囬T門戶網(wǎng)站(。ccom)122、我國證券券投資基金法法規(guī)定，依依法設立并取取得基金托管管資格的證券券公司才能出出任基金托管人人。()對錯標準答案：錯誤123、證券投資基基金初創(chuàng)階段段，在類型上上以封閉式基基金為主。()對錯標準答案：正確124、ETF的基基金凈值報價價率較LOFF的基金凈值值報價率要低低。()對錯標準答案：錯誤解析：ETF每1

53、15秒提供一一個基金凈值值報告，LOOF通常一天天提供一次或或N次基金凈凈值報告。125、基金金清算費用由由基金清算小小組優(yōu)先從基基金資產中支支付。()對錯標準答案：正確126、當市場具有有較強的保持持原有運動方方向趨勢時，投投資組合保險險策略的效果果將優(yōu)于買入入并持有策略略，進而將優(yōu)優(yōu)于恒定混合合策略。()對錯標準答案：正確127、M2測度與與夏普指數(shù)對對基金績效表表現(xiàn)的排序可可能出現(xiàn)差異異。()對錯標準答案：錯誤解析：M2測度與與夏普指數(shù)對對基金績效表表現(xiàn)的排序沒沒有差異。128、在其他條件件不變的情況況下，票息越越高修正期限限越低，存續(xù)續(xù)期限越長修修正期限越高高，到期收益益率越高修正正期

54、限越低。()對錯標準答案：正確129、一般來說，資資產流動性越越高，價格波波動性越小，價價格越高，則則價差在價格格中所占比重重越小。()對錯標準答案：正確130、風險調整的的方法中，詹詹森指數(shù)衡量量的是差異收收益率，而另另外兩個指數(shù)數(shù)衡量的是單單位風險超額收益率。()對錯標準答案：正確131、基金金托管人負責責查詢資金到到賬情況，資資金未到賬時時要查明原因因，及時通知知基金所有人人。()對錯標準答案：錯誤解析：基金托管人人負責查詢資資金到賬情況況，資金未到到賬時要查明明原因，及時時通知基金管管理人。132、基金金托管人對每每一個基金單單獨設賬、分分賬管理。()對錯標準答案：正確考試大中中國教育

55、考試試門戶網(wǎng)站(。com)133、托管銀行要要向監(jiān)管機構構報送內部監(jiān)監(jiān)察稽核報告。()對錯標準答案：正確134、我國開放式式基金按規(guī)定定需在合同中中約定每年基基金利潤分配配的最多次數(shù)數(shù)和基金利潤潤分配的最低低比例。()對錯標準答案：正確135、基金的市場場部負責總證證券投資基金金托管業(yè)務的的市場開拓、市市場研究、客客戶管理關系系維護等。()對錯標準答案：正確136、高管人員和和基金經理有有三代以內親親屬在基金監(jiān)監(jiān)管部門工作作的，其中一一方應當回避避。()對錯標準答案：錯誤解析：高管人員和和基金經理有有直系親屬在在基金監(jiān)管部部門工作的，其其中的一方應應當回避。137、如果果某一只股票票的貝塔值小

56、小于1，說明明它是一只活活躍或激進型型的基金。()對錯標準答案：錯誤138、目前，我國國契約型封閉閉式基金由發(fā)發(fā)起人設立，然然后委托基金金管理人管理理，基金托管管人托管。()對錯標準答案：正確139、根據(jù)利率期期限結構的完完全預期理論論，上升的收收益率曲線意意味著預期未未來的短期利利率會上升。(、)對錯標準答案：正確140、根據(jù)審慎性性原則，基金金管理公司內內部控制的核核心是風險控控制。()對錯考試大中國教教育考試門戶戶網(wǎng)站(。ccom)標準答案：正確141、資本資產定定價模型的應應用是資本市市場線。()對錯標準答案：錯誤142、預期理論假假定不同期限限的債券是可可相互替代的的。()對錯標準答

57、案：正確143、行為金融理理論以心理學學的研究成果果為依據(jù)，認認為投資者行行為是理性的的，投資者的的實際投資決決策行為與投投資者的理性性投資行為一一致。()對錯標準答案：錯誤解析：行為金融理理論認為投資資者行為是非非理性的，投投資者的實際際投資決策行行為與投資者者的理性投資資行為不一致致。144、紅利收益率率通常和公司司增長能力呈呈反向變化關關系。()對錯標準答案：正確145、從長期看來來，大盤資本本股票的回報報率要比小型型股票的回報報率更高。()對錯標準答案：錯誤解析：從長期來看看，小型資本本股票的回報報率要比大型型股票的回報報率更高。146、開放式基金金的資產凈值值應至少每月月在指定的全全

58、國性報刊上上公告一次。()對錯標準答案：錯誤解析：封閉式基金金的資產凈值值應至少每周周在指定的全全國性報刊上上公告一次，開開放式基金曲曲基金管理人人在每個開放放日后的第-天公告。147、分散散風險和最大大化投資收益益是組合管理理的基本目標標。()對錯標準答案：正確來源：考試大148、恒定混合策策略是指保持持投資組合中中各類資產的的比例固定。.()對錯標準答案：正確149、數(shù)據(jù)庫和操操作系統(tǒng)的密密碼口令應當當分別由不同同人員負責。()對錯標準答案：正確150、初始取得的的股票投資，應應以采用估值值技術確定其其公允價值的的基礎。()對錯標準答案：錯誤解析：初始取得的的股票投資，應應以采用成本本確定

59、其公允允價值的基礎礎。151、基金凈值公公告要求封閉閉式基金每周周公告2次。()對錯標準答案：錯誤解析：基金凈值公公告要求封閉閉式基金每周周公告1次，開開放式基金凈凈值每天公告。152、基金收益分分配最普遍的的形式是分紅紅再投資轉換換為基金份額額。()對錯來源：考試試大標準答案：錯誤153、現(xiàn)金股息在在除息日直接接計人基金收收益。()對錯標準答案：正確154、對非金融機機構買賣基金金份額的差價價收入不征收收營業(yè)稅。()對錯標準答案：正確155、當市場利率率上升時，債債券發(fā)行人更更傾向于提前前償還高息債債券，這將使使得債券持有有人面臨提前前贖回風險。()對錯標準答案：錯誤解析：提前贖回風風險是指

60、債券券發(fā)行人有可可能在債券到到期日之前回回購債券的風風險。當市場場利率下降時時，債券發(fā)行行人將能夠以以更低的利率率融資，因此此可以提前償償還高息債券券。持有附有有提前贖回權權債券的基金金將不能再獲獲得高息收益益，而且還會會面臨再投資資風險。156、收入型基金金的投資目標標是資本的長長期增值而不不是現(xiàn)金收益益。()對錯標準答案：錯誤解析：成長型基金金重視資金長長期穩(wěn)定而持持續(xù)地增長，其其投資目標是是資本的長期期增值而不是是現(xiàn)金收入。收收入型基金的的投資目標在在于獲取最大大的當期收入入，通常該基基金的投資者者對基金的現(xiàn)現(xiàn)金收益比潛潛在的資本增增值更感興趣趣。來源：考試試大157、偏債型基金金，債券