東京海上日動(dòng)火災(zāi)保險(xiǎn)中國(guó)有限公司課件

1、反洗錢(qián)宣傳 東京海上日動(dòng)火災(zāi)保險(xiǎn)（中國(guó)）有限公司 什么是洗錢(qián)？洗錢(qián)，通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。 洗錢(qián)的危害洗錢(qián)，是通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶(hù)轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來(lái)源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。什么是反洗錢(qián)反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī)制定采取相關(guān)措施的行為。反洗錢(qián)工作總體主要目標(biāo) 中國(guó)反洗錢(qián)戰(zhàn)略確定，構(gòu)建

2、符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢(qián)工作體制；建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)體系；建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)，創(chuàng)建具有中國(guó)特色的“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)”的反洗錢(qián)機(jī)制，有效防范、打擊洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序和社會(huì)秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全。 反洗錢(qián)義務(wù)識(shí)別客戶(hù)身份保存客戶(hù)身份資料和交易記錄向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告大額交易和可疑交易與反洗錢(qián)有關(guān)的其他法定義務(wù)如何配合反洗錢(qián)工作？東京海上日動(dòng)：了解我們的客戶(hù)，做好客戶(hù)身份識(shí)別工作及大額交易和可疑交易的管理?？蛻?hù)：我們要選擇安全可靠、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向其提供真實(shí)、有效的身份信息，

3、如實(shí)回答問(wèn)題。發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為怎么辦？根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，同時(shí)接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。提供身份信息安全嗎？東京海上日動(dòng)：根據(jù)反洗錢(qián)法等監(jiān)管規(guī)定，我公司在開(kāi)展業(yè)務(wù)的過(guò)程中有義務(wù)收集客戶(hù)身份信息；同時(shí)，我們有法定的保密義務(wù)。我們也承諾向客戶(hù)保證對(duì)履行反洗錢(qián)義務(wù)中獲取的客戶(hù)身份資料和交易信息予以保密，非依法律規(guī)定和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，不向任何單位和個(gè)人提供，以確?？蛻?hù)的隱私和商業(yè)秘密得到保護(hù)。 提供給我們的資料，我們一定會(huì)依法妥善保密、 保存。請(qǐng)您放心！反洗錢(qián)小貼士1、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱，不輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話(huà) 等方式向陌生賬戶(hù)匯款或轉(zhuǎn)賬。2、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。3、不要出租或出借自己的身份證件。4、不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾。5、不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。6、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)身