個人理財任務(wù)

1、任務(wù)1（已評閱閱）總分85總共445題，客觀觀題85.00分，主觀題題0.0分這是第2次答題題，你共有3次機(jī)會，成績以最最高一次為準(zhǔn)準(zhǔn)客觀題共45題（滿滿分100分分）一、單項(xiàng)選擇題題（共20題題，每題2分分） HYPERLINK javascript:%20; 第1題(已答).以下不不屬于個人銀銀行理財產(chǎn)品品的種類是（）。 A.證券券理財產(chǎn)品 B.人民幣理財財產(chǎn)品 C.外匯理財產(chǎn)產(chǎn)品 D.卡類理財產(chǎn)產(chǎn)品【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第2題(已答).保險策策劃的目的即即在于通過對對客戶經(jīng)濟(jì)情情況和保險需需求的深入分分析，幫助客客戶選擇合適適（

2、 ），并并確定期限和和金額。 A.保險險公司 B.保險產(chǎn)品 C.受益人 D.保險代理人人【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第3題(已答).以下不不屬于個人銀銀行理財產(chǎn)品品的種類是()。 A.證券券理財產(chǎn)品 B.人民幣理財財產(chǎn)品 C.外匯理財產(chǎn)產(chǎn)品 D.卡類理財產(chǎn)產(chǎn)品【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第4題(已答).資產(chǎn)組組合理論是由由()在200世紀(jì)50年年代首先提出出的。 A.威廉廉.夏普 B.詹姆斯.托托賓 C.莫迪利亞尼尼 D.馬科維茨【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK java

3、script:%20; 第5題(已答).個人財財務(wù)策劃師與與客戶溝通時時，( )問問題的答案通通常可為個人人財務(wù)規(guī)劃提提供多方面信信息。 A.開放放式 B.封閉式 C.感性回應(yīng) D.澄清性【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第6題(已答).關(guān)于財財務(wù)策劃評估估，以下表述述正確的是()。 A.消極極被動型的投投資組合需經(jīng)經(jīng)常監(jiān)測與評評估. B.客戶資本規(guī)規(guī)模較大的.需經(jīng)常監(jiān)測測與評估. C.客戶面臨退退休階段.不不需經(jīng)常監(jiān)測測與評估. D.宏觀經(jīng)濟(jì)變變化.不需要要增加監(jiān)測與與評估.【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript

4、:%20; 第7題(已答).對房屋屋、汽車等重重要有形資產(chǎn)產(chǎn)提供資產(chǎn)保保護(hù)最經(jīng)濟(jì)有有效的方法是是()。 A.保險險 B.信托 C.稅收籌劃 D.代管【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第8題(已答).某客戶戶已近退休，他他的凈資產(chǎn)數(shù)數(shù)額為其年收收入的一半，其其財務(wù)狀況( )。 A.不需需采取措施 B.無措施彌補(bǔ)補(bǔ) C.需采取措施施 D.很好【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第9題(已答).銀行理理財產(chǎn)品收益益率等于( )。 A.銀行行理財產(chǎn)品收收益 B.銀行理財產(chǎn)產(chǎn)品收益除以以期初資產(chǎn) C.銀行理財產(chǎn)

5、產(chǎn)品收益除以以期末資產(chǎn) D.銀行理財產(chǎn)產(chǎn)品收益除以以資產(chǎn)增值【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第10題(已答答).（ ）是銀行經(jīng)經(jīng)營的一項(xiàng)重重要資金來源源。 A.貸款款 B.儲蓄存款 C.管理費(fèi) D.利息收入【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第11題(已答答).經(jīng)濟(jì)濟(jì)學(xué)中使用的的儲蓄概念是是指( )。 A.居民民個人在銀行行的存款 B.居民個人在在非銀行系統(tǒng)統(tǒng)的存款 C.一個國家或或地區(qū)在一定定時期內(nèi)國民民收入中未被被消費(fèi)的部分分 D.居民個人在在銀行或其他他金融機(jī)構(gòu)的的存款【參考答案】CC【答案解

6、析】 HYPERLINK javascript:%20; 第12題(已答答).銀行行理財產(chǎn)品收收益率等于（ ）。 A.銀行行理財產(chǎn)品收收益 B.銀行理財產(chǎn)產(chǎn)品收益除以以期初資產(chǎn) C.銀行理財產(chǎn)產(chǎn)品收益除以以期末資產(chǎn) D.銀行理財產(chǎn)產(chǎn)品收益除以以資產(chǎn)增值【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第13題(已答答).中年年段個人證券券理財?shù)馁Y產(chǎn)產(chǎn)配置策略建建議是()。 A.基金金50%.股股票40%.國債10% B.基金50%.股票300%.國債220% C.基金40%.股票200%.國債440% D.基金40%.股票400%.國債220%【參考答案】DD【

7、答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第14題(已答答).個人人證券理財應(yīng)應(yīng)遵守的安全全性原則指的的是()。 A.在證證券理財活動動中.應(yīng)完全全消除各種不不確定因素的的影響.保證證資本金不會會出現(xiàn)虧損. B.在證券理財財活動中.應(yīng)應(yīng)盡量消除各各種不確定因因素的影響.保證資本金金不會出現(xiàn)虧虧損. C.在證券理財財活動中.應(yīng)應(yīng)盡量消除各各種不確定因因素的影響.保證資本金金盡量不會出出現(xiàn)虧損. D.在證券理財財活動中.應(yīng)應(yīng)完全消除各各種不確定因因素的影響.保證資本金金保值增值.【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第15題(已答答

8、).股票票類理財產(chǎn)品品的收益主要要來源于()。 A.利息息收益和價差差收益 B.紅利收益和和價差收益 C.股利和資本本損益 D.利息收益和和資本損益【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第16題(已答答).證券券投資基金是是一種()的證券投資資方式。 A.直接接 B.間接 C.視具體的情情況而定 D.以上均不正正確【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第17題(已答答).已知知某基金公司司在其基金合合同條款中規(guī)規(guī)定其55%的基金資產(chǎn)產(chǎn)投資股票，445%的基金金資產(chǎn)投資債債券，該基金金是屬于( )。 A.股票

9、票基金 B.債券基金 C.貨幣市場基基金 D.混合基金【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第18題(已答答).銀行行卡是銀行客客戶的一種理理財（ ）。 A.基本本賬戶 B.收入賬戶 C.支出賬戶 D.統(tǒng)籌賬戶【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第19題(已答答).客戶戶提出理財?shù)牡囊?，不僅僅希望增加收收益改善財務(wù)務(wù)情況，而且且要保證財務(wù)務(wù)情況的（ ）。 A.安全全 B.增加 C.穩(wěn)定 D.增值【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第20題(已答答).作為為個

10、人理財策策劃的第一步步，財務(wù)策劃劃師首先要（ ）。 A.制定定財務(wù)策劃計計劃 B.開展客戶理理財需求分析析 C.設(shè)計數(shù)據(jù)調(diào)調(diào)查表 D.與客戶建立立聯(lián)系會談.了解財務(wù)狀狀況【參考答案】DD【答案解析】二、多項(xiàng)選擇題題（共10題題，每題3分分） HYPERLINK javascript:%20; 第21題(已答答).在個個人財務(wù)策劃劃中，經(jīng)常用用到的保險產(chǎn)產(chǎn)品包括()。 A.人壽壽保險 B.責(zé)任保險 C.社會醫(yī)療保保險 D.財產(chǎn)保險【參考答案】AABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第22題(已答答).個人人財務(wù)規(guī)劃師師收集客戶信信息一般包括括()。 A.計算算性

11、信息 B.事實(shí)性信息息 C.判斷性信息息 D.推論性信息息【參考答案】BBCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第23題(已答答).個人人銀行理財產(chǎn)產(chǎn)品面臨的風(fēng)風(fēng)險主要分為為（ ）。 A.信用用風(fēng)險 B.匯率風(fēng)險 C.通貨膨脹風(fēng)風(fēng)險 D.政策風(fēng)險【參考答案】AABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第24題(已答答).個人人證券理財應(yīng)應(yīng)該遵循()原則 。 A.安全全性原則 B.流動性原則則, C.收益性原則則 D.償還性原則則【參考答案】AABC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第25題(已答答)

12、.個人人財務(wù)規(guī)劃師師與客戶交談?wù)勚羞M(jìn)行提問問，要考慮的的問題包括（ ）。 A.客戶戶對問題的理理解程度 B.提問的語速速 C.盡量提開放放式問題 D.要做適當(dāng)記記錄【參考答案】AABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第26題(已答答).證券券組合通常可可以分為（ ）。 A.收益益型證券組合合 B.收入型證券券組合 C.增長型證券券組合 D.混合型證券券組合【參考答案】BBCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第27題(已答答).從個個人理財產(chǎn)品品的收益和風(fēng)風(fēng)險的角度思思考，境內(nèi)外外資銀行推出出的指數(shù)型外外匯個人理財財產(chǎn)品有()顯

13、著特點(diǎn)點(diǎn)。 A.獲利利空間大 B.本金有保障障 C.流動性差 D.對專業(yè)知識識要求高【參考答案】AABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第28題(已答答).以下下屬于傳統(tǒng)儲儲蓄類個人理理財產(chǎn)品的是是（ ）。 A.存本本取息定期儲儲蓄 B.整存零取定定期儲蓄 C.收益遞增型型結(jié)構(gòu)性存款款 D.定活兩便定定額儲蓄【參考答案】AABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第29題(已答答).個人人證券理財應(yīng)應(yīng)該遵循（）原則 。 A.安全全性原則 B.流動性原則則, C.收益性原則則 D.償還性原則則【參考答案】AABC【答案解析】 HY

14、PERLINK javascript:%20; 第30題(已答答).我國國個人外匯理理財手段主要要有（）。 A.外匯匯信托 B.銀行個人外外匯理財產(chǎn)品品 C.個人外匯交交易 D.A股【參考答案】AABC【答案解析】三、判斷題（共共15題，每每題2分） HYPERLINK javascript:%20void(0); 第31題(已答答).個人人理財?shù)母颈灸康氖菍?shí)現(xiàn)現(xiàn)人生目標(biāo)中中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)標(biāo)，并降低人人們對于未來來財務(wù)狀況的的焦慮。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第32題(已答答).從經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來來講，個人理理財需求的產(chǎn)產(chǎn)生是

15、市場選選擇的結(jié)果。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第33題(已答答).研究究表明，較低低的托賓Q系系數(shù)是一個企企業(yè)管理完善善或被高估的的標(biāo)志，托賓賓Q系數(shù)越低低于1，他就就越無并購價價值。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第34題(已答答).財務(wù)務(wù)策劃師對第第三方使用財財務(wù)策劃方案案內(nèi)容而引起起損失需承擔(dān)擔(dān)責(zé)任。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第35題(已答答).編制制現(xiàn)金流量表表來分析客戶戶財

16、務(wù)狀況，而而現(xiàn)金流量表表是包括過去去的現(xiàn)金流量量表和未來的的現(xiàn)金流量表表。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第36題(已答答).個人人財務(wù)規(guī)劃師師在提供服務(wù)務(wù)的過程中所所需要了解的的信息時分繁繁多，主要包包括客戶的個個人信息和證證券信息兩大大類。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第37題(已答答).建立立儲蓄計劃檔檔案和定期對對儲蓄計劃進(jìn)進(jìn)行評估與調(diào)調(diào)整是儲蓄計計劃制定的內(nèi)內(nèi)容。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20vo

17、id(0); 第38題(已答答).銀行行能利用負(fù)債債進(jìn)行信用創(chuàng)創(chuàng)造。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第39題(已答答).境內(nèi)內(nèi)外資銀行在在中國的理財財產(chǎn)品之一：不保本的雙雙貨幣存款。該該產(chǎn)品可以使使個人客戶獲獲得定期存款款利息和期權(quán)權(quán)費(fèi)收益。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第40題(已答答).開放放式基金在基基金合同期限限內(nèi)基金份額額總額固定不不變。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第41題(已

18、答答).直接接投資比間接接投資的收益益高。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第42題(已答答).證券券產(chǎn)品是指個個人投資者可可以投資理財財?shù)膶ο蟆﹀e【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第43題(已答答).保險險期限是影響響客戶未來收收入的一個重重要因素之一一。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第44題(已答答).證券券基金在發(fā)售售基金份額時時會向基金投投資人提供一一個招募說明明書，該說明明書有詳細(xì)說說明

19、基金費(fèi)用用與收益分配配的有關(guān)事項(xiàng)項(xiàng)。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第45題(已答答).基金金中的基金是是一種特殊類類型的基金。對錯【參考答案】對對【答案解析】任務(wù)2（已評閱閱）總分84總共445題，客觀觀題84.00分，主觀題題0.0分這是第1次答題題，你共有3次機(jī)會，成績以最最高一次為準(zhǔn)準(zhǔn)客觀題共45題（滿滿分100分分）一、單項(xiàng)選擇題題（共20題題，每題2分分） HYPERLINK javascript:%20; 第1題(已答).以下()，保險保保障風(fēng)險責(zé)任任由保險公司司承擔(dān)，而投投資部分盈虧虧風(fēng)險由被保保險人承擔(dān)。 A

20、.分紅紅保險 B.投資連接保保險 C.年金保險 D.萬能人壽保保險【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第2題(已答).()是是一種繳費(fèi)靈靈活、保險金金額可以調(diào)整整、非約束性性的創(chuàng)新型壽壽險產(chǎn)品。 A.分紅紅保險 B.投資連接保保險 C.年金保險 D.萬能壽險【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第3題(已答).常見的的個人保險理理財產(chǎn)品是()。 A.疾病病保險 B.機(jī)動車輛保保險 C.養(yǎng)老金保險險 D.分紅保險【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第4題(已答)

21、.()是是銀行與存款款人以協(xié)議方方式約定存款款額度、期限限、利率等內(nèi)內(nèi)容，由銀行行按協(xié)議約定定計付存款利利息的一種外外幣儲蓄品種種。 A.傳統(tǒng)統(tǒng)的外幣儲蓄蓄存款 B.外匯結(jié)構(gòu)性性存款 C.外幣定期存存款 D.外幣協(xié)議儲儲蓄【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第5題(已答).以下有有關(guān)當(dāng)今國際際外匯市場的的說法中，錯錯誤的是( )。 A.外匯匯市場是信息息最為透明.最符合完全全競爭市場理理性規(guī)律的金金融市場. B.外匯市場系系統(tǒng)風(fēng)險小.是最適合中中國中小投資資者的一個成成熟的金融投投資市場. C.美元.日元元和歐元在國國際外匯市場場成三足鼎立立局面.

22、 D.國際外匯市市場24小時時連續(xù)作業(yè).為投資者提提供了空無時時間和空間障障礙的理想投投資場所.【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第6題(已答).()是投資者利利用國際金融融市場上外匯匯匯率的頻繁繁波動，買低低賣高，賺取取匯差收益。 A.保值值 B.增值 C.套匯 D.套利【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第7題(已答).以下不不屬于信托關(guān)關(guān)系人的是()。 A.受托托人 B.委托人 C.中介人 D.受益人【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第8題(已答)

23、.個人信信托理財主要要針對以下()人群。 A.公務(wù)務(wù)人員 B.富有階層 C.在校學(xué)生 D.其他【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第9題(已答).以下不不能作為信托托財產(chǎn)的是（ ）。 A.繼承承權(quán) B.有價證券 C.專利權(quán) D.房屋【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第10題(已答答).以下下不屬于房地地產(chǎn)特征的選選項(xiàng)是（ ）。 A.高價價值性 B.易損耗性 C.異質(zhì)性 D.供給有限性性【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第11題(已答答).影響響房地產(chǎn)價格

24、格的個別因素素是指影響同同一功能分區(qū)區(qū)內(nèi)不同具體體地塊價格差差異的微觀因因素。包括：（ ）面積積、形狀、小小地貌、地勢勢、地質(zhì)基礎(chǔ)礎(chǔ)等。 A.物價價水平 B.商業(yè)區(qū) C.一宗地的位位置 D.建筑質(zhì)量【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第12題(已答答).用一一適當(dāng)?shù)慕ㄖ锍杀局笖?shù)數(shù)作為趨勢因因子，對估價價對象建筑物物的歷史成本本加以調(diào)整，以以得到建筑物物的重置成本本的方法稱為為()。 A.工料料測量法 B.分部分項(xiàng)法法 C.單位比較法法 D.指數(shù)調(diào)整法法【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第13題(已

25、答答).分紅紅保險的分紅紅率不高的通通常原因是（ ）。 A.保險險公司將死差差益的盈余不不分配給被保保險人 B.保險公司將將利差益的盈盈余不分配給給被保險人 C.保險公司將將費(fèi)差益的盈盈余不分配給給被保險人 D.分紅保險的的資金一般采采用比較保守守的投資策略略【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第14題(已答答).以下下屬于房地產(chǎn)產(chǎn)投資系統(tǒng)風(fēng)風(fēng)險的是（ ）。 A.通貨貨膨脹 B.經(jīng)營管理不不善 C.決策失誤 D.財務(wù)欠債過過多【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第15題(已答答).房地地產(chǎn)的估價方方法有

26、成本法法、市場比較較法及()。 A.收益益法 B.分部分項(xiàng)法法 C.保值法 D.指數(shù)調(diào)整法法【參考答案】AA【答案解析】AA HYPERLINK javascript:%20; 第16題(已答答).常見見的個人保險險理財產(chǎn)品是是（ ）。 A.疾病病保險 B.機(jī)動車輛保保險 C.養(yǎng)老金保險險 D.分紅保險【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第17題(已答答).（ ）是投資資者利用國際際金融市場上上外匯匯率的的頻繁波動，買買低賣高，賺賺取匯差收益益。 A.保值值 B.增值 C.套匯 D.套利【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javasc

27、ript:%20; 第18題(已答答).個人人信托理財主主要針對以下下（ ）人群群。 A.公務(wù)務(wù)人員 B.富有階層 C.在校學(xué)生 D.其他【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第19題(已答答).以下下大大降低流流動性風(fēng)險的的房地產(chǎn)投資資方式是（ ）。 A.房地地產(chǎn)開發(fā)投資資 B.房地產(chǎn)購置置投資 C.房地產(chǎn)投資資信托 D.有限合伙投投資【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第20題(已答答).（ ）是一種繳繳費(fèi)靈活、保保險金額可以以調(diào)整、非約約束性的創(chuàng)新新型壽險產(chǎn)品品。 A.分紅紅保險 B.投資連接保保險

28、 C.年金保險 D.萬能壽險【參考答案】DD【答案解析】二、多項(xiàng)選擇題題（共10題題，每題3分分） HYPERLINK javascript:%20; 第21題(已答答).年金金保險的特征征是( )。 A.年金金的領(lǐng)取與保保險的繳費(fèi)同同期進(jìn)行 B.具有養(yǎng)老保保險的功能 C.保險事故為為年金領(lǐng)取人人的生存 D.保險期限由由累計期和給給付期組成【參考答案】BBCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第22題(已答答).我國國外幣儲蓄存存款賬戶分為為()。 A.現(xiàn)金金賬戶 B.外匯賬戶 C.儲蓄賬戶 D.外鈔賬戶【參考答案】BBD【答案解析】 HYPERLINK jav

29、ascript:%20; 第23題(已答答).申請請契約信托的的目的在于()。 A.增值值財產(chǎn) B.保存財產(chǎn) C.匿藏財產(chǎn) D.處理財產(chǎn)【參考答案】AABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第24題(已答答).房地地產(chǎn)投資的風(fēng)風(fēng)險類型一般般有()。 A.經(jīng)營營風(fēng)險 B.自然風(fēng)險 C.流動性風(fēng)險險 D.財務(wù)風(fēng)險【參考答案】AABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第25題(已答答).以下下不屬于個人人信托理財產(chǎn)產(chǎn)品的收益來來源的是()。 A.實(shí)業(yè)業(yè)投資股權(quán)收收入 B.信托貸款利利息收入 C.證券投資股股票或債券的的利息收入 D.受

30、益權(quán)轉(zhuǎn)讓讓收入【參考答案】AABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第26題(已答答).個人人保險理財對對家庭的作用用是（ ）。 A.解除除憂慮 B.合理避稅 C.彌補(bǔ)資本 D.理財需要【參考答案】AABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第27題(已答答).以下下屬于個人外外匯結(jié)構(gòu)性存存款的特點(diǎn)是是（ ）。 A.保證證本金相對安安全且收益較較高 B.需要信用額額度 C.不需要信用用額度 D.條款具有靈靈活性【參考答案】AACD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第28題(已答答).以下下屬于個人信

31、信托理財產(chǎn)品品的是（ ）。 A.財產(chǎn)產(chǎn)處理信托產(chǎn)產(chǎn)品 B.財產(chǎn)監(jiān)護(hù)信信托產(chǎn)品 C.人壽保險信信托產(chǎn)品 D.特定贈與信信托產(chǎn)品【參考答案】AABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第29題(已答答).以下下屬于非系統(tǒng)統(tǒng)風(fēng)險的因素素是（ ）。 A.戰(zhàn)爭爭爆發(fā) B.通貨膨脹 C.負(fù)債過多 D.經(jīng)營策劃失失誤【參考答案】CCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第30題(已答答).不可可能通過投資資多樣化來分分散的風(fēng)險稱稱為（ ）。 A.不可可分散風(fēng)險 B.可分散風(fēng)險險 C.系統(tǒng)風(fēng)險 D.非系統(tǒng)風(fēng)險險【參考答案】AAC【答案解析】三、判斷

32、題（共共15題，每每題2分） HYPERLINK javascript:%20void(0); 第31題(已答答).保險險公司對萬能能壽險的獨(dú)立立賬戶結(jié)算利利率不能低于于保證利率。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第32題(已答答).投資資連結(jié)險，在在投資部分盈盈虧風(fēng)險完全全由被保險人人自己承擔(dān)。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第33題(已答答).個人人保險理財產(chǎn)產(chǎn)品具有投資資收益水平穩(wěn)穩(wěn)定特點(diǎn)。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javasc

33、ript:%20void(0); 第34題(已答答).本金金有風(fēng)險外匯匯結(jié)構(gòu)性存款款是普通外匯匯存款和利率率期權(quán)的組合合。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第35題(已答答).個人人外匯結(jié)構(gòu)性性存款的典型型特征，是存存款人有權(quán)提提前終止存款款。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第36題(已答答).外匯匯交易者面臨臨的最主要和和最嚴(yán)峻的挑挑戰(zhàn)是局部戰(zhàn)戰(zhàn)爭。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第37題(已

34、答答).信托托財產(chǎn)在法律律上不具有獨(dú)獨(dú)立性。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第38題(已答答).信托托是受托人將將其財產(chǎn)委托托給委托人。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第39題(已答答).個人人信托理財具具有絕對保密密的特點(diǎn)。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第40題(已答答).影響響城市土地價價格因素也同同時影響建筑筑物價格的因因素。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK jav

35、ascript:%20void(0); 第41題(已答答).不可可能通過投資資多樣化來分分散的房地產(chǎn)產(chǎn)投資風(fēng)險稱稱為非系統(tǒng)風(fēng)風(fēng)險。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第42題(已答答).購買買房地產(chǎn)證券券也是房地產(chǎn)產(chǎn)投資方式之之一。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第43題(已答答).保單單現(xiàn)金價值是是投保人或被被保險人繳納納的保險費(fèi)，在在扣除死亡給給付成本和經(jīng)經(jīng)營費(fèi)用后的的余額加上其其運(yùn)用收益的的累計值。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK jav

36、ascript:%20void(0); 第44題(已答答).個人人保險理財對對個人的作用用包括利用保保險產(chǎn)品避稅稅。對錯【參考答案】對對【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20void(0); 第45題(已答答).信托托是指委托人人基于對受托托人的信任，將將其財產(chǎn)委托托給受托人，由由受托人按自自己的意愿以以自己的名義義，為受益人人的利益或特特定目的，進(jìn)進(jìn)行管理或處處分的行為。對錯【參考答案】錯錯【答案解析】任務(wù)3（已評閱閱）總分84總共445題，客觀觀題84.00分，主觀題題0.0分這是第1次答題題，你共有3次機(jī)會，成績以最最高一次為準(zhǔn)準(zhǔn)客觀題共45題（滿滿分100分分）

37、一、單項(xiàng)選擇題題（共20題題，每題2分分） HYPERLINK javascript:%20; 第1題(已答).學(xué)校為為本校學(xué)生提提供貸款應(yīng)屬屬于以下（ ）教育投投資策劃工具具。 A.傳統(tǒng)統(tǒng)教育投資工工具 B.短期教育策策劃工具 C.財政投資工工具 D.其他教育投投資工具【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第2題(已答).個人教教育投資和學(xué)學(xué)校教育投資資管理差異( )。 A.很小小 B.不存在 C.相當(dāng)大 D.屬相同范疇疇【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第3題(已答).退休養(yǎng)養(yǎng)老保險是社社會保險的重

38、重要組成部分分，屬于()的范疇。 A.個人人理財 B.財政收入再再分配 C.社會保障 D.國民收入再再分配【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第4題(已答).以下不不屬于我國的的退休養(yǎng)老保保險體系范圍圍的是（ ）。 A.基本本養(yǎng)老保險 B.企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)養(yǎng)老保險 C.個人儲蓄存存款 D.城市最低生生活保障【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第5題(已答).世界上上公認(rèn)的效益益最好的三大大投資項(xiàng)目是是()。 A.藝術(shù)術(shù)品投資.房房地產(chǎn)投資.金融證券投投資 B.房地產(chǎn)投資資.金融證券券投資.實(shí)體體經(jīng)濟(jì)投資 C.

39、藝術(shù)品投資資.房地產(chǎn)投投資.實(shí)體經(jīng)經(jīng)濟(jì)投資 D.藝術(shù)品投資資.實(shí)體經(jīng)濟(jì)濟(jì)投資.金融融證券投資【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第6題(已答).畫家齊齊白石一生創(chuàng)創(chuàng)作了大約( )作品。 A.1萬萬件 B.2萬件 C.3萬件 D.4萬件【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第7題(已答).以下對對稅收籌劃含含義理解正確確的是()。 A.稅收收籌劃是一種種避稅行為.必然是違反反法律的. B.稅收籌劃是是一種投機(jī)取取巧的做法. C.稅收籌劃是是納稅人針對對稅收政策的的漏洞所采取取的惡意行為為. D.稅收籌劃是是

40、納稅人針對對稅收經(jīng)濟(jì)政政策所進(jìn)行的的一系列的反反饋活動.【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第8題(已答).下列（ ）專項(xiàng)基金金或資金存入入銀行個人賬賬戶所取得的的利息收入不不能免征個人人所得稅。 A.基本本養(yǎng)老保險 B.醫(yī)療保險金金 C.儲蓄存款 D.住房公積金金【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第9題(已答).以下不不屬于個人理理財策劃師職職業(yè)特點(diǎn)的是是()。 A.知識識全面性 B.出色的溝通通能力和交流流能力 C.信譽(yù)是最重重要的資產(chǎn) D.個人資產(chǎn)雄雄厚【參考答案】DD【答案解析】 HYPERL

41、INK javascript:%20; 第10題(已答答).退休休養(yǎng)老保險是是社會保險的的重要組成部部分，屬于（ ）的范疇。 A.個人人理財 B.財政收入再再分配 C.社會保障 D.國民收入再再分配【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第11題(已答答).退休休養(yǎng)老投資理理財，最重要要的原則是（ ）、流動性性較強(qiáng)、投資資方法簡單易易行、投資組組合應(yīng)該多樣樣化、注意整整體收益。 A.投資資收益大 B.安全穩(wěn)健 C.高風(fēng)險高回回報 D.增值性強(qiáng)【參考答案】BB【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第12題(已答答).在教教育投

42、資策劃劃時，應(yīng)注意意在簽訂投資資合同時()，以防止可可能導(dǎo)致的資資金歸屬的風(fēng)風(fēng)險。 A.加入入一定的保護(hù)護(hù)條款 B.謹(jǐn)慎考慮 C.分析測算 D.相關(guān)人員在在場【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第13題(已答答).個人人投資辦學(xué)應(yīng)應(yīng)計征（ ）稅稅。 A.個人人所得稅 B.消費(fèi)稅 C.增值稅 D.印花稅【參考答案】AA【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第14題(已答答).如果果家庭的不同同成員的收入入適用不同的的邊際稅率，可可以將一部分分收入從高稅稅負(fù)一方轉(zhuǎn)移移到低稅率一一方，這稱為為( )。 A.稅率率轉(zhuǎn)移 B.稅收

43、轉(zhuǎn)移 C.稅收分割 D.稅率分割【參考答案】CC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第15題(已答答).教育育投資資金的的所有權(quán)歸屬屬可能導(dǎo)致的的風(fēng)險（ ）。 A.是指指家長對資金金的使用不當(dāng)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險 B.是指家長與與子女共同處處置資金而產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險 C.不存在 D.是指資金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移到子女名名下而產(chǎn)生的的風(fēng)險【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第16題(已答答).大量量研究成果表表明，退休金金替代率保持持在（ ）之之間的水平時時，可以保證證員工退休后后生活水平基基本保持不變變。 A.300%-40% B.40%-550%

44、 C.60%-770% D.70%-880%【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第17題(已答答).（ ）收藏是面面向大眾的一一項(xiàng)短平快的的投資項(xiàng)目。 A.書畫畫藝術(shù)品 B.陶瓷藝術(shù)品品 C.古典家具 D.古錢幣【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第18題(已答答).信托托理財產(chǎn)品涉涉及稅種（）。 A.個人人所得稅.營營業(yè)稅.印花花稅 B.印花稅.契契稅和房產(chǎn)稅稅.個人所得得稅 C.契稅和房產(chǎn)產(chǎn)稅.個人所所得稅.營業(yè)業(yè)稅 D.契稅和房產(chǎn)產(chǎn)稅.印花稅稅.營業(yè)稅【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLIN

45、K javascript:%20; 第19題(已答答).以下下不屬于個人人理財策劃師師職業(yè)特點(diǎn)的的是（ ）。 A.知識識全面性 B.出色的溝通通能力和交流流能力 C.信譽(yù)是最重重要的資產(chǎn) D.個人資產(chǎn)雄雄厚【參考答案】DD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第20題(已答答).關(guān)于于教育經(jīng)費(fèi)，以以下表述不正正確的是（ ）。 A.政府府財政撥款是是我國教育經(jīng)經(jīng)費(fèi)的主要渠渠道. B.通過立法明明確政府.社社會.公民均均負(fù)有責(zé)任和和義務(wù)增加對對教育投入. C.教育費(fèi)附加加自19844年在城市開開始征稅. D.教育經(jīng)費(fèi)嚴(yán)嚴(yán)重短缺一直直困擾著我國國教育的發(fā)展展.【參考答案】

46、CC【答案解析】二、多項(xiàng)選擇題題（共10題題，每題3分分） HYPERLINK javascript:%20; 第21題(已答答).教育育投資策劃可可包括（ ）兩兩種。 A.全日日制教育投資資策劃 B.個人教育投投資策劃 C.子女教育投投資策劃 D.終身教育投投資策劃【參考答案】BBC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第22題(已答答).退休休養(yǎng)老理財?shù)牡墓ぞ甙?)。 A.信托托 B.基金 C.銀行短期理理財產(chǎn)品 D.儲蓄【參考答案】BBCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第23題(已答答).藝術(shù)術(shù)品投資風(fēng)險險主要表現(xiàn)有有（

47、）。 A.流通通性差. B.易破損. C.變現(xiàn)性差. D.藝術(shù)品保管管有一定的難難度【參考答案】AACD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第24題(已答答).下列列專項(xiàng)基金或或資金( )存入銀行個個人賬戶所得得利息收入免免征個人所得得稅。 A.住房房公積金 B.醫(yī)療保險金金 C.義務(wù)教育保保險金 D.失業(yè)保險基基金【參考答案】AABD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第25題(已答答).注冊冊財務(wù)策劃師師職業(yè)道德準(zhǔn)準(zhǔn)則中，一般般原則包括（ ）。 A.正直直誠信原則 B.客觀性原則則 C.保密原則 D.勤奮原則【參考答案】AABCD

48、【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第26題(已答答).影響響個人退休策策劃需求的因因素有()。 A.預(yù)期期壽命的增長長 B.社會保障與與養(yǎng)老資金緊緊張 C.性別差異 D.通貨膨脹【參考答案】AABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第27題(已答答).個人人投資辦學(xué)的的稅收籌劃方方法有（ ）。 A.合理理擴(kuò)大成本費(fèi)費(fèi)用開支法 B.延期獲得收收入法 C.延期申報籌籌劃法 D.延期納稅籌籌劃法【參考答案】AABCD【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第28題(已答答).藝術(shù)術(shù)品投資技巧巧是（ ）。 A.以經(jīng)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)營獲利利 B.以時間差價價投資獲利 C.時間差價和和地區(qū)差價結(jié)結(jié)合 D.避實(shí)就虛拋拋冷門收熱門門【參考答案】BBC【答案解析】 HYPERLINK javascript:%20; 第29題(已答答).世界界各國養(yǎng)老保保險的基本類類型有（ ）。 A.社會會救濟(jì)型 B.強(qiáng)制儲蓄性性 C.投保資助型型 D.國家統(tǒng)籌型型【參考答案】BBCD【答案解析】 HYPERLINK javas